Словарь инвестора термины: евробонды, голубые фишки и ликвидность. Часть 2.

Содержание

Словарь инвестора: термины, которыми нужно владеть

«Словарь — это вселенная в алфавитном порядке» (Вольтер).

Дорогие инвесторы нашего блога, в этой статье мы подготовили основную терминологию «языка» инвестирования. Читаем и добавляем в свой «арсенал»!

Абуза (абуз) — c англ. abuse — «злоупотребление» — на хайповом сленге означает жалобу. Чаще всего применяется в отношении хостинга или регистратора домена в формулировке «абузоустойчивый хостинг». Такой хостинг не блокирует сайт проекта по жалобам клиентов, а просто их игнорирует.
Автовыплаты (автомат, автоматические выплаты) — режим автоматической выплаты начислений из хайп-проекта.
Агрессивный портфель — портфель, в который входят рискованные и высокодоходные объекты инвестиций.
Адвакеш (адвансед кеш, адва, адвкэш, адвкеш, advcash) — электронная платежная система Advanced Cash.
Админ (admin, администратор, админко, создатель, одмен) — администратор, создатель хайп-проекта.
Аккаунт (акк) — c англ. account — «счет» — совокупность информации, которая идентифицирует пользователя и содержит разный набор данных.
Активы — финансовые ресурсы, обеспечивающие их собственнику право на получение прибыли.
Апать — постить сообщение в теме на форуме с целью поднять ее вверх списка и привлечь интерес и внимание читателей.
Аплайн (аплайнер, реферер, спонсор, вышестоящий, куратор, пригласивший) — c англ. up-line — «верхний уровень» — человек или группа людей, которые располагаются уровнем выше вас в структуре партнерской программы и по приглашению которых вы зарегистрировались в проекте.

Баблосбор (баблосборник, быстроскам, быдляк, быдлун) — проект, который не проработал и 1 инвестиционного круга после закупки первой серьезной рекламы.
Баня (отправлять в баню) — блокировка аккаунта на форуме за какие-либо нарушения правил. «Отправить в баню» можно на какой-либо срок или навсегда.
Батч (batch, батч платежа, батч-номер) — c англ. batch number — «серийный номер» — уникальная комбинация знаков, которую генерирует платежная система при совершении каждой операции с перечислением средств.
Баунти-программа — система вознаграждения пользователей, которые помогают в продвижении проекта через социальные сети выпуском видео, оставленными отзывами и другими видами активности.
Бедвойт (бедвойтить, бедвойтер) — c англ. bad vote — «плохой голос» — комментарии с негативными отзывами, мнением и отрицательной оценкой проекта в чатах, соцсетях, на форумах, блогах и других ресурсах.
Безубыток (БУ, ноль, выход в ноль) — отметка, на которой вся сумма вложенных в проект средств вернулась на руки и впереди только получение чистого профита.
Биткоин (BTC, биткойн, биток) — наиболее популярная криптовалюта, которая возникла первой и дала начало для развития других криптовалют (для их разработки используется исходный код битка).
Буратос — вкладчик с крупным инвест-портфелем.
Буржуи — участники хайпов или админы из-за бугра, иностранцы.

Ванговать — делать предсказания по поводу скама, развития или профита в проекте. Чаще всего употребляется в негативном контексте, как бессмысленное и неоправданное действие.
ВВП (всем все платится) — фраза принадлежит известному пирамидостроителю Сергею Пантелеевичу Мавроди и является своеобразным мэмом.
Вебмани (webmoney) — популярная в Рунете платежная система, которая чаще всего используется для операций с рублями. В хайпах применяется крайне редко, так как препятствует их деятельности и часто блокирует кошельки проектов.
Венчурный проект (венчурные инвестиции) — в переводе с англ. venture — рискованное предприятие — это инновационный бизнес-проект, отличающийся повышенной степенью новизны, риска и потенциальной доходности.
Верификация — имеет два значения по своему предназначению. Первая, это защита при входе в личный кабинет, с помощью подтверждения электронной почты или номера телефона. Второй является подтверждение вашей личности для завершения регистрации или получения дополнительных функций посредством предоставления паспортных или банковских данных (в основном встречается на криптовалютных биржах).
Взаимный фонд (касса взаимопомощи, социальный фонд) — инвестиционный проект, который является пирамидой и не скрывает этого, прикрываясь какой-либо придуманной деятельностью, а капитал, зачастую, находится в руках самих вкладчиков. Создатель обычно берет только комиссию за работу с платформой.
Виздро (виздровал, виздра, wd) — с англ. withdraw — «изымать» — вывод средств, снятие денег, подача заявки на выплату.
Вознаграждение управляющего — оплата услуг трейдера за управление ПАММ-счетом, которое принесло прибыль. Процент вознаграждения управляющего или фиксированная сумма за его услуги оговариваются в предварительном соглашении сторон.
Влошенец — инвесторы, которые неразумно инвестирует свои деньги под влиянием толпы.
Высокодоходный проект (высокодоходник, высокопроцентник) — инвестиционный проект, который предлагает вкладчикам доходность свыше 61% в месяц.

Даблер — c англ. doubler — «двойной» — проекты с маркетингом увеличивающим депозит в два раза за короткий период инвестирования, как правило 24 часа.
ДДОС (DDoS-атака, ддосить, ддос-атака, DDos) — хакерская атака на сервер сайта, которая производится с целью парализовать его работу.
Депнуть — открыть депозит.
Депозит (депо, деп, вклад) — деньги инвестора, которые вложены в инвестиционный проект на один из тарифных планов.
Депозит включен в выплаты — составляющая маркетинга проекта, которая предполагает выплату частей депозита одновременно с начислением процентов по вкладу.
Диванный инвестор — пассивный вкладчик, которого не интересует партнерская программа и рефбеки.
Диверсификация — распределение имеющихся средств между несколькими инвестиционными объектами для снижения возможных рисков.
Дилинговый центр (ДЦ, брокерская компания) — организация, выступающая посредником между инвесторами и трейдерами, обеспечивающая выход на финансовые рынки.
Добор — действия админа после скама проекта, при которых сайт продолжает работать с целью получить дополнительные депозиты, но уже не выплачивает ни прибыль, ни тело вклада. Обычно такое случается, если инвестор не интересуется работой проекта непосредственно перед инвестицией.
Доверительное управление (ДУ) — передача активов в управление лицу, которое будет осуществлять различные инвестиционные или торговые действия, направленные на приумножение капитала.
Донор — хайп-проект, который создан для поддержки основного проекта. В том случае, если приток инвесторов в основной проект не перекрывает растрат, то админ создает проект-однодневку, цель работы которого сводится к денежной подпитке первого хайпа.

Жать треугольник — пожаловаться модераторам форума на действия другого пользователя.
Живая очередь (очередь) — разновидность хайпа, по условиям которого средства инвесторов не скапливаются в кассу проекта, а выплачиваются в порядке очереди другим вкладчикам.

Закидон (перезакидон) — ситуация, при которой инвесторы слишком активно вкладывают средства в проект, при чем нагрузка на кассу становится чересчур большой, что и ведет к скаму проекта.
Закос — использование в хайпе элементов другого, ранее успешно отработавшего, хайпа. Например копирование дизайна, легенды, особенностей и фишек.
Защита от потерь (страховка, страхач) — компенсация инвестору средств, потерянных в случае скама проекта.
Земля (оффлайн, оффлайн-направление) — существование проекта в реальной, а не в интернет среде. Некоторые проекты совмещают деятельность в оффлайне с существованием в сети.

Инвестирование — вложение средств с целью получения прибыли.
Инвестиционный портфель — инвестиционные инструменты, между которыми инвестор распределяет имеющиеся у него средства.
Инвестор (вкладчик) — организация или физическое лицо, которое осуществляет вложение личных средств в какой-либо проект или объект с целью получения прибыли. Простыми словами, инвестор — этот тот, кто зарабатывает за счет собственных же средств.
Инсайд — важная информация о проекте, которой владеет ограниченный круг лиц.
Инстант — в переводе с англ. instant — «момент, мгновение» — автоматическая выплата средств инвестору на кошелек ЭПС сразу же после создания заявки на вывод.
Инвестиционный план (план, инвестплан) — условия инвестирования в проект, которые обозначают доходность и сроки инвестиции.
Инвестиционные фонды — компании, которые занимаются сбором средств инвесторов для дальнейшего их вложения с целью получения прибыли.

Кабина (личный кабинет, лк) — кабинет инвестора в инвестиционном проекте, который становится доступным после регистрации.
Капитал (финансы) — средства, денежные активы.
Кешбэк — в переводе с англ. cashback — «возврат наличных денег» — выплата нижестоящим партнерам полученного аплайном реферального вознаграждения или его части.
Кипер — в переводе с англ. keeper — «хранитель» — программа, позволяющая осуществлять операции в электронном кошельке через браузер пользователя (без авторизации в своем аккаунте).
Комиссия — сумма денег (как правило, определенный процент), которая взымается с пользователя ЭПС за осуществление транзакции.
Компания ДУ — компания, принимающая средства в доверительное управление.
Компаундинг, компаунд (compound) — реинвестирование прибыли обратно в проект. Чаще всего в таком случае действует сложный процент, за счет чего участник получает больше профита. В хайп-проектах как правило нужно указать процент, который будет автоматически реивнвестироваться с ежедневных начислений.
Консервативный портфель — портфель, в который входят инвестиционные объекты с минимальными рисками, а значит и минимальной доходностью.
Копилка — хайп проект, в котором тело депозита можно забрать в любое время (иногда с небольшой комиссией).
Котлета — инвестиция, которая превышает 1 000$.
Кошелёк (электронный кошелёк) — личный счет пользователя платежной системы, который представляет собой уникальный цифровой или буквенно-цифровой код.
Краудинвестинг — в переводе с англ. crowd — толпа, и invest — инвестировать. Инвестиционные проекты, которые предлагают инвесторам долевое участие в реальных бизнес-проектах с последующим получением дивидендов.
Круг (инвестиционный круг, пройти круг) — минимальный план, самое короткое по сроку инвестиционное предложение.
Куки — фрагменты данных, которые сайт отправляет в браузер пользователя. Это могут быть какие-либо настройки интерфейса, данные для входа и т.д. При каждом входе сайт будет запрашивать куки с браузера клиента и отображать страницу в соответствии с полученными фрагментами данных. В сленге хайп-инвесторов можно встретить фразу «чистить куки» — это значит, удалить фрагменты данных, которые отправляет на ваш браузер сайт.

Легенда — позиционирование проектом своей деятельности, которая якобы приносит доход компании и инвесторам.
Листинг (луст) — денежная сумма, которая выплачивается админом проекта мониторингу или хайп-блогу в виде депозита. Цель такой проплаты – реклама на конкретном ресурсе.
Личка — личное сообщение.
Личный кабинет (лк, кабина) — кабинет инвестора в инвестиционном проекте, который становится доступным после регистрации.

Мануал (ручные выплаты, ручник, ручняк) — с англ. manual — «ручной» — вывод средств из проекта на личный счет инвестора в ЭПС, осуществленный в ручном режиме.
Маркетинг (маркетинговый план) — условия вложения средств в проект, которые описывают срок инвестирования, суммы и доходность, условия партнерской программы.
МЛМ-игра — проект с нестандартным исполнением и условиями, которые не позволяют причислить его ни к одной из основных хайп-категорий. Легенды либо нет совсем, либо она номинальная, как дань традиции.
Модератор, модер — уполномоченное лицо на форуме, которое следит за правопорядком и, в принципе, может позволить себе любой беспредел в рамках конкретного форума.
Монитор (мониторинг, мон, моник) — рекламный сайт, который предоставляет инвесторам информацию о проектах и их платежеспособности.
Мультиаккаунты (мультики, мульты, мультиакки) — несколько аккаунтов одного пользователя в проекте.

Неторговые риски — финансовые риски, которые напрямую не связаны с процессом торговли. Если мировая экономика претерпевает изменения или потрясения, то это сказывается на финансовых рынках.
Низкопроцентный проект (низкопроцентник, низкодоходник) — хайп-проект, маркетинг которого обещает доходность до 16% в месяц.

Одмен (admin, админ, администратор, админко, создатель) — администратор, создатель хайп-проекта.
Оферта — договор, регулирующий взаимоотношения трейдера и инвесторов.

Паер (PE, пайер) — Payeer — одна из трех наиболее используемых ЭПС в хайп индустрии.
ПАММ-счет — автоматизированная платформа, которая выполняет роль посредника между трейдером и управляющим.
Партизан (парт, слипер, sleeper) — проект, который стартует с минимальным дизайном и практически не рекламирует себя, с целью наработать репутацию и срок работы.
Партнерская программа (реферальная программа, партнерка, рефералка, рефка, компенсационный план, лидерская программа) — вознаграждение за привлечение новых пользователей.
Пейдинг (пейдпостинг) — написание постов, комментариев за деньги.
Пейдпостер (пейд, пейдик) — комментатор, который создает положительную репутацию проекта на форумах, в чатах и в обсуждениях за определенную плату.
Пендинг (пенд, пендаль, пендель, pending) — с англ. pending — «в ожидании» — зависшая выплата, которая при создании заявки на вывод уходит в ожидание.
Переодевание — смена дизайна проекта (касается хайпов-партизанов) с шаблонного на уникальный и эстетичный.
Перфект мани (ПМ, Перфект, PM, перфекты) — наиболее популярная в высокодоходном инвестировании платежная система — Perfect Money.
Платежка (ЭПС, ПС) — электронная платежная система – сервис, который позволяет работать с электронными деньгами, выполнять с ними транзакции и выводить в реал, посредством обменников и переводов на карты и банковские счета.
Пожизненные выплаты — условия маркетинга высокодоходного проекта, при которых инвестор получает прибыль неограниченное время пока проект существует.
Понци (понзи, схема понти, финансовая пирамида, пирамидос) — Чарльз Понци — человек, который первым придумал и запустил финансовую пирамиду.
Почасовик — инвестиционный проект, который осуществляет выплаты каждый час (иногда даже каждую минуту) и обещает высокие проценты за очень короткий срок.
Предстарт — начало приема депозитов или регистрация пользователей до официального старта проекта.
Просадка — плавающий или реальный убыток на торговом счете трейдера, оцениваемый в процентах или цифрах. Сначала выражается как нереализованная потеря, при закрытии убыточной позиции сумма просадки списывается со счета. Если позицию не закрыть, а цена пойдет в угаданном трейдером направлении, то убыточная позиция превращается в прибыльную, и соответственно просадка превращается в незафиксированную (нереализованную) прибыль.
Профит (прибыль) — в переводе с англ. profit — «прибыль» — конечная цель инвестирования в проект; чистая прибыль, которую вкладчик получает помимо возврата своих личных средств.

Рега — процедура регистрации участника на сайте.
Регламент — время, которое отводится создателю проекта на осуществление выплаты процентов инвесторам.
Реинвест (реинвестирование) — повторное вложение средств в проект полностью или частично за счет полученных процентов.
Рестарт — повторный запуск проекта, который пережил скам.
Рефанд (refund) — возврат депозита или части суммы с проекта уже после прекращения его работы.
Рефбонус (бонус от вклада, кешбэк, рефские, реферальные, RCB) — выплата рефералам полученного аплайном реферального вознаграждения или его части.
Реферал (реф, нижестоящий партнер) — новый участник проекта, зарегистрированный по вашей реферальной ссылке.
Реферер — ваш вышестощий партнер, по чьей ссылки вы проходили регистрацию.
Рефовод — участник проекта, который активно привлекает новых пользователей.
Рефссылка (реферальная ссылка) — уникальная ссылка, которую получает каждый пользователь при регистрации и по которой могут регистрироваться в проекте его рефералы.
Ролловер — период прекращения активных торговых действий трейдера — промежуток времени между окончанием одного торгового периода и началом другого.

Сабж — тоже самое, что тема или обсуждение на форуме.
Саппорт (суппорт) — с англ. support — «поддерживать» — сотрудники проекта, которые помогают в решении различных вопросов.
Сбалансированный — портфель, активы которого имеют средний показатель рискованности — то есть такой, который в равной пропорции включает в себя и высокорискованные, и консервативные активы.
Селектив — выборочные выплаты участникам проекта, которые объясняются самыми различными причинами.
Сесть на забор — вывести средства из ПАММ-счета и наблюдать за его работой со стороны.
Скам (scam, скумбрия, всплывать) — в хайп-индустрии обозначает конец работы проекта, случившийся по любым причинам.
Скамер (scammer) — непорядочный админ, который намерено скамит проекты, несмотря на возможность работать дальше. В хайпах от такого админа, зачастую, зарабатывает только он сам.
Скамопад — резкая и интенсивная тенденция хайп-проектов скамиться один за другим за короткий промежуток времени.
Скрин (screenshot) — снимок экрана или его части с помощью специальных программ (например, LightShot).
Скрипт — движок сайта, который обеспечивает автоматические начисления, прием депозитов, выплату реферальных вознаграждений.
Спам — массовая рассылка навязчивой рекламы, на получение которой пользователь не выразил своего согласия.
Средник (среднедоходник, среднепроцентник) — инвестиционный проект, обещающий от 16% до 60% в месяц.
Срок вклада (период вклада) — период действия вклада, на протяжении которого инвестор получает проценты.
Стартапы — бизнес-проекты на начальной стадии своего существования.
Стата — данные о депозитах и выплатах с проекта. Как правило, админы представляют на своем сайте не достоверную статистику, а «рисуют» ее на свое усмотрение.
Страховка (страхач, защита от потерь) — компенсация инвестору средств, потерянных в случае скама проекта.

Тело вклада (тело депозита) — денежная сумма, вложенная в проект.
Тикет — запрос в службу технической поддержки, который имеет вид внутреннего сообщения и чаще всего оформляется через специальную форму на сайте.
Трейдер (управляющий) — человек, осуществляющий торговлю на финансовом рынке и зарабатывающий на колебании стоимости активов.
Топикстартер, ТС — с англ. topic starter — «автор темы» — пользователь, открывший новую тему на форуме.
Топить проект — негативный постинг в адрес проекта, который нацелен на формирование у хайпа негативной репутации. Топить проект могут как отдельные лица по собственной инициативе, так и целые проплаченные команды хейтеров.
Торговый период — промежуток времени, на протяжении которого трейдер осуществляет сделки с целью получения прибыли с ПАММ-счета. В это время инвестор не может забрать свои средства или же это осуществляется со штрафом, прописанным в условиях соглашения.
Торговые риски — вероятность потери средств инвесторами, которая может возникнуть в ходе торговли трейдера — например, при принятии неверных решений и стратегий.
Транзакция (транза) — с англ. transaction — «сделка» — операция в платежной системе.
Тролль, троллить — пользователь интернета, который провоцирует других участников какого-либо обсуждения на конфликт.

Фаст-проект (фаст, фастец, fast) — хайп, в котором присутствует хотя бы один инвестиционный план сроком до 5 дней.
Фейк (фейковая выплата) — с англ. fake — «фальсифицировать» — поддельная выплата с проекта.
Фиат — все виды денег и валют, которые не являются криптовалютой.
Флудераст — участник форума, который делает бессмысленные, повторяющиеся, мусорные посты.
Форекс — межбанковский валютный рынок, на котором осуществляются валютообменные операции с целью заработка на разнице курсов.

Хайп (HYIP, хайп, хайпчик, хайпец, хуип) — с англ. High Yield Investment Program — «высокодоходная инвестиционная программа» — высокодоходный инвестиционный проект, который обещает инвесторам большие проценты за короткий период и чаще всего причисляется к псевдоинвестициям.
Хайпер — инвестор, который вкладывает средства в хайпы.
Хитран (hit’n’run, хитраннер, хитранер, хитран) — стратегия, при которой инвестор предпочитает заходить в проект на минимальный план, заработать и выйти с проекта после прохождения одного круга.

Чириконосцы — инвесторы, которые инвестируют в большинство проектов по 10$.

Школота (школоадмин) — общее название для админов хайпов, которые по причине юного возраста или неопытности в сфере высокодоходного инвестирования не способны создать качественный проект.
Шлак (школохайп) — хайп с низким уровнем подготовки, который имеет кривой шаблонный дизайн, нереальные планы и не обеспечен необходимыми для длительной работы техническими показателями.
Штраф за досрочный вывод (комиссия) — комиссия за досрочный вывод средств с ПАММ-счета во время торгового периода.

Тарас С.Частный инвестор, предприниматель, блогер. Инвестирую с 2008 года. Зарабатываю в интернете на высокодоходных проектах, криптовалютах, IPO, акциях и других активах. Со-владелец нескольких ресторанов и сети магазинов электронной техники. Консультирую партнеров, делюсь опытом.

Присоединяйся в Telegram-канал блога со свежими новостями.

Чат с консультантом в Телеграм.

Блог

✅
💰
Полезное

» Словарь инвестора: термины, которыми нужно владеть

Полный словарь инвестора — будьте в курсе прибыльных слов

Словарь инвестора — для тех, кто хочет все понимать

Мир инвестиций, как и любая другая финансовая область, имеет ряд слов и терминов, значение которых многим неизвестно. Незнание или непонимание тех или иных речевых оборотов может привести у существенным трудностям, а также потере денежных средств. Поэтому, настоятельно рекомендую вам изучить краткий словарь инвестора, чтобы лучше ориентироваться в данном вопросе. Знание — это сила, а знание данной информации — это деньги.

Краткий словарь инвестора, что нужно знать:

ДУ (доверительное управление) — предоставление средств трейдеру с целью получения дохода.
Трейдер — человек, который занимается управлением инвестиционным счетом.
Памм счет — общий капитал инвесторов, которым управляет трейдер.
Индексный счет — общий капитал инвесторов, которым управляет группа трейдеров.
Фо́рекс (валютная биржа) — валютный рынок, на котором можно спекулировать на разнице курсов валют.
Фондовая биржа — рынок ценных бумаг, на котором можно спекулировать на разнице их стоимости.
Биржа криптовалют — криптовалютный рынок, на котором можно спекулировать на разнице курсов криптовалюты.
Криптовалюта — неконтролируемая децентрализованная электронная валюта, подкрепленная программным кодом.
IPO — публичное размещение ценных бумаг на бирже.
ICO — публичное размещение криптовалюты на бирже.
ХАЙП — ( от англ. HYIP — High Yield Investment Program) — высокодоходная инвестиционная программа. Проекты, которые предлагают высокую доходность сопряженную с определенным риском, который прямо пропорционален доходности. Как правило, такие проекты не ведут никакой реальной инвестиционной деятельности (либо ведут ее частично) и являются обычными Финансовыми пирамидами или Схемой Понци (Ponzi scheme)
Финансовая пирамида (Схема Понци, Ponzi scheme) — Инвестиционный проект, который не ведет реальной инвестиционной деятельности и выплачивает прибыль своим предыдущим вкладчикам за счет последующих. Финансовые пирамиды бывают явные и прикрытые (с легендой)
Легенда (прикрытие) — Фиктивная инвестиционная деятельность, которой, якобы, занимается компания.
Явные финансовые пирамиды (без прикрытия) заявляют открыто, что это финансовая пирамида и никакой инвестиционной деятельности проект не ведет. Классическим примером такой пирамиды является всем известный МММ.
Прикрытые фин. пирамиды. — проекты, которые заявляют, что деньги вкладчиков они инвестируют и выплачивает прибыль за счет реальной инвестиционной деятельности. Часто бывает очень тяжело доказать, что такие проекты являются финансовой пирамидой.
Касса взаимопомощи (социальный фонд) — то же, что и явная финансовая пирамида.
Партнерская программа — возможность продвигать товар или услугу, получая за это процент от сделок. Если помимо личных сделок, вы также можете подключать других агентов и получать процент за их подключение, либо от их сделок, то это Многоуровневая партнерская программа, МЛМ или Сетевой маркетинг.
МЛМ (MLM, сетевой маркетинг, многоуровневый маркетинг, реферальная программа) — продвижение товара или услуги путем подключения новых агентов, получая процент от реализации товаров или услуг этими агентами, либо за привлечение самих агентов. В свою очередь, агенты также могут подключать других агентов и получать с них процент.
Маркетинг-план (план вознаграждения, условия партнерской программы) — условия получения прибыли агентов в МЛМ или партнерской программе.
Реферальная программа — то же что и партнерская программа
Реферальная ссылка — личная ссылка на регистрацию в проекте. Если вы пройдете регистрацию в проекте по этой ссылке, вы станете личным агентом другого агента. А агент, по реферальной ссылке которого вы зарегистрировались называется Реферер.
Реферер (спонсор) — человек, по ссылке которого вы зарегистрировались в проект.
Реферал — человек, который зарегистрировался по вашей реферальной ссылке.
Аплайн — (Upline, вышестоящий) — человек, который находится над вашим реферером (спонсором) в многоуровневом маркетинге.
Даунлайн (Downline) — человек, который находится в вашей млм структуре под вашим рефералом.
Кросслайн (crossline) — человек из параллельной млм структуры проекта.
Рефовод — человек, который активно привлекает рефералов в проект
Лоховод — человек, который активно привлекает рефералов в проект, при этом давая им ложную информацию, чтобы получить больше реферальной прибыли.
ЭПС — электронные платежные системы (Perfect money, ADV Cash, Webmoney, Skrill, Neteller, Pay Pal и т.д. )
Оффшор — зона льготного налогообложения, предоставляющая повышенную анонимность своим клиентам.
Депозит (деп, депо) — кол-во денег, которые вы вложили в инвестиционный проект
Рега — регистрация в проекте
ЛК (кабина) — личный кабинет инвестора на сайте проекта
Профит (profit) — прибыль
Круг — временной отрезок, который показывает срок работы депозита.
Например проект предлагает 120% прибыли на ваш депозит через месяц, это значит, что 1 круг равняется одному месяцу.
Инстант выплата (Instant) мгновенная автоматическая выплата денег в проекте по вашему запросу.
Ручная выплата — выплата с задержкой. (полуавтоматическая).
Автомат — мгновенная автоматическая выплата на ваш счет без запроса. Т.е. Деньги окажутся у вас на кошельке сразу же по завершению инвестиционного круга.
Тело депозита — ваш изначальный вклад без учета прибыли.
Кампаудинг (реинвест) — Прибавление процентов прибыли к основному депозиту. Т.е. например вы вложили 1000$ под 20% в месяц. Через месяц вы получили 1200$. Вы берете эти 1200$ и вкладываете обратно в проект. Т.е. делаете реинвест!
Автореинвест — функция в вашем личном кабинете, которая автоматически прибавляет проценты прибыли к основному вкладу.
Трафик — просмотр информации о проекте заинтересованными людьми
Скам (с англ SCAM — обман ) — прекращение выплат инвесторам по вкладам. Проект соскамился = пирамида рухнула.
Рестарт (restart) — одна из форм скама, при которой администрация под каким-либо предлогом нарушает обязательства перед вкладчиками и начинает проект заново.
Монитор — сайт размещающий информацию о различных инвест проектах за деньги админов.
ЛИСТИНГ — размещение рекламы на мониторе за деньги. Например админ хайпа … купил листинг на мониторе ….
Партизанство — полное или практически полное отсутствие рекламы о проекте на протяжении времени, делается специально, чтобы наработать срок проекту и дать плавное развитие перед тем как запустить рекламу.
Буратос — начинающий инвестор, который слабо разбирается в правилах инвестирования.
Хит ран (hit and run) — вклад в проект на самом старте на один круг и вывод депозита без реинвеста.
БАТЧ — уникальный номер платежа в ЭПС
Закидон — большой количество вкладов в проект на самом старте.

Естественно, это не вся терминология, касаемо мира инвестиций, абсолютно все перечислить практически невозможно. Однако, данный словарь инвестора содержит основные понятия, понимание которых существенно упростит ваш процесс инвестирования. И если вы готовы перейти от теории к делу, то узнайте куда я инвестирую прямо сейчас!

Словарь инвестора | Инвестиционный словарь

Настоящий толковый инвестиционный словарь представлен широким набором терминов, имеющих отношение к осуществлению инвестиций, менеджменту и бухгалтерскому учету. Термины, включенные в словарь инвестора, представлены на английском и русском языках, а их описание приводится на русском языке. Помимо этого в инвестиционном словаре представлен ряд общеупотребительных акронимов и аббревиатур на английском и русском языках.

Толковый инвестиционный словарь рассчитан на пользователей с различным уровнем профессиональной подготовки и может использоваться при чтении и переводе специальной литературы. Каталог новостроек Новороссийска. Доступные цены, хорошая инфраструктура.

Последние поступления

Аккредитив | Letter of Credit

является письмом от банка, которое гарантирует, что платеж от покупателя на имя продавца будет осуществлен вовремя и в полном объеме …

Аллонж | Allonge

представляет собой отдельный лист бумаги, который приложен к своего рода договору, чаще всего контракту или другому оборотному инструменту …

Переводной вексель (тратта) | Bill of Exchange

является финансовым документом, требующим от частного лица или бизнеса, которое указано в документе, выплатить заранее оговоренную сумму денег в заранее определенную дату …

Операционный бюджет | Operating Budget

являются тщательно детализированными бюджетами, которые составляются с целью управления текущими расходами …

Инфляционный риск | Inflation Risk

вероятность того, что инфляция может быть выше, чем прогнозировалось экономистами и финансовыми аналитиками …

Опцион на индекс | Index Option

является опционом, базовым активом по которому выступает фондовый индекс, таком как, например, Standard & Poor’s 500 (S&P 500), Dow Jones Industrial Average (DJIA), Russell 2000 или Nasdaq …

Коэффициент покрытия процентов | Interest Coverage Ratio

оценивает финансовый рычаг компании, путем определения ее способности выплачивать проценты по ее кредитам …

Соотношение заемных и собственных средств | Debt-to-Equity Ratio

является показателем, характеризующим пропорцию заемных и собственных средств, которые используется для финансирования деятельности компании …

Кредитный риск | Credit Risk

является потенциальной возможностью дефолта, которая присуща для определенных инвестиций в долговые обязательства или выданных кредитов …

Суверенный долг | Sovereign Debt

термин относится к государственному долгу, который возник в результате эмиссии облигаций определенной страной, выраженный как национальной, так и в иностранной валюте …

Риск контрагента | Counterparty Risk

являются типом и степенью рисков, связанных с каждой стороной в контракте …

Риск ликвидности | Liquidity Risk

потенциальная возможность возникновения ситуации на финансовых рынках, когда резкое падение объема торгов по определенной …

Безрисковые инвестиции | Risk-Free Investments

являются условным понятием, подразумевающим инвестиции, по которым вероятность получения убытка инвестором равна нолю …

Безрисковая процентная ставка | Risk Free Rate

является процентной ставкой, выплачивающейся инвестору по финансовому инструменту, риск наступления дефолта по которому равен нолю …

Налог на недвижимость | Real Estate Tax

является налогом, наложенным на недвижимость правительством за предоставляемые услуги …

Премия за риск | Risk Premium

является дополнительным доходом, который должен быть выплачен инвестору в качестве компенсации за принятие дополнительного риска, по сравнению с безрисковыми инвестициями …

Индекс волатильности | Volatility Index, VIX

измеряет ожидание рынка относительно краткосрочной волатильности на основе изменения цен на опционы на фондовый индекс S&P 500 …

Эскроу агент | Escrow Agent

является физическим или юридическим лицом, которое временно хранит документы, деньги и другие материалы от имени двух сторон, которые заключили договор …

Словарь инвестора | FXTM Global

FXTM Invest

FXTM Invest – это разработанное FXTM инновационное решение, которое позволяет инвесторам следить за активностью стратегических менеджеров и повторять их торговые стратегии. Это возможность для обоюдного роста и развития, имеющая многочисленные преимущества как для инвесторов, так и для стратегических менеджеров.

Инвестор

Любой клиент, который инвестирует свои средства в счет управляющего с целью диверсификации своего портфеля, распределения рисков и совершенствования своих финансовых возможностей.

Управляющий

Владелец счета управляющего. Опытный трейдер, который хочет поделиться своей торговой стратегией с инвесторами за определенный процент от полученной Участия в прибыли.

Приостановка инвестиционного счета

Когда инвестор ставит свой инвестиционный счет на паузу, нажав на кнопку «Пауза». Когда счет стоит на паузе, то все позиции на счете закрыты.

Восстановление активности инвестиционного счета

Инвестор может возобновить торговлю с инвестиционного счета, нажав кнопку «Возобновить» (Resume). В восстановленном счете все позиции, открытые управляющим инвестиционной стратегией, будут продублированы на счете инвестора, и вся торговая активность будет восстановлена.

Пожалуйста, обратите внимание, что в случае, когда уровень маржи на счете Управляющего Стратегией меньше 100%, Инвестиционный Счет не будет активирован.

Участие в прибыли

Участие в прибыли стратегии – это процент от участия в прибыли, который будет перечислен управляющему за его успешную торговлю. Участие в прибыли выплачивается на 30й день после первоначального пополнения счета. В случае более раннего вывода средств или закрытия счета управляющего размер комиссии будет определен по наивысшему результату, достигнутому за период. Пример: Если инвестор внес средства в размере 10 000 $, и по истечении 30 дней прибыльность стратегии составила 50%, то исходя из того, что комиссия стратегии равна 20%, на балансе инвестора окажется 14 000 $. В свою очередь, управляющий получит на свой кошелек 1 000 $ (20% от 5 000 $). В случае, если управляющий понес убытки за первый месяц, и баланс инвестора стал равен 9 000 $, то управляющий не получит никакого вознаграждения. Если же второй месяц был более успешным, и баланс инвестора повысился до 11 000 $ (+2 000 $), то инвестор должен будет заплатить 20% от реальной Участия в прибыли, т.е. от 1 000 $.

Уровень защиты

Это ограничение, которое устанавливает инвестор на свою инвестицию. Если уровень капитала достигает этого уровня, то все позиции будут закрыты, и инвестор получит уведомления, соответственно выбранным им настройкам.

Интервал выплат

Повторяющийся ежемесячный интервал времени, который начинается в день первоначального внесения средств на счет инвестора и заканчивается по истечении 30-дневного периода. При окончании периода выплат, в случае, если за этот период на счете инвестора появляется прибыль, управляющему автоматически выплачивается соответствующее вознаграждение.

Дата выплаты

Дата, когда заканчивается интервал выплат и когда управляющему выплачивается комиссионное вознаграждение.

Безопасный режим

Безопасный режим может быть полезен инвесторам для защиты их средств. Однако использование безопасного режима имеет и недостатки. Он может ограничить как потенциальные потери, так и потенциальную прибыль. Активацией безопасного режима инвестор ограничивает свою инвестицию в половину ее суммы. Пример: Инвестор пополнил свой счет на 10 000 $. Уровень убытка стратегии достиг значения в 20%. Без использования безопасного режима инвестор теряет 2 000 $ (20% от 10 000$). С активированным безопасным режимом убыток будет равен 1 000 $ (0,5 * 2 000 $). Однако и прибыль с активным безопасным режимом тоже будет пропорционально меньше.

Коэффициент инвестиции

Ваш коэффициент инвестиции отображает сумму торговой активности на Вашем счете по сравнению со счетом управляющего. С активным безопасным режимом Ваш коэффициент инвестиции не может превышать значения в 0,5. Таким образом, Ваша торговая активность будет равна приблизительно половине активности управляющего, а значит, и половине убытков и Участия в прибыли. Когда безопасный режим не активен, то Ваш коэффициент инвестиции не может превышать значения в 1 целую. Вы будете подвергаться тому же риску и получать ту же прибыль, что и управляющий стратегией. Пожалуйста, обратите внимание на то, что значения приблизительны и зависят от текущей ситуации. Ваш коэффициент инвестиции может быть меньшим, чем Вы выбрали. Пример: Ваш управляющий инвестиционной стратегией покупает или продает объем N определенного инструмента. Ваш счет отразит этот ордер со значением «Коэффициент * N»

Рейтинг

Рейтинг стратегического менеджера рассчитывается на основании его общей Участия в прибыли за вычетом комиссии и с учетом следующих факторов:

Уровня риска. Если два стратегических менеджера получили одинаковую прибыль, более высокий рейтинг будет иметь тот из них, чья стратегия сопряжена с меньшим уровнем риска.

Процента просадки. Чем меньше процент просадки, тем выше рейтинг.

Количества торговых дней. Чем больше торговых дней, тем выше рейтинг.

Суммы месячной Участия в прибыли. Последние 30 дней торговой активности меньше влияют на рейтинг, чем предыдущие дни/месяцы.

Управляемый капитал. общая сумма средств инвестора, размещенная на счете одного стратегического менеджера в определенный момент времени. Эта цифра ежедневно колеблется по-причине изменения цен активов, которыми торгует стратегический менеджер, а также притока инвестиционного капитала от всех подписчиков стратегического менеджера.

Агрессивность

Отображает уровень риска, связанного с каждым счетом управляющего, начиная с самого низкого – «консервативного» и заканчивая самым высоким – «агрессивным».

Волатильность

Среднее число всех ежедневных возвратов, как положительных, так и отрицательных за определенный период времени. Чем ниже волатильность, тем более консервативна стратегия управляющего.

Средняя ежедневная прибыль

Средний процент прибыльности за все прибыльные дни счета управляющего.

Средний ежедневный убыток

Средний процент убытка за все убыточные дни счета управляющего.

Средний ежедневный результат

Средний процент соотношения прибыли/убытка счета управляющего.

Коэффициент Шарпа

Показатель эффективности счета управляющего в соответствии со степенью взятого риска. Счета управляющих с более высоким коэффициентом Шарпа характеризуются более высокой производительностью и меньшей степенью риска.

Фактор восстановления

Демонстрирует эффективность стратегии управляющего после того, как была достигнута максимальная просадка. Если фактор восстановления имеет отрицательное значение, то это значит, что стратегия управляющего все еще не восстановилась после максимальной просадки.

Максимальная просадка

Максимальный процент убытка портфеля, который был достигнут путем инвестирования в управляющего. Рассчитывается как разница между максимальным и минимальным значением стратегии за определенный период времени.

Словарь терминов | Luminor

Акция – ценная бумага, которую выпускает (эмитирует) предприятие (эмитент), чтобы получить дополнительные финансовые средства на дальнейшее улучшение своей деятельности или финансирование новых проектов. Для владельца акций это подтверждение того, что ему принадлежит доля собственности или капитала предприятия, и он является совладельцем данного предприятия, также обладающим правом на дивиденды или другие доходы предприятия.

Облигация, или долгосрочная долговая ценная бумага (вложение на срок более года),выпускается государством, самоуправлением или предприятием. За данный заем владелец облигации получает заранее установленный доход.

Долговая расписка – ценная бумага краткосрочного вложения (до 12 месяцев), которую государство, самоуправление или предприятие продает с дисконтом (ниже номинальной стоимости), а по истечении срока инвестор получает полную номинальную стоимость.

Долговая ценная бумага подтверждает обязательства выдавшего ее лица перед владельцем ценной бумаги и гарантирует владельцу ценной бумаги периодический доход по предварительно зафиксированной ставке, а также дает право через определенное время получить номинальную стоимость ценной бумаги.

Эмитировать – выпускать ценные бумаги.

Дивиденды – часть чистой прибыли акционерного общества, получаемая акционером.

Инвестиционный фонд – объединение средств инвесторов в инвестиционных финансовых инструментах с целью извлечения прибыли из роста стоимости инвестиции.

Прибыльность – отдача от инвестиции за определенный период. Источниками прибыльности могут быть дивиденды, отдача капитала и прирост стоимости капитала. Годовая ставка прибыльности измеряется в отношении к первоначальной сумме инвестиции и является средним геометрическим, а не простым средним арифметическим значением.

Средневзвешенная цена – сумма объемов сделок, выполненных во время одной торговой сессии, разделенная на количество ценных бумаг, проданных в данных сделках.

Риск – неопределенность вероятности наступления какого-либо события в будущем.

Диверсификация рисков – размещение инвестиций в нескольких ценных бумагах или других финансовых инструментах для того, чтобы в долгосрочной перспективе избежать существенного влияния колебаний цен отдельных ценных бумаг на инвестиции.

Ценная бумага – финансовый инструмент, подтверждающий обязанность или право лица или предприятия по отношению к другому лицу или предприятию.

Подверженность колебаниям – показатель, характеризующий изменение цены финансового инструмента и демонстрирующий степень риска использования долгового финансового инструмента в течение определенного периода.

Alpha – показатель, характеризующий уровень принятого фондом риска по отношению к рынку. Alpha – это сверхдоход, полученный фондом по сравнению с эталонным индексом после выравнивания рисков. Чем больше Alpha, тем более высокую прибыльность сумел генерировать фонд в отношении к взятому на себя риску. Минимальное значение Alpha, позволяющее считать его положительным, равно 0.

Beta отражает чувствительность финансового инструмента к изменениям на финансовых рынках, а также то, насколько большой риск взял на себя фонд по сравнению с эталонным индексом. Beta более 1 означает дополнительный риск. Это означает, что на растущем рынке стоимость фонда имеет возможность расти больше, чем эталонный индекс, а на падающем рынке и уменьшаться больше, чем эталонный индекс.

Показатель Шарпа демонстрирует, окупилась ли инвестиция в подверженный колебаниям фонд по сравнению с безрисковыми инвестициями после выравнивания рисков. Чем выше коэффициент Шарпа, тем лучше доходность фонда по сравнению с безрисковыми инвестициями. Если коэффициент Шарпа отрицательный, то в выбранный период с учетом риска фонда безрисковые инвестиции обеспечили лучшую отдачу.

Ошибка отслеживания демонстрирует, насколько прибыльность фонда отличается от прибыльности эталонного индекса. Чем больше ошибка отслеживания, тем больше размещение средств фонда отличается от эталонной структуры. Это означает, что фонд более независим, активнее управляется. Если ошибка отслеживания меньше 1%, размещение средств фонда очень тесно связано со структурой эталонного индекса.

Информационный коэффициент демонстрирует, насколько большую дополнительную прибыль по сравнению с эталонным индексом обеспечил управляющий фондом с учетом взятого на себя риска. Положительный информационный коэффициент свидетельствует о том, что взятый на себя риск управляющим окупился.

Инфляция – макроэкономический показатель, отражающий общее повышение со временем уровня цен и, соответственно, уменьшение покупательной способности. Инфляция – один из крупнейших рисков, способный оказать существенное влияние на инвестиции и их ценность в будущем. Важно следить за прибыльностью инвестиций, чтобы она регулярно и в долгосрочной перспективе превышала инфляцию.

Ликвидность – показатель, который характеризует возможность быстро обратить конкретный финансовый инструмент в деньги по рыночной стоимости.

Номинальная стоимость – изначальная стоимость финансового инструмента, установленная эмитентом.

Рыночная капитализация (англ. market capitalization) – совокупная стоимость финансовых инструментов, рассчитанная на основе текущей рыночной (биржевой) цены.

Коэффициент цены / прибыли (англ. PE ratio, P/E) – финансовый показатель, равный отношению рыночной стоимости акции к годовой прибыли, полученной на акцию.

Процентная ставка (для долговых ценных бумаг) – ставка, которую эмитент обещает выплатить владельцу финансового инструмента. Выражается в процентах от номинальной стоимости облигации. Термин также может использоваться как обозначение выплаты процентов держателю облигаций.

Привилегированная акция – вид акций, владельцы которых имеют право на получение дивидендов до владельцев простых акций. В случая банкротства компании, привилегированные акционеры имеют право на выплату из активов компании раньше, чем простые акционеры. Большинство привилегированных акций имеют фиксированную ставку выплаты дивидендов, в то время как обыкновенные акции обычно не имеют. Владельцы привилегированных акций, как правило, не имеют права голоса, в свою очередь владельцы обыкновенных акций – имеют.

Корреляция – статистическая взаимосвязь двух или более случайных величин. В понятии инвестиций, корреляция измеряет взаимность роста двух или более финансовых инструментов, например, сравнивая свою позицию в конкретной акции с тем, как движется общий рыночный индекс.

Коэффициент расходов на управление (MER) – это показатель расходов инвестиционной компании, необходимых для управления инвестиционным фондом. Коэффициент операционных расходов определяется в годовом исчислении путем деления годового показателя операционных расходов фонда на среднее значение стоимости активов под управлением в долларовом выражении.

Комиссия за управление – комиссия, которая включает в себя все комиссии и платы, взимаемые за управление активами фонда. В эти затраты не входят транзакционные и операционные издержки.

Текущие расходы – общие расходы управляющего фондом по управлению активами и все прочие расходы, в соответствии с проспектом фонда. Комиссия взимается при расчете стоимости единицы фонда.

Текущая доходность – это сумма купонных платежей за год, делённая на текущую рыночную стоимость облигации. Текущая доходность представляет собой упрощенный показатель, позволяющий инвестору определить потенциальную доходность от момента покупки облигации до ее погашения. Показатель не отражает общую доходность облигации в течение всего её срока.

Доходность к погашению (YTM) – прибыльность, или процентная ставка, которую инвестор заработает как с основной части, так и с оплачиваемых купонов, купив облигацию по данной рыночной цене и держа ее до дня погашения.

Luminor Investor

Что может быть важнее прибыли. ESG-словарь для инвестора

В 2020–2021 гг. резко возросла популярность темы ответственного инвестирования, или ESG. Идея о том, что инвестиции должны не только приносить прибыль, но и поддерживать экологию и социальную справедливость, привела к тому, что ESG-фонды стали играть значимую роль на мировых рынках капитала.

Стремясь сохранить привлекательность в глазах инвесторов, многие компании стали добавлять информацию о своих экологических и социальных инициативах в годовые отчеты, презентации и пресс-релизы. Рассмотрим наиболее популярные ESG-термины и раскроем их значение.

Принципы ESG или устойчивое инвестирование

Аббревиатура ESG расшифровывается как Environmental, Social and Government (окружающая среда, социальные факторы и корпоративное управление). Идея заключается в том, что компания в ходе своей деятельности должна стремиться не только к прибыли, но и к минимизации вредного воздействия на окружающую среду (environmental), продвигать социальные проекты (social) и реализовывать лучшие практики корпоративного управления и взаимодействия с государством (government).

Предполагается, что в современном мире такой подход будет способствовать долгосрочному устойчивому существованию компании. Поэтому такой подход к инвестициям был назван устойчивым (sustainable).

Синонимы: sustainable investing, устойчивое инвестирование (развитие), ответственное инвестирование (развитие).

Парижское соглашение по климату

Не так давно специалисты из Европы и других развитых стран забеспокоились о глобальном потеплении, которое в будущем может привести к серьезным катаклизмам и осложнить жизнь человечества. В ответ на этот вызов в 2015 г. странами было заключено «Парижское соглашение по климату». Цель соглашения — удержать глобальный рост средней температуры «намного ниже 2 градусов Цельсия» на горизонте ближайшего столетия.

Синонимы: климатическое соглашение.

Углеродная нейтральность (zero emission)

Для реализации парижского соглашения предлагается сократить эмиссию парниковых газов, главным образом углекислого газа (CO2), до нуля. Углеродная нейтральность означает, что отдельная экономическая единица (государство, предприятие) поглощает столько же CO2, сколько выделяет в атмосферу. Таким образом, его влияние на концентрацию CO2 в атмосфере будет нулевым.

Синонимы: нулевая эмиссия, нулевые выбросы, net zero emission, carbon neutral.

Net Zero by 2050 (чистый ноль к 2050 г.)

Исследование, опубликованное МЭА в мае 2021 г. Агентство сформировало дорожную карту, как мир может достичь углеродной нейтральности к 2050 г. Амбициозный проект вызвал резонанс в профессиональном сообществе. Помимо прочего, МЭА призвало ограничить инвестиции в новые проекты по разработке углеводородных месторождений. Мировые правительства сдержанно отнеслись к этому предложению.

Декарбонизация

Снижение выбросов CO2 в атмосферу. Может включать в себя целый комплекс мер, в том числе отказ от сжигания ископаемого топлива в пользу альтернативной энергии, повышение энергоэффективности, а также улавливание и захоронение углерода.

Альтернативная и возобновляемая энергетика

Альтернативной называется энергетика, которая не зависит от сжигания углеводородов. В ее составе можно выделить возобновляемые источники энергии (ВИЭ), к которым относят солнечную, ветряную и водную электрогенерацию. МЭА прогнозирует, что в ближайшие 20 лет ВИЭ будут расти опережающими темпами и их доля существенно увеличится.

Чистая (зеленая) энергия

Ее получают, например, из ВИЭ. В процессе производства этой энергии не происходит выделения CO2.

Энергоэффективность

Снижение потребления и потерь электроэнергии на производстве с целью сократить объем сжигаемого топлива и снизить выбросы CO2.

Улавливание и хранение углерода

Выделение углерода из дыма, образующегося в результате сжигания топлива, с его последующим долгосрочным хранением в изолированном от атмосферы месте. Такие хранилища обычно располагаются под землей в глубоких геологических формациях.

Синонимы: carbon capture and storage technology (CCS), закачка CO2 в пласт

Чистые отрицательные выбросы

Ситуация, когда экономическая единица (государство или предприятие) улавливает и захороняет больше углерода, чем выбрасывает в атмосферу.

Квоты на выброс СO2

Правительства развитых стран ограничивает выбросы углекислого газа в атмосферу специальными квотами. Если выбросы предприятия выше квоты, то необходимо выплатить компенсацию или перекупить квоты у других компаний. Если выбросы предприятия ниже квоты, то можно продать избыточную квоту на рынке.

Углеродные единицы

Квоты на выбросы CO2, которыми можно торговать на специальной площадке. Наиболее продвинутым здесь оказался проект Евросоюза, который объединил свои площадки в единую систему под названием European Union Emissions Trading System. Основным инструментом в ней стали так называемые EU Allowances (дословно «разрешенные объемы ЕС»), которые за пределами Европы обычно называют «углеродными кредитами».

Фьючерс на европейский EUA сегодня является бенчмарком для определения цены любого атмосферного выброса в любой точке планеты — аналогично тому, как Brent является эталоном для других рынков нефти. Это самый ликвидный и востребованный инструмент на рынке среди подобных.

Синонимы: углеродные кредиты

Читайте также: Углеродные единицы: актив, который обязан дорожать

Трансграничное углеродное регулирование (ТУР)

Проект Евросоюза по распространению правил квотирования на импортеров. Может вступить в силу в 2023 г. Цель законопроекта в том, чтобы европейские производители не выводили грязные производства за рубеж, экономя на покупке углеродных кредитов. ТУР окажет влияние и на российские компании, которые поставляют продукцию в ЕС.

Рейтинг ESG

Оценка социальных и экологических рисков компании, а также рисков корпоративного управления. ESG-рейтинги присваивают рейтинговые агентства, утвердившие специальную методологию.

Зеленые облигации

Это облигации, которые выпускаются для финансирования экологических проектов. Основные принципы, которые рекомендовано соблюдать эмитенту таких облигаций, сформированы международной организацией International Capital Markets Association (ICMA) и называются Green Bond Principies (GBP). Соответствие конкретного выпуска этим принципам удостоверяется компанией-верификатором, которой часто выступают кредитные рейтинговые агентства.

В России первый выпуск зеленых облигаций появился в IV квартале 2019 г. В 2020 г. была сформирована регуляторная база, а рынок пополнился новыми эмитентами, из которых самым крупным является РЖД.

Синонимы: green bonds

Читайте также: Зеленые облигации. Инвестиции в экологию

Охрана водных и земельных ресурсов

Направления устойчивого развития, предполагающие минимизацию ущерба в виде загрязнения почв и воды в результате деятельности предприятия. В том числе могут предполагать действия для компенсации нанесенного ущерба в виде очистных сооружений и рекультивации почв.

«Голубой» и «зеленый» водород

В качестве альтернативы нефти и газу предлагается использовать водородное топливо. В зависимости от того, как водород будет производиться, выделяют «серый», «голубой» и «зеленый» водород.

«Серый» и «голубой» водород производят из природного газа путем паровой конверсии — химического процесса, в результате которого из метана и воды получается водород и углекислый газ. Если CO2 выходит в атмосферу, то водород называют «серым». Если CO2 улавливают, то водород называют «голубым».

«Зеленый» водород получают путем электролиза воды. Это самый чистый, но и самый дорогой способ производства.

Социальные облигации

Средства, привлеченные через размещение таких облигаций, эмитент обязуется направить на социальные проекты. Это может быть улучшение образования, оказание социальной помощи, реабилитация и трудоустройство инвалидов, приюты для бездомных, улучшение условий труда и другие инициативы.

В России первые социальные облигации появились в 2020 г. Одним из последних выпусков был выпуск МТС, средства от которого должны покрыть расходы на подключение социально-значимых объектов, в том числе школ и больниц, к интернету.

Синонимы: social impact bond (SIB)

Diversity и Inclusion

Принцип управления diversity (разнообразие) предполагает, что компаниям стоит нанимать на работу самых разных людей, не взирая на возраст, половую принадлежность, расу и религиозное мировоззрение.

Принцип iclusion (включение) гласит о том, что все сотрудники должны быть включены в процесс принятия решений и иметь одинаковый доступ к ресурсам, чтобы получить возможность проявить себя в полной мере и внести вклад в общее дело.

Обычно эти два термина употребляются вместе, но иногда для краткости пишут только про diversity. По данным исследования McKinsey, в 2019 г. вероятность выдающегося результата в командах с высоким уровнем гендерного разнообразия была выше на 25%, а в командах с этническим разнообразием — на 36%.

Принцип Governance в рамках ESG

Буква G в аббревиатуре ESG означает корпоративное управление. Она подразумевает, что компания придерживается честных и прозрачных корпоративных практик, избегая коррупции, серых налоговых схем, дисриминации по гендерному и иным признакам при подборе кадров. Также сюда можно было бы отнести соблюдение прав всех акционеров в процессе распределения прибыли.

БКС Мир инвестиций

Словарь инвестора – Zenith Property Management

Ключевые термины, употребляемые на рынке коммерческой недвижимости и в инвестиционном поле.

buy-to-let (под сдачу в аренду) — это схема инвестирования с гарантированной доходной составляющей от сдачи в аренду.

Покупатель получает в собственность помещение (апартамент), которое предназначено для краткосрочной, среднесрочной или долгосрочной сдачи в аренду (как правило, с привлечением управляющей компании).

buy-to-live (для собственного проживания) – объекты недвижимости, которые строятся со встроенными помещениями и продаются из расчета, что владельцы будут проживать в них самостоятельно.

Апартограмма — это типовой план этажа апарт-отеля с ключевыми характеристиками номеров: размер, количество номеров, тип.

Валовый доход — это все деньги , полученные собственником апартамента за определенный период времени.

Гость – частное лицо, заключившее договор на размещение в гостинице и несущее ответственность за оплату этого размещения.

Доходность — один из главных показателей инвестиции, по которому можно оценивать ее выгодность и целесообразность. А также сравнивать между собой инвестиции в различные активы.

Измеряется в % или в абсолютных цифрах

Загрузка (заполняемость) отеля — количество проданных к заселению гостями номеров, разделённое на общее количество номеров. Измеряется в процентах.

Инвестиционный актив – это объект основных средств, который требует больших затрат на приобретение, будет использоваться в деятельности, приносящей доход, подлежит амортизации.

Инвестиционный цикл — это процесс, состоящий из входа, владения и выхода из инвестиции. Вход имеет дату и цену, владение — срок и четкий финансовый результат (разница между доходами и расходами от владения), выход также имеет цену и дату. В итоге, можно оценить эффективность первоначальной инвестиции в абсолютном и годовом выражении.

Инвестор – частное лицо или организация, вкладывающее собственные денежные средства в инвестиционный продукт с целью получения прибыли. Инвестиционным продуктом может выступать объект недвижимости, бизнес-идея, стартап, ценные бумаги и т.п.

Инвестиция — это размещение капитала с целью получения прибыли. Например, вложение в объект недвижимости.

Капитализация – это приемы и методы, позволяющие сделать оценку стоимости объекта на основании его потенциальной способности приносить доход в процессе дальнейшей эксплуатации при наиболее эффективном использовании.

Псевдожильё — объекты, которые позиционируется как апарт-отели, но по факту являются жильем. В отличии от апарт-отелей такие объекты не проходят сертификацию звездности, не используются как гостиничные объекты и не выходят на рынок аренды.

Рост стоимости актива – увеличение стоимости актива, путем повышения его капитализации, изменения рыночной ситуации или в силу других причин.

Сезонность — это изменение спроса, связанное со сменой времён года, колебаниями температуры, праздничными датами и т.п.

Стоимость инвестиционного актива — стоимость объекта оценки, определяемая исходя из его доходности для конкретного лица при заданных инвестиционных целях.

Расчет инвестиционной стоимости основан на субъективной оценке дисконтированных издержек и доходов инвестора, ожидаемых от использования данного объекта недвижимости в перспективном инвестиционном проекте.

Стоимость недвижимости – наиболее вероятная цена, по которой объект недвижимости может быть отчужден на открытом рынке в условиях конкуренции.

ТСН (товарищество собственников недвижимости) — организационно-правовая форма некоммерческих корпоративных организаций России (юридических лиц), объединяющая владельцев любых типов недвижимости. Товариществом собственников недвижимости признается добровольное объединение собственников недвижимого имущества, созданное ими для совместного владения, пользования и в установленных законом пределах распоряжения имуществом (вещами), в силу закона находящимся в их общей собственности или в общем пользовании, а также для достижения иных целей, предусмотренных законами.

Просмотров: 184

инвестиционных условий | 30+ финансовых условий, которые должен знать каждый инвестор

Раскрытие информации о рекламе Эта статья / пост содержит ссылки на продукты или услуги одного или нескольких наших рекламодателей или партнеров. Мы можем получить компенсацию, когда вы переходите по ссылкам на эти продукты или услуги.

Вам не нужно знать все, чтобы начать инвестировать. Фактически, если вы подождете, пока не узнаете все, прежде чем начать, вы, вероятно, вообще никогда не начнете инвестировать! Но есть несколько основных терминов, которые вы, возможно, захотите иметь в своем инвестиционном арсенале.

Эти термины будет полезно понять, чтобы вы не упустили то, что вам следует знать, и не отклонились от своих финансовых целей. И никогда не помешает знать основы.

Ниже приведены наиболее распространенные термины и определения инвестирования:

Спросите: Это самая низкая цена, которую владелец готов принять за актив.
Актив: То, что может приносить вам деньги. Это то, что у вас есть, и можно разумно ожидать, что он произведет что-то за вас.Активы включают акции, облигации, товары, недвижимость и другие инвестиции.
Распределение активов: Один из способов разделить активы в вашем портфеле — это сделать это по классам активов. Идея состоит в том, что разные активы работают противоположно друг другу, и вы можете ограничить некоторые из своих рисков, распределив свой портфель в соответствии с типом актива, который у вас есть.
Бухгалтерский баланс: Отчет, показывающий, чем компания владеет, а также обязательства, которые она имеет, и указывающий непогашенный акционерный капитал.
Медвежий рынок: Это рынок, который падает. Медвежий рынок имеет тенденцию к снижению, и того, кто считает, что рынок движется к падению, часто называют «медвежьим». Медвежьи рынки могут длиться несколько недель или лет.
Ставка: Это самая высокая цена, которую покупатель готов заплатить при покупке инвестиции. Сегодня электронная торговля позволяет автоматически и почти мгновенно согласовывать запросы и ставки.
Голубые фишки: Вы могли слышать, как репортеры и другие люди называют «акции голубых фишек».«Голубые фишки» — это компании, которые имеют долгую историю высоких прибылей, хороших балансов и даже регулярно увеличивают дивиденды. Это солидные компании, которые могут не вызывать интереса, но они, вероятно, со временем принесут разумную прибыль.
Облигация: Это инвестиция, отражающая размер долга компании. По сути, вы ссужаете деньги правительству или компании, и вам обещают, что основная сумма будет возвращена плюс проценты.
Балансовая стоимость: Если вы возьмете все обязательства компании и вычтете их из активов и обыкновенных акций компании, то у вас останется балансовая стоимость.В большинстве случаев балансовая стоимость используется как часть оценочного показателя, а не связана с рыночной стоимостью компании.
Брокер: Это организация, которая покупает и продает инвестиции от вашего имени. Обычно вы платите за эту услугу. В случае онлайн-дисконтного брокера вы часто платите фиксированную комиссию за сделку. Другие брокеры, особенно если они также управляют вашими активами в целом, просто взимают процент с ваших активов каждый год. TD Ameritrade, E * TRADE и Firstrade — наши любимые брокерские компании.
Бычий рынок: Это рынок с восходящим трендом, вероятно, будет расти. Если вы думаете, что рынок пойдет вверх, вас считают «быком». Кроме того, термин «медведь» может применяться к тому, как вы относитесь к индивидуальным инвестициям. Если вы настроены «по-бычьи» в отношении конкретной компании, это означает, что вы думаете, что цена акций вырастет.
Прирост (или убыток) капитала: Это разница между тем, за что вы купили инвестицию, и тем, за что вы продаете ее.Если вы покупаете 100 акций по цене 10 долларов за акцию (тратя 1000 долларов) и позже продаете свои акции по 25 долларов за акцию (2500 долларов), вы получаете прирост капитала в размере 1500 долларов. Убыток возникает, когда вы продаете меньше, чем вы заплатили. Итак, если вы вместо этого продадите эту акцию за 5 долларов (500 долларов), у вас будет потеря капитала в размере 500 долларов).
Разнообразие: Характеристика портфеля, которая гарантирует, что у вас есть более одного типа активов. Это также означает выбор покупки инвестиций в различных секторах, отраслях или географических регионах.
Дивиденды: В некоторых случаях компания предлагает разделить часть своего дохода между акционерами. Дивиденды могут выплачиваться один раз в качестве особого их использования или они могут выплачиваться более регулярно, например, ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода или ежегодно.
Промышленный индекс Доу-Джонса: Это среднее значение включает взвешенный по цене список из 30 акций голубых фишек. Хотя в список включено всего 30 компаний, многие люди думают о Dow, когда слышат, что «фондовый рынок» выиграл или проиграл.Индекс Доу-Джонса часто используется как индикатор состояния фондового рынка в целом, хотя это лишь очень небольшая часть.
Обмен: Это место, где покупаются и продаются инвестиции, включая акции, облигации, товары и другие активы. Это место, где могут общаться брокеры (покупатели и продавцы) и другие люди. Хотя на многих биржах «торговых площадок» большинство заказов в наши дни выполняется в электронном виде.
ETF: Биржевые фонды, тип инвестиционного фонда, который торгуется как акции.Инвесторы покупают и продают ETF на тех же биржах, что и акции.
Хедж-фонд: Это альтернативное вложение, использующее объединенные средства. Управляющий денежными средствами или зарегистрированный инвестиционный консультант создает такую структуру как ООО или коммандитное товарищество. Управляющий привлекает деньги у внешних инвесторов, а затем инвестирует и управляет этими деньгами. Хедж-фонды нацелены на инвесторов с высоким доходом, поскольку физические лица должны зарабатывать не менее 200 000 долларов в год, чтобы считаться аккредитованным инвестором и иметь право инвестировать в хедж-фонд.
Индекс: Инструмент, используемый для статистического измерения прогресса группы акций с общими характеристиками. Это может быть группа акций, группа облигаций или группа других активов.
Индексный фонд: Индексный фонд — это тип паевого инвестиционного фонда, который позволяет физическому лицу покупать инвестиции, имитирующие тенденции индекса. Как правило, это более пассивные инвестиции с более низкими комиссиями, чем паевые инвестиционные фонды.
IRA: Это означает индивидуальный пенсионный счет .Это учетная запись с льготным налогообложением. Существует несколько типов IRA. Любой человек старше 18 лет, имеющий работу, может открыть для себя IRA. Однако не у всех будет доступ ко всем типам ИРА.
Маржа: По сути, это заемные деньги, используемые для инвестирования. Вы можете получить кредит у брокера, чтобы купить больше, чем у вас есть деньги. Есть надежда, что вы заработаете достаточно денег, чтобы погасить заемную сумму из своих доходов.
Рыночная капитализация: Рыночная капитализация компании рассчитывается путем умножения ее текущей стоимости акций на количество акций в обращении.Рыночная капитализация крупнейших компаний исчисляется миллиардами.
Денежный рынок: Счет денежного рынка — это процентный счет, по которому обычно выплачивается более высокая процентная ставка, чем с банковского сберегательного счета.
Паевой инвестиционный фонд: Паевой инвестиционный фонд управляется профессиональным управляющим портфелем, который покупает ценные бумаги на объединенные деньги у индивидуальных инвесторов. Фонд может держать отдельные акции или облигации. Такие фонды обычно имеют более высокую комиссию, чем другие инвестиции, поскольку счет активно управляется.
NASDAQ: Это биржа США для покупки и продажи ценных бумаг. Он базируется в Нью-Йорке. Nasdaq также является индексом акций, купленных и проданных на бирже Nasdaq. (Если вам интересно, инициалы обозначают автоматические котировки Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам.
Нью-Йоркская фондовая биржа: Одна из самых известных фондовых бирж — NYSE, которая торгует акциями компаний по всей территории США. Штаты, и даже включает в себя акции некоторых международных компаний.
Персональная инвестиционная стратегия: Это именно то, на что это похоже: ваш личный подход и стратегия к инвестициям. Не существует единственно правильного способа инвестирования. Узнайте о том, как работает инвестирование. Затем определите и реализуйте свою личную стратегию.
Коэффициент P / E: Этот показатель отражает, сколько вы платите за каждый доллар, который зарабатывает компания. Компания часто сообщает о прибыли в расчете на акцию. Таким образом, компания может сказать, что она заработала 5 долларов на акцию. Если та же самая акция продается на рынке по 75 долларов за акцию, вы разделите 75 долларов на 5, чтобы получить коэффициент P / E, равный 15.Чем выше коэффициент P / E, тем больше ожиданий в отношении более высоких доходов.
Рецессия: Рецессия определяется как два последовательных квартала, когда в стране наблюдается отрицательная экономическая активность. Обычно это определяется снижением ВВП (валового внутреннего продукта) в течение двух кварталов подряд.
Зарегистрированный консультант по инвестициям (RIA): Консультант по финансовым инвестициям, прошедший определенное обучение и согласившийся соблюдать определенные правила, включая обеспечение того, чтобы рекомендации и сделки, совершаемые от вашего имени, соответствовали вашим интересам.
S&P 500: Standard & Poor’s 500 — это индекс фондового рынка, который отслеживает стоимость 500 компаний в США. Он похож на Dow Jones в том, что он также является индексом фондового рынка.
Акция: Акция представляет собой собственность в компании. Компании делят свои доли владения на акции, и количество приобретаемых вами акций указывает на ваш уровень владения в компании. Акции покупаются в надежде, что компания будет успешной, и больше людей захотят получить долю, поэтому вы можете продать свою долю позже по более высокой цене, чем вы заплатили.
Налоговые счета: Счет, который вы можете использовать для торговли акциями, облигациями, паевыми фондами и т. Д. Налогооблагаемые счета не имеют никаких налоговых преимуществ, поэтому вы будете облагаться налогом с вашего инвестиционного дохода.
Счета с налоговыми льготами: Эти типы инвестиционных счетов имеют определенные налоговые преимущества, которые позволяют вам отсрочить или освободить от уплаты налогов на инвестиционный доход. Пенсионные счета, на которых вы можете вычесть взносы из своих налогов, например индивидуальный пенсионный счет (IRA), попадают в эту категорию.
Доходность: Связано с вложением дивидендов. Ваша доходность представляет собой соотношение между уплаченной ценой акций и выплаченными дивидендами. При торговле акциями по 100 долларов за акцию с дивидендами, которые составляют 5 долларов в год, вы делите 5 долларов на 100 и превращаете их в процент. В этом случае доходность составит 5%.

Заключительные мысли

Знание этих условий инвестирования должно помочь вам понять большинство статей об инвестировании для начинающих.

В конце концов, услышать термин «хедж-фонд» в голливудском фильме и подумать: Звучит как хорошее вложение. — это одно.Другое дело — знать, что для участия в одном из них нужно зарабатывать 200 000 долларов в год. Продолжайте расширять свое понимание фондового рынка. Он прослужит вам всю жизнь инвестирования.

Читатели: какой термин инвестирования вы слышите чаще всего? Какое еще определение мы должны добавить в список?

Инвестиционный словарь и слова | Медвежий и бычий рынок

Вы ищете полезный инвестиционный словарь. Здесь вы найдете значение наиболее распространенных инвестиционных слов , таких как: активы, ставка, облигации, медвежий и бычий рынок, капитал, диверсификация, дивиденды, фьючерсы, паевой фонд, акционер, фондовый рынок и многое другое.

Самый распространенный инвестиционный словарь и слова.

Аналитик — эксперт, изучающий финансовые данные.
Агент — фирма по ценным бумагам — действует от имени своих клиентов в качестве покупателя или продавца ценной бумаги.
Активы — актив — это все, чем владеет компания или лицо, включая деньги, ценные бумаги, оборудование и недвижимость.
Заявка — Цена, которую покупатель готов предложить.
Blue Chip Stocks — Акции ведущих и всемирно известных компаний.
Облигация — Векселя, выпущенные корпорацией или государством своим кредиторам. Одно из самых распространенных слов в инвестиционной лексике.
Медвежий рынок — Рынок, на котором цены на акции падают.
Бычий рынок — Рынок, на котором цены на акции растут или, как ожидается, вырастут.
Капитал — финансовая стоимость активов, например, денежных средств.
Основной капитал — все акции, представляющие собственность компании.
Прирост капитала — прибыль от продажи актива по цене, превышающей покупную цену.
Убыток капитала — убыток от продажи актива по цене ниже его покупной цены.
Товары — включают сельскохозяйственную продукцию и природные ресурсы. Они используются для торговли, которые торгуются на отдельной авторизованной товарной бирже.
Диверсификация — инвестирование во множество различных активов, а не для снижения риска.
Дивиденды — часть прибыли компании, которая выплачивается акционерам. Одно из наиболее часто используемых слов в инвестиционной лексике.
Акции — акции, которые представляют собой долю в собственности компании.
Фьючерсы — фьючерсы — это контракты на покупку или продажу ценных бумаг в будущем. Одно из самых распространенных слов в инвестиционной лексике.
Insider — те, кто предположительно имеет доступ к внутренней информации о компании.
Проценты — фиксированная комиссия за заемные деньги.
IPO — Первичное публичное размещение.
Паевой фонд — Сберегательный фонд, который использует денежные средства от пула вкладчиков для покупки ценных бумаг.
NASDAQ — Автоматизированная система котировок Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам.
Портфель — все ценные бумаги инвестора.
Проспект — документ, содержащий информацию о предлагаемом предприятии.
Ценные бумаги — с указанием права собственности на акции, опционы и т. Д.
Акционер — владелец акций.
Спекулянт — тот, кто покупает и продает акции и акции.
Акции — акции эмитента, обращающиеся на фондовой бирже. Одно из наиболее часто используемых слов в инвестиционной лексике.
Фондовый рынок — система купли-продажи акций компаний.
Волатильность — легко возбуждается.
Доходность — мера возврата инвестиций, отображается в процентах.

См. Также основной словарь страхования и маркетинговый словарь .

Привет! Меня зовут Марин Валчев, я написал множество блогов и контент для популярных организаций, не говоря уже о копирайтинге. Я то, что можно назвать компетентным писателем.

Глоссарий финансовых терминов — по всей стране

12b-1 Комиссия

Комиссия, взимаемая с определенных паевых инвестиционных фондов или классов акций, разрешенная в соответствии с правилом Комиссии по ценным бумагам и биржам, для покрытия расходов, связанных с маркетингом и продажей фонда.Сборы 12b-1 также могут использоваться для покрытия расходов на обслуживание акционеров.

Активное управление

Торговля ценными бумагами с целью использования рыночных возможностей. В отличие от пассивного управления, активные менеджеры полагаются на исследования, прогнозы рынка, а также на собственное суждение и опыт при выборе ценных бумаг для покупки и продажи.

Актуарий

Математик, который рассчитывает премии, резервы, дивиденды, страховые, пенсионные и аннуитетные ставки для страховых и финансовых компаний.

Фонд агрессивного роста

Инвестиционный фонд, который берет на себя более высокий риск потерь в обмен на потенциально более высокую прибыль или прибыль.

Альфа

Мера разницы между фактической доходностью фонда и его ожидаемой доходностью с учетом уровня риска, измеренного с помощью бета-тестирования. Положительный альфа-показатель указывает на то, что фонд работает лучше, чем предсказывает его бета-версия.Напротив, отрицательная альфа указывает на неэффективность фонда с учетом ожиданий, установленных бета-версией фонда. Альфа, бета и R-квадрат считаются статистикой MPT (современная теория портфеля) и основаны на регрессии по методу наименьших квадратов доходности фонда по казначейским векселям (так называемой избыточной доходности) и избыточной доходности контрольного индекса фонда.

Годовая доходность

Годовая норма прибыли или убытка от инвестиции, выраженная в процентах.

Годовой отчет

Годовой отчет или запись о финансовом положении и деятельности компании или инвестиции.

Рентабельный

Лицо, чья жизнь застрахована, является аннуитетом. Аннуитент и владелец аннуитета — не обязательно одно и то же лицо.

Аннуитизация

Время, которое вы тратите на взносы в свой аннуитет, — это фаза накопления.Фаза аннуитета начинается, когда вы начинаете получать деньги из аннуитета.

Аннуитет

Договор страхования, выданный компанией по страхованию жизни. Контракт предусматривает получение дохода через регулярные промежутки времени в течение определенного периода времени, например, определенного количества лет или пожизненно.

Дата начала аннуитета

Дата, указанная в аннуитетном договоре и указывающая, когда начнутся аннуитетные выплаты.Это также известно как дата начала аннуитета.

Признательность

Увеличение стоимости инвестиции.

Актив

Все, что имеет коммерческую или меновую ценность и принадлежит компании, учреждению или физическому лицу. Примеры включают наличные деньги, недвижимость и инвестиции.

Распределение активов

Распределение ваших инвестиций между категориями активов (акции, облигации, денежные средства или их эквиваленты) может помочь минимизировать риск.Это связано с тем, что инвестиционные категории по-разному реагируют на изменение экономических и политических условий. Просто имейте в виду, что использование распределения активов не гарантирует возврата и не защищает вас от потенциальных убытков.

Класс актива

Группа ценных бумаг или инвестиций, которые имеют аналогичные характеристики и ведут себя одинаково на рынке. Три общих класса активов — это акции (например, акции), фиксированный доход (например, облигации) и денежные альтернативы или эквиваленты (например, счета денежного рынка).

Комиссии, основанные на активах

Расходы, зависящие от суммы активов в вашем плане. Эти сборы обычно взимаются в виде процентов или базовых пунктов.

Автоматическая ребалансировка активов (AAR)

Дополнительная услуга, которая будет периодически обменивать деньги между средствами на вашем счете для поддержания вашего первоначального уровня инвестиций. AAR экономит время и избавляет вас от необходимости вручную перераспределять текущий баланс каждые несколько месяцев.

Среднегодовая совокупная доходность

Годовая совокупная доходность, которая дала бы совокупную совокупную доходность, если бы доходность фонда была постоянной в течение заданного периода.

Внутренняя нагрузка

Комиссия, взимаемая некоторыми фондами при выкупе (продаже) акций в течение первых нескольких лет владения. Это также называется условными отсроченными расходами на продажу.

Сбалансированный фонд

Фонд с инвестиционной целью как долгосрочного роста, так и получения дохода за счет инвестиций как в акции, так и в облигации.

Индекс 7-летних муниципальных облигаций Barclays

Неуправляемый индекс, который состоит из широкого набора общих обязательств инвестиционного класса и облигаций дохода со сроком погашения примерно семь лет.

Глобальный совокупный индекс облигаций Barclays

Неуправляемый индекс публично выпущенных налогооблагаемых облигаций с фиксированной ставкой на рынке с оставшимся сроком погашения не менее одного года; широкомасштабное измерение эффективности глобальных рынков ценных бумаг с фиксированным доходом.

Глобальный совокупный индекс корпоративных облигаций Barclays

Оплачивает ваши медицинские расходы, потерю заработной платы или другие расходы, связанные с несчастным случаем, независимо от того, кто несет ответственность за несчастный случай. Применяется только в штатах, где действуют законы об отсутствии вины. Узнайте больше о страховании без ошибок.

Индекс муниципальных облигаций Barclays

Неуправляемый взвешенный по рыночной стоимости индекс муниципальных облигаций инвестиционного уровня с минимальным кредитным рейтингом BAA и сроком погашения один год или более; служит индексом общих показателей для рынка необлагаемых налогом облигаций.

Индекс государственных / кредитных облигаций Barclays США на 1-3 года

Неуправляемый индекс публично выпущенных облагаемых налогом выпусков облигаций (включая казначейские, государственные и корпоративные ценные бумаги), деноминированных в долларах США, с фиксированной ставкой и инвестиционным рейтингом, с оставшимся сроком погашения от одного до трех лет.

Совокупный индекс облигаций США Barclays

Неуправляемый взвешенный по рыночной стоимости индекс выпусков долговых обязательств с фиксированной процентной ставкой (включая государственные, корпоративные, обеспеченные активами и ипотечные ценные бумаги со сроком погашения один год или более), который обычно является репрезентативным для рынка облигаций в целом. .

Индекс казначейских ценных бумаг США с защитой от инфляции (TIPS) Barclays

Неуправляемый, взвешенный по рыночной капитализации индекс, который измеряет результативность всех публично выпущенных американских индексов США с фиксированной ставкой, деноминированных в долларах США, неконвертируемых, инвестиционных, с непогашенной номинальной стоимостью 250 миллионов долларов или более и оставшимся сроком погашения минимум один год.

Глобальный совокупный индекс суверенных облигаций Barclay’s

Неуправляемый индекс, который является суверенным компонентом Barclays Global Aggregate Bond Index; Включает облигации инвестиционного уровня, BB +, BB и глобальные суверенные выпуски без рейтинговой оценки со сроком погашения от одного до 98 лет.

Индекс максимальной доходности 2% эмитента Barclay в США

Неуправляемый индекс, который отражает доходность облагаемых налогом корпоративных облигаций с фиксированной ставкой, не инвестиционного уровня, деноминированных в долларах США. Максимальный риск для любого одного эмитента ограничен 2%, и холдинги должны иметь не менее одного года до погашения, иметь непогашенную номинальную стоимость не менее 150 миллионов долларов и быть публично выпущенными с максимальным кредитным рейтингом Ba1; дает общее представление о том, как работают высокодоходные («мусорные») облигации.

Базовая точка

Одна сотая процента, или 0,01%. Например, 20 базисных пунктов равняются 0,20%. Инвестиционные расходы, процентные ставки и разница в доходности облигаций часто выражаются в базисных пунктах.

Контрольный показатель

Неуправляемая группа ценных бумаг, доходность которой используется в качестве стандарта для оценки инвестиционной эффективности. Некоторые известные ориентиры — это промышленный индекс Доу-Джонса и индекс S&P 500.

Бенефициар

Физическое лицо, учреждение, попечитель или имущество, которое получит (или может получить право на получение) деньги и / или другие льготы после смерти определенного лица. Деньги и / или пособия распределяются в соответствии с завещанием умершего, страховым полисом, пенсионным планом, аннуитетом, трастом или другим договором.

Бета

Мера чувствительности фонда к движениям рынка.Бета рынка по определению равна 1.00. Morningstar рассчитывает бета-коэффициент, сравнивая превышение доходности фонда над казначейскими векселями с превышением рыночной доходности над казначейскими векселями. Бета, равная 1,10, показывает, что фонд работает на 10% лучше, чем его контрольный индекс на восходящих рынках и на 10% хуже на падающих рынках, при условии, что все остальные факторы остаются неизменными. И наоборот, тогда как бета 0,85 указывает на то, что ожидается, что избыточная доходность фонда будет на 15% хуже, чем избыточная доходность рынка во время восходящих рынков и на 15% лучше во время падающих рынков.Альфа, бета и R-квадрат считаются статистикой MPT (современная теория портфеля) и основаны на регрессии по методу наименьших квадратов доходности фонда по казначейским векселям (так называемой избыточной доходности) и избыточной доходности контрольного индекса фонда.

Bloomberg Roll Select Commodity Total Return Index (Индекс совокупной доходности сырьевых товаров)

Версия Bloomberg Commodity Index, призванная смягчить влияние структуры рынка контанго на показатели индекса. Для каждого товара индекс переходит в фьючерсный контракт, показывающий наибольшую бэквордацию или наименьшее количество контанго, выбирая из тех подходящих контрактов с девятью месяцами или меньше до истечения срока.

Годовой индекс казначейских векселей BofA Merrill Lynch (BofAML)

Неуправляемый индекс, измеряющий доходность 12-месячных казначейских векселей. Состоит из одного выпуска, приобретенного в начале месяца и удерживаемого в течение всего месяца. В конце этого месяца этот выпуск продается и превращается в новый выбранный выпуск. Выпуск, выбираемый при каждой ребалансировке в конце месяца, представляет собой непогашенный казначейский вексель с самым длинным сроком погашения.

Индекс 6-месячных казначейских векселей (T-Bill) BofA Merrill Lynch (BofAML)

Неуправляемый индекс, измеряющий доходность шестимесячных казначейских векселей.Состоит из одного выпуска, приобретенного в начале месяца и удерживаемого в течение всего месяца. В конце этого месяца этот выпуск продается и превращается в новый выбранный выпуск. Выпуск, выбираемый при каждой ребалансировке в конце месяца, — это непогашенные казначейские векселя, срок погашения которых ближе всего к шести месяцам с даты ребалансировки, но не позднее.

BofA Merrill Lynch (BofAML) AAA Казначейство США / Главный индекс агентств

Неуправляемый индекс, который дает общее представление о том, как U.Государственные облигации S. с оставшимся сроком погашения не менее одного года исполнены.

BofA Merrill Lynch (BofAML) Текущий 5-летний индекс казначейства США

Неуправляемый индекс одной ценной бумаги с ежемесячной перебалансировкой, который измеряет доходность недавно выпущенных 5-летних казначейских облигаций США; Квалификационная нота — это одна, выставленная на аукционе не позднее третьего рабочего дня до последнего рабочего дня месяца.

Глобальный индекс высокой доходности BofA Merrill Lynch (BofAML)

Неуправляемый индекс, взвешенный по рыночной капитализации, который дает широкую оценку глобальных высокодоходных рынков ценных бумаг с фиксированным доходом; измеряет доходность корпоративного долга ниже инвестиционного уровня с минимальным сроком в 18 месяцев до окончательного погашения при выпуске, который публично выпущен на основных внутренних рынках или рынках еврооблигаций и деноминирован в долларах США.С. доллары, канадские доллары, британские фунты стерлингов и евро.

BofA Merrill Lynch (BofAML) Индекс ограничений на оплату наличными высокодоходными компаниями в США

Неуправляемый взвешенный по рынку индекс, который измеряет доходность публично выпущенных неконвертируемых, фиксированных, купонных, деноминированных в долларах США корпоративных долговых обязательств ниже инвестиционного уровня со сроком погашения не менее одного года. Каждый представленный выпуск должен иметь непогашенную номинальную стоимость не менее 50 миллионов долларов, иметь рейтинг ниже BBB / BAA3, но не дефолтный, и не может превышать 2% от общего индекса.

Связь

Долговая ценная бумага, представляющая деньги, взятые в долг корпорацией, правительством или другим лицом. Заемщик погашает сумму кредита плюс процент в виде процентов. Фонды доходов обычно инвестируют в облигации.

Облигационный фонд

Фонд, инвестирующий в основном в облигации и другие долговые инструменты

Рейтинг облигаций

Рейтинг или ранг, предназначенный для обозначения кредитного качества облигации.Учитываются финансовая устойчивость эмитента и вероятность того, что он выплатит долг. Такие агентства, как Standard & Poor’s, Moody’s Investors Service и Fitch, выпускают рейтинги для различных облигаций в диапазоне от AAA (вероятность дефолта маловероятна) до D (дефолт).

Маклер

Лицо, которое действует как посредник между покупателем и продавцом ценной бумаги, страхового продукта или паевого инвестиционного фонда. Этому человеку часто платят комиссию.Термины «брокер», «брокер / дилер» и «дилер» иногда используются как синонимы.

Фонд прироста капитала

Инвестиционный фонд, который стремится к росту цен на акции, инвестируя в основном в акции, цены на акции которых, как ожидается, вырастут.

Прирост капитала

Увеличение стоимости инвестиции, рассчитываемое как разница между чистой покупной ценой и чистой продажной ценой.

Убыток капитала

Убыток стоимости инвестиции, рассчитанный как разница между покупной ценой и чистой продажной ценой.

Сохранение капитала

Инвестиционная цель или задача, чтобы первоначальная сумма инвестиций (основная сумма) не уменьшалась в стоимости.

Использование заглавных букв (Cap)

Общая рыночная стоимость непогашенного капитала компании.

Денежная альтернатива / денежный эквивалент

Краткосрочная, высоколиквидная инвестиция с высоким кредитным качеством.

Денежный возврат аннуитета

Аннуитет, который производит периодические выплаты в течение вашей жизни, а также пособие вашим получателям в случае вашей смерти. Ваше пособие в случае смерти равно сумме выплаченных премий за вычетом выплат, произведенных в течение вашей жизни.

Citigroup 3-месячный U.Индекс казначейских векселей (T-Bill)

Неуправляемый индекс, который обычно представляет трехмесячные казначейские векселя; состоит из среднего числа выпусков казначейских векселей за последние 3 месяца (исключая текущий счет на конец месяца).

Citigroup за пределами США. Индекс мировых государственных облигаций доллара (Citigroup WGBI Non-US)

Неуправляемый индекс, взвешенный по рыночной капитализации, который отражает доходность суверенных облигаций с фиксированной процентной ставкой и сроком погашения не менее одного года, выпущенных за пределами США; обычно считается представителем мирового рынка облигаций.

Индекс облигаций широкого инвестиционного уровня США Citigroup (USBIG®)

Неуправляемый индекс, взвешенный по рыночной капитализации, который измеряет доходность облигаций, деноминированных в долларах США, выпущенных на рынке облигаций США инвестиционного уровня; включает фиксированную ставку, казначейство США, спонсируемый государством, обеспеченный и корпоративный долг со сроком погашения не менее одного года.

Индекс рынка высокой доходности США от Citigroup

Неуправляемый индекс, взвешенный по рыночной капитализации, отражающий динамику североамериканского рынка высокодоходных бумаг; включает U.Ценные бумаги, деноминированные в долларах США, с фиксированной ставкой, оплатой наличными и с отсроченным процентом с оставшимся сроком погашения один год или более, выпущенные корпорациями, зарегистрированными в Соединенных Штатах или Канаде.

Мировой индекс государственных облигаций Citigroup (WGBI) (без хеджирования)

Неуправляемый индекс, взвешенный по рыночной капитализации, не хеджируемый обратно по отношению к доллару США и отражающий динамику глобального рынка суверенных ценных бумаг с фиксированной доходностью; включает суверенные облигации с фиксированной процентной ставкой в местной валюте, выпущенные в более чем 20 странах, со сроком погашения не менее одного года.

Акции класса А

Акции

класса A обычно создают нагрузку на предварительные продажи и, как правило, имеют более низкую комиссию 12b-1 и более низкие ежегодные расходы, чем акции других классов паевых инвестиционных фондов. Некоторые паевые инвестиционные фонды снижают предварительную нагрузку по мере увеличения размера инвестиций.

Акции класса C

Акции класса C обычно имеют равномерную нагрузку. Они могут включать комиссию 12b-1, другие годовые расходы и нагрузку на предварительные или внутренние продажи.

Акции I класса

Акции

класса I часто называют институциональными акциями, поскольку они обычно предназначены для финансовых учреждений, которые покупают акции для счетов своих клиентов. Эти акции не требуют предварительной продажи и не могут быть приобретены широкой публикой.

Акции класса R

акций lass R обычно предоставляются исключительно пенсионным планам.Сборы могут варьироваться в зависимости от требований плана и предпочтений в отношении ведения документации.

Коллективный инвестиционный фонд (CIF)

Инвестиции, созданные банком или трастовой компанией для планов вознаграждения сотрудников, таких как планы 401 (k). КИФ, также называемые коллективными или смешанными трастами, объединяют активы пенсионных планов в инвестиционных целях. КИФ регулируются правилами и положениями, которые применяются к банкам и трастовым компаниям, вместо того, чтобы быть зарегистрированными в SEC.

Комиссия

Компенсация, выплачиваемая брокеру или другому продавцу при покупке или продаже инвестиций

Обыкновенные акции

Инвестиция, представляющая собой долю владения в корпорации.

Фондовый фонд компании

Фонд, который инвестирует в основном в ценные бумаги работодателя, которые также могут поддерживать денежную позицию в целях обеспечения ликвидности.

Компаундирование

Совокупный эффект, который может иметь реинвестирование доходов от инвестиций за счет получения собственных дополнительных доходов.

Условные отсроченные платежи за продажу (CDSC)

Инвестиционная компания может взимать эту комиссию, если вы снимаете деньги со своих инвестиций в начале контракта. Это компенсирует компании высокие затраты, которые они несут при настройке вашей учетной записи.CDSC обычно снижается со временем и полностью исчезает, когда вы достигаете определенного срока для контракта.

Дата выдачи контракта

Дата подписания документов для покупки аннуитета.

Корпоративная облигация

Облигация, выпущенная корпорацией, а не государством. Кредитный риск для корпоративной облигации основан на платежеспособности компании, выпустившей облигацию.

Риск кредита

Риск дефолта эмитента облигаций. Другими словами, не выплачивать инвестору основную сумму долга или проценты, как было обещано. Это также известно как риск дефолта.

Текущий доход

Текущая доходность инвестиции. Он рассчитывается путем деления ожидаемых выплат дохода от инвестиций на их текущую рыночную цену.

Хранитель

Физическое или юридическое лицо, такое как банк или трастовая компания, ответственное за хранение финансовых активов.

Отложенный аннуитет

Отсроченный аннуитет позволяет потенциально увеличить ваши активы, чтобы они могли обеспечить стабильный поток дохода во время выхода на пенсию. Когда вы покупаете аннуитет, вы вкладываете в него деньги в течение определенного периода времени. Эти деньги вложены. В определенный момент, обычно при выходе на пенсию, вы начинаете получать выплаты из аннуитета. Эти выплаты могут производиться единовременно или в рассрочку.

Дефляция

В отличие от инфляции, дефляция — это снижение цен на товары и услуги.

Амортизация

Уменьшение стоимости инвестиции.

Назначенная инвестиционная альтернатива

Варианты инвестирования вашего плана.

Распределение

Деньги, которые вы снимаете со своего финансового счета, например IRA. Также называется выводом.

Диверсификация

Практика инвестирования в несколько классов активов и в ценные бумаги с разными характеристиками риска.

Дивиденды

Деньги, выплачиваемые инвестиционным фондом или компанией своим акционерам, обычно за счет прибыли. Сумма обычно выражается из расчета на акцию.

Индекс Dow Jones (DJ) Global Select Real Estate Securities IndexSM

Неуправляемый индекс, который измеряет эффективность публично торгуемых ценных бумаг глобально торгуемых компаний по операциям с недвижимостью (REOC) и инвестиционных трастов недвижимости (REIT).

Промышленный индекс Доу-Джонса (DJIA)

Dow — это широко отслеживаемый взвешенный по цене индекс 30 крупнейших и наиболее широко используемых акций США.

Продолжительность

Оценка чувствительности цены облигаций к изменениям процентных ставок. Чем выше дюрация, тем больше изменение (более высокий риск) в отношении изменений процентных ставок.

Заработок

Деньги, полученные от основной суммы на ваших финансовых счетах, например, IRA.

Формирующийся рынок

Как правило, экономики, находящиеся в процессе роста и индустриализации. Развивающиеся рынки, такие как Африка, Азия, Восточная Европа, Дальний Восток, Латинская Америка и Ближний Восток, могут иметь значительный потенциал роста в будущем. Инвестирование в развивающиеся рынки может принести значительные выгоды, а также значительные риски.

Фонд развивающихся рынков

Фонд, инвестирующий в основном в страны с формирующимся рынком.

Закон о гарантиях пенсионного дохода сотрудников 1974 года (ERISA)

Федеральный закон, устанавливающий различные требования к добровольным пенсионным планам в частном секторе. ERISA устанавливает стандарты для обеспечения защиты участников плана.

Беспристрастность

Ценная бумага или инвестиция, представляющая собственность в корпорации. Акции часто используются как синонимы акций.Сравните с облигацией, которая представляет собой ссуду заемщику

Фонд акций

Фонд, инвестирующий в основном в акции.

Ограничение отмывки капитала

Резерв в определенных продуктах со стабильной стоимостью или фиксированным доходом, который требует, чтобы переводы направлялись в фонд акций или другой неконкурентный вариант инвестирования. Ограничения действуют в течение определенного периода времени (обычно 90 дней), прежде чем эти средства можно будет инвестировать в любой другой конкурирующий фонд с фиксированным доходом (например, фонд денежного рынка), предусмотренный планом.

Биржевой фонд (ETF)

Инвестиционная компания, например паевой инвестиционный фонд. Акции ETF торгуются в течение дня на фондовых биржах по рыночным ценам.

Коэффициент затрат

Мера затрат на управление инвестициями, выраженная в процентах от их активов или в базисных пунктах. Вы оплачиваете эти расходы за счет снижения нормы прибыли от инвестиций.См. Операционные расходы и общие годовые операционные расходы.

Федеральная корпорация страхования депозитов (FDIC)

Федеральное агентство по страхованию вкладов в банках-членах и сберегательных учреждениях.

Фидуциарный

Любое лицо или сторона, которые обладают дискреционными полномочиями или контролем над управлением планом или распоряжением его активами. За вознаграждение доверительный управляющий дает советы по инвестициям или имеет на это полномочия.Доверительный управляющий также несет дискреционную ответственность за управление этим планом.

Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA)

Саморегулируемая организация брокерских фирм, ведущих бизнес в США. FINRA работает под контролем Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). FINRA защищает инвесторов и обеспечивает целостность рынка.

Финансовый отчет

Письменный отчет о финансовом состоянии фонда или компании.Финансовая отчетность обычно публикуется в годовом отчете компании. Как правило, они включают баланс, отчет о прибылях и убытках, а также другие финансовые отчеты и раскрытия информации.

Фиксированный аннуитет

При фиксированном аннуитете страховая компания гарантирует доходность и выплату. Гарантии зависят от платежеспособности страховой компании-эмитента.

Фонд с фиксированным доходом

Фонд, инвестирующий в основном в облигации и другие ценные бумаги с фиксированным доходом.Фонды с фиксированным доходом часто предоставляют акционерам текущий доход.

Инвестиции с фиксированной доходностью

Инвестиция, обеспечивающая инвестору определенную норму прибыли.

Расходы по фиксированной ставке

Базовые сборы, взимаемые с плана, независимо от количества участников. Примеры фиксированных расходов включают подготовку формы IRS 5500, тестирование на дискриминацию и расчет прав.

Фронтальная нагрузка

Комиссия за продажу паевых инвестиционных фондов или аннуитетов, начисленная во время покупки.

FTSE NAREIT® All Equity REITs Index

Неуправляемый, скорректированный в свободном обращении индекс, который измеряет эффективность всех публично торгуемых компаний по недвижимости и REIT акций США, подлежащих налогообложению; участники индекса должны иметь более 50% всех активов в квалифицируемых активах недвижимого имущества, кроме ипотечных кредитов, обеспеченных недвижимым имуществом, и должны соответствовать критериям минимального размера и ликвидности.

Индекс FTSE World без учета США

Неуправляемый, широкий, скорректированный в свободном обращении, взвешенный по рыночной капитализации индекс, который измеряет эффективность акций компаний с высокой и средней капитализацией в развитых и развитых странах с формирующимся рынком, за исключением США.

Мировой индекс FTSE

Неуправляемый, широкий, скорректированный в свободном обращении, взвешенный по рыночной капитализации индекс, который измеряет эффективность акций с высокой и средней капитализацией в развитых и развитых странах с формирующимся рынком, включая Соединенные Штаты.

Семья фонда

Группа или «комплекс» паевых инвестиционных фондов. У каждой группы обычно есть своя инвестиционная цель, и каждая группа управляется и распределяется одной и той же компанией. Семейство фондов также относится к группе коллективных инвестиционных фондов или группе отдельных счетов, которыми управляет и распределяет одна и та же компания.

Окно фонда

Функция плана

, которая позволяет вам покупать инвестиции, которые не включены в общее меню назначенных инвестиционных альтернатив вашего плана.

Глиссада

Переход с течением времени в структуре распределения активов фонда с установленной датой от акцента на росте к акценту на доходе.

Глобальный фонд

Фонд, инвестирующий в основном в ценные бумаги в любой точке мира, включая США.

Государственные ценные бумаги

Любые долговые обязательства, выпущенные правительством или его агентствами, такими как U.S. Казначейские векселя.

Групповой договор аннуитета

Договор аннуитета между страховой компанией и владельцем в пользу определенной группы, например участников пенсионного плана.

Фонд роста и доходов

Фонд, который имеет двойную стратегию роста или прироста капитала, а также получения текущего дохода за счет дивидендов или процентных выплат.

Фонд роста

Фонд, который инвестирует в основном в акции компаний с риском выше среднего в обмен на потенциально выше среднего дохода.Эти компании часто платят небольшие дивиденды или вообще не выплачивают их, а цены на их акции, как правило, испытывают наибольшие взлеты и падения изо дня в день.

Гарантированный процентный счет

Счет с фиксированным или переменным аннуитетом, гарантированный страховой компанией для получения как минимум минимальной процентной ставки при инвестировании в договор.

Гарантированный инвестиционный договор

Контракт, заключенный страховой компанией, который гарантирует определенную норму доходности инвестиций в течение определенного периода времени.

Гарантированная пожизненная выгода при выводе средств

Функция, которая иногда предлагается в аннуитетном договоре, когда страховая компания позволяет вам снимать определенную сумму со счета. Это пособие может применяться ко всей вашей жизни, совместной жизни вас и других лиц (например, вашего супруга) или в течение определенного периода времени. Вывод средств возможен даже при уменьшении баланса счета до нуля. Эта выгода также известна как гарантированная минимальная выгода при выводе средств.

Немедленная рента

Вы можете конвертировать единовременную выплату в выплаты пожизненно или на определенное количество лет из немедленного аннуитета. Выплаты начинаются немедленно.

Дата начала

Дата начала деятельности фонда.

Фонд доходов

Фонд, который в первую очередь стремится получить текущий доход, а не прирост капитала.

Показатель

Контрольный показатель, используемый для оценки эффективности фонда. Наиболее распространенными индексами фондов акций являются промышленный индекс Доу-Джонса и индекс Standard & Poor’s 500.

Индексный фонд

Инвестиционный фонд, стремящийся к параллельному результату определенного индекса фондового рынка или рынка облигаций. Часто их называют инвестициями с пассивным управлением.

Индивидуальный договор аннуитета

Договор аннуитета между страховой компанией и физическим или физическим лицом.

Индивидуальный пенсионный счет (IRA)

IRA — это счета, которыми вы владеете и финансируете за счет собственных взносов. Два распространенных типа IRA:

Традиционные IRA — Взносы производятся в долларах до налогообложения, а прибыль откладывается от налогов. Это означает, что вы не должны платить налоги до тех пор, пока средства не будут сняты, обычно при выходе на пенсию.
IRA Roth — Взносы производятся в долларах после уплаты налогов, поэтому вы не платите налоги на деньги по мере их накопления.

Расходы на индивидуальное обслуживание

Сборы, применяемые к участникам, которые пользуются специальными функциями плана, такими как ссуды участникам.

Инфляция

Общее движение цен на товары и услуги в экономике вверх. Инфляция, как правило, представляет собой один из основных рисков для инвесторов в долгосрочной перспективе, поскольку она снижает покупательную способность их сбережений.

Процентная ставка / процентная ставка

Комиссия, взимаемая кредитором с заемщика, обычно выражается в виде годового процента от основной суммы долга. Например, кто-то, инвестирующий в облигации, получит процентные платежи от эмитента облигации.

Риск процентной ставки

Вероятность того, что рыночная стоимость облигации или фонда облигаций снизится из-за повышения процентных ставок. Когда процентные ставки (и доходность облигаций) повышаются, цены на облигации обычно снижаются, и наоборот.

Международный фонд

Фонд, инвестирующий в основном в ценные бумаги компаний, расположенных за пределами США. Или чьи доходы поступают из-за пределов Соединенных Штатов.

Инвестиционный советник

Лицо или организация, нанятые инвестиционным фондом или физическим лицом для предоставления профессиональных консультаций по вопросам инвестиций и практики управления активами

Инвестиционная компания

Корпорация или траст, инвестирующий доллары объединенных акционеров в ценные бумаги, соответствующие целям организации.Самый распространенный тип инвестиционной компании, паевой инвестиционный фонд, готов выкупить свои акции по их текущей стоимости чистых активов.

Инвестиционная цель

Цель, которую стремится достичь инвестиционный фонд или инвестор, например, рост или доход.

Возврат инвестиций

Прибыль или убыток от инвестиции за определенный период, выраженный в процентах. Доходы и прибыли или убытки от прироста капитала включаются в расчет возврата инвестиций.

Инвестиционный риск

Возможность потерять часть или все вложенные суммы или не получить ценность вложения.

Совместное и последнее пособие по случаю потери кормильца

Аннуитет, предусматривающий периодические выплаты за совместную жизнь двух лиц. Пособия выплачиваются в случае смерти одного человека оставшемуся в живых в процентах от первоначальной суммы выплаты.Размер пособия в случае смерти зависит от условий контракта.

JPM CEMBI Широкий диверсифицированный индекс

Неуправляемый индекс из серии индексов корпоративных облигаций развивающихся стран (CEMBI), который измеряет доходность деноминированных в долларах США корпоративных облигаций, выпущенных странами с формирующимся рынком, выбранных JPMorgan.

JPM EMBI Глобальный диверсифицированный индекс

Неуправляемый индекс из серии индексов облигаций развивающихся стран (EMBI), измеряющий доходность U.Суверенные облигации с номиналом в долларах США, выпущенные странами с формирующимся рынком, выбранными JPMorgan.

Индекс облигаций на развивающихся рынках JPM (EMBI)

Неуправляемый индекс, который отражает общую доходность суверенных облигаций в долларах США, выпущенных странами с формирующимся рынком, выбранными JPMorgan.

Глобальный индекс JPM GBI (без хеджирования)

Неуправляемый, взвешенный по рыночной капитализации индекс в серии индексов государственных облигаций (GBI), который измеряет эффективность местных рынков государственных облигаций с фиксированной процентной ставкой, выпущенных странами с высоким уровнем дохода, по выбору JPMorgan; индекс не хеджирован для U.С. доллар.

JPM GBI-EM Глобальный диверсифицированный индекс

Неуправляемый индекс в серии индексов государственных облигаций для развивающихся рынков (GBI-EM), который измеряет показатели местных рынков суверенных облигаций, деноминированных в долларах США, выпущенных странами с формирующимся рынком, выбранными JPMorgan.

Крупная капитализация (Cap)

Ссылка на акции крупной компании или инвестиционный фонд, инвестирующий в акции крупных компаний.

Фонд с большой капитализацией

Фонд, инвестирующий в основном в акции с большой капитализацией.

Акции с большой капитализацией

Акции компаний с большой рыночной капитализацией. Компании с большой капитализацией, как правило, представляют собой хорошо зарекомендовавшие себя компании, поэтому их акции обычно имеют меньший риск, чем акции с меньшей капитализацией, но они также предлагают меньший потенциал для резкого роста.

Пожизненная рента

Аннуитет, который производит периодические выплаты только в течение жизни одного человека.Также известен как единовременная пожизненная рента.

Фонд жизненного цикла

Фонд, предназначенный для обеспечения различной степени долгосрочного прироста стоимости и сохранения капитала в зависимости от вашего возраста или целевой даты выхода на пенсию. По мере того, как вы становитесь старше или приближаетесь к выходу на пенсию, набор классов активов фонда жизненного цикла становится менее ориентированным на рост и более ориентированным на доход. Также известен как целевой срок выхода на пенсию или возрастные фонды.

Фонд образа жизни

Фонд, который поддерживает заранее определенный уровень риска и обычно использует такие слова, как «консервативный», «умеренный» или «агрессивный» в своем названии, чтобы указать уровень риска фонда.Используется взаимозаменяемо с целевым фондом риска.

Ликвидность

Легкость конвертации инвестиций в наличные. Если ценная бумага очень ликвидна, ее можно легко купить или продать. Если ценная бумага неликвидна, для ее продажи может потребоваться дополнительное время и / или более низкая цена.

Риск долголетия

Риск того, что вы проживете дольше, чем ожидалось, и у вас кончатся пенсионные деньги.

Плата за управление

Сервисный сбор или комиссия, уплачиваемая инвестиционному управляющему.

Рыночная капитализация (Cap)

Рыночная стоимость компании. Рыночная капитализация может быть определена путем умножения количества акций компании в обращении на текущую рыночную цену акций за акцию.

Рыночный риск

Вероятность того, что стоимость инвестиции упадет из-за общего спада на финансовых рынках.

Индекс общей доходности Markit CDX на развивающихся рынках за 5 лет

Индекс, включающий свопы кредитного дефолта (CDS) по суверенному долгу из трех регионов: 1) Латинская Америка; 2) Восточная Европа, Ближний Восток и Африка; и 3) Азия. Индекс измеряет эффективность и воспроизводит поведение фиктивного портфеля, который покупает один 5-летний контракт на индекс CDX Emerging Markets и инвестирует оставшуюся условную основную сумму в инструменты денежного рынка.Портфель всегда инвестируется в последнюю опубликованную (текущую) 5-летнюю серию CDX Emerging Markets, которую он отслеживает. (Каждый раз, когда выпускается новая 5-летняя серия CDX Emerging Markets, из-за регулярного пересчета индексов [каждый март и сентябрь] или из-за кредитного события в текущей серии, позиция CDS в эталонном портфеле переводится в текущую. положение с ходом / уменьшенным указателем.)

Markit CDX Североамериканский высокодоходный 5-летний индекс совокупной доходности (CDX NA HY)

Равновзвешенный индекс, который измеряет результаты деятельности 100 ликвидных эталонных компаний неинвестиционного уровня (имеющих долгосрочный кредитный рейтинг от Fitch, Moody’s и / или S&P ниже BBB- / Baa3), расположенных в Северной Америке, которые торговля на рынке кредитных дефолтных свопов (CDS).Индекс измеряет эффективность и воспроизводит поведение фиктивного портфеля, который покупает один пятилетний контракт на индекс CDX NA HY и инвестирует оставшуюся условную основную сумму в инструменты денежного рынка. Портфель всегда инвестируется в самые недавно опубликованные (текущие) 5-летние серии CDX NA HY, которые он отслеживает. (Каждый раз, когда выпускается новая 5-летняя серия CDX NA HY, в связи с регулярным индексированием [каждый март и сентябрь] или в связи с кредитным событием в текущей серии, позиция CDS в эталонном портфеле переводится в текущую. положение-бегунок / уменьшенное положение указателя.)

Дата погашения

Дата, когда наступает срок погашения основной суммы ссуды, облигации или любого другого долга.

Средняя капитализация (Cap)

Ссылка на акции средней компании или инвестиционный фонд, инвестирующий в акции средних компаний.

Фонд средней капитализации

Фонд, инвестирующий в основном в акции со средней капитализацией.

Акции со средней капитализацией

Акции компаний со средней рыночной капитализацией. Считается, что средняя капитализация имеет больший потенциал роста, чем большая, но меньшая, чем малая. Также считается, что они несут меньший риск, чем маленькие, но больше, чем большие.

Фонд денежного рынка

Паевой инвестиционный фонд, инвестирующий в краткосрочные высококачественные ценные бумаги с фиксированным доходом.Фонды денежного рынка стремятся к наивысшему уровню дохода, совместимому с сохранением капитала. Другими словами, они стараются поддерживать стабильную цену акций.

MoneyNet

^TM Prime Retail Index

Неуправляемый индекс, представляющий собой среднее значение негосударственных паевых инвестиционных фондов розничного денежного рынка. Портфельные авуары паевых инвестиционных фондов основного денежного рынка включают Казначейство США, не казначейские обязательства США, соглашения РЕПО, срочные вклады, внутренние и иностранные банковские обязательства, коммерческие ценные бумаги, векселя с плавающей ставкой и коммерческие ценные бумаги, обеспеченные активами.

Утренняя звезда

Ведущая компания, занимающаяся исследованиями и отслеживанием паевых инвестиционных фондов, классифицирует фонды по целям и размеру, а затем оценивает эффективность фондов по этим категориям.

Индексы распределения времени жизни Morningstar

^® (MStar)

Серия неуправляемых индексов с несколькими классами активов, предназначенных для сравнения инвестиционных продуктов с установленной датой. Каждый индекс доступен в трех профилях риска: агрессивном, умеренном и консервативном.Распределение активов индекса со временем корректируется, уменьшая подверженность акционерному капиталу и смещаясь в сторону традиционных приносящих доход инвестиций. Стратегическое распределение активов индексов основано на методологии пожизненного распределения активов, разработанной Ibbotson Associates, компанией Morningstar.

Morningstar® (MStar) Средние показатели за весь срок службы

Каждый из общенациональных целевых целевых фондов имеет индивидуальный индекс Morningstar, который соответствует номеру года в названии фонда.Национальный целевой фонд 2010 использует пожизненный умеренный индекс 2010 Morningstar ^® (Mstar). Остальные целевые целевые фонды последовали их примеру, изменив только число в названии индекса (2015, 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045, 2050, 2055, 2060). Определение Morningstar Lifetime Allocation Indexes используется в качестве всеобъемлющего описания эталонного индекса; определение индивидуального рыночного индекса не используется для каждого фонда.

Morningstar® (MStar) Пожизненный целевой индекс риска

Один из серии неуправляемых индексов, охватывающих глобальный набор акций, облигаций и товаров и предназначенных для сравнения продуктов распределения активов по спектру рисков от консервативного до агрессивного.Веса классов активов корректируются ежегодно и повторно балансируются ежеквартально в соответствии с методологией распределения активов, разработанной Ibbotson Associates, компанией Morningstar.

Статистика MPT (современная теория портфеля)

Альфа, бета и R-квадрат представляют собой меры относительного риска фонда в современной портфельной теории, основанные на регрессии по методу наименьших квадратов избыточной доходности фонда на избыточную доходность рыночного индекса. Стандартное отклонение не считается статистикой MPT, потому что оно не генерируется с помощью той же формулы или математического анализа, что и три других статистики.

MSCI ACWI

Индекс MSCI ACWI ex USA

Неуправляемый индекс, взвешенный по рыночной капитализации, который предназначен для измерения динамики мировых акций на развитых и развивающихся рынках, за исключением США.С.-основанные компании.

MSCI ACWI

^®

MSCI ACWI

^® ex USA Рост

Неуправляемый, скорректированный в свободном обращении, взвешенный по рыночной капитализации индекс, предназначенный для измерения показателей роста акций компаний с высокой и средней капитализацией на глобальных развитых и развивающихся рынках, как это определено MSCI; исключает Соединенные Штаты.

Индекс MSCI EAFE

^®

Неуправляемый индекс, скорректированный в свободном обращении, взвешенный по рыночной капитализации. Индекс предназначен для измерения динамики акций на развитых рынках за пределами США и Канады.

Индекс стоимости MSCI EAFE

^®

Неуправляемый, скорректированный в свободном обращении, взвешенный по рыночной капитализации индекс, предназначенный для измерения доходности акций компаний с большой и средней капитализацией на развитых рынках, как это определено MSCI; исключает США и Канаду.

Индекс MSCI Emerging Markets

^®

MSCI Emerging Markets

^{® Индекс чистой совокупной доходности}

Неуправляемый, скорректированный в свободном обращении, взвешенный по рыночной капитализации индекс, предназначенный для измерения эффективности акций компаний с большой и средней капитализацией на рынках развивающихся стран, как это определено MSCI.Компонент чистой совокупной прибыли измеряет показатели рынка в целом, включая динамику цен и доход от выплаты дивидендов после вычета налогов у источника выплаты.

Мировой индекс MSCI

^SM

Неуправляемый, скорректированный в свободном обращении, взвешенный по рыночной капитализации индекс, предназначенный для измерения динамики акций мировых развитых рынков. Суффикс «Free» обозначает индекс с несколько иной историей, но с такими же составляющими и характеристиками по сравнению с его аналогом без суффикса.

Паевой фонд

Инвестиционная компания, зарегистрированная в Комиссии по ценным бумагам и биржам, которая покупает портфель ценных бумаг, выбранный профессиональным консультантом по инвестициям. Паевые инвестиционные фонды могут иметь активно управляемые портфели, когда профессиональный консультант по инвестициям создает уникальное сочетание инвестиций для достижения конкретной инвестиционной цели. У них также могут быть портфели с пассивным управлением, в которых советник пытается сопоставить производительность с выбранным эталоном или индексом.

Индекс NASDAQ-100

Неуправляемый индекс, который включает 100 крупнейших внутренних и международных нефинансовых ценных бумаг, котирующихся на фондовой бирже Nasdaq, на основе рыночной капитализации.

Автоматическое котирование Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам (NASDAQ)

Составной индекс, измеряющий эффективность более 5000 жителей США и других стран.Компании S. торговали «на внебиржевом рынке» через NASDAQ.

Стоимость чистых активов (NAV)

Чистая долларовая стоимость отдельной доли или пая инвестиционного фонда, рассчитываемая фондом на ежедневной основе.

Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE)

Старейшая и крупнейшая фондовая биржа США. NYSE была основана в 1792 году

Пустой фонд

Паевой инвестиционный фонд, акции которого продаются без комиссии за продажу.Фонды без нагрузки не взимают комбинированную комиссию 12b-1 и плату за обслуживание в размере более 25 базисных пунктов, или 0,25% в год.

Индекс NYSE Arca Tech 100

^®

Неуправляемый взвешенный по цене индекс не менее 100 отдельных ценных бумаг, связанных с технологиями. В этот индекс входят акции компаний из различных отраслей, которые производят или внедряют инновационные технологии.

«Archipelagosup> ®», «ARCAsup> ®», «ARCAEX ^®», «NYSE ^®», «NYSE ARCASM ^SM» и «NYSE Arca Tech 100 ^SM» являются товарными знаками группы NYSE. , Inc.и Archipelago Holdings, Inc., и были лицензированы для использования Национальными фондами. Archipelago Holdings, Inc. («ARCA») не спонсирует, не поддерживает, не продает и не продвигает этот Фонд. ARCA не делает никаких заявлений и не дает никаких гарантий относительно целесообразности инвестирования в ценные бумаги в целом, в частности в Фонд, или способности индекса NYSE Arca Tech 100 отслеживать общие показатели фондового рынка.

Операционные расходы

Расходы, связанные с управлением инвестиционным фондом.Операционные расходы могут включать в себя комиссию за хранение, комиссию за управление и комиссию трансферного агента. Также см. Коэффициент расходов и общие годовые операционные расходы.

Коэффициент P / E

Цена акции, разделенная на 12-месячную прибыль на акцию.

Пассивное управление

Процесс или подход к работе или управлению фондом в пассивной или неактивной манере, обычно с целью отражения индекса.Фонды пассивного управления часто называют индексными фондами и отличаются от инвестиционных фондов, которыми активно управляют.

Плата за участника

Сборы основаны на общем количестве сотрудников или фактических участников плана.

Период определенный

Функция платежей, доступная в некоторых аннуитетных контрактах, которая гарантирует периодические платежи в течение определенного периода времени.Например, при пожизненном аннуитете вам или бенефициару будут производиться периодические выплаты либо в течение гарантированного периода, либо в течение жизни человека. Что дольше.

Планируйте административные расходы

Расходы, используемые для покрытия услуг, предоставляемых для повседневных операций плана, таких как ведение документации, бухгалтерский учет, поддержка клиентов и ежедневная оценка.

Сборы фонда объединенного гарантированного инвестиционного контракта (GIC)

Комиссия за обычный вариант инвестиций с фиксированным доходом.Включает ряд договоров, заключенных страховой компанией или банком, который выплачивает процентную ставку. Сборы включают управление инвестициями и административные сборы.

портфолио

Набор инвестиций, таких как акции и облигации, принадлежащие физическому лицу, организации или инвестиционному фонду.

Портфельный менеджер

Физическое лицо, команда или фирма, принимающие инвестиционные решения для инвестиционного фонда, включая выбор индивидуальных инвестиций.

Скорость оборачиваемости портфеля

Показатель того, как часто инвестиции покупаются и продаются в инвестиционном фонде в течение года. Скорость оборачиваемости портфеля обычно выражается в процентах от общей стоимости инвестиционного фонда.

Главный

Деньги, которые вы внесли на свой финансовый счет, например IRA.

Проспект

Официальный документ, описывающий определенные инвестиции, такие как паевые инвестиционные фонды, потенциальным инвесторам.Проспект эмиссии содержит информацию, требуемую SEC, такую как инвестиционные цели и политика, риски, услуги и сборы.

Провайдер / Расходы на ведение документации

Эти расходы представляют собой комбинацию различных начислений. Также известен как плата за управление активами (AMC) или плата за завершение.

Квалифицированный / Неквалифицированный

Эти условия определяют, производятся ли взносы в долларах до или после налогообложения.Квалифицированные взносы поступают из денег, которые еще не облагались налогом, таких как деньги, удерживаемые из вашей зарплаты для вашего 401 (k). Неквалифицированные взносы поступают из денег, которые уже были обложены налогом, например чек, который вы выписываете для своего IRA Roth.

R-квадрат

R-квадрат измеряет взаимосвязь между портфелем и его эталоном. Его можно представить как процент от 1 до 100. R-квадрат не является мерой эффективности портфеля.Если портфель движется как эталон, у него высокий R-квадрат. Если он совсем не движется, как эталон, у него низкий R-квадрат.

Общий диапазон для R-Squared:

70-100% = хорошая корреляция между доходностью портфеля и доходностью эталона

40-70% = средняя корреляция между доходностью портфеля и доходностью эталона

1-40% = низкая корреляция между доходностью портфеля и доходностью эталона

R-квадрат может использоваться для определения значимости конкретного бета или альфа.Как правило, более высокий R-квадрат указывает на более полезный показатель бета. Если R-квадрат ниже, то бета менее актуальна для доходности фонда. Альфа, бета и R-квадрат считаются статистикой MPT (современная теория портфеля) и основаны на регрессии по методу наименьших квадратов доходности фонда по казначейским векселям (так называемой избыточной доходности) и избыточной доходности контрольного индекса фонда.

Норма прибыли

Прибыль или убыток от инвестиции за период времени.Норма прибыли обычно указывается ежегодно и выражается в процентах.

Реальная доходность

Норма прибыли на вложения с поправкой на инфляцию.

Выкуп

Продажа паев фонда обратно фонду. Это также может относиться к погашению облигации в согласованную дату погашения или до нее.

Комиссия за выкуп

Комиссия, обычно взимаемая паевым инвестиционным фондом с целью воспрепятствовать определенным торговым практикам инвесторов, например краткосрочным или чрезмерным торгам.Если взимается комиссия за выкуп, это происходит при выкупе или продаже инвестиции.

Возвращение

Прибыль или убыток от инвестиции. Положительная доходность указывает на прибыль, а отрицательная доходность указывает на убытки.

Всадник

Дополнительный водитель, добавленный к вашему полису страхования жизни или аннуитетному договору, может предложить дополнительное покрытие и защиту для некоторых продуктов.

Риск

Вероятность потери части или всех инвестиций или неспособности достичь своих инвестиционных целей.

Толерантность к риску

Способность и готовность инвестора потерять часть или все инвестиции в обмен на большую потенциальную прибыль.

Russell 1000

^® Индекс роста

Неуправляемый индекс, который измеряет эффективность сегмента роста капитализации в мире акций США. Включает компании, включенные в индекс Russell 1000 ^® с более высоким соотношением цены к балансовой стоимости и более высокими прогнозируемыми значениями роста.

Индекс Russell 1000

^®

Неуправляемый индекс, измеряющий доходность акций сегмента с высокой капитализацией во вселенной США.

Индекс стоимости Russell 1000

^®

Неуправляемый индекс, который измеряет эффективность сегмента с большой капитализацией в мире акций США. Включает компании, включенные в индекс Russell 1000 ^® с более низким соотношением цены к балансовой стоимости и более низкими прогнозируемыми значениями роста.

Russell 2000

^® Индекс роста

Неуправляемый индекс, который измеряет эффективность сегмента роста малой капитализации в мире акций США. Включает компании индекса Russell 2000c с более высоким соотношением цены к балансовой стоимости и более высокими прогнозируемыми значениями роста.

Russell 2000

^® Указатель

Неуправляемый индекс, измеряющий эффективность сегмента малой капитализации США.С. Вселенная справедливости.

Russell 2000

^® Индекс стоимости

Неуправляемый индекс, который измеряет производительность сегмента стоимости с малой капитализацией в совокупности акций США; Включает те компании, которые входят в индекс Russell 2000 ^®, с более низким соотношением цены к балансовой стоимости и более низкими прогнозируемыми значениями роста.

Russell Midcap

^{® Индекс роста}

Неуправляемый индекс, измеряющий показатели сегмента среднего роста капитализации США.С. Вселенная справедливости. Включает компании, включенные в индекс Russell Midcap ^®, с более высоким отношением цены к балансовой стоимости и более высокими прогнозируемыми значениями роста.

Russell Midcap

^® Value Index

Неуправляемый индекс, измеряющий показатели стоимостного сегмента со средней капитализацией в мире акций США; Включает те компании, которые входят в индекс Russell Midcap ^®, с более низким соотношением цены к балансовой стоимости и более низкими прогнозируемыми значениями роста.

Индекс S&P 500

^®

Неуправляемый взвешенный по рыночной капитализации индекс акций 500 ведущих американских компаний с большой капитализацией в ведущих отраслях; дает общий взгляд на рынок акций США и динамику цен на акции этих компаний.

Индекс S&P MidCap 400

^® (S&P 400)

Неуправляемый индекс, взвешенный по рыночной капитализации, состоящий из 400 акций среднего размера U.S. (с рыночной капитализацией от 1 до 4,4 млрд долларов) от 1,4 до 5,9 млрд долларов.

Индекс технологического сектора Северной Америки от S&P

^TM

Неуправляемый модифицированный индекс, взвешенный по рыночной капитализации, который измеряет эффективность технологического сектора фондового рынка США.

S&P SmallCap 600 / Индекс стоимости Citigroup

Неуправляемый индекс, который измеряет эффективность сектора малой капитализации США.С. фондовый рынок.

S & P / Citigroup International Treasury Bond Ex-U.S. Индекс (хеджированный)

Неуправляемый индекс, который измеряет доходность казначейских облигаций с оставшимся сроком погашения один год или более, выпущенных в местной валюте странами с развитым рынком за пределами США. Облигации каждой страны взвешиваются по рыночной стоимости, а веса стран изменяются по рыночной стоимости, чтобы сбалансировать уровни непогашенной задолженности и добиться диверсификации.

Комиссия за продажу

Комиссия за покупку инвестиции.

SEC 30-дневная доходность

Неуправляемый взвешенный по рыночной капитализации индекс акций 500 ведущих американских компаний с большой капитализацией в ведущих отраслях. Этот индекс дает широкий взгляд на рынок акций США и динамику цен на акции этих 500 компаний.

Отраслевой фонд

Фонд, инвестирующий в определенный или специализированный сегмент рынка, например в акции компаний, работающих в сфере программного обеспечения, здравоохранения или недвижимости.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC)

Государственное агентство, созданное конгрессом в 1934 году для регулирования отрасли ценных бумаг и защиты инвесторов. Комиссия по ценным бумагам и биржам несет ответственность за то, чтобы рынки ценных бумаг работали справедливо и честно.

Безопасность

Общий термин для акций, облигаций, паевых инвестиционных фондов и других инвестиций.

Отдельный аккаунт

Счет страховой компании, который отделен от общих активов страховой компании.Это также относится к фонду, управляемому консультантом по инвестициям по единому плану.

Делиться

Представительство собственности в компании или инвестиционном фонде.

Поделиться классом

Некоторые инвестиционные фонды и компании предлагают более одного типа или группы акций, каждая из которых считается классом. Примеры включают акции «класса А», «советника» или «институциональные». У каждого класса разные комиссии и расходы, но все классы инвестируют в один и тот же пул ценных бумаг и преследуют одни и те же инвестиционные цели.

Акционер

Владелец акций инвестиционного фонда или корпорации.

Комиссия акционера

Любая комиссия, взимаемая с инвестиции для покупки и продажи, кроме общих годовых операционных расходов.

Коэффициент Шарпа

Рассчитано с использованием стандартного отклонения и избыточной доходности за 3-месячный U.S. Казначейский законопроект для определения вознаграждения на единицу риска. Чем выше коэффициент Шарпа, тем лучше доходность фонда с поправкой на исторический риск. Коэффициент Шарпа рассчитывается для последних 36 месяцев путем деления годовой избыточной доходности фонда на стандартное отклонение годовой избыточной доходности фонда.

Разовая премия / Разовая оплата покупки

Аннуитет с разовой премией — это отсроченный аннуитет, который позволяет вам положить деньги на свой аннуитетный счет только один раз при первой покупке продукта.

Маленькая заглавная буква (Cap)

Относится к акциям небольшой компании или инвестиционному фонду, который инвестирует в акции небольших компаний.

Фонд малой капитализации

Фонд, инвестирующий в основном в акции малой капитализации.

Акции с малой капитализацией

Акции компаний с меньшей рыночной капитализацией. Считается, что компании малой капитализации имеют больший потенциал роста, чем компании большой и средней капитализации, но они могут быть сопряжены с большим риском.

Фонд стабильной стоимости

Инвестиционный фонд, который стремится сохранить основную сумму и обеспечить стабильную доходность и ликвидность. Фонды стабильной стоимости включают фонды коллективных инвестиций, спонсируемые банками или трастовыми компаниями, а также контракты, заключенные страховыми компаниями.

Индекс Standard & Poor’s 500

^®

Неуправляемый взвешенный по рыночной капитализации индекс ведущей американской компании с большой капитализацией.S. компании в ведущих отраслях. Этот индекс дает широкий взгляд на рынок акций США и динамику цен на акции этих 500 компаний.

Среднеквадратичное отклонение

Статистическая мера риска. Он отражает степень, в которой норма доходности актива может колебаться от периода к периоду. Когда фонд имеет высокое стандартное отклонение, прогнозируемый диапазон доходности широк, что подразумевает большую волатильность. Morningstar вычисляет стандартное отклонение, используя итоговую месячную общую доходность за соответствующий период времени.Затем все ежемесячные стандартные отклонения выражаются в годовом исчислении.

Снабжать

Ценная бумага, представляющая долю владения в корпорации.

Фондовый фонд

Фонд, инвестирующий в основном в акции.

Биржевой символ

Сокращение с использованием букв и цифр, присвоенных ценным бумагам для их идентификации.См. Символ тикера.

Краткий проспект

Краткий проспект, который паевые инвестиционные фонды могут использовать с инвесторами. Краткий проспект эмиссии используется, если подробный проспект и дополнительная информация доступны в Интернете или на бумаге по запросу.

Целевой срок фонда

Фонд, предназначенный для обеспечения различной степени долгосрочного прироста стоимости и сохранения капитала в зависимости от вашего возраста или целевой даты выхода на пенсию.По мере того, как вы становитесь старше или приближаетесь к выходу на пенсию, набор классов активов фонда жизненного цикла становится менее ориентированным на рост и более ориентированным на доход. Также известен как фонд жизненного цикла.

Целевой фонд риска

Фонд, который поддерживает заранее определенную структуру активов и обычно использует такие слова, как «консервативный», «умеренный» или «агрессивный» в своем названии, чтобы указать уровень риска фонда. Также известен как фонд образа жизни.

Символ тикера

Сокращение с использованием букв и цифр, присвоенных ценным бумагам и индексам для их идентификации.См. Биржевой символ.

Временной горизонт

Время, в течение которого вы ожидаете удерживать вложение, прежде чем вывести деньги.

Общие годовые операционные расходы

Мера затрат на управление инвестициями. Эти расходы обычно выражаются в процентах от активов инвестиции, сумме в долларах или базисных пунктах. Вы оплачиваете эти расходы за счет снижения нормы прибыли от инвестиций.См. Коэффициент расходов и операционные расходы.

Операционные расходы

Комиссия за выполнение определенной услуги плана или транзакции.

Доверительный управляющий

Физическое или юридическое лицо, такое как банк, трастовая компания или другая организация, которое несет ответственность за хранение и хранение трастовых активов. У доверительного управляющего могут быть другие обязанности, такие как управление инвестициями.Доверительный управляющий, выступающий в качестве «управляемого доверительного управляющего», несет ответственность за сохранность трастовых активов, но не имеет дискреционных обязанностей по управлению инвестициями или полномочий в отношении активов.

Ценные бумаги казначейства США

Долговые ценные бумаги, выпущенные правительством США и обеспеченные его полным доверием и кредитами. Ценные бумаги Казначейства США — это инструменты долгового финансирования правительства США. Часто их называют сокровищницами.

Ед. изм

Представление права собственности на инвестицию без выпуска акций. Большинство коллективных инвестиционных фондов делятся на паи, а не на акции. Смотрите поделиться.

Класс единицы

Инвестиционные фонды делятся на паи, а не на паи. Коллективные инвестиционные фонды и другие фонды могут предлагать более одного типа или группы паев, каждая из которых считается классом, например «Класс А».Для большинства инвестиционных фондов каждый класс имеет разные комиссии и расходы, но все классы инвестируют в один и тот же пул ценных бумаг и разделяют одни и те же инвестиционные цели.

Стоимость единицы

Стоимость каждой единицы в долларах на заданную дату.

Unitholder

Владелец паев в инвестиционной компании. См. Акционер.

Фонд стоимости

Фонд, который инвестирует в основном в акции, цена которых, как считается, ниже их реальной стоимости.

Переменная рента

Переменный аннуитет — это долгосрочный инвестиционный продукт, обеспечивающий переменную доходность в зависимости от эффективности выбранных вами инвестиций. Переменный аннуитет — это договор между вами и страховой компанией, который продается по проспекту эмиссии. Хотя это может занять некоторое время, вам следует прочитать проспект. В проспекте описаны факторы риска, комиссии и сборы, которые могут применяться к вам.

Переменная аннуитетная плата

Переменные аннуитеты включают сборы и платежи, которые включают смертность и расходы, управленческие и административные сборы за управление инвестициями, сборы по контракту и расходы по базовым вариантам инвестирования.В переменные аннуитеты также входят расходы, связанные со страхованием, такие как расходы на продажу, а также комиссионные за передачу и перевод, когда сотрудник увольняется или отказывается от инвестиций в план.

Переменная доходность инвестиций

Вложения, по которым не фиксируется доходность. Инвестиции с переменной доходностью включают фонды акций и облигаций, а также инвестиции, направленные на сохранение основной суммы, но не гарантирующие конкретную доходность. Примеры включают фонды денежного рынка и фонды стабильной стоимости.

Волатильность

Количество и частота колебаний цены ценной бумаги, товара или рынка в течение определенного периода времени. Обычно считается, что вложения с высокой волатильностью имеют более высокий риск, потому что существует повышенная вероятность того, что цена ценной бумаги упадет, когда инвестор захочет продать.

Снятие

Также называется распределением, снятие — это деньги, которые вы снимаете со своего финансового счета, например, IRA.Для пенсионных счетов выплаты, произведенные до возраста 59½ лет, могут облагаться штрафом в размере 10%. Все налогооблагаемые выплаты в любом возрасте облагаются обычным подоходным налогом, и может взиматься комиссия за возврат. При выводе средств вы можете понести комиссию или штрафы в зависимости от типа продукта и того, является ли учетная запись подходящей или неквалифицированной.

Плата за упаковку

Плата или расходы, которые добавляются или «оборачиваются» вложения для оплаты одной или нескольких функций продукта или услуг.

Урожай

Стоимость процентов или дивидендов от инвестиции. Доходность обычно указывается в процентах от инвестиционной цены.

звучит как профессионал инвестора

Инвестирование — один из лучших способов накопить богатство, и все же большинство молодых людей боятся инвестирования.

Хотя существует множество возможных причин, объясняющих, почему люди не вкладывают свои деньги, запугивание, несомненно, является одной из них.

Люди боятся инвестировать, потому что инвестирование кажется сложным. Когда вы разговариваете с финансовым консультантом и не понимаете половины терминов, которые произносятся им, это не заставляет вас чувствовать себя очень умным или уверенным в своих инвестиционных способностях.

Хотите инвестировать, но все еще изучаете все тонкости? Robinhood упрощает жизнь и предлагает массу ресурсов для новичков

Но это не должно быть так страшно и сложно.

С помощью этого списка из 42 часто используемых инвестиционных терминов и определений вы можете начать овладевать инвестиционным жаргоном и начать участвовать в важных финансовых обсуждениях.

Условия инвестирования для начинающих

Альфа. T his — это термин, используемый для описания того, насколько лучше портфельный управляющий или инвестиционная стратегия работает выше среднего рыночного уровня. Другими словами, сколько прибыли ваши инвестиции по сравнению с рыночным индексом.
Бета. Бета измеряет, насколько чувствительны акции к общему движению рынка. Другими словами, он измеряет, насколько волатильна или рискованна акция по сравнению со средним рыночным значением.
Признательность. Это когда вы видите, что стоимость актива увеличивается с течением времени. Например, вы можете сказать, что ваш дом является ценным активом, если вы купите его за 200 000 долларов, а через пять лет он станет стоить 250 000 долларов.
Амортизация. С другой стороны, актив обесценивается, если со временем теряет ценность.Например, обычная машина обесценивается. Вы покупаете его за 30000 долларов, а через пять лет он стоит всего 12000 долларов. Ой!
Бухгалтерский баланс. Это сводка финансовых балансов компании. Он охватывает активы, обязательства и капитал компании на определенный момент времени. По сути, это снимок того, чего стоит компания в то время.
Медвежий рынок. Вы знаете, когда кто-то говорит: «Человек, ты ведешь себя как медведь» или «Ты сегодня настоящий медведь».«Что ж, это не комплимент. Это означает, что вы не велики. То же самое и с рынком. Когда есть медвежий рынок, это означает, что фондовый рынок имеет тенденцию к снижению, и это не очень хорошо.
Бычий рынок. Когда я думаю о быке, я вызываю в воображении образы быка, который бросается на меня, как в Памплоне, где быки бегают. Итак, если вы поместите это в контекст фондового рынка, вы можете подумать о рынке, взимающем форвардные сделки. Другими словами, бычий рынок — это когда все идет вверх / идет вверх.
Капитал. Капитал включает денежные средства и другие финансовые активы, принадлежащие физическому или юридическому лицу, которые имеют ценность и могут принести вам выгоду в будущем. Примеры капитала включают наличные деньги, акции или оборудование.
Диверсификация. Это процесс распределения ваших денег между различными инвестициями. Диверсификация — это способ управления рисками. Вместо того, чтобы вкладывать все свои деньги в одну акцию или одну компанию, вы можете управлять своим риском, инвестируя в разные отрасли, компании разного размера (маленькие и большие) и даже в разные страны (развивающиеся рынки и развитые рынки).
Дивиденды. Это денежная сумма, которая регулярно выплачивается акционерам на основе прибыли компании. Другими словами, когда компания получает прибыль, она делится ею со всеми своими акционерами в виде дивидендов. Дивиденды могут выплачиваться в виде дополнительных акций или наличными.
Развивающийся рынок. Вы видите развивающиеся рынки в странах, где фондовый рынок не так развит, как фондовый рынок в более развитых странах, таких как США.Развивающийся рынок находится в стране, которая переходит от развивающейся к развитой.
Обмен. Это то место, куда вы идете, чтобы делать свою торговлю. Здесь покупаются и продаются вложения. Например, Нью-Йоркская фондовая биржа.
Доверенное лицо. Вы можете подумать, что F является фидуциаром? Отличный вопрос, позвольте мне сказать вам. Когда вы инвестируете с финансовым консультантом или брокерской фирмой, которая утверждает, что несет фидуциарную ответственность, это означает, что они по закону должны ставить интересы своих клиентов выше собственных.В качестве доверенного лица они никоим образом не могут ввести вас в заблуждение и обязаны сообщать о любых конфликтах интересов. Нефидуциарный советник или брокерская компания должны инвестировать таким образом, который подходит их клиенту, но они не обязательно должны делать то, что лучше для их клиента.
Инфляция. Вы, наверное, слышали об инфляции или даже использовали это в предложении: «Когда я был ребенком, газировка стоила всего доллар, спасибо за инфляцию!» Инфляция — это когда происходит рост цен на товары и, как следствие, ваша покупательная способность снижается.
Коэффициент P / E. Отношение цены к прибыли — это способ измерения стоимости компании путем сравнения цены ее акций с ее прибылью. Инвесторы могут использовать коэффициент P / E, чтобы определить, переоценены или недооценены акции компании. Коэффициент P / E сообщает инвесторам, сколько рынок готов платить за конкретную компанию сегодня, исходя из ее прошлых или будущих доходов.
Спад. Если вы были молодым человеком в период с 2007 по 2009 год, вы, вероятно, помните последнюю рецессию.По данным Национального бюро экономических исследований, рецессия возникает, когда в экономике наблюдается значительный спад, который распространяется на всю экономику и длится более нескольких месяцев.
Безопасность. Ценная бумага — это финансовый актив, такой как акция, облигация или опцион, которым можно торговать на фондовом рынке.
Акций. Акции — это доли собственности в публичной компании. Акции покупаются и продаются на фондовом рынке. Приобретая долю в компании, вы становитесь ее акционером.
Акционер. Когда вы являетесь акционером, это означает, что вы владеете одной или несколькими акциями компании. Когда вы являетесь акционером, вы, по сути, являетесь совладельцем компании. Как акционер, вы имеете определенные права, включая право торговать своими акциями на фондовом рынке и право участвовать в прибылях.
Фондовый рынок. Фондовый рынок — это место, где можно покупать и продавать акции публичных компаний. В мире существует множество различных фондовых рынков, например, Нью-Йоркская фондовая биржа и Лондонская фондовая биржа.Фондовый рынок также можно назвать фондовой биржей.
Волатильность. Вы когда-нибудь встречали изменчивого человека? Тот, у кого безумные перепады настроения. В одну минуту они смеются и счастливы, а в следующую минуту они краснеют от гнева или плачут на полу. Что ж, волатильный фондовый рынок реагирует аналогичным образом. Под волатильностью понимаются колебания рынка вверх и вниз. Чем чаще рынок колеблется вверх и вниз, тем более волатильным он считается.

Инвестиционные стратегии

Распределение активов. Распределение активов пытается уравновесить риск и прибыль, регулируя процент активов, которые вы инвестировали в различные активы (акции, облигации, денежные средства).
Инвестирование на покупку и удержание. Это инвестиционная стратегия, при которой инвестор будет покупать акции, а затем удерживать их в течение длительного периода времени, игнорируя взлеты и падения рынка. Эту инвестиционную стратегию рекламирует один из самых известных инвесторов мира Уоррен Баффет.
Усреднение долларовой стоимости. Это инвестиционная стратегия, при которой вы инвестируете одну и ту же сумму денег через равные промежутки времени в течение длительного периода времени. Цель состоит в том, чтобы снизить риск инвестирования крупной суммы денег в «неподходящее время». Например, если вы вложили свое наследство в рынок за день до его краха. Кроме того, усреднение долларовых затрат может быть лучше для людей в эмоциональном плане. Вложение огромной суммы денег может быть очень напряженным, но если разбить их со временем, это может сделать их более управляемыми и менее пугающими.
Паушальное инвестирование. Паушальное инвестирование — это , при котором вы берете единовременную сумму денег и вкладываете все сразу.
Микроинвестирование. Это метод инвестирования, позволяющий инвестировать очень небольшие суммы денег. Хотелось запаски мелочь. Популярность микроинвестирования растет, потому что это очень просто. Микроинвестирование также делает инвестирование более доступным, поскольку для начала вам не нужны огромные минимальные вложения. Если вы заинтересованы в микроинвестировании, попробуйте приложение Acorns.У них есть инструмент под названием «Round Up», который позволяет вам вкладывать все лишние мелочи из повседневных покупок. Возможно, вы купите опоздание за 4,50 доллара — тогда приложение Acorns автоматически округлит до 5 долларов и вложит 0,50 доллара за вас. Это делает инвестирование очень простым.

Различные способы инвестирования

Биржевой брокер. Это тот, кто действует как посредник между покупателями и продавцами ценных бумаг (акций, облигаций и т. Д.). Они не проводят за вас инвестиционный анализ, вместо этого их задача — выполнить принятое вами решение о покупке или продаже, а затем взимать с вас комиссию.
Брокерский комплекс с полным спектром услуг. Это учреждение или фирма, которая берет на себя роль посредника между покупателями и продавцами ценных бумаг. Они взимают комиссию за свои услуги, которые включают финансовый консалтинг, управление деньгами и имущественное планирование.
Дисконтный брокер. Это платформа для онлайн-трейдинга, которая взимает меньшую комиссию, чем традиционная брокерская деятельность. Дисконтные брокеры могут взимать более низкие комиссии, потому что они не предлагают многие услуги, предоставляемые традиционными брокерами, такие как консультации по инвестициям или финансовое планирование.Некоторые примеры популярных дисконтных брокеров включают E * TRADE и TD Ameritarde . E * TRADE предлагает отличный цифровой опыт с отмеченным наградами приложением, которое позволяет вам легко инвестировать из любого места в любое время. Они также предлагают массу отличного контента и рекомендаций для новых инвесторов. TD Ameritrade — еще один отличный вариант. Они предлагают нулевые комиссии при торговле акциями, ETF и опционами, перечисленными на бирже США, а также без минимальных депозитов.
Робо-советник. Робо-консультант предоставляет консультации и управление инвестициями с использованием цифровой платформы. С роботом-советником почти нет взаимодействия между людьми, хотя, если у вас есть вопрос, вы все равно можете поговорить с реальным человеком, а не с роботом. Вместо того, чтобы привлекать консультанта по человеческим инвестициям для вашего инвестирования, робот-консультант использует специализированное программное обеспечение и сложные алгоритмы для инвестирования от вашего имени. Wealthfront — популярный в США робот-консультант, который предлагает ряд различных инвестиционных услуг, от пенсионного инвестирования и инвестирования в образование до инвестирования по любой другой причине.Они предлагают низкие комиссии и могут работать с вами, чтобы спланировать будущее, которое вы действительно хотите.

Виды инвестиций

Облигация. Облигация — это, по сути, ссуда, предоставленная инвесторами компании или правительству. Компании и правительства занимают деньги у инвесторов, а затем выплачивают им проценты.
Наличие. Акции, часто называемые акциями или акциями, представляют собой тип инвестиций, которые представляют собой частичное владение компанией.
Инвестиции в голубые фишки. Вы можете думать об инвестициях в голубые фишки как о шикарных инвестициях. Они похожи на старые инвестиционные деньги. Инвестиции в голубые фишки относятся к компаниям, которые существуют вечно, имеют долгую историю хороших доходов и солидный баланс. Они могут показаться немного старыми и утомительными по сравнению с новой яркой технологической компанией, но они довольно последовательны, и от них можно ожидать хорошей производительности.
Товар. Товар — это сырье, которое можно покупать и продавать.Примеры товаров включают сельское хозяйство (пшеница), металлы (золото, серебро) и энергию (нефть).
Криптовалюты. Проще говоря, криптовалюта — это цифровая валюта, которая использует криптографию для обеспечения безопасности. Криптовалюты похожи на любую другую форму валюты тем, что вы можете использовать ее для покупок. Если вы заинтересованы в инвестировании в криптовалюты, попробуйте Robinhood. Robinhood Crypto специально нацелен на инвесторов, которые заинтересованы в покупке и продаже криптовалют.

Раскрытие информации рекламодателя — Эта реклама содержит информацию и материалы, предоставленные Robinhood Financial LLC и ее аффилированными лицами («Robinhood») и MoneyUnder30, третьей стороной, не связанной с Robinhood. Все инвестиции связаны с риском, и прошлые показатели ценной бумаги или финансового продукта не гарантируют будущих результатов или прибыли. Ценные бумаги, предлагаемые через Robinhood Financial LLC и Robinhood Securities LLC, которые являются членами FINRA и SIPC.MoneyUnder30 не является членом FINRA или SIPC ».

Виды инвестиционных фондов

ETF. ETF означает биржевой фонд. ETF позволяет вам покупать большое количество ценных бумаг — акций, облигаций или товаров — одновременно. Вы можете думать об ETF как о корзине с продуктами, но вместо того, чтобы заполнять свою корзину яйцами и молоком, вы заполняете ее акциями или облигациями. И вместо того, чтобы покупать каждый товар по отдельности, вы приобретаете всю корзину сразу! ETF торгуются на бирже в течение дня, и есть множество ETF на выбор.
Хедж-фонд. Когда вы слышите термин «хедж-фонд», вы думаете о богатых людях? Я делаю. Хедж-фонд — это совокупность денег, используемая инвесторами и учреждениями, которые могут покрыть убытки от рискованной сделки. Хедж-фонды не так регулируются, как другие фонды (например, паевые инвестиционные фонды), и они также, как правило, имеют более высокие комиссии. Хедж-фонды и богатых людей часто думают вместе, потому что для попадания в хедж-фонд обычно требуются большие минимальные инвестиции.
Индексный фонд.Индексный фонд — это гипотетический портфель, представляющий сегмент финансового рынка. Индексный фонд может быть индексным паевым инвестиционным фондом или индексным биржевым фондом. Примером индексного фонда является S&P 500 (фонд, который отслеживает 500 крупнейших публично торгуемых компаний США). Есть всевозможные индексные фонды: для металлов, для технологического сектора, для облигаций, вы можете найти индексный фонд практически для чего угодно.
Паевой фонд. Паевой инвестиционный фонд — это профессионально управляемый инвестиционный фонд, который объединяет деньги инвесторов для покупки различных инвестиций (акций, облигаций и т. Д.).Объединив свои инвестиции с другими, вы сможете инвестировать в гораздо более широкий спектр инвестиций, чем вы, вероятно, могли бы позволить себе самостоятельно. Паевые инвестиционные фонды управляются менеджером фонда, который решает, когда покупать и продавать инвестиции в зависимости от типа фонда.

Условия пенсионного инвестирования

Традиционный IRA. Традиционный IRA — это индивидуальный пенсионный счет, который дает налоговые преимущества при накоплении на пенсию.Традиционный IRA не подлежит налогообложению. Это означает, что взносы, которые вы вносите в свой традиционный IRA, помогут снизить налогооблагаемый доход. В традиционном IRA вы платите налоги, когда начинаете снимать деньги.
401 (к). T his — это обычный накопительный пенсионный счет, предлагаемый многими работодателями. С 401 (k) вы можете внести определенную сумму, и эта сумма будет вычтена из вашего налогооблагаемого дохода. Итак, если вы зарабатываете 100 000 долларов в год и вносите 10 000 долларов в свой 401 (k), то вы будете облагаться налогом только с дохода в размере 90 000 долларов.
Рот ИРА. Roth IRA — это индивидуальный пенсионный счет, который предлагает налоговые преимущества, включая безналоговый рост ваших инвестиций и безналоговое снятие средств при выходе на пенсию. Roth IRA финансируется за счет денег после уплаты налогов, то есть денег, на которые вы уже заплатили налоги. Если вам нужна помощь с пенсионным инвестированием, вы можете воспользоваться услугами Betterment, предлагая индивидуальные советы, которые помогут вам максимально эффективно использовать свой Roth IRA (или традиционный или SEP IRA). Если вы не знаете, какой тип IRA открыть, вы можете начать с использования простого в использовании калькулятора Betterment, который поможет вам выбрать учетную запись, подходящую для ваших будущих пенсионных потребностей.Betterment также поможет вам создать полный пенсионный план, к которому вы можете получить доступ из своей учетной записи, где вы намечаете свои цели и сколько хотите сэкономить. И Betterment автоматически изменяет баланс вашего портфеля в соответствии с вашими целями.

Резюме

Инвестирование не должно быть сложным. К сожалению, мир инвестирования наполнен жаргоном, из-за которого может показаться, что люди говорят на другом языке.

Чтобы научиться свободно говорить об инвестировании, потребуется время и усилия.Однако, если вы овладеете этими 42 терминами и определениями, тогда у вас будет отличное начало.

Не позволяйте запугиванию удерживать вас от инвестирования. Сегодня доступно так много ресурсов, которые помогут вам научиться инвестировать. Есть также множество вариантов того, как вы можете инвестировать свои деньги: от роботов-консультантов до дисконтных брокеров и даже полных брокерских контор, если вам нужна дополнительная помощь.

Подробнее:

инвестиционных условий, которые должен знать каждый

Генеральная прокуратура штата Нью-Йорк.«Понимание общих инвестиций: акции». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Fidelity Investments. «Привилегированные акции.» По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Облигации». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Купонная ставка.» По состоянию на 19 мая 2020 г.

TreasuryDirect. «Казначейские облигации». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США.»Муниципальные облигации.» По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Корпоративные облигации.» По состоянию на 19 мая 2020 г.

TreasuryDirect. «Сравнение сберегательных облигаций серии EE и серии I.» По состоянию на 19 мая 2020 г.

Офис государственного казначея Коннектикута. «Процесс кредитного рейтинга». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Что такое высокодоходные корпоративные облигации?» Стр. 1.По состоянию на 19 мая 2020 г.

Fidelity Investments. «Понимание того, как торгуются паевые инвестиционные фонды, ETF и акции». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды (ETF) — Руководство для инвесторов». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Индексный фонд». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Бюллетень инвестора: хедж-фонды.»Проверено 19 мая 2020 г.

Герберт Б. Майо. «Инвестиции: Введение», стр. 241. Cengage Learning, 2010.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Обновленный бюллетень для инвесторов: аккредитованные инвесторы». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Robinhood. «Что такое трастовый фонд?» По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT)». По состоянию на 19 мая 2020 г.

U.S. Комиссия по ценным бумагам и биржам. «Обновленный бюллетень для инвесторов: Master Limited Partnerships — Введение». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Каплан Швезер. «Чем занимается портфельный менеджер?» По состоянию на 19 мая 2020 г.

New Vernon Investment Management. «Использование инвестиционных мандатов для управления распределением портфеля». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Распределение активов». По состоянию на 19 мая 2020 г.

U.С. Департамент труда. «Фидуциарные обязанности». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Каллан. «Букварь о роли опекунов». По состоянию на 19 мая 2020 г.

BNY Mellon. «Кастодиальные услуги». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Robinhood. «Что такое комиссия банка за хранение?» По состоянию на 19 мая 2020 г.

Группа Авангард. «Как вы выиграете от отношений с нами». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Дж.П. Морган Частный банк. «Инвестирование». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Консультанты по инвестициям». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Управление социального обеспечения США. «I DEN01120.205 Закон о единообразном подарке несовершеннолетним». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Нэнси Шурц. «Планирование образования: налоги, доверие и методы», стр. 260. Американская ассоциация юристов, 2009 г.

Casetext. «People v. Couzens: 747 N.W.2d 849 (Mich. 2008). По состоянию на 19 мая 2020 г.

Юридическая библиотека Вирджинии. «§ 64.2-914. Отчетность и бухгалтерский учет доверительным управляющим; определение ответственности». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Charles Schwab & Co. «Защищайтесь: используйте стоп-приказы». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Институт корпоративных финансов. «План реинвестирования дивидендов (DRIP)». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США.«Бюллетень для инвесторов: введение в короткие продажи». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Маржа: заем денег для оплаты акций». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Бюллетень для инвесторов: понимание маржинальных счетов». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Совет управляющих Федеральной резервной системы. «Плюсы и минусы повторного использования обеспечения». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Налоговая служба.»Рот ИРА». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Charles Schwab & Co. «Roth IRA — Общие вопросы, какие типы инвестиций у меня есть?» По состоянию на 19 мая 2020 г.

Налоговая служба. «Часто задаваемые вопросы IRA — Распределение (снятие средств)». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «План 401 (k)». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Fidelity Investments. «Будьте в курсе: пределы IRS». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Морган Стэнли. «Вы много работаете, заставьте свой план 401 (k) работать усерднее». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Налоговая служба. «Руководство по ресурсам 401 (k) — Участники плана — Общие правила распределения». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Традиционные планы и планы Roth 401 (k)». По состоянию на 19 мая 2020 г.

IRA Financial Trust. «Самостоятельный 401 (к)». По состоянию на 19 мая 2020 г.

U.S. Комиссия по ценным бумагам и биржам. «Планы 403 (b) и 457 (b)». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Ameriprise Financial. «Что делать с 401 (k), когда вы меняете работу?» По состоянию на 19 мая 2020 г.

Налоговая служба. «Часто задаваемые вопросы по простому плану ИРА». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Налоговая служба. «Пенсионные планы для самозанятых людей». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Институт корпоративных финансов.»Совет директоров.» По состоянию на 19 мая 2020 г.

Институт корпоративных финансов. «Ценность предприятия». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Fidelity Investments. «Понимание рыночной капитализации». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Институт корпоративных финансов. «Справка о доходах.» По состоянию на 19 мая 2020 г.

Люмен Обучение. «Безграничный учет — Бухгалтерский баланс». По состоянию на 19 мая 2020 г.

СШАКомиссия по ценным бумагам и биржам. «Форма 10-К». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Адмирал Маркетс. «Самые важные фондовые биржи мира». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Нью-Йоркская фондовая биржа. «Стандарты непрерывного листинга — политика 801.00». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Институт корпоративных финансов. «Соотношение цены и прибыли». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Charles Schwab & Co. «Анализ акций с использованием коэффициента PEG.»Проверено 19 мая 2020 г.

Американская ассоциация индивидуальных инвесторов. «Коэффициенты оценки: коэффициент PEG — с поправкой на дивиденды». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Charles Schwab & Co. «Дивидендная доходность и рост дивидендов: фундаментальная аналитика стоимости». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Институт корпоративных финансов. «Волатильность». По состоянию на 19 мая 2020 г.

АВА Торговля. «Финансовые производные.» По состоянию на 19 мая 2020 г.

Словарь фондового рынка 101: Понимание отраслевой терминологии

Сегодня ваша цель — запомнить этот список терминов фондового рынка, относящихся к фондовому рынку и инвестированию. Знание — сила.

Прочтите этот список словаря для инвестирования в фондовый рынок и выучите жаргон, чтобы понять своего финансового консультанта в следующий раз, когда у вас будет индивидуальная встреча по поводу ваших денег.

Это также поможет вам, если вы торгуете акциями / дневным трейдером.Получите бесплатную акцию с Robinhood, воспользовавшись моей ссылкой для регистрации здесь: https://join.robinhood.com/nicholf2118

Или, может быть, вы сможете произвести впечатление на свой круг общения на следующей коктейльной вечеринке для бизнеса / нетворкинга, которую вы посещаете, когда ребята заговорили об акциях.

Ресурс: Пройдите курс о том, как максимизировать свои деньги с помощью этих инвестиционных стратегий

Вот условия фондового рынка, которые нужно знать

Акции — капитал, привлеченный бизнесом или корпорацией путем выпуска акций
Акция — листок бумаги, обозначающий право собственности на компанию.
Позиция — еще один термин для владения акциями.Пример: у меня есть должность в компании Jim’s Coffee Company.
Цена акции / Рыночная цена — публичная цена, по которой покупатели и продавцы торгуют акциями
Покупатель — Кто-то, кто хочет купить акции, получает право собственности
Продавец — Тот, кто хочет продать свои акции, теряющие право собственности
Биржевой брокер — Лицо / Компания, которая проводит для вас сделки. Пример: электронная торговля (мы все видели эти детские ролики), Scottrade, Edward Jones и т. Д.
Акционный счет — Удерживает ваши различные акции / позиции в акциях, обычно настраивается через брокера
Ставка — Текущая самая высокая цена, которую кто-то готов заплатить за акцию
Спросить — Текущая самая низкая цена, которую кто-то готов продать акции по
Спред — Разница между текущей ценой покупки и продажи акции
Объем — Количество торгуемых акций
Волатильность — Как быстро движутся цены акций
Ликвидность — Простота вход и выход из позиции, уровень объема акции
Buy- Покупка акции.Увеличивает спрос на акции.
Продам —  Продам акцию. Увеличивает предложение акций
Короткая продажа — Заимствование акций у брокера, их продажа и хранение денег на вашем счете в надежде, что цена акций упадет, а затем вы выкупите заимствованные акции по более низкой цене и сохраните разницу
Buy to Cover- Выкуп заемных акций, завершение вашей короткой продажи
Рыночный ордер — Ордер, размещенный по текущей рыночной цене, обычно выполняется быстро.
Лимитный ордер — Ордер, размещенный на торговлю акциями по определенной указанная цена, иначе ордер не будет исполнен
Stop Loss Order — Ордер размещен для ликвидации / продажи позиции, когда указанная цена достигнута или передана, чтобы остановить любые дальнейшие убытки.
Приказ скользящего стоп-лосса — Ордер стоп-лосса, который корректируется по мере изменения цены акций, чтобы фиксировать все больший и больший потенциал прибыли.
Объем акций — Количество акций, торгуемых в течение данного дня.
Объем в долларах — Объем акции, умноженный на цену акции, чтобы рассчитать сумму денег, которая была продана по этой акции сегодня.
50-дневная скользящая средняя — Средний объем за последние 50 дней. Помогает вам узнать, как ведет себя цена акции по сравнению с объемом в краткосрочном периоде.
200-дневная скользящая средняя — Средний объем за последние 200 дней. Помогает узнать поведение акций по сравнению с долгосрочным средним значением.
Движение на низком объеме — Когда акция торгуется вяло, что означает низкий объем, движение цены не может рассматриваться как серьезное, потому что небольшой объем торгов оставляет людям меньше вариантов для цен на покупку, а для продажи спред обычно больше .
Движение на большом объеме — Активно торгуемая акция дает больше доказательств того, что движение цены является законным, поскольку многие люди торгуют и по какой-то причине заинтересованы в покупке или продаже акций.Это должно побудить вас поближе понять, почему.
Рыночная оценка / рыночная капитализация — Стоимость компании (акции x цена акций)
Акции в обращении — количество акций, выпущенных компанией.
Размещено — Количество акций, доступных для публичной торговли
Акции с ограниченным доступом — акций, принадлежащих инсайдерам компании, по-прежнему не подлежат торгу среди населения. Инсайдеры могут продать их, чтобы привлечь больше капитала, что приведет к увеличению количества акций в обращении.
Компания Micro Cap- стоимостью менее 250 миллионов долларов (большинство акций в пенни)
Компания Small Cap- стоимостью от 250 миллионов до 1 миллиарда долларов
Компания со средней капитализацией стоимостью от 1 до 10 миллиардов долларов
Компания с большой капитализацией — стоимостью более 10 миллиардов долларов
Независимые инвесторы / трейдеры — Трейдеры, подобные нам, которые используют личный капитал / кредитное плечо для торговли
Институциональные инвесторы / трейдеры — Трейдеры, работающие на фирмы
Проблемные инвесторы / трейдеры- Торговцы, которые покупают страдающие компании и разворачивают их.Пример: Карл Ичан.
Стоимостные инвесторы — Инвестируйте в акции с прочными фундаментальными показателями
Растущие инвесторы — Инвестируйте в быстрорастущие компании. За последний квартал прибыль на акцию выросла в% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Penny Stocks — Инвестирование в акции стоимостью менее 5 долларов США, но обычно акции стоимостью менее 1 доллара США.

Брокеры:

Boiler Rooms — Wolf of Wall Street, незаконные и закрытые, если их поймают SEC, FBI.
Online Discount Brokers — электронных торгов (Scottrade, E-Trade и т.д.)
Floor Brokers — исполняют заказы на биржевой площадке. Для нас это не имеет значения.
Брокеры с полным спектром услуг — предоставляют вам различные услуги (Эдвард Джонс, Northwestern взаимопомощь и т. Д.)

Прочие условия

Промоутеры на пенни — Заявление о выборе акций с огромной прибылью и обещанием огромных возвращается, чтобы сделать вас богатым.Обычно памп и дамп случаются с их пиками, поэтому не ждите долго, если решите принять участие в пике промоутеров. Получите небольшую выгоду, так как эти парни полны дерьма
Финансовые авторы — публикуют стратегии, утверждающие, что они работают при прогнозировании акций
ТВ-промоутеры — слушают обсуждение
Информационные бюллетени по пенни — компаний или акционеров платят Эти информационные бюллетени предназначены для публикации контента в надежде увеличить запасы акций.
Аналитики- обычно сосредотачиваются на более дорогих акциях, анализируя финансовые и фундаментальные показатели, а также некоторые технические характеристики.Составьте отчеты, которые они публикуют, как вы увидите в Yahoo Finance. Обычно они ошибаются, поэтому потраченное впустую время бессмысленно.
Фонд фондов — Фонды, инвестирующие большие суммы денег в хедж-фонды и другие фонды.
Хедж-фонды — Огромные фонды в миллиардах долларов, состоящие из состоятельных частных лиц. Обычно сосредотачиваются на дорогостоящих акциях и с меньшим риском, поэтому не о чем беспокоиться в копеечных акциях.
Паевые инвестиционные фонды — Объединенные деньги многих инвесторов, которые обычно используются на более дорогих акциях.У паевых инвестиционных фондов могут быть годы падения, а менеджеры по-прежнему получают огромную прибыль, в отличие от менеджеров хедж-фондов, которые преуспевают только тогда, когда они хорошо работают.
Пенсионные фонды — Крупнейшие фонды, инвестирующие во все типы фондов и индексов.
SEC- (Комиссия по ценным бумагам) — Они регулируют фондовый рынок, могут продавать акции и устранять мошеннические компании. Они устанавливают правила, которым мы все должны подчиняться.
IPO (первичное публичное размещение акций) — Частная компания впервые продает акции общественности с целью привлечения капитала.
Слияние — две компании объединяются, чтобы сократить расходы и избавиться от ненужных затрат труда и ресурсов. Более эффективным.
IPO Блокировка акций — После IPO инсайдерам запрещается торговать в течение 6 месяцев, как правило, но иногда до одного или двух лет. Они не могут продать свои акции, пока не закончится период блокировки.
Вторичное размещение — Когда инсайдеры и руководители компании продают акции для личной выгоды, например, если они получили акции как часть компенсационного пакета или бонуса.Капитал идет им лично, а не компании.
Маржа — использование денег, взятых в долг у брокера для торговли акциями.
Короткое сжатие — Короткий продавец покупает для покрытия позиции, когда цена растет, а не падает, как они хотели. Короткое сжатие приводит к увеличению спроса на покупку акций и повышению их цены.
Трудно взять взаймы — Акции, которые трудно найти, акции для заимствования. У некоторых брокеров нет резервных акций, чтобы вы могли их одолжить.
Предварительное заимствование — Возможность зарезервировать акции у вашего брокера заранее для получения займа при короткой продаже
Pink Sheets — крошечные компании, компании с копейками, очень волатильные
OTC Bulletin Board (OTCBB) — Акции, не котирующиеся на Nasdaq, которые редко торгуются выше $ 5
NASDAQ Small Caps — Nasdaq за копеечные акции. Чрезвычайно ликвидный и волатильный, и запасы варьируются от 1 до 10 долларов.
Russell 2000 — представляет 2000 наименьших публично торгуемых компаний, но не включает акции розового листа и внебиржевые акции
S&P 500 — 500 крупнейших компаний по рыночной капитализации
Промышленный индекс Доу-Джонса — взвешенный по цене индекс 30 значительных и активно торгуемых акций голубых фишек.

Спасибо за то, что прочитали наш список словаря для инвесторов и трейдеров в фондовый маркетинг. Если вы хотите проверить дополнительные блоги об акциях, начните здесь:

Глоссарий банковских терминов | American Banker

Глоссарий банкира

A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z

ABO
См. Обязательство по накопленным выплатам.

ABS
(1) Инициалы ценных бумаг, обеспеченных активами.См. Безопасность, обеспеченную активами.

(2) Название соглашения, используемого для выражения ставки предоплаты по ценной бумаге, обеспеченной активами. ABS выражает предоплату основного долга как процент от первоначального количества ссуд или контрактов в пуле секьюритизированных ссуд, которые создали обеспечение. АБС всегда выражается в виде месячной ставки.

Поглощение
Термин, используемый кредиторами и застройщиками недвижимости для описания процесса сдачи в аренду вновь построенных или отремонтированных офисных помещений или квартир.Термин «период абсорбции» часто используется для описания периода времени, необходимого для абсорбции.

Резюме титула
Письменный отчет, обобщающий историю сделок с титулом и условий права собственности, которые влияют на данный участок земли, охватывающий период от настоящего до даты в прошлом. Комплексный, но громоздкий и несколько устаревший метод проверки права собственности и обременения земельным участком или участками недвижимости.

Ускоренная амортизация
Группа методов для достижения периодического снижения балансовой стоимости основных средств, которые приводят к более значительному снижению в ранние периоды и постепенно меньшему снижению в более поздние периоды.Корректирующая запись — это амортизационные расходы.

Acceleration
Выдача требования о полной оплате долга, срок погашения которого еще не наступил. Обычно в кредитном документе предусмотрено средство правовой защиты, которое кредитор может использовать в случае невыполнения обязательств заемщиком.

Положение об ускорении
Положение в кредитном документе, указывающее, что вся сумма невыплаченной задолженности перед кредитором может подлежать немедленному погашению в случае неисполнения заемщиком своих обязательств.

Acceptance
Временная тратта, принятая к оплате.См. Акцепт банкира.

Присоединения
Товары, которые физически объединены с другими товарами таким образом, что идентичность оригинальных товаров не теряется. Примером может служить новый двигатель в составе оборудования.

Жильё
Имя, используемое для обозначения совладельца, который соглашается подписать записку с целью побудить кредитора предоставить ссуду, но не получает прямой выгоды от ссуды.

Анализ счета
Анализ, выполняемый для определения прибыльности каждого счета до востребования для банка.Анализ также может использоваться для определения прибыльности группы счетов до востребования с одним и тем же владельцем. Анализ счета обычно выполняется банком, но может быть выполнен любым в организации вкладчика при наличии достаточной информации. Анализ определяет чистую прибыль на основе среднего дневного остатка в бухгалтерской книге за вычетом зарезервированных требований и плавающих средств. Затем чистую прибыль можно сравнить с платой за различные виды деятельности, исходя из объема транзакций и цены за единицу услуг.

Соглашение о контроле за счетом
Соглашение, закрепляющее интерес кредитора к счету ценных бумаг, при этом позволяя ценным бумагам оставаться зарегистрированными на имя владельца. Соглашение об управлении учетной записью используется для установления обеспечительного интереса, соответствующего требованиям, изложенным в UCC.

Должник по счету
Физическое или юридическое лицо, которое обязано производить платежи по счету, движимым бумагам, договорным правам или общим нематериальным активам.

Служба сверки счетов
Расчетно-кассовая служба.Одна или несколько банковских услуг, предназначенных для помощи клиенту депозита в выверке баланса его банковского счета. Базовая услуга сверки счетов может быть просто списком оплаченных чеков в порядке серийных номеров. Более продвинутые услуги по выверке счетов объединяют электронные данные, предоставленные клиентом, с записями банка для полной выверки счета и перечисления всех непогашенных позиций. Существует множество вариаций. Также называется реквизитами аккаунта, ARP или рекордами.

Счета
Категория движимого имущества, определенная статьей 9 ЕКК.В соответствии с версией статьи 9 до 2000 года, счет — это право на получение оплаты за проданные или сданные в аренду товары или за оказанные услуги, если эти права не подтверждаются векселем или недвижимым имуществом. В новой редакции статьи 9 определение счетов намного шире. Пересмотренное определение охватывает гораздо более широкий спектр платежных обязательств, независимо от того, получены они или нет, включая лицензионные сборы, подлежащие уплате за использование программного обеспечения, дебиторскую задолженность по кредитным картам и дебиторскую задолженность по страхованию здоровья.

Кредиторская задолженность
Категория обязательств, которая представляет собой средства кредиторов. Обычно кредиторская задолженность возникает перед торговыми кредиторами, которые поставили товары или услуги, не требуя немедленной оплаты. Счета к оплате иногда просто называют кредиторской задолженностью. Кредиторская задолженность перед торговыми кредиторами иногда называется торговой кредиторской задолженностью или торговой кредиторской задолженностью.

Дебиторская задолженность
Счет активов, отражающий суммы, причитающиеся от частных лиц или организаций за предоставленные товары и услуги.Для корпораций дебиторская задолженность не включает средства, причитающиеся от отделов, но может включать средства, причитающиеся от аффилированных лиц. Для правительств и некоммерческих организаций, использующих учет фондов, он не включает средства, причитающиеся из других фондов, принадлежащих той же организации. Категория движимого имущества, определенная статьей 9 УК РФ. Дебиторская задолженность — это право на получение оплаты за проданные или сданные в аренду товары или за оказанные услуги, если эти права не подтверждаются векселем или движимым имуществом.

Торговая дебиторская задолженность
Также называется торговой дебиторской задолженностью.Суммы, причитающиеся от продажи товаров или услуг в кредит, не подтвержденные векселями.

Своп начисления
Своп процентных ставок с увеличивающейся условной суммой.

Прирост
Процесс постепенного периодического увеличения балансовой или балансовой стоимости актива. Например, когда облигация приобретается по цене ниже 100, разница между ценой покупки и номинальной стоимостью, скидка, увеличивается. Скидки обычно увеличиваются примерно на равные суммы, что полностью исключает скидку к моменту погашения облигации или к дате отзыва, если применимо.

Аккреционная облигация
См. Транш Z.

Метод начисления
См. Метод начисления.

Облигация с начислением
(1) Облигации, по которым инвестору выплачивается купонная ставка выше рыночной, если справочная ставка находится между предварительно установленными уровнями, установленными на момент выпуска ценной бумаги. Тип структурированной заметки. Также называется диапазонными облигациями.

(2) Тип ценной бумаги ОКУ, по которой держателям не выплачиваются периодические проценты наличными. Вместо этого начисляются периодические проценты по этим облигациям.Он добавляется к основной сумме, причитающейся держателю позднее. См. Транш Z.

Метод начисления
Метод, используемый инвесторами для подсчета количества дней в каждом месяце и году. Также называется методом начисления или дневным методом. Условие начисления выражается по-разному. Метод начисления 30/360 означает, что каждый месяц рассматривается как 30 дней, а в году предполагается, что он состоит из 360 дней. На основе фактического / 360 начисления указано, что каждый месяц обрабатывается с использованием его фактического количества дней, тогда как в году предполагается, что оно состоит из 360 дней.Дневная основа фактического / фактического значения указывает на то, что используется истинное количество дней для каждого месяца и года. Метод начисления используется при расчете суммы процентов, подлежащих уплате по облигациям, займам, депозитам и другим финансовым инструментам в даты выплаты процентов. Это соглашение также используется для расчета начисленных процентов, причитающихся от покупателя продавцу ценной бумаги, проданной между датами выплаты процентов.

Начисленные проценты
проценты, которые были заработаны, но еще не выплачены.Например, проценты, полученные держателем облигации между полугодовыми купонными выплатами, или проценты, полученные кредитором с момента последней ежемесячной выплаты процентов, были получены от заемщика. Начисленные проценты по инвестиционным ценным бумагам начисляются с даты выпуска или последней даты платежа до даты расчетов, но не включая дату расчета. Когда покупатель покупает облигацию, покупатель должен продавцу начисленные проценты в дополнение к рыночной цене приобретенной ценной бумаги.

Обязательство по накопленным пенсионным выплатам (НПА)
Актуарная приведенная стоимость пенсионных выплат, полученных на сегодняшний день.При оценке обязательства по накопленным выплатам используются исторические ставки вознаграждения для пенсионных планов, связанных с выплатой. НПА должен быть раскрыт в сноске к финансовой отчетности.

Накопленная амортизация
Общая сумма периодических сокращений амортизации основных средств. Также называется скидкой на амортизацию.

Накопитель
См. Залог прироста капитала.

ACH
См. Автоматизированный информационный центр.

Коэффициент кислотного теста
Другое название коэффициента быстрой ликвидности.

Активный транш
Транш REMIC, который в настоящее время осуществляет выплату основной суммы своим владельцам.

Фактические дни задержки
См. Дни задержки.

Ипотека с регулируемой ставкой (ARM)
Заем, процентная ставка (купонная ставка) по которому периодически корректируется, чтобы отразить изменения в ранее выбранной индексной ставке. У ARM могут быть верхние и нижние пределы, которые ограничивают годовое и / или пожизненное изменение купонной ставки.

Скорректированная продолжительность
См. Измененную опцией продолжительность.

Скорректированная торговля
Практика, используемая для продажи ценных бумаг без признания каких-либо или всех истинных убытков от этой продажи. Чтобы скрыть убыток, инвестор соглашается переплатить за вновь приобретенную ценную бумагу в обмен на согласие брокера / дилера переплатить за ценную бумагу, которую инвестор хочет продать. Брокер / дилер несет убытки, покупая подводную облигацию инвестора по цене выше рыночной. В то же время брокер / дилер компенсирует этот убыток, продав инвестору новую облигацию по цене выше рыночной.Таким образом, сделки полностью нейтральны с точки зрения брокера / дилера. Однако, с точки зрения инвестора, транзакции фактически отсрочивают признание убытков по проданной ценной бумаге, устанавливая чрезмерно высокую балансовую стоимость приобретенной ценной бумаги. Эти транзакции специально запрещены для финансовых учреждений с федеральным страхованием. Они также могут быть незаконными. Иногда называется комиссионной торговлей.

Администрируемые ставки
Процентные ставки, которые банку или другому плательщику по договору разрешается изменять в любое время и на любую сумму.Например, ставки по сберегательным счетам. Все процентные ставки можно разделить на фиксированные, регулируемые или плавающие. Ставки, которые могут меняться по усмотрению плательщика, иногда называют переменными ставками, которые легко спутать с плавающими ставками, которые изменяются в оговоренные контрактом сроки на указанные в контракте суммы — совершенно другой механизм.

Административное плавающее число
Плавающее, возникающее из-за времени, необходимого для административной обработки чеков или других связанных документов.Общее время, затраченное на обработку проверок, может составлять от менее суток до более недели. Обратите внимание, что его основные элементы присутствуют независимо от того, выполняется ли работа владельцем средств или работа выполняется банком или другим поставщиком сейфа. Иногда это называется плавающей точкой обработки платежей или внутренним плавающей точкой, но поскольку некоторые из источников задержки плавающей ставки не обязательно являются внутренними, термин внутренний плавающий не является полностью точным синонимом.

Административная проверка
Один из двух типов проверок оценки недвижимости.Административные проверки сосредоточены в первую очередь на вопросах андеррайтинга, рассматриваемых при оценке. Эти проверки, обычно выполняемые кредитным специалистом, подходят к оценке с точки зрения андеррайтинга ссуды. Типичные вопросы, решаемые при административной проверке, включают: Насколько сопоставимы сопоставимые объекты недвижимости, используемые при оценке? Насколько разумны прогнозы доходов и расходов? Подходит ли ставка капитализации? См. Технический обзор.

ADR
См. Американскую депозитарную расписку.

Формула аванса
Резерв, который иногда используется в кредитных линиях как сублимит на максимальную сумму, которая может быть заимствована. Как правило, формула аванса ограничивает сумму, которая может быть заимствована по кредитной линии, до меньшей из суммы линии или некоторого процента обеспечения дебиторской задолженности.

Расширенные подходы к оценке (AMA)
Один из трех методов количественной оценки капитала, необходимого для обеспечения операционного риска в соответствии с предлагаемыми правилами Базеля II в отношении капитала.Банки, использующие расширенные подходы к оценке, должны удерживать капитал для покрытия операционного риска на основе величины риска, сгенерированной внутренними процедурами измерения банка. Самыми распространенными внутренними методами являются самооценка. См. Также самооценку, стандартизированный подход, базовый индикаторный подход и операционный риск.

Авансы
Денежные средства, полученные за товары или услуги до доставки товаров или услуг. Как правило, средства должны быть возвращены, если транзакция отменяется или если получатель аванса не предоставляет товары или услуги.Смотрите прогресс платежей.

Отрицательное мнение
Письмо-заключение, прилагаемое к проаудированной финансовой отчетности, в котором CPA сообщает, что финансовая отчетность не отражает достоверно финансовое положение или результаты операций в соответствии с GAAP.

Филиал
Бизнес-организация, которая разделяет некоторые аспекты общего владения или контроля с другой бизнес-организацией.

Affinity card
Карта, предлагаемая совместно двумя организациями.Один — эмитент кредитной карты, а другой — профессиональная ассоциация, группа с особыми интересами или другая небанковская компания. Например, Citibank и American Airlines спонсируют карту Citibank AAdvantage.

Положительное соглашение
Положение в документах кредитора, требующее от заемщика каких-либо действий в будущем. Например, требование к заемщику предоставлять банку ежегодную аудированную финансовую отчетность в течение срока ссуды.

Доступные темпы роста
Максимальные темпы, при которых продажи фирмы могут расти без напряжения капитала или других финансовых ресурсов фирмы.Этот термин тесно связан с одноименной формулой.

AFMLS
Отдел конфискации активов и отмывания денег, Министерство юстиции США.

AFS
См. Доступные для продажи.

Статья о вторичном имуществе
Положение в документах банка, цель которого — распространить долю банка в имуществе должника на имущество, не принадлежащее должнику во время сделки, но впоследствии приобретенное должником .

Агентства
Неофициальное название, используемое для обозначения ценных бумаг, выпущенных агентствами правительства США и предприятиями, спонсируемыми правительством США.

Агентский фонд
Фонд, обычно используемый для учета активов, удерживаемых государством в качестве агента для физических лиц, частных организаций или других правительств, и / или других фондов. Агентский фонд также используется для отчетности по активам и обязательствам Налогового кодекса, раздел 457, планы отложенных компенсаций.

Старение
Отчет или график всей непогашенной кредиторской или дебиторской задолженности, в котором перечислены все дебиторы или кредиторы по счетам по имени, указана общая сумма, причитающаяся каждому должнику, и показано, какая часть суммы, причитающейся каждому должнику, подлежит выплате в определенные периоды времени.

AHP
Акроним программы доступного жилья.

AICPA
См. Американский институт сертифицированных бухгалтеров.
a.k.a.
Инициалы слова «также известный как».Обозначение, используемое для обозначения альтернативного имени для человека, компании или организации.

ALCO
См. Комитет по управлению активами / пассивами.

ALLL
Сокращенное обозначение резерва на потери по ссудам и аренде.

Allonge
Документ, прилагаемый к оборотным документам для подписей, когда на самих документах недостаточно места для подписей.

Резерв на амортизацию
См. Накопленную амортизацию.

Резерв по сомнительным счетам
Резерв по дебиторской задолженности, которая не может быть погашена. Резерв всегда отображается как уменьшение валовой дебиторской задолженности, используемой для расчета чистой дебиторской задолженности. Пример контраактивного счета.

Резервы
Уменьшение валовой выручки, возникающее, когда покупателям предоставляется частичный кредит на проданные товары, которые не устраивают покупателя. Бухгалтерский термин, обычно используемый вместе с доходами.

ALM
См. Управление активами / пассивами.

ALT-A
Классификация, используемая для описания ипотечных жилищных ссуд, которые считаются немного менее рискованными, чем ссуды «субстандартного» типа. Структура ссуды и / или кредитный рейтинг заемщика обычно лучше, чем у самых худших ссуд, но все же сопряжены с высоким риском. Распространен в некоторых частях США во время бума 2000-2007 гг.

Альтернативный минимальный налог (AMT)
Федеральный подоходный налог, применяемый к физическим и юридическим лицам, которые пользуются налоговыми льготами в суммах, больших по сравнению с их доходами.Инвесторы, подпадающие под действие AMT, теряют преимущества освобождения от налога на проценты, уплаченные по ценным бумагам, не облагаемым налогом.

AMA
См. Расширенные методы измерения.

Поправка
Исправление к документу. В отчет о финансировании UCC можно внести поправки, заполнив специальную форму поправки, обычно UCC-3.

Американская депозитарная расписка (ADR)
Трастовые расписки, равные определенному количеству корпоративных акций, выпущенных в иностранном государстве.АДР продаются и обращаются в США.

Американский институт сертифицированных бухгалтеров (AICPA)
Национальная ассоциация, представляющая сертифицированных бухгалтеров в бизнесе и промышленности, публичной практике, правительстве и образовании.

Американский опцион или опцион американского типа
Опцион, который держатель может исполнить в любое время до даты истечения срока включительно. См. Европейский вариант, бермудский вариант и азиатский вариант.

Амортизация
(1) Процесс регулярного, периодического уменьшения балансовой или балансовой стоимости актива.Например, когда облигация приобретается по цене выше 100, разница между ценой покупки и номинальной стоимостью, премия, амортизируется. Премии обычно амортизируются примерно равными суммами, что полностью исключает премию к моменту погашения облигации или к дате отзыва, если применимо.

(2) Ликвидация ссуды или обеспечения посредством периодических сокращений. Основная сумма ссуд амортизируется периодическими, обычно ежемесячными, выплатами части основной суммы долга, рассчитанной для погашения всей суммы основной суммы долга к дате последнего запланированного периодического платежа.Методы амортизации различаются в зависимости от типа ссуды. Ипотечные ссуды и ценные бумаги обычно имеют равные выплаты в счет основной суммы долга и процентов. Для такой амортизации проценты поглощают большую часть досрочных платежей, и, следовательно, амортизация основной суммы увеличивается по мере истечения срока ссуды. Многие бизнес-ссуды используют амортизацию уровня с примерно равным уменьшением основной суммы при каждом периодическом платеже.

Период амортизации
Для финансовых инструментов — время с момента выдачи кредита или инвестиционного инструмента с запланированными выплатами основной суммы до даты окончательного погашения основной суммы долга согласно договорным обязательствам.Для основных средств — период от приобретения основного средства до даты последнего периодического уменьшения (сделанного для отражения амортизации) балансовой стоимости этого актива. (Активы могут амортизироваться до тех пор, пока балансовая стоимость не станет нулевой, но иногда амортизируются только до тех пор, пока балансовая стоимость не снизится до предполагаемой ликвидационной стоимости.)

Амортизирующий своп
Процентный своп с уменьшающейся условной основной суммой.

AMT
См. Альтернативный минимальный налог.

Аналитический раствор
См. Раствор в закрытой форме.

Аналитическая VAR
См. Корреляционную VAR.

Годовая процентная ставка (APR)
Общие финансовые затраты, связанные с займом в годовом исчислении, деленные на сумму займа. Согласно определению Положения Z Федеральной резервной системы и Закона о предоставлении правды, это точно рассчитанная мера стоимости ссуды. Закон о предоставлении правды и Правило Z содержат особые требования, касающиеся как расчета, так и раскрытия годовых.

Годовая процентная доходность (APY)
Точно рассчитанная мера доходности, выплачиваемой на банковский депозитный счет.

Аннуитеты
Контракты, гарантирующие доход, часто в течение всей жизни человека, в обмен на единовременную или периодическую выплату. Аннуитетные контракты имеют ряд стандартных вариантов, включая отсроченный, фиксированный, немедленный или переменный.

Доктрина прогнозируемого дохода о ликвидности
Разъяснение банковской ликвидности, разработанное Гербертом Прохновым, в котором чистый денежный поток заемщиков банка, а не последующие новые заимствования, рассматривается как истинный источник погашения ссуд.Соответственно, в той степени, в которой ссуды выдаются с условиями платежа и сроками погашения, которые отражают поток денежных средств заемщика, денежный поток в банк от выплат основной суммы ссуды является источником ликвидности банка. См. Теорию ликвидности коммерческого кредита и теорию ликвидности с возможностью перехода.

Предварительное хеджирование
Хеджирование еще не приобретенного актива или обязательства.

Оценка
Заявление или оценка рыночной стоимости материального личного имущества или недвижимости.Согласно федеральным правилам оценки недвижимого имущества, переданного в залог для обеспечения ссуд, термин «оценка» относится к заявлению о рыночной стоимости, которое соответствует пяти конкретным стандартам. См. Полную оценку, оценку и ограниченную оценку.

Излишек оценочной стоимости
Разница между первоначальной стоимостью и оценочной стоимостью основных средств.

APR
См. Годовую процентную ставку.

APY
См. Годовую процентную доходность.

Арбитраж
(1) Теоретически арбитраж — это одновременная покупка и продажа двух идентичных товаров или инструментов с целью использования колебаний цен на разных рынках. Например, покупка золота в Лондоне и одновременная продажа золота в Нью-Йорке.

(2) На практике этот термин используется для обозначения одновременной покупки и продажи любых двух контрактов или товаров с в значительной степени компенсирующими рисками. Например, покупка двухлетних Treasuries и продажа фьючерсных контрактов на эквивалентную сумму.

(3) В муниципальных финансах — особая практика инвестирования средств, полученных по низкой налоговой ставке, в высокодоходные инвестиции до тех пор, пока средства не потребуются по назначению.

Арбитражный CDO
CDO, цель которого состоит в том, чтобы позволить управляющему капиталом расширять активы под управлением, а инвесторам в акционерный капитал — для получения левериджа без права регресса на активы CDO. Нет никакого «арбитража» в классическом понимании этого слова. Скорее, акционеры надеются уловить разницу между доходностью активов после дефолта и стоимостью финансирования за счет траншей долга.См. Обеспеченное долговое обязательство (CDO).

Без арбитража
Тип финансовой модели, которая генерирует рыночные сценарии, за исключением сценариев, которые предоставляют возможности арбитража.

Арбитражер
Физическое лицо или брокер, занимающийся арбитражем.

ARM
См. Ипотеку с регулируемой процентной ставкой.

ARP
См. Услуги по сверке счетов

Просроченная задолженность
Невыплаченные дивиденды или проценты по облигациям, которые корпорация должна своим акционерам или держателям облигаций после наступления срока выплаты или срока, в который должны были быть выплачены дивиденды или проценты.

Статья 2A
Часть УКК, покрывающая договоры аренды. См. Единый торговый кодекс.

Статья 8
Доля УКК, покрывающая обеспечение интересов как физических (документарных), так и бездокументарных (бездокументарных) ценных бумаг. См. Единый торговый кодекс.

Статья 9
Часть UCC, покрывающая обеспечительный интерес в большей части личного имущества, кроме ценных бумаг. См. Единый торговый кодекс.

Статья соглашения
Договорное соглашение, используемое в некоторых штатах, согласно которому покупатель приобретает недвижимость у продавца в течение определенного периода времени, обычно путем внесения периодических платежей в рассрочку.Право собственности не передается покупателю до тех пор, пока не будет произведен окончательный платеж. Также называется земельным контрактом.

Азиатский опцион
Опцион, выплата которого основана на средней стоимости базового актива за определенный период времени. См. Нижележащий. Также см. Американский вариант, европейский вариант и бермудский вариант.

Обеспечение по мере добычи
Нефть, газ или другие полезные ископаемые, на которые распространяется обеспечительный интерес, создаваемый должником, имеющим долю в полезных ископаемых до или после добычи.Обеспечительный интерес может также включать счета, возникающие в результате продажи на устье или на устье месторождения нефти, газа или других полезных ископаемых, в которых должник имел долю до добычи. Категория залога движимого имущества, определенная поправками 2000 г. к статье 9 UCC.

Облигации с возрастающей процентной ставкой
Ценные бумаги со ставкой купона, которая увеличивается с заранее определенными приращениями через запланированные интервалы.

Запрашиваемая или запрашиваемая цена
Торговая цена, предложенная потенциальным продавцом ценных бумаг.Также называется офертой или предложенной ценой.

Обеспеченная активами ценная бумага (ABS)
Долговая ценная бумага, обеспеченная активами. Создан с секьюритизацией любых ссуд.
(1) Фраза может описывать широкую категорию, которая включает названные подкатегории, такие как секьюритизированные жилищные ипотечные ссуды (RMBS) и секьюритизированные коммерческие ипотечные ссуды (CMBS).

(2) Фраза напрямую называет ценные бумаги, обеспеченные активами, созданные из рассрочки платежа потребителя или ссуд по кредитной карте.

(3) Секьюритизированные коммерческие (непотребительские) обязательства, не обеспеченные недвижимостью, обычно называются обеспеченными долговыми обязательствами или CDO. CDO иногда определяют как подмножество ABS.

АБС могут быть структурированы различными способами, включая простые «сквозные» структуры и сложные, «многотраншевые» структуры. Стоимость, которую АБС предоставляют инвесторам, состоит из денежных потоков, причитающихся держателям АБС от соответствующих кредитов. Вопросы ABS обычно структурированы таким образом, что банкротство или несостоятельность основного заемщика не влияет на денежный поток, получаемый владельцем ценных бумаг.Увидеть спецтехнику и водопад.

Чувствительность к активам
Описывает позицию организации, когда увеличение процентных ставок поможет предприятию, а снижение процентных ставок нанесет ущерб предприятию. Организация чувствительна к активам, когда влияние изменения в ее активах больше, чем влияние изменения ее обязательств после изменения преобладающих процентных ставок. Это происходит, когда либо время, либо сумма изменений ставок по обязательствам приводят к тому, что процентные расходы изменяются больше, чем изменение процентного дохода.Влияние изменения преобладающих процентных ставок может быть измерено с точки зрения изменения стоимости активов и обязательств. В этом случае экономическая стоимость капитала компании, чувствительной к активам, увеличивается, когда преобладающие ставки повышаются, или снижается, когда преобладающие ставки падают. В качестве альтернативы влияние изменения преобладающих ставок может быть измерено с точки зрения изменения процентных доходов и расходов по активам и обязательствам. В этом случае прибыль или чистая прибыль организации, чувствительной к активам, увеличивается, когда преобладающие ставки повышаются, и снижаются, когда преобладающие ставки падают.

Комитет по управлению активами / пассивами (ALCO)
Комитет, обычно состоящий из руководителей высшего звена, ответственных за управление активами и пассивами с целью максимизации дохода и безопасности в долгосрочной перспективе. В финансовом учреждении ALCO обычно отвечает за распределение активов и пассивов, ценообразование активов и пассивов, размер баланса, финансирование, управление спредом и управление чувствительностью к процентным ставкам. Обычно используется несколько избыточно, как в комитете ALCO.

Управление активами / пассивами (ALM)
Скоординированное управление всеми финансовыми рисками, присущими бизнесу, осуществляемому финансовым учреждением.Процесс балансирования управления отдельными видами финансового риска для достижения желаемых целей при работе в рамках заранее установленных разумных лимитов риска. Выполнение этой задачи требует скоординированного управления активами, пассивами, капиталом и забалансовыми позициями. Следовательно, в самом широком смысле этого термина ALM — это просто гармоничное управление денежными средствами, ссудами, инвестициями, основными активами, депозитами, краткосрочными займами, долгосрочными займами, капиталом и внебалансовыми обязательствами.Однако на практике этот термин часто используется для обозначения сегментов этого более широкого определения, таких как только управление процентным риском или только управление процентным риском и риском ликвидности. См. Рисковую прибыль, подверженную риску рыночную стоимость и рыночную стоимость портфельного капитала.

Активы, переоцененные до обязательств
Мера разрыва между количеством переоцененных активов и количеством переоцененных обязательств в течение заданного периода времени. Простая мера подверженности финансового учреждения выгодным или неблагоприятным последствиям изменений преобладающих процентных ставок.

Правопреемник
Сторона, которой передана уступка.

Переуступка
Передача любого договорного соглашения между двумя сторонами. Одна из сторон, цедент, передает свои права или обязанности другой стороне, цессионарию. Если доли в активах цедента уступаются, уступка передает все или некоторые права собственности цессионарию. В случае уступки долей по обязательствам цедента цедент полностью или частично освобождается от дальнейшего исполнения.Кредиторы иногда видят, что арендованное имущество передается от первоначального арендодателя другой стороне, которая затем передает ее в залог банку в качестве обеспечения по ссуде. Для обеспечения личного имущества обеспеченная сторона может внести уступку своего обеспечительного интереса в публичный отчет, используя стандартную форму под названием UCC-3.

Уступка доли покупателя в земельном контракте
Документ, используемый, когда заемщик приобретает недвижимость в течение определенного периода времени в соответствии со статьей соглашения или земельным контрактом.Документ передает кредитору все личное имущество заемщика, недвижимое имущество и договорные права по земельному договору.

Передача аренды и сдачи внаем
Документ, используемый в ссуде на недвижимость, когда заложенное имущество сдается в аренду сторонним арендаторам. Если заемщик не выполняет свои обязательства, уступка аренды и арендной платы дает кредитору право получать арендную плату от арендаторов и передавать договор аренды следующему покупателю недвижимости.

Уступка доли продавца в земельном контракте
Документ, используемый в ссуде на недвижимость, когда заложенное имущество является предметом земельного контракта или статьи соглашения, по которым оно со временем продается третьей стороне.Если заемщик не выполняет свои обязательства, уступка земельного договора дает кредитору право получать платежи от покупателя и передавать земельный договор другому покупателю.

Ассоциация финансовых специалистов
Национальная организация финансовых специалистов, которая предоставляет образовательные и сертификационные программы, исследовательские программы, разработку стандартов и деятельность по связям с государственными органами.

Assumable
Применительно к ипотечным ссудам, assumable означает, что заемщик, который продает свой дом, может передать непогашенную ипотечную ссуду, обеспеченную этим жилищем, новым покупателям.Утверждается, что новые покупатели берут на себя ссуду.

Принятое имя
Имя, используемое собственником, партнерством или корпорацией для ведения бизнеса, которое отличается от юридического наименования собственности, партнерства или корпорации. Иногда вымышленное имя предваряется инициалами «t / a» для «торговать как» или «d.b.a.» для «ведения бизнеса как».

Асимметричное поведение
Несбалансированное поведение финансовых инструментов, курсы или значения которых не меняются пропорционально изменениям рыночных курсов.Например, повышение основной ставки быстро отражает большую часть или все увеличения преобладающих процентных ставок, в то время как снижение основной ставки медленно отражает снижение преобладающих процентных ставок.

Банкомат
См. Банкомат.

В деньгах
Ситуация, в которой текущая рыночная цена, спотовая цена базового инструмента, равна цене исполнения или цене исполнения опциона на покупку или продажу этого инструмента.

Приложение
Порядок, установленный статьей 9 УКК.Кредиторы должны соблюдать эту процедуру, чтобы получить обеспечительный интерес в имуществе, принадлежащем должнику. В качестве альтернативы или в дополнение, процесс может использоваться для предоставления кредитору обеспечительного интереса в имуществе, принадлежащем поручителю или другой третьей стороне. Часто одного ареста недостаточно для установления приоритета интересов кредитора по сравнению с интересами других кредиторов. См. Финансовые отчеты и совершенство.

Свидетельство о праве собственности
См. Заглавное заключение.

Анализ истощения
Оценка уменьшения суммы удерживаемого актива или обязательства. Например, анализ сокращения остатков на сберегательных счетах, вызванного снятием средств с течением времени.

Аудированная отчетность
Самый надежный вид финансовой отчетности. Аудит основан на информации, предоставленной клиентом, и CPA не проверяет всю информацию. Ограничения объема аудита и ответственности CPA описаны в письме-заключении, которое прилагается к проаудированной отчетности.Однако ценность проаудированного отчета заключается в том, что независимый CPA несет ответственность за тестирование и проверку любых цифр, которые кажутся сомнительными или необычными, а также за наиболее существенную финансовую информацию. Например, если у фирмы есть значительная сумма дебиторской задолженности, аудитор обычно подтверждает хотя бы часть этих счетов. Если у фирмы имеется значительный объем запасов, аудитор обычно выполняет физическую проверку этих запасов.

Аутентифицированное соглашение об обеспечении
Электронное соглашение о безопасности между должником и банком, которое принимается заемщиком путем загрузки соглашения в личную базу данных или путем распечатки копии.В качестве альтернативы соглашению об обеспечении, физически подписанному должником, поправки 2000 года к UCC предусматривают наличие заверенного соглашения об обеспечении.

Полномочия
Государственное или государственное учреждение, созданное для выполнения одной функции или ограниченной группы связанных видов деятельности. Обычно такие единицы финансируются за счет платы за обслуживание, сборов и дорожных сборов, но в некоторых случаях они также обладают налоговыми полномочиями. Орган может быть полностью независимым от других правительств или частично зависеть от них в вопросах финансирования или осуществления определенных полномочий.

Автоматизированная клиринговая палата (ACH)
Сеть ACH — это общенациональная система электронных переводов денежных средств для участвующих депозитных финансовых учреждений. Американская ассоциация клиринговых центров, Сеть электронных платежей, Федеральная резервная система и Visa действуют как операторы ACH, центральные клиринговые центры, через которые финансовые учреждения передают или получают дебетовые и кредитные операции ACH. Сеть ACH обслуживает 20 000 финансовых учреждений, 3 миллиона предприятий и 100 миллионов физических лиц.Сеть ACH обычно используется для прямого депозита заработной платы и государственных пособий, таких как социальное обеспечение, прямая оплата счетов потребителей, платежи между предприятиями, федеральные налоговые платежи и, все чаще, платежи в электронной коммерции. В 2000 году было осуществлено 6,9 млрд платежей ACH на сумму более 20 триллионов долларов США.

Банкомат (банкомат)
Компьютерный терминал для банковских транзакций, инициированных пользователем.

Автоматическое приостановление
Судебный запрет, который автоматически вступает в силу после подачи заявления о банкротстве.Приостановление не позволяет кредиторам принимать меры против должника или его собственности. В процедурах банкротства по главам 12 или 13 автоматическое приостановление также распространяется на сообязателей и поручителей.

Доступность
Состояние, при котором внесенные средства доступны для использования вкладчиком. Временной лаг между датой депозита и датой его зачисления на собранный баланс.

График доступности
График, который определяет, когда каждый банк в процессе клиринга чеков получит кредит и когда вкладчик чеков сможет снять или инвестировать средства.В расписании устанавливается стандартный период времени, поскольку каждую проверку невозможно отдельно отследить в процессе клиринга чеков. Каждый крупный банк публикует свой график доступности в зависимости от своего местоположения и местоположения банка, на который выписан чек.

Доступный баланс
Баланс на счете, который можно инвестировать или снимать. Доступный остаток относится к остаткам в банковской книге за вычетом чеков, находящихся в процессе инкассо. Также называется собранными остатками, хорошими средствами или используемыми средствами.

Имеющиеся в наличии для продажи (AFS)
Одна из трех определенных категорий, установленных в FAS 115 для классификации финансовых инструментов, удерживаемых в бухгалтерских книгах инвестора в качестве активов. Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи, или AFS, — это ценные бумаги, которые инвестор не может или не желает держать до погашения. Обозначение ценной бумаги как AFS не означает, что инвестор планирует продать ее до срока погашения. FAS 115 требует от инвесторов сообщать о нереализованных прибылях и убытках по ценным бумагам AFS как об изменениях в заявленном капитале.См. FAS 115, удерживаемые до погашения и торговля.

Аваль
Гарантия.

Средний срок
Взвешенный по времени поток основных денежных потоков.

Словарь инвестора термины: евробонды, голубые фишки и ликвидность. Часть 2.

Словарь инвестора: термины, которыми нужно владеть

Полный словарь инвестора — будьте в курсе прибыльных слов

Словарь инвестора — для тех, кто хочет все понимать

Краткий словарь инвестора, что нужно знать:

Словарь инвестора | Инвестиционный словарь

Последние поступления

Аккредитив | Letter of Credit

Аллонж | Allonge

Переводной вексель (тратта) | Bill of Exchange

Операционный бюджет | Operating Budget

Инфляционный риск | Inflation Risk

Опцион на индекс | Index Option

Коэффициент покрытия процентов | Interest Coverage Ratio

Соотношение заемных и собственных средств | Debt-to-Equity Ratio

Кредитный риск | Credit Risk

Суверенный долг | Sovereign Debt

Риск контрагента | Counterparty Risk

Риск ликвидности | Liquidity Risk

Безрисковые инвестиции | Risk-Free Investments

Безрисковая процентная ставка | Risk Free Rate

Налог на недвижимость | Real Estate Tax

Премия за риск | Risk Premium

Индекс волатильности | Volatility Index, VIX

Эскроу агент | Escrow Agent

Словарь инвестора | FXTM Global

FXTM Invest

Инвестор

Управляющий

Приостановка инвестиционного счета

Восстановление активности инвестиционного счета

Участие в прибыли

Уровень защиты

Интервал выплат

Дата выплаты

Безопасный режим

Коэффициент инвестиции

Рейтинг

Популярность

Агрессивность

Волатильность

Средняя ежедневная прибыль

Средний ежедневный убыток

Средний ежедневный результат

Коэффициент Шарпа

Фактор восстановления

Максимальная просадка

Словарь терминов | Luminor

Что может быть важнее прибыли. ESG-словарь для инвестора

Словарь инвестора – Zenith Property Management

инвестиционных условий | 30+ финансовых условий, которые должен знать каждый инвестор

Заключительные мысли

Инвестиционный словарь и слова | Медвежий и бычий рынок

Глоссарий финансовых терминов — по всей стране

12b-1 Комиссия

Активное управление

Актуарий

Фонд агрессивного роста

Альфа

Годовая доходность

Годовой отчет

Рентабельный

Аннуитизация

Аннуитет

Дата начала аннуитета

Признательность

Актив

Распределение активов

Класс актива

Комиссии, основанные на активах

Автоматическая ребалансировка активов (AAR)

Среднегодовая совокупная доходность

Внутренняя нагрузка

Сбалансированный фонд

Индекс 7-летних муниципальных облигаций Barclays

Глобальный совокупный индекс облигаций Barclays

Глобальный совокупный индекс корпоративных облигаций Barclays

Индекс муниципальных облигаций Barclays

Индекс государственных / кредитных облигаций Barclays США на 1-3 года

Совокупный индекс облигаций США Barclays