Вложения в стартап: что это и выгодно ли в них инвестировать

что это и выгодно ли в них инвестировать

Здравствуйте, дорогие читатели. Сегодня мы поговорим про инвестирование в стартапы. Вы узнаете, что это за деятельность и выгодно ли ей заниматься. Мы рассмотрим преимущества и недостатки, которые будут вас поджидать, если вы решите вкладывать деньги в стартап-проекты.

Причина популярности стартапов

Этот вид инвестирования приобрел популярность после выхода книги Роберта Кийосаки. Он начертил квадрант, разделяющий всех людей по роду выполняемой деятельности.

Большинство граждан сосредотачивают свои усилия в квадрантах «Р» и «С». Однако, настоящие деньги находятся в секторах «Б» и «И». Если вы будете знать, какие стартапы наиболее привлекательны для инвестирования, то сможете с минимальными вложениями переместиться из первой части квадранта во вторую.

В свободное время обязательно прочтите данную книгу. Это настоящее пособие по финансовой грамотности. Чтобы скачать учебник, перейдите по ссылке.

Выгодно ли заниматься инвестированием в стартапы

Стартапами называют новые проекты, которые построены на перспективных идеях и способны в будущем масштабироваться в прибыльный бизнес.

Стартап → доходный бизнес → крупный бизнес, соответствующий квадранту «Б»

Если инвестор способен правильно оценить все риски и условия созданного проекта, то вкладывать деньги в стартапы очень выгодно. Согласитесь, вряд ли бы кто-то пожалел, если бы в своё время поддержал Apple, AngryBirds или Bitcoin.

Хронология развития Apple.

История успеха игры AngryBirds.

График криптовалюты Bitcoin по отношению к доллару США.

Чтобы заработать на стартапе, достаточно найти правильную команду и подождать достаточное количество времени. Проблема в том, что 95% всех новых проектов заканчиваются провалом. Поэтому, чтобы найти хороший проект, важно правильно оценить все недостатки зарождающегося бизнеса.

Разновидности стартаперов.

Недостатки стартапов

В этом разделе мы перечислим основные риски, которые связаны с инвестированием в новые проекты. Внимательно их изучите и просматривайте каждый раз перед тем, как решите вложить деньги в перспективную бизнес-идею.

Если этого не сделать, то в будущем вас ждут неприятности: выпущенные продукт окажется невостребованным, компания обанкротится, а вы попросту потеряете свои сбережения.

Среди стартаперов много мошенников. При правильном стечении обстоятельств заработать на стартапе можно с небольшими вложениями. Этой приманкой умело пользуются аферисты, которые создают многочисленные фиктивные проекты, способные работать только на бумаге. Грамотное оформление + доверчивый инвестор = быстрые деньги из воздуха. Чтобы избежать обмана, нужно вникнуть в проект и самостоятельно оценить его перспективу. О том, как это сделать, мы поговорим в следующем разделе.

У предпринимателей нет нужного опыта. Существует отдельная категория бизнесменов, которые собирают инвесторов только по той причине, что они прочли интересную книгу и на основе её идей обещают построить высокодоходный проект. В таком энтузиазме нет ничего плохого, но на практике он бесполезен. У команды должен быть хоть какой-то опыт в том, чем они собираются заниматься.

В команде есть внутренние противоречия. Статисты посчитали, что если основатели новой компании конфликтуют между собой, то в 60% случаев это заканчивается банкротством. Поэтому крайне важно, чтобы все участники проекта верили в создаваемую идею и были настроены на успех.

Проект находится на базовом уровне. Даже революционная идея бесполезна, пока она не трансформирована в конечный продукт. Если проект действительно перспективный, то убедитесь, что команда предпринимает хоть какие-то шаги для его реализации: вкладывает собственные деньги, патентует свои разработки, привлекает квалифицированных специалистов и т.д. Если никакой отдачи нет, то существует высокая вероятность обмана.

Отсутствие инноваций. Часто молодые компании просто клонируют проверенную бизнес-модель, практически ничего в неё не добавляют и рассчитывают на удачу. Иногда это работает, но в большинстве случаев более сильные конкуренты попросту выживают своих неопытных оппонентов.

Как находить выгодные стартапы?

Что найти выгодный бизнес-проект, инвестор должен самостоятельно изучить ту сферу, в которую он собирается вкладывать деньги. Это не придуманное правило. Его сформировал Уоррен Баффет — лучший инвестор современности.

Если инвесторы не хотят вникать в детали проекта, то они помимо начальной и конечной цели не смогут увидеть все трудности, связанные с его запуском и реализацией.

Как видят стартап неопытные инвесторы.

Детали позволяют оценить перспективу нового бизнеса, прикинуть его жизнеспособность и востребованность среди конечных потребителей.

Чтобы оценить успешный проект, важно проверить каждый шаг его запуска.

Расшифровка основных шагов, необходимых для оценки нового бизнеса.

С чего начать?

Посетите сайт traderfond.ru. Здесь собрано множество недорогих инфопродуктов, которые будут полезны начинающим инвесторам с ограниченным капиталом. Все собранные курсы посвящены тому, как научиться получить онлайн-заработок с небольшими вложениями. Материал разбит по следующим темам:

• форекс;
• бинарные опционы;
• фондовый рынок;
• инвестирование в криптовалюту;
• автоматическая торговля на финансовых рынках;
• профессиональное обучение беттингу – ставкам на различные спортивные события.

Заключение

Если вы хотите вложить деньги в выгодный проект, то вам желательно знать, как он устроен. Поэтому, когда вы научитесь оценивать стартап с позиции инвестора и предпринимателя, то вас ждет успех. Получить максимально полезные знания вы можете от Гайа Кавасаки. Скачать его книгу вы можете здесь.

В следующей статье мы поговорим о том, как правильно инвестировать в стартапы. Вы узнаете, как в Украине найти хороший проект на площадке стартапов.

P.S. Друзья, а что вы думаете об инвестировании в молодые компании? Оставляйте свои отзывы и делитесь полезными советами в комментариях. До новых встреч.

С уважением, команда блога Артема Биленко
«Твоя линия жизни в твоих руках»

Перечитать статью

В какие стартапы инвестировать

Сложно найти человека, который не захотел бы приумножить свой капитал. А если уж при этом есть возможность продвинуть действительно интересный проект… За последние годы стартап-движение стремительно набрало обороты. И это не удивительно. Новые технологии, новые разработки, способы подачи информации и прочие инновации. Все они требуют скорейшей реализации.

Разработчики готовы делать продукт, но для этого необходимы деньги. И вот тут в дело вступают инвесторы. Но и последним тоже стоит знать, в какие проекты стоит вкладывать свои кровные, а какие лучше обойти стороной. Итак, давайте разберемся, в какие стартапы инвестировать?

Чем вообще стартап отличается от любой обычной компании? В общих чертах, это то же самое, только в разы быстрее, с большим запасом креатива и мобильности, меньшими формальностями. Задача проекта – быстро выпустить совершенно новый продукт, уникальный в своем роде. Инвестирование в стартап выгодно тем, что может принести плоды в сравнительно небольшие сроки.

Правила и особенности современных инвестиций

Не так давно сфера инвестирования была аналогией закрытого клуба. Приобщиться к капиталовложениям могли далеко не все. Но современные технологии, в частности, интернет, открыл двери всем желающим. Сегодня вложить деньги в проект может практически каждый. И если профессионалы в этой сфере давно набили руку и могут определить подающий надежды проект «на глаз», то новичкам стоит изучить чужой опыт, чтобы не сделать дорогостоящую ошибку. Не секрет, что стартапы сегодня появляются как грибы после дождя. Но как среди них определить тот, который «выстрелит»? В какие стартапы вложить деньги можно с наименьшим риском, а какие в будущем рискуют стать «зомби» или и вовсе провалиться?

Прежде всего, стоит понимать и разграничивать термины. Сегодня некоторые путают инвестирование с краудфандингом. Но это принципиально разные вещи. С одной стороны, деньги вкладывают и там, и там. И коллективно делать это можно в обоих случаях. Но краудфандинг намного больше сходства имеет с меценатством, поскольку в итоге вкладчик получает не прибыль (собственно, инвестирование), а предзаказы, сувениры и прочие бонусы. Поэтому, прежде чем взяться за дело, удостоверьтесь, что вкладываете деньги именно туда, куда нужно. Иначе, рассчитывая получить прибыль, вы станете обладателем фирменного брелка или одного из первых образцов продукта. На территории постсоветского пространства, впрочем, и краудфандинг, и инвестирование и подобного рода проекты пока развито слабо. Это стоит учесть.

Раз мы разобрались с терминами, стоит выяснить, в каких сферах сегодня стартапы особенно привлекательны. Конечно, найти стремительно развивающиеся инновационные проекты можно везде. Но особой популярностью пользуются компании, связанные с высокими технологиями, и всевозможные интернет-проекты. Последнее и вовсе неудивительно, учитывая, сколько времени в сети сегодня проводит среднестатистический человек.

Важный момент. Инвестиции – всегда риск. Вы должны ступать на эту тропу с открытыми глазами. Должны понимать, что не каждый проект выстрелит. Поэтому стоит четко придерживаться нескольких правил.

• Никогда не вкладывайте последние деньги. Если проект прогорит, вы останетесь у пресловутого разбитого корыта. А стоит ли ставить под удар благополучие вашей семьи или ваше лично?
• Ни в коем случае не вкладывайте чужие деньги, будь то банк, знакомый, друг или коллега. В первом случае вы еще и на проценты рискуете попасть. А впоследствии отдавать придется свои деньги.
• Прежде, чем куда-то вложиться, хотя бы немного углубитесь в тему, поймите ее основы и принципы. Не берите кота в мешке, это и в сказке не очень хорошо закончилось. В идеале вы должны хорошо разбираться в отрасли, чтобы понять, в какие стартапы инвестировать.
• Выбирайте проект, который изначально ориентирован на получение дохода. Проследите, есть ли у него механизмы монетизации.
• Прозрачность. Все действия и передвижение средств должны быть ясными и прозрачными. Канал коммуникации с владельцами и создателями проекта должен быть открыт. На этом базируется проект.

Что нужно знать о стартап-инвестициях?

Углубляясь в вопрос, как выбрать стартап для инвестирования, не забудьте и выбрать для себя подходящую форму сотрудничества с проектом. Вы можете вложить средства:

• Самостоятельно
• В составе команды

Второй вариант больше подходит для новичков. Во-первых, вам нет нужды искать проект самостоятельно. Достаточно присоединиться к синдикату, который уже оценил и присмотрел стартап. Во-вторых, вы можете вложить сравнительно небольшую сумму. Или одновременно взять в оборот несколько проектов. Кроме того, во время сотрудничества вы сможете набраться опыта и знаний.

Деньги лучше всего вкладывать в уже реализованные идеи, иначе всегда есть риск, что задумка не переродится из красивой презентации в продукт. Всегда свои вложения подтверждайте документально, не полагаясь на честное слово и обещания. Тогда вы будете защищены с юридической точки зрения. Если будете искать проект самостоятельно, проинспектируйте акселераторы, специализированные ресурсы, посещайте финалы конкурсов стартапов, штудируйте базы данных о проектах. Если вы собираетесь инвестировать через специализированный сайт, убедитесь, что он создан не вчера, а функционирует как минимум уже несколько лет.

На что еще нужно обратить внимание?

• Команда. Найдите информацию о членах команды стартапа. Насколько эти люди профессионалы в своем деле, участвовали ли они в других проектах и были ли те успешными.
• Протестируйте продукт. Интересен ли он, нужен ли он вообще потенциальным покупателям.
• Вложив деньги, не пускайте ситуацию на самотек. Сегодня отношения стартапа и инвестора можно лучше всего охарактеризовать, как тесное сотрудничество. Часто развивающимся компаниям нужна поддержка по мере роста, советы и работа с управленческой командой. Но для этого нужен соответствующий опыт.

Подводя итоги, напомним, что инвестиции в стартап – всегда рискованное предприятие. Этот постулат проходит красной нитью через любую статью по теме. Находите интересные вам проекты, изучайте их потенциал, правильно оценивайте риски и только после вкладывайте деньги. Но не последние.

Полезные публикации:

Тренды 2016-2020. Какие направления сегодня “рулят” инвестрынком?

Как оценить стоимость стартапа?

Стартап: куда вложить деньги – правила для инвесторов

Вопрос о выгодных инвестициях не теряет актуальность никогда, а во времена экономической нестабильности он становится только острее. Стартапы – перспективный и доступный вариант весьма быстрого обогащения, ведь в идеале каждый из них представляет собой будущий успешный бизнес. Можно ли найти такой проект, который гарантированно обеспечит вам прибыль? Как правильно выбрать стартап, куда вложить деньги возможно с максимальной выгодой?

Инвестиционный потенциал инноваций

Стартап – бизнес, который проходит путь от идеи до успешной ее монетизации. Инвестировать в стартап проекты можно на разных этапах их развития.

Опытные инвесторы смотрят на такие показатели как:

• стадия работающего прототипа
• первые прибыли
• крепкая команда

Даже один из этих показателей существенно увеличивает шансы проекта на привлечение финансовых вложений в него.

Вложить деньги в стартап довольно просто, процедура не предполагает бюрократических проволочек. Получить при удачном раскладе можно сумму, в несколько раз превышающую изначальную. Единственный существенный минус – высокая вероятность того, что проект не заработает. По статистике, не более 10% стартапов превращаются в успешный бизнес. Снижение вероятных рисков – главный «подводный камень» этой сферы для потенциального инвестора. Какие возможности вложить средства в стартап существуют?

Многие популярные компании и интернет-сервисы, которые приносят сегодня многомиллионные прибыли и у всех на слуху, начинались со стартапов. Это легендарные Uber, Facebook, Spotify, SpaceX. Эти проекты, превратившись в миллионеров, стали для своих инвесторов «курицей, несущей золотые яйца». Список компаний, вовремя сумевших увидеть перспективность этих проектов на ранних стадиях, тоже впечатляет. Многие крупные корпорации профессионально скупают молодые бизнес-проекты, чтобы получить от них в будущем огромную прибыль.

Где найти выгодный стартап

Важно помнить, что только 1 из 10 стартапов проходит успешно все стадии развития и начинает приносить прибыль. Способность проанализировать особенности бизнес-плана идеи и актуальную ситуацию на рынке является одной из самых главных для получения инвестором реальной прибыли. Только от вашего опыта, знаний и интуиции зависит, какой доход вы получите в итоге.

Следующий вопрос – где найти проект, в который стоит вложить деньги.

Никто не запрещает просто оглядеться вокруг и найти в своем ближайшем окружении людей, которым нужны средства на поднятие бизнеса. Если поблизости их не оказалось, то стоит обратить внимание на специальные площадки, созданные для встречи потенциальных бизнесменов с потенциальными финансистами.

Еще один способ – это посещение конкурсов и конференций стартапов. Есть известные как в России, так и в других странах. Ежегодно туда привозят свои презентации многие молодые фаундеры, даже несмотря на начальные стадии развития бизнес-идеи. Их главная цель – найти финансирование стартапа, ваша – обнаружить по-настоящему стоящую идею и команду. На подобных мероприятиях есть возможность не только первым увидеть стоящую презентацию, но и лично пообщаться с основателями. Грамотно составленная презентация призвана продемонстрировать потенциальному инвестору перспективность и прибыльность проекта, а беседа позволяет оценить знания и опыт его создателей.

Ежегодные конференции стартапов являются отличным шансом для многих инвесторов

Краудфандинг – «народные инвестиции» в стартап

Существуют специальные краудфандинговые площадки для сбора средств на новые проекты, на которые достаточно легко попасть, и именно там оказывается подавляющее большинство бизнесменов со своими самыми разнообразными идеями. Площадки эти многочисленны и разнообразны, в зависимости от типа проекта, который вы ищите, и надо выбирать подходящую.

Kickstarter – одна из наиболее популярных краудфандиноговых площадок в мире, позволяющая миллионам человек инвестировать в стартап свои средства. Кроме Kickstarter, есть и другие площадки, где предприниматели и инвесторы получают возможность найти друг друга. Среди таких площадок, к примеру, популярная Indiegogo. Вложить деньги в стартап в России предлагает Интернет-ресурс Boomstarter.

На этих и других платформах можно найти проект с хорошим потенциалом в любой сфере. Кстати, существует возможность инвестировать и в саму площадку. Чаще всего, «краудфандер» может рассчитывать на продукт, ради появления которого и собирались средства, но иногда он может получить и долю в инвестируемом проекте.

Если есть желание начать выгодно вкладывать деньги, то вполне можно выделить средства на десяток-другой различных проектов на надежных краудфандинговых платформах. Направление это популярное и продолжает развиваться. Всемирный банк прогнозирует увеличение объема рынка краудфандинга. Возможно, что к 2025 году он достигнет ста миллиардов долларов и будет существенно, в несколько раз, превышать современный рынок венчурных инвестиций.

На таких серьезных площадках, как AngelList или российском StartTrack можно выбирать проекты, в которые вкладываются инвесторы с опытом, обладающие необходимыми знаниями и специализацией. Это один из самых недорогих способов попробовать себя в инвестициях.

Диверсификация вкладов – основа венчурной стратегии

К сожалению, 90% всех стартапов обанкрочиваются и именно поэтому более надежным и проверенным способом получения доходов от них служат венчурные инвестиции в стартапы. Они представлены специальными фондами и частными инвесторами. Последние, так называемые бизнес-ангелы, тоже подвержены рискам и редко получают существенные дивиденды.

Другое дело – венчурный фонд. Это коллективная форма инвестирования, призванная минимизировать возможные риски. Этот результат достигается за счет:

• большого количества участников фонда
• качественной экспертной оценки проектов
• вложения средств на длительный срок

Безусловные преимущества партнерства в венчурном фонде очевидны, но за эти плюсы придется не только вносить установленную плату за управление фондом, но и сумму инвестиций необходимо положить сразу всю, на длительный срок в несколько лет. Кроме того, стоит учесть, что такие партнеры практически не принимают участия в текущих делах фонда, не участвуют в его политике, и непосредственно к выбору стартапов и прочим, с ними связанным, процедурам отношения не имеют.

Регулярно венчурные фонды оцениваются независимыми экспертами, которые составляют их рейтинги. На их основе можно принять решение о вхождении в тот или иной фонд. Очевидно, что далеко не каждый потенциальный инвестор может позволить себе это, так как входной порог там довольно высок.

Не стоит «класть яйца в одну корзину» — диверсифицируйте свои риски, инвестируя в несколько стартапов одновременно

Правила для инвесторов

Если есть цель заработать на стартапах, то стоит вкладываться сразу в несколько. Чем больше, тем выше вероятность того, что хоть один из них станет по-настоящему успешным. Это позволяет уравновесить доход и потери, которые будут непременно. Другое дело, что один удачный стартап способен покрыть убытки от нескольких неудачных.

Для инвестиций стоит выбирать проекты, которые можно назвать успешными уже на старте. Перспективность их определяется по количеству пользователей или по реальным доходам.

Для приложения важно количество скачиваний, для товара – число проданных единиц.

Успешные предприниматели не останавливаются на достигнутом и создают стартапы за стартапами. Инвестиции в новые проекты фаундеров, имеющих положительный бизнес-опыт, скорее всего, будут выгодными. Отдавайте предпочтение более «крепкой» команде профессионалов, уже имеющей опыт создания успешных, работающих, стартапов.

Работа со стартапами дает возможность непосредственного общения с командой, т.е. шанс изучить не только сам проект, но и людей, стоящих за ним. Это в свою очередь позволяет лучше понять суть и перспективность той или иной инновационной стартап идеи. Отдавайте предпочтение открытым, прозрачным проектам.

Стартап-проекты есть в самых разных сферах. Наиболее «выгодные» области для инвестирования – это высокие технологии, ИТ и интернет-проекты (интернет стартапы). К «свежим» идеям в этих отраслях стоит присмотреться особенно внимательно.

Имеет смысл инвестировать средства в несколько проектов сразу, если они из разных сфер бизнеса, не связанных между собой.

Вложить в стартап деньги может быть очень выгодным предприятием, которое, однако сопряжено с большим риском. Очень важно найти перспективный стартап. Перед принятием решения следует внимательно изучить все фактические данные по конкретному бизнес-плану и оценить его потенциал. Правильная оценка – ключ к удачному инвестированию в стартап, который может буквально озолотить своих вкладчиков за очень короткий срок.

Являются ли стартапы хорошей инвестицией?

Сегодня инвестирование является очень популярным способом получения прибыли и приумножения капитала, но учитывая разнообразие продуктов, доступных для вложений, начинающим инвесторам зачастую сложно определиться, куда именно вкладывать деньги.  Среди вариантов – и акции крупных компаний, и инвестиционные фонды, и сектор недвижимости. Но в этой статье мы подробно обсудим, что представляет собой инвестиция в стартапы и разберёмся, в чём преимущества, недостатки и особенности таких вложений.

По сути, стартап – это бизнес в зародыше, либо вовсе на уровне идеи, либо на самом начальном этапе развития. Обычно команда стартапа имеет интересную и принципиально новую бизнес-идею и план по её воплощению, но не имеет достаточно средств, чтобы её реализовать. Именно на этом этапе в игру вступают инвесторы. Они дают деньги на запуск бизнеса и развитие идеи на взаимовыгодных условиях. Выгода стартаперов очевидна – они получают деньги, чтобы развить бизнес. Но в чём выгода инвестора? Он помогает стартаперам не просто так, а за процент от будущей прибыли. То есть, поверив в то, что идея может быть прибыльной, инвестор получает возможность стать соучредителем бизнеса в самом его начале, а когда идея «выстрелит» и бизнес начнёт приносить стабильную прибыль, его вложения окупятся с лихвой.

Преимущества вложений в стартапы

Сначала поговорим о плюсах таких инвестиций.

Во-первых

Стартапы – одна из самых прибыльных сфер инвестирования. Для примера можно вспомнить такие именитые компании, как Apple, Google и Facebook, которые начинались со скромных стартапов. Сегодня же, поверившие в них инвесторы неприлично богаты. По сути, инвестиции в стартап – как покупка недооценённых акций или вход в рынок на самом старте восходящего тренда. Инвестор вкладывает сравнительно немного и за достаточно скромную сумму получает увесистую долю акций новорождённой компании. Когда же бизнес окупает себя, акции значительно дорожают, и инвестор получает хорошую прибыль.

Во-вторых

Действительно перспективные стартапы довольно быстро себя окупают, и инвестору не приходится долго ждать, чтобы получить прибыль. В случае с другими инвестиционными продуктами, например акциями, ждать прибыли приходится зачастую гораздо дольше.

В-третьих

Стартапов очень много, а значит, у инвестора есть богатый выбор отраслей и направлений. Можно вложить деньги именно в тот проект, который близок инвестору, или в котором тот лично заинтересован.  Кроме того, благодаря разнообразию стартапов, инвестор может выбирать и по минимальному порогу вложений.

В-четвёртых, помимо финансовой стороны такого инвестирования, есть и преимущества другого рода. Так, вкладываясь в новую идею, инвестор становится соучредителем бизнеса, не имеющего себе аналогов на современном рынке. Таким образом, инвестор, отчасти, вносит свой вклад в развитие технологий и имеет возможность помочь сделать мир лучше.

Минусы инвестирования в стартап

Самый увесистый минус в такого рода инвестировании – большой статистический риск потерять вложения. Так, по статистике, из 10 стартапов только 2 становятся стабильным прибыльным бизнесом. Следовательно, инвесторы, вложившие средства в остальные восемь выбросили деньги на ветер.

Второй минус в том, что на рынке СНГ пока ещё нет прозрачного госрегулирования инвестирования в стартапы. Из-за этого существуют риски натолкнуться на мошенников и потерять свои средства, а вернуть их будет невозможно.

Как видно, вложения в новые бизнес идеи – это и прибыльная, и, одновременно, рискованная затея. Есть ли возможность минимизировать риски?

Как безопасно вкладывать в стартап? Полезные советы

Как и любое вложение, инвестиция в стартап должна начинаться с тщательного анализа предложения. При этом недостаточно лишь просмотреть бизнес-план, который составила команда стартаперов. Чтобы инвестор был уверен, что его деньги в безопасности, ему стоит самому изучить рынок и понять, насколько востребована там будет та услуга или товар, который планируют выпускать стартаперы. Кроме того, лучше объективно оценить бизнес-план и проконсультироваться с экономистом, чтобы понять, насколько реальны прогнозы касательно ожидаемой прибыльности проекта.

Из вышеописанного следует другой совет – инвестору желательно самому разбираться в той сфере, в которой планирует действовать стартап. Идеально, чтобы он раньше сам работал в этой или смежной отрасли. Почему это важно? Потому что так ему будет куда проще оценить перспективы стартапа и понять, сможет ли он стать стабильным и прибыльным бизнесом.

Также стоит ещё на начально этапе определиться, насколько активно инвестор хочет участвовать в деятельности компании. Так, большинство ограничивается исключительно вложением средств и получением своей части прибыли. Другие инвесторы становятся соучредителями и существенно влияют на курс развития компании и принимаемые в ней решения. Некоторые инвесторы даже берут частичное или полное управление бизнесом в свои руки.

Что должно насторожить? Есть несколько признаков того, что не стоит вкладываться в стартап.

Например, основатели стартапа сами вложили в него меньше своего дохода. В чём здесь опасность? В том, что если что-то пойдёт не так, такие стартаперы просто бросят развитие бизнеса, ведь вложили они совсем немного и у них есть источники дохода в другом месте. Оптимально, чтобы инвестиции основателей стартапа в 2-3 раза превышали уровень их заработка.

Ещё одна деталь, которая должна насторожить – «мутный» бизнес-план. Другими словами, в бизнес-плане есть цифры и аналитика, но они не обоснованы. Невозможно проследить, откуда взялся прогнозируемый процент доходности. В таком случае есть риск, что инвестор имеет дело с мошенниками. Или попросту с дилетантами, которые понятия не имеют, как развивать свой бизнес.

Следующий момент – репутация. Известно, что банк не даёт займов гражданам с плохой кредитной историей. Аналогично, стоит ли инвестировать в стартап, если все предыдущие идеи его основателей проваливались или прогорали? Ответ очевиден. Поэтому, прежде чем давать свои деньги проекту, стоит проверить «кредитную историю» его основателей.

Варианты инвестирования и выводы

Есть несколько вариантов инвестирования в стартап.

Первый

На уровне идеи. То есть,  бизнеса ещё нет, но есть идея и реалистичный бизнес план. По статистике, вложения на этом этапе дают больше прибыли, но у них и больше рисков – помним по 2 из 10.

Второй вариант

Вложение в уже готовый проект. То есть, бизнес уже есть и работает, но недофинансирован. Такой вариант больше подходит для новичков и нетерпеливых – тех, кто хочет поскорее получить свою прибыль.

Третий вариант

Стать участником процесса. Так инвестор входит в число создателей проекта и вносит существенную долю капитала. Плюсы здесь в том, что можно лично участвовать в развитии стартапа и осуществлять руководство проектом.

Какие выводы можно сделать в конце нашей статьи? Являются ли стартапы хорошей инвестицией? Если вы амбициозны, методичны и готовы рисковать с умом – определённо. Если же Вам необходим вариант инвестирования попроще – на рынке достаточно инструментов, которые подходят для этой цели.

А кажется ли инвестиция в стартапы привлекательной Вам? Делитесь мнением в комментариях и подписывайтесь на блог, чтобы не пропустить ничего важного.

Читайте также:

Запускаем прибыльный стартап — топ-20 актуальных идей от KOLORO

В 2019 году исследование Crunchbase выявило 142стартап-проекта«единорога» — бизнес с оценкой от $1 млрд.С 2015 по 2019 год таких компаний в мире насчитывается уже 439. Каждый из них начинался с обычной идеи.

Стартапы-лидеры по привлеченным инвестициям: 

• Uber Advanced Technologies Group — более $7 млрд
• JD Health — около $7 млрд
• Databricks — более $6 млрд
• CloudKitchens — до $5 млрд
• Rivian — до $5 млрд

Не будем забывать о проектах-миллионниках, которые пусть и не «единороги», но крепко стоят на ногах и развиваются в своем темпе, наращивая мощности и прибыль даже в кризис.

Мы подготовили для вас ТОП-20 свежих решений для за запуска прибыльного стартапа в 2020-2021 году. Поехали! 

Лучшие идеи для стартапа в 2020-2021

Идея №1. Организация туров и экскурсий

Отличная идея для стартапа в маленьком городе или городе миллионнике. Не обязательно на старте развивать масштабные туристические направления. Начните с малого. Это даст ресурсы для прорыва. 

Например, компания Urbextour организовывает экскурсии по подземельям Киева, показывая изнанку жизни города.

Идея №2. Планировщик и организатор концертов, вечеринок, свадеб и праздников

Организовывать мероприятия — дело интересное и прибыльное. Особенно, если подойти к этому вопросу нестандартно. Реализовать идеи стартапа с минимальными вложениями можно даже работая по найму, и это большой плюс event-ниши.

Например, украинский бренд Romantic организовывает на крышах столицы мероприятия для влюбленных. 

Российская компания Roofevents занимается организацией атмосферных концертов и вечеринок на крышах Москвы. 

Идея №3. Услуги гида, гида-переводчика

Знаете английский язык? Используйте это преимущество! Организовывайте экскурсии по родному городу для иностранцев. И не забудьте, что экскурсия должна быть запоминающейся. 

Идея №4. Местная служба доставки продуктов питания, лекарств и предметов первой необходимости

Создайте услугу помощи пожилым и занятым людям. Совершайте вместо них покупки и доставляйте на дом по городу и области в оговоренное время. Для старта нужны телефон и машина. 

Идея №5. Открытие коворкинга

Снимите помещение или постройте с нуля. Организуйте рабочее пространство и сдавайте его в аренду предпринимателям и фрилансерам, выбравшим путь «удаленщика». 

Идея №6. Бизнес на создании и доставке подписных коробок

Подписные коробки пользуются спросом практически в любой нише: напитки, еда, косметика, товары для животных и прочее. Выберите нишу, соберите коробку (в перспективе коллекцию) и продавайте через интернет.

Идея №7. Эко-продукты и товары

Эко-товары с каждым годом привлекает все больше людей. Начните продавать то, что безопасно не только для клиентов, но и окружающей среды. У такого бизнеса отличные перспективы. 

Идея №8. Товары для животных

По статистике у каждого четвертого человека в мире есть домашний любимец (часто не один). Создавайте для них игрушки, аксессуары или одежду. 

Идея №9. Ремонт смартфонов и продажа мобильных аксессуаров

Несмотря на то, что рынок мобильных аксессуаров перенасыщен, творческим предпринимателям удается не только найти себе место, но и занять прочные позиции, отодвинув на задний план конкурентов. Как вариант, можно предложить услуги по ремонту смартфонов и других гаджетов. Кстати, по экспертным прогнозам рынок мобильных аксессуаров до 2022 года вырастет до $107,3 млрд.

Идея №10. Винтажные товары

Спрос на винтажные вещи растет. Задумайтесь о продаже старых, брошенных и переработанных товаров через онлайн аукционы или собственное приложение. Кстати, заказать разработку приложения можно в KOLORO. 

Идея №11. Блог

Несмотря на информационное перенасыщение, качественных блогов единицы. Если вы являетесь узкопрофильным специалистом, пишите об этом и зарабатывайте на знаниях.

Идея №12. Коуч, онлайн-тренер

Для старта в онлайн-обучении нужно:

• быть экспертом-практиком;
• не бояться камеры;
• иметь желание помогать другим. 

Создайте канал на YouTube, знакомьте людей со своей экспертностью и начинайте зарабатывать на индивидуальных консультациях, обучающих лекциях и программах.

Идея №13. Фуд-трек

Кафе на колесах — отличная идея для стартапа. Главное, сделать что-то эксклюзивное. Подумайте об открытии тематического фуд-трека только с веганскими закусками или картошкой фри с топпингами-сюрпризами.

Идея №14. Умные технологии

Идеи для стартапа 2020 для IT-специалистов — разработка умных гаджетов. Как придумать, что создавать? Обратите внимание на повседневные потребности и проблемы целевой аудитории. 

Идея №15. IT-сфера

Освойте профессию веб-разработчика и откройте IT-стартап: разработка приложений, ПО, кодов. Да, понадобится время и значительные вложения, но полученные знания откроют для вас в будущем отличные перспективы. 

Идея №16. Пошив одежды на заказ

Есть навыки шитья? Зарабатывайте на этом. Также вы можете обучать шитью других. 

Идея №17. Массаж на дому

Всего за месяц, при небольших вложениях, можно стать дипломированным массажистом. Получив необходимые навыки, создайте в социальных сетях страницу, на которой будете собирать заказы. В перспективе можно открыть массажный салон и продолжать масштабирование в бьюти-нише. 

Идея №18. Кризис-менеджмент

Независимые консультанты с финансовым образованием, знающие особенности законодательной базы, способные оптимизировать финансы компании или частных лиц могут стать востребованными кризис-менеджерами. 

Идея №19. Организатор городских квест-туров

Разработайте сценарий интересного городского квеста, обзаведитесь нужным реквизитом и продавайте эмоции. 

Идея №20. Спорт онлайн

Разработайте и запишите в видеоформате специальный комплекс упражнений для ленивых или тех, кто не может посещать спортзал. Давайте уроки йоги, танцев, фитнеса, аэробики онлайн и зарабатывайте на этом.

Полезное по теме: PR для стартапов в сети интернет

Перечисленные идеи — база, с которой можно работать, совершенствовать и делать уникальной. И для этого не понадобятся большие деньги.

Статистика по закрытию стартапов

По данным Startup Genome Report 92% стартапов «умирает» в течение 5 лет. 74% исчезают из-за спешки в масштабировании бизнеса, «раздутый» штат сотрудников и многократное преувеличение собственных возможностей. 

Стоп. Без паники. Не стоит опускать руки и отказываться от мечты. Статистика делается не для того, чтобы отбить у вас желание действовать, а для того, чтобы предупредить о рисках. Предупрежден значит вооружен. 

Ошибки предпринимателей-новичков, которые «убивают» стартап

• Ошибка №1: Бизнес ради бизнеса. Быть предпринимателем модно. Но открывать из-за этого бизнес глупо. Вероятность, что идея «выстрелит», и вы станете долларовым миллионером равна нулю. Стройте бизнес с позиции сильных сторон, продавая то, что умеете (знаете, проверили на себе).
• Ошибка №2: Амбиции не соответствуют возможностям. Даже сильная бизнес-идея реализованная на нормальном уровне не спасет предпринимателя, который для масштабирования фирмы форсирует события: вкладывает деньги в то, без чего можно на начальном этапе обойтись. Проверьте статью расходов и подумайте: так ли вам нужно дорогое оборудование, офис и штат сотрудников? Возможно, достаточно воспользоваться аналогами и передать задачи на аутсорсинг?
• Ошибка №3: Недооценка рынка. Успешные стартапы сплошь и рядом, и кажется, что войти на рынок, даже если он перенасыщен, не сложно. Так делают отчаянные ребята или мечтали, которые часто терпят фиаско. 

Перед тем как стартовать бизнес, следует внимательно изучить особенности рынка, механизмы входа в нишу, частоту законодательных изменений, конкурентов. Самостоятельный анализ отнимает много времени и сил.

Исследование рынка лучше доверить профессионалам, обладающим нужными знаниями, ресурсами и доступами к закрытым информационным источникам. Тогда вы получите полную и достоверную картину рынка, и рычаги управления ситуацией на нем.

• Ошибка №4: Некомпетентность. Часто начинающий предприниматель не имеет управленческих компетенций, понимания человеческой психологии и даже лидерских качеств. При этом пытается самостоятельно построить бренд-империю. Будет ли в таком случае толк? Нет.

Запуск стартапа осуществляется в партнерстве, желательно с проверенными неудачами людьми. И даже если партнер — новый человек, вероятность успеха бизнеса равна 50%.

• Ошибка №5: Команда. Многие предприниматели часто нанимают людей с низкой квалификацией, чтобы на их фоне казаться экспертами.

Пока не освоите навыки управления и не обзаведясь материальными ресурсами, не нанимайте людей. Идеальная команда на начальном этапе — вы и партнеры. Задачи, которые не можете выполнить делегируйте на аутсорсинг.

• Ошибка №6: Инвестиции в стартапы.Привлечение инвестиций в проект — вопрос серьезный. Нужно ли искать инвестора на стороне или справляться своими силами?

Важно понять, что инвестора на стороне, который будет помогать вашему бизнесу развиваться, привлечь сложно. Для этого нужна WOW-идея, харизма и дар убеждения.

В противном случае могут инвестировать люди, заботящиеся о сиюминутной выгоде, связав вас контрактом-каббалой, который выжмет все соки и прибыль.

Многие предприниматели рискуя всем начинали бизнес. Продавали имущество, отказывались от многих вещей и риск был оправдан. Но есть и те, кто отдал все ради идеи, а бизнес не пошел.

Независимо от выбора инвестиций в стартап, для старта нужна профессиональная маркетинговая стратегия — документ с целями и способами их достижения с учетом рыночной ситуации и возможными «подводными камнями». Это актуально для тех, кто планирует запустить стартап в кризис. 

Стоит ли запускать стартап в 2020-2021?

Ответ — однозначно да. Получить экспертную консультацию и ответы на вопросы можно по телефону: 

+38 (044) 223 51 20.

Вы привлекли инвестора в стартап. Какие документы нужно оформить в первую очередь?

Василий Воропаев

Основатель и CEO платформы по работе с IT-специалистами Rubrain.com.

Артур Шмойлов

Юрист компании «Томашевская и партнёры».

Алексей Котомин

Юрист компании «Томашевская и партнёры».

Часто стартапы в самом начале выглядят так: в тесной комнатушке сидят два программиста, которые сосредоточенно «пилят» код на компьютерах. Больше у них в штате никого нет. На какие-то задачи они время от времени привлекают фрилансеров, а об отчётности вообще не задумываются. Но через какое-то время они понимают, что нужно развиваться, а для этого необходимы средства.

Благодаря удачному стечению обстоятельств они находят инвестора, который готов вложить деньги и даже предлагает для оформления необходимых бумаг своего юриста. Стороны подписывают договор, однако как раз в тот момент, когда стартап начинает приносить первую прибыль, а бизнес — расти, основатели вдруг обнаруживают первые сюрпризы, не всегда приятные.

Всё дело в том, что, не разобравшись, они подписали договор, содержащий кабальные условия сотрудничества. Разберёмся, на что обратить внимание, чтобы избежать неприятных ситуаций, и какие именно документы могут регулировать отношения стартапера и инвестора.

Term Sheet, или соглашение о намерениях

Это самый первый документ, который переносит ваши с инвестором устные договорённости на бумагу. Обычно в нём указывают сумму инвестиций, размер доли, которую получит инвестор, права инвестора в отношении акций компании, ваши права, особенности дальнейшей финансовой и юридической документации.

Хорошо бы уже на данном этапе понять, выберете вы договор займа или опционный договор, а также то, в какой юрисдикции будет работать ваша компания и где будет оформлена ваша интеллектуальная собственность, если она есть.

Если ваш проект ориентирован только на российский рынок, например вы производите самовары, регистрируйтесь в России. Если у вас ИТ-проект, с которым вы хотите выйти на глобальный рынок, проанализируйте, где лучше хранить интеллектуальную собственность и где проще выплачивать налоги. Для этого необходимо обратиться к юристу, занимающемуся консультациями по вопросам интеллектуальной собственности и имеющему опыт структурирования трансграничных сделок.

Обслуживание в офшорных юрисдикциях Кипра, Каймановых островов дешевле, однако цена не должна быть единственным критерием вашего выбора.

В любом случае следует ориентироваться на юрисдикцию, регулирующую работу основного рынка, на котором компания рассчитывает продавать свои товары или оказывать услуги.

Term Sheet, как правило, не имеет юридической силы и может быть совсем небольшим документом — всего несколько листов формата А4. Однако, как минимум, все участники должны его подписать, а как максимум, вы всё-таки можете обратить внимание на условия, о которых при необходимости одна из сторон всё-таки сможет потом заявить в суде. Обычно они касаются конфиденциальности сделки и эксклюзивности договорённостей. Например, в соглашении о намерениях будет написано, можете вы обращаться параллельно к другому инвестору или нет.

Примеры таких условий:

«Стороны обязуются относиться ко всем обсуждениям, имеющим отношение к сделке, предусмотренной настоящим Соглашением о намерениях, а также к настоящему Соглашению о намерениях, как к конфиденциальным».

«Компания и Фаундеры договорились об исключительном периоде до …, в течение которого Компания и Фаундеры обязуются не вступать и не побуждать к вступлению в переговоры и/или иным образом вступать в активное взаимодействие с любым третьим лицом, инициировать или приступать к вливанию капитала путём выпуска акций или иных ценных бумаг Компании или путём привлечения заёмного финансирования (за исключением обычной хозяйственной деятельности)».

Выбор дальнейших документов будут зависеть от той модели финансирования, которую вы совместно с инвестором выберете. В любом случае во всех юридических документах прописываются цели финансирования, и они должны быть довольно конкретны — research & development, наём сотрудников и так далее.

Юридически также фиксируются ограничения по использованию инвестиций, то есть те рамки, за которые стартап, получивший деньги, выходить не может. Нарушение договорённостей грозит возвратом инвестиций или немедленной конвертацией средств в акции и доли компании.

Договор о конвертируемом займе

Конвертируемый заём даёт инвестору возможность быстро произвести инвестицию, не тратя большого количества времени на согласование условий своего участия в компании. По сути, инвестор предоставляет компании в долг некую сумму денег, а взамен приобретает право вернуть либо эту сумму вместе с процентами, либо определённое количество акций компании. Количество акций рассчитывается, исходя из оценки компании на дату выдачи займа.

Не стоит забывать об ограничениях: этот договор разумно составить в том случае, если ваша компания зарегистрирована не в РФ, а например, в Англии, США или какой-то офшорной зоне. В данный момент в РФ механизм передачи акций от основателей к инвесторам работает плохо.

Опцион или опционный договор

Это альтернатива договору о займе, которая подойдёт тем компаниям, которые зарегистрированы в России.

С 1 июня 2015 года в ГК РФ появились две новые статьи: об опционе ^{на заключение договора и опционном договоре . Объединяет эти документы то, что стороны согласовывают условия, которые подлежит исполнить не сразу, а в будущем. Отличия же в том, что получает управомоченная сторона.}

При опционе на заключение договора одна сторона соглашения предоставляет другой стороне право заключить один или несколько договоров на условиях, определённых опционом. Как правило, он предоставляется за плату. А вот по опционному договору одна сторона на условиях, предусмотренных этим договором, вправе потребовать в установленный срок от другой стороны совершения определённых действий (уплаты денежной суммы, передачи имущества и так далее). В случае, если управомоченная сторона не заявит требование в указанный срок, опционный договор прекращается.

Опционный договор, в отличие от опциона, не требует заключения основного договора. Он даёт право требовать исполнения при наступлении определённых обстоятельств.

Реализуются обычно два варианта опциона — предусматривающий выход из компании или, напротив, установление над ней контроля. В первом случае у собственников бизнеса или инвесторов по опциону возникает право в будущем продать акции общества или доли в уставном капитале по заранее установленной цене при наступлении определённых обстоятельств. Во втором случае рассматривается другая ситуация — возможность установить контроль над приобретаемой компанией в том случае, если прибыльность соответствует ожиданиям покупателя. Тогда управомоченная сторона получает право выкупить оставшиеся в распоряжении контрагента акции или долю уставного капитала. Цена также рассчитывается заранее.

Акционерное соглашение

Представьте ситуацию. Вы только что окончили престижный вуз и основали стартап. Сами возглавили команду в качестве генерального директора, нашли инвестора. Инвестор отнёсся с пониманием к тому, что компания не сразу принесёт прибыль, и согласился дать вам полгода на развитие. В самом начале на радостях вы подписали с юристами кучу бумаг, а потом окунулись в работу. С инвестором у вас складывались прекрасные отношения, и он совсем не вмешивался в деятельность стартапа. А однажды утром, придя в офис, вы обнаруживаете, что генеральный директор уже вовсе не вы, а совсем другой человек.

Что вы сделали не так? Почему вообще произошла такая ситуация? Ответ прост: подписывая акционерное соглашение, вы не обратили внимание на ключевой момент — имеет ли право инвестор назначить своего генерального директора.

Регулировать отношения между акционерами в компании призвано акционерное соглашение. Согласно этому документу стороны договариваются, как управлять, как распределять прибыль, обязуются ли они выдвигать своих кандидатов в совет директоров. Также прописывается:

• кто может уволить ключевых руководителей;
• кто может назначать генерального и финансового директора или привлекать финансового контролёра;
• какие вопросы должен решать только совет директоров, а какие имеет право решить сам генеральный директор;
• какие документы может запрашивать тот или иной акционер и как часто.

Составление и согласование документа обычно занимает несколько недель. Оно заключается между всеми или несколькими акционерами и регулирует все основные вопросы жизни компании.

Бизнес-план

Это необязательное приложение к акционерному соглашению. В этом документе компания расписывает, какие средства и на что именно она собирается тратить. Чтобы снизить риски, в некоторых случаях инвесторы устанавливают критерии отклонения от бизнес-плана. Например, если компания отклоняется более чем на 30%, инвестор может потребовать возврата инвестиций или передачи управления.

Документы, подтверждающие оформление интеллектуальной собственности

У стартапов всегда остро стоит проблема интеллектуальной собственности. Она либо не зарегистрирована должным образом, либо не была правильно передана компании от разработчиков. Так, например, фрилансеры, которые присылают вам код, — это как раз производители той самой интеллектуальной собственности.

Перед началом разработки надо заключать договор о выполнении работ (или оказании услуг) и составлять техническое за

Понимание инвестиций в стартап | FundersClub

Различным заинтересованным сторонам в стартапе доступны различные виды капитала; капитал обычно подразделяется на обыкновенные и привилегированные акции.

Привилегированные акционеры (также называемые привилегированными держателями акций) имеют больше прав на активы компании, чем держателей обыкновенных акций . Они первыми в очереди собирают выплату, если происходит событие платежеспособности на ниже, чем оценка компании (подумайте: банкротство, слияния, поглощения).

Компании иногда делят обыкновенные акции / акции на два класса: обыкновенные акции A и обыкновенные акции B; Акционеры обыкновенного А имеют приоритет над акционерами обыкновенного Б.

Начинающие инвесторы обычно владеют привилегированными акциями / акциями, тогда как учредители обычно владеют обыкновенными акциями / акциями. Сотрудники часто имеют опционы, которые дают им право на покупку обыкновенных акций / акций в соответствии с графиками перехода прав.

Я все время слышу слово «оценка» …

Оценка означает сумму, которую стоит стартап.Поскольку большинство стартапов еще не приносят прибыли, оценка стартапа описывает сумму, которую учредители, инвесторы и акционеры считают, что компания стоит. Это число основано на цене за акцию, которую инвесторы готовы заплатить, чтобы инвестировать в стартап в течение определенного раунда или этапа.

ПРИМЕР

Эштон Катчер и инвестиционный партнер Гай Осири вложили 500 000 долларов в раунд серии C Airbnb за примерно 0,25% акций. В то время у Airbnb была оценка в 200 миллионов долларов.Airbnb в настоящее время оценивается в 30 миллиардов долларов, по состоянию на август 2016 года, в результате чего акции Катчера и Осири в настоящее время оцениваются в 75 миллионов долларов при условии отсутствия разводнения акций в последующих раундах.

Оценка может меняться каждый раз, когда происходит событие, которое влияет на стоимость акций инвесторов в компании. Стоимость акций также может колебаться в зависимости от того, сколько дополнительных акций компания выпускает для инвесторов на более поздней стадии в последующих раундах финансирования.

События, которые могут повлиять на оценку стартапа:

• Прогресс компании (обычно приводит к увеличению оценки)
• Проблемы компании (обычно приводят к фиксированной или даже пониженной оценке)
• Динамика рынка
• Раунд акций, приобретение или IPO с новой оценкой стоимости

Чтобы рассчитать стоимость акций отдельного инвестора в стартапе в любой момент времени, умножьте акций, которыми владеет инвестор, и текущую цену компании за акцию .

Начальная оценка до того, как произойдет новый раунд с оценкой собственного капитала, называется оценкой до внесения денег .

Оценка после денег относится к изменению в оценке после того, как происходит раунд с оценкой собственного капитала — это обычно более высокое число, чем оценка до денег, хотя в раунде вниз оценка после денег может быть ниже, чем оценка до денег. -денежная оценка.

Права и условия привилегированных акций:

Привилегированные права на акции помогают минимизировать подверженность инвестора риску в будущих раундах финансирования.

Инвесторы, получившие привилегированные акции, могут договориться о ряде выгодных для них условий в случае падения стоимости их инвестиций, таких как раунд вниз (когда компания привлекает финансирование по более низкой стоимости, чем в предыдущего раунда), или когда компания выпускает дополнительные акции, что снижает процентную долю капитала отдельного инвестора в компании.

В большинстве случаев всем инвесторам в каждом раунде будет предоставлен одинаковый набор прав на привилегированные акции и условия.

Фактические права, включенные в данную инвестицию, будут различаться, и мы рекомендуем проводить юридическую проверку каждой отдельной инвестиции:

Предпочтение при ликвидации: условия инвестирования с указанием того, каким инвесторам заплатят в первую очередь и сколько они получат, если произойдет ликвидация. Ликвидационная преференция обычно используется для защиты привилегированных инвесторов, гарантируя, что они вернут свои первоначальные инвестиции раньше обычных акционеров (включая учредителей, сотрудников и предыдущих инвесторов).

Пропорциональные права: Пропорциональные права помогают существующим инвесторам сохранить свою долю владения в компании за счет дополнительных инвестиций. Часто компании предоставляют более крупным инвесторам в ранних раундах финансирования право участвовать в последующих раундах через это право.
Инвесторы могут решить, использовать ли пропорционально свои права в последующих раундах финансирования, в зависимости от своей инвестиционной стратегии.

Однако пропорциональные права не являются полностью доказательством будущего.Инвесторы в более поздних раундах могут попытаться отказаться от пропорциональных прав предыдущих инвесторов. Пропорциональные права также обычно применяются только к одному последующему раунду и, как правило, не применяются бессрочно ко всем будущим раундам.

ПРИМЕР

Основатель

Twitter, Биз Стоун, вложил 42,7 миллиона долларов в раунд Slack Series C по оценке пост-денег в 2,8 миллиарда долларов за 1,525% акций. Когда Slack поднял свой раунд серии D на 200 миллионов долларов при пост-денежной оценке в 3,8 миллиарда долларов, они раздали 5.26% компании, что также размывает всех существующих акционеров на 5,26%.

Первоначальный пакет акций

Biz в компании размывается до 1,44%. Пропорциональные права диктуют, что Биз мог бы выбрать инвестировать дополнительно 3 040 000 долларов (0,08% Slack при оценке в 3,8 млрд долларов) в раунде серии D, чтобы восстановить свои владения до 1,525%.

Анти-разводнение: Акции, предоставленные с правом предотвращения разводнения, защищают ранних инвесторов в акционерный капитал в случае будущего снижения стоимости их акций.В случае снижения цены вступают в силу права на предотвращение разводнения и выпускают дополнительные акции для предыдущих инвесторов, которые инвестировали по более высокой оценке. Большинство, но не все, финансирование акционерного капитала, проводимое инвесторами венчурного капитала, включает право предотвращения размывания капитала для привилегированных инвесторов. Однако инвесторы в более поздних раундах могут потребовать отказаться от прав на предотвращение разводнения, предоставленных инвесторам в предыдущих раундах.

Последующее финансирование почти всегда приводит к небольшому разводнению для предыдущих инвесторов, поскольку оценка компании растет, в то время как размер доли владения инвестора остается прежней (вот почему пропорциональные права, описанные выше, помогают инвесторам сохраняют свою долю владения в компании).

Права на предотвращение разводнения могут защитить инвесторов от резкого сокращения их доли владения в случае падения оценки или раунда. Снижение оценки обычно является негативным исходом для компании, и инвесторы склонны надеяться, что их права на предотвращение разводнения никогда не сработают.

Три типа прав против разбавления и принципы их работы:

Точные расчеты, определяющие, как инвесторы получают компенсацию за любую потерю стоимости, зависят от типа прав на предотвращение разводнения, изначально предоставленных инвесторам.

Чтобы лучше проиллюстрировать, как каждый тип права на предотвращение разводнения может повлиять на стоимость акций инвестора, мы создали несколько вымышленных набросков, посвященных раунду спада Foursquare в январе 2016 г .:

Примечание: Вся информация о цене за акцию, используемая в этих примерах, предназначена только для иллюстрации и не должна использоваться в качестве инвестиционного совета. *

Отсутствие прав против разводнения: Обычные акционеры, такие как учредители и сотрудники стартапов, как правило, не обладают правами против разводнения и поэтому не защищены от потери стоимости своих акций.

ПРИМЕР

Представьте, что вы инвестировали 500 000 долларов в раунд серии D Foursquare при оценке после внесения денег в 700 миллионов долларов. Вы купили 38 640 обыкновенных акций по цене 12,94 доллара за акцию без права предотвращения разводнения. Позже Foursquare поднимает раунд серии E с оценкой после внесения денег в размере 307 миллионов долларов. Общая стоимость ваших инвестиций в размере 500 000 долларов в настоящее время составляет 154 496 долларов.

Кроме того, цена за акцию [падает на 69% до 4,01 доллара] (http: //blogs.wsj.ru / digits / 2016/01/14 / foursquare-ceo-steps-down-as-valuation-plummets /). Теперь ваши акции стоят 154 496 долларов (примерно на 69% меньше их стоимости на момент ваших первоначальных инвестиций). Как обыкновенный акционер, вы не имеете права на какие-либо дополнительные акции для компенсации снижения стоимости акций.

1. Full Ratchet Anti-Dilution: Компания соглашается выпустить акции для инвесторов, чтобы компенсировать 100% потерянной стоимости акций, если цена за акцию упадет ниже суммы первоначальных инвестиций инвестора, чтобы вернуть активы инвестора в их полную стоимость.

ПРИМЕР

Используя тот же сценарий, что и выше, если вы инвестировали в Foursquare с полными правами на предотвращение разводнения, мы набросали возможный результат:

Представьте, что вы вложили 500 000 долларов в раунд Foursquare Series D при [оценке после внесения денег в 700 миллионов долларов] (https://www.crunchbase.com/funding-round/6a11c556a4bd9f4120c5fc1f50069021). Вы купили 38 640 акций по цене 12,94 доллара за акцию с полным правом предотвращения разводнения. Позже Foursquare объявляет раунд серии E [оценка после получения денег в размере 307 миллионов долларов] (https: // www.crunchbase.com/funding-round/140ade1ab8a80108d48c4a51f96bfd24), а цена за акцию [снижается на 69% до 4,01 доллара] (http://blogs.wsj.com/digits/2016/01/14/foursquare-ceo- шаги вниз по мере падения оценки /).

Сейчас ваши акции стоят 154 496 долларов (примерно на 69% меньше их стоимости на момент ваших первоначальных инвестиций).

Права на полное предотвращение разводнения требуют, чтобы в этом сценарии Foursquare пришлось выпустить вам дополнительные акции, чтобы компенсировать уменьшение стоимости акций на 69%.

Чтобы вернуть ваши доли в компании до их первоначальной стоимости в 500000 долларов, Foursquare должен будет выпустить вам дополнительные 86 410 акций (по цене 4,01 доллара за акцию), чтобы компенсировать 346 504 доллара потерянной стоимости ваших первоначальных инвестиций.

2. Широкое взвешенное среднее антиразводнение: — это наиболее распространенный тип права антиразводнения, предоставляемого инвесторам. Инвесторы получают дополнительные акции, если оценка компании падает, но не восстанавливаются на уровне 100% стоимости их первоначальных инвестиций.

Чтобы рассчитать, сколько акций компания должна инвесторам с широкими средневзвешенными правами против разводнения, учредители используют формулу, которая учитывает стоимость акций инвестора на момент его первоначального вложения, а также размер цены за каждый акция уменьшилась в результате более низкой оценки и определяет «новую» цену конвертации акций. Затем компания выпускает инвестору дополнительные акции, как если бы первоначальная инвестиция была сделана по цене конвертации.

Фактически, компенсация инвестору посредством прав на широкое взвешенное среднее значение, препятствующее разводнению, пропорциональна проценту стоимости, которую инвесторы потеряли, когда стоимость компании снизилась, а цена акций упала.

Если бы цена за акцию снизилась всего на несколько процентных пунктов, а само снижение было относительно небольшим (в течение этого раунда было предоставлено несколько дополнительных акций), результирующее снижение стоимости акций инвестора было бы относительно небольшим и компенсация инвесторам будет пропорционально низкой.

Затем компания выпускает инвестору дополнительные акции до тех пор, пока они не достигнут согласованной новой стоимости акций (обычно это определенная точка между первоначальной суммой инвестиций и новой ценой за акцию при более низкой оценке).

ПРИМЕР

Используя тот же сценарий, что и выше, если вы инвестировали в Foursquare с правом на широкое взвешенное среднее значение, препятствующим разводнению, мы в общих чертах обрисовали возможный результат:

Представьте, что вы вложили 500 000 долларов в раунд Foursquare Series D при [оценке после внесения денег в 700 миллионов долларов] (https://www.crunchbase.com/funding-round/6a11c556a4bd9f4120c5fc1f50069021). Вы купили 38 640 акций по цене 12,94 доллара за акцию с правом предотвращения разводнения на основе широкого средневзвешенного значения.Позже Foursquare проводит раунд серии E с [оценкой после получения денег в размере 307 миллионов долларов] (https://www.crunchbase.com/funding-round/140ade1ab8a80108d48c4a51f96bfd24), а цена за акцию [падает на 69% , до 4,01 доллара США] (http://blogs.wsj.com/digits/2016/01/14/foursquare-ceo-steps-down-as-valuation-plummets/). Сейчас ваши акции стоят 154 496 долларов (примерно на 69% меньше их стоимости на момент ваших первоначальных инвестиций).

Согласно общей формуле взвешенного среднего антиразводнения, в этом сценарии Foursquare пересчитывает ваши первоначальные активы на сумму 11 долларов.53 / акция. Если бы вы инвестировали 500 000 долларов по цене 11,53 доллара за акцию, вы бы купили 43 365 акций.

Таким образом, Foursquare должен выпустить вам дополнительно 4 726 акций. Эти дополнительные акции вместе с вашими первоначальными активами составляют 173 894 доллара после оценки серии E (4,01 доллара на акцию). Это обеспечивает небольшую подушку безопасности для инвесторов с широкими средневзвешенными правами на предотвращение разбавления, которые теряют 66% своей стоимости по сравнению с 69%, которые они потеряли бы, если бы у них не было прав на предотвращение разбавления.

3. Средневзвешенное значение антиразводнения на узкой основе: Результат инвестора находится где-то между правом на антиразводнение на широкой основе и с полным храповым механизмом. Инвесторы окупают больше своей первоначальной инвестиционной стоимости, чем при использовании широкого средневзвешенного значения, но меньше, чем если бы им было предоставлено право на полное предотвращение разводнения.

Расчет средневзвешенного значения на узкой основе отличается от расчетов средневзвешенного значения на основе широкого диапазона тем, что мы учитываем только общий объем обыкновенных акций, выпущенных для инвесторов, и не принимаем во внимание любые {невыполненные варианты} (невыполненные параметры) (параметры, зарезервированные для предоставления любым новым сотрудникам, нанятым между раунды финансирования.), варранты и конвертируемые ценные бумаги, которые еще не были конвертированы в капитал.

ПРИМЕР

Используя тот же сценарий, что и выше, если вы инвестировали в Foursquare, имея право на предотвращение разводнения на основе узкого средневзвешенного значения, мы обрисовали возможный результат:

Представьте, что вы вложили 500 000 долларов в раунд Foursqauare Series D при [оценке после получения денег на 700 миллионов долларов] (https://www.crunchbase.com/funding-round/6a11c556a4bd9f4120c5fc1f50069021).Вы купили 38 640 акций по цене 12,94 доллара за акцию с правом предотвращения разводнения на основе узко-взвешенного среднего. Позже Foursquare проводит раунд серии E с [оценкой после получения денег в размере 307 миллионов долларов] (https://www.crunchbase.com/funding-round/140ade1ab8a80108d48c4a51f96bfd24), а цена за акцию [падает на 69% , до 4,01 доллара США] (http://blogs.wsj.com/digits/2016/01/14/foursquare-ceo-steps-down-as-valuation-plummets/). Сейчас ваши акции стоят 154 496 долларов (примерно на 69% меньше их стоимости на момент ваших первоначальных инвестиций).

Согласно общей формуле средневзвешенного антиразводнения, в этом сценарии Foursquare пересчитывает ваши первоначальные активы на сумму 11,40 долл. Если бы вы инвестировали 500 000 долларов по цене 11,40 доллара за акцию, вы бы купили 43 860 акций.

Таким образом, Foursquare должен будет выпустить вам дополнительно 5220 акций. Эти дополнительные акции вместе с вашими первоначальными активами после оценки серии E (4,01 доллара на акцию) стоят 175 879 долларов. Это обеспечивает небольшую подушку безопасности для инвесторов с широкими средневзвешенными правами против разводнения, которые теряют 65% своей стоимости по сравнению с 69%, которые они потеряли бы, если бы у них не было прав против разводнения.

Какой тип прав против разбавления предпочитает большинство учредителей и инвесторов?

Многие учредители и инвесторы считают, что широкие и узконаправленные средневзвешенные права против разводнения более справедливы для всех вовлеченных сторон, чем полные права против разводнения с храповым механизмом, потому что они защищают инвесторов, не вызывая чрезмерного разводнения простых акционеров.

Права на полное предотвращение разводнения могут привести к преждевременному размыванию обыкновенных акций учредителя компании. Многие инвесторы считают, что для основателей стартапов очень важно иметь значительную долю владения в своем бизнесе, что дает им дополнительный стимул к успешному завершению работы компании и созданию выгодных результатов для себя и своих инвесторов.

Инвестируйте в стартапы | Краудфандинг акций

Инвестиции в стартапы — очень рискованное предприятие, но если вы найдете предприятие, способное приносить прибыль, это может стать прибыльной возможностью. Сложнее всего выяснить, какие стартапы имеют потенциал для роста и получения прибыли, а каких вам следует избегать.

Хотя нет возможности гарантировать возврат ваших инвестиций в стартап, вы можете определить определенные черты, которые могут указывать на положительную траекторию роста.Как и в случае со всеми видами инвестиций, исследование стартапа может помочь принять ваше решение.

Как исследовать инвестиции в стартап

Существует восемь различных областей инвестиций в стартап, которые потенциальные инвесторы должны изучить перед финансированием компании:

1. Уровень горения и взлетно-посадочная полоса

Знание того, сколько денег использует стартап и как долго бизнес может продержаться до того, как деньги закончатся, необходимо для разумных инвестиций.Скорость выгорания — это скорость, с которой компания сжигает имеющиеся денежные средства.

Взлетно-посадочная полоса сообщает вам, сколько времени у компании есть, прежде чем она израсходует все свои наличные деньги. Важно отметить, что скорость сжигания может постоянно меняться из-за колеблющихся затрат, таких как найм, маркетинг, аренда и многое другое.

2. Таблица капитализации

Часто называемая таблицей ограничений , это электронная таблица, отображающая право собственности на запуск.Акционеры, венчурные капиталисты и все другие формы инвесторов будут перечислены в этой таблице.

По словам Гарри Алфорда, соучредителя Humble Ventures, в таблицу предельных значений следует включить пять вещей:

• Денежная оценка
• Цена за акцию
• Пост-денежная оценка
• Пост-денежные акции
• Доля участия инвестора

Некоторые таблицы предельных значений также включают информацию о продажах, переводах, отменах и других произошедших финансовых транзакциях.Подробная таблица ограничений иногда может указывать на то, что стартап организован и прозрачен в отношении своих финансовых отчетов.

3. Состав команды

Есть несколько различных способов проверить фоновые учетные данные команды запуска. Для начала посмотрите их профили в LinkedIn. Если команда руководителей не представлена ​​в LinkedIn, чтобы продемонстрировать свой прошлый опыт, посмотрите, есть ли у них другие социальные профили, которые могут дать некоторое представление. Если вы по-прежнему не можете найти полезную справочную информацию, считайте это красным флажком.

Затем изучите образовательный уровень молодых членов команды, чтобы узнать, какие полномочия позволяют им занять занимаемые ими должности.

Наконец, найдите членов руководства по имени в Google. Если они ранее занимали руководящие должности, вы можете найти пресс-релизы, сообщения в блогах, новостные статьи или интервью, в которых они участвовали.

4. Социальное доказательство

Социальное доказательство возникает, когда « человек принимают на себя действия и поведение других людей, чтобы отразить« правильное »поведение. .»Вот некоторые из наиболее распространенных форм социального доказательства:

• Обзоры, отзывы и тематические исследования
• Партнерские отношения с надежными брендами (обычно путем отображения логотипов)
• Подтверждения
• Количество продаж и показатели вовлеченности

Эти элементы могут добавить авторитета к репутации стартапа, потому что они часто демонстрируют удовлетворенность клиентов, эффективность продукта или услуги и успех продаж.

5. Начальная дата начала

Возраст стартапа иногда может служить предупреждением при исследовании в контексте.Стартапы, которые существуют всего пару лет или меньше, могут быть не готовы к инвестициям и часто еще не понимают, как масштабироваться. Меньше всего вам хочется инвестировать в компанию, которой на самом деле не нужны средства.

Компании, которые были в режиме стартапа более пяти лет, но не показали значительного роста, могут не понимать, как правильно распределять средства.

С другой стороны, многие стартапы управляются успешными, опытными командами, которые готовы принять финансирование и использовать его для поддержки роста.

Суть в следующем; относитесь к возрасту стартапа с недоверием. Даже хорошие стартапы время от времени сталкиваются с проблемами, но они все равно должны демонстрировать устойчивую тенденцию роста.

6. Текущие инвесторы и консультанты

Наставники, консультанты и бизнес-ангелы могут принести огромную пользу стартапам. Найдите людей, которые выступят в качестве советников стартапа, который вы исследуете, и определите, являются ли они активом или пассивом.

Например, если вы изучали компанию на ранней стадии развития и обнаружили, что Марк Кьюбан был инвестором, ваш интерес, вероятно, увеличился бы.Тот факт, что такой успешный предприниматель, как Марк Кьюбан, был готов финансировать этот стартап, может указывать на то, что он считает это хорошей инвестицией.

7. Когда ожидается возврат

Невозможно предсказать, принесет ли стартап окупаемость инвестиций. Инвестиции в стартапы — это долгий процесс. Чем больше раундов финансирования инициирует компания, тем больше времени может потребоваться для получения прибыли.

В отличие от этого, некоторые компании могут нацеливаться на событие ликвидности, такое как IPO, что означает, что инвесторы получат возврат на свои инвестиции.

Единственное, что вы действительно можете сделать, — это просмотреть финансовые прогнозы, денежные потоки и планы выхода, а также сделать свой собственный прогноз, когда вы можете ожидать возврата.

8. Правовое положение

Судебные иски по интеллектуальной собственности (ИС) могут быть признаком того, что стартап не вкладывал время и ресурсы в защиту своей ИС. Убедитесь, что у стартапа есть зарегистрированная торговая марка, патенты и защита на других IP.

Выбор инвестиций для стартапов с экономической возможностью

Помимо исследования основателя и команды компании, социальных доказательств, уровня затрат, инвесторов и таблицы капитализации, вам также необходимо проанализировать ее экономические возможности.

Самая лучшая стартап-идея в мире не сможет выйти за рамки первого, если не существует рыночных возможностей или нет достаточного спроса для поддержки роста доходов. Конечно, скорость сжигания и взлетно-посадочная полоса могут в некоторой степени указывать на потенциальный доход, но вы также хотите знать следующее:

• Каков размер рынка?
• Каков прогнозируемый рост отрасли?
• Какую долю рынка контролируют конкуренты?
• Есть ли потенциал для дополнительных источников дохода?
• Соответствует ли продукт рынку?

Некоторые стартапы ответят на эти вопросы в своих презентациях.Убедитесь, что вы нашли ответы на каждый вопрос и тщательно изучили их финансовые записи и прогнозы.

Сосредоточьтесь на тщательном и тщательном исследовании, чтобы получить наилучшие шансы на определение хорошей инвестиции в стартап.

Каждый из этих факторов тщательно рассматривается в процессе MicroVentures при определении компаний, которые будут перечислены на нашей платформе.

Инвестиционный банкинг в технологический стартап

Как босс.

Или еще лучше: будь сам себе боссом.

Спросите любого финансового профессионала, чем он / она на самом деле хочет делать, и «быть самим себе начальником» или «начать свой бизнес» будут в верхней части списка, даже если он / она не признает этого.

Но мало кто, по крайней мере до недавнего времени, когда-либо уходил, чтобы «следовать за мечтой».

Помимо необходимого капитала и высокой вероятности неудачи, есть еще одна проблема: это действительно очень сложно.

И это требует определенных черт личности и мышления, которые мало востребованы.

Но есть решение 80/20: присоединиться к существующему стартапу.

Путь к стартапу в значительной степени немощен: получение не будет связано с тестами финансового моделирования или работой с хедхантерами.

Чаще всего, чтобы попасть в стартап, нужно сделать правильную презентацию нужным людям в самых неожиданных местах.

Если вы хотите перейти от инвестиционного банкинга к сфере технологических стартапов, вы можете выполнить этот 6-шаговый процесс, чтобы сделать переход:

1. Выделите свои передаваемых навыков .
2. Найдите подходящих стартапов , к которым хотите присоединиться (подсказка: их больше нет в гараже вашего друга).
3. Network правильный путь и свяжитесь с нужными людьми.
4. Сделайте презентацию и объясните, почему вы идеально подходите.
5. Подготовьтесь заранее и собеседование успешно.
6. Последующие действия после прохождения собеседований.

Шаг 1: Есть передаваемые навыки? Убедитесь, что они это знают…

Большинство инвестиционных банкиров в конечном итоге занимают должности в технологических стартапах с такими титулами, как:

• Развитие бизнеса: Здесь вы налаживаете партнерские отношения, создаете совместные предприятия и находите способы сделать 1 + 1 равным 3 для обеих сторон.Некоторые общие «коммерческие» задачи также подпадают под эту категорию.
• Финансовое планирование и анализ: Здесь подготавливаются бюджеты и прогнозируются расходы.
• Операции: Здесь вы определяете, какие ресурсы будут задействованы для реализации стратегии компании (читайте: как она будет приносить доход).

Первый шаг — определить , какая из этих ролей вам больше подходит .

Вы хотите продолжить работу с Excel и PowerPoint, но внести свой вклад в нечто более значимое?

Вы бы предпочли проводить дни, налаживая партнерские отношения, разговаривая с клиентами и выясняя, как улучшить продукт / услугу?

Или вы бы предпочли подумать об общей стратегии компании и найти новые способы зарабатывать деньги?

После того, как вы определились, на какую роль (роли) вы собираетесь, вы можете посмотреть на свой опыт работы в IB и резюме и выяснить, какие навыки можно передать.

Несколько примеров:

Шаг 2. Найдите подходящие стартапы: подключитесь, чтобы продвигаться вперед

Когда вы узнаете роли, которые вам нужны, и навыки, которые можно передать, вам нужно начать нетворкинг на мероприятиях.

Есть несколько интересных групп именно для этой цели в районе метро Нью-Йорка:

• С Уолл-стрит до Кремниевой аллеи : Курирует семинары и социальные встречи с венчурными фондами, чтобы собрать под одной крышей бывших профессионалов в области финансов и поделиться передовым опытом по вступлению в стартап.
• Strategy Hack : объединяет экспертов по маркетингу с предпринимателями для разработки стратегии роста в ходе индивидуальных занятий в течение дня.
• General Assembly : проводит курсы и семинары по различным темам, включая науку о данных, цифровой маркетинг и основы бизнеса.
• Alley NYC : Предлагает для предпринимателей часы работы от экспертов в области права, маркетинга и бухгалтерского учета.
• Wix Lounge : с моделью freemium (она приносит доход за счет дополнительных функций, таких как обучение), это место предлагает бесплатную совместную работу всем, у кого есть ноутбук в рабочее время.Первый вопрос, который вам всегда задают: «Над чем сейчас работает ваш стартап?»

Если вы находитесь в Нью-Йорке, Чарли О’Доннелл ведет список мероприятий для профессионалов в области стартапов с упором на техническую сторону.

Если вы находитесь в другом крупном городе, The Fetch составляет список мероприятий для профессионалов в области делового администрирования, технической и творческой сферах.

Вы также можете подумать о мероприятиях, спонсируемых инкубаторами, такими как Y Combinator и TechStars, или даже о контактах с выпускниками, которые прошли через эти программы.

Существуют даже поддерживаемые государством организации, которые ориентированы на предпринимателей из определенной географии — одним из примеров является TechBA.

Но подождите, какой тип запуска выбрать?

Предположительно, вы выберете стартап, работающий над проблемой или работающий в отрасли, которая вас интересует.

Так же, как это ошибка — присоединиться к группе инвестиционного банкинга, в которой вы не заинтересованы, так же ошибочно присоединиться к «горячему» стартапу, который утомляет вас до слез.

Я не могу сказать вам точно, какую подотрасль выбрать, но могу сказать, что очень важно проанализировать объем финансирования, полученный стартапом, и количество его сотрудников.

Например, если в компании 10 сотрудников и она собрала только 1 миллион долларов в рамках раунда серии A, крайне маловероятно, что им понадобится кто-то в роли FP&A или в операциях.

Роли «Развитие бизнеса», если они больше связаны с продажами или компания сильно зависит от партнерских отношений, более вероятны.

Итак, если вы выбираете роли типа FP&A / Operations, вам лучше нацеливаться на компании более поздней стадии с несколькими раундами финансирования и как минимум 50-60 сотрудников.

Даже в этом случае вам придется носить несколько головных уборов, выходящих за рамки вашей официальной должностной инструкции.

Используйте CrunchBase, чтобы найти информацию о количестве сотрудников и раундах финансирования, и сосредоточьтесь на компаниях, у которых всего привлеченного капитала — они, скорее всего, будут находиться в «режиме найма».

Шаг 3. Обратитесь к нужным людям

В банках связываться с HR может быть глупой задачей, потому что они могут иметь или не иметь реальных возможностей для найма.

В стартапах с отделом кадров все еще стоит обращаться (если — это отдел кадров…), но лучше всего сразу обратиться к pe

Стартап-экосистема Амстердама

Голландская столица — настоящий магнит для стартапов и 4-е место по активности в Европе. Это дом для известных технологических гигантов и отечественных компаний мирового класса, высокое качество жизни, завидный баланс работы и личной жизни, международные технические таланты, поддерживаемая государством виза для стартапов и культура кофе, которую нельзя пропустить.Эти преимущества также сделали город привлекательным местом для инвестиций: в отчетах говорится, что голландские технологические компании привлекли 750 миллионов евро в 2018 году. Так что, если вы думаете о переезде, не думайте больше. Вот обзор стартапов Амстердама:

Лучшие центры стартапов города

B. Амстердам — ​​С целью создания крупнейшей стартап-экосистемы в Европе, Б. Амстердам предлагает 40 000 квадратных метров офисных помещений и помещений для коворкинга, залов для мероприятий или встреч, лаунж-зоны, тренажерного зала, кинотеатра и ресторана на крыше.Он объединяет фрилансеров, стартапы, творческих людей и корпорации, чтобы вводить новшества, учиться и расти с помощью образовательных программ, интересных мероприятий и возможностей для установления контактов.

Epicentar — Стремясь создать Epicenter Houses of Innovation в ключевых цифровых точках мира, они обратились в Амстердам. Пространство, основанное на членстве, предоставляет предпринимателям и компаниям уникальную возможность встречаться, сотрудничать, учиться и развивать свой бизнес при поддержке самых быстрорастущих цифровых компаний в рамках различных инициатив, хакатонов, семинаров и т. Д.

Merkspace — Merkspace, располагая двумя локациями в городе, выводит коворкинг на новый уровень. Открытые столы, конференц-залы, кинозал, современное оборудование, рестораны, тренажерный зал и спа, теннисные корты и индивидуальные семинары, лекции и ведущие специалисты отрасли по запросу. Мы упоминали неограниченное количество пива?

Rent24 — Немецкая концепция коворкинга и совместного проживания процветает в городе с двумя локациями, в самых интересных районах, известных своей творческой и интернациональной атмосферой.Отличное пространство для коворкинга, конференц-залы и лаунж-зона в сочетании с обширной сетью наставников для предоставления всех видов услуг заинтересованным сторонам. В целом приятная обстановка и бесплатный кофе.

TNW ‘Spaces’ — сердце стартап-сообщества Амстердама, TNW предлагает все необходимое для развития вашего стартапа, от услуг, комнат и технологий до йоги, массажа и стрижки. Этот технологический центр — центральное место для успеха в городе. Большой плюс: пиво после работы, занятия йогой или барбекю на балконе с сообществом TNW.

Топ-5 перспективных стартапов города

Bunq — Называя себя «Банком свободы», Bunq предлагает альтернативу традиционному банковскому делу. Известный как один из первых финтех-стартапов, который устранил необходимость в IBAN, Bunq позволяет пользователям легко совершать платежи друг другу или даже совместно использовать один аккаунт как группу, но он также работает как полноценный банк, обрабатывающий платежи. запросы и переводы в другие банки, доступные через приложение.

Felyx — Felyx предлагает электрические скутеры общего пользования в качестве новой концепции городской мобильности в Нидерландах.Электронные самокаты Felyx, полностью электрические и использующие экологически чистую энергию, обеспечивают быстрый, эффективный и экологически безопасный способ передвижения по городу. С помощью приложения Felyx легко найти и активировать доступный скутер, а затем припарковать его в любом месте. Благодаря собранным на данный момент 4 миллионам евро они наверняка сделают вашу ежедневную поездку без проблем.

Hiber — стартап обеспечивает глобальное и доступное подключение к Интернету вещей (IoT) через наноспутники Hiberband в удаленные, неподключенные к сети районы мира.Компания Hiber, основанная в 2016 году командой спутниковых экспертов и технических предпринимателей, разделенных между Амстердамом и Делфтом, раздвигает границы и делает жизнь всех лучше.

Picnic — Picnic — это интернет-супермаркет, предлагающий продукты по самой низкой цене, а также бесплатную доставку к вам домой. Основанная в 2015 году, она быстро стала признанной одной из самых быстрорастущих технологических компаний в Европе, получив в 2017 году инвестиции серии B в размере 100 миллионов евро. Если так будет продолжаться, Picnic положит конец традиционному супермаркету.

Polarsteps — Представьте, что вы путешествуете, и кто-то может быть вашим теневым блоггером, записывать все места, которые вы посетили, создавать истории из них и публиковать их в Интернете. Polarsteps делает именно это. Платформа отслеживания путешествий автоматизирует ведение вашего туристического блога и позволяет вашим друзьям следить за вашими приключениями в режиме реального времени. В настоящее время отслеживая поездки в более чем 180 стран, стартап намерен вырасти еще больше благодаря последним инвестициям серии A в размере 3 миллионов евро.

Самые активные венчурные компании города

Anterra Capital — дочерняя компания Rabobank, мирового лидера в сфере банковского обслуживания продуктов питания и сельского хозяйства, Anterra Capital в 2013 году стала специализированной венчурной фирмой, в основном сосредоточив внимание на компаниях, которые могут сделать глобальную цепочку поставок продуктов питания более безопасной, эффективной и устойчивой.Если ваша продукция варьируется от новейших сельскохозяйственных ресурсов и точного земледелия до более разумной логистики и безопасности потребителей, это то, что вам нужно.

HenQ Investments — Henq в первую очередь ориентирована на молодые технологические компании, работающие в секторах ИКТ, новых медиа, мобильной связи и программного обеспечения. С момента своего создания в 2004 году он превратился в один из основных голландских венчурных фондов. Известные инвестиции: Mews, Zivver, Studytube, Energyworx, Cronofy, Mendix, Insided и другие.

Inkef Capital — Inkef Capital специализируется на ИКТ / финансовых технологиях / новых медиа и здравоохранении и охватывает несколько этапов инвестирования, но в основном фокусируется на инвестициях серии А.С 2010 года Inkef поддержал более 25 компаний с помощью финансирования, бизнес-стратегии и опыта. Известные инвестиции: EclecticIQ, Polarsteps, Onefit, Castop, Night Balance, Bloomon и другие.

Peak Capital — Основанная опытными предпринимателями в 2007 году, компания Peak Capital предоставляет капитал для роста и активную практическую поддержку стартапам, работающим на рынках, в программном обеспечении, IoT, образовательных технологиях, финансовых технологиях и данных. Известные инвестиции: OneFit, Media Distillery, InvoiceFinance, StuDocu, Catawiki, Iens, Flinders, Radionomy, Peecho, Tradecloud, CheapCargo, NPEX.

Prime Ventures — Как одна из ведущих компаний с венчурным капиталом и растущим капиталом в Европе, Prime Ventures была основана в 1999 году Сакэ Бош, с офисами в Амстердаме и Кембридже, а текущая база — более полумиллиарда евро заемного капитала. Известные инвестиции: Codenomicon, Slimpay, Zappi.io, Almotive и другие.

Самые активные бизнес-ангелы

Артур Костен — Артур Костен — голландский ангел-инвестор, известный как соучредитель Booking.com. Он инвестор в технологии, интересующийся рынками поздних стадий, вложивший средства в Catawiki, Healthecare.com, 3D Hubs, Planday, Festicket, 8fit, Deskbookers и другие.

Ханс Янссен — в основном известный как основатель программного обеспечения WoodWing, сегодня Ханс является соучредителем BFly Ventures, компании раннего венчурного капитала. В качестве бизнес-ангела и консультанта по стартапам он активно работает со следующими стартапами: Sowiso, Freshfolds, Pr.co, Tiqets, Digital shefs, Revue и другими.

Мартин Розендаал — Бывший соучредитель Just Eat & Treatwell теперь работает с Finneir Capital, инвестиционным инструментом, специализирующимся на посевных и предсерийных инвестициях в стартапы в области медицинских технологий.Его предыдущие инвестиции включают Medvine Limited, Grab, Fixico, Industrious, Tradono, Hiber, Polarsteps и другие.

Тийс Гитманс — Тийс Гитманс является партнером NBI Investors и управляющим фондом Mainport Innovation Fund, а также бизнес-ангелом через коммуникационную сеть DHG, а также наставником в StartupBootcamp и Rockstart Accelerator. Специализированный тренер по стартапам с инвестициями в Catawiki, Box, CheapCargo, Blazemeter и другие.

Воутер Кнепкенс — Воутер — серийный предприниматель с большим опытом работы в сфере бизнеса и финансов, ранее работал в инвестиционном банкинге, хедж-фондах и частном капитале.Помимо того, что он является бизнес-ангелом, он также управляет Vandersluys & Caelen, инвестиционной консалтинговой и управляющей фирмой, а также является инвестором через VNTRE Fund, инвестиционную фирму на начальном этапе.

Важные ускорители и инкубаторы

Ace Incubator — Амстердамский центр предпринимательства, названный лучшим инкубатором в Нидерландах в 2018 году, является университетским инкубатором UvA, VU, Амстердамского университета прикладных наук и Амстердамского университета прикладных наук, который предлагает обучение, поддержку для бизнеса и доступ к обширной сети наставники своих студентов, молодых исследователей, профессоров университетов и выпускников.

Booking Booster — Booking Booster — это трехнедельная программа акселератора для социальных стартапов, создающих технологически ориентированные решения экологических проблем в сфере путешествий, состоящая из лекций, практических семинаров и занятий с личным наставником Booking.com, завершающихся финальным этапом. на приз в 500 тыс. евро. Лучшее: работайте напрямую с Booking.com над инновационными инициативами.

Collider — Collider подпитывает новое поколение маркетинговых и рекламных технологических стартапов с помощью своей 12-недельной программы акселератора с возможностью выиграть 50 или 100 тысяч евро, получить наставничество и доступ к сети Collider на всю жизнь.Если ваш продукт может помочь корпорациям находить, понимать, привлекать, продавать и удерживать клиентов, то это место для вас.

Marriott TestBed — эта 10-недельная ускорительная программа, разработанная на базе Marriott Hotels, призвана изменить будущее путешествий и гостеприимства, предоставляя поддержку стартапам, советы экспертов и идеальный испытательный стенд. Стартап должен предоставить продукт / услугу, которые улучшат качество обслуживания гостей отеля, и они предоставят возможность протестировать их в действующем отеле Marriott.

Rockstart — Rockstart — один из первых в Европе мультивертикальных ускорителей стартапов, в настоящее время предлагающий капитал и опыт стартапам, работающим в сферах энергетики, здравоохранения, агропродовольствия и новых технологий. Интенсивная программа ускоренного обучения сочетается с офисными помещениями, узкоспециализированными знаниями и доступом к широкой сети международных наставников, партнеров и инвесторов. На данный момент поддержку получили более 150 компаний, и их количество продолжает расти.

Самые популярные стартап / технические мероприятия города

Amsterdam Eweek — один из крупнейших европейских фестивалей цифровых медиа, электронного бизнеса, онлайн-маркетинга, электронной коммерции и технологий, Amsterdam Eweek — это недельный фестиваль, предлагающий встречи, семинары, вечеринки, обеды, конференции и собрания в разных местах. по всему городу.Следующая редакция: 9-16 октября 2019 г.

Хакеров и основателей — С 2011 года каждый первый четверг месяца в Café De Doffer проходит самая большая группа встреч технологических предпринимателей и разработчиков в Нидерландах. Встреча открыта для всех, кто интересуется технологиями или стартапами и хочет услышать замечательных докладчиков и встретить единомышленников. Присоединяйтесь к их каналу Slack для получения дополнительной информации.

React — React — это двухдневная конференция на целый день, на которой собираются фронтенд-разработчики и разработчики полного стека со всего мира на день обучения, семинары по продвинутому React, GraphQL, а также ускоренный курс по React Native.Самые интересные проекты прошедшего года отмечены наградой React Open Source. Следующая редакция: 10-12 апреля 2019 г.

The Next Web Conference — С 2006 года конференция TNW является обязательной для посещения техническими энтузиастами и компаниями. Двухдневный технологический фестиваль объединяет сообщество для общения, ведения бизнеса и изучения последних тенденций в области технологий в окружении первоклассных докладчиков и лучших сетевых участников. Следующая редакция: 9/10 мая 2019 г.

Неделя столицы Амстердама — Неделя столицы Амстердама, проводимая ежегодно в последнюю неделю сентября, призвана объединить всю экосистему посредством различных мероприятий.