Стартап поиск инвестора: Поиск инвестора для стартапа и инвестиций для бизнеса

Как найти финансирование для своего стартапа?

Чтобы понять, на какой тип финансирования стоит рассчитывать, к кому обратиться и какие аспекты проекта являются важными для потенциального инвестора, необходимо определить стадию своего проекта. 

Стадия Pre-seed. Продайте стартап своему папе

Описание стадии. Когда стартап находится на Pre-seed, у его основателей уже есть идеи, почему проект может быть экономически целесообразным, какие потребности и проблемы он помогает «закрывать», кто его потенциальные клиенты и т. д. Возможно, под него уже собрана команда, а первые наработки зарегистрированы в виде интеллектуальной собственности. Но сам продукт находится зачаточном состоянии.

На что привлекается финансирование. На этом этапе инвестиции привлекаются на разработку прототипа своего продукта или услуги для проверки на практике, во взаимодействии с клиентами, своих гипотез относительно потребностей рынка и поиска своей ключевой функции.

Этот процесс проверки идей на практике называется product market fit (PMF). Он помогает найти доминирующие в продукте ценностные аспекты и функции, за которые потребитель согласится платить своими деньгами или вниманием, с помощью практических исследований рынка и конкурентной среды. 

К кому обращаться. Типичные источники финансирования самой ранней стадии — краудфандинг, бизнес-ангелы и микро VC-фонды (чаще формализованные в виде синдикатов — групп инвесторов).

Они специализируются на самом рисковом сегменте, и при этом у них достаточно широкий спектр мотивов – кто-то в душе филантроп и бизнес-меценат, кто-то обладает слишком узкой специализацией, кто-то предпочитает работать самостоятельно потому что не обладает достаточным капиталом, навыками, чтобы сформировать полноценный фонд.

Так или иначе, на рынке есть инвесторы, которым нравится вкладывать время и деньги даже в практически безнадежные дела.

Другой типичный сегмент инвесторов предпосевной стадии — так называемый 3 F. Название от трех первых букв в английских словах friends, family и fools. Причем, если friends и family переводятся по своему прямому значению — «друзья» и «семья», то слово fools, в этом случае, не должно отправить искать «дураков» или «простаков».

Намеренно пытаться привлечь таких инвесторов не стоит, в дальнейшем это может выйти дороже. Речь здесь скорее идет о непрофильных венчурному рынку инвесторов, например, о предпринимателях в той же отрасли, в которой собираетесь развивать проект или даже о потенциальных крупных клиентах.

На этом этапе рекомендовано искать первых инвесторов среди этого сегмента по двум причинам. Во-первых, близким и знакомым легче выдать сумму, так как они могут оценить энтузиазм в практических действиях. Во-вторых, этот способ позволяет избежать логичных вопросов от венчурных инвесторов следующих стадий: «если вы и ваши идеи так хороши, почему семья и ближний круг не были готовы инвестировать проект?»

Настоятельно рекомендуется также на предпосевной стадии найти грамотного наставника (ментора). Этот человек будет важной частью команды, поскольку его мнение и непредвзятый взгляд со стороны позволит высветить темные углы или предложить новые идеи для улучшения показателей. 

4 ключевых фактора эффективного фандрайзинга на стадии Pre-Seed

1. Конкретная сумма для реализации этапа проекта

В ходе экспертных сессий многие основатели озвучивают проблему как «нам нужен инвестор» и не могут точно сказать, какой размер инвестиций им нужен и на что они пойдут. В таких случаях можно привести простую бытовую метафору. Представьте, что вы получили «бабушкину» квартиру или земельный участок, и вам нужно сделать ремонт (построить дачный домик) для сдачи объекта в аренду.

Вы наверняка обозначите ряд вопросов, которые нужно решить, сделаете смету проекта, график работ и финансирования, распишете, какие специалисты и (или) знания потребуются для ремонта (строительства). Такая же логика должна быть и в стартапе.

Только помимо понимания, сколько необходимо денег, на что именно, какие работы и в какие сроки должны быть реализованы, нужно еще обозначить, что можно предложить инвестору взамен, какую часть результата.

2. Готовый вариант соглашения с инвесторами со справедливыми условиями для обеих сторон (продуманный и подготовленный юристами с вашей стороны).

Продуманный изначально формат отношений с инвестором, даже если это члены семьи или друзья, покажут серьезный настрой, профессионализм и уважение. Все это окупится, особенно в сложном деле привлечения финансирования. Важно обратить внимание на структуру собственности в проекте — она будет играть важную роль на следующих раундах, а также какими будут права и обязанности сторон, справедливые с точки зрения этики предпринимательства. 

В качестве стандартных условий можно рассмотреть варианты поэтапного конвертируемого займа. 

• Во-первых, это дисциплинирует и заставляет отбросить леность, прокрастинацию, излишнюю рефлексию. 
• Во-вторых, он позволяет смягчить условия соглашения в плане распределения долей между основателем и инвестором ранней стадии. 
• В-третьих, конвертируемый займ помогает дополнительно обосновать условия выхода инвестора ранней стадии на следующих раундах.

 Венчурные инвесторы тщательно рассматривают так называемые cap table — документ с информацией структуре собственности участников проекта (основатели, сотрудники с опционами, инвесторы предыдущих стадий). Если профессиональные инвесторы решат, что пропорции долей не разумны или есть неудобные для них «пассажиры» (тут может аукнуться ваша готовность работать с «дураками»), то могут отказаться от сделки.

3. Явная личная заинтересованность в успехе идеи

Лично проведите тщательную оценку рынка, включая проработку идеи с экспертами и потенциальными клиентами. Нужно показать не фантазийный потенциал идеи, но конкретные факты, цифры и экспертные мнения как из общедоступных источников, так и личных.

Убедите своих будущих инвесторов, особенно друзей или членов семьи, что это не просто увлечение, а твердое намерение сделать нечто масштабное. Так что лучше сделать свою «домашнюю работу» на отлично.

4. Наглядное представление идеи

Многим из нас знакомы люди, которые могут долго и увлеченно рассказывать о своих идеях, но не находят времени, чтобы приступить к реализации. А инвесторы не очень верят в генераторов идей. Поэтому на встрече нужно представить хоть какие-то наработки, сделанные со своими собственными ресурсами: временем, энергией, деньгами. Это будет еще одним важным показателем твердости намерений и приверженности идее. 

Стадия Seed. Покажите инвестору вашу идеальную команду и прототип

Описание стадии. На этом этапе у проекта уже есть сформированная команда (обычно это ко-фаундеры), функционирующий «в реальных условиях» прототип с ключевой функцией продукта, проверенные на рынке гипотезы, полевые исследования и отзывы пользователей в виде так называемых «первых продаж».

Желательно, чтобы активы в виде интеллектуальных прав уже были зафиксированы юридически, а за «спиной» фаундеров стояли наставники и, возможно, инвесторы предыдущих стадий.

На что можно получить финансирование. На посевной стадии финансирование нужно, чтобы закрепить успехи. Под успехами потенциальный инвестор понимает, что стартап показал реальные результаты освоения средств в виде «пилотов» в B2B или платящих клиентов в сегменте B2C. 

Фандрайзинг используется, чтобы диверсифицировать имеющиеся каналы продаж. Подчеркивается, что речь идет не о масштабировании существующих каналов. Главный канал на ранней стадии, как известно, — это «записная книжка» основателей — личные контакты, которые проще и быстрее убедить протестировать товар в деле.

Именно проактивный поиск новых каналов продаж или нестандартных путей к потенциальному клиенту, а также проверка конверсий в каждом новом канале опытным путем. 

В этом есть логика: чем больше сделок от разных типов клиентов, тем больше объем обратной связи по продукту и меньше рисков для будущего инвестора. Это основа для совершенствования прототипа, увеличения или изменения его функций, а иногда и для полной смены курса со значительной корректировкой «видения будущего», так называемого пивота (pivot).

К кому обращаться. В этом раунде также есть два сегмента инвесторов. Первый — это продвинутые бизнес-ангелы, частные венчурные инвесторы, обладающие уже значительным опытом, капиталом и компетенциями. Второй — специальные «посевные» фонды как в составе более крупных организационных структур венчурного капитала, так и в виде отдельных моноструктур, контролирующих единственный профильный фонд.

Для эффективной работы с этими сегментами предварительно надо разобраться:

• с каким «чеком» работает потенциальный инвестор и совпадает ли это с в потребностями создателя стартапа на текущем раунде. Исходить из принципа «чем больше, тем лучше» в контексте финансирования проекта не всегда хорошая идея;
• какой у фонда (инвестора) проектный фокус или т.н. инвестиционный тезис, ведь профилирование проекта по отрасли и набору компетенций имеет важное значение для VC;
• каков у фонда (инвестора) текущий набор проинвестированных проектов. Фонды ищут синергию в портфеле фонда — то есть проекты, которые могли бы быть друг другу полезны.

Кроме того, эти категории инвесторов гораздо тщательнее и прагматичнее подходят к отбору проектов. На стадии Pre-seed еще можно вовлечь инвестора только своей идеей и пылкостью начинающего предпринимателя.

На посевной стадии рассматриваются уже эволюция продукта, его потребительские характеристики, конкурентные преимущества, целевые размеры рынка и конкурентная среда, бизнес-метрики (темп роста показателей — абсолютные и относительные результаты в контексте времени и сроков, юнит-экономика) и пр.

4 ключевых фактора эффективного фандрайзинга стадии Seed

1. Правильная команда

Инвесторы этой стадии особое внимание уделяют тому, кто работает в стартапе. Иногда этот параметр становится решающим. Причина проста: даже хорошая идея при посредственной команде будет обречена.

Инвесторы будут смотреть на всех в стартапе: от управленческой команды до наставников, от вашего консультационного совета (advisory board) до технических специалистов — поэтому тщательно проверяйте, какими навыками и достижениями обладают члены команды и как это будет восприниматься со стороны, на презентации перед инвесторами.

2. Эволюция прототипа до MVP +

Стадия Seed — это время, когда уже широкие возможности коммерциализации технологий или инноваций нужно будет подтверждать на практике. Поэтому продукт, с учетом итераций предыдущих стадий, должен быть готов решать ряд проблем целевой аудитории, а не только одну ключевую, а потребители быть готовы платить реальные деньги за комплексные решение. 

3. Барьеры для входа на ваш целевой рынок

Низкие барьеры для входа на рынок и легкость, с которой конкуренты и последователи с аналогами могут зайти со своими продуктами — серьезная угроза финансовому благополучию стартапу и, соответственно, благополучию инвесторов.

Регистрация технологических решений, патенты могут стать одним из эффективных барьеров для устранения конкурентов. Старайтесь создать правовую защиту для любой технологии или продукта, который вы разрабатываете.

4. Продуманная стратегия «выхода» инвесторов ранних стадий

Демонстрация этого фактора может иметь решающее значение для согласия на сделку.

Понимание сценария дальнейшего развития проекта и его логического завершения на каждом из этапов — будь то новый раунд инвестиций, поглощение корпорацией или даже публичное размещение акций (IPO) — поможет инвесторами укрепиться во мнении, что вы человек, который знает свое дело и понимает реальные мотивы профессиональных игроков.

Но повторим, что для этого придется подтверждать свои прогнозы конкретными фактами, результатами исследований, ссылками на тенденции в отрасли. Тогда стратегия выхода будет выглядеть для потенциальных инвесторов более реалистичной.

Коротко о главном: 

1. Методы фандрайзинга напрямую зависят от того, на какой стадии находится стартап.
2. Любой тип инвесторов любит конкретику. Чем точнее расчеты и прогнозы, чем больше доказательств их точности, тем выше шанс получить финансирование.
3. Помимо цифр, большую роль в хорошем результате играет личная заинтересованность фаундера в успехе, выраженная в практических действиях.
4. С первых дней стартапу желательна надежная юридическая поддержка, особенно в части оформления результатов интеллектуальной деятельности (РИД).

Фото на обложке: pixabay.com

Как маркетплейсы помогают найти инвестора

Большинству стартапов непросто получить инвестиции на старте. Поэтому они ищут финансирование разными способами: рассылают десятки писем потенциальным инвесторам, участвуют в акселераторах, стараются не пропускать бизнес-вечеринки. У кого-то на подобном мероприятии случается судьбоносная встреча с инвестором и всё заканчивается успешным сотрудничеством, а кто-то тратит на поиск стартового капитала годы и в итоге остается ни с чем. С несправедливостью решили покончить стартапы из США, Германии и Великобритании. Они запустили платформы на базе AI, которые помогают молодым компаниям найти инвестиции. Что нужно знать об этих площадках? 

Прозрачные связи

Фото: www.thejc.com

Если есть связи, любое дело пойдет быстрее. Всегда найдутся наставники, которые смогут поддержать советом или деньгами. Тем, кто начинает с нуля, дольше и сложнее выстраивать сеть знакомств. К таким выводам пришел 23-летний предприниматель Рой Сэмюэл (Roei Samuel), когда в 2014 году запустил киберспортивный проект Real Sport.

«Я долго искал подходящих инвесторов, которые бы не просто вложили деньги, но и добавили бы значимости моему бизнесу», — делится стартапер.

Однако сложности подстерегают не только начинающих предпринимателей: с теми же проблемами сталкиваются бизнес-ангелы, когда пытаются найти подходящие стартапы. Это Рой понял, когда оказался на другой стороне баррикад. В 2018-м он продал Real Sport и принялся искать перспективные стартапы для бизнес-ангелов. Для решения проблемы Сэмюэл объединил усилия с Сэмом Лакеттом (Sam Luckett), который ранее работал стратегическим консультантом в PwC. В 2020 году они запустили маркетплейс Connectd, объединяющий стартапы, инвесторов, бизнес-консультантов и менторов. Объем финансирования проекта составил £1 млн.

«Если вы не входите в традиционные круги, вам будет очень сложно получить доступ к капиталу и внешнему опыту, необходимым для быстрого масштабирования бизнеса. Точно так же инвесторы могут тратить часы в поисках подходящей возможности. Мы видим это по-другому — Connectd объединяет людей на основе того, что они знают, а не на основе того, кого они знают», — подчеркивает Рой Сэмюэл.

Как работает британский маркетплейс? Платформа, по словам основателей, использует «технологию интеллектуального сопоставления». При регистрации бизнес-ангелы указывают типы компаний и секторов, в которых заинтересованы. После заполнения всех полей алгоритмы соединяют их со стартапами, которые предоставили подробную информацию о бизнес-планах. Потенциальные наставники и бизнес-консультанты проходят аналогичный процесс. После сопоставления стороны могут обмениваться сообщениями прямо на Connectd.

Платформа работает по модели подписки — годовой абонемент для стартапов стоит £299 (плюс НДС), для инвесторов доступ свободный. В конце 2020 года маркетплейс вышел из бета-тестирования. За это время через него свыше 100 проектов получили финансирование — от $10 тыс. до $2,6 млн. Сейчас на Connectd зарегистрировано более 1000 бизнес-ангелов, наставников и консультантов. Среди них — известные венчурные капиталисты: 8Roads, Octopus, Piton Capital и Second City Ventures. С момента запуска британский стартап демонстрирует рост на 15% в месяц. В будущем Connectd рассчитывает выйти на рынки Европы и США.

Дотянуться до звезды

Фото: csq.com

В конце 2017 году школьница старших классов Нур Сагрю (Noor Sugrue), выросшая в семье предпринимателей, смотрела очередной эпизод реалити-шоу о бизнесе Shark Tank. Вместе с родителями она делала ставки — кто из стартаперов добьется успеха, а кто прогорит. Тогда её осенило — а что если перенести идею реалити-шоу в повседневную жизнь и помочь начинающим предпринимателям реализовать мечту?

«Великие идеи могут исходить от кого угодно и где угодно в мире. Но идея умирает без необходимых ресурсов. Слишком часто успех приходит к тем, у кого есть налаженная сеть контактов», — считает Нур Сагрю.

Разработку маркетплейса на базе AI Vintro, который связывает стартаперов с инвесторами и бизнес-консультантами, девушка совмещала с изучением экономики и истории искусств в Чикагском университете (сейчас Нур Сагрю учится на втором курсе). Пользоваться Vintro просто. До регистрации предприниматели могут просмотреть и выбрать экспертов, с которыми хотят пообщаться. После авторизации платформа попросит загрузить двухминутное питч-видео с рассказом о своем проекте. Затем нужно оплатить консультацию с выбранным гуру и назначить подходящее время.

Сейчас на платформе представлено свыше 800 экспертов — от спортсменов до известных бизнесменов и лауреатов Нобелевской премии. На Vintro даже можно связаться с такими звёздами, как продюсер Frost/Nixon Брайан Грейзер, председатель Microsoft Джон Томпсон, бывший президент Goldman Sachs Гэри Кон и др. Цены на консультации варьируются от $25 до $10 000. Платформа недавно вышла из бета-тестирования. Сейчас у компании открыты офисы в Лондоне и Мельбурне. Посевные инвестиции в Vintro, по информации издания Sky News, составили $7 млн. В ближайших планах у стартапа — закрыть раунд А на сумму $25 млн.

Дорога к корпорациям

«На ранней стадии стартапа необходимо полностью сосредоточиться на продукте и потребителе. Сегодня поиск инвесторов представляет собой поиск среди множества неполных или старых списков и таблиц Google, регулярное посещение сетевых мероприятий и написание десятков холодных писем. Так вы быстро теряете внимание к продукту и клиенту: в течение нескольких месяцев», — считает серийный предприниматель Фабиан Дудек (Fabian Dudek).

В прошлом он успешно продал Rocket Internet свой стартап по аренде меблированных апартаментов Nestpick. В 2019 году немецкий бизнесмен сконцентрировался на новом проекте — GlassDollar. Первый год выдался непростым в плане коммерциализации платформы. В развитие проекта Фабиан Дудек вложил несколько сотен тысяч евро из собственных накоплений. На предпосевном раунде его поддержал венчурный фонд APX, инвестировавший €50 тыс.

Чем GlassDollar отличается от своих конкурентов? Платформа помогает стартапам найти инвесторов среди корпораций. Для этого нужно пройти регистрацию — создать профиль, по структуре очень похожий на профайл LinkedIn, загрузить презентацию проекта, рассказать о недавней инвестиционной активности и указать нужный размер финансирования. «Умные» алгоритмы подберут инвесторов на основе местонахождения стартапа, его отрасли и стадии.

Сейчас на GlassDollar зарегистрировано свыше 10 000 венчурных капиталистов и бизнес-ангелов, включая Daimler, Deutsche Bahn и Siemens. Зарабатывает платформа на полученных со стартапов процентах. Если предприниматели смогли через нее найти корпоративного клиента или инвестора, то GlassDollar взимает «гонорар за успех». Размер вознаграждения зависит от объема финансирования и может достигать от 8% до 12%.

Автор: Ольга Гриневич

Подписывайтесь на канал «Инвест-Форсайта» в «Яндекс.Дзене»

Документы для инвесторов и стартапов

Тизер [Teaser]

Презентационный документ, позволяющий ознакомиться с проектом и оценить его инвестиционную привлекательность. Основная цель тизера — заинтересовать потенциального инветора в проекте, не раскрывая деталей.

Скачать шаблон

Elevator pitch

Небольшой документ (обычно 6-8 слайдов) — краткая презентация. Используется для презентации проекта инвесторам в условиях ограниченного времени.

Скачать шаблон

Executive summary

Короткий документ (обычно 1-3 слайда), в котором в сжатом виде отображается вся информация о проекте. Документ позволяет инвестору быстро оценить проект и принять конкретное решение.

Скачать шаблон

Резюме для инвестора [CV for investor]

Краткая справка о ключевых персоналиях проекта. Команда проекта — один из самых важных элементов его инвестиционной привлекательности.

Скачать шаблон

Расширенная презентация для инвесторов

[Investor deck]

Полноценный презентационный документ, полностью раскрывающий информацию о проекте, включая прогноз финансовых показателей проекта, а также предложение для инвесторов.

Скачать шаблон

Финансовая модель [Financial model]

Документ, содержащий прогнозные расчёты финансовых показателей проекта, калькуляцию будуших доходов и расходов. Финансовая модель может обладать различным уровнем детальности калькуляций в зависимости от потребностей проекта: от простого бюджета до прогнозной финансовой отчётности.

Скачать шаблон

Технологическая дорожная карта [Technology Roadmap]

План проекта, отображающий основные вехи по его запуску. Часто встречающимся вариантом документа является план доведения нового продукта или изменения уже существующего — от разработки концепции до комерческого релиза.

Скачать шаблон

Оценка стоимости [Valuation]

Справочный документ, в котором приводятся расчетные значения текущей оценки стоимости проекта. Документ используется для определения размера доли инвестора в проекте, соответствующий объёму инвестируемых средств.

Скачать шаблон

Система KPI

[KPI System]

Документ, определяющий показатели эффективности участников сделки. Успех достижения KPI участниками определяет инвестиционный сценарий на заранее оговоренных условиях.

Скачать шаблон

Медиа-план

[Media plan]

Детальный план расходов на медиа-маркетинг, необходимый для успешной реализации проекта. Документ важен для инвестора, т.к. расходы на маркетинг являются одними из самых неоднозначных с точки зрения экономической выгоды.

Скачать шаблон

Модель управления [Management model]

Документ, определяющий распределение ролей по управлению проектом после совершения инвестиционной сделки.

Скачать шаблон

Стратегия выхода

[Exit Strategy]

Определение наиболее привлекательного варианта будущей реализации бизнеса с точки зрения максимизации дохода от инвестированных средств (ROI).

Скачать шаблон

10 критериев, чтобы получить инвестиции в США

Как оценить стартап и на что стоит обращать внимание

За год проживания в Сан-Франциско и фандрейзинга для своего стартапа я выделила 10 критериев, по которым инвесторы оценивают выгоду вложений в проект. Каждый из них имеет разную степень важности и условно оценивается от 5 до 20 баллов. Любой владелец маркетплейса может проверить свой проект, выставить оценку по каждому критерию и подсчитать результат стартапа в целом.

Идеальное выполнение всех критериев даст максимальную оценку 100 баллов. Поговорим о каждом из них отдельно.

1. Рынок 

Инвестор ожидает от владельца маркетплейса наличия рынка и понимания вами, как фаундера, этого рынка. Главный показатель его существования — количество пользователей, на которых ориентируется СЕО. Если ваш рынок меньше чем 10-20 миллионов пользователей — инвестору будет неинтересно.

Для компании Aware оценка общего рынка в пользователях составляет 25 миллионов. Это люди, которые практиковали йогу в США в 2015 году. Вам стоит определиться, какой размер вашего рынка сейчас и каким он будет, например, через 5 лет, когда вы будете планировать любого рода экзит, либо transition, либо IPO.

2. «Горячесть» ниши

Инвесторы Долины фокусируются на «горячих» стартапах. К примеру, это может быть on-demand economy или sharing economy стартап. Проект e-commerce, напротив, инвесторам в Долине не интересен. Это уже проверенный рынок с понятными цифрами, где много конкурентов.

Сан-Франциско и Долина — это территория будущего, откуда выходит очень много трендов, из них большинство умирают, не доходя до всего мира. Они не проходят проверку реальным миром, за пределами пузыря.

Когда произошла неофициальная утечка данных о доходах и показателях роста Uber, все инвесторы, которые не успели войти в раунд, начали инвестировать в стартапы, делающие on-demand маркетплейсы.

Почувствовать стартап или нишу, которые будут в тренде в Калифорнии, не находясь там, на мой взгляд, нереально. То, о чем пишет TechCrunch, в Долине знают на 2 месяца раньше.

3. Звездная команда

Гореть идеей своего проекта в Долине хорошо, но недостаточно. В Сан-Франциско нужно, чтобы у вас в команде были люди с бизнес-образованием из Стенфорда, с техническим образованием из Массачусетского технологического университета и, желательно, чтобы они все имели PhD. Чем больше таких людей в команде, тем лучше. Даже консультация от вышеперечисленных лиц — уже плюс. Как и присутствие в компании людей, у которых ранее была компания и какие-то показатели. В Штатах сейчас очень большой тренд Diversitу, поэтому если вы идете в Долину и у вас нет MIT-специалиста, но есть фаундер-женщина — у вас также возрастает количество баллов.

Инвесторы ожидают от стартаперов в Долине полного участия: 20 часов в сутки, 7 дней в неделю — временная занятость даже не обсуждается. В противном случае, можно сразу снижать оценку критерия до 2-3 баллов из 20.

Американские стартапы, в основном, запускаются за свои деньги, начальный капитал у них свой. Это могут быть деньги, которые они сохранили с прошлой компании, залог из банка, либо известный всем FFF. В Украине первые деньги найти достаточно сложно, многие фаундеры начинают свой стартап, работая на какой-то постоянной работе.

Если вы делаете проект в Долине,  от вас будут ожидать, что вы вложили свои деньги. Вы потратили их либо на разработку, либо на дизайн, либо на маркетинг. Хотя бы 10 тысяч долларов. Это базовая сумма, которую хотят услышать инвесторы. Если вы не вложили собсвенные деньги, как вы можете вообще просить деньги у других людей?

4. Финансовый прогноз 

Оценка цифр и показателей компании в будущем. Сюда входит и понимание стоимости привлечения клиента в проект — customer acquisition cost (САС), и рассчет, сколько пользователь принесет доходов маркетплейсу. В Силиконовой долине стоимость привлечения одного b2b клиента примерно 2-5 тысяч долларов, а средний американский b2c mobile-пользователь будет стоить 30-40 долларов. Это примерные цифры, которые зависят от индустрии и конкурентности.

Когда я тестировала впервые, зарегистрированный пользователь в нише «медитация в Америке» стоил около 20 долларов. Сейчас на  рынок вышло несколько компаний и цифры поднялись.

Ожидание того, что вы будете знать, сколько денег и на что, вам нужно будет в ближайшие пару лет. Более долгосрочные прогнозы неуместны, ведь компания меняет стратегии, меняется рынок и условия. Но нужно знать, когда деньги закончатся и понадобятся новые.

Точка безубыточности. Момент, когда доходы компании сошлись с расходами на отметке 0. Инвесторы хотят, чтобы вы выходили на break-even как можно раньше. Процесс можно ускорить, снизив расходы компании и фаундера в частности.

5. Показатели роста

Показатели роста проекта, которые СЕО готов предъявить инвесторам. Стандартная цифра еженедельного роста пользователей для Долины — не менее 5-7%.

Если у вас проект запустился месяц назад и демонстрирует нереальные показатели роста. Пускай у вас там 10-20-30-40-50 тысяч пользователей, но они у вас появились за месяц — ваш рост сильно идет вверх. Это явление носит название «хоккейная клюшка», и его очень любят инвесторы.

• Technological breakthrough (speed, AI, robots)

Технологический прорыв. Если у вас есть hardware, Internet of Things, AI (Artificial Intelligence), технология скорости загрузки видео или лайфстрима, но вы не знаете, как развить проект, — сделайте ставку на продаже этой технологии какой-то большой компании. Вы можете успешно запустить кампанию на Kickstarter и показать ее результаты. Если кампания пройдет успешно, это укажет, что продукт нужен покупателю и что у вас хорошая pr-команда.

6. Выручка

Если вы пока не получаете прибыль и ничего не продаете, а только подписываете клиентов и зарабатывать будете через год — оценка 0. Деньги, в первую очередь, получат те стартап-фаундеры, у которых уже будет определенная сумма продаж.

Если говорить о b2c стартапах, то у вас должно быть от 1 до 10 тысяч транзакций — минимум, на который будут смотреть на early stage. При учете того, что у вас хороший user base, 100 тысяч пользователей в месяц, и из них вам платит один —  10 тысяч в месяц. Если у вас не транзакционная бизнес-модель, то подставляйте ее по аналогии под эти показатели.

Больше подходит для hardware проектов. Как пример, Petcube, он шел в AC (Almaz Capital) на достаточно поздней стадии, и у них уже были милионные продажи в ритейле по Америке. Вам нужно показать хотя бы хорошие продажи на Кickstarter.

7. Своевременность

Это актуальность и высокая степень привлекательности вашего проекта в данный момент для инвесторов. Факторы, которые могут на это повлиять: наличие других инвесторов, освещение маркетплейса в прессе, timeline — четко указанное время релиза.

Не рекомендуется врать одним инвесторам о наличии других: венчурный рынок маленький и они все знакомы друг с другом.

По-поводу timeline — вы приходите к инвесторам и говорите: вот у нас такой Traction, такая команда и мы будем релизиться в следующем месяце. Можно пробовать на этом играть, потому что, после того как у вас вышел официальный релиз, вы получите еще больше Traction, еще больше денег — и оценка вашей компании будет выше. Соответственно, и условия, на которых могут зайти инвесторы, будут не такие выгодные, как сейчас. Можете это использовать, если вы точно понимаете, что будет происходить после релиза.

8. Юридическая документация

В Долине от вас будут ожидать, что вы понимаете, что такое корпорация и как ее открыть и, самое главное, — что вы уже подготовили базу для привлечения инвестиций. Для этого вам необходимо иметь term sheet (список условий сделки) и founders agreement (учредительный договор).

Хорошая, качественная юридическая кампания — еще один обязательный пункт. Потому что можно не заметить, не разобраться с большим количеством моментов и пунктов — и потерять все.

В финансовый план нужно обязательно внести пункт расходов на юриста. Минимум, который придется отдать за часовую консультацию независимого юриста в США, — 400 долларов. Юридические фирмы стоят от 600, а скорее 1000-1200 дол./час.

9. Be ProCEO

 Этот пункт о ваших soft skills, о харизме. Есть много историй, когда фаундеры скидывают отличный питчдек, но инвестор не реагирует. А как только фаундер начинает общаться с инвестором, последний тут же готов дать деньги. Ваши личные навыки играют большую роль для привлечения инвестиций.

Это то, что вам нужно тренировать, если вы фаундер, который будет выходить на сцену и говорить о своей компании. На кошках, на бабушке, на маме, на инвесторах — используйте любую возможность запитчить ваш проект. Чем больше раз вы проговорите, тем больше раз вы убедитесь, в каком формате вас понимают.

Нужно дать «пощупать» то, что вы делаете. Если вы в закрытой beta-версии, у вас нет продукта или еще что-то — придумайте, как дать человеку ощущения того, что он воспользовался вашим продуктом. Дайте ему ощущение вашего pro-пользователя с upgrade аккаунта. Работайте над тем, как сделать демо (хорошая книга «Идеальный питч» Орена Клаффа). Вы должны знать, как презентовать вашу главную ценность, быть носителем своей культуры, ходячим демо.

Говоря о медитации, я в последнее время начала устраивать короткие сессии медитации, чтобы люди ощутили, что это такое. 

10. Be in California

Для того, чтобы подняться в Долине, — нужно быть в Долине.

Если у вас разработчики где-то аутсайд, это сработает только для первого раунда. Ожидания направлены на то, что development — in house, в Америке. Это определяет качество коммуникации между фаундером и командой, качество контроля, легальность и пр. Если вы стартап, команда которого находится рядом, — это повышает шансы.

Негласное правило, о котором говорят во всех фондах: «Если ваш headquarters находится больше чем в 50 милях от нашего headquarters — нам неинтересно с вами говорить». Простота коммуникации внутри команды и инвестора с фаундером очень важны.

Стройте network там, где вы хотите находиться. Во время первого раунда вы выстраиваете рабочие связи, которые можете использовать в следующем раунде. Network ваших инвесторов — это тоже в чем-то ваш network. Фокусируя это все на одной территории, вам будет проще привлечь деньги и крупного клиента, если вы работаете b2b.

80 баллов из 100 — хороший шанс привлечь инвестиции

100 баллов  —  это максимум, который можно получить за выполнение всех критериев. Однако на практике достигнуть такого показателя практически нереально. Нормальными считаются показатели, начиная от 50 баллов.

Набрав больше 80, у вашего проекта очень хорошие шансы поднять деньги в Долине. Если у вас меньше 50 — усильте свою команду, traction и, соответственно, финальный прогноз, и только потом задумывайтесь над поездкой в Долину.

Как переехать в Штаты со своим стартапом

Если есть идея стартапа или уже готовый проект и уверенность в том, что он привлечет инвестиции в США, следующий этап — приготовления к поездке. Чтобы уехать в Америку со своим маркетплейсом, есть 2 реальных и работающих варианта:

1. Поднять Traction в Украине и подать заявку в бизнес-акселератор. За 3-4 месяца в акселераторе можно пройти базовую подготовку, получить новые знания о продвижении проекта и завязать знакомства с инвесторами.
2. Чемодан — вокзал — Штаты. Приехать в Америку и начать все с нуля. При этом какое-то время уйдет на адаптацию в новой стране. Есть первая трансформация  — 3 месяца, вторая — полгода, третья  — 10-11 месяцев. Ехать придется за собственные деньги.

Еще пара ненадежных вариантов, которые зависят, скорее, от везения, а не от личных рассчетов:

• Первый вариант — привлечь деньги на ивентах.

Такие истории бывают. Есть фаундеры, которые приехали на конференцию, запичили свой стартап, выиграли грант, нашли инвестора. Но, скорее всего, у них по карме уже было 80-100, они уже были готовы.

В большинстве случаев  —  это только потеря денег и времени. На ивенты и конференции лучше всего ходить спикером или в случае, если назначена встреча со своими инвесторами и партнерами.

• Второй вариант  — поиск «холодных» инвесторов.

В основном, такие ангелы ищут либо выгодные условия, либо «покупают» стартап ради команды.

Владельцу маркетплейса, который хочет найти инвестиции в Америке, настоятельно не рекомендуется писать непрофильным инвесторам. В проект нужно вовлекать людей, которым интересна та ниша и сфера, где вы работаете, и у которых есть личный бизнес-интерес непосредственно в вашей компании. Говоря о Силиконовой долине, инвесторов здесь много, и найти необходимых   —  вопрос времени, усилия и усидчивости.

Статья написана при поддержке Креативного пространства «Часопыс»

Preview photo: garagestock / Depositphotos.com

Header photo: Vacclav / Depositphotos.com

В Москве запущен навигатор по стартап-экосистеме столицы

«Русский Crunchbase» поможет стартапам найти данные об инвесторах, акселерационных программах и коворкингах, а фондам — подходящие для инвестирования проекты.

В Москве заработал навигатор по стартап-экосистеме столицы Startup Guide. Он включает в себя базу стартапов и других организаций, входящих в инновационную экосистему, а также базу венчурных фондов и инвесторов. Организатор проекта — Агентство инноваций Москвы.

Новый продукт объединил в себе форматы нескольких крупных порталов: Dealroom, европейской сети краудсорсинговых платформ, агрегирующей данные о стартапах, скейлапах, инвесторах, корпорациях, коворкингах и акселераторах, и Crunchbase, старейшей и самой известной онлайн-платформы с информацией о предпринимателях и инвесторах. Также при реализации проекта создатели опирались на опыт Глобальной карты StartupBlink, хранящей сведения о стартапах, коворкингах, акселераторах и инновационных сообществах.

Проект Startup Guide содержит перечень объектов — участников инновационной экосистемы. Первоначально в нем будет более 1,5 тысячи технологических компаний, свыше 100 венчурных фондов, акселерационные программы, коворкинги, площадки пилотного тестирования, а также инжиниринговые центры и центры прототипирования. С помощью гибкой системы фильтров можно делать актуальные подборки объектов для работы стартапа или инвестора.

Чтобы найти подходящий сервис, пользователю достаточно заполнить профиль о себе и своих потребностях. На его основе система предложит наиболее релевантные акселераторы и венчурные фонды. Выбор сервиса также можно осуществлять через фильтры: рыночная ниша, технологии, платно/бесплатно (для акселераторов), раунд и объем инвестиций (для фондов).

Подбор объектов под потребности можно проводить за счет простых запросов типа «где найти инвестора», «как снять офис» или «как выйти на рынок». Система сформирует подходящие списки организаций, предоставляющих такие сервисы.

Корпорации и венчурные фонды с помощью Startup Guide смогут вести поиск стартапов по рыночной нише, стадии развития, выручке, количеству сотрудников и другим параметрам.

«Новая платформа будет обновляться в режиме реального времени — на ней будут появляться новые объекты, а неактуальная информация удаляться. До конца года на сайт будет добавлена база бизнес-ангелов, стартап-студий и корпораций, которые открыты к взаимодействию со стартапами. Кроме того, в планах — вывести этот проект на международный уровень. Для этого в ближайшей перспективе будет создана англоязычная версия сайта», — отметил генеральный директор Агентства инноваций Москвы Алексей Парабучев.

Startup Guide — бесплатный сервис, но для доступа к полному списку организаций необходимо пройти регистрацию. Постепенно возможности сайта будут развиваться с учетом потребностей пользователей.

Найти инвестора на InvestGo24.com. Инвестирование и инвестор.

InvestGo24 — международный портал поиска инвестора, с целью улучшения инвестиционных взаимоотношений между инвесторами и предпринимателями. Найти инвестора на сайте инвесторов возможно сразу после размещения анкеты проекта. Инвестиции в проекты возможно находить независимо от территориальных, языковых или других ограничений. Портал InvestGo24 помогает стартаперам оптимизировать поиск инвестиций и найти инвестиции в проект. Отдельный блок «Ищу инвестора» позволяет зарегистрировать бизнес план своей идеи и искать инвестиции в бизнес. После размещения своего предложения, проект публикуется в открытом каталоге проектов. На портале ИнвестГо24 есть возможность купить или продать работающий бизнес либо прибыльную идею. Портал позволяет решить вопрос не только, как найти инвестора в бизнес, но и позволяет найти партнеров для своего проекта. Инвестиции с нами это легко и удобно! Мы помогаем найти ответы на вопросы: срочно ищу инвестора, как найти инвестиции, найти деньги в бизнес, то есть все вопросы, которые задают себе владельцы стартапа и предприниматели. Поиск инвестора сложный, но реализуемый процесс, эксперты портала всегда проконсультируют и помогут презентовать идею потенциальном инвестору. Investgo24- это сайт инвесторов и бизнесменов. Что б стать участником инвестиционной эко системы, необходимо зарегистрироваться и заполнить бизнес план проекта. На втором этапе вы получаете предложения от участников и находите партнеров: покупателя, инвестора, инвестиционную компанию или фонд, партнера либо любые прямые или портфельные инвестиции. Если Вы инвестор, то на портале вы найдете каталог инвестиционных проектов и идей, в котором можно подобрать перспективные проекты и наиболее инвестиционно-привлекательные бизнес идеи согласно требуемым критериям воспользовавшись универсальной формой поиска. На портале размещены проекты со всего мира и преимущественно с восточноевропейских стран. География инвестиционных проектов включает в себя инвестиции из России, Украины, Беларуси, Казахстана, Киргизии, Прибалтики, Молдовы, Узбекистана, Болгарии, Турции, США, Грузии. Количество стран превысило 50 и все отображены на отдельной вкладке под названием инвестиционная карта. Отдельный блок на сайте под названием «Бизнес услуги» включает в себя компании которые предоставляют профессиональные услуги в сфере бизнес консалтинга, юридического сопровождения, юридические услуги и ряд услуг которые будут полезны авторам проектов. Портал будет способствовать продвижению экологических и социально значимых проектов, для привлечения внимания не только инвесторов, но и международных партнеров с грантами и соответствующими программами.
Если Вас интересует покупка-продажа бизнеса, инвестирование или партнерство, и вы не знаете, где найти инвестора, то портал InvestGo24 именно то, что Вам нужно. Поиск инвестиции — это наш профиль, InvestGo24!

Привлечение инвестиций в стартапы | Поиск инвесторов для открытия бизнеса

Если вы решили создать свой бизнес или открыть новое дело, то вам не обойтись без дополнительного привлечения финансов. Конечно, многие прибегают к стандартному способу – кредитированию банковскими учреждениями. Но такой метод не всегда себя оправдывает, поскольку банковские ссуды часто имеют огромные проценты и скрытые «подводные камни» в виде пени и растущей процентной ставки. К тому же, кредит не всегда можно получить из-за ненадежности поручателя, отсутствия залогового имущества или отсутствия стабильного дохода. Хорошим выходом из этой ситуации является привлечение инвестиций в стартап.

Организация данного сотрудничества – это комплексный процесс, который при тщательном анализе и учете всех нюансов сулит выгодное партнерство обеим сторонам. Наиболее популярными вариантами финансирования являются:

• Кредитирование. Выделение средств при условии их возвращения в определенные термины с процентами.
• Вложение средств в обмен на получение доли в бизнесе. В результате кредитор возвращает свой взнос за счет прибыли проекта.

Таким образом, инвесторы для открытия бизнеса помогут вам создать надежную финансовую базу вашей будущей деятельности на заранее оговоренных условиях.

Помощь в поиске инвесторов для открытия бизнеса

Наша компания по привлечению инвесторов – это Ваша возможность вывести свою компанию или бизнес-проект на качественно новый уровень. Работа с нашей компанией поможет Вам решить этот вопрос прямо сейчас.

Для получения подробной информации обращайтесь по телефонам:

+7 (495) 227-45-00

+7 (915) 415-70-00

Заявки отправляйте на электронную почту:
Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Примеры проектов для инвестирования в стартапы:

Автотехцентры, транспорт, АЗС

Пищевая, легкая промышленность

Туризм, отдых, развлечения

Добыча полезных ископаемых

Розничная и оптовая торговля

Медицина

Коммерческая недвижимость

Сфера сервиса и услуг

Производство стройматериалов, строительство

Сельское хозяйство и агропромышленный комплекс

Деревообработка, лесозаготовка

Иной вид бизнеса

Машиностроение

Общественное питание

Привлечение инвестиций в стартапы в Москве

Москва уже давно стала центром развития современных технологий и реализации самых смелых проектов. Столица предоставляет бесконечные возможности для создания новых компаний и развития всевозможных уже существующих отраслей. А регулярный прирост населения мегаполиса обеспечивает большой спрос на них. Привлечение инвестиций в стартап сейчас является популярной и востребованной услугой. Поскольку поиск надежной финансовой поддержки может затянуться и будет отбирать у вас много времени, вы не сможете в полной мере заняться реализацией вашего проекта. Поэтому, чтоб не растрачивать силы, рекомендуем доверить этот процесс профессионалам нашей компании. В соответствии со спецификой вашего бизнеса и учетом всех нюансов они:

• составят для вас грамотную финансовую модель;
• проконсультируют по поводу видов инвестирования и подберут подходящий именно вам;
• разработают план работы и подберут интересные предложения;
• помогут правильно и корректно составить необходимую документацию и важные расчеты.

С нашей помощью поиск инвестора для стартапа пройдет в максимально быстрые сроки, и вы обретете выгодных и надежных партнеров.

Поиск инвесторов для открытия бизнеса

Если для развития вашего дела вам необходима финансовая поддержка, вы имеете возможность обрести ее с помощью нескольких вариантов поиска. Прежде всего, вы можете самостоятельно попытаться сделать это на различных профильных выставках и массовых мероприятиях. Другим вариантом является обращение к кредитным брокерам для подбора альтернативных форм кредитирования. Или же наиболее оптимальный вариант – доверить это дело профессионалам. С их помощью поиск инвестора для стартапа произойдет в сжатые сроки и на высоком уровне.

Ключевыми моментами для привлечения инвестора является рентабельность и быстрая окупаемость проекта. Поэтому вам необходимо создать качественный бизнес-план, в котором будут четко расписаны преимущества ваших идей, перспективы развития и прибыли.

При оценке уже работающей организации или предприятия во внимание берутся масштабы производства, количество и качество оборудования, имущество фирмы (земли, здания, склады, рабочая техника), квалификация коллектива и доходность.

Помимо этого, инвесторы для открытия бизнеса могут быть найдены с помощью:

• Бизнес-инкубаторов.
• Кредитных кооперативов.
• Венчурного финансирования.
• Государственных гарантий.
• Грантов.

Sports ShoesMen’s shoes

Как найти инвесторов для стартапа: финансирование малого бизнеса

Это правда. Около 90 процентов стартапов терпят неудачу, а это значит, что выживают только 10 процентов. Есть много факторов, которые превратят вашу идею стартапа в бизнес, о котором вы всегда мечтали. Вам нужна фантастическая идея, уникальная для вашей отрасли, не говоря уже об инвесторах для вашего стартапа. Вам нужен бизнес-план И маркетинговый план. И, самое главное, вам нужны знания о том, как привлечь капитал и найти инвесторов.

Независимо от того, занимаетесь ли вы краудфандингом или склоняетесь к рынку частных инвестиций, правильный выбор инвесторов для стартапов может сделать вашу компанию успешной или разрушительной. В этой статье вы узнаете все, что вам нужно знать о том, как найти инвесторов для стартапа, в том числе:

Различные типы инвесторов по стадиям компании

Есть множество инвестиционных возможностей, которые следует учитывать при попытке получить финансирование для своего стартапа.В зависимости от того, на каком этапе развития находится ваш бизнес, некоторые варианты финансирования могут иметь больше смысла, чем другие.

При поиске инвесторов для своего бизнеса ваша компания должна стремиться сочетать и сочетать инвестиционные возможности на различных этапах, чтобы обеспечить наличие множества разнообразных потоков капитала. Вот более подробный взгляд на некоторые типичные варианты частных инвестиций в зависимости от стадии развития компании:

Этап идеи

На этом этапе предприниматель все еще разрабатывает и уточняет концепцию стартапа, и ему необходимы средства для выполнения важных задач, таких как создание подробного бизнес-плана.На этой ранней стадии средства обычно собираются за счет личных финансов или тесных связей.

Начальная загрузка

Вы инвестор. На стадии идеи компаниям может быть сложно найти бизнес-инвесторов, поэтому во многих случаях основатель должен предоставить начальный стартовый капитал. Хотя вложение собственных денег может быть рискованным, оно также позволяет полностью контролировать бизнес без какого-либо внешнего влияния или противоречивых взглядов.

Финансирование стартапа за счет личных финансов на стадии идеи также является способом обезопасить себя от долгов, если предприятие не увенчается успехом.Однако по мере роста бизнеса вы, вероятно, не сможете поддерживать его собственными деньгами, и в конечном итоге вам придется привлекать внешних инвесторов.

Друзья и семья

Большинство предпринимателей получают существенную финансовую помощь от друзей и семьи на стадии идеи. Это, как правило, искренние сторонники вашего проекта или те, кто вам наиболее близок и которые хотят, чтобы вы добились успеха. Хотя с этими «инвесторами», как правило, легче обращаться и они менее вовлечены в повседневные операции, принятие денег от самых близких вам людей может вызвать личное напряжение и стресс.Друзья и семья могут не регулярно проверять окупаемость своих инвестиций, но они будут стремиться вернуть свои деньги (а затем и некоторые) по мере роста компании.

Этап предпосевной

На этом этапе предпринимателю необходимы дополнительные средства для поддержания текущего роста и для выполнения таких задач, как проверка рынка. Предприниматель может и дальше полагаться на варианты финансирования на стадии идеи, а также на изучение некоторых новых внешних возможностей.

Pre-Seed — все еще относительно новое явление в привлечении капитала, которое возникло в ответ на то, что инвесторы выделяют меньше денег новым предприятиям на Seed Stage. На этом этапе предприниматели продолжают совершенствовать свой подход к финансированию, поскольку регулярно открываются новые уроки и передовой опыт.

Краудфандинг

Самое замечательное в краудфандинге для поиска бизнес-инвесторов заключается в том, что он открывает возможности для инвестиций буквально для всех.Используя такие веб-сайты, как Kickstarter, GoFundMe и Indiegogo, вы можете представить свою бизнес-идею или продукт и позволить людям со всего мира пожертвовать деньги без необходимости уступать какой-либо акционерный капитал вашей компании.

Краудфандинг — это невмешательский подход к инвестициям, когда речь идет о влиянии на ваши повседневные бизнес-операции. Хотя краудфандинг может показаться массовым подходом, многие стартапы получили миллионы пожертвований.

Инкубаторы / ускорители

Компании, находящиеся на предпосевной стадии и демонстрирующие значительные перспективы, могут обращаться в инкубаторы или ускорители, чтобы получить ряд преимуществ.В большинстве случаев, если вашу компанию приглашают принять участие в одной из этих программ, вы можете рассчитывать на современную рабочую среду, бизнес-наставничество, прочные связи с отраслью, а для наиболее перспективных предприятий — начальное финансирование.

Быть принятым в инкубатор или акселератор стартапов очень сложно из-за большой конкуренции. Кроме того, получение средств не является гарантией, поскольку многие из этих программ разработаны, чтобы помочь предпринимателю развивать свой бизнес, предоставляя наставничество и другие ресурсы, помимо денег.

Angel Investment

Инвесторы-ангелы-стартапы являются частью частного сектора. Однако бизнес-ангелы — это, как правило, частные лица, а не частные фирмы, поэтому инвестиции, как правило, меньше — от 25 000 до 100 000 долларов.

Эти игроки инвестируют в вас, ожидая высокой рентабельности инвестиций (ROI), и могут играть более важную роль в вашем стартапе, запрашивая информацию о повседневных операциях. Бизнес-ангелы также могут попросить место в вашем совете директоров.

Посевной этап

Посевная стадия знаменует собой точку роста компании, когда вся начальная подготовка завершается, и бизнес начинает привлекать клиентов. Для предпринимателя задача на этом этапе состоит в том, чтобы получить долю рынка и найти способ обеспечить повторный успех.

На этом этапе потребуется раунд финансирования серии A для получения от 1 до 30 миллионов долларов, что обычно уводит предпринимателя от индивидуальных инвесторов к инвестиционным фирмам.

Венчурные капиталисты (ВК)

Эти инвесторы являются частью частного сектора и имеют денежный пул, который можно привлечь от корпораций, фондов, пенсионных фондов и организаций. Инвестиции в предприятия, которые быстро расширяются или имеют потенциал для значительного роста, могут составлять в среднем 7 миллионов долларов США в зависимости от ряда факторов. Венчурные инвестиции более распространены для технологических и биомедицинских компаний.

Эти фирмы будут играть более активную роль в вашем стартапе, так как они получат часть капитала в обмен на финансирование и будут помогать вам предоставлять экспертные знания, чтобы направлять вас на всех этапах вашего развития.Венчурные капиталисты для стартапов можно использовать на ранних или поздних стадиях разработки, поскольку некоторые из них специализируются на работе с компаниями на начальном этапе, тогда как другие могут предпочесть работать с более устоявшимися предприятиями.

Венчурный капитал постоянно меняется и требует серьезных исследований, прежде чем договориться с венчурным инвестором о раунде финансирования для вашего стартапа.

Венчурный долг

Этот тип финансирования доступен только тем предпринимателям, чья компания уже имеет венчурную поддержку.Финансирование венчурного долга — это, по сути, ссуда, которую вам придется погасить, независимо от того, прибыльна ли компания, без необходимости отказываться от капитала.

Условия погашения могут быть разными, но в среднем три года. Венчурный долг — отличный инструмент для краткосрочного финансирования, особенно для компаний, которым необходимо совершить разовую покупку и просто не имеет достаточного капитала на данный момент, например, розничный торговец, пополняющий запасы в пиковый сезон. . К заключению соглашения о венчурном долге нельзя относиться легкомысленно.Отсутствие единовременного погашения может привести к продаже или ликвидации компании из-за неблагоприятных условий дефолта, которые типичны для этого варианта финансирования.

Микрозаймы и микрокредиты SBA

Если вы ищете небольшие инвестиции, микрозайм может быть вашим лучшим вариантом. Управление малого бизнеса (SBA), государственное учреждение, предлагает программу, которая связывает стартапы с частными кредиторами для получения ссуд до 50 000 долларов. Также доступны другие некоммерческие организации по микрокредитованию, которые могут предлагать ссуды в среднем на сумму от 12 000 до 13 000 долларов.

Микрозаймы идеальны для стартапов — например, компаний по подписке на цветы и независимых пекарен — которые находятся только на начальной стадии создания и нуждаются в начальных средствах. Что касается того, какой вклад могут иметь эти инвесторы, он может варьироваться в зависимости от конкретного случая. Если вы хотите получить полный контроль над своим бизнесом, не забудьте четко указать желаемые отношения и изложить конкретные рекомендации в кредитном соглашении.

Ранняя стадия

На раннем этапе предприниматели создали устойчивую модель продаж, которая, как доказала, обеспечивает компании постоянный приток доходов.Теперь предприниматель должен подумать о масштабировании бизнеса, чтобы не отставать от спроса на продукты или услуги.

Чтобы привлечь достаточный капитал на этом этапе, предприниматель начинает раунд финансирования серии B с более крупными венчурными капиталистами на более поздней стадии, инвесторами-суперангелами или вариантами финансирования на основе доходов. Как и раунд финансирования серии A, серия B варьируется от 1 до 30 миллионов долларов.

Супер ангел-инвестор для стартапов

Эти стартап-инвесторы можно рассматривать как гибрид между обычным бизнес-ангелом и венчурным капиталистом.Супер-ангелы имеют дело с большими суммами денег, как венчурный капиталист, в диапазоне от 250 000 до 500 000 долларов на одну инвестицию, и ищут партнерства с компанией на ранних стадиях своего развития, подобно традиционным бизнес-ангелам.

Суперангелы отличаются от других бизнес-ангелов тем, что инвестирование в компании — их основная профессия, а не побочный источник дохода. Суперангелы известны как серийные инвесторы, которые всегда ищут новые выгодные возможности вложить свои средства.Нередко несколько суперангелов объединяют ресурсы и создают инвестиционную группу.

Финансирование на основе доходов

Этот тип финансирования — хороший вариант для компаний на ранней стадии, которые продемонстрировали способность получать стабильный доход с высокой валовой прибылью. В рамках этой модели бизнес получает авансовый капитал в обмен на ежемесячную передачу инвестору фиксированного процента от будущих доходов до полного погашения ссуды.

Для предпринимателей, которые не хотят еще больше размывать капитал своей компании, финансирование, основанное на доходах, позволяет им получать деньги без потери контроля. Потому что выплаты происходят ежемесячно; тем не менее, вы можете обнаружить, что в результате этого соглашения каждый месяц у вас в руках становится меньше капитала.

Стадия роста

Этап роста означает, что компания достигла и превзошла несколько этапов запуска.Это означает, что они стремятся к еще большему масштабированию за счет добавления инфраструктуры и расширения операций.

Для предпринимателя на этом этапе варианты финансирования могут стать более разнообразными в виде частных инвестиционных компаний и банков. Как правило, частные инвестиционные компании и банки более склонны к риску на начальных этапах. Они стремятся инвестировать в проверенную компанию. Этот раунд финансирования классифицируется как серия C, в рамках которой требуется более 10 миллионов долларов капитала.

Частный капитал

Частные инвестиционные компании, входящие в частный сектор, инвестируют в стартапы или предприятия через акции или владение компанией.Фирма прямых инвестиций обычно привлекает средства для инвестиций через крупных сторонних инвесторов, таких как университеты, благотворительные организации, пенсионные планы или страховые компании.

Начинающие частные инвесторы берут публичную компанию и делают ее частной. Это приводит к 100-процентной собственности на прибыль вашего бизнеса.

По сути, частная инвестиционная компания имеет возможность выкупить вашу компанию.

Банковские ссуды

Традиционные банковские ссуды могут быть ценным вариантом финансирования, если вы можете обеспечить выгодные условия.Банки обычно предоставляют ссуды для открытия бизнеса с самыми низкими процентными ставками и не получают акционерного капитала в компании.

Банковские ссуды требуют тщательной обработки и высокого кредитного рейтинга. В крайних случаях банк может потребовать, чтобы вы подписали личную гарантию по кредиту. Это означает, что они могут возместить свои убытки за счет личных активов в случае просрочки платежа.

Когда дело касается вашего стартапа, недостатка в вариантах финансирования нет.На каждом этапе разработки требуются подробные исследования. Убедитесь, что вы принимаете решения, исходя из целей вашей компании.

Где и как найти инвесторов для стартапа

Исходя из стадии развития вашей компании, вы, возможно, имеете хорошее представление о том, какие инвестиции вам следует искать, но вы, вероятно, все еще думаете: «Где я могу найти инвесторов для своего бизнеса?» Все сводится к одному важному шагу: созданию сетей.

Когда вы встречаетесь с нужными людьми, перед вашими глазами может появиться множество возможностей.Если вы начинаете разрабатывать стратегию привлечения инвесторов для стартапа, обязательно наладите контакты с людьми из вашей отрасли. Посещайте все возможные отраслевые мероприятия, даже если вы считаете, что недостаточно квалифицированы или ваш бизнес еще не существует. Вы можете найти или не найти инвесторов, но вы обязательно получите знания от других владельцев стартапов или ветеранов бизнеса. Постарайтесь создать отношения, которые могут принести вам пользу в будущем — никогда не знаешь, где и когда можно найти инвесторов для начинающего бизнеса.

Онлайн-ресурсы, такие как Crunchbase Pro, берут ценную информацию об инвесторах и бизнесе и объединяют ее с нашей обширной базой данных, чтобы вы могли легко фильтровать и просматривать информацию, наиболее актуальную для вашего бизнеса. Использование инструмента базы данных компании снимает нагрузку при проведении обширных исследований в вашей отрасли, поскольку он доступен все на одной платформе.

Как подготовить презентацию

Итак, у вас есть потрясающая идея для стартапа, и вы думаете о том, как найти инвесторов для своего малого бизнеса.Но у вас нет конкретных бизнес-планов и маркетинговых планов? Скорее всего, никто не станет инвестировать в гипотетический бизнес без тщательного исследования рынка. Вы должны продемонстрировать явный спрос или потребность. Наконец, инвесторы вашего стартапа должны видеть четкий план действий для достижения успеха с установленными вехами производительности на этом пути.

Ключ к успеху вашего стартапа — это конкретность и долгосрочное планирование. Вам необходимо указать точные суммы инвестиций, которые вам нужны, а также ожидаемую рентабельность инвестиций.Вы должны знать, сколько у вас будет расходов и какие данные о ваших целевых потребителях. И, наконец, вы должны иметь представление о том, как продавать свой продукт / услугу, и о том, как вы хотите, чтобы ваш стартап рос.

Вы также должны хорошо разбираться в той области, в которую готовитесь. Знайте своих конкурентов, историю своей отрасли и текущее состояние успеха в этой области. Во время презентации потенциальные инвесторы зададут вам вопросы. Вы должны уметь вдумчиво и обстоятельно ответить на них, чтобы иметь хоть какой-то шанс привлечь инвесторов для своего стартапа.

В целом, ваш коммерческий шаг должен быть кратким. У вас есть своего рода PowerPoint или визуальная раскадровка, состоящая максимум из 10-15 слайдов. Убедитесь, что продолжительность вашей презентации не превышает 20 минут. Ваша презентация должна служить только руководством, поэтому не читайте ее слово в слово. Помните, что вы должны стать экспертом.

Знайте, каких инвесторов вы хотите для своего стартапа

Прежде чем обращаться к потенциальным инвесторам стартапов, точно знайте, чего вы хотите от отношений.

Возможно, вам нужен гид по процессу создания бизнеса. В этом случае венчурные капиталисты, бизнес-ангелы или частные инвестиционные компании, вероятно, более совместимы с финансированием вашего стартапа. Если ваша цель — исключительно поиск финансирования, вам больше подойдут микрозаймы или краудфандинг.

Знание того, как найти инвестора, который идеально подходит для вашего бизнеса, может воплотить вашу идею стартапа в жизнь.

Как Crunchbase может помочь вам найти инвестора для стартапов

Экономьте время и находите бизнес-инвесторов, которые точно соответствуют вашим потребностям, с помощью наших поисковых запросов Crunchbase Pro, которые помогут вам отсортировать некоторые из наиболее распространенных фильтров, таких как точная сумма денег, которая вам нужна, местоположение инвестора и ваша конкретная отрасль.

С Crunchbase Pro вы можете избавиться от догадок и быть уверены, что всегда получаете лучшие результаты поиска, соответствующие вашим критериям. Вы также можете просмотреть все прошлые инвестиции потенциального партнера в одном месте. Оптимизируйте поиск, добавляя слои дополнительных данных с помощью наших надежных сторонних приложений.

Как найти инвесторов для малого бизнеса

9 мин. Читать

1. Концентратор
2. Лидерство
3. Как найти инвесторов для малого бизнеса: 5 лучших способов для стартапа получить капитал

Начало малого бизнеса — захватывающее время.Но учтите, что средства для стартапа не обязательно должны поступать от вас, владельца бизнеса или через обычный банковский кредит. Есть способы уменьшить нагрузку на ваши финансы: либо через инвесторов, которые зарабатывают деньги только тогда, когда компания получает прибыль, либо ссуды с более низкими процентными ставками.

Вот наши 5 лучших способов найти инвесторов для вашего малого бизнеса:

1. Спросите у семьи или друзей о капитале
2. Подайте заявку на ссуду для управления малым бизнесом
3. Рассмотрите возможность частных инвесторов
4. Свяжитесь с предприятиями или учебными заведениями в вашей сфере деятельности
5. Попробуйте краудфандинговые платформы для поиска инвесторов

1.Спросите у семьи или друзей капитал

Это может быть самый простой и самый экономичный способ собрать деньги для вашего стартапа. Поговорите с семьей и друзьями о потребностях вашего бизнеса. Решите, хотите ли вы просто получить от них ссуду или вам нужны инвестиционные средства. Ссуду может быть проще всего для обеих сторон — вы просто возвращаетесь со временем с процентами.

Инвестиция означает, что семья или друзья будут владеть долей в вашей компании и разделять с вами риски. Однако с инвестициями вы можете получить больше денег вперед, и, в отличие от ссуды, вы не будете возвращать их в рассрочку.Инвесторы получат деньги только в том случае, если ваш бизнес станет прибыльным.

Но не будьте слишком легкомысленны в своем подходе к этому с семьей или друзьями и не думайте, что дело сделано только потому, что вы знаете этих людей. Сделайте правильный шаг (используя свой бизнес-план) и сообщите им, когда они могут рассчитывать вернуть свои деньги. Если они инвесторы, объясните риски.

У семьи и друзей, которые становятся инвесторами, есть обратная сторона: вы смешиваете бизнес с удовольствием.Если бизнес потерпит неудачу, и их деньги будут потеряны, отношения могут навсегда испортиться.

2. Подать заявку на ссуду для управления малым бизнесом

Администрация малого бизнеса или SBA — это правительственное учреждение США, призванное помогать малому бизнесу. Основан в 1953 году.

Хотя агентство само не ссужает деньги, на его веб-сайте есть инструмент подбора кредиторов, который помогает предприятиям находить кредиторов, уже одобренных администрацией.SBA также будет гарантировать определенные ссуды, что означает щедрые условия погашения и более низкие процентные ставки.

SBA также предлагает гранты, требования к которым можно найти здесь.

Агентство помогает и другим способом. На своем веб-сайте у него есть инструменты для предпринимателей по планированию, запуску, управлению и развитию своего бизнеса, а также бесплатные онлайн-курсы и ссылки на местную помощь.

3. Рассмотрим частных инвесторов

Есть два основных типа частных инвесторов — «бизнес-ангелы» и «венчурные капиталисты».В обмен на свои инвестиции они обычно получают акции компании (акции, не обращающиеся на бирже).

Давайте подробнее рассмотрим разницу между этими двумя типами инвесторов.

Бизнес-ангелы

Ангел-инвестор — это состоятельный человек, у которого есть деньги, ресурсы и опыт, чтобы сделать компанию успешной. Если к нам присоединится инвестор-ангел, он, вероятно, внесет достаточно, чтобы другие инвесторы не понадобились.Однако бизнес-ангелы всегда рассчитывают на высокую отдачу от своих вложений. И они не будут вкладывать деньги ни во что — экономическое обоснование должно быть надежным.

Бизнес-ангелы инвестируют собственный капитал и обычно приходят, когда бизнес только начинается. Вложение ангела будет означать, что он владеет акциями компании. И Amazon, и Apple начали с того, что присоединились к бизнес-ангелам.

Бизнес-ангел, вероятно, захочет участвовать и иметь право голоса в повседневном развитии бизнеса.Существуют онлайн-ресурсы для поиска бизнес-ангелов, например, Angel Capital Association. Ассоциация составляет список ангелов по штатам.

Венчурные капиталисты

Венчурные капиталисты необходимы, когда бизнес расширяется и, возможно, превращается в более рискованное предприятие. Венчурные капиталисты используют не свои собственные деньги, а деньги инвесторов (они создают фонд, который используется другими для покупки акций компании).

Хотя венчурные капиталисты могут помочь стартапу, обычно они приходят в бизнес после того, как он уже создан, имеет прочную управленческую команду и уже доказал свою успешность.У этого бизнеса теперь есть план перемен и нужны деньги. Фактически, его новый продукт или услуга могут даже изменить правила игры.

Суммы, требуемые от венчурных капиталистов, обычно намного выше, чем от бизнес-ангелов, они могут исчисляться миллионами. Но также ожидается, что окупаемость инвестиций будет очень высокой. Подобно бизнес-ангелам, венчурные капиталисты будут владеть акциями компании и иметь право голоса в ее управлении.

Скорее всего, вы уже знаете людей, занимающихся похожей работой.Возможно, вы сможете связаться с ними, чтобы узнать, есть ли у них какие-либо рекомендации о том, кто может быть заинтересован в инвестировании в вашу компанию.

Этот процесс исследования может занять у вас довольно много времени, поскольку вы вряд ли найдете кого-то, кто готов инвестировать, всего лишь одним телефонным звонком. Фактически, вам, возможно, придется позвонить большому количеству людей или даже посетить отраслевые мероприятия, чтобы пообщаться. Но если вы продолжите копать, вы просто можете познакомиться с тем человеком, которому нравится ваш бизнес-план или продукт настолько, что он вкладывает в них деньги.

За исключением этого, школы, предлагающие сертификаты, дипломы или ученые степени в вашей области, также являются возможным способом привлечь потенциальных инвесторов. Это связано с тем, что часто преподаватели программ приглашают гостей поговорить на определенные темы. Как правило, эти гости являются экспертами в своем деле. Возможно, вы увидите, свяжутся ли профессора или кто-то из сотрудников кафедры с этими гостями от вашего имени, чтобы организовать знакомство.

5. Попробуйте краудфандинговые платформы для поиска инвесторов

Платформа краудфандинга позволяет физическому или юридическому лицу получать средства онлайн через веб-сайт, который специализируется на конкретном типе необходимого финансирования.Давайте посмотрим на некоторые из различных типов краудфандинговых платформ:

Краудфандинг на основе вознаграждений

Здесь у участников просят относительно небольшие суммы денег в обмен на какое-то вознаграждение от стартапа.

Приведем пример. Dave’s Drones — это стартап, ищущий средства на свой новый продукт — дрон 4K с технологией искусственного интеллекта. Каждый инвестор, который обещает 600 долларов, получит бесплатный дрон, когда продукт будет запущен через 18 месяцев (при розничной стоимости 900 долларов).Те, кто обещает 750 долларов, получат дрон, две дополнительные батареи и расширенную гарантию.

Это отличный способ собрать деньги, потому что «по себестоимости» компания отправляет каждому инвестору продукт после выпуска, вероятно, намного меньше 600 долларов. Все, что инвестор получает, при условии, что бизнес успешен, — это очень много.

Kickstarter и Indiegogo — два примера платформ краудфандинга на основе вознаграждений.

Краудфандинг на основе пожертвований

Здесь не ожидается возврата внесенных денег, обычно небольших сумм.Деньги, полученные от краудфандинга на основе пожертвований, обычно используются для проекта, например, для пожертвования денег отдельным лицам или семьям, пострадавшим от каких-либо потерь, или сообществу, у которого есть образовательные, медицинские или неотложные потребности. Деньги для благотворительных или некоммерческих организаций также могут приносить столь необходимые доллары с помощью краудфандинга на основе пожертвований.

Например, семья человека, у которого диагностировано заболевание, может начать кампанию краудфандинга на основе пожертвований, чтобы помочь покрыть расходы, которые не покрывает страховка.Или семья, потерявшая мать или отца, могла бы создать фонд для погребальных услуг или будущего образования для детей.

GoFundMe — это пример краудфандинговой компании, основанной на пожертвованиях.

Одноранговое кредитование (или краудфандинг на основе долга)

Одноранговые предприятия облегчают получение займов, сопоставляя людей или предприятия, нуждающиеся в деньгах, с инвесторами.

Кандидаты заполняют онлайн-форму, и система однорангового кредитования предоставляет потенциальным инвесторам кредитный рейтинг, который затем может решить, ссужать деньги или нет.

Инвесторы получают свои деньги обратно ежемесячно плюс проценты. Таким образом, они не владеют ни одним из предприятий, которым они предоставляют средства. Самая простая аналогия здесь — с банковской ссудой, за исключением того, что заемщик платит меньше процентов, чем обычно выплачивается банку, а инвестор получает более высокий доход, чем он получил бы через обычный сберегательный счет или другой банковский инвестиционный продукт. Однако есть риски, поскольку деньги инвестора не защищены государством.

Примерами одноранговых кредитных организаций являются Lending Club и Prosper.

Краудфандинг акций

Это тип краудфандинга, при котором инвесторы приобретают некоторую долю участия в компании, обычно через акции. Хотя их первоначальные вложения не окупаются, они получат долю прибыли, если компания преуспеет.

Суммы вложений немалые, обычно они начинаются с тысяч. Вознаграждение также может быть намного больше, чем при обычных инвестициях, но краудфандинг на основе акций также более рискован, поскольку нет гарантии возврата.Стартапы обычно не выплачивают дивиденды или проценты на первых порах, а правовой защиты меньше.

Примером краудфандинговой платформы на основе акций является OurCrowd.

Другие вопросы, связанные с поиском инвесторов для малого бизнеса:

Что ищут инвесторы?

Что такое справедливый процент для инвестора?

Что ищут инвесторы?

Инвесторы смотрят на множество вещей, когда решают, вкладывать ли свои деньги или деньги своей компании в другой бизнес.Это включает проверку компании:

• Идея или продукт (уникальна ли она? Если нет, уникальны ли функции? Если нет, то почему это будет продаваться?)
• Бизнес-план (включая анализ рынка и реализацию продукта)
• Управленческая команда (есть ли у высшего руководства образование и опыт для достижения цели?)
• Финансовые данные, в том числе:

• Прибыль (текущая)
• Расходы (на какой доход расходуется)
• Финансовые прогнозы

Инвесторы также захотят узнать, как они могут получить свои деньги от бизнеса, когда придет время.

Что такое справедливый процент для инвестора?

Сумма собственности компании, переданная инвестору, часто напрямую зависит от того, сколько денег инвестор готов вложить в нее. Однако в каждом бизнесе так много разных переменных, что нет правильного ответа при определении процента.

Однако имейте в виду, что с инвесторами капитальные затраты не окупятся, если процент слишком низкий. Например, предложение инвестору 5%, вероятно, будет бессмысленным, потому что он может рассчитывать на небольшую прибыль, даже если компания будет успешной.Ему также потребуется много времени, чтобы окупить свои первоначальные вложения, не говоря уже о том, чтобы начать получать какую-либо прибыль.

СТАТЬИ ПО ТЕМЕ

Как найти инвесторов для стартапов — SeedLegals

Как найти инвесторов для стартапов… один из самых частых вопросов, которые нам задают в SeedLegals. Итак, вот подробное руководство по поиску инвесторов для каждого этапа вашего бизнеса.

Во-первых, давайте определим стадию, на которой находится ваш бизнес, говоря языком индустрии венчурного капитала: Pre-seed, Seed, Series A, Series B.

Параметры будут варьироваться в зависимости от сектора вашего стартапа, но в целом для британской компании это:

• Pre-seed — вы либо предварительная идея, либо предварительный продукт (и, следовательно, предварительный доход)
• Seed — публикуйте продукт и либо на пороге дохода, либо просто публикуйте доход (например, зарабатывая 10 тысяч фунтов стерлингов в месяц)
• Series A — почтовый продукт, (почти) приносящий 1 миллион фунтов стерлингов годовой регулярной выручки (ARR)
• Серия B — 10 млн фунтов стерлингов

Хорошая новость для любого стартапа заключается в том, что мир финансирования для него никогда не был таким богатым.У институциональных инвесторов больше, чем когда-либо денег, стартапы сами помогают демократизировать инвестиции (например, SeedLegals упрощает и удешевляет юридическую работу, краудфандинговые платформы упрощают инвестирование общественности), и, таким образом, вселенная ангелов инвесторы еще никогда не были такими зрелыми.

Здесь мы рассмотрим основные источники собственного капитала для стартапов из:

• Инкубаторы / ускорители
• Ангелы
• Краудфандинг
• Фонды венчурного капитала

Прежде чем рассматривать что-либо из вышеперечисленного для раздачи капитала, не забудьте о грантах .

Гранты, гранты, гранты

Идеально для — любого стартапа
Плюсы — бесплатные деньги
Минусы — пора найти и применить

Прежде чем рассматривать частный маршрут, стоит поискать варианты грантов. Это свободные деньги, а не ссуда — берите. Это не требует ничего из вашего капитала. Ключевой вопрос — знать, куда идти и сколько времени нужно потратить на рассмотрение заявок на гранты. Поиск в Google наверняка укажет вам некоторые направления, но грантовое финансирование не так активно продается, как фонд венчурного капитала.Если вы знаете, куда обращаться за грантами — отлично. Если нет или вы чувствуете, что не знаете доступных вариантов, подумайте о том, чтобы поговорить со специалистами по финансированию, которые помогут вам сориентироваться в этом ландшафте. Наши партнеры в Swoop могут помочь вам в этом.

Если вы — стартап, размещенный в университете (скажем, в лаборатории), или ваш стартап в значительной степени основан на научных исследованиях, очень высока вероятность того, что у вас будет легкий грант, который вы сможете получить. (например, Innovate UK).

Маловероятно, что гранты

будут подпитывать вас вечно, но вам следует максимизировать их выгоду без разводнения на ранних этапах вашего бизнеса, прежде чем вам, скорее всего, придется отдавать капитал при привлечении средств от инвесторов.

Но, допустим, грант никогда не был для вас вариантом или вы исчерпали его возможности. Что дальше? Скорее всего, ваш следующий курс — бизнес-ангелы, или, если вы работаете на стадии предварительной идеи, подготовки продукта или, может быть, даже стартапа до получения дохода, есть также вариант инкубатора / акселератора.

Инкубаторы / ускорители

Идеально для — компаний, занимающихся предварительным посевом
Плюсы — безналичные ресурсы, ранний доступ к венчурным капиталистам
Минусы — дорого, недоступно для всех предприятий, недоступно круглый год

Переход между «инкубаторами» и «ускорителями» для стартапов в последние годы становится все более туманным.По сути, эти организации предоставляют предприятиям (или даже командам до того, как они даже сформировали идею для бизнеса) не только денежные вложения, но и выделенное количество ресурсов. Объем «ресурсов» будет варьироваться от фирмы к фирме, от чего-то столь же минимального, как офисные помещения, до более комплексных услуг, таких как оперативные консультации от наставников по совершенствованию вашей бизнес-модели, бизнес-плана, продукта, технологий и т. Д. Общая цель этих услуг помогает ускорить развитие вашего бизнеса в течение определенного периода времени e.грамм. 8-недельная или 3-месячная программа.

Предостережение: не все эти организации могут предоставить денежные вложения. поэтому, если наличные деньги являются абсолютной необходимостью в краткосрочной перспективе, инкубатор / ускоритель может быть не лучшим способом действий. Другой минус заключается в том, что многие из них проводят свои программы в определенное время в течение года, поэтому вы не можете записаться в любое время. Другой минус в том, что, условно говоря, стоимость этих программ высока. При присоединении к программе, вместо того, чтобы платить наличными за услуги инкубатора / акселератора, организация примет необоротную долю в вашем бизнесе в обмен на наличные деньги и / или услуги, предоставляемые организацией по программе.

Плюсы в том, что если вы начинаете учредителем, ресурсы, предоставляемые этими программами, могут иметь неоценимое значение для развития вашего бизнеса. Y-Combinator, возможно, самый известный в мире инкубатор, стал отправной точкой для некоторых из самых успешных в мире стартапов, таких как Airbnb и Stripe. Еще одно существенное преимущество от участия в этих программах заключается в том, что в конце их будет «демонстрационный день», когда вы познакомитесь с множеством венчурных капиталистов и ангелов (самые известные инкубаторы / ускорители, такие как Antler и Entrepreneur First, предоставят вам самый широкий доступ), что дает вам идеальный плацдарм для сбора средств в следующем раунде или построения этих важных отношений с венчурным капиталом на раннем этапе вашего путешествия по сбору средств.

Если это не для вас, ваш следующий лучший шаг — друзья и семья, хотя для многих это может быть не лучшим вариантом ни с точки зрения отношений, ни с точки зрения размера необходимого капитала. Итак, следующий лучший шаг — это бизнес-ангелы.

Бизнес-ангелы

Идеально для любого бизнеса
Плюсы — самый быстрый источник капитала
Минусы — вам часто понадобится много, чтобы заполнить раунд, и это может вызвать административные проблемы

Ангельские инвесторы — это люди, которые будут (условно говоря) выписывать небольшие билеты в ваш бизнес (от 1000 до 100000 фунтов стерлингов).Скорее всего, они станут первыми частными инвесторами в ваш бизнес. Почему? По нескольким причинам:

• Средний размер билета, написанного ангелами или группой ангелов, обычно слишком мал, чтобы его можно было учесть (например, <100 тысяч фунтов стерлингов).
• В частности, в Великобритании существуют фантастические налоговые льготы (SEIS и EIS) для инвестиций ангелов. Инвестирование в эти стартапы дает им возврат налогов, что частично снижает риски вложения. Этот налоговый стимул является источником жизненной силы британской стартап-экосистемы.

Несмотря на то, что ангелы являются краеугольным камнем для инвестиций в стартапы в Великобритании, их, в отличие от венчурных капиталистов, найти сложно. Например, большинство из них не рекламируют себя активно в Твиттере. Но только в Великобритании их тысячи. Для основателя сбор средств — это чрезвычайно трудоемкий и административный процесс, поэтому его оптимизация является ключом к минимизации отвлекающих факторов от развития вашего бизнеса. Итак, несколько основных правил их получения:

Если ваша компания, скорее всего, будет иметь право на (S) EIS, подайте заявку на Advance Assurance как можно скорее.

Это означает, что ваш инвестор получит значительные налоговые преимущества при инвестировании, что значительно снизит риски его вложения в вас (на 30-50% от стоимости). Если вы его получите, тем шире круг бизнес-ангелов, на которые вы сможете выйти.

Я бы порекомендовал сделать это до или перед тем, как вы начнете обращаться к бизнес-ангелам. HMRC может занять несколько недель, чтобы одобрить ваше приложение, поэтому вы хотите, чтобы оно было на месте как можно скорее, чтобы вы могли как можно скорее получить любые обещанные инвестиции (вы можете легко сделать это на SeedLegals).

Шумить

В тандеме с поиском инвесторов вы можете заставить инвесторов найти вас . Так что шуметь. Собираетесь запустить свой MVP? Только что подписали партнерство с брендом? Расскажите об этом в LinkedIn, Twitter или других сообществах, где встречаются инвесторы и стартапы. Чем более популярным станет ваше имя, тем больше вероятность того, что инвесторы обратятся к вам. Это беспроигрышный вариант. Вы не только сможете привлечь инвесторов, но и получите побочные выгоды, такие как новые клиенты или партнеры (что, в свою очередь, сделает вас более привлекательными для инвесторов).

Проанализируйте свою собственную сеть.

Вы, конечно, сможете сделать это мысленно («Кто я знаю, у кого (а) есть деньги (б) подумает об инвестировании в мой бизнес?»), Но есть вероятность, если вы не сильно связаны с инвестициями мире количество людей будет ограничено. Не рассчитывайте на несколько ангелов, чтобы получить ваши вложения, вы должны стремиться как минимум к десяткам.

Так что начните с этих потенциальных клиентов, если они есть, они самые теплые с точки зрения разговора.Для бизнес-ангелов лучше всего подходят теплые рефералы. Это не потому, что они эксклюзивны, но у вас гораздо больше шансов получить отклик в виде теплого вступления. Серийные бизнес-ангелы, вероятно, будут получать много предложений в неделю, а бизнес-ангелы могут не быть их постоянной работой, поэтому холодные электронные письма легко теряются. Ищите вступления у всех своих друзей. В конце концов, вы же стартап, от вас ждут суеты. Кто знает, ангел-инвестор, с которым вы встретитесь, может быть впечатлен усилиями, которые вы предприняли для этого, что многое скажет о вашей инвестиционной привлекательности как учредителя.

Охота

Вы никого не знаете или у вас закончились ссылки? Нет проблем, но задача сложнее. Пора на охоту. Вот некоторые полезные ресурсы:

• Базы данных для стартапов, такие как Crunchbase — найдите компании, которые находятся в той же сфере, что и вы, и посмотрите, кто в них инвестировал. Если есть ангелы, которые вложили деньги, попробуйте найти их в LinkedIn или Twitter, чтобы провести прямую коммуникацию (или вступление, если вы видите, что у вас есть связь).
• Распространение технического контента также выдвигает ангелов на передний план.Вот несколько статей Sifted и нашего друга Пьетро Инверницци из Stride VC о некоторых из самых активных ангелов в Великобритании.
• Если есть ссылка здесь или на других ангелов, которых вы видите там, отлично. Посмотрите, как вы можете получить вступление. Если это эти ангелы или кто-то другой, следующим шагом будет холодная проповедь. Это нормально, но главное, — добиться МАКСИМАЛЬНОГО воздействия с первого вступления.

Несколько советов по охоте.

• Заинтересуйте их — знайте, что ангелы, особенно самые активные, получат десятки и десятки (если не сотни) колод или приглашений поговорить об инвестициях в неделю из холодных писем.Совет от «супер-ангела» (то есть тех, кто пишет особенно большие билеты, например, от 50 тысяч фунтов стерлингов) сказал мне, что лучший способ выделиться — это начать свое сообщение однострочником, в котором говорится что-то достойное внимания о вас как о предпринимателе. Может быть, вы уже основали бизнес или имеете заметный технический опыт работы с одним из громких имен, или, может быть, ваш бизнес ориентирован на [x] миллиардный рынок, имеет коммерческое соглашение с торговой маркой. Заинтересуйте их. Конечно, это не сработает каждый раз, но это лучше, чем формальные шутки в виде сообщения типа «давай подключимся», потому что есть вероятность, что получатель не прочитает дальше первых нескольких строк.Глядя на LinkedIn ангела, попытайтесь оценить его стиль, достаточно ли формальный его профиль (например, как у юриста или инвестиционного банкира) или более неформальный — используйте это, чтобы составить свое сообщение с целью выделить его.
• Сделайте себя настолько заметным, насколько это возможно — если вы общаетесь в LinkedIn холодно, убедитесь, что ваш профиль полностью обновлен. Новый ангел ничего не будет знать о вас, а ангелы чаще всего вкладывают в основателей столько же (если не больше), сколько в идеи. Скорее всего, ваш профиль — это первое, на что они обратятся, чтобы начать первый шаг в оценке вашего авторитета для выполнения вашего предложения.
• Всегда, всегда присылайте колоду — не затягивайте разговор, приглашая на звонок перед отправкой колоды. 99% не захотят вступать в разговор, пока не увидят колоду. Не отправляя колоду, вы увеличиваете шансы того, что конверсия ни к чему не приведет. Не зацикливайтесь на конфиденциальности своей идеи. Как мы говорим в SeedLegals, идеи дешевы, а реализация — дорогое удовольствие.

При всем этом максимальное влияние является ключевым, потому что красота привлечения ангелов на борт состоит в том, что иногда достаточно одного заинтересованного ангела, чтобы передать возможность другим.Внезапно у вас может быть заполнен весь ваш раунд, или у вас может быть существенное обязательство привлечь других к победе. Вы — единственный охотник, но ангелы часто охотятся за сделками стаями.

Еще один главный плюс ангелов в том, что они могут очень быстро совершать действия и казнить. Я встречал суперангелов, которые соглашаются после одного телефонного звонка. Учитывая, что они вкладывают свои собственные деньги, они также более заинтересованы, чем любой инвестор, помогать вам (будь то через сеть, консультации и т. Д.). Остерегайтесь тех, кто просит компенсацию, если для этого нет реального оправдания.

Основным недостатком финансирования от ангелов является то, что размер их билетов относительно невелик, и поэтому в конечном итоге требования к капиталу вашего бизнеса доходят до стадии, когда из-за административных и временных затрат не имеет смысла загонять 50 ангелов, чтобы они вложили 20 тысяч фунтов стерлингов. каждый. В таком случае гораздо лучше найти более крупный источник капитала из одного источника. Раньше это был только венчурный капитал, но краудфандинг также открыл этот пул капитала.

Краудфандинг

Идеально для — бизнеса, ориентированного на потребителя
Плюсы — доступ к более широкому кругу капитала, повышение узнаваемости бренда и лояльности
Минусы — сборы за привлеченный капитал, обычно недоступен до тех пор, пока у вас нет значительных частных инвестиций

Краудфандеры — это платформы, которые позволяют собирать средства от широкой публики.Это эффективный способ привлечения средств на аутсорсинг, так как ваша презентация предлагается широкой публике.

Существуют как частные, так и государственные краудфандеры. Примерами частных может быть Ассоциация бизнес-ангелов Великобритании, которая продает вашу сделку своим ангелам и фондам. Публичные — это те, которые открыты для публики, такие как Seedrs, Crowdcube или Kickstarter.

Выбор платформы зависит от того, чего вы хотите и что готовы отдать.Для предприятий, производящих потребительские товары, есть больше возможностей на таких платформах, как Kickstarter, которые позволяют собирать деньги, продавая первые прототипы вашего продукта клиентам, тогда как с Crowdcube и Seedrs вы продаете чистый капитал. В любом случае, они являются хорошим способом (i) маркетинга вашего предложения широкой публике и (ii) для тех, кто инвестирует или покупает, скажем, через Kickstarter, они являются фантастическим способом создания и поддержания лояльности клиентов для роста вашего бизнес.

Основные недостатки краудфандинга акционерного капитала заключаются в том, что (i) вам необходимо иметь значительный объем частных инвестиций (обычно не менее 30% от вашей общей суммы), прежде чем эта платформа предложит вас своему сообществу.Другой главный недостаток заключается в том, что это недешево, комиссия в этих раундах начинается с 6% от вашего капитала.

В частности, для предложений, не ориентированных на потребителя, краудфандинг не так популярен. Если краудфандинг не является вашим желаемым маршрутом, типичным следующим способом будет венчурное финансирование.

Фонды ВК

Плюсы — большие суммы для ускорения роста, повышения вашего профиля
Минусы — трудоемкий процесс повышения

Венчурный капитал — очень широкий термин.99% фондов имеют стратегию в той или иной форме, в зависимости от секторов, в которые они инвестируют, и / или стратегии (например, предварительная посевная, посевная, серия А и т. Д.).

Прежде чем вы даже подумаете о том, чтобы пойти по этому пути, вам необходимо рассмотреть основы того, подходит ли вам путь VC. Это отдельная тема, которой посвящена данная статья.

Если вы ищете венчурные фонды, существует аналогичная стратегия взаимодействия с ними. Вот несколько советов, как их найти.

1. Решите, сколько вам нужно поднять.Будьте реалистичны: если вы заходите слишком высоко, скорее всего, вы обращаетесь не к тем венчурным капиталистам, что является пустой тратой вашего (и их) времени.
2. После того, как вы определились с суммой, поищите венчурных капиталистов, которые могли бы инвестировать в вашу компанию в зависимости от сектора, в котором вы работаете, и стадии вашего бизнеса (например, предварительная посевная, посевная и т. Д.). Венчурные капиталисты очень хорошо разрекламированы, несколько поисковых запросов в Google дадут вам много информации. Как только вы начнете следить за достаточным количеством людей в индустрии стартапов, скорее всего, вы найдете кого-то, кто публикует бесплатную базу данных инвесторов с их инвестиционной стратегией и направленностью.В остальном Crunchbase также служит здесь хорошим источником информации.
3. Скорее всего, вам потребуется тщательно отфильтровать этот список. Если ваш бизнес не имеет права на получение (S) EIS, не делитесь ни с одним (S) EIS фондами — они просто не смогут инвестировать, независимо от того, насколько велика ваша компания.
4. Определите ближайших конкурентов и выясните, кто такие венчурные капиталисты. Не подходи к этим. Очень маловероятно, что венчурные капиталисты будут инвестировать в компании, которые конкурируют с их портфелем.
5. В вашем целевом списке у вас, скорее всего, будет 10 венчурных капиталистов в вашем списке (если вы этого не сделаете, скорее всего, ваш бизнес вполне нишевый, и это нормально, помните, что нишевые фирмы будут видеть меньше сделок, чем обычные венчурные капиталисты) .Определите целевое количество ваших «самых горячих лидов» (то есть тех, которые, по вашему мнению, лучше всего соответствуют тому, что вы предлагаете), и сделайте это число, с которым вы сможете реально справиться, например, 30. Если венчурный инвестор отвергнет вас по пути (они будут, это игра в числа), вычеркните этого и возьмите одного из своих «резервных копий».
6. Если можете, попытайтесь получить теплое вступление через свою сеть, но это не обязательно. Венчурный капитал в последние годы стал гораздо более открытой отраслью, и многие венчурные капиталисты теперь либо публикуют свои электронные письма на веб-сайте, либо являются способом отправки вашего предложения через их веб-сайт.Обязательно сделайте это, но опять же имейте в виду, что венчурные капиталисты, вероятно, получают около сотни колод в неделю. Фонды венчурного капитала — это бережливые операции, и у них мало времени.
7. Если вы ищете более творческие способы взаимодействия, положительным моментом в VC Twitter (и в социальных сетях в целом) является то, что он предоставляет фантастические возможности для взаимодействия. Теперь вы можете намного упростить отношения с венчурными инвесторами, будь то непосредственный контакт или взаимодействие с контентом, который они пишут.
8. Как с ангелами, пошли колоду.
9. После первого разговора не теряйте темп, поймите, каков их процесс принятия решений, и удерживайте его. Венчурным капиталистам очень легко отстать в своих процессах, учитывая рабочую нагрузку, связанную с проверкой десятков или сотен сделок в неделю.
10. И, наконец, как с ангелами, пошуметь. В частности, молодые венчурные капиталисты активно охотятся за сделками. Их карьера могла бы быть сделана, найдя следующий Stripe. Они заполняют социальные сети. Продолжайте шуметь, и есть вероятность, что венчурные капиталисты могут подойти к вам.

Сейчас для основателей хорошо то, что это в значительной степени рынок основателей. Число венчурных фондов сейчас больше, чем когда-либо, даже те организации, которые когда-то высмеивали венчурный капитал (например, хедж-фонды), теперь агрессивно входят в это пространство (см. Tiger Capital). Как я однажды слышал, как один очень известный венчурный капиталист сказал, что венчурные капиталисты продают самый массовый актив в мире — наличные. Лучшие венчурные капиталисты преуспевают благодаря сообразительности, но в то же время большая часть успеха сводится к тому, чтобы получить доступ к этим основателям (и, в частности, стать первым, кто получит доступ).Некоторые венчурные капиталисты сейчас нанимают людей с нестандартным опытом (например, специалистов по обработке данных), чтобы найти новые способы раннего доступа к лучшим основателям. Теперь венчурные капиталисты пытаются найти способы добраться до лучших компаний, а не наоборот. Конечно, это не повод для высокомерия с венчурными капиталистами, когда вы делаете питч (помните, что их круг невелик, ходят слухи), но теперь подходящая компания может вызвать большой интерес у конкурентов.

Николас Ричардс

Наш руководитель по работе с инвесторами сам является специалистом по венчурному капиталу и опытным инвестором.Он любит помогать учредителям в работе с инвесторами.

Angel Investment Network USA — Бизнес-ангелы, местные и международные бизнес-предприниматели

Мы помогаем инвесторам и предпринимателям строить прочные и прибыльные отношения.

1 доллар США —
50 000 долларов США

расположение_на
Филадельфия,
США

Старший менеджер по продукту | Инвестор | Автолюбитель.Я увлечен объединением клиентов, бизнеса, дизайна и технологий для создания продукции …

Области экспертизы

Технологии, Разработка продуктов, Дизайн, ориентированный на человека …

1 доллар США —
25 000 долларов США

расположение_на
Нью-Йорк,
США

Старший вице-президент Партнерство на крупнейшем в мире рынке оборотных средств.Бывший руководитель стратегии цифровых кошельков / партнерских отношений в Amex Digital Labs и партнерах …

Области экспертизы

FinTech, платежи, стратегическое партнерство, Ne …

1 доллар США —
100 000 долларов США

расположение_на
Чикаго,
США

В настоящее время я аналитик в J.P. Morgan’s Private Bank (офис в Чикаго) и владею лицензиями серий 7 и 63. Имею опыт работы с …

Области экспертизы

Финансовый анализ, бизнес-анализ, бизнес …

Что сейчас популярно …

Как найти инвесторов для стартапов и малого бизнеса

Опытные предприниматели также могут предоставить массу информации о том, как найти инвесторов для своего стартапа или малого бизнеса.Сеть через вашу местную торговую палату или Better Business Bureau.

Посещайте мероприятия в своем городе, присоединяйтесь к техническим, стартапам и бизнес-группам в социальных сетях и, по сути, старайтесь встретить как можно больше людей.

Когда вы занимаетесь этим, не садитесь на поле постоянно. Познакомьтесь со своими сверстниками и познакомьтесь с радостями и невзгодами открытия собственного дела. В результате вы построите прочные отношения, которые принесут плоды, когда придет время искать финансирование.

6) Распространяйте информацию через друзей отрасли

Многие инвесторы специализируются на определенных рынках, поэтому, если у вас есть друзья в вашей отрасли, свяжитесь с ними для получения рекомендаций. И не ограничивайтесь только владельцами бизнеса. Даже если ваши друзья по отрасли сами не являются владельцами бизнеса, они могут иметь ценную информацию о том, кто готов инвестировать.

Если вы не найдете потенциальных клиентов, когда впервые спросите, не расстраивайтесь. Вы посадили семя. Когда-нибудь в будущем это семя может превратиться в полноценную возможность.

7) Свяжитесь с местными бизнес-школами

Местные бизнес-школы — еще один источник поиска инвесторов. У них часто есть сеть преподавателей, выпускников и приглашенных докладчиков, которые могут знать инвесторов — или сами быть инвесторами — которые ищут следующего большого успеха.

Кроме того, не ограничивайтесь бизнес-школами. Если вы получили степень бакалавра или магистра в колледже или университете, свяжитесь с ними по поводу потенциальных клиентов. Они часто рады помочь выпускникам или выпускницам.

8) Изучите онлайн

Интернет может быть ценным ресурсом для поиска инвесторов, если вы посмотрите в правильном месте. Существует множество веб-сайтов, которые помогают объединить стартапы и малый бизнес с инвестиционным капиталом. Даже LinkedIn и Quora могут быть полезны, если вы общаетесь с нужными людьми.

Попробуйте найти ресурсы, которые ничего не стоят, и убедитесь, что предоставили учетные данные, прежде чем давать какие-либо обещания. Если вы сомневаетесь, встретитесь лицом к лицу, чтобы лучше понять инвестора и дать ему более четкое представление о вашем бизнесе.

9) Начать краудфандинговую кампанию

Краудфандинг — это относительно новый метод поиска инвесторов, но он уже превратился в очень жизнеспособный и успешный вариант для начинающих предприятий. Даже несколько небольших инвестиций могут быстро привести к довольно впечатляющим цифрам.

Если вы не получите все необходимые деньги за одну кампанию, это может быть отличной демонстрацией того, что вы можете сделать с небольшой финансовой помощью. Используйте средства с умом, развивайте свой стартап, а затем используйте этот пример в своей презентации для следующего раунда инвестиций.

10) Рекламируйте

Поиск инвесторов — это все о распространении информации. И что привлекает больше внимания, чем реклама? Рассмотрите возможность размещения объявления в отраслевом журнале или инвестиционном издании. Это необычно, но может просто дать результат.

Делайте это кратко и просто — «Требуются инвесторы» — и используйте его как способ донести важную информацию о стартапе до как можно большего числа людей.

Как найти бизнес-ангела

Кто такой бизнес-ангел?

Бизнес-ангелы — это обычно состоятельные люди, которые очень рано вкладывают средства в создание новой стартап-компании, обычно в обмен на конвертируемые долговые обязательства или акции.Роль бизнес-ангелов служит важным мостом между потребностями компании в финансировании стартапа и их более крупными потребностями в капитале позже.

Кто может быть бизнес-ангелом?

Чтобы стать бизнес-ангелом, человек не должен быть аккредитованным инвестором. Однако многие бизнес-ангелы являются аккредитованными инвесторами.

Чтобы стать аккредитованным инвестором, согласно Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), человек должен:

• Заработать не менее 200000 долларов в год (или 300000 долларов на пару) в течение последних двух лет и иметь ожидание получения этой суммы снова

OR

• Иметь чистую стоимость более 1 миллиона долларов, самостоятельно или вместе с супругом (без учета стоимости основного места жительства человека)

Узнайте больше об аккредитованных инвесторах на Инвестор.gov веб-сайт.

Какой основной источник финансирования для бизнес-ангелов?

Бизнес-ангелы инвестируют собственные деньги, поэтому они могут поступать из различных источников.

Может, они продали собственный стартап. Может быть, они заработали много денег в другой отрасли. Может быть, это семейные деньги.

Нет ни одного «места», на которое мы могли бы указать в качестве основного источника финансирования для бизнес-ангелов.

Типичный инвестиционный профиль бизнес-ангелов

Бизнес-ангелы обычно вкладывают средства в компании, работающие в отраслях, о которых они много знают.

Так, например, если бизнес-ангел заработал много денег в сфере недвижимости, вы можете представить, что ему будет удобнее всего вкладывать деньги обратно в эту отрасль.

В конце концов, они знают отрасль, включая правильные вопросы, которые можно задать, какие существуют возможности и кто их обманывает.

Нельзя сказать, что это единственный критерий для бизнес-ангелов. Возможно, они заработали свои деньги на добыче золота, но стремятся инвестировать в технологические компании, потому что думают, что именно здесь есть большие возможности для роста.

Хотя вы не хотели бы сбрасывать со счетов ангела-инвестора, который пришел не из вашей отрасли, вы определенно захотите сначала найти тех, кто может иметь встроенную близость к вашей отрасли.

Как найти бизнес-ангела?

Хотя этих инвесторов называют «ангелами», не волнуйтесь — их легче найти, чем когда-либо. Вот четыре места, где вы можете найти бизнес-ангелов, заинтересованных в вашем стартапе.

Друзья и семья

Хорошее место для начала — это ваши друзья и семья.Есть ли в ваших личных сетях состоятельные люди, которые уже инвестируют в стартапы? Когда вы собираете средства для стартапа, теплая связь всегда идет вам на пользу, поскольку большинство людей более охотно вкладываются в людей, которых они знают, чем в тех, кого они не знают.

Так поспрашивайте.

Вы можете быть удивлены, обнаружив дядю, который хочет вложить деньги, или двоюродного брата, который только что заработал немного денег и ищет что-то, что с ними делать.

Ангельские группы и сети

Существуют ангельские сети и группы, которые на первый взгляд выглядят как лучший и эффективный способ связаться с бизнес-ангелами.Но подумайте об одном: если вы могли их найти, то могли бы и другие основатели.

Это означает, что их засыпают электронными письмами, презентациями и предложениями. Сделайте домашнее задание и найдите теплый контакт, даже когда вы приближаетесь к группе ангелов или знакомым. Это лучший вариант, если ваша цель — действительно предстать перед бизнес-ангелом, а не просто автоматически оказаться в куче отказов.

Мероприятия для бизнес-ангелов

Мероприятия для бизнес-ангелов проходят по всей стране. Это прекрасная возможность представить ваш стартап бизнес-ангелам, которые активно хотят вложить средства.Выполните быстрый поиск в поисковой системе, чтобы увидеть, всплывают ли какие-либо в вашем регионе.

Онлайн-платформы

В последние годы также наблюдается небольшой взрывной рост онлайн-платформ для бизнес-ангелов. Ассоциация Angel Capital Association объединяет более 13 000 аккредитованных бизнес-ангелов. Однако у каждого сайта будут свои требования и ожидания в отношении связи с ангелами, поэтому обратите внимание на правила и процессы, изложенные на их сайтах.

Как убедить ангела-инвестора вложить деньги в свой стартап?

Нетрудно понять, как правильно представить бизнес-ангелам.По большей части это сводится к здравому смыслу и простому отношению к бизнес-ангелам так, как вы бы хотели, чтобы к ним относились.

Несмотря на то, что вы думаете, если вы хотите привлечь бизнес-ангелов, от вас не ждут, что вам придется проходить через сложную процедуру продаж. Важно подавать важную информацию убедительно, но делать это честно и с состраданием.

1. Высота лифта

Первое, что вы собираетесь отправить бизнес-ангелам, — это презентация в лифте.
Ваша презентация в лифте — это не рекламная презентация.Это краткое, хорошо составленное объяснение проблемы, которую вы решаете, как вы ее решаете и насколько велик рынок для этого решения.

Вот и все.

Вам не нужно «продавать» бизнес-ангела во введении. Ваша возможность должна говорить сама за себя.

2. Профиль презентации

Но отправка вашей презентации вместе с 20-мегабайтным PDF-документом — верный способ никогда не пройти мимо спам-фильтров инвестора.

Вместо этого вы должны отправить ссылку на свой профиль презентации, который представляет собой онлайн-профиль, который немного объясняет вашу сделку и дает возможность инвестору запросить дополнительную информацию.

Когда и если бизнес-ангел ответит на ваше электронное письмо, вы получите либо короткое «нет», либо запрос на дополнительную информацию. Большинство ангелов запросят либо резюме, либо презентацию, которые очень похожи.

Бизнес-ангел не заинтересован в получении как можно большего количества информации о вашей сделке на данном этапе. Фактически, они хотят узнать немного информации о вашей сделке — ровно столько, чтобы определить, хотят ли они проводить с вами больше времени.

Так что не забрасывайте инвестора последней информацией, которую вы когда-либо собирали, из страха, что он «не все увидит».

Скорее всего, они просматривают с десяток других сделок одновременно, поэтому они не смогли бы просмотреть ваш фолиант знаний, даже если бы захотели (что, опять же, они не делают).
Просто сообщите им, что дополнительная информация доступна по запросу.

3. Краткое изложение

Более традиционный запрос инвестора — запросить краткое изложение.За последнее десятилетие это стало все реже и реже, и большинство предпочитает питч-деку.

Краткое изложение представляет собой краткое изложение бизнес-плана на двух-трех страницах, охватывающее такие вещи, как проблема, решение, размер рынка, конкуренция, команда менеджеров и финансовые показатели. Обычно он имеет повествовательный формат и охватывает параграф или два о каждом разделе.

Ожидайте, что ангел-инвестор перейдет к тому разделу, который его больше всего волнует, прочтет пару абзацев, а затем, возможно, заглянет немного глубже.Он полагает, что вы ответите на большинство этих вопросов на своем питч-собрании, поэтому он не собирается тратить слишком много времени на ваши документы.

4. The Pitch Deck

Более вероятный запрос — это отправить вам презентацию. Презентация — это, по сути, ваш бизнес-план или резюме, размещенное на 10-20 слайдах в документе PowerPoint.

Инвесторам нравятся питч-колоды, потому что они заставляют предпринимателя быть кратким и, надеюсь, использовать визуальные эффекты вместо бесконечного списка пунктов.Питч-колода — ваш друг и самый надежный союзник в процессе подачи предложений бизнес-ангелам.

Вы будете использовать его в качестве основного вспомогательного элемента для встреч, он будет в центре внимания ваших встреч, и это будет то, что инвесторы будут рассматривать после ваших встреч.

5. Питч-собрание

После того, как бизнес-ангел ознакомится с вашими материалами и определит, что они заинтересованы во встрече с вами, вы, очевидно, назначите время для питч-встречи.

Ваша питч-встреча больше связана с тем, что инвестору нравятся вы как личность, а не просто для продвижения вашей идеи.Потратьте немного времени, чтобы попытаться установить взаимопонимание.

Инвесторы чаще вкладывают средства в понравившегося им предпринимателя с идеей, в отношении которой у них есть некоторые сомнения, чем с идеей, которая им нравится, и предпринимателем, которого они считают придурком.

Во время презентации вы будете бегать по своей презентации и отвечать на вопросы. Цель не в том, чтобы добраться до конца презентации за 60 минут или меньше. Цель должна состоять в том, чтобы найти аспект бизнеса, который действительно волнует инвестора, и сосредоточиться на нем.

Если инвестор хочет потратить 60 минут на обсуждение первого слайда, не торопитесь. Вы не получаете баллов за презентацию 20-го слайда.

Сосредоточьтесь на разговоре.

6. Цель процесса презентации

Цель ваших первых нескольких встреч не в том, чтобы «закрыть» бизнес-ангела, а в том, чтобы установить отношения, которые естественным образом приведут к завершению.

Инвестор — это не тот, кто хочет купить машину, которой нужно много отдавать.

Будь собой.Представьте возможность и вашу страсть к бизнесу. Это все, что вам нужно, чтобы убедить кого-то заключить сделку.

Другие источники финансирования

И, конечно же, бизнес-ангелы — не единственные варианты финансирования стартапов. Есть венчурный капитал. Частный акционерный капитал. Ссуды. Краудфандинг. Есть целый мир спонсоров! Не пропустите наши руководства по полному спектру вариантов финансирования стартапов, приведенные ниже.

Типы бизнес-грантов

Венчурный капитал: что это такое и зачем его использовать

Финансирование серий A, B, C, D и E: как это работает

Что такое краудфандинг?

Типы краудфандинга: пожертвования, вознаграждения и акции

Частные инвесторы для стартапов: все, что вам нужно знать

Конвертируемые облигации

(также известные как конвертируемые долги): полное руководство

Ссуды для малых предприятий: что вам нужно Знать

Лучшие инструменты для начинающих инвесторов для определения инвестиций

За последние несколько недель мы пытались понять, как и почему инвесторы финансируют стартапы и какие варианты финансирования доступны для стартапов в зависимости от их стадии.Для бизнес-ангелов, акселераторов и инвесторов с большим портфелем отслеживание своих стартапов и поиск новых может стать трудоемкой задачей.

Как недавно отметил TechCrunch, ведущие европейские венчурные компании, такие как Index Ventures, разработали свои собственные инструменты и программное обеспечение для отслеживания своих портфельных компаний, но это можно рассматривать как исключение и то, что не все венчурные фирмы могут достичь или позволить себе.

Далее следует список наиболее часто используемых инструментов венчурных компаний и бизнес-ангелов для поиска новых стартапов и отслеживания существующих .Если у вас есть другие предложения, не стесняйтесь добавлять их в разделе комментариев этого сообщения в блоге.

Поиск новых стартапов для инвестиций

Начинающие инвесторы часто говорят, что лучший способ открыть для себя новые и интересные компании — это рекомендации. Предприниматели, которых они поддерживали в прошлом и которым они доверяют, журналисты ведущих технологических изданий и, в целом, все, кто является частью отрасли и чье мнение является достоверным и законным.

Помимо связей, которые могут происходить в физическом мире, инвесторы также могут использовать широкий спектр онлайн-инструментов, которые теоретически не были специально разработаны для использования инвесторами.Ярким примером этого является Product Hunt, сайт, основанный 27-летним Райаном Гувером, который стал одной из главных достопримечательностей Кремниевой долины.

В недавнем профиле Райана на Mashable особое внимание уделяется этому аспекту сайта: как инвесторы активно используют его для открытия новых стартапов, в которые они могут инвестировать. Hipcamp, стартап, который позволяет пользователям находить и бронировать кемпинги онлайн, в сентябре привлек 2 миллиона долларов от основателя Path Дэйва Морина. Как Дэйв и остальные инвесторы открыли для себя Hipcamp? На Product Hunt, как отметила Wall Street Journal в статье об инвестициях.

Еще один инструмент с редакционными характеристиками — Hacker News, онлайн-сообщество, созданное Y Combinator, которое стало одним из ключевых направлений для предпринимателей и стартапов. Пользователи могут делиться новостями и комментировать их на сайте, вызывая одни из самых содержательных разговоров, которые можно найти в Интернете в наши дни. Время от времени стартапы будут проводить то, что называется «Show HN», что в основном означает публикацию небольшого профиля недавно запущенного стартапа для получения отзывов от других членов сообщества и, возможно, с учетом трафика HN, которые будут найдены инвесторами.

Когда дело доходит до поиска интересных стартапов, помимо физического мира и мира контента, существуют следующие альтернативы:

• AngelList : платформа, созданная Naval Ravikant и Babak Nivi, также стала глобальным сайтом для стартапов и инвесторов. Имея сильное присутствие в США, члены сообщества также могут создавать свои собственные профили, обсуждать и вкладывать средства на сайте.
• Startupxplore : наш собственный сайт позволяет стартапам, инвесторам и акселераторам создавать свои собственные профили и предоставлять как можно больше актуальной информации.Инвесторы могут делиться своими инвестиционными критериями для стартапов, а компании могут делиться своими контактными данными, последними новостями, местонахождением и членами команды.
• Gust : как Startupxplore или AngelList, Gust стремится объединить стартапы и инвесторов со всего мира, а также предоставляет «последние тенденции и идеи для стартапов» от ведущих инвесторов и отраслевых экспертов.
• Starry : это расширение Safari и Chrome может быть весьма полезным для инвесторов и любых представителей отрасли.Расширение позволяет любому, кто посещает веб-сайт компании, узнать, кто их учредители, ее конкуренты, цена ее акций (если это публичная компания) и соответствующие ссылки.
• Crunchbase : Crunchbase считается крупнейшей частной базой данных компаний и инвесторов и отслеживает инвестиции в самые разные стартапы. Сайт часто используется членами сообщества для отслеживания инвестиций в стартапы и поиска новых компаний.

Отслеживание портфеля инвесторов

Все перечисленные выше инструменты и сайты позволяют инвесторам находить новые компании для инвестирования.После того, как они приняли решение и выбрали те, за которые они хотели бы поддержать, им нужно следить за своей эффективностью.

Это может быть легко, когда у инвестора есть несколько компаний в своем портфеле, но все усложняется, когда это число увеличивается до десятков стартапов. Однако следующие инструменты помогают инвесторам с этой задачей.

• Mattermark : этот инструмент не только позволяет инвесторам искать подходящие компании для заключения сделок, но также помогает фирмам венчурного капитала отслеживать стартапы в своем портфеле, используя комбинацию искусственного интеллекта и анализа качества данных.
• CB Insights : аналогично Mattermark, CB Insights отслеживает частные компании, их инвесторов и покупателей в самых разных отраслях. Учитывая огромный объем данных, которые собирает фирма, это позволяет инвесторам легко сравнивать свои собственные портфельные компании с конкурентами и конкретными секторами или отраслями.
• CRM : инвесторы также используют определенные инструменты CRM для отслеживания своих компаний в своих портфелях. Pipedrive или Insightly кажутся двумя фаворитами фирм венчурного капитала и бизнес-ангелов.
• Неудивительно, что программное обеспечение общего назначения, такое как Google Drive, Microsoft Office или Dropbox, также часто используется инвесторами для этих целей.

Это одни из наиболее часто используемых инструментов. Однако есть гораздо больше, чем инвесторы пользуются ежедневно. Дайте нам знать в комментариях, какие именно!

Зарегистрируйтесь на Startupxplore!

Фото | Мампу (Pixabay) и Ночная деревня (Pixabay) и Эджаугсбург,

.