Что делать если обманули на деньги в интернете: Что делать, если обманули при покупке в интернете

Что делать если обманули, развели и кинули на деньги в интернете?

В настоящее время обман в интернете на деньги встречается на каждом шагу. Так происходит из-за того, что сеть все еще ассоциируется с анонимностью, и часто отследить мошенника и наказать за действия внутри нее практически нереально. Фактически, у неопытного пользователя нет никаких гарантий. Замечали, что форумы буквально забиты вопросами “что делать если мошенники оформили на вас кредит”? Это означает, что злоумышленники действуют активно, ищут доверчивых людей, внедряют новые схемы.

В этой статье разберемся, что делать если обманули на деньги в интернете, возможно ли добиться справедливости, и где искать помощь.

Куда жаловаться при интернет-мошенничестве

Итак, что необходимо делать если кинули на деньги в интернете:

• Обратиться в правоохранительные органы с заявлением о случившемся инциденте;
• Не затягивать с апелляцией, действовать в скоростном режиме, так сказать, по горячим следам;
• Когда вымогают деньги в интернете, следует связаться с представителями департамента национальной киберполиции;
• Если речь идет об особо крупном размере, лучше идти напрямую в прокуратуру;
• Когда личность виновного известна, можно подать иск в судебную инстанцию;
• Найти черный список онлайн-мошенников, написать соответствующую информацию о личном опыте, возможно, вы не единственная жертва проходимца;
• Реагировать обязательно, даже если украденная сумма — незначительная. Если злоумышленник работает массово, то ваше обращение будет добавлено к существующим делам.

Как доказать вину мошенников в интернете?

Чтобы добиться разбирательства, необходимы доказательства самого факта, когда обманули на деньги в интернете. Ими обычно выступают:

• Переписки, цифровое общение;
• Выписки с банковских счетов, интернет-счетов;
• Показания/заключение эксперта;
• Вещественные бумаги (договоры, записи телефонных переговоров, скриншоты).

Например, мошенничество по кредитам несложно подтвердить запрошенными документами, соглашениями, выписками из банковской структуры. Однако стоит понимать, что, собственно, поиск подтверждений — это работа полиции, Вам необходимо предоставить факт и минимальный набор аргументации.

Что делать, если забрали последние деньги?

Если развели на деньги в интернете, и вы остались без средств к существованию, — не стоит опускать руки. В сервисе онлайн-кредитования MyCredit вы можете оформить микрозайм до 6 тысяч за 15 мин. Это самый быстрый способ взять деньги в интернете в проверенной компании. Деньги будут перечислены на карту моментально после одобрения займа и вы сможете дождаться зарплаты, не беспокоясь о пустом кошельке.

Майкредит работает полностью онлайн, но здесь вы можете быть уверены в надежной защите ваших данных. Мы гарантируем нашим клиентам полную безопасность и сохранность персональной информации.

Куда обращаться при интернет-мошенничестве — юридический ресурс Протокол

Интернет в ХХІ веке основное средство коммуникации, а также еще одна удобная площадка для проделок мошенников. Как часто мы слышим об обмане людей на деньги в интернете, и с каждым годом все увеличивается количество совершенных преступлений такого вида. «Что делать если кинули на деньги в интернете» — Вы узнаете в этой статье.

Содержание:

Законодатель определил интернет мошенничество как один из видов мошенничества, а именно – овладение имуществом или имущественным правами с помощью обмана или злоупотребления доверием.

Для расследования такой категории преступлений нужно учесть, что существуют некоторые особенности, а именно:

• 
  Личного контакта между потерпевшим и преступником нет, все осуществляется дистанционно. А это значит, что работа следствия усложнена еще установкой личности мошенника;
• 
  Передача денег протекает дистанционно – в целом, это больше плюс, так как через информацию с банка можно установить точную сумму ущерба.

Учитывая всю специфику кибер-преступлений, был создан Департамент киберполиции в составе Национальной полиции, который сопровождает дела данной категории. Так вот ответ на вопрос «куда сообщить о мошенничестве в интернете?» — Вы можете обратиться в отделение полиции по Вашему району, или в отдел по борьбе с киберпреступлениями в области, или же через сайт заполнить заявление https://ticket.cyberpolice.gov.ua/ .

Виды интернет-мошенничества

Самые распространенные виды интернет мошенничества:

• 
  Получение логина и пароля, других личных данных для использования в платежных системах. Так обычно действуют мошенники через рассылку переходов на сайт, с авторизацией на сайте практически с идентичным названием и т.д.
• 
  Мошенничество с кредитными картами, через получение номера карты, срока действия и CVV-код;
• 
  А также создание фиктивных интернет-магазинов.

Что делать если интернет-магазин обманул?

Для того чтобы не быть обманутым, несколько советов как это предотвратить, а именно:

• 
  используйте только проверенные ресурсы и убедитесь в правильности названия необходимого сайта. Один незаметный символ в названии сайта на панели адреса может означать, что вы попали на фишинговый сайт;
• 
  не передавайте никому данные своей банковской карты (особенно CVV-код, и пин-код), ведь работники банка никогда не запрашивают такую ​​информацию;
• 
  обратите внимание, что сайты, которые принимают онлайн-платежи, должны быть защищены, для этого в названии адреса они должны содержать https: // и значок «замочка».
• 
  рекомендуем всегда использовать наложенный платеж, чтобы исключить шансы мошенников завладеть вашими средствами.

Кроме этого, на сайте киберполиции ( https://cyberpolice.gov.ua/stopfraud/ ) в разделе «Стоп Фрауд» можно проверить номер телефона, банковскую карточку и ссылки на сомнительный сайт – возможно, мошенники уже есть в базе киберполиции. А что делать если обманули в инстаграм магазине? Дабы также предупредить возможную мошенническую схему, проверьте также карту, которую Вам сбросили для оплаты, ну а кроме этого, внимательно просмотрите страницу магазина в Инстаграме на наличие положительных отзывов, отметок на фото и т.д.

Пользуйтесь консультацией: Все о мошенничестве. В чем отличие мошенничества от невыполнения договорных отношений, а также от других имущественных преступлений

Но все же, если случилась неприятность, и Вас обманули в интернете, необходимо ответить на такие вопросы «есть ли смысл писать заявление на интернет мошенников» — а писать заявление имеет смысл.

Если Вы стали жертвой мошенников, необходимо сообщить о преступление в отделение полиции по месту Вашего нахождения. Данное дело, в зависимости от предварительной квалификации будет расследоваться либо следователем, либо инспектором дознания. С августа 2020 года в Уголовный кодекс Украины, были внесены изменения, и все правонарушения поделены на уголовные проступки и уголовные преступления. Для уголовных проступков Уголовным процессуальным кодексом Украины предусмотрена упрощенная процедура проведения досудебного расследования и в более краткие сроки. Теперь определимся, что согласно ст. ст. 12, 190 УК Украины, мошенничество по ч. 1 с. 190 УК Украины – это уголовный проступок, в таком преступление нет отягчающих составляющих преступления, и сумма ущерба до 1700 грн. Но если же противоправное действие связано с использованием незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники (ч.3 ст. 190 УК Украины), к примеру, тот же фишинг – это уже преступление

Сроки проведения досудебного расследования имеют значения для Вас как потерпевшего, так как вернуть выбывшее имущество возможно только будет после вынесения обвинительного приговора и удовлетворения гражданского иска в границах уголовного производства. При добросовестной работе правоохранительных органов и совместном сотрудничестве с потерпевшим, расследование пройдет в объективно быстрые сроки.

Пользуйтесь консультацией: Заявление о преступлении. Как подать так, чтобы не отфутболили

Как же правильно написать заявление в полицию?

При обращение в правоохранительный орган можно иметь заявление о совершение уголовного преступления на руках, или же уже в отделение попросить образец заявления в полицию о мошенничестве в интернете. Заявление оформляется в вольной форме, но следует указать свое ФИО, адрес проживания, контактный номер телефона, а далее излагается суть происшествия, а именно где (на какой интернет площадке), в какое время, каким способом было совершено преступление, каков ущерб от содеянного и чем подтверждается. После того как закончили описательную часть, необходимо приступить к изложению просительной, там Вы просите внести ведомости в ЕРДР (единый реестр досудебных расследований) и начать досудебное расследование, кроме того признать Вас потерпевшим в данном производстве, к заявлению необходимо приложить копии документов подтверждающих Вашу личность. Далее дежурный вносит ведомости в единый журнал учета, и в течение 24 часов вносятся ведомости в ЕРДР, после чего Вам выдадут выписку с ЕРДР и постановление о признание потерпевшим. А что, если следователь считает, что это гражданско-правовые отношения и выносит постановление об отказе в открытие досудебного расследования, то такие действия, согласно ст. 303 УПК Украины, можно обжаловать следственному судье. Ходатайство должно быть сформулировано таким образом: «об обжалование бездеятельности следователя, которая заключается в невнесение ведомость о уголовном правонарушении в ЕРДР», зачастую такие заявления удовлетворяют. Далее после внесения ведомостей в ЕРДР, необходимо заявить ходатайство о признание потерпевшим, где необходимо описать связь между, предположительно, совершенном преступлении и нанесенном Вам ущербе, к нему же прикрепить доказательства всего указанного, это могут быть скрины переписок, чеки об отправке и тд. В случае отказа в признание потерпевшим, такое постановление так же может быть обжаловано к следственному судье. Далее, после того как Вы все-таки имеете статус потерпевшего в уголовном производстве, Вы уже можете ходатайствовать о проведение следственно (розыскных) действий.

Если Вам необходима юридическая помощь, предлагаем Вам воспользоваться услугой «Тендер на юридическую услугу” от юридического портала Протокол.

Пользуйтесь консультацией: Защита репутации. Как удалить ложь из Интернета

Судебная практика в делах о мошенничестве

Почему-то разделяют на отдельный подвид преступления и задаются вопросом: “что делать если кинули на деньги в Инстаграме”, “что делать если обманули в интернет магазине Инстаграма” . В целом это такое же интернет-мошенничество, как и любой другой обман людей на деньги в Интернете. Так, что ответ такой же – писать заявление о мошенничестве в полицию. Доказать вину и преднамеренность все же удается, так Приморским судом города Одессы, обвинительным приговором признан виновным гражданин, который путем обмана, через сайт ОЛХ реализовывал товар, которого он не имел в наличие и не собирался выполнять свои обязательства, а только путем обмана с помощью незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники завладел денежными средствами. Обвинительных приговоров по мошенничеству в таких социальных сетях как Инстаграм нет на данный момент, но методика досудебного расследования идентична методике расследования преступлений совершенных на площадке ОЛХ.

Напоминаем, дабы не стать жертвой Интернет-мошенничества не следует разглашать персональные данные, данные банковских карт, покупать в проверенных магазинах.

Автор консультации: Адвокат Скочинская Кристина

Джерело: юридический ресурс Протокол

как не попасться, как наказать мошенников и вернуть деньги

Что за интернет-мошенничество?

Дмитрий Сергеев

специалист по безопасности

Профиль автора

Легкий заработок в интернете, сайты с бесплатной музыкой, финансовые пирамиды, онлайн-казино, красотки с сайта знакомств, Айфоны в полцены — почти всегда это мошенничество. Кто-то хочет вытащить у вас деньги под невинным предлогом.

В интернете жулики используют те же приемы, что и в жизни: играют на жадности и страхе. Только цель мошенничества — не наличные деньги, а данные банковских карт и электронных счетов. Когда мошенник получает их, он может снять ваши деньги, перевести через несколько счетов и обналичить — и его вряд ли кто-то поймает.

Чтобы попасться на мошенников, не нужно специально искать злачные места интернета. Мошенники могут найти вас в соцсетях, написать вам письмо и даже написать в Скайпе. Постепенно на вас начнут давить, торопить, заставлять принимать необдуманные решения. Поддались эмоциям и потеряли бдительность — стали жертвой мошенничества.

Как не стать жертвой мошенников в интернете

Чтобы избежать знакомства с мошенниками, следуйте правилам.

Не ищите легкую наживу. Быстрого заработка интернете не существует. Только мошенники обещают озолотить вас за неделю без усилий. Объявление с фразой «заработок в интернете без вложений» значит, что вас осторожно заманивают в финансовую пирамиду или мошенническую сеть. Таких в интернете много, и есть даже курсы, которые обучают новичков создавать в интернете филиалы мошеннических сетей.

Не верьте друзьям на слово. Мошенники часто взламывают аккаунты и мессенджеры, чтобы прикинуться вашим другом и выманить деньги. Узнать мошенников можно по необычному поведению: ваш друг неожиданно оказался на даче, без денег, у него изменился телефон, появились какие-то новые неожиданные обстоятельства. Иногда мошенника выдает то, что он забыл правила русской языка.

Научитесь использовать VPN. Если за сетью кафе или аэропорта следит жулик, то ваши пароли, интимные фото и переписка на сайте знакомств находятся под угрозой. Мошенник может осторожно выкачать из компьютера компромат, а потом начнет вас шантажировать. Чтобы он не смог узнать ваши тайны, всегда используйте VPN в незнакомых местах.

Мифы и польза от популярной технологии

Придумайте сильный пароль. В качестве пароля от интернет-банка поставьте любой набор цифр, букв, смайликов и знаков препинания. Лучшие пароли придумывают коты, когда ходят по клавиатуре. Проще восстановить пароль, чем вернуть украденные деньги.

Что делать, если стал жертвой интернет-мошенников?

Если вы подозреваете, что стали жертвой мошенников, немедленно позвоните в банк и заблокируйте карту. После этого сообщите о мошенниках — даже в том случае, если никаких сомнительных операций еще не произошло, а вы просто сообщили номер своей карты неизвестно кому. Лучше быть параноиком, чем без денег.

Разные банки по-разному реагируют на вопросы мошенничества. Где-то можно написать в интернет-чате или позвонить по телефону кол-центра, где-то придется ехать в банк и писать заявление.

Как спасти деньги, когда кругом враги

Заявление об интернет-мошенниках и ложной операции необходимо отправить как можно раньше — в идеале сразу же. Максимум — в течение суток. Если вы опоздаете, то банк может отказать в проведении расследования.

Куда сообщить о мошенниках?

Чтобы поймать преступников по горячему следу, лучше сразу обратиться в ближайшее отделение полиции по месту жительства. Чем быстрее вы сообщите о преступлении, тем больше шансов наказать мошенников. Но если вы боитесь потратить время и ничего не добиться, то хотя бы отправьте электронное обращение в управление «К» МВД России.

Как вычислить и что делать

Если у мошенников есть сайт, то наказать их еще проще. Можно сразу сообщить о вредоносном сайте, чтобы его заблокировали. Даже если преступников не получится поймать, вы сохраните деньги других пользователей.

Куда сообщить о вредоносном сайте:

Куда сообщить о мошенниках:

• Обращайтесь в полицию с заявлением о мошенничестве. Через приложение МВД можно узнать адрес ближайшего отделения и быстро с ним связаться.

Можно ли вернуть деньги от интернет-мошенников

Вернуть украденные деньги можно. По закону «О национальной платежной системе» банк должен вернуть деньги, если клиент сообщил об интернет-мошенниках в течение суток. После обращения банк заблокирует счет и начнет проводить проверку. На расследование по закону у него есть 30 дней.

Хотя ситуация выглядит оптимистичной, фактически вернуть приличную сумму денег почти невозможно. Если мошенники взломали интернет-банк или другую банковскую систему, — то есть проблема была на стороне банка, — то деньги, скорее всего, вернут. Но если вы сами сообщили преступникам номер карты, пин-код или пароль из смс, то банк перекинет всю вину на вас и может ничего не вернуть.

Иногда банк может пойти навстречу постоянному клиенту и вернуть небольшую сумму денег, даже если он сам сообщил данные мошенникам. Но на такое не стоит рассчитывать постоянно.

Как определить мошенников?

В интернете много способов обмануть вас, но все они так или иначе будут включать личное общение с мошенником и ввод данных вашей карты. Вам могут предложить поучаствовать в конкурсе, выручить друга, пройти проверку безопасности и что угодно еще, что придумают мошенники. Но в конечном итоге вас попросят сообщить номер карты или код из смс. Этого делать ни в коем случае нельзя.

Узнать мошенников можно по манере общения и интересу к данным вашей карты.

Как понять, что вас разводят по телефону

Если мошенник определит вашу фамилию и телефон, то наверняка попытается вас развести на панику. Например, мнимый сотрудник банка звонит вам и сообщает об ужасной ошибке: с вашей карты случайно списали крупную сумму. Чтобы все было в порядке, ему нужно узнать данные вашей карты и код из смс, чтобы эту операцию отменить.

Распознать мошенника просто:

1. Интернет-мошенник создает панику или ажиотаж.
2. Мошенник просит сообщить ему ваши данные.
3. Мошенник представляется банком, другом или кем-то известным и заслуживающим доверия.

Помните

Сотрудник банка никогда не попросит раскрыть ваши данные.

Поэтому не вступайте в диалог с мошенником, а срочно сообщите в банк о странном звонке. В банке определят звонившего и примут меры, чтобы звонки прекратились, а мошенник отправился под суд.

Эксперт рассказал, как вернуть деньги, отправленные мошенникам

https://ria.ru/20201004/moshenniki-1578166349.html

Эксперт рассказал, как вернуть деньги, отправленные мошенникам

Эксперт рассказал, как вернуть деньги, отправленные мошенникам — РИА Новости, 04.10.2020

Эксперт рассказал, как вернуть деньги, отправленные мошенникам

Если вас обманули мошенники при покупке товара через интернет-сервисы, то шансы вернуть деньги зависят от профессионализма сотрудников правоохранительных… РИА Новости, 04.10.2020

2020-10-04T02:01

2020-10-04T02:01

2020-10-04T02:01

общество

мошенничество

алена зеленовская

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdn24.img.ria.ru/images/148025/16/1480251619_0:229:4590:2811_1920x0_80_0_0_1af0238c551ed81ee34c7eccb70386ca.jpg

МОСКВА, 4 окт — РИА Новости. Если вас обманули мошенники при покупке товара через интернет-сервисы, то шансы вернуть деньги зависят от профессионализма сотрудников правоохранительных органов. Действовать надо «по горячим следам», обратившись в полицию как можно быстрее, а вот просить банк отменить транзакцию смысла не имеет, рассказала агентству «Прайм» руководитель практики уголовного права Национальной юридической службы «Амулекс» Алена Зеленовская.По ее словам, если транзакция была инициирована владельцем карты, то банк не сможет ничего сделать. Если мошенники получили информацию о любых данных карты (номер, пин-код, СVV-код, код подтверждения операции), то шансы вернуть похищенные деньги путем отмены транзакции, обратившись в банк, равны нулю.

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2020

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdn25.img.ria.ru/images/148025/16/1480251619_269:0:4322:3040_1920x0_80_0_0_9d8986a006dc13bdead3a3812a28bfb5.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

общество, мошенничество, алена зеленовская

Куда обращаться, если столкнулись с мошенничеством в интернете

МВД России — https://мвд.рф

Сюда можно обращаться по поводу большинства преступлений. Например, пожаловаться на исчезнувший с предоплатой интернет-магазин. На сайте МВД можно отправить электронное сообщение, но чтобы заявить о преступлении, нужно будет позвонить 02 (с мобильного — 112) и явиться в отделение лично.

Управление «К» МВД РФ — https://мвд.рф/К

Управление «К» занимается нарушениями закона в сфере компьютерной информации. Если у вас взломали личный кабинет онлайн-банка и похитили деньги со счета или вашу банковскую карту подделали — смело обращайтесь сюда. Также здесь помогут, если нарушены ваши авторские права на цифровые произведения (например, вашу фотографию используют в коммерческих целях без вашего согласия).

Чтобы обратиться, перейдите в интернет-приемную по ссылке, выберите в списке пункт «Управление «К» МВД России» и нажмите «Продолжить».

Роспотребнадзор — http://rospotrebnadzor.ru/

Защищает права потребителей. Сюда можно жаловаться на недобросовестные торговые онлайн-площадки. Цена товара в итоге получилась выше? Покупку не доставили и не возвращают предоплату? Вещь оказалась некачественной и причинила вред вашему здоровью? Жалуйтесь в Роспотребнадзор! Принимает обращения в электронном виде. Предварительно обязательно ознакомьтесь с правилами обращения и авторизуйтесь через сайт госуслуг.

Роскомнадзор — https://rkn.gov.ru/

Сюда надо жаловаться, если вы узнали о нарушении в обработке вашей личной информации. Принимает обращения в электронном виде.

Еще Роскомнадзор ведет:

• http://eais.rkn.gov.ru/ — единый реестр запрещенных сайтов
• http://398-fz.rkn.gov.ru/ — реестр сайтов, на которых содержатся призывы к экстремистской деятельности и массовым беспорядкам
• http://nap.rkn.gov.ru/ — реестр сайтов, на которых размещен нелегальный контент
• http://97-fz.rkn.gov.ru/ — реестр сайтов с высокой посещаемостью. Сюда можно обращаться, если ваш сайт или блог вдруг стал недоступен без видимых техническим причин.

Горячая линия РОЦИТ — http://www.hotline.rocit.ru/

Сообщайте сюда о противоправном контенте и любых проблемах в сети: мошенничестве, низком качестве интернет-услуг, недобросовестных онлайн-магазинах, взломе аккаунтов и т.п. Эксперты проконсультируют вас и при необходимости свяжутся с профильными организациями и госорганами, которые могут решить проблему.

Мошенничество в интернете: каким бывает и как себя обезопасить

Как безопасно покупать в интернете. Фото: Pixabay

Из-за пандемии коронавируса все больше людей совершают покупки в интернете. Кроме очевидных преимуществ, онлайн-покупки имеют и свои подводные камни в виде мошенничества.

По данным исследования YouControl, 66% опрошенных ответили, что за последний год уровень киберпреступности в Украине значительно вырос. По данным киберполиции, за 11 месяцев 2020 года было зарегистрировано около 42,5 тыс. уголовных производств о мошенничестве.

разбиралось, какие виды мошенничества существуют, как себя обезопасить и что делать жертвам мошенничества.

Присоединяйтесь к нам в Telegram!

1

Самые распространенные виды мошенничества в интернете

Это кража персональных данных, например логинов и паролей. Данные крадут с помощью массовых рассылок якобы от имени банков и брендов, или просто в мессенджерах социальных сетей. В таких письмах будет ссылка на сайт, после перехода на который жертву обманом заставят ввести свои конфиденциальные данные. Ссылка на сайт, на который предлагают перейти потенциальной жертве, будет похожа на ссылку официального сайта банка или платформы онлайн-продажи, но с минимальными изменениями, например лишней буквой в адресе сайта. Жертва переходит по ссылке, оставляет свои данные — и мошенники получают доступ к ее средствам.

«Как-то я продавал колесные диски для автомобилей. На это объявление на платформе OLX отозвался человек. Покупатель сказал, что это немалая сумма денег, поэтому он хотел бы перестраховаться и попросил меня воспользоваться услугой OLX Доставка. У меня опыта продаж с OLX Доставка раньше не было, но я был не против пойти навстречу клиенту. Относительно деталей оплаты заказчик написал уже в Viber, в котором он привык со всеми общаться. Сказал, что отправил мне деньги, а чтобы их получить, мне надо перейти по ссылке, которую он прислал тут же в мессенджере. По ссылке у меня открылся якобы сайт OLX, а на нем была большая кнопка с текстом — «Получить средства». Когда я нажал на эту кнопку, сайт автоматически перевел меня в форму, очень похожую на страницу какой-то платежной системы вроде PayPal. Там надо было ввести данные своей карточки, после чего на нее должны прийти деньги. Сайт, ссылку на который прислал мне покупатель, и, соответственно, чат на нем, куда я написал, на самом деле не был официальным сайтом OLX — это был очень похожий сайт-фальшивка, специально созданный мошенником», – говорится на сайте safety.olx.ua.

• Махинации с интернет-кошельками

«Я забронирую за вами товар, но только после предоплаты на карту», – классический пример общения мошенника с потенциальной жертвой. После того как покупатель отправляет предоплату, «продавец» блокирует пользователя и не выходит на связь. В итоге ни денег, ни товара.

• Мошенничество через электронную почту

Или, как его еще называют, «нигерийские письма». На e-mail приходит письмо от некоего «адвоката» о том, что погиб дальний родственник потенциальной жертвы, который оставил ей огромное наследство. Но чтобы получить щедрый подарок, сначала нужно отправить средства для оплаты услуг адвоката или обслуживания банковского счета. После перевода денег «адвокат», конечно же, исчезает.

• «Липовая» банковская карта

Потенциальная жертва получает якобы выгодное предложение: открыть банковскую карту с большим кредитным лимитом и мизерной кредитной ставкой. Все, что нужно, – лишь небольшая абонентская плата.

2

Как себя обезопасить

Осуществлять онлайн-покупки нужно только на проверенных сайтах и с помощью наложенного платежа. Также можно проверить неизвестный номер телефона, номер банковской карты или ссылку с помощью следующих сайтов:

• сервис STOP FRAUD киберполиции;
• сервис Black List Ассоциации ЕМА.

Национальный банк Украины (НБУ) рекомендует пользоваться виртуальной карточкой для онлайн-покупок и перечислять на нее только ту сумму, которая необходима для покупки, сообщать только 16-значный номер банковской карты, держать в секрете трехзначный номер на обороте карточки, коды банков и мобильных операторов, пароли в интернет-банкинге.

В OLX рекомендуют обращать внимание на:

• цену — она должна быть не намного ниже рыночной стоимости желаемого товара. Перед тем как выбирать, рекомендуется посмотреть среднюю цену на подобные предложения. Очень соблазнительные варианты могут быть сигналом о мошенничестве;
• фото — они должны соответствовать описанию и быть реальными, а не из фотобанка. Проверить фото можно в поиске изображений Google. Поиск не должен выдать множество идентичных фотографий;
• описание товара — если его нет или оно частично либо полностью написано латиницей или непонятными символами, такое предложение лучше не рассматривать.

Помимо этого, при общении с продавцом важно не переходить в сторонние мессенджеры, не переходить по неизвестным ссылкам (даже якобы для оплаты) и тщательно проверять ссылки в адресной строке.

3

Что делать, если обманули при покупке в интернете

Необходимо позвонить в банк, заблокировать свои карточки и учетную запись интернет-банкинга, сообщить о случае мошенничества мобильному оператору.

Далее нужно обратиться в киберполицию по форме обратной связи, сообщить о сайте-двойнике поисковой системе Google.

4

Статья за мошенничество в интернете

Интернет-мошенничество – это уголовное преступление (ст. 190 УК Украины). Наказание предусматривает штраф или лишение свободы на срок до 12 лет. Вид наказания зависит от обстоятельств и размера ущерба, который нанесли мошенники.

Например, 11 января 2021 года стало известно о том, что на Черниговщине 30-летний мужчина продавал несуществующую сельхозтехнику на платформе онлайн-продаж. Он просил у покупателей предоплату, а после получения денег блокировал заказчиков. Общая сумма ущерба потерпевшим составляет почти 150 тыс. грн. Мошеннику объявлено подозрение в совершении правонарушения, ему грозит до пяти лет лишения свободы. Досудебное расследование продолжается.

А детективы полиции Полтавщины еще устанавливают граждан, которые пострадали от мошеннических действий преступной группы. В незаконной продаже легковых автомобилей иностранного производства с фиктивными документами, а также поддельными номерами узлов и агрегатов подозревают четырех жителей Полтавы. Полиция установила минимум 5 успешных сделок, которые сообщники совершили в течение 2020 года.

Одной из участниц преступной группы является женщина, которая представлялась родственницей «владельца» транспортного средства. Она передавала новым владельцам поддельные документы на автомобили и фальшивые доверенности на право пользования транспортными средствами и получала деньги за реализацию авто.

Ошибка в тексте? Выделите её мышкой и нажмите: Ctrl + Enter
Cmd + Enter
Ctrl + Enter

Осторожно, мошенники! Новая схема развода на BlaBlaCar

Сообщество попутчиков BlaBlaCar пришло в Россию в 2014 году, и за шесть лет в нем зарегистрировалось более 25 миллионов человек. Сервис удобен и водителям, и пассажирам: первые с его помощью «отбивают» часть расходов на дорогу, вторые — путешествуют по доступной цене. Не говоря уже о том, что поездка в приятной компании веселее, чем в одиночку.

Команда платформы заботится о безопасности пользователей: проверяет профили, внимательно относится к отзывам. Однако когда речь идет о миллионах людей, уследить за всеми сложно. Недавно мы обнаружили мошенническую схему, в которой злоумышленники притворяются водителями и требуют оплатить поездку через фишинговый сайт.

Билет на попутку с предоплатой

Мошенники размещают на BlaBlaCar объявления о свободных местах в машине, ничем не отличающиеся от настоящих, и даже цены указывают в пределах нормы. Маршруты они выбирают как популярные, так и не очень. Например, один из фейковых водителей, попавшихся нам на глаза, готов был «подвезти» жертву из города Буй Костромской области в Санкт-Петербург.

Когда пользователь откликается на объявление, мошенники в чате на сайте BlaBlaCar просят его связаться с ними в WhatsApp и отправляют номер телефона. Поскольку политика сервиса запрещает пересылать в сообщениях контактные данные, «водитель» пишет номер словами.

Обсуждение деталей поездки тоже на первый взгляд не вызывает подозрений. Мошенники охотно поддерживают разговор об интересующих пассажира подробностях и даже сами задают уместные в контексте поездки уточняющие вопросы.

Мошенники готовы обсуждать детали поездки

Когда речь заходит об оплате поездки, жертве предлагают «купить билет» по ссылке якобы на BlaBlaCar (название сервиса присутствует в адресе сайта). Почему надо воспользоваться именно таким, непривычным для постоянных пользователей платформы, форматом оплаты, объясняют по-разному. Например, один жулик утверждает, что он «официальный водитель» и наличные не поддерживает. В другом случае убедить жертву пытаются бонусами и кэшбеком, которые водитель якобы получит при оплате через сайт.

Мошенники требуют предоплату через сайт

На самом деле никаких билетов BlaBlaCar не продает. Сервис позволяет водителю и пассажиру найти друг друга и в перспективе планирует брать небольшую комиссию за эту услугу, однако расплачиваться за поездку предлагает наличными.

Еще один признак мошенничества, который несложно заметить, — адрес сайта, на котором жулики предлагают произвести оплату. Хотя в нем и упоминается BlaBlaCar, от официального адреса сервиса он сильно отличается. Так, на скриншотах выше один адрес содержит лишнее слово, а другой — расположен в доменной зоне .HOST, предназначенной для компаний, которые предоставляют услуги по размещению интернет-сайтов.

Осторожно, фишинг!

Если пользователь все же перейдет по мошеннической ссылке, его попросят указать имя, фамилию и контактные данные. Обратите внимание — не войти в профиль, как на настоящем сайте BlaBlaCar, а просто ввести информацию.

После того как пассажир заполнит анкету, его перенаправят на платежную форму, которая тоже расположена на мошенническом сайте. Это значит, что если жертва введет данные банковской карточки, то дело может не ограничиться потерей суммы «предоплаты». Также есть риск, что платежные данные будут украдены, что впоследствии может грозить еще более существенными финансовыми потерями.

Само собой, после оплаты «официальный водитель», скорее всего, просто пропадет со связи.

Вводя данные карточки на мошенническом сайте, жертва мошенников рискует не только суммой предоплаты

Как не стать жертвой мошенников

Терять деньги всегда обидно, даже если сумма небольшая. Чтобы не попасться на удочку мошенников:

• Оплачивайте товары и услуги онлайн только на тех ресурсах, которым вы доверяете. Если от вас хотят оплаты через конкретный сервис, не переходите по ссылкам в сообщениях, а введите адрес сайта в браузере вручную.
• Обращайте внимание на URL-адрес страницы: если он содержит ошибки и неуместные слова или расположен в странной доменной зоне — велика вероятность, что это ловушка.
• Изучайте сервисы, которыми собираетесь воспользоваться: чем больше вы знаете о том, как они работают, тем сложнее мошенникам будет вас обмануть.
• Если вы нашли мошенническое объявление на крупной платформе, расскажите об этом администрации сервиса. Например, BlaBlaCar позволяет оставить жалобу в профиле водителя. Если вы уже заплатили и вас не подвезли — тоже обязательно сообщите об этом. Таким образом вы поможете модераторам вычислить и заблокировать мошенника.
• Используйте надежную защиту, которая заблокирует фишинговый или мошеннический сайт, если вы попытаетесь на него перейти.

Как мне вернуть деньги после того, как меня обманули в Интернете?

Уважаемый Lifehacker,
В прошлом месяце я купил ноутбук, который так и не пришел, и продавец перестал отвечать на мои электронные письма. Я хочу вернуть свои деньги, но не знаю, что делать. Пожалуйста помоги!

Подписано,
Транзакция потеряна

Уважаемый потерянный,

Есть хорошие и плохие новости. Во-первых, плохие новости (поскольку вы привыкли к плохим новостям, были жертвой и тому подобное). Большая часть того, что вы можете сделать для восстановления после кражи в Интернете, требует принятия мер до того, как кража действительно произойдет.Хотя есть некоторые пути к восстановлению без таких мер предосторожности — и мы поговорим о них — скорее всего, этот опыт послужит уроком для вашей следующей транзакции. Тем не менее, хорошая новость заключается в том, что существует множество способов защитить себя в Интернете. Фактически, безопасность стала довольно нелепой, чтобы спасти всех нас от возможности мошеннических транзакций. Давайте начнем с того, что вы можете сделать с до : ваши с трудом заработанные деньги украдет «нигерийский принц», а затем рассмотрим некоторые крайние меры, которые могут сработать, когда почти вся надежда потеряна.

Защита от мошеннических продаж

Интернет-мошенничество иногда бывает легко обнаружить, например, если вы имеете дело с нигерийским принцем, но когда вы на самом деле покупаете продукт, вы не всегда можете это сказать. Трудно судить о магазине по дизайну страницы, потому что многие уважаемые интернет-магазины не очень привлекательны (например, там, где я получаю чернила для принтеров других производителей), тогда как красиво оформленные веб-страницы иногда создаются мошенниками (по мнению читателя отчеты). Если вы делаете покупки где-нибудь вроде eBay, все выглядит так же.Имея только глаза, чтобы судить, может быть трудно перестраховаться, поэтому вместо этого нам нужно обратиться к другим инструментам и планам резервного копирования.

G / O Media может получить комиссию

Тесты Google, Paranoia и Litmus

Вы — лучшая защита, которая у вас есть, когда дело доходит до предотвращения мошенничества, но вы должны проявлять усердие. Если у вас когда-нибудь возникнут какие-либо сомнения, проверьте их. Независимо от того, покупаете ли вы в магазине или у конкретного продавца, быстрый поиск по магазину или имени продавца поможет вам быстро найти предыдущие отчеты, особенно плохие.Если вы имеете дело с вором, который обманул кого-то в прошлом, скорее всего, вы найдете эту историю где-нибудь в сети.

Паранойя не обязательно хорошо, но немного полезно при работе с новыми продавцами. Чтобы понять, насколько вы должны быть параноиком, сравните цены в их магазине и в крупном интернет-магазине, таком как Amazon.com. Если цена этого продавца кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой, это часто бывает. Однако ваш товар может быть не лучшим примером. Лучше всего сравнивать популярные товары, которые они продают.Новый iPod со скидкой 50% вызывает гораздо больший скептицизм, чем, например, дешевое банное полотенце. Все сводится к очень простой лакмусовой бумажке: если вы не можете поверить в сделку, которую заключаете, вам, вероятно, не следует этого делать.

Кредитные карты

Кредитные карты не защищены от мошенничества, но многие из них предоставляют отличные функции безопасности, которые помогают защитить вас при совершении покупок в Интернете. Позвоните в компанию, обслуживающую вашу кредитную карту, и попросите поговорить с представителем о функциях безопасности вашей карты. Если их недостаточно, вы всегда можете спросить, как повысить безопасность.Они не хотят потерять вас как клиента, поэтому часто они облегчают переключение на другую свою карту, которая предоставляет то, что вам нужно. Не бойтесь просить то, что вы хотите, потому что дополнительная защита может стать огромным облегчением, если вас когда-нибудь ограбят. Тем не менее, не святые управляют компаниями, выпускающими кредитные карты. Когда вы спрашиваете о функциях безопасности вашей карты, вы также можете спросить о любых ограничениях и исключениях. Вы никогда не должны вкладывать слишком много средств в обеспечение безопасности кредитной карты, не зная всех фактов.

Планы защиты

Перед покупкой проверьте, кто обрабатывает транзакцию. Часто онлайн-продавцы принимают платежи исключительно через одного поставщика, и, если этот поставщик пользуется хорошей репутацией, у них, вероятно, также есть какая-то защита покупателя. Хотя меры безопасности PayPal иногда могут показаться довольно нелепыми, они действительно стараются предупредить вас, когда вы собираетесь совершить незащищенную транзакцию. При наличии подтвержденных продавцов PayPal предлагает ограниченную защиту покупателя. Другие платежные системы также могут делать это, хотя и менее явно, поэтому, когда вы знаете, кто обрабатывает платеж, перейдите на их веб-сайт и ознакомьтесь с их политиками.Даже если у них нет защиты продавца, если вас обманул один из их пользователей, вы можете напрямую связаться с компанией, чтобы подать жалобу. Хотя нет гарантии, что вы вернете свои деньги, вы можете, по крайней мере, закрыть счет продавца.

Последние усилия

Когда все остальное терпит неудачу, вот что вы можете сделать.

Кредитные карты

Мы действительно обсуждали знание функций безопасности вашей кредитной карты до того, как совершит покупку, но если вы никогда не удосужились выяснить это и вас только что обманули, что ж, сейчас хорошее время, чтобы узнать.У большинства кредитных карт есть какой-то способ помочь вам, поэтому определенно стоит быстро позвонить, чтобы узнать, какие у вас есть варианты. Одна рекомендация: спросите о функциях безопасности вашей карты, прежде чем сообщать об инциденте. Заставьте своего представителя службы поддержки рассказать вам, что предлагает ваша карта, думая, что это коммерческий шаг, поэтому, когда вы скажете ему / ей, что вам действительно нужно использовать одну из этих функций, они уже взяли на себя обязательство предоставить эти вещи. .

Сообщить об этом

В случае, если вы покупаете в реальном магазине, у наших друзей в Consumerist есть ящик для советов для тех особых моментов, когда компания вас обманывает.Отправьте им свою историю по электронной почте, и, возможно, они ее опубликуют. Я сделал это, и у меня все получилось. (Кстати, Virgin America очень хорошо справилась с ситуацией, и я не испытываю ничего, кроме любви к их авиакомпании.) Часто плохой огласки бывает достаточно, чтобы получить то, что вам причитается.

В качестве альтернативы опубликуйте везде, где сможете, о своем плохом опыте, так как он часто может иметь тот же результат. По крайней мере, вы вносите свой вклад, чтобы предупредить других потребителей о своем плохом опыте работы с этим продавцом.

Consumer Revenge

Я собираюсь предварять этот раздел рекомендацией: вы, вероятно, не захотите этого делать. Тем не менее, если вы действительно жаждете крови и готовы немного рискнуть, вы можете искать мести. Основной план таков: инициировать еще одну транзакцию с продавцом-мошенником, отслеживать ее и сообщать о них. Вот основные шаги:

1. Инициируйте транзакцию и оплатите чеком.
2. Подержите этот чек в своем банке.
3. Предположительно продавец (или кто-то, кто работает на продавца) попытается обналичить этот чек. Средства будут заблокированы, но вы все равно можете запросить изображение этого чека, чтобы узнать, кто его депонировал и одобрил.
4. Когда покупатель понимает, что чек не оплачивается, скажите ему, что вам нужно позвонить в банк, чтобы оплатить его. Вы можете просто позвонить другу, который притворяется банком, или сообщить банку заранее, что вы делаете (хотя в наши дни банки не любят помогать с этим).Когда вы разговариваете по телефону, получите от продавца как можно больше информации о транзакции, о том, где они находятся и т. Д. Они должны быть достаточно тупыми, чтобы быть честными, но если это вы » У меня будет достаточно информации, чтобы их выследить.

Поскольку мошенничество в сети настолько распространено, раньше это было намного проще, но это не значит, что это не сработает. Однажды я сделал это для друга, и, хотя нам так и не вернули его деньги, мы все же поймали продавца. Иногда этого достаточно.

Вот и все. Трудно вернуть свои деньги после того, как они были украдены, но, надеюсь, эти советы помогут вам заранее обезопасить себя, чтобы это никогда не повторилось.

Love,
Lifehacker

Что делать, если вас обманули

Узнайте, что делать, если вы заплатили тому, кого считаете мошенником, предоставили ему некоторую личную информацию или у него есть доступ к вашему телефону или компьютеру.

Мошенники могут быть очень убедительными. Они звонят, пишут и отправляют нам текстовые сообщения, пытаясь получить наши деньги или нашу конфиденциальную личную информацию, такую ​​как номер социального страхования или номера счетов.И они хороши в том, что делают. Вот что делать, если вы заплатили кому-то, кого считаете мошенником, или предоставили ему свою личную информацию.

Если вы заплатили мошеннику

Если вы предоставили мошеннику вашу личную информацию

Если мошенник имеет доступ к вашему компьютеру или телефону

Сообщить о мошенничестве в FTC

Когда вы сообщаете о мошенничестве, FTC может использовать эту информацию для создания дел против мошенников, выявления тенденций, просвещения общественности и обмена данными о том, что происходит в вашем сообществе.Если вас обманули, сообщите об этом в FTC на ReportFraud.ftc.gov.

Вы можете узнать, что происходит в вашем штате или муниципальном районе, посетив ftc.gov/exploredata.

Не обманывайтесь онлайн-мошенниками: вот как защитить себя

Если бы незнакомец, которого вы впервые встретили в метро, ​​попросил вас дать ему 10 000 рупий, вы бы это сделали? У вас нет его контактных данных. У вас нет удостоверения личности. И нет, вы не знаете, вернут ли деньги.

Если вы качаете головой, презирая чистую наивность человека, который отдал бы свои кровно заработанные деньги, взгляните в зеркало.Это мог быть ты. Или, возможно, это вы, если бы вы были среди 36% людей, которых обманули в Интернет-мошенничестве, согласно опросу Telenor (см. «Рост заболеваемости …») в начале этого года.

Легкий доступ к жертвам — причина, по которой они легко преследуются мошенниками — независимо от того, используете ли вы смартфон или компьютер, вошли в социальные сети или оплачиваете онлайн-счета, покупаете гаджеты на веб-сайте электронной коммерции или снимаете деньги в банкомате, ты сидячая утка. Это помогает, если у вас плохие технические навыки, вы свободно доверяете и соблазняетесь легкими деньгами.

По данным RBI, в 2015–16 годах банки сообщили об 11 997 случаях, связанных с банкоматами, кредитными и дебетовыми картами, а также с мошенничеством в сфере сетевых банковских операций. Это, помимо 49 455 инцидентов кибербезопасности, включая фишинг, сканирование, вредоносный код, вторжение на веб-сайты и т. Д. (См. «Условия мошенничества»), о которых сообщила Индийская группа реагирования на компьютерные чрезвычайные ситуации (CERT-In) в 2015 году. Если, Однако, если принять во внимание незарегистрированные случаи, эти цифры являются лишь долей мошенничества, совершаемого в стране.

Новое поколение мошенников придумывает оригинальные способы обойти меры безопасности. «Раньше человек занимался взломом, сидя в гараже. Сегодня это более организованный рынок, на котором синдикаты по всему миру используют изощренные способы кражи личных данных », — говорит Мохан Джаяраман, управляющий директор Experian Credit Bureau (Индия), глобальной аналитической компании, которая только что запустила инструмент для измерить вероятность мошенничества в банковской и страховой сферах.

Мошенничество настолько широко распространено, что заместитель управляющего RBI С.С. Мундра подтвердил необходимость оказания помощи клиентам. «RBI изучает вопрос о том, следует ли издавать нормативные указания в отношении ограничения ответственности клиентов за мошеннические транзакции, возникающие в результате мошенничества и электронных банковских операций», — сказал он на мероприятии, организованном Советом по банковским кодам и стандартам Индии в мае этого года. год.

Но профилактика — лучший вариант, поэтому вам нужно защитить себя от вездесущих мошенников. На следующих страницах мы расскажем вам не только о различных методах работы, используемых мошенниками, но, что более важно, о способах защиты ваших финансов и возмещения ущерба в случае мошенничества.

Также читайте: Вероятно, вы станете жертвой онлайн-мошенничества? Узнать

ИНТЕРНЕТ-ПОКУПКИ

Убедитесь, что веб-сайт, продавец и способы оплаты безопасны, прежде чем заходить на сайты электронной коммерции.

Нет сомнений в удобстве покупок в Интернете, будь то электронные гаджеты или бытовая техника, одежда или мебель. К сожалению, это также привело к появлению новых методов обмана и лазеек при продаже / доставке.

Порядок работы

При заказе через Интернет возможно, что товар вообще не будет доставлен или вы получите поддельный или поврежденный товар.Вы даже можете получить пустой пакет или, что еще хуже, наполненный камнями. Спросите 32-летнего Сантоша Кушваха из Газиабада, который в 2015 году заказал iPhone6 ​​стоимостью 46 000 рупий. «Упаковка была безупречной. Он был ламинирован, вес был правильным, и его не трогали. Но когда я открыл его, я обнаружил, что ящик наполнен камнями », — говорит он.

Проблема может возникнуть на любом этапе, для которого необходимо понимать процесс продажи и доставки. Есть сайты, которые продают и доставляют свои собственные продукты, такие как Fabindia.Есть и другие, которые служат платформой для различных продавцов. Это торговые площадки, такие как Flipkart, Amazon или Snapdeal, на которых размещаются продукты разных брендов и продавцов. Эти товары могут быть доставлены либо самим сайтом, либо продавцом. В большинстве случаев доставляет товар продавец. Некоторые сайты также предоставляют специальные услуги, при которых гарантируется качество продукта и доставка за дополнительную плату. Здесь сайт получает товары от других продавцов, но проверяет качество и доставляет их сам.Например, Flipkart собирается запустить FAssured, обещая улучшенный сервис доставки и более строгие проверки качества, в то время как Amazon Prime — платный сервис, который предлагает аналогичные преимущества своим участникам. Вот различные моменты, в которых может произойти мошенничество:

Поддельный веб-сайт: Технически подкованные мошенники создают сайты, похожие на настоящие, с похожими логотипами и доменными именами. Некоторые могут создать фиктивный сайт с линейкой продуктов, которая существует только в Интернете. Цель — вытянуть деньги у уязвимых покупателей и исчезнуть.

Подлинный сайт, поддельный продавец: Если вы не получили товар, он поврежден или поддельный, мошенничество может быть совершено продавцом или курьерской компанией, а не самим сайтом. Хотя такие сайты сканируют продавцов, которых они обслуживают, отсеивая мошенничества, проверяя себя или основываясь на рейтингах покупателей, выявить всех мошенников невозможно.

Курьерская компания: Тут не может быть виноват и сайт, и продавец. Если они не выберут известного курьера и не обратятся к более дешевым однодневкам, вы можете получить фиктивную посылку.Конкретный заблудший сотрудник курьерской фирмы также может нести ответственность за поддельную доставку.

Профилактические мероприятия

Проверьте сайт: Если вы хотите опробовать новые сайты, обязательно проверьте доменное имя. Убедитесь, что в URL есть https (а не только http) и значок замка, и проверьте правописание сайта. Чтобы узнать, кому принадлежит конкретное доменное имя и подлинное ли оно, войдите в реестр https: //. в / WHOIS, который представляет собой доступный для поиска список всех доменов, зарегистрированных в настоящее время в мире.Если сайт не предлагает никаких контактных данных или имеет расплывчатую политику обмена или возврата, откажитесь от сайта. Вы также можете проверить рейтинг доверия компании на сайте http: // www. scamadviser.com, который предоставит вам всю информацию о фирме и о том, насколько безопасно делать покупки на сайте. «Убедитесь, что у компании есть подходящая инфраструктура, в которой вы можете отслеживать информацию о доставке и оплате», — говорит Джаяраман из Experian.

Проверить рейтинг продавца: Если вы выбрали уже существующий сайт, выберите услуги по обеспечению качества продукции, если таковые имеются.Если вы не хотите доплачивать, просмотрите отзывы и рейтинги покупателя, чтобы узнать, имеет ли он хорошую репутацию в отношении доставки. «Мы принимаем строгие меры в отношении продавцов, которые получают отрицательные отзывы о своих услугах или, как установлено, продают поддельные продукты в нарушение авторских прав или любых других применимых законов», — говорит представитель Flipkart.

Безопасная оплата: Что касается оплаты, избегайте прямых выплат продавцам. Выбирайте платежные сервисы, такие как PaisaPay, на eBay, которые гарантируют, что продавец не получит оплату от сайта до тех пор, пока продукт не будет доставлен, что защитит ваши деньги.Кроме того, не платите электронным банковским переводом, потому что получить деньги после того, как они вышли из банка, будет сложно. Выберите оплату с помощью кредитной карты с низким кредитным лимитом, которая используется исключительно для покупок в Интернете или наложенным платежом, чтобы минимизировать риск. «Важной мерой предосторожности является создание видеозаписи доставки, начиная с прибытия курьера и до вскрытия посылки, в виде единой петли без перерывов», — говорит Кушваха. По его словам, это послужило доказательством и помогло ему вернуть свои деньги.

Если вас обманули ..

Первым делом нужно связаться с сайтом или продавцом. Если это поддельный сайт, невозможно добиться возмещения ущерба. Считайте свои деньги потерянными.

Если вы выбрали безопасный сайт с гарантированной политикой обмена или возврата денег, вы можете написать на сайт, подробно описав мошенничество, детали продукта и способ оплаты, не предоставляя конфиденциальную информацию, такую ​​как номер вашего банковского счета и т. Д. сайт проведет свою проверку в течение указанного времени и вернется.Если сайт не отвечает, вы можете передать жалобу на более высокий уровень, зарегистрировав жалобу на форуме по возмещению ущерба для потребителей округа или штата.

Хороший вариант — подать жалобу на досках / сайтах жалоб потребителей. Вы также можете загрузить свою жалобу или видео на сайты микроблогов, такие как Twitter, с указанием адреса компании. «Сайту требовалось время, чтобы решить мою проблему, но когда я разместил свое видео в Твиттере с его идентификатором, сайт немедленно отреагировал, и мои деньги были возвращены через четыре дня», — говорит Кушваха.

Также читайте: жаргоны, связанные с мошенничеством в Интернете, которые вы должны знать

СОЦИАЛЬНЫЕ СЕТИ

Будьте осторожны при взаимодействии на таких сайтах и ​​проведите проверку биографических данных, прежде чем отдавать деньги по уважительной причине.

Популярность социальных сетей, таких как Facebook, сайтов микроблогов, таких как Twitter, сайтов знакомств, онлайн-форумов по жалобам потребителей, благотворительных и краудфандинговых сайтов, породила новую группу мошенников, которые охотятся на личную информацию, непреднамеренно размещенную участниками.

Порядок работы

Существуют различные сайты онлайн-покупок, которые требуют, чтобы вы входили в систему через Facebook или почту, и это может быть простой точкой входа для мошенников, которые могут неправомерно использовать ваши банковские реквизиты, номера телефонов или логин и пароль электронной почты для очистки вашей учетной записи.

Социальные сети: Остерегайтесь друзей друзей, которые просят у вас денег. Они могли взломать аккаунт вашего друга, создать дубликат, отправить запросы друзьям друга и попросить деньги.«Одна из моих родственников, мошенница, попросила денег у нескольких моих друзей в Facebook, и двое из них даже заплатили ей», — говорит Видья Награж, консультант из Ченнаи.

Форумы жалоб: Будьте внимательны при размещении информации на таких сайтах. «Я подал жалобу на неправильный номер банковского счета, который я предоставил сайту онлайн-покупок для возмещения», — говорит Варун Капила из Бангалора. «Мне позвонил человек, утверждающий, что он с сайта, и запросил правильный номер счета.Я ничего не подозревал и отдал ему. Мой аккаунт вскоре был уничтожен, но, к счастью, на нем не было слишком много денег », — добавляет он.

Краудфандинг и благотворительность: Несмотря на благородные настроения, с осторожностью давайте деньги, не проверяя заявления спонсоров. 26 февраля 2016 года американка индийского происхождения Маниша Награни была арестована в США за сбор тысяч долларов с помощью краудфандинга для покрытия расходов на лечение ее рака крови. Все это время она была совершенно здоровой.

Мошенничество со свиданиями: Хотя это более распространено за границей, это не совсем неизвестно в Индии. Если вы подружитесь с кем-то на сайте знакомств и этот человек начнет требовать деньги за поездку, чтобы встретить вас или другие чрезвычайные ситуации, медицинские или иные, знайте, что это мошенничество.

Профилактические мероприятия

Возможно, вы не сможете требовать возмещения ущерба или иметь законные права требовать деньги, потерянные из-за того, что вы сами добровольно предоставили деньги или информацию. Лучшее, что вы можете сделать, — это избегать этого.«Открывайте себя только людям, которых вы знаете в социальных сетях», — говорит Джаяраман. Не давайте деньги, не зная, как они будут использоваться, и убедитесь, что используете безопасные каналы оплаты, отдавая деньги на благотворительность или для краудфандинга.

БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ

Банковское мошенничество может быть одним из самых распространенных видов онлайн-мошенничества, но RBI находится в процессе снижения ответственности клиента.

По данным RBI, количество случаев мошенничества, связанного с банковскими операциями, включая карты, банкоматы и Интернет-банкинг, увеличилось с 8765 в 2012-2013 годах до 11997 в 2015-16 годах.«С введением функции безопасности« Чип и PIN »мы заметили значительное сокращение случаев мошенничества с кредитными картами», — говорит Виджей Ясуджа, генеральный директор SBI Card. Но огромный объем онлайн- и офлайн-транзакций делает его благоприятной почвой для мошенничества.

Порядок работы

По сути, единственный способ обмануть, когда дело доходит до банковских транзакций, — это кража личных данных, при которой данные вашей кредитной / дебетовой карты или данные вашего банковского счета украдены. Именно это воровство осуществляется мошенниками самыми разными хитроумными способами.

Интернет-кража: Во время совершения покупок в Интернете или оплаты счетов, если вы не выберете безопасный сайт или платежный канал, можно легко украсть информацию о вашей карте, перехватив данные. Вы можете быть перенаправлены на поддельный сайт или данные могут быть скопированы с помощью регистрации нажатия клавиш. Pharming гарантирует, что у мошенника есть номер вашего банковского счета или кредитной карты и CVV, которые можно использовать для онлайн-транзакций. Вредоносные программы или вирусы также могут быть занесены на ваш компьютер, что обеспечивает доступ ко всей информации, хранящейся в вашей электронной почте.Если вы сохранили свои пароли и данные для входа, их легко украсть. «Помимо фишинга и вишинга, когда речь идет о мошенничестве, появляются вредоносные программы и инциденты, связанные с взломом», — говорит Санджай Силас, глава отделения банковского обслуживания Axis Bank.

Мошенничество с использованием SIM-карты: Это относительно новый метод, при котором мошенник связывается с оператором мобильной связи с поддельным удостоверением личности и получает дубликат SIM-карты. Ваша оригинальная SIM-карта деактивирована оператором. Мошенник генерирует одноразовый пароль (OTP), который появляется на его телефоне, и выполняет онлайн-транзакции.

Фальшивые звонки и электронная почта: «Вишинг стал популярным в последние несколько лет и осуществляется с помощью телефонного звонка. Клиенты, не зная, сообщают свой номер CVV или OTP, который используется для кражи личных данных », — говорит Ясуджа. Бхарат Найду из Хайдарабада (см. Рисунок) знал лучше. «В прошлом году мне позвонили якобы из Ситибанка и сказали, что у меня скоро истечет срок действия моих баллов и они переведут их на новую карту, для чего мне нужно будет предоставить CVV старой карты. Я знал, что происходит, и дал им неправильный номер », — говорит он.Разочарованный после нескольких попыток узнать подробности, звонивший сдался. Через месяц ему поступил аналогичный звонок. Тогда он позвонил в банк и попросил заменить карту. Вам также следует с подозрением относиться к любым письмам, в которых вас просят предоставить конфиденциальную информацию.

Приложения для мобильных телефонов: Некоторые приложения запрашивают доступ к данным на вашем телефоне. Убедитесь, что приложение безопасно, потому что это простой способ для мошенников найти важную информацию, хранящуюся на вашем телефоне.

Общественные терминалы или Wi-Fi: Если вы используете ноутбуки в общественных местах или проводите мобильные транзакции через общедоступный Wi-Fi, они могут быть перехвачены и данные вашей карты украдены.

Снятие средств в банкоматах: Это еще одна горячая точка для мошенников, которые могут получить доступ к данным вашей карты и PIN-коду. Мошенники используют скрытые камеры и скиммеры для получения информации (см. Возможно, вас обманут?) Из банкоматов. Гириш Наир из Мумбаи (см. Рисунок) хорошо это знает. «Когда я пошел снимать деньги в банкомате, автомат остановился. Позже я понял, что деньги были сняты вскоре после того, как я уехал », — говорит он. Он считает, что трое мужчин в будке в то время сфальсифицировали банкомат и забрали наличные.

Профилактические меры Будьте начеку, установите защитные функции на свой телефон и компьютер и самообучитесь. Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять, чтобы избежать мошенничества:

Зарегистрируйтесь для получения предупреждений по SMS и электронной почте: Это поможет обнаружить транзакцию, которую вы не совершали. В таком случае позвоните по номеру службы поддержки клиентов банка (см. «Позвоните в свой банк …»). Кроме того, если ваш мобильный телефон перестает работать по необычным причинам, обратитесь к своему оператору мобильной связи.

Не разглашайте подробности: «Никогда не сообщайте кому-либо пароль интернет-банкинга, банкомат или PIN-код телефона, а также не отвечайте на неизвестные письма или звонки с просьбой предоставить реквизиты счета», — говорит Сайлас.Ясуджа добавляет: «Ни один персонал банка или компании, выпускающей кредитные карты, не имеет права запрашивать у держателя карты данные его карты».

Скрыть CVV, стать виртуальным: «При вводе CVV на сайте убедитесь, что он замаскирован звездочками и номер не отображается на экране. Это особенно важно при совершении покупок на зарубежных сайтах, где номер CVV является единственным пунктом проверки и утверждения », — говорит Ясуджа. Кроме того, при совершении транзакций на веб-сайтах используйте виртуальную клавиатуру, чтобы избежать регистрации нажатия клавиш, а при использовании банкомата прикрывайте клавиатуру рукой.

Не сохраняйте данные на сайтах: Многие веб-сайты просят сохранять данные кредитной карты для будущих покупок. «Но никогда не следует сохранять эту информацию», — говорит Найду. Вы также не должны делать это на каком-либо сервере, настольном компьютере или мобильном устройстве, чтобы избежать скимминга и других видов мошенничества.

Если вас обманули ..

В тот момент, когда вы опасаетесь, что ваша кредитная карта или данные банковского счета были скомпрометированы или произошла мошенническая транзакция, позвоните в банк и заблокируйте карту.После этого подайте письменную жалобу и заявление. Банк должен ответить в течение 30 дней, а если не ответит, подать жалобу омбудсмену (https: // www. Rbi.org.in/commonman/English/Scripts/AgainstBankABO.aspx).

Если это не помогает, подайте жалобу в районный форум по защите прав потребителей, а затем в суд.

ТЕЛЕФОННЫЕ ЗВОНКИ, ЭЛЕКТРОННАЯ ПОЧТА
Фишинг и вишинг — одни из самых распространенных видов мошенничества, появившихся за последние пару лет.

Можно было бы подумать, что обмануть кого-то по телефону или почте будет сложно, но это, вероятно, один из самых простых способов.Все, что для этого требуется, — это уверенность в себе и вежливость со стороны мошенника. Помимо вишинга и других попыток перехватить информацию о кредитной карте по телефону, существуют и другие уловки, чтобы не только получить конфиденциальную информацию, но и заставить вас заплатить деньги. Это происходит не только по телефону, но и по почте. Авансовый платеж в Нигерии и мошенничество с лотереями уступили место новым предлогам для кражи ваших денег, причем почти все они требуют какой-то оплаты за более крупные вознаграждения.

Порядок работы
Страховые планы: Если вам позвонили или написали по почте, что некоторые из ваших забытых полисов истекли и вам нужно заплатить немного денег, чтобы получить эту сумму, знайте, что это мошенничество.

Предлагает работу на дому: Согласно исследованию Telenor, это наиболее распространенная форма мошенничества в Интернете, на которую приходится 39% мошенничества. Обычно это влечет за собой заманчивое предложение о работе, которое требует, чтобы вы сначала заплатили некоторые сборы и сборы, чтобы иметь право на получение работы. Вас просят положить деньги на банковский счет, и вы больше никогда не услышите от звонящего.

Бесплатные подарки и ссуды: Эта афера включает получение основной информации из любых форм, которые вы заполнили в любом из офлайн-магазинов.Затем вам предложат бесплатный подарок за то, что вы являетесь ценным клиентом, но, конечно же, вы должны заплатить небольшую плату. Точно так же следует игнорировать предложения беспроцентных ссуд, требующих уплаты комиссии за обработку.

Банковские звонки: Если вы получите срочный звонок о том, что ваш PIN-код будет деактивирован или счет закрыт, и что вам нужно сообщить данные своего банка или карты, чтобы продолжить работу, проигнорируйте его. Точно так же следует избегать предложений по новым кредитным картам или обмену баллов, требующих разглашения деталей.

Профилактические меры «Избегайте разглашения личных данных в общественных местах, таких как торговые центры или торговые комплексы, под предлогом праздничных пакетов или подарков», — говорит Сайлас. Не раскрывайте свои финансовые или личные данные в анкетах, по телефону или по электронной почте. Точно так же избегайте отвечать на SMS-сообщения или электронные письма, полученные от неизвестных отправителей или тех, которые требуют немедленных действий или внимания (см. Как определить нежелательную почту). Помните, что если вы потеряете деньги таким образом, вам не обойтись без правовой защиты.Так что будьте начеку и сохраните свои кровно заработанные деньги.

3 способа вернуть деньги от мошенника

Об этой статье

Соавторы:

Сержант полиции, отделение полиции Маунтин-Вью

Соавтором этой статьи является Scott Nelson, JD. Скотт Нельсон — сержант полиции Департамента полиции Маунтин-Вью в Калифорнии.Он также является практикующим юристом в Goyette & Associates, Inc., где он представляет государственных служащих с множеством трудовых вопросов по всему штату. Он имеет более 15 лет опыта работы в правоохранительных органах и специализируется на цифровой криминалистике. Скотт прошел обширную подготовку в Национальном институте компьютерной криминалистики и имеет сертификаты судебной экспертизы от Cellbrite, Blackbag, Axiom Forensics и других. Он получил степень магистра делового администрирования в Калифорнийском государственном университете Станислава и докторскую степень в юридической школе Лоуренса Дривона.Эту статью просмотрели 122 614 раз (а).

Соавторы: 13

Обновлено: 7 сентября 2021 г.

Просмотры: 122,614

Краткое содержание статьиX

Чтобы получить деньги от мошенника, соберите все доказательства мошенничества, такие как копии электронных писем, выписки из банковского счета и квитанции. Затем как можно скорее позвоните в свой банк или компанию, обслуживающую кредитную карту, и сообщите о мошенничестве. Вам также следует позвонить в местное отделение полиции по номеру, не относящемуся к экстренной помощи, поскольку ваш банк или компания, обслуживающая кредитную карту, могут потребовать отчет из полиции в качестве доказательства.Если они отказываются вернуть вам деньги, несмотря на разумные доказательства, подайте жалобу в правительственное учреждение, например, в Бюро по защите прав потребителей в США. Чтобы узнать больше, в том числе о том, как защитить себя от мошенничества в будущем, читайте дальше!

• Печать
• Отправить письмо поклонника авторам

Спасибо всем авторам за создание страницы, которую прочитали 122 614 раз.

Статья: 6 шагов, которые необходимо предпринять после обнаружения мошенничества

Вы только что поняли, что вас обманули.Сделка или инвестиция, которую вы совершили, были мошенничеством. Что ты теперь делаешь?

Чем раньше вы примете меры, тем лучше вы сможете защитить себя и помочь другим. Возвращение всех украденных денег может оказаться трудным, но восстановление — это больше, чем просто возмещение убытков. Эти шесть шагов могут помочь вам защититься от дальнейшей кражи, сообщить о мошенничестве и начать процесс восстановления. Они предназначены только для информационных и образовательных целей и не должны рассматриваться как юридические или инвестиционные советы или исчерпывающий список решений.Вы также можете выполнить эти действия самостоятельно за небольшую плату или бесплатно. Однако, если вы чувствуете, что вам нужна юридическая помощь, проконсультируйтесь с адвокатом.

Ваши первые шаги должны быть сосредоточены на предотвращении дальнейших потерь и сборе имеющейся у вас информации о схеме и преступниках, пока она еще свежа. Затем как можно скорее сообщите о преступлении. Чем раньше вы сообщите об этом, даже если считаете, что дело несущественно, тем легче властям будет выследить мошенников или предотвратить преследование других.Затем выясните, как можно устранить повреждения и избежать мошенничества в будущем.

1. Больше денег не платите

Это может показаться очевидным, но некоторые схемы используют обещание больших доходов, чтобы убедить жертв отправлять одну плату за другой, даже если жертвы подозревают, что что-то не так. В последние месяцы количество таких случаев мошенничества с оплатой в Интернете значительно увеличилось. Как правило, законные брокеры будут вычитать сборы и комиссии с вашего счета и не требовать больше денег, чтобы высвободить вашу прибыль или основную сумму.Брокеры в США никогда не удерживают и не собирают налоги.

Также остерегайтесь мошенничества с восстановлением. Эти мошенничества нацелены на недавних жертв и утверждают, что могут вернуть украденные деньги, если жертвы сначала заплатят авансовый взнос, «пожертвование», аванс или задолженность по налогам. Виновные в мошенничестве с предоплатой часто выдают себя за государственных служащих, адвокатов или взыскательные компании. Узнайте больше о предупреждающих признаках мошенничества с восстановлением.

2. Соберите всю необходимую информацию и документы

Пока события еще свежи в вашей памяти, составьте график и соберите документы и информацию, которые могут помочь, когда придет время сообщить о мошенничестве или расследовать его.Запишите разговоры, которые у вас были с мошенниками, с примерными датами и временем, когда они имели место. Документы и информация, которые необходимо собирать и хранить, включают:

• Имена, должности или должности, используемые мошенниками.
• Профили в социальных сетях, групповые публикации, чаты или другие интерактивные взаимодействия.
• Адреса веб-сайтов и скриншоты.
• Электронная почта и адреса электронной почты. Сохраните их в электронном виде или распечатайте с полной информацией заголовка. (Ваш поставщик услуг электронной почты или поиск в Интернете могут описать, как собирать информацию заголовка.)
• Номера телефонов, по которым вы с ними связались.
• Информация о счете, выписки, подтверждения сделок, раскрытие информации и материалы для продажи.
• Если использовались кредитные карты, приложите квитанции или выписки.
• Биржи цифровых валют, например биткойн.
• Записи о других формах оплаты, включая аннулированные чеки или квитанции для банковских переводов, денежных переводов или предоплаченных карт.
• Любая полученная корреспонденция, включая конверты.

3. Защитите свою личность и учетные записи

Если вы предоставили мошенникам платежную информацию, примите необходимые меры для блокировки доступа к своим счетам и защиты от кражи личных данных.

• Кредитные карты. Если вы использовали информацию о кредитной карте в мошеннической транзакции, немедленно свяжитесь с эмитентом вашей карты, чтобы сообщить о мошенничестве. В рамках этого процесса вам может потребоваться получить новый номер счета.

Вы также можете связаться с одной из трех национальных кредитных компаний (см. Ниже) и попросить ее разместить предупреждение о мошенничестве в вашей кредитной истории. Кредитная компания, с которой вы связываетесь, автоматически сообщит о мошенничестве другим кредитным компаниям.Предупреждение о мошенничестве уведомит потенциальных кредиторов о необходимости проверки вашей личности перед предоставлением дополнительного кредита на ваше имя. Размещение предупреждения о мошенничестве является бесплатным и обычно длится до одного года или до тех пор, пока вы не попросите его удалить.

Вы также можете запросить бесплатное замораживание. Замораживание безопасности ограничивает доступ к вашему кредитному файлу, из-за чего похитителям личных данных становится сложнее открывать счета на ваше имя. Вам нужно будет связаться с каждой кредитной отчетной компанией, чтобы заморозить ее. Замораживание безопасности не будет отменено, если вы этого не потребуете.

• Информация о Банковской автоматизированной клиринговой палате (ACH). Если вы сообщили мошеннику номер своего банковского счета или маршрутный номер, немедленно обратитесь в свой банк или кредитный союз. Возможно, вам потребуется закрыть учетную запись и открыть новую.
• Номер социального страхования. Сообщите о мошенничестве или замораживании кредита и сообщите о краже вашей информации на веб-сайте FTC identitytheft.gov. Остерегайтесь мошенничества, в котором утверждается, что ваш номер социального страхования связан с невыплаченными налогами или другими долгами.Независимо проверяйте претензии с IRS или кредиторами перед выплатой денег.
• Логины и пароли. Если вы зарегистрировались для доступа к веб-сайту мошенника, используя имена пользователей или пароли, которые вы используете где-либо еще, обязательно обновите учетные записи, добавив новые данные для входа в систему как можно скорее.
• Другие меры по защите вашей личности. Если вы столкнулись с кражей личных данных, вы можете сообщить об этом и узнать о дальнейших действиях по восстановлению на сайте identitytheft.gov.

4. Сообщить властям о мошенничестве

Сообщите нам, если вы считаете, что стали жертвой мошенничества, связанного с товарными фьючерсами, опционами на фьючерсы, свопами, товарными пулами, бинарными опционами, иностранной валютой, цифровыми активами или другими производными финансовыми инструментами.

Если вы столкнулись с другими видами мошенничества и не знаете, куда направить жалобу, в Министерстве юстиции есть справочник, который может вам помочь. Кроме того, федеральные агентства работают в тесном сотрудничестве и направят вашу жалобу в соответствующее агентство.

Если мошенничество произошло в вашем районе, вы также можете сообщить об этом в полицию и своему окружному прокурору. Вам может потребоваться подать заявление в полицию, если вы планируете подать заявление о страховании убытков от мошенничества.

Также обратитесь к финансовому регулятору вашего штата или генеральному прокурору. Государственные органы могут подать иск в государственный суд.

5. Проверьте свое страховое покрытие и другие меры финансового оздоровления

• Страхование от кражи от мошенничества. Проверьте политику своего домовладельца, чтобы узнать, включает ли она покрытие убытков от мошенничества или возмещение расходов, связанных с кражей личных данных. Он может ограничиваться вашими основными инвестициями и не ожидаемой прибылью, или он может покрывать только расходы, понесенные для устранения проблем, вызванных кражей личных данных.
• Проконсультируйтесь с налоговым специалистом. Если вы можете указать вычеты в своей налоговой декларации, убытки от мошенничества могут быть вычтены в год обнаружения мошенничества.Расчет вычета может быть сложным, и могут применяться некоторые исключения. Для получения дополнительной информации см. Публикацию IRS 547, «Несчастные случаи, бедствия и кражи», а также другие ресурсы IRS для жертв инвестиционного мошенничества.
• Проконсультируйтесь с финансовым консультантом или консультантом. Убытки, связанные с пенсионными сбережениями или повлекшие за собой значительную задолженность, могут потребовать помощи профессионального финансового консультанта. Остерегайтесь компаний по ремонту кредитов, которые обещают значительно списать ваш долг. Финансовый консультант может помочь изучить вашу текущую ситуацию и указать путь для восстановления сбережений, сокращения расходов, минимизации процентных расходов или определения других возможных источников дохода.
• Восстановление денег, потерянных в результате мошенничества. Если вы хотите проконсультироваться с юристом или компанией для взыскания денег, потерянных в результате мошенничества, обязательно спросите, какие услуги будут предоставлены, связанные с этим расходы, как с вас будет взиматься плата, и получите все ответы в письменном виде. Обратитесь в местную коллегию адвокатов, чтобы узнать, имеют ли адвокаты лицензии в вашем штате или есть ли у них история жалоб. Имейте в виду, что во многих случаях компании по возвращению активов взимают высокие комиссии за то, чтобы сделать немного больше, чем отправить письмо с требованием первоначальному мошеннику и шаблонную жалобу соответствующему регулирующему органу.Если мошенник неплатежеспособен, письмо с требованием принесет мало пользы, и вы можете бесплатно подавать жалобы в государственные регулирующие органы.

6. Подумайте об изменении поведения и повышении сопротивления мошенничеству.

Как говорится, «один раз одурачить меня, позор тебе, дважды одурачить меня, позор мне». Не вините себя за то, что стали жертвой. Мошенники очень хороши в своем деле и часто нацелены на образованных и успешных людей. Однако вы можете рассмотреть события или действия, которые привели к мошенничеству.Часто рутинные действия могут привести людей к тому, что они станут целями, и возвращение к этим действиям может запустить процесс заново. Эти обычные действия могут включать активность в группах инвесторов в социальных сетях или чатах, комментирование видео, подписка на курсы трейдинга, специальные предложения, бесплатные раздачи подарков или информационные бюллетени для инвесторов.

Хотя точные цифры неизвестны, поскольку о мошенничестве обычно не сообщают, жертвы, как правило, становятся жертвами более одного раза. Мошенничество с восстановлением, упомянутое выше, обычно начинается со списков жертв, продаваемых в даркнете.Ваши личные данные и уязвимости могут быть проданы другим мошенникам. Один из лучших способов сопротивляться мошенничеству — оставаться в курсе. Вот несколько советов, которые помогут вам снова избежать мошенничества.

Сделать:

• Проверьте регистрацию и дисциплинарную историю любого брокера, консультанта или торговой платформы в CFTC, NFA, SEC, FINRA или соответствующем государственном регулирующем органе, прежде чем вести с ними дела. Хотя регистрация сама по себе не может защитить вас от мошенничества, в большинстве случаев мошенничество связано с незарегистрированными физическими лицами, организациями или продуктами.
• Будьте в курсе последних случаев мошенничества и схем, отслеживая достоверные источники, такие как правительство штата и федеральное правительство или правоохранительные органы, включая CFTC, SEC, Министерство юстиции, FTC, Бюро финансовой защиты потребителей, FINRA, Национальную фьючерсную ассоциацию (NFA) , ваш государственный регулятор по ценным бумагам или офис генерального прокурора.
• Прежде чем делать инвестиции, узнайте мнение другого надежного консультанта, члена семьи или друга. Обращение за советом к кому-то, кого вы знаете и которому доверяете, — хороший способ замедлить ход продаж и избежать мошенничества.
• Разрешить неизвестным абонентам перейти на голосовую почту или подготовить сценарий отказа для быстрого завершения холодных вызовов. «Я не участвую в телефонных разговорах», затем вешаю трубку, работает нормально.
• Удалить — не открывать — нежелательное письмо. Часто открытие электронной почты сигнализирует спамеру, что учетная запись электронной почты активна, и последует еще больше спама.
• Проверьте служебные адреса, выполнив поиск на карте в Интернете и посмотрев местоположение в режиме просмотра улиц. Многие мошеннические веб-сайты используют поддельные адреса, которые можно легко обнаружить при виртуальном посещении.
• Просмотрите настройки конфиденциальности на платформах социальных сетей и скройте или удалите информацию, которая указывает, где вы живете, где вы учились в колледже, чем вы зарабатываете на жизнь, где вы торгуете или в банке, как часто вы инвестируете и т. Д. Личная информация может легко быть собираются мошенниками по кусочкам и используются для нацеливания на вас будущих схем.
• Тщательно проверяйте адреса электронной почты, чтобы избежать фишинговых атак.
• Узнайте об общей тактике убеждения мошенников.

Не звоните:

• Не отвечайте на незапрошенные коммерческие звонки или электронные письма.
• Не передавайте данные кредитной карты, платежную или личную информацию по телефону, в электронном письме или на веб-сайт, отправленный в виде ссылки в электронном письме. Мошенники часто выдают себя за профессионалов финансовых услуг или государственных служащих. Вместо этого завершите звонок или закройте переписку и самостоятельно найдите контактную информацию службы поддержки.
• Не финансируйте сделки или инвестиции путем перевода денег, отправки предоплаченных кредитных или подарочных карт, использования цифровых активов, таких как биткойны, или других необычных форм оплаты.
• Не общайтесь с помощью приложений для обмена зашифрованными сообщениями с «брокерами» или другими лицами, обещающими заработать вам деньги. Эти приложения обеспечивают глобальный доступ и скрывают истинное местоположение человека на другом конце провода. Вы легко можете иметь дело с офшорным мошенником, выдающим себя за человека в Соединенных Штатах.
• Не торгуйте и не инвестируйте в автомобили, которые вам не совсем понятны. Если вы не можете объяснить это, вам, вероятно, не стоит вкладывать в это свои деньги.
• Не взаимодействуйте с людьми, продвигающими инвестиции или торговые схемы в социальных сетях.Особенно не общайтесь с людьми, которые обещают, что они «законные», даже если все остальные являются мошенниками.
• Не торгуйте и не инвестируйте с незарегистрированными юридическими или физическими лицами, которые работают за пределами США.
• Не общайтесь с людьми, с которыми вас знакомят третьи стороны или организации. Аффинити-мошенничество нацелено на людей через социальные группы и использует эти связи для укрепления доверия. Места отправления религиозных обрядов, профессиональные организации, обслуживающие организации и т. Д. Являются частыми целями мошенников.

Дополнительные ресурсы

Обманутые? Принять меры | Защита прав потребителей

Помощь доступна

Практически невозможно вернуть потерянные деньги, если у мошенников нет местных связей, но можно получить совет.

Список организаций, обладающих специальными знаниями, которые могут оказаться полезными:

Netsafe

Помогает новозеландцам оставаться в безопасности в Интернете, обладая опытом в области онлайн-издевательств, преследований и злоупотреблений в соответствии с Законом о вредоносных цифровых коммуникациях и всех видов мошенничества.

Мошенничество (внешняя ссылка) — Netsafe

Министерство юстиции

Предоставляет информацию о Законе о вредоносных цифровых коммуникациях, включая положения Закона и положений Safe Harbor.

Вредоносная цифровая связь (внешняя ссылка) — Министерство юстиции

CERT NZ

Поддерживает людей и организации, пострадавших от сетевых инцидентов, таких как онлайн-мошенничество или инциденты кибербезопасности. Помогает людям распознать и избежать мошенничества и мошенничества в Интернете.

Реагирование на киберугрозы в Новой Зеландии (внешняя ссылка) — Cert NZ

Полиция Новой Зеландии

Поддерживает связь с зарубежными агентствами. Предотвращает, расследует и преследует преступления в наших сообществах.

В экстренных случаях звоните 111.

Свяжитесь с нами (внешняя ссылка) — Полиция Новой Зеландии

Служба поддержки потерпевших

Круглосуточная поддержка, информация и консультации для жертв преступлений.

0800 842 846

Свяжитесь с нами (внешняя ссылка) — Поддержка потерпевших

Банковский омбудсмен

Помогает решать и предотвращать банковские проблемы, включая проблемы, связанные с мошенничеством.

Свяжитесь с нами (внешняя ссылка) — Банковский омбудсмен

Комиссия по финансовым возможностям

Поддержка и обучение, чтобы помочь киви научиться разбираться в мошенничестве.

Свяжитесь с нами (внешняя ссылка) — Комиссия по финансовым возможностям

Управление по финансовым рынкам

Принимает отчеты об инвестиционном мошенничестве. Предоставляет список предупреждений и информацию о том, как избежать мошенничества.

Свяжитесь с нами (внешняя ссылка) — Управление финансовых рынков

Департамент внутренних дел

Регулирует Закон о незапрошенных электронных сообщениях 2007 года, который запрещает рассылку спама.

Спам (внешняя ссылка) — Министерство внутренних дел

Торговая комиссия

обеспечивает соблюдение Закона о добросовестной торговле, который запрещает вводящие в заблуждение действия и недобросовестные методы продаж со стороны тех, кто занимается торговлей в Новой Зеландии.

Как комиссия помогает (внешняя ссылка) — Торговая комиссия

Управление по борьбе с серьезным мошенничеством

Расследует и преследует серьезные финансовые преступления, включая взяточничество и коррупцию.

Сообщить о мошенничестве (внешняя ссылка) — Управление по борьбе с серьезным мошенничеством

Уполномоченный по конфиденциальности

Если ваша конфиденциальность была нарушена, вы можете подать жалобу в Управление Уполномоченного по вопросам конфиденциальности о нарушениях Закона о конфиденциальности.

Закон о конфиденциальности

Окружной суд

Это крупнейший суд в стране, занимающийся многими правовыми вопросами, затрагивающими жителей Новой Зеландии. Окружной суд рассматривает иски на сумму более 15 000 долларов (лимит для Трибунала по спорам) до 350 000 долларов.

Гражданский суд (внешняя ссылка) — Районный суд

Это афера?

Как избежать мошенничества

Что делать, если вы проиграли деньги из-за мошенничества в банке

Большинство мошенников начинают с получения некоторых основных данных, таких как номер телефона и название банка, в котором у вас есть сберегательный счет или кредитная карта.Затем они звонят и пытаются собрать информацию, которая важна для онлайн-переводов или платежей. «Некоторые из способов совершения финансового мошенничества — это фишинговые или спуфинговые атаки, вредоносное или шпионское ПО, замена SIM-карты (исходная SIM-карта клонируется и становится недействительной, а дубликат может быть неправомерно использован для доступа к онлайн-банковскому счету пользователя для перевода средств), заполнение учетных данных (взлом устройств и кража данных), атаки типа «злоумышленник-посредник» во время онлайн-платежей или транзакций, кража личных данных, клонирование карт или считыватели в банкоматах, а также такие простые, как самозванцы, вызывающие ничего не подозревающих лиц и запрашивающие их личные банковские реквизиты «, — сказал Арпиндер Сингх, партнер и руководитель отдела судебной экспертизы и обеспечения целостности в Индии и развивающихся странах Ernst & Young LLP.

Мы расскажем вам, как не стать жертвой такого мошенничества и что ждет вас, если вас обманут даже после всех ваших усилий.

Как этого избежать?

Для начала обратите внимание на электронные письма и SMS-сообщения, которые регулярно отправляются банками, финансовыми учреждениями и регулирующими органами, предупреждая вас не сообщать никому финансовые и банковские данные, особенно OTP (одноразовый пароль) и PIN (личный идентификационный номер).

Будьте осторожны при совершении онлайн-транзакций, использовании карты в торговых точках или заправочных станциях.Кроме того, используйте веб-сайты или приложения для покупок или банковских операций только на принадлежащем вам устройстве. Не используйте телефон друга, общественный компьютер, интернет-кафе или бесплатный Wi-Fi для конфиденциального просмотра, поскольку данные могут быть украдены или скопированы. Помните, что даже если вы удалите данные с устройства, их все равно можно будет восстановить. Вы также должны быть осторожны, отдавая свой мобильный телефон или ноутбук для обслуживания или ремонта или во время продажи — лучше всего удалить все данные и восстановить заводские настройки устройства или повторно отформатировать его.

«Потребители могут защитить себя от рисков финансового мошенничества, обеспечив регулярную смену паролей, их сложность и уникальность, возможность двухэтапной аутентификации и оповещения в режиме реального времени (SMS или электронная почта) для отслеживания своих расходов. Им следует избегать использования общедоступных или незащищенных сетей Wi-Fi и иметь на своих устройствах новейшее антивирусное программное обеспечение. «Немедленно переключитесь на чиповые карты EMV (дебетовые и кредитные), если вы еще этого не сделали», — сказал Сингх. Безопасность чиповых карт — это последний стандарт безопасности дебетовых карт.Этот стандарт (называемый EMV для EuroPay, MasterCard и Visa) включает в себя небольшой микрочип на дебетовой карте, который защищает покупателей от мошеннических транзакций.

Кто несет ответственность?

Безопасность банковских счетов, дебетовых и кредитных карт лежит как на клиенте, так и на заинтересованном банке. Но, приняв к сведению жалобы, связанные с несанкционированными транзакциями, в июле 2017 года апекс-банк пересмотрел критерии определения ответственности клиентов в этих обстоятельствах и выпустил некоторые инструкции.

Когда банк несет ответственность: согласно руководящим принципам RBI, клиент не несет никакой ответственности в случае несанкционированной транзакции по двум причинам.

Во-первых, мошенничество, связанное с внесением взносов, халатность, недостатки со стороны банка (независимо от того, сообщается ли о транзакции клиентом). Например, если на стороне банка произошла техническая ошибка или сбой, и данные клиента были скомпрометированы.

Во-вторых, нарушение со стороны третьей стороны, когда недостаток не лежит ни на банке, ни на клиенте, а лежит в другом месте системы, и клиент уведомляет банк в течение трех рабочих дней с момента получения сообщения банка о несанкционированной транзакции.Например, если третья сторона, такая как кошелек, веб-сайт или приложение, вычитает сумму дважды, но не возвращает ее, и клиент получает уведомление от банка о удержании, а затем сообщает банку в течение трех дней, что второй вычет был несанкционированным. .

Когда клиент несет ответственность: если убыток возник из-за халатности клиента, потому что он поделился своими платежными реквизитами, клиент будет нести все убытки до тех пор, пока о несанкционированной транзакции не будет сообщено в банк.Вот почему важно, чтобы клиенты не передавали никому информацию, касающуюся учетной записи, а также как можно скорее сообщали банкам, если будут обнаружены какие-либо нарушения или мошенничество с банковским счетом. После того, как вы заявите о мошенничестве, все убытки придется нести банку.

Кроме того, если ответственность за несанкционированную электронную транзакцию не лежит ни на банке, ни на клиенте, а в другом месте системы, и когда есть задержка (от четырех до семи рабочих дней после получения сообщения от банка) со стороны клиента в уведомив банк, обязательство клиента по каждой транзакции ограничивается суммой транзакции или до 5000 ₹ для основного сберегательного банковского депозита (BSBD); 10 000 ₹ для других сберегательных банковских счетов, инструментов предоплаты и подарочных карт, текущих счетов и кредитных карт с лимитом 5 лакхов; и 25 000 ₹ для кредитных карт с лимитом более 5 лакхов.Если клиент не отчитывается или отчитывается в течение семи рабочих дней, ответственность клиента определяется в соответствии с политикой банка, утвержденной советом директоров.

Что делать?

Помните, что бремя доказывания ответственности клиента за разрешение несанкционированных электронных банковских операций лежит на банке. Если служба поддержки клиентов не может вам помочь, обратитесь на форум банка по рассмотрению жалоб. Затем вы можете обратиться к внутреннему омбудсмену банка.

RBI также представила схему омбудсмена по цифровым транзакциям 2019 года, которая специально предназначена для рассмотрения жалоб, касающихся цифровых транзакций, совершаемых клиентами через участников системы. Как определено в схеме, участниками системы являются организации или платформы, отличные от банков, которые помогают выполнять транзакции по кредитным и дебетовым картам, операции по переводу денег или аналогичные операции. Схема была введена в действие в соответствии с разделом 18 Закона о платежных и расчетных системах 2007 года, вступившим в силу с 31 января 2019 года.

Хотя ряд вещей может сработать в вашу пользу, помните, что для возмещения суммы, утерянной в результате мошенничества, может потребоваться время. Поэтому лучше всего внимательно относиться к своим финансовым операциям.

Подпишитесь на информационный бюллетень Mint

* Введите действующий адрес электронной почты

* Спасибо за подписку на нашу рассылку.

Не пропустите ни одной истории! Оставайтесь на связи и в курсе с Mint.
Скачать
наше приложение сейчас !!

Темы

.