Как заработать на фондовом рынке с нуля: 10 шагов, чтобы заработать миллион на бирже

Как зарабатывать на фондовом рынке новичку с нуля

С ростом сложности оффлайн-заработка все большее внимание частных лиц переключается на организованные рынки. Там они, как правило, весьма быстро оказываются перехваченными несостоятельными, но очень агрессивными предложениями потрейдить на «бинарках» или даже на «крипте».

В результате подавляющее количество новичков инвесторов-энтузиастов оказывается в том или ином формате этого слова обманутыми, что выражается в банальной потере стартовых капиталов. А все потому, что желание заработка и стремление добиться, чтобы события, ну, хоть как-то уже начинали проистекать, превалирует над разумной концепцией, что сначала на рынке нужно освоиться и банально уяснить себе, в чем здесь фишка. Иначе говоря, сначала требуется узнать, как можно зарабатывать на фондовом рынке (и не только фондовом), а уж потом вкладывать в это дело собственные капиталы.

Говорят, что если вы вышли на рынок и не знаете, кто на нем дурак, значит он – это вы!

Грубо, конечно, зато максимально доступно, а главное – полезно (усвоив эту истину, многие станут относиться к собственным деньгам поосторожнее), а значит, снизится количество потенциальных потерь.

Впрочем, уже на данном этапе выводов (и даже нотаций) сделано сразу несколько, а вот определений не дано ни одного. Поэтому представляется разумным, во-первых, ввести понятийный аппарат, а во-вторых, более подробно осветить вопрос о том, как зарабатывать на фондовом рынке новичкам.

Понятия и определения

Фондовый рынок – это разновидность организованного рынка, где происходит торговля фондами.

Фонды – это ценные бумаги самых разных разновидностей: акции, облигации, закладные, и, что самое интересное, производные этих инструментов. Под производными подразумеваются:

• Опционы и фьючерсы
• Бумаги ETF
• Ипотечные облигации (на основе закладных) и пр. В рамках заданной темы мы подробнее остановимся на фьючерсной торговле.

Организованный рынок – это торговая площадка (в современном мире – исключительно в электронном формате), где искусственно поддерживается 100%-ная ликвидность.

Ликвидность – способность актива быть сконвертированным в деньги. (Если речь идет о свойстве ликвидности применительно к площадке, то это означает характеристику самой площадки: насколько реально на ней бывает продать или купить интересующий инвестора актив).

Другое название фондового рынка – биржа. В сущности, совокупность биржевой торговли и формирует глобальный фондовый рынок (или его часть: например, биржевые площадки РТС и ММВБ формировали российский фондовый рынок, пока не были агрегированы в структуре Московской биржи).

Обеспечение 100%-ной ликвидности – это критически важная черта организованных рынков, отличающих их от банальных виртуальных «досок объявлений». Что же конкретно под этим подразумевается? Это означает, что, когда бы инвестор не вышел на рынок какого-то актива, там всегда будут и продавцы, и покупатели.

На биржевом рынке не бывает такого случая, что хочется купить, к примеру, 10 акций ПАО «Газпром», а никто не продает!

Абсолютная ликвидность достигается посредством учреждения администрацией площадки института маркет-мейкеров. Этим профессиональным участникам рынка ценных бумаг предоставляются льготы по комиссионным в случае, если они будут непрерывно держать открытыми позиции по покупке и продаже выбранного тикера (сокращенного названия ценной бумаги). Сделки заключать совсем не обязательно – главное, все время держать открытыми соответствующие оферты. Разумеется, оговаривается величина спреда (разница между курсом покупки и продажи) так, чтобы эти позиции предлагали самые невыгодные цены (иначе позиции быстро закроются, так как осуществятся сделки).

Так достигается абсолютная ликвидность. Площадки, разумеется.

Суть биржевой торговли

Первое, главное и единственное, что нужно усвоить перед тем, как начинать попытки заработать на организованном рынке, так это принцип образования на нем прибыли. Он прост:

Подешевле купи и подороже продай! И при этом все равно, в каком порядке.

Биржа – это точно такой же рынок, как и привычный мещанский базар, где торгуют продуктами. Просто на бирже не бывает очередей и никогда не случается такой ситуации, чтобы товар кончился. А сам принцип торговли никто не отменял.

И еще: в обыденной жизни мы, для того, чтобы что-то продать, должны либо это купить, либо изначально уже иметь это на руках. Но сделки на фондовом рынке быстры и 100%-ная ликвидность позволяет отыгрывать такую финансовую комбинацию: ведь можно попробовать сначала продать некий актив (ценную бумагу) с условием поставки ее не сразу, а через некоторый промежуток времени. Но только вот деньги за нее получить сразу. Если при этом рыночная цена на эту бумагу пойдет вниз, то на момент истечения срока поставки можно будет купить данную бумагу дешевле и поставить в счет ранее предоплаченного контракта.

Данный механизм называется «короткими продажами». И если вы осознали и поняли его, то можно считать, что вы усвоили принципы фьючерсной торговли (но об этом подробнее далее). А пока нужно резюмировать – короткие продажи реально позволяют зарабатывать на падающем рынке, и это ключевая особенность этого механизма!

Торговля деривативами

Под деривативами подразумеваются производные финансовые инструменты, которые представляют собой право на совершение каких-то операций с активами. То есть, продавая или покупая дериватив, вы продаете или покупаете не сам актив, а право на совершение действия с ним.

К деривативам относят и фьючерсы/опционы, которые представляют собой обязанность/право на покупку (опционы кол) или продажу (опционы пут) базового актива по настоящей цене с поставкой его через определенный период времени в будущем.

Почему нас может заинтересовать фьючерсная торговля? Все в ракурсе ответа на вопрос «можно ли зарабатывать на фондовом рынке» (и если да, то сколько?). Работа на биржевой площадке разделяется на 2 больших кластера:

1. Спот-рынок – поставка актива осуществляется в срок до 3 календарных дней;
2. Рынок фьючерсов/опционов – поставка осуществляется в срок через 3, 6 и 9 календарных месяцев после заключения контракта.

В чем же прелести обоих этих кластеров? Приобретая 10 акций ПАО «Газпром» у человека на его счете-депо у брокерской компании реально образуется 10 акций Газпрома. Они могут высоко взлететь (это здорово), и тогда он сможет их впоследствии продать и зафиксировать (реально получить) прибыль. А могут и провалиться в цене (как это уже не раз бывало), но до нуля они не упадут никогда.

Если у инвестора есть время, то он может подождать, пока эти акции снова вырастут и продать их по более высокой цене. Если нет желания ждать, но при этом и не хочется расставаться с акциями, то можно прокредитоваться под залог этих акций – речь идет о так называемых сделках РЕПО – правда, в данном случае придется регулярно добавлять залог, если курс акций начнет снижаться. Но главная идея заключается в том, что акции в любом случае есть и они стоят положительную величину, отличную от нуля.

В случае с фьючерсами все не так. Для начала, покупая опцион кол, вы имеете на руках не акции, а право на их получение через, к примеру, 3 месяца, заплатив за них стоимостную сумму по текущей цене уже сейчас. То есть, это не акции, а лишь право на их получение. При этом, инвестор уже тратит существенные деньги (приобретая, не пойми что).

Во-вторых, фьючерсы торгуются с плечом. Это означает наличие финансового рычага: администрация площадки условно перекредитовывает покупателей и продавцов фьючерсных контрактов, чтобы они платили не 100% за их куплю/продажу, а меньше в разы. К примеру, на Московской бирже наполнение по фьючерсам на газпромовские бумаги составляет всего 16% (то есть, 84% — условное кредитование), таким образом, рычаг составляет 1:5.

Отчего вдруг администрация площадки столь добра, чтобы кредитовать своих многочисленных участников? Если приглядеться в структуру сделки внимательнее, то станет понятно, что никакого кредитования по сути и нет. Рассмотренное выше наполнение – это всего лишь аванс, который платит покупатель и соглашается получить продавец (согласно правилам фьючерсной торговли). Остаток суммы доплачивается по истечении срока контракта, но до этого доходит редко, ведь контракт гораздо выгоднее и проще продать.

Зато от уровня наполнения (то есть, плеча) сильно зависит начисляемая прибыль или убыток. Фактически, любое ценовое движение следует умножать на величину плеча. Начисление и списание производится со специального маржинального счета, который непременно сопровождает торговлю фьючерсами. И вот этот самый первоначальный аванс перечисляется именно туда и именно из этих денег происходит перманентный перерасчет и переначисление выигрыша от движения цены между маржинальными счетами покупателя и продавца фьючерсного контракта.

Если цена растет, то выигрывает покупатель (ведь он заплатил меньше денег, чем будет стоить полученный после истечения срока контракта актив): процентная величина роста умножается на финансовый рычаг и присовокупляется к остатку на его маржинальном счете. Если же цена падает, то в выигрыше продавец (ведь он продал за дорого дешевеющий актив): аналогичный выигрыш начисляется на его счет.

Но у этой работы есть и отрицательная сторона: ведь начисления на счет выигрывающей стороны производится из средств проигрывающей, и именно на ту же саму сумму (на самом деле, никто никого не кредитует). Поэтому при условии ранее взятого наполнения в 16% цене акций Газпрома достаточно уйти не в выгодную для участника сделки по купле/продаже фьючерсного контракта сторону, всего лишь на 16%, чтобы его аванс был полностью исчерпан. В этом случае наступает маржин-колл – контракт в принудительном порядке исполняется, а тот, чей маржинальный счет обнулен, получается, что полностью потерял свои средства.

Сколько можно зарабатывать на фондовом рынке? Сказать сложно – зависит от опыта. Но однозначно, на фьючерсном сегменте можно заработать больше в количество раз, соответствующему размеру плеча. Да вот беда, в отличие от спот-сегмента здесь можно потерять вообще все!

Заключение

Короткий ответ на вопрос, как зарабатывать на фондовом рынке с нуля – очень осторожно!

Новичку нечего делать на фьючерсном сегменте – тренируйтесь на спотах.

Работайте исключительно с максимально ликвидными позициями – из них проще выйти в деньги.

Совершенствуйте собственные аналитические способности прогнозирования!

Фондовый рынок далеко не сразу открывает новичкам свои тайны.

Экономист, финансовый аналитик, трейдер, инвестор. Личные интересы – финансы, трейдинг, криптовалюты и инвестирование.

Как заработать на фондовой бирже

Фондовая биржа все больше привлекает к себе людей, которые рассматривают ее, как начало своего капиталовложения и бизнеса. Всех новичков всегда интересует вопрос – как заработать на фондовой бирже? Заработок на фондовой бирже основывается на торговле акций, облигаций, фьючерсов, опционов и других. Благодаря этому, биржа собирает на своих торгах представителей разных отраслей торговли.

Сегодня, благодаря компьютерным инновациям и интернет просторам, самым популярным видом Без рубрикиа стал интернет-Без рубрики. Это очень просто и доступно, все желающие могут поучаствовать в торгах на фондовой бирже. Конечно, для успешной торговли мало пройти обучение, нужно еще и разбираться в экономике, как государства, так и мира в целом, понимать функционирование биржи, всегда быть в курсе экономических новостей. Если Вы решительно настроились идти на рынок фондовых торгов, Вам нужно пошагово знать, что нужно делать и как заработать на фондовой бирже. 

Как заработать на бирже

• Торговая платформа. Что бы в Ваши карманы пошел хороший заработок на фондовой бирже, нужно выбрать правильную торговую платформу. Ее выбор будит зависеть от многих факторов, начиная с Ваших предпочтений и далее по списку. Благодаря интернету, сегодня можно не выходя из дома, найти всю нужную Вам информацию о каждой интересующей Вас бирже. При выборе торговой платформы помните, она должна быть не только нужного Вам торгового направления, но и удобной для работы. Вы должны иметь полный доступ к просмотру торгов в реальном времени, без затруднений подавать и получать заявки, иметь доступ к изображениям динамики по нужному инструменту.
• Брокерская компания. Конечно, это очень важный выбор для Вашей торговли. Выбирайте себе брокера по всем своим критериям отбора, не стесняйтесь задавать все интересующие Вас вопросы, что бы потом не допустить неприятных ситуаций в работе с брокером.
• Направления для инвестирования. Бесспорно, лидирующее место в торговых инструментах сегодня занимают акции. Они дают широкий спектр для инвестирования и спекуляций. Чуть меньшой популярностью пользуются облигации и фьючерсы, в основном с них начинают новички, хоть здесь Вы и не заработаете больших дивидендов, зато и риска потерять все деньги намного меньше. Что касается акций – к ним стоит приступать, имея хороший и проверенный план работы, здесь присущие большие риски, как потерь, так и заработков.
• Торговая стратегия. Если Вы новичок, самым простым способом получить хорошую торгую стратегию – обратиться к успешным и знаменитым трейдерам, которые уже не один год проводят успешные торги на биржах. В интернете, можно найти очень много разных семинаров, видео курсов, видео уроков, и разных планов для работы. Чаше всего берут за основу уже готовую торговую стратегию, и дополняют своими пунктами, которые проверены личным опытом.

Итог

Теперь Вы знаете, с чего начать и как заработать на фондовой бирже. Перед Вами стоит долгий и тернистый путь, но с этими подсказками Вам будет намного легче, и, возможно, мы поможем избежать глупых ошибок, которые станут у Вас на пути.

Результаты в трейдинге индивидуальны и зависят от опыта и личной дисциплины. Улучшить свои навыки и дисциплину можно на нашем Дистанционном Курсе: «Трейдинг от А до Я за 60 дней»

Подписывайся на рассылку!

которую можно будет настраивать из личного кабинета

Торговля на фондовом рынке для начинающих

Сайт СтокТренер создавался в помощь тем людям, кто уже задается вопросом как заработать на фондовой бирже, но еще не знает, с чего, собственно, начать. На этом ресурсе можно будет получить и необходимые практические знания, и моральную поддержку, которые потребуются начинающим инвесторам или трейдерам для успешной биржевой торговли.

Я тоже когда–то была новичком. Фондовый рынок пугал и при этом завораживал, как все неведомое. Тем более что именно вокруг биржевой торговли ходит больше всего небылиц, страшилок и предрассудков. Но в процессе упорной учебы сомнения и страхи исчезали, уступая место увлеченности. Знания всегда рассеивают страх! Если бы в то время для меня нашелся учитель, который последовательно передал бы практические знания по фондовой бирже – моей благодарности бы не было предела. Но знания пришлось собирать самостоятельно, с миру по нитке, набивая неизбежные синяки и шишки в процессе торговли акциями…

Теперь я готова безвозмездно поделиться своим опытом со всеми желающими в учебном курсе Торговля на фондовом рынке для начинающих. Все биржевые термины будут сразу расшифровываться (в скобках), а курс постоянно пополняться новыми статьями. Если же вас интересует только какая–то определенная тема, то рубрики справа помогут найти соответствующие статьи. Также после каждой публикации имеется возможность оставить свой комментарий или задать вопрос. Чего вы точно не найдете на этом сайте — предложения купить онлайн-курс, брошюру или записаться на платный семинар-вебинар.

И даже если вы не собираетесь активно торговать на бирже, но при этом заботитесь о своем будущем, накапливая капитал для пассивного дохода, знание фондового рынка позволит вам обеспечить надлежащий контроль над вашими накоплениями. Например, зная принципы технического анализа, можно было вовремя вывести деньги из ПИФов и сберечь те 70%, на которые «неожиданно» упал рынок во время кризиса 2008 году, чтобы вернуться к прибыльным инвестициям  в 2009-м, когда рынок пошел в рост. К сожалению, финансовые кризисы стали приходить в нашу жизнь довольно регулярно и противостоять им помогает финансовая грамотность. Именно она спасает инвесторов от убыточных панических действий.

Организация процесса торговли, который приносит стабильную прибыль, – задача не простая. Она требует времени, терпения, дисциплины и упорной учебы. При этом торговля на фондовой бирже — этоне сверхсложное занятие, доступное только избранным и не привилегия разглагольствующих финансистов в дорогих галстуках. Покупать акции способен любой человек, имея необходимые для этого знания. Торговля акциями и другими ценными бумагами — такой же навык, как любой другой и при желании его можно довольно быстро освоить. Тем более что в наши дни физические лица их могут просто купить онлайн в интернет-магазине акций.

Вдохновляющим примером успеха на фондовом рынке может служить немецкая пенсионерка, Фрау Ингеборг Моц (Ingeborg Mootz), которая стала миллионершей, прибыльно торгуя на бирже. «Биржевая бабушка», как называли её в немецкой прессе, впервые начала торговлю акциями в 75 лет. Муж оставил ей в наследство ценные бумаги стоимостью около 5000 евро и обидную фразу «ты всю жизнь была слишком глупа, чтобы зарабатывать деньги». Эта решительная пожилая женщина грандиозно приумножила свой скромный капитал, превратив его в миллион!

Она придерживалась очаровательно простого торгового плана — покупала акции немецких компаний с многолетней историей, стабильно выплачивающих дивиденды в течение 5 лет, а затем продавала их намного дороже. Соблюдая тем самым главное правило биржевой торговли – покупай дешево, продавай дорого. Для этого, правда, «бабушка – трейдер» советовала «набраться терпения и дождаться нужной цены». В процессе удерживания бумаг она использовала дивиденды для своих повседневных расходов. Фрау Ингеборг Моц очень поддерживала новичков фондового рынка. Она написала книгу о своем опыте биржевой торговли и о том, как заработать на акциях, отвечала на тысячи вопросов, которые приходили к ней по почте, так как она не желала пользоваться компьютером, совершая свои сделки по телефону. «Биржевая бабушка» была абсолютно убеждена, что «каждый может зарабатывать на бирже, если захочет».

Я, конечно, еще не бабушка. Но также благодарна фондовому рынку за те возможности зарабатывать, которые он предоставляет каждому, кто готов к кропотливому процессу заработков, а не адреналиновых игр. Очень надеюсь, что этот он-лайн курс даст необходимые практические знания, которые вы сможете сразу же применить на деле и тоже заработать свой первый миллион на фондовой бирже. Содержание курса поможет вам двигаться шаг за шагом, системно осваивая информацию. А начинается этот курс вводным уроком Фондовый рынок для начинающих.

Акции почти гарантированно дадут доход больший, чем деньги в банке, в течение следующих 10 лет. Возможно, в значительной степени. Уоррен Баффет.

Об авторе курса

Торговля на фондовом рынке для начинающих

В биржевую торговлю в 2006 году меня привело простое любопытство. Захотелось на практике проверить утверждение, что психотерапевты обычно становятся отличными трейдерами. А так как я нежно люблю деньги (за те возможности, которые они предоставляют), любопытство быстро сменилось азартом.

В процессе проб и ошибок, взлетов и падений, азарт всё-таки уступил место осознанной, дисциплинированной торговле с целью регулярных заработков (кстати, первое экономическое образование здесь тоже пригодилось).

Экономист доволен. Психотерапевт доволен. А вот Мастер–Тренеру НЛП не сидится на месте — уж очень просятся все полученные и пропущенные через фильтр практики знания в полезный тренинг по личным финансам, инвестициям и торговле на фондовом рынке. Чему и посвящается сайт СтокТренер.

Ах, да — я же не указала своего имени. У трейдеров принято жить в Сети под никами. Зовите меня СтокТренером. Тем более что проект этот некоммерческий и своими знаниями и опытом я делюсь с вами безвозмездно…

Хорошего комплимента мне хватает для того, чтобы прожить пару месяцев. Марк Твен 😉

Реально ли заработать на Форекс, отзывы тех, кто кто заработал/зарабатывает сейчас на Форексе

Торговля на демо счётах обычно идёт хорошо. Торговля на реальные деньги — вызывает множество вопросов и опасений, и зачастую, счёт обнуляется. Здравствуйте, сегодня мы поговорит о том, можно ли заработать на Форексе.

FOREX удобен тем, что работает круглосуточно, почти всю неделю и для доступа требуется лишь компьютер с выходом в интернет, тем самым есть возможность самостоятельно определять свою активность, сочетать с другой деятельностью. Очень привлекательно для получения дополнительного дохода.

Еще, конечно же, деньги, у разных брокеров — разная минималка, у некоторых — от 50 долларов. Такой низкий порог входа даёт возможность многим попробовать свои силы. Впрочем, есть некоторые «брокеры»-однодневки, которые ориентируются на обнуление начальных депозитов, им попросту не интересно ваше развитие.

Сама торговля на бирже, хоть и не является в прямом смысле рулеткой, по своим результатам нередко бывает аналогичной. Да, определенным экономическим законам и правилам колебания курсов валют следуют, но слишком много вводных и случайных событий, резко влияющих на формирование в тот или иной момент. То есть, предугадать курс валютной пары порою, как поставить на случайное число в рулетке.

По этой причине требуется не только определенный нарратив и понимание валютных торгов, но даже толика везения. Впрочем, раз уж последним немногие могут похвастать и до 95% участников торгов, как правило, заканчивают свои торговые сессии себе в убыток. Диверсификация и ограничение рисков, именно с его помощью и зарабатывает многие, не становясь, миллионерами в относительно молодом возрасте, но получая вполне достойные суммы.

Выводы. Заработать реально, но быстро это сделать — крайне сложно. Нужны знания, как технической части — освоить программы для трейдинга, освоить принципы работы с рисками, наконец собственно изучить рынок, различные стратегии торговли, опробовать их на демо-счетах, выбрать наиболее оптимальные  для вас.

Читайте также:

Егор Мураев: из-за обилия лохотронов и мошенничества в этой сфере настоятельно рекомендую если и инвестировать в форекс, то только с лицензированными брокерами (ссылка выше). А лучше обратите внимание на фондовую биржу. Здесь всё честнее и традиционней.

Можно ли заработать на FOREX — рассказ читателя (анонимно)

Я как и многие грезил большими заработками, а реклама в сети рассказывала о форекс миллионерах в 19 лет, это было заманчиво. Начал изучать тему подробнее, благо всяких бесплатных видео полно.

После недели штудирования терминологии начал играть на демо-счёте у одного известного брокера. Вопреки сложившемуся стереотипу — бустро спустил всё что было на демо счету.

Зарегистрировался снова и на втором демо счету уже пошли какие-то успехи.

Рассказал на местном городском форуме о своих достижениях, люди стали спрашивать что да, как. Дал реферальную ссылку и понеслось. Сейчас у меня почти пол сотни активных рефералов в двух партнёрках. Сам я работать на форексе так и не начал, но зарабатываю на нём (больше чем средняя зарплата в городе), привлекая желающих.

Вот такая моя история.

Рынок Forex — это законный торговый рынок, на котором торгуются мировые валюты. Само по себе это не афера. Без форвардного рынка было бы трудно торговать валютами, необходимыми для покупки импортных товаров, продажи экспортных товаров, поездок в отпуск или ведения трансграничного бизнеса.

Из СМИ: Заработать $250 тыс. на рынке Forex

Билл Липшиц, трейдер компании Hathersage Capital Management, изучал и зарабатывал на бирже еще в колледже.

Наследство в $12 тыс. послужило начальным капиталом для инвестиций в рынок Forex. Благодаря доскональному знанию этого рынка, инвестору удалось довести свой портфель до $250 тыс.

А вы пробовали свои силы на Форексе, каковы итоги?

Автор поста: Alex Hodinar
Частный инвестор с 2006 года (акции, недвижимость). Владелец бизнеса, специалист по интернет маркетингу.

Как заработать на фондовом рынке в 2019 году: мнение экспертов

Как заработать на фондовом рынке в 2019 году: мнение экспертов

Инвестирование в фондовый рынок — всегда неоднозначный процесс, независимо от того, царит ли на нем нестабильность или относительное спокойствие.

Учитывая повышенную волатильность последних нескольких лет, зарабатывать деньги на фондовом рынке, особенно для неопытного инвестора, может показаться довольно сложным.

Но, по словам Майка Левенгхарта (Mike Loewengart), вице-президента по инвестиционной стратегии финансовой компании E-Trade (ETFC), волатильность рынка не должна отпугивать начинающих инвесторов от рынка.

«Во-первых, признайте, что волатильность является нормальной частью инвестирования. Рынки растут, рынки падают – так было, есть и будет», — сказал Левенгхарт. «В недавнем прошлом мы столкнулись с периодом низкой волатильности, который, на самом деле, может показаться чем-то  ненормальным, если посмотреть на фондовый рынок в долгосрочном историческом контексте. Колебания рынка  — это реальность, с которой надо научиться работать».

Тем не менее, как среднестатистический инвестор может начать зарабатывать на фондовом рынке, кроме волатильности?

Например, у основателя TheStreet Джима Крамера (Jim Cramer) есть одно или два правила инвестирования. Однако кроме этих правил есть много стратегий для начинающего инвестора (или даже опытного трейдера), которые могут помочь зарабатывать на фондовом рынке. Независимо от того, является ли читатель этой статьи начинающим инвестором или ветераном фондового рынка, советы и стратегии, предложенные в этой статье, будут способствовать получению прибыли на рынке.

Начать стоит с напоминания о том, что не существует волшебной формулы для удачного инвестирования на фондовом рынке. Но, по мнению экспертов, есть определенные правила, следуя которым можно максимально приблизиться к получению отдачи от своих вложений.

Какие суммы нужно инвестировать в акции?

Инвестирование может показаться довольно сложным, так как довольно много акций стоят более $100 за акцию, а у взаимных фондов также сравнительно высокие входные барьеры. Но, по словам Левенгхарта, начинающему инвестору не потребуется большой стартовый капитал, чтобы выйти на фондовый рынок. Фактически, он считает, что фонды с низкой чистой стоимостью активов могут быть лучшим выбором для инвестора, испытывающего финансовые трудности.

«Когда речь идет о биржевых (ETF) и взаимных фондах, зачастую их цены могут быть ниже, чем любая отдельная акция, которая может заинтересовать трейдера», — сказал Левенгхарт. «Довольно часто можно найти такой ETF, чистая стоимость активов которого находится на уровне $50. Такой фонд может стать хорошим выбором. И если принять участие в таком фонде можно на долевой основе, например, через взаимный фонд, это также будет прекрасной возможностью и способом сэкономить».

Левенгхарт предлагает найти биржевые фонды с минимальной стоимостью около $100.

Но даже кроме ETF с минимальной стоимостью или паевых инвестиционных фондов, в настоящее время у новичков больше возможностей инвестировать с минимальными затратами, чем когда-либо. Такие приложения, как Acorns или Robinhood, предоставляют потенциальным инвесторам свободный доступ к частичным инвестициям. С этими сервисами можно даже попасть на рынок криптовалют.

Несмотря на то, что новичкам может быть достаточно сложно инвестировать на фондовом рынке большие суммы денег, Дэвид Рассел (David Russell), вице-президент по контентной стратегии в TradeStation, советует трейдерам-новичкам сделать инвестиции и забыть.

«Инвесторы должны понимать, что они должны забыть как минимум на десять лет о деньгах, вложенных ими в ценные бумаги или производные финансовые инструменты. Задумайтесь над этим», — сказал Рассел. «Даже если инвестор получает доход со своих вложений, не стоит изымать деньги с фондового рынка для погашения своих краткосрочных расходов. Поэтому каждый трейдер должен очень хорошо оценивать свое финансовое положение. Он должен четко представлять, сколько денег ему необходимо. Кроме того, важно отдавать себе отчет в том, что инвестиции на фондовом рынке – это деньги, которые находятся в опасности, и всегда нужно принимать во внимание вероятность того, что они могут быть потеряны».

Вероятность потери денег в ходе инвестиционной «игры» на первый взгляд кажется очевидной, но, по словам Дж. Дж. Кинахана (JJ Kinahan), главного рыночного стратега TD Ameritrade (AMTD), это не всегда так для начинающих инвесторов.

«Начинающим инвесторам свойственно задумываться только над тем, сколько денег они потенциально могут заработать на каждой конкретной акции или от участия в фонде. Они забывают, что существует вероятность и потери денег», — уточнил Кинахан. «На рынке нет никаких гарантий, поэтому, прежде чем что-либо покупать, спросите себя, сколько вы можете позволить себе потерять? И только потом, сколько вы хотите заработать? Инвесторам нужен план действий, касающийся как выхода из минуса, так и получения дохода».

Даже при том, что риск потери финансовых ресурсов на фондовом рынке сохраняется всегда (и, фактически, каждый инвестор в какой-то момент сталкивается с убытком), эксперты советуют оставаться спокойными и дисциплинированными, если речь идет о действительно выгодных капиталовложениях, и не позволять кратковременным снижениям обескураживать себя.

Левенгхарт говорит, что сохранение изначально разработанного курса может реально сыграть на руку инвестору.

«Когда я думаю о начале своей инвестиционной карьеры, я вспоминаю, что тоже совершал небольшие финансовые вложения. Я оказался в гуще инвестиционных событий и думал про себя: «Эх, я действительно мог бы использовать эти деньги в другом направлении». Но прежде чем я понимал это, я потихоньку начинал получать хорошую отдачу», —  сказал Левенгхарт. «Но, чтобы осознать это, потребуется около года. Допустим, инвестор в течение года делает небольшие инвестиции: например, тратит $ 50 или $ 100 долларов в месяц. Если инвестиции носят дисциплинированный характер, то в сочетании с оценкой рынка, со временем они превращаются в гораздо более значительную сумму».

Какие стратегии можно использовать, чтобы начать зарабатывать на фондовом рынке?

Советы и стратегии для успешных инвестиций в ценные бумаги и производные финансовые инструменты

Это правда, что вложения денег в фондовый рынок всегда сопряжено с определенным риском. Но есть несколько стратегий, которые может использовать как начинающий, так и более опытный инвестор. Эти стратегии увеличат шансы на отдачу от вложений и помогут стабильно работать в направлении накопления благосостояния.

Далее представлены мнения экспертов относительно того, что должен иметь в виду инвестор, работающий на фондовом рынке.

1. Определите временные границы

Выход на фондовый рынок автоматически подразумевает (или, по крайней мере, должен подразумевать) определенные ограничения во времени.

По мнению Рассела, при первой попытке заработать на рынке ценных бумаг начинающие инвесторы должны быть честными с самими собой касательно того, сколько времени они могут посвятить исследованию и управлению своим портфелем.

«Им нужно взглянуть на свой график и решить, есть ли у них время, например, в два часа дня?» Или что-то в этом роде. Потому что иногда начинающий инвестор покупает несколько ценных бумаг или занимает определенные  позиции на рынке, но он не думают о том, что со временем он будет должен делать это постоянно изо дня в день», — объяснил Рассел. «Хорошая новость заключается в том, что на рынке можно зарабатывать деньги, не тратя при этом много времени. Но очень трудно зарабатывать без четкого плана и последовательного подхода».

Кинахан советует установить временные границы для своих инвестиций. Например, являются ли вложения краткосрочными (на неделю или месяц),  или все же вложения носят долгосрочный характер? Кинахан считает, что с учетом временных рамок, проще разработать план, основанный на реалистичных ожиданиях.

2. Начните с малого

Эксперты сходятся во мнении: новичку не нужно целое состояние, чтобы начать инвестировать.

«Когда я думаю о начинающих инвесторах, которые только в начале пути формирования своего благосостояния, я всегда вспоминаю  китайскую пословицу: «путешествие в тысячу миль начинается с одного шага», — рассуждает Левенгхарт. «Я согласен с китайцами. В начале, действительно трудно понять влияние, которое может оказать множество мелких покупок, но если инвестор дисциплинирован и у него есть план, то он довольно быстро начнет реализовываться».

Левенгхарт советует провести исследования при выборе направления инвестирования. При этом крайне важно оставаться последовательным и обеспечивать рост прибыли.

Он предлагает начать с корзины из акций 10 компаний, чтобы увеличить диверсификацию и избежать слишком пристального внимания к одной компании. Это важно особенно потому, что новичок конкурирует с другими инвесторами, которые тратят гораздо больше времени на исследование акций.

3. Сфокусируйтесь на общей картине (познакомьтесь с секторами и отраслями)

С десятками известных компаний, таких как Apple (AAPL), Amazon (AMZN) и Alphabet (GOOG), чьи имена доминируют в заголовках газет, можно рассматривать инвестирование в акции как игру с компаниями, чьи имена у всех на слуху. Но, по мнению экспертов, анализ общей картины рынка — лучшая стратегия для реализации долгосрочных выгод.

Рассел отстаивает стратегию ориентации на сектор и призывает начинающих инвесторов собрать больше информации о конкретных секторах и отраслях нежели, чем об отдельных компаниях.

«Клиенты и новые инвесторы должны думать о рынке, разделенном на сектора и отрасли. Многие инвесторы совершают ошибку, концентрируясь на отдельных компаниях: они следуют за несколькими очень известными компаниями и могут упустить что-то важное на более широком рынке», — поясняет Рассел. «Также инвесторы должны знать, какие сектора преуспевают в этом году, а в каких отмечен спад, в каких секторах отмечен подъем в прошлом месяце, в последнем квартале и т.д. Инвесторы должны понимать, какие сектора наиболее устойчивы, а какие нет. И уже потом, стоит задуматься, какие компании из какого  сектора выбрать. Это увеличивает шансы на успех».

4. Изучите основы технического анализа

Все эксперты также сходятся в том, что важно получить базовые знания в техническом анализе. И хотя начинающему инвестору, скорее всего, не нужно быть экспертом в этой области, он должен знать его основы.

«Не все рождаются техническими аналитиками, но важно иметь представление об основных положениях уровней поддержки и сопротивления», — говорит Кинахан. «Потратьте время, чтобы понять, при каких уровнях люди с большей вероятностью будут покупать и продавать ценные бумаги, это поможет определиться с ценой входа и выхода».

На самом деле, помимо совершения удачных сделок, знание основ технического анализа, пусть даже на самом начальном уровне, может помочь лучше понять разговоры, касающиеся  рынка.

«Технический анализ стал более популярным», — сказал Рассел. «Можно потратить часы, дни, месяцы, изучая его, но есть базовые принципы для таких понятий, как тренды, сопротивление, откат, и общая картина … Эти понятия часто упоминаются в средствах массовой информации. Можно отслеживать, что люди говорят о ситуации на рынке. Но для этого нужно подготовиться – изучить  некоторые основы».

Хотя технический анализ может показаться сложным, Левенгхарт говорит, что он является ключом к пониманию основных составляющих фондового рынка, таких как направление движения цены и импульс. Кроме того, по его мнению, нужно потратить время, чтобы понять основы  фундаментального анализа.

«Технический анализ действительно необходимо дополнить фундаментальным анализом. Именно здесь проводится оценка экономики, отраслевых условий и специфических для компании факторов, которые могут влиять на интересующие инвестора акции», — говорит он. «Финансовые условия, управление компанией, прибыль, перспективы будущих доходов, структура капитала? Сколько у компании долговых обязательств? Сколько компания заимствовала для финансирования своих операций? Выплачивает ли компания дивиденды каждый год (где и инвестор получает часть прибыли)? Все это необходимо проанализировать».

Фактически, Левенгхарт говорит, что наличие базовых знаний в области как технического, так и фундаментального анализа действительно может помочь сосредоточить внимание инвестора на конкретных акциях.

5. Разнообразие

Диверсификация часто рекомендуется для любого инвестора, но, учитывая недавнюю нестабильность на рынке, эксперты рекомендуют поддерживать диверсифицированный портфель для борьбы с возможными провалами на рынке.

Для Левенгарта использование диверсификации для борьбы с волатильностью является проверенной и безотказной стратегией.

«Диверсификация очень важна, потому что каждый инвестор должен понимать, что что-то может пойти не так, и существует множество рисков, которые сопутствуют инвестированию в акционерный капитал. К ним относятся промышленные, экономические, рыночные, системные риски. Просто становясь участником игры на фондовом рынке, инвестор становиться подвержен им», — поясняет он. «Эти риски стоит всегда иметь в виду. Однако инвестор может бороться с ними с помощью диверсификации. И если все сделать правильно, можно получить потенциально большую доходность, чем купив акции одной компании».

Поскольку определенные акции всегда будут доминировать в инвестиционном портфеле, это может сделать его более чувствительным к провалам рынка. По мнению Левенгхарта и Рассела, диверсификация инвестиционного портфеля с помощью таких инструментов, как биржевые или взаимные фонды, — лучший способ частично оградить себя от подверженности рискам, особенно для начинающих инвесторов.

6. Придерживайтесь долгосрочной перспективы

Эксперты утверждают, что помимо подготовки к нестабильности при планировании своего портфеля крайне важно иметь долгосрочный горизонт планирования.

Левенгхарт утверждает, что рассматривать свои инвестиции с краткосрочной точки зрения не так уж и полезно.

«Высокая доходность всегда связана с долгосрочной перспективой. В течение длительного периода времени, начиная с пяти лет… отдельные торговые дни и даже краткосрочные изменения на рынке  становятся все менее и менее значительными», — объясняет Левенгхарт. «Не стоит думать, что вложения в акции всегда привязаны к календарю».

Это также помогает обращать меньше внимания на нестабильность. По мнению Рассела, если инвестор думает о долгосрочной перспективе, всплески волатильности не будут иметь столь сильного отрицательного эффекта. Эксперты советуют оценить, сколько времени инвестор может потратить на фондовый рынок, и в краткосрочной перспективе всегда рассчитывать на долгосрочные выгоды.

7. Быть дисциплинированным

Для любого инвестора (новичка или опытного трейдера) дисциплина в торговле является ключом к поддержанию прибыли и накоплению капитала на фондовом рынке. Но с резко растущими акциями, привлекающими инвесторов, может возникнуть соблазн отклониться от курса.

Для стратегов, таких как Левенгхарт, сохранение постоянства инвестиций может действительно привести к эффекту синергии (даже с ограниченными средствами).

«Сохранение  дисциплины при устойчивом накоплении акций посредством такого инструмента, как пенсионный план 401 (k) в сочетании с долгосрочным горизонтом, является стратегией, эффективность которой доказана исторически. Это проверенный рецепт для накопления капитала», — делиться своим опытом  Левенгхарт.

8. Придерживайтесь высокой ликвидности

По словам Кинахана, для начинающих инвесторов сохранение «ликвидности» — это, как правило, лучший вариант.

«Особенно в начале, инвесторы должны придерживаться торговли очень ликвидными продуктами. Они должны торговать там, где торгуют все остальные, чтобы сохранять жесткие границы спрэдов покупки/продажи и увеличить свою способность зарабатывать деньги», — сказал он.

9. Не слишком беспокойтесь о волатильности

Волатильность — слово, которое может вызвать дрожь у самого бывалого ветерана Уолл-стрит. Но, по мнению экспертов, бояться особо нечего. На самом деле, Рассел называет волатильность «возможностью».

«В долгосрочной перспективе волатильность просто трансформируется в возможность. Это похоже на погоду — нужно просто признать, что существует множество причин для нестабильности … Но это подходит для  обычных людей. Инвестор должен стать метеорологом и изучить, почему сегодня идет дождь. Обычные же люди просто расстраиваются, что их пикник испортила плохая погода», — объяснил Рассел. «Инвесторы должны признать, что волатильность имеет место быть, не пугаться ее, а признавать и не терять спокойствия. … Люди не отказываются навсегда от выходных и пикников на природе только потому, что однажды пошел дождь. Но в тоже время они не гуляют в грозу. Также и инвестор должен знать, как разумно вести себя во время волатильности рынка».

Кроме аналогий с погодой, Кинахан предлагает выяснить свои пределы, когда речь заходит о нестабильности.

«Когда другие готовы рисковать в большей или меньшей степени, вовсе не означает, что все  должны следовать их примеру. Терпимость к риску у всех разная, поэтому важно, чтобы инвесторы понимали, какой уровень нестабильности они могут вынести и продолжать спокойно спать по ночам», — сказал Кинахан.

 

10. Знайте, что покупаете, и торгуйте небольшими объемами

Для среднестатистического инвестора, только начинающего торговать, Кинахан советует медленно, но верно продвигаться в рамках своей стратегии на фондовом рынке. Кроме того, инвестор должен быть уверенным, что точно знает, что покупает.

«Придерживайтесь небольших объемов торговли, получите какой-то положительный результат, а затем повторите процесс. Легко увеличить объем торговли после первоначального успеха», — сказал он.

Кроме того, независимо от своего опыта, узнавайте о том, что покупаете. Выясните, как компания зарабатывает деньги, или, если инвестируете в фонд, убедитесь, что вы знаете все о ценных бумагах, которыми он владеет.

Типичные ошибки инвестора

Тем не менее, даже самый опытный трейдер может совершать ошибки. А новички более склонны к распространенным ошибкам, которые могут негативно повлиять на их доход. Итак, что из себя представляют наиболее распространенные ошибки, и как их избежать?

1. Попытка «вовремя» поймать рынок

Одна из крупнейших оплошностей на рынке (даже для опытных инвесторов) — попытка «вовремя» поймать рынок: войти или выйти в нужный момент.

«Не вводите себя в заблуждение, думая, что сможете выбрать правильное время, потому что необходимо выбрать правильное время для двух противоположных  операций: продажи и покупки. И поймите, что если все же рискнете сделать это, то, скорее всего, столкнетесь с  альтернативными издержками упущенной выгоды», — сказал Левенгарт.

Вместо этого эксперты предлагают выбрать акции или фонды, которые начинающий инвестор хорошо изучил, и постепенно увеличивать свои инвестиции в этом направлении. В конце концов, рыночных экстрасенсов не бывает.

2. Подчиняясь «стадному» чувству

В настоящее время Twitter (TWTR) и бесконечные новостные заголовки влияют на фондовый рынок в большей степени, чем в прошлом (сюда относится и приверженность Элона Маска твитам и споры между акционерами). Но, по мнению экспертов, следование «стадному чувству» на рынке может стать фатальной ошибкой.

«Речь идет об эмоциях», — сказал Рассел, — «и, осознавая, что рынок — это сочетание эмоций миллионов людей, и даже если принять во внимание, что это толпа невероятно умных людей, то, если они почувствуют запах дыма, побегут, как дикие животные».

По словам Рассела, запаниковать вместе со всеми вместе, даже если на рынке отмечена высокая волатильность, не самый мудрый выбор.

«Надо запомнить раз и  навсегда: рынок всегда подчиняется рациональным законам, и на нем работают умные люди», — говорит эксперт.

3. Слишком много, слишком быстро

Кроме того, эксперты предостерегают от попыток проникнуть слишком глубоко и слишком быстро в биржевую игру, особенно для молодых или начинающих инвесторов.

«Они пытаются прыгнуть, вместо того, чтобы войти, теряют много денег и разочаровываются. А лучше все делать постепенно: небольшие, неспешные, но стабильные победы на рынке», — сказал Рассел.

Куда инвестировать

Какие инструменты должны выбрать инвесторы?

1. ETFs, индексные фонды и паевые инвестиционные фонды

Такие фонды, как ETF, индексные фонды и паевые инвестиционные фонды — почти всегда безопасный выбор для инвесторов.

«Самое замечательное в инвестировании, основанном на секторах, заключается в том, что оно позволяет инвесторам работать с ETF», — объяснил Рассел.

ETFs и взаимные фонды не только предоставляют начинающим инвесторам возможность выхода на широкий рынок, но и добавляют разнообразия в инвестиционный портфель, что может помочь в преодолении периодов нестабильности. Левенгхарт утверждает, что ETF особенно хороши для начинающих инвесторов, которые имеют ограниченный стартовый инвестиционный  капитал.

2. Отраслевые акции

И Левенгхарт, и Рассел выступают за акции, принадлежащие компаниям, которые отражают специфические особенности отрасли.

Расселл утверждает, что, хотя важно исследовать каждую конкретную компанию, в которую инвестор вкладывает свои средства, фокус внимания на конкретных секторах помогает облегчить нагрузку.

«Легче попытаться понять особенности и состояние отрасли в целом, чем анализировать множество отдельных компаний», — сказал Рассел. «Это не только увеличивает шансы на выбор хорошего направления для инвестиций. Намного легче понять, что происходит в крупной отрасли или большом секторе, чем пытаться сосредоточиться на большом количестве разных компаний».

На какие сектора стоит нацелиться?

«Инвестор может выделить различные категории наименее рискованных секторов в зависимости от его мнения касательно того, в каком направлении движется экономика и на какой стадии цикла находится», — говорит Левенгхарт. «Поэтому, если инвестор хочет сосредоточиться на оборонительной стратегии инвестирования, он будет тяготеть к таким секторам, как здравоохранение, коммунальные услуги, товары народного потребления.  Это традиционно наименее рискованные акции. С другой стороны, если он считает, что экономика будет продолжать расти, то он будет более склонен к компаниям, деятельность которых носит  циклический характер: промышленными предприятиями, компаниям, специализирующимся на  потребительских дискреционных товарах, энергетическими корпорациям».

3. Дивидендные акции

Дивиденды являются проверенным и реальным показателем для начинающих инвесторов. Как правило, эксперты сходятся во мнении, что ставка на дивиденды —  это выигрышная ставка.  Как следует из подзаголовка, дивидендные акции — это акции, по которым акционеры получают дивиденды  или прибыль на регулярной основе.

Тем не менее, Левенгхарт предупреждает, что дивиденды не всегда являются «святым Граалем», которым они могут казаться, особенно, по мнению начинающих инвесторов.

«Акции, приносящие дивиденды, могут быть привлекательными, потому что регулярные выплаты акционерам указывают на финансовую устойчивость компании. Такие компании часто располагают хорошими возможностями для того, чтобы справиться с нестабильностью, изменениями, происходящими во внешней среде и прочими негативными факторами», — пояснил Левенгхарт.

«Но стоит признать, что если инвестиции носят долгосрочный характер, то акции, приносящие дивиденды, не всегда являются лучшим выбором, особенно если цель инвестора в долгосрочной перспективе — накопление капитала», — говорит он. «Дивиденды выплачиваются акционерам за счет прибыли, которая могла бы быть реинвестирована в компанию. Если у компании действительно хорошие перспективы роста, то руководство должно рассмотреть вариант сохранения доходов и реинвестирования в бизнес».

Как бы то ни было, инвесторы должны определить свои цели и временные границы, прежде чем включать или исключать дивидендные акции в/из своего портфеля.

Зачем инвестировать сейчас?

Недавняя волатильность рынка может отпугнуть начинающих инвесторов, но, по мнению экспертов,  сейчас лучшее время для входа на фондовый рынок особенно для новичков.

«Возможность реализации долгосрочной инвестиционной стратегии  является их единственным большим преимуществом. На рынке сформировалась своеобразная «длинная взлетно-посадочная полоса», это хорошая возможность для получения доходности … которая приведет к экспоненциальному росту. Такая возможность  доступна инвесторам, которые только начинают», — говорит Левенгхарт. «Молодой 20-летний инвестор, который все еще ждет чего-то, должен признать, что своим ожиданием он отказывается от этого огромного математически обоснованного преимущества в накоплении капитала. Чем дольше ждет инвестор, тем меньше становится его преимущество…. Те ранние доллары, которые инвестор уже пустил в оборот, со временем превратятся в акции, которые будут цениться больше всего».

Кроме того, Рассел считает, что текущие технологические инновации облегчают торговлю и инвестиции по сравнению с тем, что было около 20 лет назад.

«Я думаю, что сейчас один из лучших моментов для входа на фондовый рынок», — сказал Рассел. «Двадцать лет назад комиссионные и спреды были намного выше, а сейчас торговать можно где угодно и когда угодно».

Эксперты, похоже, согласны с тем, что стабильное, поступательное инвестирование в сочетании с долгосрочным горизонтом — это отличный рецепт для формирования капитала на фондовом рынке.

«Ключ к успеху — диверсификация, долгосрочная стратегия и приверженность разработанному курсу», — заключил Левенгхарт.

Как заработать на падении рынков – механизмы коротких сделок

Мировой финансовый и фондовый рынок постоянно испытывает взлёты и падения, редко пребывая в состоянии кратковременного покоя. Особенно стремительно пикируют вниз котировки во время глобального экономического кризиса. Однако, как известно наша Вселенная работает на законе сохранения энергии. Так что если в одном месте что-то убывает, то в другом обязательно прибудет, причём, в таком же количестве. Поэтому зарабатывать можно не только на росте, но и на падении рынка. В этом случае говорят, в зенит восходит «медвежий» тренд, работающий по своим уникальным правилам.

В обычное время биржевые «медведи», подобно своим реальным прототипам, «давят» на котировки, стараясь всеми силами опустить стоимость активов. В кризисной ситуации рынок без постороннего вмешательства склонен к падению. Так что опытные вожаки «медвежьей стаи» чувствуют себя в пикирующем тренде как рыба в воде.

История падения рынка наглядно демонстрирует возможности получения доходов именно во время глобальных экономических кризисов. Конечно, для работы в экстремальных условиях, когда все прогнозы обесцениваются, требуется определённая смелость и находчивость. Тем не менее, зная особенности кризисного падения, можно делать перспективные инвестиции в то время, когда подавляющее большинство несёт серьёзные убытки.

Основные причины резкого падения рынка

• переоценка или «перегрев» биржевых активов. Такая ситуация обычно вызвана объективными причинами. А именно – опережением общей стоимости фондового рынка совокупной цены мирового валового продукта. В результате в определённом сегменте «надувается пузырь», разрыв которого приводит к резкому кризисному падению. Такая ситуация наблюдалась в 1998 и 2008 году.
• срыв международных договоров мирового значения. Пример – конфликт России и Саудовской Аравии по поводу сокращения добычи нефти, приведший к сокрушительному обвалу стоимости «чёрного золота» более чем в два раза.
• Официальный дефолт, объявленный каким-либо государством, которое не в состоянии выполнять свои долговые обязательства. Классический пример – август 1998 года, когда Россия не смогла выплачивать деньги по заёмным ценным бумагам (Государственным Казначейским Обязательствам ГКО).
• глобальные катастрофы – войны, эпидемии, природные катаклизмы. Подобные явления могут обрушить либо активы конкретной страны, попавшей в экстремальную ситуацию, либо весь рынок. Ярким примером стала пандемия коронавируса 2020 года, вызвавшая самое большое падение индекса Доу-Джонса, потерявшего за один торговый день 2300 пунктов. Вслед за этим базовым показателем рухнули и другие крупные индексы, подведя американский фондовый рынок к роковой черте.

Если речь идёт о резком падении акций конкретных компаний, то обычно причины такого тренда можно найти в регулярной финансовой отчетности. Существует ещё так называемая инсайдерская информация, позволяющая пользоваться засекреченными сведениями, например, о грядущем банкротстве. Но такие операции во всем цивилизованном мире стоят вне закона. Во всех случаях, чтобы заработать на падении рынка, большинство игроков используют так называемые короткие сделки.

Что такое короткая позиция (SHORT)

Короткая позиция – это продажа биржевых активов без покрытия их стоимости. Говоря другими словами, трейдер рассчитывает получить прибыль за счёт понижения курса валюты или акции, не владея предметом торга. Механизм работы короткой сделки следующий:

• трейдер берёт у брокера биржевой актив в долг, обязуясь полностью погасить его стоимость (откупить) через определённый (короткий) промежуток времени.
• если откупить актив удаётся по цене, ниже чем стартовая стоимость сделки, разница станет прибылью трейдера;
• за предоставление актива в долг (кредитования) брокер берёт определённый процент, который следует учитывать при вычислении полученного дохода.

Таким образом, короткая сделка совершается в расчёте на падении стоимости актива. И чем больше будет это падение, тем выше прибыль трейдера. В период кризиса котировки некоторых позиций могут провалиться в два и более раза. Поэтому в это время short ордера становятся весьма привлекательными контрактами фондовой биржи.

Пример короткой сделки на реальных цифрах

1. Предположив скорое падение курса, 14 марта 2020 вы решили продать 10 акций компании Боинг, которые стоили на этот момент 170 долларов за штуку. Однако, этих акций у вас нет.
2. Ваш брокер при наличии у вас депозита в $2000 предоставляет вам кредит $1700. Итого ваш баланс составил $3700, включая стоимость 10 проданных акций, которыми вы не владеете.
3. 20 марта курс акций упал до $95 за штуку.
4. Вы обратно откупили 10 акций для своего брокера за $950. Ваш баланс после покупки – $2750.
5. Чистая прибыль составила $750 без учёта комиссий и процентов.

Как видно из примера, трейдер не покупает акции в собственность для продажи, а откупает их по упавшей цене. Самое интересное, что пока короткая позиция не закрыта, на вашем балансе имеются средства от продажи актива, который вам не принадлежал. Опытные трейдеры в этом промежутке умеют правильно воспользоваться этими средствами, получая дополнительную прибыль. Однако, при таком раскладе соответственно возрастают риски крупных потерь.

«Подводные камни» коротких сделок

1. Предоставляемый брокером кредит – это не подарок. Всегда нужно поинтересоваться тарифами кредитных ставок, так как разные брокерские компании устанавливают собственную тарификацию. Соответственно этот процент нужно принимать во внимание при закрытии короткой сделки, чтобы ваша прибыль не ушла на уплату брокерской комиссии.
2. Игра на понижение связана с рисками более крупных потерь, чем ставки на рост котировок. Потому что когда вы покупаете акции в расчёте на повышение курса, вы рискуете только вложенными деньгами. Так как стоимость любого актива может падать только до нуля, и никак не ниже. То есть, если вы вкладываете тысячу долларов, то потерять можете только тысячу долларов. А вот короткая позиция работает с точностью до наоборот. Прибыль в данном случае ограничена разницей между продажей и покупкой, а убыток может быть бесконечным.
3. Большинство брокеров принудительно закрывают короткие позиции на акциях компаний, которые вот-вот выплатят своим инвесторам полагающиеся дивиденды. Потому что в подавляющем большинстве случаев так называемая «дивидендная отсечка» вызывает неизбежное падение акций примерно на сумму выплаченных процентов. Кроме того, при открытии короткой позиции перед «дивидендной отсечкой» с большой долей вероятности вам придётся из своего кармана выплатить дивиденды владельцу необеспеченных акций. Так что даже при получении «верной» прибыли вы всё равно потеряете немалые деньги на комиссии и обязательных выплатах.

Вывод

Заработок на падении рынка с помощью коротких позиций – это повышенные риски, которые могут быть оправданы только в случае правильного распределения инвестиционных портфелей. Если речь идёт о торговле в период глобального кризиса с предсказуемым падением стоимости актива, то подобные ордера способны сработать в пользу трейдера. Но и в этом случае доход можно получить только при условии правильного краткосрочного прогноза, основанного на глубоком информационном и техническом мониторинге.

Как я потерял все деньги на бирже

В это время я еду на день рождения к друзьям, и всё это время судорожно пытаюсь завершить сделку с телефона. В итоге цена меняется таким образом, что у меня оказывается минус 5 тысяч долларов. Звонит Виктор с криками: «Американцы ввели плавающий спред!» И предлагает внести ещё денег, которых у меня нет. Звонит Саша и предлагает внести 500 долларов мне, и он сам вложит столько же своих денег. На это я соглашаюсь. Сделку восстанавливают, я на дне рождения, весь зелёный. Минус приближается уже к 6 тысячам долларов. Виктор мне в это время постоянно звонит, злится и бросает трубку. Потом перезванивает и говорит, что спред вернут в нормальное русло в понедельник. Я жду.

Конечно, в понедельник ничего не меняется — и во вторник, и среду, и четверг. В это время я понял, что мне заблокировали сайты и что нет никакого плавающего спреда, и вообще они мошенники и всё делали для того, чтобы выманить деньги. Осознав, что на счёте у меня осталось 2 тысячи долларов, я закрываю сделку с минусом 6 тысяч долларов. 

После я пишу претензию по поводу изменения цены сделки. Перезванивает «хороший» брокер и говорит, что всё дело в «плавающем спреде». Тут я уже срываюсь, говорю, что всё это обман, что нельзя изменить цену открытого ордера. На что он отвечает: «Я не знаю». И это человек, который рассказывает, что работает в этой сфере десять лет. Аргумент один — это рынок, здесь возможно всё. Буквально: «Люди здесь как зарабатывают миллионы, так и теряют. На бирже много чего необъяснимо. Но никто мне не набирает и никто мне не ноет». И продолжает нагнетать обстановку: «Никто не знает, как система работает. Ты, когда идёшь на рынок, знаешь, что всё сопряжено с рисками. Если ты знаешь, что здесь риски, зачем ты сюда идёшь? Найди себе какое-то другое занятие, продавай молоко».

Связываюсь с «плохим» брокером, и он говорит, что я не мог закрыть сделку из-за перезагрузки сервера. И тут одобряют мне мою заявку на выдачу средств — 2 тысячи долларов. И из них мне приходит опять только 10 %. Звонок финансового отдела как песня (всё это я записывал на диктофон): «Вы понимаете, что происходит в мире? Банк не принимает транзакции! Нефть падает! Крах банковской системы у вас в стране!» – кричит в трубку истеричная Ксения Михайлова. Вопрос второй: почему деньги пришли не на валютный банковский счёт, а на рублёвую карту? Сотрудница объясняет это тем, что какой-то робот сам решает и находит оптимальный и самый удобный способ. «Сейчас у многих банков отзывают лицензии, у банков все транзакции из-за границы очень сильно проверяются, попадают под подозрения по отмыванию денег», — услышал я. И завершающее — «доллары приходят из-за границы и на долларовый счёт, всё проверяется, поэтому вам было отослано всё на карту, потому что карта у вас рублёвая». И опять «оставшаяся сумма на транзитном счёте, мы её вернём и будем вас информировать». Прошёл почти месяц — нет никакой информации. Деньги с торгового счёта ушли, на карточку они не пришли. Они где-то зависли: дозвониться до них я не могу ни на один из номеров, на претензии в почту тоже мне никто не отвечает.

Как заработать на акциях (разумный способ)

Средняя доходность фондового рынка составляет 10% в год — лучше, чем вы можете найти на банковском счете или облигациях. Так почему же такому количеству людей не удается заработать эти 10%, несмотря на то, что они инвестируют в фондовый рынок? Многие не остаются вложенными достаточно долго.

Ключ к заработку на акциях остается на фондовом рынке; продолжительность вашего «пребывания на рынке» является лучшим показателем вашей общей производительности. К сожалению, инвесторы часто заходят на фондовый рынок и уходят с него в самые неподходящие моменты, упуская из виду годовой доход.

Чтобы зарабатывать деньги, инвестируя в акции, оставайтесь инвесторами

Чем больше времени, тем больше возможностей для роста ваших инвестиций. Лучшие компании стремятся со временем увеличивать свою прибыль, и инвесторы вознаграждают эту большую прибыль более высокой ценой акций. Эта более высокая цена означает доход для инвесторов, владеющих акциями.

»Обо всем по порядку. Прежде чем вы сможете начать инвестировать, вам понадобится брокерский счет. Вот как открыть его — это займет около 15 минут.

Больше времени на рынке также позволяет собирать дивиденды, если компания их выплачивает. Если вы торгуете на рынке и вне его на ежедневной, еженедельной или ежемесячной основе, вы можете попрощаться с этими дивидендами, потому что вы, вероятно, не будете владеть акциями в критические моменты календаря, чтобы фиксировать выплаты.

Если это не убедительно, подумайте об этом. По данным Putnam Investments, за 15 лет до 2017 года рынок приносил 9,9% годовых тем, кто оставался полностью инвестированным.Однако:

• Если вы пропустили только 10 лучших дней в этот период, ваша годовая доходность упала до 5%.

• Если вы пропустили 20 лучших дней, ваша годовая доходность упала до 2%.

• Если вы пропустили 30 лучших дней, вы фактически теряете деньги (-0,4% ежегодно).

Другими словами, вы заработали бы вдвое больше, если бы оставались вложенными (и вам также не нужно следить за рынком!) Всего на 10 дополнительных критических дней. Однако никто не может предсказать, какие дни это будут, поэтому инвесторы должны все время инвестировать, чтобы их заполучить.

Реклама

Три оправдания, которые мешают вам делать деньги, инвестируя

Фондовый рынок — единственный рынок, на котором идут товары распродажа, и все начинают бояться покупать.Это может показаться глупым, но именно это и происходит, когда рынок падает даже на несколько процентов, как это часто бывает. Инвесторы пугаются и в панике продают. Тем не менее, когда цены растут, инвесторы рвутся вперед. Это идеальный рецепт «покупать дорого и продавать дешево».

Чтобы избежать обеих этих крайностей, инвесторы должны понимать типичную ложь, которую они говорят сами себе. Вот три самых крупных:

1. «Я подожду, пока фондовый рынок не станет безопасным для инвестиций».

Этим предлогом пользуются инвесторы после того, как акции упали, когда они слишком боятся покупать на рынке.Возможно, акции падали несколько дней подряд или, возможно, они демонстрировали долгосрочное снижение. Но когда инвесторы говорят, что ждут, пока все будет в безопасности, они имеют в виду, что ждут роста цен. Таким образом, ожидание (восприятие) безопасности — это просто способ в конечном итоге заплатить более высокую цену, и на самом деле часто инвесторы платят просто за ощущение безопасности.

Что движет этим поведением: страх — это управляющая эмоция, но психологи называют это более конкретное поведение «отвращением к миопической потере».«То есть инвесторы предпочли бы избежать краткосрочных убытков любой ценой, чем добиться более долгосрочной выгоды. Поэтому, когда вы чувствуете боль из-за потери денег, вы, вероятно, сделаете все, чтобы остановить эту боль. Итак, вы продаете акции или не покупайте, даже если цены низкие

2. «Я куплю обратно на следующей неделе, когда цены будут ниже».

Этот предлог используют потенциальные покупатели, ожидая падения акций, но, как показывают данные Putnam Investments, инвесторы никогда не знают, в каком направлении будут двигаться акции в любой конкретный день, особенно в краткосрочной перспективе.На следующей неделе акции или рынок могут так же легко вырасти, как и упасть. Умные инвесторы покупают акции, когда они дешевы, и держат их со временем.

Что движет этим поведением: это может быть страх или жадность. Напуганный инвестор может беспокоиться о том, что акции упадут до следующей недели, и ждет, в то время как жадный инвестор ожидает падения, но хочет попытаться получить гораздо лучшую цену, чем сегодня.

3. «Мне надоели эти акции, поэтому я продаю».

Этим предлогом пользуются инвесторы, которым требуется азарт от своих вложений, например, игра в казино.Но умное инвестирование на самом деле скучно. Лучшие инвесторы годами сидят на своих акциях, позволяя им получать совокупную прибыль. Как правило, инвестирование — это не игра, приносящая быстрые результаты. Вся прибыль приходит, пока вы ждете, а не когда вы торгуете на рынке и уходите с него.

Что движет таким поведением: стремление инвестора к азарту. Это желание может быть вызвано ошибочным представлением о том, что успешные инвесторы торгуют каждый день, чтобы получить большую прибыль. Хотя некоторые трейдеры делают это успешно, даже они безжалостно и рационально сосредоточены на результате.Для них дело не в волнении, а в зарабатывании денег, поэтому они избегают принятия эмоциональных решений.

Индексные фонды или отдельные акции?

Если эта 10% годовая доходность кажется вам хорошей, то лучше всего инвестировать в индексный фонд. Индексные фонды состоят из десятков или даже сотен акций, которые отражают индекс, такой как S&P 500, поэтому вам нужно мало знаний об отдельных компаниях, чтобы добиться успеха. Опять же, главный фактор успеха — это дисциплина, позволяющая оставаться в курсе событий.

Да, вы потенциально можете получить гораздо более высокую доходность от отдельных акций, чем от индексного фонда, но вам нужно будет потратить немного усилий на исследование компаний, чтобы заработать это.

8 лучших инвестиционных курсов 2021 года

Часто задаваемые вопросы

Как я могу научиться инвестировать?

Каждый может научиться быть опытным инвестором, особенно если он вооружен правильными инструментами и ресурсами.

Если вы хотите научить себя советам и стратегиям, необходимым для разумных инвестиций, подумайте в первую очередь о том, как вы учитесь.Вы предпочитаете практический, самостоятельный подход или лучше запоминаете информацию, когда кто-то лично направляет вас через шаги?

Затем найдите лучшие варианты, соответствующие вашему графику, бюджету и стилю обучения. Это может означать прохождение курса инвестирования в местном колледже или подписку на вебинар. Вы могли бы лучше воспользоваться курсом онлайн-симулятора инвестиций или, возможно, просмотреть образовательные библиотеки, предлагаемые многими крупными брокерскими конторами.

Могу ли я начать инвестировать с небольшими деньгами?

В наши дни любой может начать инвестировать независимо от бюджета.Вам просто нужно знать, какие типы инвестиций доступны вам в зависимости от средств, которые вы хотите и можете инвестировать.

Вы найдете ряд брокерских счетов со значительными минимальными инвестиционными требованиями; вам может потребоваться потратить 10 000 долларов, чтобы открыть торговый счет через Интернет у одного брокера, в то время как у другого, например, есть огромные требования в 30 000 долларов. Но, к счастью, есть и многие другие, у которых минимальные требования к открытию счета и инвестированию средств низкие или вообще отсутствуют.

Многие из современных онлайн-брокеров также допускают дробное инвестирование, что упрощает инвестирование в небольшую часть имен, которые вы знаете и любите, иногда всего за 1 доллар. И если вы действительно хотите упростить свои усилия по инвестированию, не чувствуя больших затруднений, вы можете выбрать платформу, которая объединяет ваши повседневные покупки и инвестирует эти лишние изменения за вас.

Какие существуют курсы инвестирования?

Независимо от того, какой вы тип инвестора или уровень вашего опыта, для вас найдется курс инвестирования.

Некоторые курсы охватывают основы инвестирования, включая акции, облигации, паевые инвестиционные фонды и пенсионные фонды. Другие углубляются в фьючерсы и сырьевые товары или даже в международные инвестиции.

Конечно, вы можете (и должны) выбрать курс, который лучше всего соответствует вашим интересам и вашим существующим знаниям. Если вы только начинаете заморачиваться, существуют базовые курсы по инвестированию, которые помогут вам узнать о рынке, о том, как он работает, и о том, что различные типы инвестиций могут сделать для вас и вашего портфеля.

Если вы увлекаетесь этим годами и хотите инвестировать во что-то новое или усилить свои усилия, есть множество курсов для продвинутых.

Сколько стоят инвестиционные курсы?

Изучение инвестирования не должно стоить целого состояния. Фактически, многие брокерские компании предлагают клиентам бесплатные онлайн-библиотеки, что позволяет вам обучать себя целому ряду тем совершенно бесплатно. Если вы предпочитаете самоучку и самостоятельный темп работы, это хороший способ сэкономить деньги, которые вы можете вложить в свое портфолио!

Вы можете записаться на интерактивные курсы, которые включают в себя викторины, всего за 49 долларов.Если вы хотите потратить немного больше и получить постоянное обучение, некоторые курсы предлагают планы за 99 долларов в месяц, которые могут включать в себя онлайн-сообщества, живые чаты и даже индивидуальные инструкции.

И, конечно же, если вы действительно хотите углубиться в свое инвестиционное образование и у вас есть лишние деньги, есть курсы, которые легко обходятся в 4000+ долларов за 90 дней обучения.

Методология

Чтобы выбрать лучшие инвестиционные курсы, доступные сегодня, мы рассмотрели ряд надежных платформ и сравнили их с рядом образовательных критериев.Мы рассмотрели типы предлагаемых курсов и уровень предоставляемого образования. Мы также посмотрели, были ли уроки какого-либо вида живого обучения, участия сообщества, были ли они самостоятельными или самостоятельными.

Чтобы определить наилучшую стоимость, мы также рассмотрели цену и варианты курсов, доступные пользователям, особенно с точки зрения постоянного доступа и ресурсов.

Как заработать на акциях в 2021 году

Если вы прямо сейчас собираетесь инвестировать в акции, вы, вероятно, задаетесь вопросом, как лучше всего инвестировать в акции во время пандемии.

Вот что может вас удивить: акции, которые нужно покупать во время коронавируса, на самом деле не сильно отличаются от акций, которые вы должны покупать обычно.

Но давайте на секунду вернемся к основам. Инвестирование в акции — один из важнейших финансовых навыков, которым вам необходимо овладеть. В среднем акции приносят около 10% годовых. В таком случае ваши деньги удваиваются каждые 7,2 года.

Допустим, вы начинаете с 10 000 долларов. После 40 лет карьеры это превратится как минимум в 320 тысяч долларов при пятикратном удвоении.Это от одной инвестиции в размере 10 000 долларов.

Я сравняюсь с тобой. Вы не можете разбогатеть только на своей зарплате. Сбережения и облигации тоже не помогут, доходность недостаточна, чтобы оказать влияние на всю вашу жизнь. Акции — это ключ.

Независимо от вашего дохода, вы разбогатеете на акциях, если начнете инвестировать рано, продолжите инвестировать и никогда не продадите.

Это может сделать каждый. Вам не нужно быть финансовым специалистом, иметь доступ к инсайдерам или много времени.Я трачу несколько часов в ГОД, управляя своим портфелем. Время и постоянные пожертвования сделают вас миллионером.

Вот почему я составил список простых вещей, которые вы можете начать делать уже сегодня, чтобы зарабатывать деньги на акциях. Давайте приступим к делу.

Краткий обзор того, как заработать на акциях:

2 правила заработка на акциях:

Чем быстрее вы поймете, что фондовый рынок не является привлекательным, тем быстрее вы начнете зарабатывать на нем деньги. За 99.9% людей, инвестирующие в акции, совсем не похожи на то, что вы видели в «Волке с Уолл-стрит». Он также не слушает так называемых «финансовых экспертов» на новостных каналах и не покупает их самые популярные акции сезона.

Все это шум. Это не поможет вам заработать на акциях. Успешное инвестирование на фондовом рынке — это проявление терпения и долгие годы пребывания на рынке.

Что подводит меня к…

Правило № 1: Оставайтесь инвестировать в фондовый рынок

Очень легко запаниковать и продать акции всякий раз, когда на фондовом рынке наблюдается большой спад.Однако продажа ваших акций при малейшем падении или когда они падают, может быть худшим финансовым решением, которое вы можете принять.

Когда рынки падают, все говорят о следующей рецессии или о том, что дела будут только ухудшаться. Я понял. Нисходящие тенденции пугают. Но помните, что они кажутся хуже, чем есть на самом деле, из-за того, как много их обсуждают и анализируют.

Когда вы паникуете, прежде всего сделайте глубокий вдох.

С 1900 года мы наблюдали настоящие катастрофы, и рынок падал, а не поднимался по многим причинам:

• Великая депрессия
• Первая мировая война и Вторая мировая война
• Холодная война
• Террористические атаки 11 сентября
• Азиатский финансовый кризис
• Пузырь доткомов
• Рецессия 2008 года

При всем этом рынки продолжал расти примерно на 10% в год.

Бонус: Наличие нескольких источников дохода может помочь вам в тяжелые экономические времена. Узнайте, как начать зарабатывать деньги на стороне, из моего БЕСПЛАТНОГО полного руководства по зарабатыванию денег

Вот еще одна интересная статистика, которая мне нравится. За несколько месяцев после 10% -ного падения с 1900 года в ближайшем будущем рынки выросли в среднем на

.

• 1 месяц: -0,1%
• 3 месяца: 7,5%
• 6 месяцев: 11,1%
• 12 месяцев: 14.6%

О чем это вам говорит?

Фондовый рынок ВСЕГДА поднимался каждый раз, когда падал. Так что не паникуйте, когда он упадет. Доверьтесь тому, как всегда вели себя цены на акции. Фактически, когда они падают, старайтесь покупать больше акций.

Правило № 2: Прекратите рассчитывать рынок

Боже мой, я много раз слышал о людях, пытающихся отсчитать время на фондовом рынке.

• «Я просто жду следующего провала перед покупкой».
• «Я бы не стал инвестировать прямо сейчас, потому что фондовый рынок слишком дорогой.»
• « Я продал свои акции, потому что рынки достигли исторического максимума ».

Все пытаются покупать дешево и продавать дорого. Даже финансовые консультанты всегда пытаются рассчитать время на рынке.

Способность последовательно определять взлеты и падения — очень сложный навык. Даже люди, которые всю жизнь пытались овладеть им, не достигают в этом успеха. Невозможно делать постоянно.

Угадайте, каков наиболее вероятный исход, когда фондовый рынок достигнет нового максимума? Больше максимумов! Ожидая, вы упускаете больше прибыли.

То же самое происходит и в плохие времена. Самый большой выигрыш приходит после самых больших падений. Если вы попытаетесь подождать, пока рынок не станет «чистым», вы их упустите. И вы даже близко не добьетесь этой 10% годовой прибыли.

Вот кое-что, что очень немногие знают о фондовом рынке.

Исследование, проведенное в 2020 году, привело к поразительным результатам. Выяснилось, что если бы вы не инвестировали в рынок в течение 10 лучших дней (дни, когда рынок рос больше всего) фондового рынка в период с 2004 по 2019 год, ваша прибыль упала бы на поразительную сумму.Например, вот как выросли бы инвестиции в размере 10 000 долларов США за этот период, если бы у вас было:

.

• Остался инвестированным все дни: 36 418 долларов при 9% годовой прибыли
• Пропущенные 10 лучших дней: 18 359 долларов при 4,15% годовой доходности
• Пропущенные 20 лучших дней: 11 908 долларов при годовой доходности 1,17%
• Пропущенные 30 лучших дней: 8 150 при -1,35% годовой доходности
• Пропущенные 40 лучших дней: 5 847 долларов при -3,51% годовой доходности

Отсутствие только 10 лучших дней снижает вашу доходность более чем наполовину.Если вы не попали в топ-20, значит, вы практически безубыточны (на самом деле, вы теряете деньги из-за инфляции).

Попытки найти время на рынке могут быть РАЗРУШИТЕЛЬНЫМИ. Не обращайте внимания на новости и инвестируйте каждый месяц, как часы. Вот как вы зарабатываете больше всего денег.

Лучший способ инвестировать в акции

Индексные фонды.

Это лучший способ заработать на акциях. Индексные фонды вкладывают свои деньги в индексы, такие как S&P 500 или Russel 1000.Индексные фонды пассивны, их управляющие фондами не покупают и не продают акции, чтобы «обыграть рынок». Фактически, их цель — быть рынком.

Многие исследования показали, что активные управляющие фондами терпят поражение, пытаясь обыграть рынок. Фактически, более 90% активно управляемых фондов не могут превзойти индекс. Таким образом, подход индексного фонда приносит большую прибыль. У них также меньше риска, поскольку вы открыты для всего рынка. Если какая-то случайная компания рухнет и ее акции упадут до нуля, это не имеет значения.

Управлять ими намного проще, поэтому комиссия ниже. Налоги также ниже, поскольку управляющие фондами не все время покупают и продают.

Индексные фонды — это действительно бесплатный обед:

• Самые низкие затраты
• Лучшая доходность
• Более низкие налоги
• Никаких усилий
• Меньше рисков

Вы также можете легко диверсифицировать с помощью индексных фондов. По своей природе они помогают в диверсификации, но вы можете пойти еще дальше. Вы можете выбрать несколько индексных фондов по акциям США, международным акциям и облигациям.Такой ленивый портфель дает вам много возможностей для роста и низкие риски, которыми очень легко управлять.

Я рекомендую делать не менее 90% вашего портфеля через индексные фонды.

Бонус: Готовы начать бизнес, который повысит ваш доход и гибкость, но не знаете, с чего начать? Загрузите мой бесплатный список из 30 проверенных бизнес-идей, чтобы начать работу сегодня (даже не вставая с дивана).

Как выбрать отдельные акции (если необходимо)

Я понимаю, что вам не терпится покупать отдельные акции.

Но я не собираюсь приукрашивать это. Покупать акции очень сложно.

Шансы на успешный выбор отдельных акций очень низки.

С 1926 по 2015 год насчитывалось 25 782 различных акций.

За эти 90 лет фондовый рынок вырос в цене на 32 триллиона долларов. Половина прибыли пришлась ТОЛЬКО из 86 ведущих компаний. 86 из 25728! Остальное богатство было создано за счет акций 1000 крупнейших компаний. Это всего 4% от всех компаний.

Шансы на успех при покупке отдельных акций очень малы.Всего 4%.

Вот почему я рекомендую использовать только оставшиеся 10% вашего инвестиционного капитала для покупки отдельных акций.

Я сам выбираю несколько акций, но держу их ниже 10%. Мне удается избавиться от зуда, связанного с выбором запасов, съесть много скромного пирога и затем вернуться к своему рабочему дню.

Развлекайтесь с 10% вашего портфолио, только не выходите за рамки этого. Остальные 90% держите скучными. Вы заработаете намного больше денег.

Совет для продвинутых: Если вы действительно умен, вместо того, чтобы инвестировать в отдельные акции, которые имеют очень низкие шансы на успех, вы можете использовать оставшиеся 10% для инвестирования в себя.Вы можете получить еще большую отдачу, если инвестируете в свою карьеру или бизнес. К тому же, когда вы инвестируете в себя, ваша прибыль не ограничивается 10-15%. Вместо этого вы можете заработать 1000% или больше.

Если вас беспокоят личные финансы, вы можете улучшить их, даже не вставая с дивана. Ознакомьтесь с моим полным руководством по личным финансам, чтобы узнать, какие советы вы можете применить СЕГОДНЯ.

Автоматизируйте свои инвестиции

Я большой поклонник автоматизации инвестиций. Войдите в свои инвестиционные счета и установите определенную сумму, которая будет автоматически переводиться каждый месяц

Автоматизация преследует три цели.

Во-первых, вы не пытаетесь рассчитать время для рынка. Ежемесячное инвестирование позволяет усреднить прибыли и убытки. Это также способствует более плавному возврату. Когда вы инвестируете каждый месяц, если рынок высок, ваш портфель все равно растет. Если рынок низкий, вы покупаете акции по сравнительно более низкой цене, которая в конечном итоге вырастет.

Во-вторых, вы не забываете действительно инвестировать. Устанавливая автоматические инвестиции, вы действительно принимаете стратегию «установил и забыл».Вы не полагаетесь на себя, чтобы инвестировать. Мы все забываем что-то делать. Что касается инвестирования, то забвение об инвестировании лишит вас большей прибыли, чем любая рецессия. Не полагайтесь на силу воли или свою память, автоматизируйте процесс, чтобы больше не о чем беспокоиться.

В-третьих, на остальное можно свободно тратить. Настроив автоматический перевод, который будет запускаться сразу после получения оплаты, вы никогда не почувствуете, что у вас изначально были деньги. Настройте переводы для своих инвестиций и сбережений, отложите достаточно денег для крупных счетов, таких как аренда или ипотека, а затем свободно тратьте остаток до следующего месяца.Вы проделали тяжелую работу, позаботившись о своем будущем, настроив автоматическое вложение, а теперь наслаждайтесь, живя своей богатой жизнью. Автоматические инвестиции позволяют вам наслаждаться настоящим, сохраняя при этом свое будущее. Вы можете получить все это.

Первый шаг к заработку на акциях

Вооружившись этими новыми знаниями, вы сможете зарабатывать деньги на акциях.

Первым шагом является открытие брокерского счета для покупки акций или индексных фондов.Мы рекомендуем Vanguard, TD Ameritrade или Fidelity. Все это отличные варианты для открытия вашего первого счета.

Но если вы хотите максимизировать свой потенциал заработка, ознакомьтесь с моим бесплатным руководством по заработку больше денег ниже. Я дам вам свои лучшие советы и стратегии, чтобы вы могли начать зарабатывать дополнительные деньги всего за час.

100% конфиденциальность. Ни игр, ни B.S., ни спама. Когда вы зарегистрируетесь, мы будем держать вас в курсе

Как инвестировать в акции, если вы начинаете с Square One

Когда вы совершаете покупку по нашим ссылкам, Insider может получать партнерскую комиссию.Учить больше.

Этот пост был обновлен 28 января 2021 года.

Торговля акциями переживает важный момент новостей благодаря участникам онлайн-форума Reddit под названием r / wallstreetbets, которые подняли цены на акции нескольких акций, в основном Gamestop и AMC. Если вы никогда не пробовали это сами, вам может быть интересно, не пора ли сейчас начать торговлю акциями.

Если вы ищете проверенный способ приумножить свои деньги, вложение денег в акции — один из лучших способов сделать это.Конечно, к инвестированию не следует относиться легкомысленно — есть хорошие и плохие шаги, которые нужно сделать, и нужно много узнать о фондовом рынке, прежде чем нажимать кнопку «купить».

Как инвестировать в акции

Помимо торговли акциями, существует несколько различных способов инвестирования в фондовый рынок, а именно пенсионные счета и налогооблагаемые брокерские счета, которые состоят из отдельных акций или фондов. Хотя 401 (k) s и IRA действительно инвестируются, мы говорим здесь об инвестировании денег на фондовом рынке посредством инвестиций по вашему выбору через брокерские счета.

Теперь, когда у вас есть основы, узнайте, как инвестировать в акции, с помощью нашего пошагового руководства для начинающих.

1. Подумайте, когда вам понадобятся ваши деньги

Инвестирование — отличный способ приумножить ваши деньги в долгосрочной перспективе, но если вы думаете, что деньги вам понадобятся быстро, скажем, через пару месяцев или даже год или два — вы можете получить лучшую прибыль (с меньшими потенциальными комиссиями), инвестируя через высокодоходный сберегательный счет или даже депозитный сертификат (CD).

2. Подумайте, сколько и как часто вы хотите инвестировать.

Для некоторых инвестиционных фондов требуются минимальные депозиты, и могут быть комиссии, связанные с операциями с акциями. Поэтому неплохо заранее обдумать, сколько денег вы можете позволить себе инвестировать и как часто вы будете это делать. Markets Insider — отличная отправная точка для вашего исследования и может помочь вам решить, куда вложить деньги.

3. Выберите подход

Перед тем, как начать инвестировать, вы должны подумать, насколько личное участие вы хотели бы иметь в управлении своим портфелем.К счастью, у каждого инвестора есть свой подход, независимо от того, хотите ли вы принять более непосредственное участие или попросить кого-то другого делать большую часть работы за вас.

Выберите свои собственные акции и фонды или поработайте с финансовым консультантом, чтобы создать свой портфель

Связанные

Лучшие инвестиционные приложения для начинающих

Чтобы начать инвестировать, вам необходимо сотрудничать с брокерской фирмой.Эти фирмы покупают и продают акции от вашего имени, часто взимая комиссионные и сборы за сделки, совершаемые на вашем счете. Финансовый консультант может помочь вам в создании портфеля, или вы можете создать его самостоятельно.

Прежде чем принять решение об инвестировании самостоятельно, проведите небольшое исследование, чтобы убедиться, что вы принимаете обоснованные решения. Например, важно понимать различные типы фондов, в которые вы можете инвестировать.

Паевые инвестиционные фонды — это профессионально управляемые инвестиционные фонды, которые объединяют деньги от нескольких инвесторов, а индексные фонды, которые являются типом паевых инвестиционных фондов, следуют определенному индексу. (например, S&P 500) и могут обеспечить широкое присутствие на рынке при меньших затратах для инвестора.Миллиардер Уоррен Баффет рекомендует инвестировать в индексные фонды с низкими комиссиями, чтобы получить максимальную отдачу от инвестиций.

Когда дело доходит до инвестирования, большинство экспертов также советуют не покупать отдельные акции — например, Apple или Amazon — для того, чтобы ваш портфель был как можно более разнообразным и стабильно увеличивался с течением времени.

Позвольте робо-советнику сделать выбор за вас

Связанные

Лучшие советники по робототехнике в 2021 году: обзоры производительности, доходность и сравнение

Если вы хотите инвестировать, но не хотите беспокоиться о том, чтобы выбирать и контролировать портфель, рассмотрите возможность использования робо-консультанта, брокерской услуги только онлайн, которая, как правило, является более дешевым способом использования (в основном виртуальным). советники, которые подберут ваше портфолио и управляют им.Некоторые из больших

Робо-советник
опционами являются Wealthfront, Ellevest и Betterment, которые торгуются фондами (а не отдельными акциями).

4. Откройте счет

Чтобы начать инвестировать в отдельные акции или фонды, вам необходимо открыть счет в брокерской фирме. Проведите небольшое онлайн-исследование и поинтересуйтесь, какие финансовые учреждения используют и которые нравятся другим людям. Помните, что если вы будете инвестировать самостоятельно, вам понадобится уважаемая фирма с веб-сайтом, который интуитивно понятен в использовании, и учетными записями с низкими комиссиями.

Vanguard, TD Ameritrade, Charles Schwab или Fidelity предлагают онлайн-счета, которые можно открыть всего за несколько шагов.

Этот процесс обычно включает в себя заполнение формы заявки на новую учетную запись с указанием некоторой личной информации, такой как ваше полное имя, адрес и дополнительная контактная информация, информация о гражданстве и доходе, а также определение бенефициаров или добавление дополнительных владельцев учетной записи и настройка начального финансирования.

Если вы решили пойти по пути робо-консультанта с такой компанией, как Wealthfront, Ellevest или Betterment, вы создадите свой брокерский счет в этой компании.Этот процесс обычно включает в себя ответы на несколько вопросов в Интернете относительно ваших конкретных финансовых целей. После этого робот-советник предложит заранее заданный портфель, соответствующий вашим целям.

Если у вас уже есть 401 (k) с брокерской фирмой, вы можете захотеть сохранить все свои финансовые отношения с этим финансовым учреждением, но вам не обязательно.

5. Вкладывайте деньги в рынок

Имея в виду ваш бюджет, проведенное исследование и открытие счета, пора начинать инвестировать.С большинством

онлайн-брокерская деятельность
учетных записей это довольно просто — просто войдите в систему, перейдите на страницу инвестиций, найдите конкретную акцию или фонд, которые вы хотите, и нажмите кнопку «Купить». Представитель службы поддержки клиентов должен быть в состоянии провести вас через процесс в первый раз, чтобы показать вам все тонкости вашей конкретной учетной записи.

С помощью робо-советника вы просто периодически проверяете свою учетную запись, чтобы убедиться, что она соответствует вашим целям, и вносить необходимые корректировки.

Вы также можете настроить свой инвестиционный счет так, чтобы каждый месяц автоматически снимать определенную сумму денег со своего текущего счета или зарплаты, поэтому вам не нужно помнить о том, чтобы совершать эти транзакции самостоятельно.

6. Установите план и придерживайтесь его

Старайтесь не проверять свой портфель каждый день (или даже еженедельно или ежемесячно), поскольку рынок очень часто колеблется каждый день. Вместо этого поставьте себе цель проверять только несколько раз в год и вносить корректировки только один раз в год, чтобы учесть любые изменения, необходимые для баланса вашего общего портфеля.

Стоит отметить, что Рамит Сетхи, автор бестселлера New York Times «Я научу вас быть богатым», говорит, что средняя окупаемость инвестиций в 8% идеальна для большинства людей. По его словам, вам не нужно делать большие и рискованные инвестиции для создания долгосрочного богатства, а «средняя» производительность обеспечит наиболее стабильный путь к финансовому росту. Он предпочитает инвестировать в индексные фонды и фонды с установленной датой.

Финансовый вывод

Чистый результат? Просто начните инвестировать — пусть процесс вас не пугает.Как только у вас будет солидный фонд на случай чрезвычайных ситуаций и нет дорогостоящих долгов, которые нужно будет обслуживать, откройте счет с помощью робо-консультанта или инвестируйте в какие-нибудь недорогие индексные фонды, а затем вкладывайте немного денег на свой брокерский счет из каждого зарплата. В конечном итоге это один из лучших (и самых простых) способов увеличить ваши деньги.

Как инвестировать в акции: пошаговое руководство для начинающих

Обновлено: 8 июля 2021 г., 16:20 п.м.

Если вы готовы начать инвестировать в фондовый рынок, но не знаете, какие первые шаги следует предпринять при инвестировании в акции, вы пришли в нужное место.

Вы можете удивиться, узнав, что вложение 10 000 долларов в индекс S&P 500 50 лет назад стоило бы почти 1,2 миллиона долларов сегодня. Инвестирование в акции, если все сделано правильно, является одним из наиболее эффективных способов создания долгосрочного богатства. Мы здесь, чтобы научить вас, как это делать.

Есть кое-что, что вам следует знать перед тем, как погрузиться в нее.Вот пошаговое руководство по инвестированию денег на фондовом рынке, которое поможет убедиться, что вы делаете это правильно.

Изображение Motley Fool

1. Определите свой подход к инвестированию

Первое, что нужно подумать, — как начать инвестировать в акции. Некоторые инвесторы предпочитают покупать отдельные акции, в то время как другие придерживаются менее активного подхода.

Попробуй. Какое из следующих утверждений лучше всего описывает вас?

• Я аналитик, мне нравится вычислять числа и проводить исследования.
• Я ненавижу математику и не хочу делать тонну «домашней работы».
• У меня есть несколько часов в неделю, которые я могу посвятить инвестированию на фондовом рынке.
• Мне нравится читать о различных компаниях, в которые я могу инвестировать, но у меня нет никакого желания углубляться в математику.
• Я занятой профессионал, и у меня нет времени учиться анализировать акции.

Хорошая новость заключается в том, что независимо от того, с каким из этих утверждений вы согласны, вы все равно являетесь отличным кандидатом на роль инвестора на фондовом рынке.Единственное, что изменится, — это «как».

Различные способы инвестирования в фондовый рынок

• Отдельные акции: Вы можете инвестировать в отдельные акции, если — и только если — у вас есть время и желание тщательно исследовать и оценивать акции на постоянной основе. основание. Если это так, мы на 100% рекомендуем вам это сделать. Умный и терпеливый инвестор вполне может со временем превзойти рынок. С другой стороны, если такие вещи, как квартальные отчеты о доходах и умеренные математические вычисления не кажутся привлекательными, нет ничего плохого в более пассивном подходе.
• Индексные фонды: Помимо покупки отдельных акций, вы можете инвестировать в индексные фонды, которые отслеживают фондовый индекс, такой как S&P 500. Когда речь идет об активно или пассивно управляемых фондах, мы обычно предпочитаем последние ( хотя, конечно, есть исключения). Индексные фонды обычно имеют значительно более низкие затраты и практически гарантированно соответствуют долгосрочным показателям их базовых индексов. Со временем S&P 500 обеспечил общую доходность около 10% в годовом исчислении, и такие результаты могут со временем значительно увеличить доход.
• Робо-советник: Наконец, еще один вариант, который стал очень популярным в последние годы, — это робот-советник. Робо-советник — это брокерская компания, которая по сути инвестирует ваши деньги от вашего имени в портфель индексных фондов, соответствующий вашему возрасту, толерантности к риску и инвестиционным целям. Робо-консультант может не только выбрать ваши инвестиции, но многие из них оптимизируют вашу налоговую эффективность и автоматически вносят изменения с течением времени.

2. Решите, сколько вы будете инвестировать в акции.

Во-первых, давайте поговорим о деньгах, которые вы не должны вкладывать в акции.На фондовом рынке нет места для денег, которые могут вам понадобиться как минимум в ближайшие пять лет.

В то время как фондовый рынок почти наверняка вырастет в долгосрочной перспективе, в краткосрочной перспективе существует слишком большая неопределенность в ценах акций — на самом деле, падение на 20% в любой отдельно взятый год не является чем-то необычным. В 2020 году, во время пандемии COVID-19, рынок упал более чем на 40% и за несколько месяцев поднялся до рекордно высокого уровня .

• Ваш аварийный фонд
• Деньги, которые вам понадобятся для следующего платежа за обучение вашего ребенка
• Фонд отпусков в следующем году
• Деньги, которые вы тратите на первоначальный взнос, даже если вы не готовы покупать дом в течение нескольких лет

Распределение активов

Теперь давайте поговорим о том, что делать с вашими инвестируемыми деньгами, то есть деньгами, которые вам, скорее всего, не понадобятся в течение следующих пяти лет.Это концепция, известная как распределение активов, и здесь играет роль несколько факторов. Ваш возраст является важным фактором, равно как и ваша индивидуальная устойчивость к риску и инвестиционные цели.

Начнем с вашего возраста. Общая идея состоит в том, что по мере того, как вы становитесь старше, акции постепенно становятся менее желательным местом для хранения ваших денег. Если вы молоды, у вас впереди десятилетия, чтобы пережить любые взлеты и падения на рынке, но это не тот случай, если вы на пенсии и полагаетесь на свой инвестиционный доход.

Вот простое практическое правило, которое может помочь вам установить приблизительное распределение активов. Возьмите свой возраст и вычтите его из 110. Это приблизительный процент ваших инвестируемых денег, которые должны быть в акциях (включая паевые инвестиционные фонды и ETF, основанные на акциях). Остальное должно быть вложено в инвестиции с фиксированным доходом, такие как облигации или высокодоходные компакт-диски. Затем вы можете увеличить или уменьшить это соотношение в зависимости от вашего конкретного допуска к риску.

Допустим, вам 40 лет.Это правило предполагает, что 70% ваших инвестируемых денег должно быть в акциях, а остальные 30% — в виде фиксированного дохода. Если вы больше склонны рисковать или планируете работать после пенсионного возраста, возможно, вы захотите изменить это соотношение в пользу акций. С другой стороны, если вам не нравятся большие колебания в вашем портфеле, вы можете изменить его в другом направлении.

3. Откройте инвестиционный счет

Все советы по инвестированию в акции для новичков не принесут вам много пользы, если у вас нет никакого способа на самом деле купить акции.Для этого вам понадобится специальный тип счета, который называется брокерским счетом.

Эти счета предлагают такие компании, как TD Ameritrade, E * Trade, Charles Schwab и многие другие. А открытие брокерского счета — это обычно быстрый и безболезненный процесс, который занимает всего несколько минут. Вы можете легко пополнить свой брокерский счет через электронный перевод, отправив чек по почте или переведя деньги.

Открыть брокерский счет, как правило, несложно, но перед выбором конкретного брокера вы должны учесть несколько вещей:

Тип счета

Во-первых, определите тип брокерского счета, который вам нужен.Для большинства людей, которые только пытаются научиться инвестированию на фондовом рынке, это означает выбор между стандартным брокерским счетом и индивидуальным пенсионным счетом (IRA). Оба типа счетов позволяют покупать акции, паевые инвестиционные фонды и ETF. Основные соображения здесь заключаются в том, почему вы инвестируете в акции и насколько легко вы хотите получить доступ к своим деньгам.

Если вам нужен легкий доступ к своим деньгам, вы просто инвестируете в дождливый день или хотите инвестировать больше, чем годовой лимит IRA, вам, вероятно, понадобится стандартный брокерский счет.

С другой стороны, если ваша цель — создать пенсионное гнездышко, IRA — отличный способ. Эти учетные записи бывают двух основных разновидностей — традиционных и Roth IRA — и есть несколько специализированных типов IRA для самозанятых лиц и владельцев малого бизнеса, включая SEP IRA и SIMPLE IRA. IRA — это очень выгодные с точки зрения налогообложения места для покупки акций, но недостатком является то, что вывести свои деньги, пока вы не станете старше, может быть сложно.

Сравнить цены и характеристики

Большинство биржевых онлайн-брокеров отменили торговые комиссии, поэтому большинство (но не все) находятся на равных условиях с точки зрения затрат.

Однако есть несколько других существенных отличий. Например, некоторые брокеры предлагают клиентам различные образовательные инструменты, доступ к инвестиционным исследованиям и другие функции, которые особенно полезны для новых инвесторов. Другие предлагают возможность торговать на зарубежных фондовых биржах. А у некоторых есть физические филиальные сети, что может быть неплохо, если вы хотите получить личные консультации по инвестициям.

Также есть удобство и функциональность торговой платформы брокера.Я использовал довольно много из них и могу сказать вам из первых рук, что некоторые из них гораздо более «неуклюжие», чем другие. Многие позволят вам попробовать демо-версию, прежде чем вкладывать деньги, и если это так, я настоятельно рекомендую ее.

4. Выберите акции

Теперь, когда мы ответили на вопрос о том, как вы покупаете акции, если вы ищете отличные инвестиционные идеи, удобные для новичков, вот пять отличных акций, которые помогут вам начать работу.

Конечно, всего в нескольких абзацах мы не можем охватить все, что вам следует учитывать при выборе и анализе акций, но вот важные концепции, которые необходимо освоить, прежде чем начать:

• Диверсифицируйте свой портфель.
• Инвестируйте только в тот бизнес, который вам понятен.
• Избегайте акций с высокой волатильностью, пока не научитесь инвестировать.
• Всегда избегайте копейки.
• Изучите основные показатели и концепции для оценки запасов.

Хорошая идея — изучить концепцию диверсификации, означающую, что у вас должно быть множество различных типов компаний в вашем портфеле. Однако я бы предостерегал от чрезмерной диверсификации. Придерживайтесь тех предприятий, которые вы понимаете — и если окажется, что вы хорошо (или комфортно) оцениваете определенный тип акций, нет ничего плохого в том, что одна отрасль составляет относительно большой сегмент вашего портфеля.

Покупка ярких быстрорастущих акций может показаться отличным способом накопления богатства (и это, безусловно, может быть), но я бы посоветовал вам воздержаться от этого, пока вы не наберетесь опыта. Разумнее создать «основу» для своего портфеля с помощью надежных, устоявшихся предприятий.

Если вы хотите инвестировать в отдельные акции, вам следует ознакомиться с некоторыми из основных способов их оценки. Наше руководство по стоимостному инвестированию — отличное место для начала. Там мы поможем вам найти акции, торгующиеся по привлекательной цене.А если вы хотите добавить к своему портфелю захватывающие долгосрочные перспективы роста, наше руководство по инвестициям в рост — отличное место для начала.

5. Продолжайте инвестировать

Вот один из самых больших секретов инвестирования, любезно предоставленный самим оракулом из Омахи Уорреном Баффетом. Вам не нужно делать экстраординарные вещи, чтобы получить выдающиеся результаты. (Примечание: Уоррен Баффет — не только самый успешный долгосрочный инвестор всех времен, но и один из лучших источников мудрости для вашей инвестиционной стратегии.)

Самый верный способ заработать деньги на фондовом рынке — это покупать акции крупных компаний по разумным ценам и удерживать их до тех пор, пока бизнес остается на высоте (или пока вам не понадобятся деньги). Если вы сделаете это, вы испытаете некоторую волатильность на этом пути, но со временем вы получите отличную отдачу от инвестиций.

Как вложить 100 долларов?

Если у вас есть 100 долларов для инвестирования, вот шесть наших лучших советов, что с ними делать:

1. Создайте чрезвычайный фонд.
2. Воспользуйтесь приложением для микро-инвестирования или роботом-консультантом.
3. Инвестируйте в фондовый индексный паевой инвестиционный фонд или биржевой фонд.
4. Используйте дробные акции для покупки акций.
5. Откройте IRA.
6. Поместите его в свой 401 (k).

Как открыть брокерский счет?

Вот пошаговое руководство по открытию брокерского счета:

1. Определите тип брокерского счета, который вам нужен
2. Сравните затраты и льготы
3. Рассмотрите предлагаемые услуги и удобства
4. Выберите брокерскую фирму
5. Заполните заявку на новый счет
6. Пополните счет
7. Начать исследование инвестиций

Что такое S&P 500?

S&P 500 (также известный как Standard & Poor’s 500) — это фондовый индекс, в который входят 500 крупнейших компаний США.S. Обычно это считается лучшим индикатором того, как торгуются акции США в целом.

Военный ветеринар Тони Элион-младший рассказывает, как он это сделал

Делайте деньги на фондовом рынке.

Звучит так просто. Тем не менее, реализация этой цели по созданию богатства пугает многих людей, отчасти из-за того, что вам нужно быть финансовым гением уровня Уоррена-Баффета и / или уже богатым, чтобы воплотить эту конкретную американскую мечту в жизнь.И слишком часто книги, нацеленные на обучение обычных людей инвестированию на фондовом рынке, также пугают, особенно для новичков, которых быстро переполняет инвестиционный жаргон. Даже книги для новичков в области инвестирования, похоже, предполагают базовый уровень знаний, который не позволяет встретить достаточное количество людей там, где они есть, а именно, все еще живущие от зарплаты до зарплаты. В результате легко сказать, что заработать деньги на фондовом рынке, но многим кажется почти невозможным.

В этом заключается ценность Матрос студенту: как я заработал четверть миллиона долларов на фондовом рынке, и вы тоже можете Тони Элион-младший.Эта книга, написанная простым повседневным языком, встречает людей там, где они есть — не в пентхаусах опытных инвесторов с высокими доходами, показанных в рекламных роликах банков и инвестиционных компаний, а в подвальных квартирах обычных людей, которые борются с задолженностью по кредитной карте и растут издержками. прожиточного минимума и застойной заработной платы. Элион шаг за шагом (и менее чем на 100 страницах) рассказывает, как он заработал на фондовом рынке более 300 000 долларов за 13 месяцев, причем не как какой-то ученый-инвестор, а как военный ветеран и аспирант без образования, формального образования. , или лицензирование в области финансов.

Самое лучшее в книге «Матрос в ученик » состоит в том, что Элион фокусирует большую часть книги на единственном наиболее важном ключе к успешному инвестированию — установлению здорового финансового образа жизни до того, как вы действительно купите свои первые акции. Это идеальная первая книга об инвестировании в фондовый рынок для человека, который никогда раньше не покупал акции, но готов пойти на краткосрочные жертвы для создания долгосрочного богатства.

Если это вы, то вот несколько советов и «уловок», чтобы начать инвестировать в фондовый рынок, рассказанные Элион в Матрос студенту :

ОТСЛЕЖИВАЙТЕ СВОИ ДЕНЬГИ

Чтобы делать деньги на фондовом рынке, у вас уже должны быть деньги для инвестирования.Большинство людей считают, что нет. Однако Элион говорит, что деньги, которые вы могли бы инвестировать в фондовый рынок, скорее всего, тратятся на что-то другое.

«Первое, что вам нужно сделать, это отслеживать свои деньги», — говорит Элион. «Быстро просмотрите свои банковские выписки и квитанции о заработной плате. Узнайте, какой у вас самый большой счет и где вы можете сократить расходы. Выясните, на что было потрачено возмещение подоходного налога. Выясните, есть ли у вас располагаемый доход (деньги, которые можно использовать на все, что вам нравится), и что вы на них покупали.Чем быстрее вы отследите свои деньги, тем быстрее вы узнаете, что истощает или увеличивает ваши финансы.

«Скорее всего, это означает, что вам придется создать бюджет (если у вас его еще нет), и вам нужно будет фактически начать следить за бюджетом, чтобы увидеть, куда идут ваши деньги», — продолжает Элион. «Если вы можете сказать, куда уходят ваши деньги, тогда вы сможете увидеть, что нужно продолжать тратить, а что можно сэкономить или инвестировать».

СДЕЛАТЬ ПЕРВУЮ ИНВЕСТИЦИЮ НА УПЛАТЕНИЕ ДОЛГА

«Я никогда не говорю людям вкладывать деньги, когда у них есть автомобильные билеты, счета по кредитным картам, счета за мебель и т. Д.Ваш приоритет должен заключаться в том, чтобы избавиться от этого долга, и только после этого вы должны стремиться к инвестированию », — говорит Элион. «Выбраться из долгов не невозможно. Это чертовски сложно, но возможно ».

Elion также включает оплату страховки (включая страхование здоровья, жизни, дома и автомобиля) и ежемесячные взносы на пенсию, сберегательный счет («не менее двух тысяч») и чрезвычайный фонд, равный примерно шестимесячной заработной плате. «Необязательно, чтобы сберегательный и аварийный фонд был полностью заполнен в одночасье», — объясняет он.«Сохраните немного здесь и там, вырастите их со временем».

Цель — подготовить себя к инвестированию в фондовый рынок, не подвергая себя ненужному финансовому риску. «Используя стратегию, которую я изложил, — говорит Элион, — если ваши инвестиции пойдут плохо, вы не так сильно пострадаете». Да, деньги могут быть потеряны в результате инвестиций, но вы все равно будете покрыты своей повседневной жизнью и выходом на пенсию до тех пор, пока акции не восстановят стоимость, или, в худшем случае, вам придется списать их как убыток.”

ПРИВЕРЖЕННОСТЬ ОСНОВАМ СОЗДАНИЯ БОГАТСТВА

Чтобы зарабатывать деньги на фондовом рынке, необходимо отказаться от менталитета «быстро разбогатеть» и принять два критически важных принципа создания богатства: отсроченное вознаграждение и дисциплина.

«Причина, по которой основы отсроченного вознаграждения и дисциплины так важны, заключается в том, что вы должны содержать свои личные финансы в надлежащем порядке, чтобы у вас были деньги для инвестирования», — настаивает Элион.«Если вы погрязли в долгах, у вас не будет денег для вложения. Если вы живете по чекам, у вас не будет денег для вложений. Вначале нужно жертвовать, чтобы иметь располагаемый доход, чтобы инвестировать в конце. Если у вас уже есть располагаемый доход, но вы используете его, чтобы сделать прическу и ногти, пойти в клуб, взять отпуск и т. Д., Тогда вы должны быть готовы прекратить это, отложить удовлетворение этой личной роскоши, и использовать эти деньги для инвестиций ».

«Вы должны быть готовы чувствовать себя немного неудобно, чтобы иметь дополнительные деньги на то, чтобы выбраться из долгов и, в конечном итоге, на инвестиции», — говорит Элион.«Как только вы вложите эти деньги и начнете наблюдать, как они растут, вы можете взять деньги из инвестиций и купить новый телефон или новую машину или отправиться в отпуск. Вы должны отложить это счастье до тех пор, пока не сможете наслаждаться им без долгов и беспокойства ».

НИКОГДА НЕ ИНВЕСТИРУЙТЕ ДЕНЬГИ, ВЫ НЕ МОЖЕТЕ ПОТЕРЯТЬ

Невозможно делать деньги на фондовом рынке, не теряя при этом деньги на фондовом рынке; так работает фондовый рынок. Постоянно положительная доходность, которую исторически приносят фондовые рынки, происходит с течением времени, например, годами, а не неделями или месяцами, или до наступления срока выплаты следующего ипотечного кредита.

По теме: 10 лучших книг по личным финансам от черных авторов

«Я всегда говорю людям: Не покупайте акции на нужные вам деньги! », — подчеркивает Элион. «Вы должны инвестировать в акции после того, как ваши финансы будут в порядке, а не как способ быстро заработать. Если вы хотите попытать счастья и быстро заработать на своей зарплате, вам следует попробовать Powerball или казино. Акции следует рассматривать как долгосрочные инвестиции, особенно когда вы только начинаете и изучаете рынок.”

Можете ли вы задолжать деньги по акциям?

Когда вы вкладываете свои деньги в работу, инвестируя в фондовый рынок, вы берете на себя некоторый риск, что потеряете часть, а может и все эти деньги. Это маловероятный сценарий, особенно если вы будете придерживаться основ. Но если вы добавите кредитное плечо к торговле акциями, риск существенно возрастет.

Можете ли вы иметь задолженность по акциям? Да, если вы занимаете деньги у своего брокера с маржинальным счетом, вы можете в конечном итоге задолжать больше, чем стоит акция.

Прочтите, чтобы узнать больше об использовании маржинальных счетов и о том, как вы можете в конечном итоге получить задолженность по акциям.

Источник изображения: Getty Images.

Возможна ли задолженность по акции?

Единственный способ получить задолженность по акциям — это использовать кредитное плечо. Самый простой способ получить кредитное плечо — открыть маржинальный счет и взять ссуду у вашего брокера.

При использовании стандартного маржинального счета брокер ссудит вам до 50% от общей стоимости вашего счета.Итак, если вы внесете 10 000 долларов наличными и ценными бумагами, брокер предложит вам дополнительную покупательную способность на сумму до 5 000 долларов, которую вы можете использовать для покупки акций.

Маржинальные счета позволяют покупать акции акций, финансируя покупку с помощью долга до 50%. Итак, если вы хотите купить акцию за 100 долларов, вы можете вложить 50 долларов своих собственных денег и занять 50 долларов у своего брокера. Однако имейте в виду, что проценты по кредиту сразу начнут накапливаться.

Но, если ваши акции упадут в цене до 45 долларов, вы все равно должны 50 долларов своему брокеру.Однако продажа акций приносит только 45 долларов. Чтобы брокер остался целым, вам придется заплатить дополнительно 5 долларов. Вот как вы можете оказаться в долгу по акциям.

В зависимости от того, какое кредитное плечо вы используете для своих покупок и как работают ваши другие инвестиции, вы можете в конечном итоге получить требование о внесении залога от вашего брокера. Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) требует, чтобы вы поддерживали не менее 25% от общей стоимости ценных бумаг в качестве маржи. Некоторым брокерам требуется больше. Если ваша учетная запись опустится ниже этого порога, брокер потребует от вас добавить дополнительные средства или ликвидировать ваши запасы.

В приведенном выше примере, если бы эта покупка акций за 100 долларов была вашим единственным держателем, вы бы получили требование о внесении залога, когда стоимость вашего счета упадет до 66,67 долларов, если не раньше. Если вы вычтете маржинальную ссуду в размере 50 долларов из этой суммы, у вас будет 16,67 доллара фактического капитала, которым вы владеете бесплатно. Это 25% от общей стоимости счета в 66,67 долларов.

Денежные счета и маржинальные счета

Большинство начинающих инвесторов начинают с так называемого денежного счета. Имея денежный счет, вы вносите средства, и это то, на что вы можете покупать акции.Если вы продаете акции, чтобы собрать больше денег, вам придется подождать, пока средства будут рассчитаны через три дня, прежде чем вы сможете использовать их для следующей покупки.

Если вы используете только денежный счет, ваши убытки ограничены суммой, которую вы вложили. Это произойдет, если цена акции упадет до 0 долларов.

С маржинальным счетом вы получаете дополнительную покупательную способность. Вы можете использовать это, чтобы добавить кредитное плечо к своим сделкам и взять на себя больший риск, или вы можете просто использовать его, чтобы добавить ликвидность и получить доступ к средствам до того, как сделка завершится.Помните, что использование маржи — это получение ссуды, и вы должны будете получать проценты на свой баланс, которые начисляются ежедневно.

С маржинальным счетом можно в конечном итоге получить задолженность по отдельной покупке акций. Ваши убытки по-прежнему ограничены, и ваш брокер может вынудить вас выйти из сделки, чтобы гарантировать, что вы сможете покрыть свой ссуду (с помощью требования маржи).

Должен ли я деньги, если акции падают?

Если акция упадет в цене, вы не обязательно должны деньги. Цена акций должна упасть больше, чем процент маржи, которую вы использовали для финансирования покупки, чтобы вы получили деньги.

Например, если вы использовали 50% маржу для совершения покупки, цена акции должна упасть более чем на 50%, прежде чем вы будете иметь задолженность по своей покупке. Если вы вообще не используете маржу, вы никогда не будете должны деньги по акциям.

Что произойдет, когда акция упадет до нуля?

Если вы купили акции на денежный счет, и они упадут до нуля, вы потратите только то, что вложили. Если вы использовали маржу, у вас теперь есть 0 долларов в капитале и независимо от остатка на вашем маржинальном кредите, поэтому вы должны .

Если вы открыли короткую позицию по акции, и она упала до нуля, вы получили максимально возможную прибыль на свои инвестиции. Вы можете удержать все деньги, полученные от коротких продаж. Вы можете продавать только на маржинальном счете.

Могут ли акции пойти в минус?

Минимальная возможная цена акции — 0 долларов за акцию. Даже если стоимость акций отрицательная, что означает, что вам придется заплатить кому-то, чтобы они забрали акции у вас из рук, никогда не будет смысла платить кому-то, чтобы тот стал владельцем акций, поскольку для этого не требуются какие-либо ресурсы.