Содержание

Мошенничество в интернете — как распознать популярные аферы в интернете? ESET.

Киберпреступники могут проявлять значительную изобретательность, когда дело доходит до выманивания денег у пользователей Интернета. Для атаки своих жертв злоумышленники могут использовать разные методы — от маскировки под государственных служащих к созданию мошеннических сайтов в Интернете, адаптируя их к актуальным темам.

В прошлом году много мошенников, используя тему пандемии COVID-19, выдавали себя за органы здравоохранения или предлагали продать дефицитные товары для защиты. Сегодня мошенники пытаются заработать, используя интерес пользователей к теме вакцины от коронавируса. Стоит помнить, что схемы злоумышленников не ограничиваются чрезвычайными ситуациями в сфере здравоохранения или глобальными событиями.

В связи с этим специалисты ESET подготовили список самых распространенных афер, на которые могут наткнуться пользователи в Интернете, а также рекомендации по их избежанию.

1. Аферы во время онлайн-шоппинга

Один из популярных способов мошенничества в Интернете — аферы при покупке товаров онлайн. В связи с пандемией количество таких случаев возросло, в частности, из-за недостатка определенных продуктов, таких как маски для лица и дезинфицирующие средства для рук. Кроме этого, злоумышленники часто создают фальшивые сайты, маскируясь под авторитетного продавца, для продажи дорогих товаров от известных брендов по очень низким ценам.

Однако, после заказа вы получаете или продукт-подделку, или вообще ничего, а в худшем случае злоумышленники могут похитить ваши деньги, если вы поделились данными своей банковской карты. На таких мошенников можно наткнуться и в социальных сетях.

Еще одним способом обмана пользователей является создание поддельных аукционов, где мошенники предлагают определенный товар. После выигрыша в аукционе покупатель платит назначенную цену, однако он никогда не получает этот продукт.

Чтобы снизить вероятность потери денег в результате такого мошенничества, следует быть внимательным и найти информацию о поставщике, у которого вы покупаете, а также пересмотреть его условия обслуживания, политику конфиденциальности и условия возврата товара. Кроме этого, стоит попробовать найти отзывы других клиентов, которые уже заказывали на этом сайте. Также не стать жертвой этого мошенничества в Интернете поможет совершение покупок у надежных поставщиков с проверенной репутацией.

2. Мошенничество под видом «легкого заработка»

Целью этого вида мошенничества является перевод денег, полученных в результате незаконной деятельности, избегая при этом любого отслеживания. Для этого мошенники используют разные способы привлечения пользователей, предлагая выгодные условия работы из дома или налаживая отношения через сервисы онлайн-знакомств. Как только злоумышленники завоюют доверие пользователя, они отправляют деньги или чек и просят жертву переслать их кому-то еще. Помните, что перевод средств, полученных преступным способом, может привести к проблемам с законом.

Чтобы не стать жертвой этого вида мошенничества в Интернете, избегайте предложений дистанционной работы, которая предусматривает перевод денег клиентам или подрядчикам. Также будьте осторожны с сервисами онлайн-знакомств, которые часто используются мошенниками, чтобы убедить доверчивых пользователей отправить деньги куда-то от их имени. Подобные аферы становятся все более распространенными — в большинстве из них пользователи, ослепленные любовью, теряют свои сбережения, а в некоторых случаях им приходится столкнуться с судебными обвинениями.

3. Мошенничество с лотереями и призами

Такая схема мошенничества, как правило, начинается с того, что потенциальная жертва получает нежелательное электронное письмо, телефонный звонок или текстовое сообщение, в котором говорится о выигрыше крупной суммы денег или ценного приза. Как правило, пользователю сообщается об ограниченности времени для получения выигрыша и необходимости уплатить налоговый сбор, расходы на доставку или другие выдуманные взносы. Поскольку такие лотереи являются фальшивыми, после уплаты сборов, указанных злоумышленниками, жертва не получает ожидаемых «призов».

Во избежание потери денег через такие схемы мошенничества в Интернете стоит включить фильтр спама, который поможет предотвратить попадание большинства этих мошеннических писем в ваш почтовый ящик. Если некоторые из этих электронных писем все-таки поступили, и вы знаете, что не участвовали ни в одном конкурсе или лотерее, просто проигнорируйте их и отметьте как спам.

Однако, если вы все еще заинтересованы в их прочтении, вам следует обратить внимание на вышеназванные признаки, включая дополнительные сборы для получения вашего приза или выиграша. Кроме этого, проверьте данные о компании или промоутере, которые проводят конкурс. Если это незаконная деятельность, вы найдете или мало информации о них, или жалобы жертв, попавших в ловушку мошенников.

4. Налоговые аферы

Для осуществления этого мошенничества в Интернете злоумышленники используют фишинговые электронные письма, выдавая себя за местное налоговое учреждение для получения конфиденциальной финансовой информации от жертв. Как правило, мошенники указывают на ошибку при подаче налоговой декларации или на наличие просроченного налогового счета, который нужно немедленно оплатить во избежание штрафных санкций.

Поэтому если вы получите подозрительный звонок с угрозами, попросите назвать имя сотрудника службы и проверьте достоверность полученной информации в соответствующем учреждении. Стоит отметить, что настоящий представитель службы не будет использовать угрозы, а просто сообщит вам о любых ошибках с вашей стороны.

5. Мошенничество с инвестициями

Эта афера предусматривает обещания о получении высокой прибыли или «сертифицированные» секретные советы, которые принесут вам огромные суммы денег. Мошенники используют разные стратегии для выманивания денег у жертв, например, финансовая пирамида, холодные звонки или схема «pump and dumps», которая предусматривает манипулятивное повышение курса на рынке ценных бумаг с последующим обвалом.

Злоумышленники будут навязчиво предлагать увеличить ваши первоначальные инвестиции в десять раз, кроме этого, мошенники могут выдать себя за представителя реальной инвестиционной компании. Несмотря на то, что инвестиции могут быть реальными, получатель денег не будет их вкладывать. В любом случае от этой схемы выигрывают только киберпреступники.

Прежде всего, следует помнить, что не существует гарантированных инвестиций или метода, который поможет заработать большую сумму денег быстро и без усилий. В случае получения подобного предложения следует найти больше информации о ней и компании, с которой она связана. Даже если инвестиция и компания окажутся реальными, вы должны подтвердить личность человека, который предлагает сделку.

К сожалению, в ближайшие годы киберпреступная деятельность никуда не исчезнет. Поэтому нужно быть внимательными во время работы в Интернете и проверять доступную информацию, которая поможет своевременно выявлять любые схемы злоумышленников.

Опубликовал:

ESET

0 коментарий(ев)

Добавьте комментарий

ТОП-12 самых популярных схем мошенничества в Украине

Развитие инновационных технологий затронуло все области жизнедеятельности человека. Мы пользуемся умными гаджетами, которые убирают самостоятельно дом, моют посуду, стирают и даже способны насыпать еду домашним питомцам, когда нас нет рядом.

Но, одновременно с этим, модернизируются и методы мошенничества у воров, которые держат руку на пульсе всех изменений происходящих в сфере систем безопасности, в том числе кибер-технологий.

Чтобы обезопасить себя от преступников, предлагаем ознакомится с наиболее популярными схемами мошенничества, который действуют сейчас на территории Украины.

Что это за схемы

Каждая из нижеприведенных схем рассчитана на определенную категорию граждан, поэтому, если даже вы понимаете, что вас таким образом не провести, предупредите своих близких и родных. 

  1. SMS-выигрыш. Алгоритм данной схемы таков: пользователь мобильного телефона получает смс, в которых содержится информация о якобы выигрыше. Человек, который знаком с подобной схемой будет отправлять смс или перезванивать по указанному номеру, а в результате за эти действия со счета будут списаны деньги в пользу мошенников, разработавших схему.
  2. “Верните наши деньги”. В этом случае на телефон приходит смс с текстом, что ваш счет был пополнен на определенную сумму. Следом за сообщением поступает звонок, где вам говорят, пополнили ваш счет случайно, по ошибке. Конечно, у вас попросят вернуть эти деньги. 

В этом случае надо быть очень внимательным и в первую очередь проверить счет. Если сумма на счету не изменилась, смело игнорируйте звонящего.

  1. Услуги 18+ или смс-знакомства. Такие схемы больше рассчитаны на мужчин, жаждущих онлайн развлечения. Тарифы на подобные звонки или сообщения — баснословные.
  2. Арест и задержание родственника полицией. Старая, но действенная схема, когда аферисты представляются сотрудниками полиции и предлагают за определенную сумму “отмазать” вашего родственника от тюрьмы. Задача мошенника максимально запугать человека, не давая возможности трезво оценить ситуацию и связаться с близкими.
  3. Звонок от “сотрудников банка”. В этом случае вам звонят и представляются работником банка, в котором у вас открыт счет. От вас попросят номер карты и трехзначного кода, чтоб якобы ее разблокировать.
  4. “Мы звоним по объявлению”. Данная афера действует на тех, кто разместил объявление о пропаже домашнего питомца, ключей или мобильного. Мошенник будет требовать у вас денег за возврат вещи, которой у него нет. 
  5. Онлайн-торговля. Данная схема максимально проста — вы хотите купить товар, а вас просят внести 100% предоплату, в результате у вас нет ни денег, ни товара. 
  6. Афера с кредиткой. Абоненту поступает смс-сообщение или звонок с предложением получить карту банка, на которой есть существенный кредитный лимит и маленький процент. Человек соглашается, но выясняется что выпуск карты платный. Несмотря на это, многие переводят деньги, так как очень часто за выпуск карты надо платить, например в некоторых банках, спортклубах и т.д..
  7. Вирусная атака. Вам отправляют сообщение, в которому говорится о том, что устройство заражено вирусом, чтобы его устранить, надо внести определенную плату.
  8. Помощь при денежных переводах. Вас просят перевести деньги в зарубежный банк, помочь некоему богатому инвестору за определенный процент. Но, прежде чем “инвестор” переводит вам деньги для операции, оказывается необходимо внести некую сумму для гарантии.
  9. Мошенники имитируют работу на Форекс рынке. Рассчитана схема на желающих заработать денег в интернете. От аферистов поступает звонок, приходит смс или электронное письмо, где жертву уговаривают принять участие в заработке. В процессе, человек лишается крупных сумм, которые никто не возместит.
  10. Утеря сим-карты. Мошенники обманным путем узнают номер банковской карты и контактный телефон потенциальной жертвы. На номер поступает пара контрольных звонков, чтобы доказать свои права на карту. В салоне мобильной связи аферисты говорят, что утеряна карта и ее восстанавливают, так как они с легкостью называют два последних номера с которых был звонок.

При помощи сим карты можно заходить в интернет-банкинг и совершать необходимые манипуляции.

Знаете еще о подобных схемах мошенничества? Сообщите нам и мы расскажем о них в наших следующих материалах.

Поделитесь новостью:

Эксперты описали схему мошенничества с инвестициями в компании Маска :: Общество :: РБК

Фото: Dean Mouhtaropoulos / Getty Images

Мошенники пытаются получить личные данные россиян на фишинговых сайтах обещаниями заработка от инвестиций в российские и иностранные компании, рассказали в компании по стратегическому управлению цифровыми рисками Bi.Zone, передает «РИА Новости».

По информации Bi.Zone, мошенники создают фишинговые сайты, с помощью которых выманивают персональные данные пользователей, предлагая им вложиться в инвестиционные проекты российских и зарубежных компаний. Так, россиянам предлагалось инвестировать в крупные российские банки, компании нефтяной отрасли, а также американскую Tesla и другие проекты Илона Маска.

Фишинг — вид интернет-мошенничества, когда злоумышленники пытаются получить конфиденциальную информацию пользователей, например логин, пароль или данные банковской карты, различными способами побуждая пользователя заполнить требуемую форму с данными.

Так, новые сайты мошенников представляют из себя одну страницу с ярким заголовком, ссылкой на видео из YouTube, описанием будущих выгод, а также формой сбора личных данных. После ввода информации всплывает окно с обещанием перезвонить тому, кто ее предоставил, но никаких действий не следует.

Виды мошенничества, самые распространенные, виды мошенничества в банке и интернете, виды мошенничества с деньгами по телефону

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

Содержание

Скрыть

  1. Виды мошенничества в банке
    1. Виды мошенничества в интернете
      1. Виды мошенничества по телефону
        1. Виды мошенничества с деньгами
          1. Какие бывают виды мошенничества
            1. Самые распространенные виды мошенничества
                • Обманные действия;
                • Злоупотребление доверием;
                • Умышленное искажение фактов или умолчание;
                • Хищение чужой собственности;
                • Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
                • В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.

                Виды мошенничества в банке

                Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

                • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
                • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
                • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

                Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

                Виды мошенничества в интернете

                В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

                • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
                • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
                • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.

                Виды мошенничества по телефону

                Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники. Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки. Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

                Виды мошенничества с деньгами

                Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами. Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах. Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага). Также практикуется «недостача» — из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные. 

                Какие бывают виды мошенничества

                «Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают. Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте. Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

                Самые распространенные виды мошенничества

                Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов. Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей. Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

                Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы.

                Как уберечь себя и близких от финансового мошенничества

                Списание денег со счета без ведома владельца, кража паролей и ПИН-кодов, легкий заработок в интернете и вклады под невероятные проценты, онлайн-казино — все это виды финансового мошенничества. Преступники будут спекулировать на ваших чувствах, обещать золотые горы, маскироваться под сотрудников банков или государственные организации, чтобы выманить деньги. Как распознать мошенника и что делать, если вас все-таки удалось обмануть?

                Стать жертвой преступников может каждый, и неважно, использует он банковскую карту или предпочитает рассчитываться наличными. Мошенники умеют выманивать деньги онлайн, с помощью звонков и СМС, в социальных сетях и офисах. Как они это делают?

                Мошенничество с банковскими картами

                Чтобы использовать вашу карту в своих целях, мошенникам нужно узнать ее номер, имя владельца, срок действия, номер CVC или CVV. Они могут установить скиммер на банкомат (специальное устройство, которое накладывают на приемник карты в банкомате) и видеокамеру над клавиатурой.

                Номер CVC или CVV — три цифры, расположенные на поле для подписи владельца карты или рядом с ним.

                Достаточно один раз воспользоваться таким банкоматом и не прикрыть рукой клавиатуру в момент набора ПИН-кода — и ваши деньги могут снять, перевести на несколько счетов и обналичить. Украсть данные вашей карты могут даже в кафе или магазине. Злоумышленником может оказаться продавец, который получит доступ к вашей карте хотя бы на пять секунд. Сфотографировав вашу карту, он сможет воспользоваться ей для расчетов в интернете.

                Как не попасться

                • Перед снятием денег в банкомате осмотрите его. На картоприемнике не должно быть посторонних предметов, клавиатура не должна шататься.
                • Набирая ПИН-код, прикрывайте клавиатуру рукой. Делайте это даже во время расчетов картой в кафе.
                • Подключите мобильный банк и СМС-уведомления.
                • Если совершаете покупки через интернет, никому не сообщайте секретный код для подтверждения операций, который приходит вам по СМС.
                • Старайтесь никогда не терять из виду вашу карту.

                 

                Кибермошенничество

                Допустим, вы всегда снимаете деньги только в кассе банка, а картой и вовсе не рассчитываетесь. Вы чувствуете себя в безопасности. Вдруг вам приходит СМС или письмо якобы от банка со ссылкой, просьбой перезвонить по неизвестному номеру или с уведомлением о неожиданном крупном выигрыше. Или звонят от имени банка и просят сообщить личные данные, ПИН-код от карты или номер СМС-подтверждения. Или пишут в социальных сетях от имени родственников или друзей, которые внезапно попали в беду (угодили в полицию, сбила машина, украли сумку) и просят перевести энную сумму денег на неизвестный счет. В 99,9% случаев вы имеете дело с мошенниками. За ссылками, скорее всего, таятся вирусы, на другом конце провода — специалисты по обману, которые всеми правдами и неправдами хотят выманить необходимые им данные, а по ту сторону экрана — злоумышленники, которые играют на ваших желаниях, чувствах и заботе о близких.

                 

                Мошеннические организации

                Самая известная мошенническая организация в России — МММ. Она работала по принципу финансовой пирамиды: обещала огромные проценты по вкладам, гарантировала доходность и выплачивала средства за счет денег, внесенных другими вкладчиками. Верхушка этой пирамиды действительно могла заработать, а те, кто стоял на ступенях ниже, теряли свои деньги. Но сейчас ситуация изменилась, организаторы финансовых пирамид — просто мошенники, которые собирают с людей деньги и пропадают. Неважно, вверху вы пирамиды или внизу, на финансовых пирамидах заработать нельзя:если вы вложите деньги, вы непременно их потеряете.

                Сейчас финансовые пирамиды начинают маскироваться подмикрофинансовые организации, работающие по принципу сетевого маркетинга, инвестиционные и управляющие предприятия, онлайн-казино. Они заявляют о высоких процентах по вкладам и отсутствии рисков, гарантируют доход (что запрещено на рынке ценных бумаг), обещают помощь людям с плохой кредитной историей. А еще просят внести деньги сразу (желательно наличными) и привести друга (иногда за какой-то бонус), чтобы масштабы пирамиды увеличивались и их (а не ваша) прибыль росла.

                 

                Мошенничество на финансовых рынках

                Еще один тип мошенников — псевдопрофессиональные участники финансового рынка, которые активно рекламируют свои услуги по организации торговли на рынке Форекс.

                Наверняка вы слышали истории, как простые люди «с улицы» заработали состояние, покупая и продавая валюту на рынке Форекс. Звучит заманчиво, но не спешите рисковать. Физическое лицо с небольшим стартовым капиталом не имеет доступа на реальный рынок Форекс, где продают и покупают валюту в основном крупные банки. Чтобы обычному человеку выйти на Форекс, нужно заключить договор с посредником,форекс-дилером, и торговать через него.

                Торговля на рынке Форекс сама по себе большой риск, гарантий нет, больше шансов потерять все, чем сорвать куш. Но опасность кроется и в посредниках: можно нарваться на мошенников, которые просто не вернут вам деньги. Вероятен такой вариант: вам предлагают удивительно низкие комиссии, различные бонусы (сумма на вашем счете, допустим, удваивается). Вы даже можете заключить с дилером договор через интернет с помощью электронного документооборота и вроде бы выиграть целый миллион! Но прибыль вы не получите и вложения потеряете.

                С 1 января 2016 года осуществлять дилерскую деятельность на территории России могут только лицензированные компании, зарегистрированные на территории РФ.

                Не стоит связываться с так называемыми бинарными опционами. Реклама в интернете сулит вам неслыханную прибыль: откройте счет, делайте ставки на рост или падение валют или акций за определенный период. Если по истечении заявленного времени ваш прогноз оказывается верен, вы получаете внушительный процент прибыли, если вы не угадали — теряете деньги. В реальности сегодня в интернете не существует площадок, на которых могут проводиться такие сделки, поэтому все обещания о легком заработке на бинарных опционах — это мошенничество. Вы просто потеряете свои деньги.

                Как уберечься от обмана

                Если вы стали жертвой мошенничества на финансовых рынках.

                1. Позвоните в банк (номер всегда есть на обороте карты или на главной странице сайта банка), сообщите о мошеннической операции и заблокируйте карту.
                2. Запросите выписку по счету и напишите заявление о несогласии с операцией.
                3. Обратитесь с заявлением в отдел полиции по месту жительства или отправьте обращение в управление «К» МВД России.
                  • Не переходите по неизвестным ссылкам, не перезванивайте по сомнительным номерам. Даже если ссылка кажется надежной, а телефон верным, всегда сверяйте адреса с доменными именами официальных сайтов организаций, а номера проверяйте в официальных справочниках.
                  • Если вам приходит СМС о зачислении средств (и сообщение похоже на привычное уведомление банка), а затем звонит якобы растяпа, который по ошибке зачислил вам деньги и просит вернуть, не спешите ничего возвращать. Такая ситуация больше похожа на мошенническую схему: скорее всего, деньги не приходили, СМС — не от вашего банка, а звонил вам злоумышленник. Проверьте состояние вашего счета, закажите выписку в онлайн-банке или позвоните в банк, прежде чем переводить кому-то деньги.
                  • Если вам приходит уведомление «Подтвердите покупку» и код, а следом раздается звонок опять же от «рассеянного» человека, который говорит, что по ошибке указал ваш телефонный номер, и просит продиктовать ему код, ни в коем случае не делайте этого. Мошенники пытаются выманить у вас код, чтобы списать с вашего счета деньги или подписать вас на ненужный платный сервис.
                  • Никому не сообщайте персональные данные, а уж тем более пароли и коды. Сотрудникам банка они не нужны, а мошенникам откроют доступ к вашим деньгам.
                  • Не храните данные карт на компьютере или в смартфоне.
                  • Проверяйте информацию. Если вам говорят, будто вы что-то выиграли или c вашей карты случайно списали деньги и нужно назвать свои данные, чтобы остановить операцию, закончите разговор и перезвоните в банк по номеру телефона, указанному на обратной стороне вашей карты.
                  • Если вам сообщают, что у родственников или друзей неприятности, постарайтесь связаться с ними напрямую.
                  • Установите на компьютер антивирус — и себе, и родственникам.
                  • Объясните пожилым родственникам и подросткам эти простые правила.
                  • Позвоните в банк (номер всегда есть на обороте карты или на главной странице сайта банка), сообщите о мошеннической операции и заблокируйте карту.
                  • Обратитесь с заявлением в отдел полиции по месту жительства или отправьте обращение в управление «К» МВД России.
                  1. Составьте претензию и направьте ее в адрес компании заказным письмом с уведомлением. Или отнесите лично и удостоверьтесь, что его зарегистрировали. Возьмите расписку о получении, чтобы компания якобы случайно не потеряла ваше письмо.
                  2. Если компания отказывается вернуть деньги, то соберите все документы (от договоров до выписок) и обратитесь в правоохранительные органы с заявлением.
                  3. Свяжитесь с юристом и попробуйте найти других жертв мошенничества.
                  • Если вы все же решились выйти на рынок Форекс, внимательно изучите закон и «Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке при осуществлении деятельности форекс-дилера».
                  • Проверьте форекс-дилера, с которым собираетесь работать, — у него обязательно должна быть лицензия. Уточнить, есть ли она, можно в справочнике участников финансового рынка.
                  • Если компания зарегистрирована не в России, а в офшорных зонах, насторожитесь: скорее всего, перед вами мошенники.
                  • Предупредите пожилых родственников о том, что агрессивная реклама быстрого заработка в интернете на деле обернется не прибылью, а потерей денег.
                  • А еще лучше — не рискуйте, попробуйте начать путь инвестора на бирже.
                  1. Соберите все документы, которые у вас есть: договоры, заключенные с посредником-мошенником, чеки на перевод денег, сделайте скриншоты с сайта — и отправляйтесь в полицию писать заявление.
                  2. Сообщите в Банк России, все жалобы рассматриваются.

                Как брендам распознать популярные схемы мошенничества в интернете и обезопасить себя и клиентов

                По каким схемам обычно работают кибермошенники

                Самая главная уловка мошенников как в онлайне, так и в реальной жизни — умение втереться в доверие. Как правило для этого представляются теми, в ком человек уверен. Это может быть государственная организация, например, департамент или бренд. 

                На последнем мы остановимся подробно и выделим самые распространенные виды кибермошенничества, которые совершаются под прикрытием известных компаний.

                 

                Фишинговые сайты

                На момент феноменального роста популярности сервисов доставки еды во время карантина пришелся и пик появления фишинговых сайтов, повторяющих интерфейс известных фудтех-сервисов. 

                Именно тогда в рунете появилось 56 клонов Delivery Club, как минимум 30 фишинговых копий «Сбермаркета» и «Яндекс.Еды», а также клоны «Утконоса», «ВкусВилла» и «Перекрестка». 

                Эти сайты почти полностью копируют оригинальные: на них есть большой каталог товаров, возможность выбрать ресторан, ввести адрес доставки. И самое главное — оставить данные своей банковской карты.

                Обычно для оформления заказа у пользователей запрашивают не только номер карты и CVV-код, но и цифры из SMS-сообщения о подтверждении операции. В этот момент мошенники могут привязать свой номер к мобильному банку обманутого пользователя и совершать операции.

                 

                Сайты-двойники

                Кроме фишинговых сайтов есть еще одна схема обмана через сайты-двойники — продажа товара по полной предоплате. Обычно на таких сайтах предлагают фирменные вещи по очень низкой цене. 

                После оформления заказа с покупателем связывается менеджер, который в мессенджере убеждает, что их магазин работает только по предоплате. При получении товара, с его слов, вы сможете все осмотреть и при необходимости сразу же вернуть деньги. 

                Однако, получив перевод на карту, менеджер прощается с вами и больше никогда не выходит на связь. Особенно, когда долгожданный заказ не приходит.

                 

                Группы-клоны «ВКонтакте»

                Группы-клоны «ВКонтакте» работают так же, как и сайты-двойники, упомянутые ранее. Мошенники создают страницы с похожим названием и ссылкой, используют торговый знак на аватарке. 

                В общем, делают все, чтобы заманить клиентов именем известного бренда и более низким ценником, а после этого предлагают внести предоплату или скидывают ссылку на фишинговый сайт. 

                Так что, если заметили группу, где слишком низкая цена и постоянные акции, например, «5+10 действует только сегодня» или «15 любых вещей за 5000» — скорее всего вас пытаются обмануть.

                 

                Комментарии в соцсетях 

                Не всегда, чтобы обмануть людей, мошенники создают новые группы. Некоторые просто следят за комментариями настоящих страниц компаний. Как только  пользователь оставляет комментарий под постом в группе, в течение одной-пяти секунд мошенники отвечают на него «Ответили в лс удалите комментарий» и начинают писать клиенту в личные сообщения. 

                Послушный клиент удаляет комментарий, так как ему объясняют, что это нужно, чтобы другой менеджер случайно не связался с ним повторно. Как только сообщения под постом больше нет, клиент оказывается в чутких лапках мошенников. Дальше все по старой схеме — предоплата или фишинговый сайт.

                 

                Предложение поработать на фрилансе

                Словосочетание «работа в интернете» приобрело новую коннотацию как раз из-за мошенников, которые часто предлагают быстрый и легкий вид заработка в известной компании. 

                Нюанс только один — прежде чем заработать, нужно заплатить. Иногда за курсы, а иногда за партию товара, которую нужно будет распространять. Чтобы не попасться на подобную уловку, обязательно перепроверяйте контакты менеджеров на официальных сайтах компаний, а лучше ищите работу сразу на проверенных платформах.

                 

                Как не попасться на мошеннические уловки

                Гарантировать, что вашим брендом никогда не станет прикрываться преступник, — нельзя: они всегда зарабатывают за счет компаний, которым люди доверяют, а это то, к чему стремится любой бизнес. 

                Однако можно отслеживать кибермошенников и по закону пресекать их работу. Как же ловить воров в онлайне?

                 

                Отслеживайте комментарии в соцсетях

                Обычно под постами известных брендов большой поток комментариев, поэтому ни один менеджер не сможет вручную отследить их все. Из-за этого велик риск, что кибермошенники будут красть ваших клиентов прямо из-под носа.

                Чтобы не пропустить ни одного обращения под постом, лучше всего подключить одну из платформ для отслеживания обращений в соцсетях. Такие сервисы могут подгружать все упоминания, чтобы на них можно было молниеносно отвечать и блокировать пользователей, которые притворяются сотрудниками бренда. 

                Это поможет сразу сломать мошенническую схему и предостеречь клиентов от уловки.

                 

                Просматривайте упоминания бренда

                Как мы уже говорили ранее, мошенники часто пользуются именем, создавая фейковые сайты и группы во «ВКонтакте». Найти их помогут современные аналитические сервисы, которые по запросу умеют находить все, что связано с названием бренда, а также при необходимости делать поиск по ключевым словам.

                Если, например, мошенник создал группу во «ВКонтакте» «Сбер офстраница» и размещает там посты «КОНКУРС от Сбера», то система найдет эти посты. Если они публикуются часто, группа обязательно высветится как активная.

                В ключевых словах обязательно обращайте внимание на завлекающие слова, такие как «Акция», «Распродажа», «Черная пятница» и т.д. Именно их мошенники чаще всего используют как ловушки.

                 

                Разговаривайте с клиентами

                Помимо собственной аналитики полезно проводить опросы клиентов, чтобы узнать, не сталкивались ли они с мошенниками. Если вы знаете, что такие случаи, когда воры прикидывались вашим брендом, уже были, стоит завести специальную линию службы поддержки, куда клиенты могут обратиться по поводу кибермошенничества. 

                Кроме отслеживания упоминаний вы можете помочь своим клиентам информационно:

                • регулярно выкладывать в соцсетях тексты о кибермошенничестве и о том, как его распознать;
                • информировать службу поддержки о возможных схемах мошенничества;
                • размещать ссылки на официальные соцсети на своем сайте. 

                Главное — не отворачивайтесь от обманутых клиентов и старайтесь им помочь: из-за мошенников вы можете потерять самое главное и ценное — доверие вашей аудитории.

                Фото на обложке: fizkes/Shutterstock.com

                Как отличить мошеннические схемы от реальной удаленной работы

                Возможностью онлайн-заработка сейчас никого не удивишь. Но если у опытного фрилансера уже глаз наметан, то новички часто попадаются на удочку обманщиков. О самых распространенных схемах мошенничества и о вакансиях, за которыми может скрываться ложь, поговорим сегодня.

                Популярные схемы развода в интернете

                Стать жертвой мошенников во время поиска работы обидно вдвойне. Ведь большинство соискателей ищут возможность заработать, преследуя финансовые цели. Столкнувшись с обманом, можно потерять не только время, но и деньги. Чтобы этого не произошло, стоит избегать условий, о которых ниже пойдет речь.

                Набор текста со сканов (рукописей)

                Классический развод, который, пока еще встречается на просторах интернета довольно часто. «Заказчик» размещает объявление примерно как на скриншоте ниже:

                Конечно, откликается много начинающих, ведь набирать тексты — простая работа, с которой справится практически каждый.

                В чем развод: Как гарантия того, что исполнитель настроен серьезно, заказчик попросит внести страховку. И конечно, пропадет с задатком, не предоставив ничего взамен.

                Как избежать этого: Помнить, что такой работы как набор текста — нет. Текст со сканов давно распознают программы и боты, и даже старенький профессор уже пишет не рукописи, а набирает свои мемуары на компьютере. Есть рерайтинг, копирайтинг, транскрибация, но не набор текста.

                Тестовое без оплаты

                Хорошая вакансия, с хорошим гонораром, но рассматриваются только кандидаты, которые готовы выполнить тестовое задание.

                В чем развод: Есть риск, что заказчик исчезнет с хорошей работой, не заплатив. И ладно, если бы просили выполнить маленькое задание. Иногда собиратели бесплатного контента требуют написать текст на 10 000 знаков или 5 постов, которые потом используют в своих целях.

                Как избежать этого: Работать только по предоплате. Или делать тестовое только в том объеме, который не жалко подарить заказчику.

                Оплата через гаранта

                К несчастью мошенников, исполнители не так наивны. Поэтому и был придуман новый способ развода: оплата через гаранта. Откликаетесь на вакансию, а заказчик присылает вот такое сообщение:

                В чем развод: Гарант тоже не платит. Будете работать месяц, а обещанный гонорар так и не получите.

                Как избежать этого: Ничто так не укрепляет веру в клиента как предоплата. Ну или по крайней мере нужно работать через проверенные сервисы, такие как Freelancehunt.com, например.

                Оплата только на карту банка N

                Интересная вакансия с оплатой выше среднего по рынку, практически сразу ответ «Вы нам подходите». Но вот загвоздка: заказчик может платить только на карту определенного банка. Например:

                В чем развод: У собеседника нет работы. Он сам пытается заработать с помощью реферальной программы банка.

                Как избежать этого: Препятствий, чтобы перевести деньги межбанковским переводом (в том числе из России в Украину и наоборот), практически нет. В крайнем случае, попросите собеседника оформить заказ через какую-нибудь надежную биржу фриланса.

                Заработок на ставках и казино

                Когда фейсбук узнал, что я ищу работу, мне в ленте попалось вот такое заманчивое объявление:

                Нажимаешь кнопку «Подробнее» и открывается сайт-одностраничник, на котором автор предлагает зарабатывать, делая ставки на спорт:

                Иногда по такому же принципу предлагают зарабатывать на форекс, бинарных опционах или делая ставки в казино.

                В чем развод: Это так называемая «серая» схема привлечения рефералов. Потом соискателя попросят внести депозит, а рефер с этого получит свой процент. Зарабатывать в этой будет схеме человек, который приглашает людей в беттинг/казино, но никак не вы.

                Как избежать этого: Помнить, что легких денег в интернете не бывает. И что спрогнозировать с точностью 100% результат спортивного события, курс валют, или продать схему, которая позволит выиграть у казино, не может никто. К беттингу или гемблингу нужно относиться как к способу досуга, и не рассматривать его как возможность заработка.

                Кража конфиденциальных данных

                Вы сделали работу, заказчик обещает заплатить, но кроме номера карты просит указать срок действия пластика и код CVV/CVC2. Или просит переслать одноразовый пароль из смс.

                В чем развод: Получив всю финансовую информацию, мошенники просто снимут деньги с карты или рассчитаются нею в каком-нибудь интернет-магазине.

                Как избежать этого: Никому не сообщать пин-код, CVV-код, не пересылать одноразовые пароли. Хотя об этом предупреждают и банки, и киберполиция, большое количество граждан все еще страдают от такого вида мошенничества.

                Платное обучение (покупка информации)

                Обещают хорошую работу с высокой зарплатой, но прежде чем получить должность, нужно закончить обучающий курс. Другой вариант: предлагают сразу купить базу данных. Например, списки поставщиков для интернет-магазина, программу для накрутки подписчиков в соцсетях, список сайтов, на которых можно заработать. Вот какое сообщение я получила, откликнувшись на одну из вакансий в фейсбуке:

                В чем развод: Покупка информационного мусора не гарантирует доход. Продавец заработает, покупатель — не факт.

                Как избежать этого: Помнить, что все программы, базы, ссылки на сайты, продаваемые такими инфоцыганами, можно найти в интернете бесплатно.

                Вакансии, за которыми часто кроется обман

                Риск столкнуться с нечестным заказчиком есть всегда. Можно отработать две недели, месяц, выполнить проект, но не получить оплату за труды, так тоже бывает. Но есть ряд вакансий, за которыми особенно часто скрывается другая работа, вместо обещанной.

                Оператор, модератор, администратор чата

                Все что требуется от исполнителя: вести переписку с посетителями сайта, минимум 4-6 часов, и отправлять в день 600-700 сообщений.

                Действительно, сообществам нужны модераторы, а интернет-магазинам менеджеры по контенту и обработке заказов. Но иногда бывает, соискателю предлагают совсем не это.

                Что на самом деле: Скорей всего переписку придется вести на сайте знакомств, а зарплата будет зависеть не только от количества отправленных сообщений, но и от того, уговорите вы собеседника пополнить счет на сайте или нет.

                SMM-менеджер

                Очень часто за этой вакансией скрывается широкий спектр «возможностей». От сетевого маркетинга, до необходимости завести свой интернет-магазин и продавать товары поставщика по системе дропшиппинг. Самый трэш, который предлагали моей коллеге-копирайтеру: вести канал по продаже психотропных веществ.

                Модель, ведущая стримов

                Иногда за такой вакансией скрывается вебкам. В Украине работа web-моделей запрещена на законодательном уровне и попадает под статью 301 Криминального кодекса.

                Итог

                Описанные выше схемы — это далеко не полный перечень возможных способов обмана в интернете. Чтобы максимально защитить себя от финансовых потерь, стоит придерживаться элементарных правил:

                1. Помнить, что любая работа, за которую нужно платить, — это скорей всего развод.
                2. Никому никогда не сообщать пин-код, СVV-код и срок действия карты.
                3. Работать по предоплате или через надежных гарантов.
                4. Если заказчик не согласен на предоплату, то нужно дробить работу на несколько мелких этапов, и получать деньги по завершении каждого.
                5. Обязательно читайте отзывы о работодателе. Пусть вы потратите чуть больше времени, но возможно, сохраните свои нервы.
                6. Избегайте вакансий с размытыми обязанностями, за ними очень часто скрывается обман.

                От редакции. Благодарим Наталью за то, что поделилась опытом, зафиксировав и предоставив показательные примеры сообщений от мошенников. Если у вас тоже есть интересная информация для наших читателей, которую можно раскрыть так же подробно, обращайтесь в редакцию!

                Как мошенники зарабатывают деньги: ваш путеводитель по мошенничеству с рекламой

                Прогнозируется, что к 2022 году мошенники будут ежегодно красть от 44 до 87 миллиардов долларов из индустрии цифрового рекламного маркетинга. Поэтому маркетологам очень важно понимать создаваемую угрозу. Сюда входят способы, которыми мошенники пытаются украсть ваши рекламные расходы, и способы предотвращения этого. В этой статье мы объясняем, как мошенники зарабатывают деньги и как следует использовать превентивные инструменты для защиты вашего бюджета, данных и репутации.

                Что такое техническое мошенничество с рекламой?

                Техническое мошенничество с рекламой — это использование рекламных технологий для получения прибыли. В глобальном масштабе мошенники пытаются украсть бюджеты цифрового рекламного маркетинга с помощью таких методов, как спам по кликам, установка ферм и подмена SDK. Хотя существует множество различных способов мошенничества с рекламой, основной принцип заключается в манипулировании рекламными моделями с целью получения финансовой выгоды. По состоянию на 2018 год, когда мобильных пользователей стало больше, чем когда-либо прежде, мошенничество с мобильной рекламой обошлось компаниям в 5 миллиардов долларов во всем мире.

                Почему предотвращение мошенничества так важно?

                В условиях борьбы с различными видами рекламного мошенничества как никогда важно использовать передовые технологии предотвращения мошенничества. Общий ущерб, нанесенный мошенничеством с рекламой, намного превышает расходы на рекламу, украденные из вашего бюджета. Например, скомпрометированные данные могут испортить вашу аналитику и привести к ошибочной маркетинговой стратегии.

                Как мошенники зарабатывают деньги?

                Понимание того, как поощряются киберпреступники, является важным шагом к сохранению безопасности вашего маркетингового бюджета.Хотя вам потребуются адекватные системы предотвращения мошенничества для борьбы с мошенничеством с рекламой, важно изучить различные методы, которые могут использовать мошенники. Вот наиболее распространенные способы, которыми мошенники могут украсть маркетинговый бюджет компании.

                1. Нажмите на спам

                Спам с кликами, также известный как наводнение кликов или мошенничество с кликами, использует поддельные клики для получения кредита за установку. Это позволяет злоумышленникам создать впечатление, будто реальный пользователь нажал на рекламу и, следовательно, установил приложение.Когда пользователь попадает на веб-страницу или приложение, управляемое мошенником, он может выполнять клики по рекламе в фоновом режиме, которые не видны пользователю. В некоторых случаях, когда приложение постоянно активно, например, для очистки памяти и экономии заряда батареи, клики могут быть сгенерированы в любое время.

                Во всех случаях спама о кликах клики выполняются от имени устройства пользователя без ведома, согласия или намерения пользователя. Это не только приносит прибыль мошенникам, но и делает наборы данных ненадежными. Например, спам по кликам приведет к тому, что обычные пользователи будут неправильно идентифицированы как пользователи, привлеченные в результате ваших кампаний UA.Это создает отрицательную петлю, в которой ваши ненадежные данные могут побудить вас вкладывать больше средств в кампании, которые были далеко не такими успешными, как вам казалось.

                Этот мошеннический метод — обычная проблема для мобильных рекламодателей. Например, Google удалил приложения, созданные крупным китайским разработчиком Android DO Global, из Play Store в прошлом году после того, как расследование Buzzfeed News выявило крупномасштабную операцию по мошенничеству с кликами. Крейг Сильверман из BuzzFeed писал: «По крайней мере, шесть приложений DO Global, которые в совокупности были загружены из магазина Google Play более 90 миллионов, мошеннически нажимали на рекламу для получения дохода.«Это стало одним из самых больших запретов, которые Google когда-либо применял против разработчика приложений.

                Спам в кликах: что такое начинка файлов cookie?

                С помощью этого типа спама по кликам рекламные мошенники могут потребовать платеж, добавив в браузер пользователя код, указывающий, что пользователь посетил определенный веб-сайт. Этот метод, известный как наполнение файлов cookie, использует процесс отслеживания файлов cookie, который связывает онлайн-продажи с влиянием аффилированного партнера.

                Файлы cookie

                классифицируются как основные или сторонние файлы cookie.Собственный файл cookie создается веб-сайтом, который посещает пользователь (например, информация для входа в систему), в то время как сторонние файлы cookie используются для доставки целевой рекламы и отслеживания пользователей. Заполнение файлов cookie, также известное как удаление файлов cookie, — это когда третья сторона сбрасывает несколько партнерских файлов cookie в браузере пользователя, чтобы потребовать комиссию. Это может произойти, когда издатель неосознанно устанавливает вредоносные расширения.

                Спам по кликам: что такое стопка объявлений?

                Группировка объявлений — это форма спама по кликам, возникающая, когда мошенники размещают несколько объявлений в одном месте размещения.Пользователю будет видно только объявление в верхней части стопки. Счет за показ может быть выставлен нескольким рекламодателям, поскольку клик пользователя будет зарегистрирован для каждого объявления в этой стопке.

                Маркетологи могут определить наложение объявлений, глядя на коэффициенты конверсии от показа к установке. Любые кампании, подвергшиеся такому типу мошенничества с рекламой, будут иметь большое количество показов, но низкие CTR и частоту установок.

                2. Щелчок впрыска

                инъекций кликов — это изощренный способ кражи атрибуции с обычных и платных каналов.В этом методе мошенники генерируют клики, которые исходят не от пользователей, взаимодействовавших с рекламой. Достаточно ввести всего один щелчок после того, как пользователь решил загрузить новое приложение, чтобы завершить процесс и получить кредит за эту установку.

                Внедрение кликов: что такое установочные трансляции?

                Когда новое приложение установлено на устройстве Android, сигнал отправляется другим приложениям. Это необходимо для улучшения связи между этими приложениями на устройстве пользователя. Например, это позволяет использовать глубокие ссылки для оптимизации процесса входа в систему.

                Этот метод захватывает устройство пользователя, чтобы заявить об установке. Важно отметить, что подделкой являются только обязательства, а не установка или устройство. Подобно спаму по кликам, это еще один способ, которым может показаться, что обычные пользователи попали под влияние платной кампании, что делает ваши данные ненадежными. Вы можете узнать больше о разнице между спамом и мошенничеством с инъекцией кликов здесь, где директор Adjust по предотвращению мошенничества Андреас Науманн разбирает оба термина и принципы их действия.

                3. Установить фермы

                Фермы установки — это реальные места, где реальные устройства используются для создания установок вручную. Эти мошенники будут нажимать на рекламу и устанавливать приложения, чтобы генерировать действия, за которые им будут платить. Этот процесс можно повторить — и изменить IP-адрес устройства — чтобы создать впечатление, будто много разных пользователей устанавливают определенное приложение.

                4. Подмена SDK

                Этот тип рекламного мошенничества возникает, когда из-за использования данных реального устройства поддельные установки кажутся законными.Подмена SDK происходит, когда выполняется атака «злоумышленник посередине». Это когда мошенник взламывает шифрование SSL между обменом данными между SDK отслеживания и его внутренними серверами. Затем мошенник может создать серию тестовых установок для целевого приложения.

                Как только мошенник узнает, какие URL-вызовы представляют определенные действия в приложении, он может узнать, какие части URL-адресов являются статическими и динамическими. Это позволяет им тестировать динамические части этого URL-адреса, давая им возможность создавать поддельные установки.Получив эту информацию, мошенники могут повторять этот процесс бесконечно.

                Для более глубокого погружения в спуфинг SDK посмотрите этот фрагмент, сделанный Майклом Паксманом, менеджером по исследованиям продуктов Adjust. Здесь он объясняет принципы подмены SDK, как вы можете быть уязвимы и что вы можете сделать, чтобы защитить себя.

                Когда бизнес-предложение или программа наставничества — это афера

                Если вы когда-нибудь задумывались о том, чтобы начать онлайн-бизнес, стать собственным начальником или зарабатывать на жизнь инвестициями, вы не одиноки.Но многие люди, ищущие другой способ заработка, находят мошенничество, замаскированное под законные деловые предложения, программы обучения и инвестиционные возможности.

                Примеры мошенничества с бизнес-предложениями и коучинга

                Как определить, является ли деловое предложение или программа обучения мошенничеством? Если он обещает гарантированный доход, большие прибыли или «проверенную систему», это, скорее всего, мошенничество. Даже бесплатная или недорогая «система» для начала вашего бизнеса может быстро превратиться в денежную яму — вам придется заплатить десятки тысяч долларов за наставничество или другие услуги, которые обещают увеличить успех вашего бизнеса, но оставляют вас по уши в долгах.

                Вот несколько примеров:

                Бизнес-коучинг онлайн

                Промоутеры утверждают, что в такой схеме можно заработать большие деньги, не имея опыта. Они говорят, что их «эксперты» научат вас «проверенному методу» построения успешного бизнеса в Интернете. Многие говорят, что связаны с известными онлайн-продавцами, хотя это неправда, или говорят такие вещи, как:

                • «Вы можете составить 5-6 цифр, если будете следовать нашей системе».
                • «Узнайте у экспертов, как получать доход.”
                • «Теперь вы можете зарабатывать деньги. Гарантированно! »

                Мошенники говорят, что заработать деньги легко, и говорят, что за определенную плату они могут показать вам, как это сделать. Чего вы не узнаете — пока не инвестируете тысячи долларов в бизнес-коучинг, — так это того, что мошенники солгали о том, насколько простой и прибыльной будет бизнес-модель, и вы останетесь ни с чем.

                Семинар по недвижимости и мошенничество с инвестиционным коучем

                Организаторы этих схем часто используют бесплатные живые или онлайн-семинары, на которых так называемые «эксперты» по инвестициям в недвижимость или торговле ценными бумагами рассказывают об успехах своих «студентов».”Энергетическая атмосфера делает его отличным способом узнать, как зарабатывать деньги, меняющие жизнь. Иногда они используют «истории успеха» и статистику, заявляют о гарантированной окупаемости ваших инвестиций или подчеркивают актуальность своего предложения. На ваши вопросы об инвестиционной стратегии вы получите расплывчатые ответы. Они часто пытаются заставить вас сосредоточиться на деньгах, которые, по их словам, вы будете зарабатывать, а не на том, как вы их добьетесь. И они часто пытаются подтолкнуть вас к быстрому принятию решения о бай-ине.

                Если вы все же зарегистрируетесь, вы, вероятно, обнаружите, что то, за что вы заплатили, ничего не стоит, и ваши деньги исчезли.Прочтите «Мошенничество с недвижимостью и инвестициями», чтобы узнать больше о семинарах по недвижимости, мошенничестве с инвестиционным коучем и о том, как их обнаружить.

                Схемы пирамид

                Организаторы финансовой пирамиды могут попытаться завербовать вас, рассказывая о том, сколько вы заработаете. Они могут сказать, что вы можете изменить свою жизнь — бросить работу и даже стать богатым — продавая продукцию компании. Но если акцент делается на наборе персонала, а не на том, сколько продуктов вы продаете, то, что вам продают, является мошенничеством. Пирамиды создаются для поощрения набора персонала, чтобы поддерживать постоянный поток новых дистрибьюторов — и их денег — в бизнес.

                Схемы пирамид могут удивительно походить на законные возможности многоуровневого маркетинга для бизнеса. Но если вы станете дистрибьютором финансовой пирамиды, вы будете вовлечены в мошенничество, которое может стоить вам и вашим новобранцам — часто вашей семье и друзьям — значительных затрат времени и денег. Люди, которые участвуют в финансовых пирамидах, обычно теряют все, что вкладывают, а некоторые также оказываются в долгах. Прочтите Многоуровневый маркетинг бизнеса и пирамидальные схемы, чтобы узнать больше.

                Избегайте мошенничества с бизнес-предложениями и инструктажем

                Прежде чем платить за возможность для бизнеса или программу обучения:

                • Не торопитесь и поговорите с кем-то, кому доверяете. Мошенники будут пытаться заставить вас принять участие сейчас или рискнуть проиграть. Всегда полезно узнать мнение другого человека, который заботится о ваших интересах.
                • Проведите свое исследование. Найдите в Интернете название компании и такие слова, как «проверка», «мошенничество» или «жалоба». Обратитесь к генеральному прокурору штата за жалобами. Нет претензий? Это не гарантирует, что компания является законной, но жалобы могут указать вам на возможные проблемы.
                • Знайте, что истории успеха и отзывы могут быть не правдивыми или типичными. Яркие истории успеха могут быть фальшивыми или вводящими в заблуждение, а положительные онлайн-обзоры могут быть получены из вымышленных профилей.
                • Проверьте данные своего тренера. Для того, чтобы стать тренером, не требуется лицензии, но есть несколько программ сертификации. Мошенники, занимающиеся бизнес-коучингом, часто лгут о своих полномочиях. Проведите онлайн-исследование о типе сертификации, которую ваш бизнес-тренер утверждает, и даже поговорите с некоторыми бывшими или нынешними студентами об их опыте участия в программе бизнес-коучинга.
                • Будьте готовы к перепродаже. Если промоутер или тренер просит вас заплатить еще больше денег, чтобы помочь вашему бизнесу добиться успеха, остановитесь. Вешать трубку. Затем не торопитесь поговорить с кем-то, кому вы доверяете. Рассмотрим детали предложения. Многие из этих предложений являются мошенничеством, особенно когда звонящий вынуждает вас принять быстрое решение.

                Что делать, прежде чем присоединиться к программе коучинга или купить возможность для бизнеса

                Любой, кто продает законные возможности для бизнеса, должен предоставить вам подробную информацию.Скептически относитесь к продавцу, который предлагает лишь расплывчатые описания того, что это за бизнес и как он будет работать. Сядьте и задайте себе несколько важных вопросов, например:

                • Что я буду продавать или делать?
                • Как и почему покупатели могут найти и использовать мой веб-сайт?
                • Каким образом бизнес будет приносить доход?
                • Каковы будут мои конкретные расходы? Могу ли я себе это позволить?
                • Когда я могу ожидать получения прибыли?

                Ответьте на эти вопросы, прежде чем рассматривать возможность оплаты любой коммерческой возможности, как бы хорошо это ни звучало.И не верьте продавцам, которые утверждают, что вам не нужно разбираться в деталях бизнеса, потому что «это Интернет», «это система под ключ» или потому, что их предполагаемые эксперты, тренеры или наставники «обо всем позаботятся. для тебя.» Прибыльный бизнес «под ключ» в лучшем случае редок.

                Мошенники хотят, чтобы вы сначала предоставили информацию о своей кредитной карте или банковском счете, а потом задавали вопросы. Они знают, что если вы проведете какое-то исследование, вы, скорее всего, найдете сообщения о грабежах и отказе от сделки.Фактически, часто бывает достаточно быстрого поиска в Интернете, чтобы показать вам тревожные жалобы. Законные возможности для бизнеса не требуют использования тактики продаж с высоким давлением — предложение, которое хорошо сегодня, должно быть хорошим и завтра.

                Сообщить о мошенничестве

                Если вы подозреваете, что деловое предложение или программа обучения является мошенничеством, сообщите об этом в FTC на ReportFraud.ftc.gov. И сообщите об этом в офис генерального прокурора в штате, в котором вы живете, а также в штате, где базируется бизнес-предложение, наставник или учредитель инвестиций.

                SEC.gov | Интернет-мошенничество

                Интернет — полезный способ охватить массовую аудиторию, не тратя много времени и денег. Веб-сайт, онлайн-сообщение или «спам» электронные письма могут достигать большого количества с минимальными усилиями. Мошенникам легко сделать свои сообщения реальными и достоверными, а инвесторам иногда трудно отличить факты от вымысла. Вот почему вам следует дважды подумать, прежде чем вкладывать деньги в любую возможность, которую вы найдете в Интернете.

                Вот несколько способов обмануть инвесторов в Интернете:

                Информационный бюллетень по инвестициям в Интернете

                В то время как законные информационные бюллетени в Интернете могут содержать ценную информацию, другие являются инструментами для мошенничества.

                Некоторые компании оплачивают информационные бюллетени через Интернет, чтобы «рекламировать» или рекомендовать свои акции. Рекламирование не является незаконным, если в информационных бюллетенях указывается, кто им заплатил, сколько они получают и форму оплаты, обычно наличными или акциями. Но мошенники часто лгут о получаемых платежах и о том, как они рекомендуют акции.

                Мошеннические промоутеры могут заявлять, что предлагают независимые, объективные рекомендации в информационных бюллетенях, когда они хотят получить прибыль от убеждения других покупать или продавать определенные акции. Они могут распространять ложную информацию для продвижения бесполезных акций. Чтобы узнать больше, прочтите наши советы по проверке информационных бюллетеней.

                Доски электронных объявлений

                Электронные доски объявлений — это способ для инвесторов делиться информацией. Хотя некоторые сообщения могут быть правдой, многие оказываются подделкой или даже мошенничеством.Мошенники могут использовать онлайн-обсуждения, чтобы накачать компанию или сделать вид, что раскрывают «внутреннюю» информацию о предстоящих объявлениях, новых продуктах или прибыльных контрактах.

                Возможно, вы никогда не узнаете наверняка, с кем имеете дело и заслуживают ли они доверия, потому что многие сайты позволяют пользователям скрывать свою личность за несколькими псевдонимами. Люди, называющие себя непредвзятыми наблюдателями, на самом деле могут быть инсайдерами, крупными акционерами или оплачиваемыми промоутерами. Один человек может легко создать иллюзию всеобщего интереса к небольшой, плохо торгуемой акции, разместив множество сообщений под разными псевдонимами.

                Схемы откачки и откачки

                Схема

                «Насос и отвал» состоит из двух частей. В первом случае промоутеры пытаются поднять цену акций с помощью ложных или вводящих в заблуждение заявлений о компании. Как только цена акций повышается, мошенники переходят ко второй части, где они стремятся получить прибыль, продавая свои собственные пакеты акций, выбрасывая акции на рынок.

                Эти схемы часто встречаются в Интернете, где часто можно увидеть сообщения, призывающие читателей быстро купить акции.Часто промоутеры заявляют, что у них есть «внутренняя» информация об изменениях, которые окажут положительное влияние на акции. После того, как эти мошенники сбросят свои акции и перестанут раскручивать акции, цена обычно падает, и инвесторы теряют свои деньги.

                В схемах откачки и сброса обычно задействованы малоизвестные компании-производители микрокапсул. Для получения дополнительной информации прочтите Microcap Stock: A Guide for Investors.

                Спам

                «Спам» — нежелательная электронная почта — часто используется для продвижения фиктивных инвестиционных схем или для распространения ложной информации о компании.С помощью программы массовой электронной почты спамеры могут отправлять персонализированные сообщения миллионам людей одновременно за гораздо меньшую стоимость, чем холодные звонки или традиционная почта. Многие виды мошенничества, включая мошенничество с предоплатой, используют спам для охвата потенциальных жертв.

                Чтобы узнать, как защитить себя в Интернете, и другие советы по разумному инвестированию, посетите сайт www.investor.gov.

                человек из Иллинойса признал себя виновным в отмывании денег за участие в схемах мошенничества в Интернете | USAO-DE

                WILMINGTON, Del.- Дэвид К. Вайс, прокурор США в округе Делавэр, объявил, что в пятницу, 1 октября 2021 г., мужчина из Иллинойса признал себя виновным в сговоре с другими лицами с целью отмывания или попытке отмывания от 550 000 до 1 500 000 долларов США в рамках схем мошенничества в Интернете. Главный судья Колм Ф. Коннолли принял это заявление.

                Согласно судебным документам, 22-летний Даниэль Олуватоки Куе получал средства от юридических и физических лиц, ставших жертвами схем мошенничества в Интернете, включая компрометацию деловой электронной почты и мошенничество в романтических отношениях.Сообщники Куе обманывали предприятия и частных лиц через Интернет, а затем приказывали этим жертвам отправлять полученные мошенническим путем деньги Куе или псевдониму Куе, который использовался для получения незаконных доходов. Куе лично использовал часть доходов от мошенничества, а оставшуюся раздал другим сообщникам.

                Куе признал себя виновным по одному пункту обвинения в сговоре с целью отмывания денег и ему грозит максимальное наказание в виде 20 лет лишения свободы. Фактические приговоры за федеральные преступления обычно меньше максимальных наказаний.Главный судья Коннолли определит любой приговор с учетом Руководства США по вынесению приговоров и других нормативных факторов.

                Прокурор США Вайс заявил: «Мистер Куйе и его сообщники использовали онлайн-мошенничество, чтобы украсть деньги у американских предприятий и выманивать у граждан их с трудом заработанные сбережения. Г-н Куе активно помогал своим сообщникам, используя псевдонимы для получения доходов, полученных обманным путем, и обогащался в процессе. Мой офис будет продолжать преследовать тех, кто участвует в схемах интернет-мошенничества в любом качестве.”

                «Mr. Куе признался в отмывании денег, полученных с помощью различных мошеннических схем в Интернете, которые могут иметь разрушительные последствия для предприятий и отдельных лиц, которые становятся их жертвами », — сказал Томас Дж. Собочински, специальный агент, отвечающий за местное отделение ФБР в Балтиморе. «Он также сознательно участвовал в преступной деятельности по отмыванию денег, выступая в роли денежного мула. Денежные мулы помогают подобным схемам мошенничества, получая деньги от жертв и переправляя вырученные средства другим преступникам или даже преступникам из других стран.Это судебное преследование сигнализирует всем, кто занимается денежным мулом, что они будут пойманы и привлечены к ответственности. Мы также напоминаем общественности, если вы считаете, что стали жертвой мошенничества, сообщите об этом в ФБР на IC3.gov ».

                Это дело расследовалось резидентом отделения ФБР в Уилмингтоне в Балтиморе. Это дело ведут помощник прокурора США Джесси С. Венгер и судебные поверенные Мэри К. Дейли и Алехандра Ариас из отдела по борьбе с отмыванием денег и возвращению активов.

                Копия этого пресс-релиза находится на веб-сайте прокуратуры США по округу Делавэр. Соответствующие судебные документы и информация можно найти на веб-сайте Окружного суда округа Делавэр или на сайте PACER, выполнив поиск по делу № 20-cr-57-CFC.

                Мошенничество с массовым маркетингом

                Что такое мошенничество с массовым маркетингом?

                Термин «массовое маркетинговое мошенничество» обычно относится к любой схеме мошенничества, которая использует один или несколько методов массовой коммуникации — таких как Интернет, телефон, почта или личные встречи — для обманного запроса или заключения сделок с многочисленными потенциальными жертвами. или передавать доходы от мошенничества финансовым учреждениям или другим лицам, связанным со схемой.Схемы массового маркетингового мошенничества обычно делятся на две широкие категории: (1) схемы, которые обманывают множество жертв с использованием сравнительно небольших сумм, таких как несколько сотен долларов, на одну жертву; и (2) схемы, которые обманывают сравнительно меньшее количество жертв на крупные суммы, такие как тысячи или миллионы долларов на жертву.

                Правоохранительные органы и органы по защите прав потребителей иногда классифицируют определенные схемы мошенничества по используемому механизму связи (например, «Интернет-мошенничество», «мошенничество с использованием почты» и «мошенничество с использованием телемаркетинга»).В то же время они также признают, что в схемах массового маркетингового мошенничества часто используются различные методы коммуникации для охвата большего числа потенциальных жертв. Например, схема мошенничества с предоплатой (дополнительно описанная ниже) может использовать большой объем нежелательных электронных писем («спам») для установления первоначального контакта, побуждать заинтересованных получателей звонить по определенному номеру телефона для получения дополнительной информации и отправлять материалы по почте потенциальная жертва, например поддельные чеки. Схемы массового маркетингового мошенничества могут показаться «слишком хорошими, чтобы быть правдой»: платежи за товары или услуги, требуемые заранее, запросы личной информации по телефону, незапрошенные предложения или тактика продаж, требующая немедленных действий, чтобы избежать потерь. возможность «раз в жизни». 1

                Каковы основные виды мошенничества в сфере массового маркетинга?

                Схемы мошенничества с предоплатой

                Эти схемы основаны на концепции, согласно которой жертве будет обещана существенная выгода, такая как приз в миллион долларов, выигрыш в лотерею, существенное наследство или какой-либо другой предмет, но при этом она должна будет заплатить заранее некоторую предполагаемую плату или серию сборов до того, как жертва сможет получить это пособие.

                Схемы банковских и финансовых счетов

                Некоторые схемы массового маркетингового мошенничества включают в себя обман потенциальных жертв с целью предоставления данных о своих банковских или финансовых счетах, чтобы участники схемы могли получить несанкционированный доступ к этим счетам и вывести средства или списать товары на счета жертв.Эти типы схем могут также включать кражу личных данных.

                Схемы инвестиционных возможностей

                Другие инвестиционные схемы включают прямое привлечение потенциальных инвесторов через «холодные звонки» (т. Е. Звонки людям, с которыми схема мошенничества ранее не контактировала) или списки контактов по электронной почте или телефону людей, с которыми ранее связывались участники схем мошенничества. К ним относятся схемы, которые просто не могут инвестировать деньги инвесторов, как было обещано, а также схемы «Понци» (т.д., схемы, которые привлекают нескольких потенциальных инвесторов, но используют часть средств, полученных от более поздних инвесторов, для выплаты более ранним инвесторам, чтобы усилить видимость легитимности схемы).

                Как мне защитить себя?

                Чтобы снизить риск стать жертвой мошенничества в сфере массового маркетинга, вы можете предпринять несколько основных шагов.

                • Удалить ваше имя из списков предложений. Вы можете отказаться от прямой рассылки и предложений по электронной почте на сайте www.dmachoice.org, кредитные карты на сайте www.optoutprescreen.com или (888) 567-8688, а также онлайн-сбор файлов cookie на сайте www.networkadvertising.org.
                • Уничтожайте подозрительную почту и не отвечайте на нежелательную почту или электронные письма от незнакомцев.
                • Не участвуйте и не отвечайте на заявления о том, что вы выиграли иностранную лотерею, особенно в лотереях или розыгрышах, в которых вы не помните, как участвовали. Участие в иностранной лотерее является нарушением закона.
                • Получите все предложения в письменной форме и независимо проверьте учетные данные.
                • Не вносите чеки, отправленные компаниями, которые утверждают, что чек предназначен для уплаты налогов или сборов с выигрышей в лотерею или наследства от давно потерянного родственника. Прежде чем банк обнаружит, что чек поддельный, мошенник потребует вернуть часть денег банковским переводом.

                Что делать, если я стал жертвой мошенничества в сфере массового маркетинга
                ?

                Сообщить о мошенничестве в правоохранительные органы

                • Местные правоохранительные органы — Свяжитесь с местными правоохранительными органами, чтобы подать заявление в полицию.
                • Окружной прокурор — Свяжитесь с вашим местным окружным прокурором.
                • Генеральный прокурор штата — Обратитесь в Генеральную прокуратуру вашего штата, чтобы сообщить о мошенничестве. Найдите контактную информацию на сайте www.naag.org.
                • Управление федерального права — Свяжитесь с местным полевым отделением ФБР или отправьте онлайн-подсказку на http://tips.fbi.gov. Найдите свое местное представительство на сайте www.fbi.gov/contact-us/field.

                Сообщить о мошенничестве в Федеральную торговую комиссию

                • Федеральная торговая комиссия — обратитесь к помощнику по рассмотрению жалоб FTC.
                  Подача жалобы в FTC также внесет мошенничество в сеть Consumer Sentinel, чтобы правоохранительные органы могли остановить продолжающееся мошенничество и отследить эти преступления. Обратите внимание, что этот процесс не приведет к возбуждению уголовного дела по вашему делу.

                1 Массовое маркетинговое мошенничество ФБР — советы по информированию и предотвращению

                распространенных видов мошенничества и мошенничества | УСАГов

                Найдите информацию о типичных случаях мошенничества и мошенничества, которые могут с вами случиться.

                Мошенничество, слухи и завышение цен COVID-19

                Во время пандемии COVID-19 мошенники могут попытаться воспользоваться вами. Они могут связаться по телефону, электронной почте, по почте, в текстовых сообщениях или в социальных сетях. Защитите свои деньги и свою личность. Не сообщайте личную информацию, такую ​​как номер вашего банковского счета, номер социального страхования или дату рождения. Узнайте, как распознать мошенничество с вакциной COVID и другие виды мошенничества с коронавирусом и сообщить о нем.

                Распространенные мошенничества с коронавирусом

                Мошенники часто меняют свои методы.Текущие мошенничества с коронавирусом включают:

                Узнайте у FCC о других типах мошенничества с COVID-19, а также прочитайте и прослушайте образцы текстовых и телефонных сообщений от мошенников.

                Сообщить о мошенничестве с COVID-19

                Слухи о коронавирусе

                Слухи, мифы и теории заговора о коронавирусе могут пугать и вводить в заблуждение. Перейдите на страницу Управления слухами FEMA, чтобы узнать реальные ответы на слухи, которые вы слышите.

                Отчет о взвинчивании цен

                Во времена высокого спроса продавцы могут поднять цены до очень высокого и несправедливого уровня на необходимые товары, например:

                Это называется завышением цен и является незаконным.Если вы подозреваете завышение цен, сообщите об этом генеральному прокурору штата.

                Банковское мошенничество

                Банковские мошенничества включают попытки получить доступ к вашему банковскому счету. Используйте эту информацию, чтобы распознать их, сообщить о них и защитить себя от них.

                Популярные банковские мошенничества

                Наиболее распространенные банковские мошенничества включают:

                • Мошенничество с переплатой — кто-то отправляет вам чек, инструктирует вас положить его на свой банковский счет и переводить им часть денег обратно.Но чек был фальшивым, поэтому вам придется заплатить своему банку сумму чека, плюс вы потеряете все перечисленные деньги.

                • Незапрашиваемое мошенничество с чеками — мошенник отправляет вам чек без причины. Если вы обналичиваете их, возможно, вы разрешаете покупку предметов или подписываетесь на ссуду, о которой не просили.

                • Автоматический вывод средств — мошенническая компания настраивает автоматическое снятие средств с вашего банковского счета, чтобы получить право на бесплатную пробную версию или получить приз.

                • Фишинг. Вы получаете сообщение электронной почты с просьбой подтвердить свой банковский счет или номер дебетовой карты.

                Сообщить о мошенничестве в банке

                Правильная организация для сообщения о мошенничестве в банке зависит от того, с каким типом мошенничества вы столкнулись.

                Как защитить себя

                Запомните эти советы, чтобы избежать банковского мошенничества:

                Do

                • Будьте подозрительны, если вам предложат перевести часть средств с полученного чека обратно в компанию.

                • Остерегайтесь лотерей или бесплатных пробных версий, в которых требуется указать номер вашего банковского счета.

                • Проверяйте подлинность кассового чека в банке, на который он выписан, перед тем, как внести его.

                • При проверке чека или эмитента используйте контактную информацию на веб-сайте банка.

                Не

                • Не доверяю внешнему виду чеков или денежных переводов. Мошенники могут заставить их выглядеть законными и официальными.

                • Не переводите чеки или денежные переводы от незнакомцев или компаний, с которыми вы не связаны.

                • Не переводите деньги людям или компаниям, которых вы не знаете.

                • Не сообщайте номер своего банковского счета тем, кто вам звонит, даже в целях проверки.

                • Не нажимайте на ссылки в электронном письме, чтобы подтвердить свой банковский счет.

                • Не принимайте чек с переплатой.

                Телефонное мошенничество

                Телефонные мошенники пытаются украсть ваши деньги или личную информацию. Мошенничество может происходить через телефонные звонки от реальных людей, звонки роботов или текстовые сообщения. Абоненты часто дают ложные обещания, например, о возможности купить продукты, вложить деньги или получить бесплатные пробные версии продуктов.Они также могут предлагать вам деньги через бесплатные гранты и лотереи. Некоторые мошенники могут звонить и угрожать тюремным заключением или судебным иском, если вы им не заплатите.

                Сообщите о телефонном мошенничестве

                Важно сообщать о телефонном мошенничестве в федеральные агентства. Они не могут расследовать отдельные дела. Но ваш отчет может помочь им собрать доказательства для судебных исков против мошенников.

                Чтобы получить дополнительную помощь в решении проблем потребителей, вы можете сообщить о мошенничестве в свой государственный офис по защите прав потребителей.

                Защитите себя от телефонного мошенничества

                Запомните эти советы, чтобы не стать жертвой телефонного мошенничества:

                Не делайте
                Не

                • Не поддавайтесь давлению, чтобы принять немедленные меры.

                • Ничего не говорите, если вызывающий абонент начинает разговор с вопросом: «Вы меня слышите?» Это обычная тактика мошенников, когда вы говорите «да». Мошенники записывают ваш ответ «да» и используют его как доказательство того, что вы согласились на оплату покупки или оплату кредитной картой.

                • Не сообщайте вызывающему абоненту номер своей кредитной карты, информацию о банковском счете или другую личную информацию.

                • Не отправляйте деньги, если звонящий говорит вам перевести деньги или оплатить предоплаченной дебетовой картой.

                Мошенничество, связанное с переписью

                Мошенничество при переписи населения происходит, когда кто-то притворяется, что работает на Бюро переписи, чтобы украсть вашу личную информацию. Используйте эту информацию, чтобы узнать, как работают эти мошенничества, и защитить себя от них.

                Как работает мошенничество, связанное с переписью

                Некоторые мошенники могут выдавать себя за работу на Бюро переписи. Они попытаются собрать вашу личную информацию, чтобы использовать ее для мошенничества или для кражи вашей личности. Эти мошенники могут присылать вам письма, которые, похоже, приходят из США.С. Бюро переписи населения. Другие могут приходить к вам домой, чтобы собирать информацию о вас.

                Сообщить о мошенничестве, связанном с переписью

                Если вы подозреваете мошенничество, сообщите об этом в региональное отделение Бюро переписи населения вашего штата. Пересылайте мошеннические электронные письма в Бюро переписи населения по адресу [email protected].

                Как защитить себя

                Следуйте этим советам, чтобы ваша личная информация оставалась в безопасности:

                Не нужно
                Не

                • Не сообщайте свой полный номер социального страхования, номера банковского счета или счета кредитной карты или девичья фамилия вашей матери.Бюро переписи не запрашивает такую ​​информацию.

                • Не доверяйте электронным письмам, якобы отправленным Бюро переписи населения. Это агентство использует почтовую почту для приглашения людей принять участие в своих опросах. Если вы получили электронное письмо от Бюро переписи населения, вероятно, это мошенничество.

                • Не доверяйте идентификатору вызывающего абонента. Позвоните в Национальный центр обработки данных Бюро переписи населения, чтобы подтвердить результаты телефонного опроса.

                Мошенничество с государственными грантами

                Мошенники с правительственными грантами пытаются получить ваши деньги, гарантируя вам грант на такие расходы, как колледж или ремонт дома.Они запрашивают информацию о вашем текущем счете. С его помощью они говорят, что «внесут деньги гранта на ваш счет» или снимут «единовременную комиссию за обработку».

                На самом деле государственные субсидии редко предоставляются физическим лицам. Обычно они обращаются в государственные и местные органы власти, университеты и другие организации. Деньги выделяются на оплату исследований и проектов, которые принесут пользу общественности.

                Сообщить о мошенничестве с грантами

                Если вы считаете, что стали жертвой мошенничества с государственными грантами, сообщите об этом в Федеральную торговую комиссию (FTC).

                FTC вносит жалобы, связанные с мошенничеством, в базу данных, доступную для правоохранительных органов в США и за рубежом.

                Если вы заплатили взнос, чтобы узнать о государственном гранте или подать на него заявку, вы можете сообщить об этом в свой государственный офис по защите прав потребителей. Правительство не взимает плату за информацию или заявки на получение федеральных грантов.

                Защитите себя от мошенничества с грантами

                Помните эти советы, чтобы не стать жертвой мошенничества с грантами:

                Do

                • Остерегайтесь рекламы и звонков о бесплатных государственных грантах.Обычно это мошенничество.

                • Зарегистрируйте свой номер телефона в Национальном реестре службы запрета звонков. Это может уменьшить количество получаемых вами телемаркетинговых звонков. Вы можете зарегистрироваться:

                Не указывайте

                • Не сообщайте информацию о своем банковском счете никому, кого вы не знаете.

                • Не платите деньги за государственный грант. Вы можете бесплатно получить информацию о государственных грантах в публичных библиотеках и на сайте Grants.gov.Государственные учреждения не взимают плату за обработку предоставленных грантов.

                • Не верьте звонящим, которые утверждают, что они из официально звучащего государственного агентства с новостями о гранте. Проверьте название агентства в Интернете или в телефонной книге — оно может быть вымышленным.

                • Не предполагайте, что телефонный звонок исходит из кода города, указанного в вашем идентификаторе вызывающего абонента. Некоторые мошенники используют технологии, чтобы скрыть свое местонахождение и создать впечатление, будто они звонят из Вашингтона.

                Инвестиционное мошенничество

                Инвестиционные мошенничества обещают высокую прибыль без финансового риска. Используйте эту информацию, чтобы сообщать и защищать свои инвестиции.

                Сообщить об инвестиционном мошенничестве

                Сообщите об инвестиционном мошенничестве, если вы стали его жертвой.

                SEC может направить вашу жалобу инвестиционной компании. Он попросит компанию ответить на вашу жалобу. FTC не будет расследовать ваш индивидуальный случай мошенничества с инвестициями.

                Как защитить себя

                Запомните эти советы, чтобы не стать жертвой инвестиционного мошенничества:

                Do

                • Изучите инвестиционные возможности и профессионалов в области инвестиций.Ваш государственный регулирующий орган по ценным бумагам и Регулирующий орган финансового сектора предлагают информацию.

                • Узнайте, где зарегистрировались инвесторы и инвестиционный профессионал. Это может быть в вашем штате или у других регулирующих органов.

                • Получите все подробности об инвестициях в письменной форме, но все же проведите собственное исследование.

                • Задайте вопросы о затратах, сроках, рисках и других вопросах.

                Не надо

                • Не поддавайтесь давлению и немедленно инвестируйте.

                • Не поддавайтесь влиянию обещаний, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Эти обещания могут включать «гарантированную прибыль» или «безрисковые» инвестиции.

                • Не инвестируйте только потому, что инвестиционный специалист кажется хорошим, заслуживающим доверия или имеет профессиональные титулы.

                • Не инвестируйте на основании утверждений, что инвестировали другие люди, «такие же, как вы».

                • Не чувствуйте себя обязанным инвестировать, даже если профессионал сделал вам подарок, обед или уменьшил свои гонорары.

                Мошенничество с лотереями и тотализаторами

                Мошенники с призами

                пытаются получить ваши деньги или личную информацию с помощью поддельных лотерей, розыгрышей или других конкурсов. Многие утверждают, что вы выиграли приз, но чтобы его получить, нужно заплатить комиссию. Другие требуют, чтобы вы предоставили личную информацию для участия в «конкурсе». Эти мошенничества могут доходить до вас по почте, электронной почте, по телефону, с помощью роботов или текстовых сообщений.

                Сообщить о мошенничестве с лотереями и розыгрышами

                Чтобы сообщить о мошенничестве с призами:

                Федеральные агентства расследуют мошенничество и привлекают к уголовной ответственности мошенников.Однако они не расследуют отдельные дела. Государственные органы по защите прав потребителей могут заниматься индивидуальными делами, а также расследовать мошенничество.

                Защитите себя от мошенничества с лотереями и розыгрышами

                Помните эти советы, чтобы не стать жертвой мошенничества с лотереями или розыгрышами:

                Do

                • Спросите себя, участвовали ли вы в конкретном конкурсе. Если вы не указали его, скорее всего, объявление о призах — подделка.

                • Некоторые мошенники используют названия организаций, которые проводят настоящие лотереи.Изучите контактную информацию компании. Свяжитесь с ними, чтобы проверить, является ли приз законным.

                • Зарегистрируйте свой номер телефона в Национальном реестре службы запрета звонков. Вы можете зарегистрироваться онлайн или по телефону 1-888-382-1222. Если вы по-прежнему получаете звонки по телемаркетингу после регистрации, велика вероятность, что эти звонки являются мошенничеством.

                • Сообщите своему оператору мобильной связи текстовые сообщения о спаме и удалите их.

                • Положите трубку при подозрительных вызовах.

                Не нужно

                • Не платить пошлины, налоги или транспортные расходы для получения приза.

                • Не переводите деньги переводом или депонируйте чек от любой организации, утверждающей, что она проводит розыгрыши или лотереи.

                • Не указывайте номер своей кредитной карты или информацию о банковском счете для получения приза.

                • Не верьте кому-либо только потому, что они говорят, что они из правительства или официальной организации.

                • Не отвечайте на спам-сообщения и не переходите по ссылкам в них.

                • Не поддавайтесь давлению, чтобы принять немедленные меры.

                • Не верьте никому, претендующему на участие в иностранной лотерее или розыгрыше лотереи. Участвовать в подобных зарубежных соревнованиях запрещено.

                Благотворительность

                Некоторые мошенники создают поддельные организации, чтобы воспользоваться щедростью общественности. Особенно они пользуются трагедиями и катастрофами.

                Как сообщить о мошенничестве с благотворительностью

                Реестр «Не звонить» не применяется к благотворительным организациям. Но вы можете попросить организацию больше не связываться с вами.

                Как защитить себя от мошенничества с благотворительностью

                Следуйте этим советам, чтобы выявить распространенные тактики мошенничества с благотворительностью:

                Не делайте
                Не давайте

                • Не поддавайтесь тактике высокого давления, например, призывы к немедленному пожертвованию.

                • Не думайте, что вы можете получить налоговый вычет за пожертвование организации.Используйте базу данных IRS 501 (c) 3 организаций, чтобы узнать, имеет ли она этот статус.

                • Не отправляйте наличные. Оплата чеком или кредитной картой.

                Схемы пирамид

                Схемы пирамид

                — это мошенничества, которым нужен постоянный поток новых участников, чтобы поддерживать их работу. Они продаются как многоуровневые маркетинговые программы или другие виды законного бизнеса. Они используют «инвестиции» новобранцев, чтобы дольше выплачивать «прибыль» тем, кто участвует.

                Пирамиды рушатся, когда они не могут набрать достаточно новых участников, чтобы заплатить предыдущим инвесторам.Эти мошенничества всегда терпят неудачу — это математически гарантировано.

                Сообщайте о схемах пирамид

                Сообщайте о схемах пирамид по адресу:

                Как защитить себя

                Помните эти советы, чтобы не попасть в схему пирамиды:

                Do

                • Будьте осторожны, если вам нужно набрать больше участников для увеличьте свою прибыль или верните свои вложения.

                • Спросите, продает ли компания нематериальные продукты и услуги, а не физические продукты.

                • Проверьте бизнес в Better Business Bureau, генеральном прокуроре штата или в лицензионных агентствах штата.

                • Попросите предоставить финансовую отчетность, проверенную сертифицированным бухгалтером (CPA). Узнайте, получает ли компания доход от продажи своих продуктов или услуг клиентам, а не отделу продаж.

                • Скептически относитесь к историям успеха и свидетельствам фантастических доходов.

                Не применяйте

                • Не инвестируйте, пока не убедитесь, что бизнес является законным.

                • Не участвуйте в бизнесе, который заставляет вас привлекать новых участников.

                • Не покупайте франшизы, обещающие большую или быструю прибыль.

                • Не инвестируйте ни в какие «возможности», имеющие предупреждающие знаки о финансовой пирамиде.

                Схемы Понци

                Схема Понци — это разновидность инвестиционного мошенничества. Используйте эту информацию, чтобы идентифицировать, сообщить о мошенничестве и защитить себя от него.

                Как работают схемы Понци

                Схемы Понци полагаются на деньги новых инвесторов для выплаты «прибыли» текущим инвесторам.Чтобы схема продолжала работать, мошенники должны постоянно нанимать новых инвесторов и отговаривать текущих инвесторов от обналичивания. В противном случае они не принесут достаточно денег, чтобы платить текущим инвесторам, и схема рухнет.

                Сообщайте о схемах Понци

                Сообщайте о схемах Понци по адресу:

                Как защитить себя от схем Понци

                Помните эти советы, чтобы защитить себя от схем Понци:

                Do

                • Остерегайтесь любых инвестиций, которые регулярно окупаются положительная доходность независимо от того, что делает рынок в целом.

                • Избегайте инвестиций, если вы их не понимаете или не можете получить о них полную информацию.

                • Будьте внимательны к ошибкам в выписке по счету, которые могут быть признаком инвестиционного мошенничества.

                • Относитесь к вам с подозрением, если вы не получили платеж или у вас возникнут проблемы с обналичиванием денег.

                Не надо

                • Не вкладывайте деньги в инвестиции, которые обещают большую прибыль при минимальном риске или его отсутствии.

                • Не вносите вклад в какие-либо инвестиции, которые не зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам или государственным регулирующим органам.

                • Не вступайте в финансовые отношения с какой-либо нелицензированной инвестиционной компанией или незарегистрированной фирмой.

                Мошенничество с билетами

                Мошенничество с продажей билетов происходит, когда мошенник использует билеты в качестве приманки для кражи ваших денег. Мошенник обычно продает поддельные билеты или вы платите за билет, но никогда его не получаете. Они распространены, когда билеты на популярные концерты, спектакли и спортивные мероприятия распродаются.

                Способы, которыми мошенники используют ваши деньги

                Мошенники, в том числе частные лица и поддельные компании по перепродаже, используют в своих интересах нехватку билетов:

                • Взимание цен намного выше номинальной стоимости билета
                • Создание поддельных билетов с поддельными штрих-кодами и логотипы реальных билетных компаний
                • Продажа дубликатов законного билета и отправка его нескольким покупателям
                • Притворная продажа билетов через Интернет с целью кражи информации о вашей кредитной карте

                Сообщить о мошенничестве с билетами

                Есть несколько способов сообщить о мошенничестве с билетами .

                Как защитить себя

                Узнайте, что вы можете сделать, чтобы не стать жертвой:

                Do
                • Купите билеты в кассах места проведения мероприятия.
                • Покупайте билеты у авторизованных брокеров и сторонних продавцов, имея проверенную контактную информацию.
                • Ищите красные флажки в предложении билетов. Если в предложении есть несовершенный английский или необычные фразы, предложение может быть мошенничеством.
                • Убедитесь, что у продавца есть реальные физические адреса и телефоны.Мошенники часто публикуют на своих сайтах поддельные адреса, почтовые ящики или вообще не публикуют адреса.
                • Проверьте фактический веб-адрес продавца перепродажных билетов. Некоторые мошенники создают фальшивые сайты, похожие на сайты реальных продавцов билетов.
                • Поищите в Интернете отрицательные отзывы о продавце. Используйте имя продавца, адрес электронной почты и номер телефона, а также слова «мошенничество», «мошенничество» и «поддельные билеты».
                • Проверьте данные в билете. Проверьте дату и время, указанные на билетах.Убедитесь, что номера секций и мест действительно существуют на месте проведения.
                • Попросите продавца лично встретить вас в общественном месте для обмена билетов.
                • Попросите продавца предоставить доказательства того, что они купили билеты, если вы покупаете билеты у физического лица.
                • Используйте кредитную карту для оплаты сторонним продавцам. Ваша кредитная карта предлагает защиту, если вам нужно оспорить платеж.
                • Проверьте наличие жалоб на продавца билетов в агентстве по защите прав потребителей вашего штата.
                Не нужно
                • Не переводить деньги банковским переводом для оплаты билетов.
                • Не доверяйте продавцам, которые хотят, чтобы вы расплачивались кредитной картой.
                • Не встречайтесь с продавцом билетов в одиночку или в районе с низкой посещаемостью.
                • Не доверяйте автоматически результатам онлайн-поиска продавцов билетов. Результаты поиска могут включать платную рекламу, продавцов, взимающих высокие комиссии, и мошенничества.

                У вас есть вопрос?

                Задайте реальному человеку любой вопрос, связанный с государством, бесплатно. Они дадут вам ответ или сообщат, где его найти.

                Последнее обновление: 30 сентября 2021 г.

                Мошенничество и финансовые преступления — Закон Find

                Мошенничество и финансовые преступления — это форма кражи / хищения, которая происходит, когда физическое или юридическое лицо берет деньги или имущество или использует их незаконным образом с намерение получить от этого выгоду. Эти преступления обычно включают в себя ту или иную форму обмана, уловок или злоупотребления служебным положением, что отличает их от обычных краж или грабежей. В современной сложной экономике мошенничество и финансовые преступления могут принимать разные формы.Приведенные ниже ресурсы познакомят вас с наиболее распространенными формами финансовых преступлений, такими как подделка документов, мошенничество с кредитными картами, хищение и отмывание денег.

                Мошенничество с дебетовыми / кредитными картами

                Мошенничество с дебетовыми и кредитными картами также происходит, когда физическое лицо имеет намерение обманным путем получить деньги, товары или услуги с использованием карты доступа держателя карты, не санкционировавшего ее использование. Распространенные примеры мошенничества с кредитными или дебетовыми картами включают использование чужой кредитной или дебетовой карты без согласия этого лица, использование вашей собственной кредитной или дебетовой карты, зная, что она была отозвана или срок ее действия истек или что ваш доступный остаток меньше, чем цена покупки, и использование украденная или мошенническая кредитная или дебетовая карта для получения денег, товаров или услуг.

                Что такое подделка?

                Преступление в виде подделки имеет место, когда с целью обмана лицо исполняет, изменяет или публикует письменный документ без ведома или согласия владельца. Это также может произойти, если он / она обманным путем пишет письмо и считает, что это работа другого человека. «Письмо» может включать деньги, монеты, кредитные карты, чеки, банковские тратты, сертификаты акций, облигации, завещания и документы.

                Мошенничество с использованием электронных средств

                Преступление электронного мошенничества происходит, когда кто-то добровольно и намеренно использует межгосударственное коммуникационное устройство (например, телефон или Интернет) как часть любой схемы для хищения чужого имущества или чего-либо другого, имеющего ценность.Например, если вы пытаетесь продать собственность, которой не владеете, и в этой попытке вы используете свой смартфон, чтобы отправить электронное письмо кому-то, кто пытается убедить этого человека купить землю, вы совершаете мошенничество с использованием электронных средств. Мошенничество с использованием электронных средств — это федеральное преступление с серьезными потенциальными последствиями.

                Виды страхового мошенничества

                Страховое мошенничество — это воровство. Проще говоря, страховое мошенничество заключается в том, чтобы получить больше денег от страховой компании, будь то автострахование, страхование жизни или любой другой вид страхования.Существует два типа страхового мошенничества: мягкое и жесткое мошенничество. Примером мягкого мошенничества является попадание в аварию на мотоцикле и заявление о том, что ваши травмы хуже, чем они есть на самом деле, ради финансовой выгоды. Примером серьезного мошенничества может быть намеренное попадание в ту же аварию на мотоцикле, чтобы вы могли потребовать страховые деньги. Оба преступления.

                Зачем вам нужен адвокат по уголовным делам

                Обвинение в мошенничестве или финансовом преступлении — серьезная ситуация. Если вам предъявлено обвинение в какой-либо из этих классификаций преступлений или следователи задают вопросы, вам необходимо как можно скорее поговорить с опытным адвокатом по уголовным делам.Всегда разговаривайте с адвокатом, прежде чем давать какие-либо показания следователям. Ваш адвокат сможет провести вас через процесс уголовного правосудия и защитить ваши интересы на каждом этапе.

                .