Содержание

С Bitcoin за хлебом? В Украине (почти) легализовали криптовалюты — что изменится | Громадское телевидение

1

О чем этот закон?

Новый закон определяет, что же такое — то есть вводит криптовалюту в правовое поле, легализует рынок криптовалют и предоставляет его участникам правовой статус.

Участники рынка смогут открывать счета в банках и других финучреждениях для операций с криптовалютой. Ранее открыть такие счета в украинском банке было невозможно.

Также в Украине официально смогут работать криптовалютные биржи и другие профильные компании. Они будут обязаны зарегистрироваться и регулярно представлять отчеты в государственные органы. А еще — раскрыть информацию о своих владельцах.

Регулировать этот рынок будет Министерство цифровой трансформации. Оно будет выдавать биржам и другим криптовалютным компаниям разрешение на работу в Украине, будет вести специальный реестр, собирать отчеты и тому подобное.

2

Зачем нужны эти изменения?

Участники рынка получат возможность защиты, в частности в суде. Ведь пока криптоактивы не имели никакого статуса, делать это было сложно.

Например, кто-то считает, что его биткоинами завладели неправомерно, но государство никоим образом не может это квалифицировать, потому что сфера не регулируется. Поэтому закон нужен как минимум для гарантии права собственности.

Кроме того, возможность защиты получат и клиенты бирж — если они сочтут, что эти биржи нарушили их права. Однако касаться это лишь бирж, которые зарегистрируются в Украине.

Власти надеются, что легализация рынка криптовалют позволит привлечь иностранные инвестиции и развить эту отрасль. И, конечно, официальная деятельность рынка уже будет приносить налоги в бюджет.

Кроме того, регулирование рынка криптоактивов должно помочь бороться с финансированием терроризма и «отмыванием» денег. Закон базируется на стандартах , говорят в Минцифры.

3

То есть теперь можно будет расплатиться криптовалюта?

Нет. Даже если у вас есть Bitcoin, Ethereum или другая «крипта», заплатить за товар или услугу в Украине пока не получится.

И когда этот закон заработает (а здесь не все так просто — впрочем, об этом ниже), единственным платежным средством все равно останется гривна. Об этом сразу напомнил и глава Нацбанка Кирилл Шевченко.

Но может случиться так, что с развитием рынка возможность рассчитаться криптовалютой с помощью посредников все-таки появится.

По мнению заместителя министра цифровой трансформации Александра Борнякова, это может быть такая же схема, как и с валютными карточками — ими можно расплатиться, хотя ни доллар, ни евро, ни другие валюты, согласно закону, не являются платежным средством. Однако при оплате происходит мгновенная конвертация валют.

Также НБУ размышляет над введением в Украине собственных цифровых денег — е-гривны.

4

Когда Bitcoin будет «в законе»?

Несмотря на громкие заголовки в СМИ и заявления чиновников, закон является рамочным, поэтому сам по себе не создает механизмов, которые запустят все эти изменения. То есть он, конечно, придает криптовалюте правовой статус, но еще предстоит принять ряд нормативно-правовых актов, которые уточнят, как все это будет работать.

Более того, даже этот базовый закон не вступит в силу, пока депутаты не примут другой — об изменениях в Налоговый кодекс «относительно особенностей налогообложения операций с виртуальными активами». То есть в первую очередь государству нужно будет определить, как со всего этого взимать налоги.

Как известно, законопроект стартует в парламенте с профильного комитета. Изменения в Налоговый кодекс — епархия Комитета по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики, который возглавляет «слуга народа» Даниил Гетманцев.

К нему мы и обратились с вопросом: на каком же этапе находится сейчас разработка этих изменений? Но депутат говорить об этом не захотел, лаконично ответив: «Работаем».

А вот ато Ярослав Железняк, заместитель Гетманцева в комитете и глава фракции «Голос», в разговоре с hromadske заявил, что комитет пока ничего такого не рассматривал.

«Пока что принятый закон — пустышка. Хотя это точно не худшее, что можно сделать. Он не ухудшает ситуацию — это хороший шаг, который просто надо доработать. По крайней мере, об Украине в мире узнают как о стране, где легализовали криптовалюту», — отметил он.

Сам Железняк считает, что для того, чтобы закон заработал, нужен как минимум год. Ведь надо будет внести изменения не только в Налоговый кодекс, но и в финансовый мониторинг, и в закон о Нацбанке. А потом, когда криптовалютой можно будет рассчитываться, — и в закон о правах потребителей.

«Допустим, купил я что-то за биткоин, а потом хочу вернуть эту вещь, если еще не прошло 14 дней. И что делать?», — приводит пример парламентарий.

Один из авторов закона, депутат от «Слуги Народа» Алексей Жмеренецкий также считает, что заработает он не ранее чем через год, и это при оптимистическом сценарии.

«Министерство цифровой трансформации должно разработать реестр и подзаконные нормативно-правовые акты», — сказал он.

Именно Минцифры сейчас работает над изменениями в Налоговый кодекс. В ведомстве говорили, что должны направить законопроект в парламент в сентябре. Как можно понять, до Рады он пока не дошел, поэтому не очень понятно, что и как государство планирует облагать налогом.

Одно из предложений Минцифры — во время операций с виртуальными активами не нужно будет платить НДС.

5

А что с майнингом?

Самого процесса «добычи» криптовалют базовый закон вообще не затрагивает, поэтому майнинг остается в том правовом поле, где и был. То есть неизвестно где.

Этот процесс правоохранители нередко называют «незаконным» и рассказывают о «разоблачении нелегальных майнингових ферм». Однако аргументация о незаконности часто довольно сомнительна, ведь майнинг — это, собственно говоря, процесс математических вычислений, которые закон не запрещает.

Даже профильный заместитель министра цифровой трансформации Александр Борняков говорил об этом: «Сейчас проверки, проводят силовики — это часто откровенная манипуляция. Фактически они вынуждают компании “договариваться”».

Но когда речь идет о незаконных подключения майнеров к электросетям, претензии правоохранителей, очевидно, имеют основания.

Вместе с тем законодательно урегулировать процедуру майнинга в Минцифры не планируют. Считают, что она и так законна по умолчанию, поэтому дополнительных нормативно-правовых актов не требуется.

«Конечный результат майнинга — криптовалюта. Этот аспект наш закон регулирует, поэтому это решает проблему. После вступления нового закона в силу у компании, занимающейся майнингом, вообще не должно быть вопросов», — пояснил Борняков.

Подробнее про майнинг в Украине и о том, как на нем можно заработать, читайте в нашем материале.

6

А сколько вообще у украинцев криптовалюты?

Согласно данным и Минцифры, и автора закона Алексея Жмеренецкого, ежедневный оборот криптовалют в Украине — 1 млрд гривен.

Как подсчитала аналитическая компания Chainalysis, Украина находится на 4-м месте в рейтинге использования криптоактивов. В частности, в нашей стране самый большой объем операций с виртуальными активами среди участников рынка в мире, а по итогам прошлого года мы входим в топ-10 стран с наибольшим заработком на биткоинах.

Стратегия игры на бирже криптовалют

С набором популярности криптовалют в мире, развитием майнинга возникает большое количество различных услуг связанных с ними это торговля криптой на различных площадках. На сегодняшний день список бирж криптовалют достаточно обширен и в сети можно найти весь список представленных площадок для торговли, обмена, их можно найти через основные поисковики. Также набирает популярность и трейдинг – все больше брокеров предоставляют возможности торговли BTC и прочими производными через свои терминалы. Итак, какая биржа криптовалют считается лучшей и какие брокеры предлагают трейдинг?

Биржа криптовалюты представляет собой площадку, на которой могут торговать, обменить на одну цифровую валюту на другую, либо на основные валюты мира: Доллар США, ЕВРО, Рубль или Китайский юань. Если с помощью майнинга можно создать биткоин, то с помощью нужной площадки вы его можете приобрести и в большом объеме, либо обменять на реальные деньги.

Биржи криптовалют можно разделить на следующие виды по следующим параметрам:

  • площадки, где можно совершить обмен BTC и основных форков на реальные деньги в любой валюте;
  • площадки, где совершается обмен только между bitcoin и форками (производные от BTC).

Cписок бирж криптовалют

Основными для трейдеров, различающимися различными принципами действия можно назвать:

  1. Bitfinex- в поисковике ее можно найти вбив слова битфинекс или битфайнекс, это одна из самых известных и крупных по объемам площадок, то торговля ведется всего 3мя парами в связке с BTC, USD, LTC, цифровые валюты по отношению к доллару и по отношению друг к другу. Есть возможность торговать с маржой и без нее.

  2. Poloniex(poloniex.com)-относительно молодая биржа полонекс (с 2014 года) представляет широкий выбор обмена биткоинов и форков – почти 100 валютных пар. Основная фишка этой площадки, что можно выдавать в долг и брать в долг битки и разные коины. Надежная биржа, сделки по кредитам ведутся строго в ней.

  3. Bitcoinwisdom – поиск работает на слово биткоинвиздом, эта площадка можно сказать контролирует состояние бирж криптовалют, иначе говоря мониторинг для трейдеров чтоб легче было прогнозировать движение биткоинов и различных их производных.

 

В заключение стоит отметить, что криптовалюты имеют свои особенности торговли, их график выглядит скачкообразным, частые и долгие периоды флета могут резко смениться трендовым движением. Биржи же помогут вам не только купить, продать или обменять нужную крипту в нужных момент, но и отследить появление, динамику развития новых форков, отследить анализы рынка других трейдеров, получить полное понимание развития основных базовых инструментов, чтоб в дальнейшем получить запланированную прибыль.  

 

Материал подготовлен на правах сайта: http://profit-maker.org/

Обмен криптовалют с Pro-ex — Радио «Эхо Москвы» в Челябинске

С каждым годом все большую популярность набирает торговля криптовалютой — цифровыми деньгами. Такая валюта хранится на электронном кошельке. Существует более тысячи различных видов криптовалют, но не все из них пользуются популярностью.

Когда человек решает заняться обменом электронных денег, важно изучить биржи криптовалют. Что представляют из себя криптовалютные биржи? Это площадки, где происходит торговля и обмен одной цифровой валюты на другую. Также там можно поменять криптовалюту на различные мировые валюты, например, доллары, рубли, евро.

Правильные действия на популярных биржах криптовалют позволяют майнерам значительно увеличивать свои доходы. Для тех, кто регулярно занимается обменом электронных денег, важно постоянно иметь перед глазами выгодные курсы обмена.

Мониторингом обменников занимается Pro-ex. Информация, которая поступает от обменников, обновляется каждые 10 секунд. Клиенту остается только выбрать конкретный обменник с наиболее выгодным предложением. Все представленные на сайте обменники проверены на безопасность и качество услуг.

Всего в мониторинг Pro-ex принято 156 обменников. На сайте можно посмотреть наиболее выгодные курсы обмена. Также прочитать отзывы об обменниках.

Как обменять валюту на Pro-ex?

Прежде всего необходимо посмотреть на сайдбар. Там представлен список валют. Среди них необходимо выбрать валюту, которую вы хотите отдать, а затем нажать на валюту, которую планируете получить. После этого на экране появится таблица. В ней будет следующая информация: курс, минимальная сумма для обмена, резерв валюты, которую вы хотите получить, количество положительных и отрицательных отзывов. Комментарии других клиентов обменников можно прочитать. Кроме того, вы можете оставить свой отзыв после завершения операции.

После того, как вы выберете нужный обменник, вы можете перейти на сайт, зарегистрироваться там и выполнить операцию по обмене валюты. При возникновении вопросов можно обратиться к службе технической поддержки обменного сервиса или мониторинга. Интернет-пользователям рекомендуют использовать функцию «Безопасная сделка».

Выполнить операцию по обмене валюты можно не только с компьютера, но и с телефона. Это очень важно, поскольку вы можете обнаружить выгодный курс обмена в тот момент, когда у вас нет доступа к компьютеру. Сайт мониторинга бирж криптовалют Pro-ex адаптирован для мобильных устройств, что позволяет просматривать курсы обмена в любом месте, где ловит интернет.

ТОП-10 peer-to-peer обменников для обмена

P2P-биржи криптовалют подразумевают взаимодействие между живыми людьми, где площадка выступает лишь гарантом честности сделок (P2P – person to person, peer to peer). С помощью таких платформ можно обмениваться криптовалютой напрямую без участия посредников.

Перевод денежных средств осуществляется с помощью специального ПО и не требует привлечения третьих лиц. Такая схема воплощает идею децентрализации, именно той, о которой говорил создатель Биткоина. В данном обзоре от Profinvestment.com подробно рассмотрены надёжные и ликвидные p2p-платформы для обмена криптовалют.

Что такое p2p биржа криптовалют (маркетплейсы)

Одноранговые p2p биржи – естественное продолжение концепции, направленной на снятие некоторых ограничений обычных BTC-обменников. Онлайн-биржи на протяжении всего времени существования Биткоина были основными инструментами для работы с криптовалютой. Покупка и продажа валюты – важная составляющая криптоэкономики. Binance, EXMO, Kraken, Bitstamp и другие биржи в целом закрывают эту потребность.

Однако это проекты управляются компаниями. Это значит, что у них есть сотрудники, есть контроль за всеми операциями, также команда выступает в качестве арбитров в случае споров, и за всё это взимаются комиссии.

Видя большое количество недостатков такой системы, некоторые участники сообщества решили преобразовать рынок, создав новый способ обмена – децентрализованные одноранговые системы, управляемые программным обеспечением, а не людьми.

Лучшие p2p биржи

Рассмотрим самые популярные на сегодня одноранговые криптобиржи и их основные особенности:

1 Cryptolocator

Что такое p2p биржа криптовалют (маркетплейсы)

Одноранговые p2p биржи – естественное продолжение концепции, направленной на снятие некоторых ограничений обычных
p2p площадка Cryptolocator служит для обмена криптовалют ETH и BTC на фиатные средства. Гарантирует честность обмена, благодаря системе депонирования – удержания средств пользователей до тех пор, пока и покупатель, и продавец не выполнят условия сделки. Кроме того, сайт предоставляет возможность быстрого обмена криптовалюты на USDT в целях сохранить сбережения от колебаний криптовалютного рынка.

Площадка работает с 2017 года и активно развивается. Появляются приложения для мобильных устройств, новый функционал. Cryptolocator обладает всем необходимыми европейскими лицензиями, дающими право на такой вид деятельности. Безопасность пользователя обеспечивается при помощи зашифрованного соединения и двухфакторной аутентификации.

2 PaxFul

Основное преимущество биржи PaxFul – в огромном выборе способов платить за Биткоины. Это не только электронные кошельки и банковские карты, но и подарочные карты, наличные, альткоины. С покупателя комиссия не взимается, с продавца – зависит от способа оплаты, от 0,1% до 5%.

Чтобы новичок смог быстрее освоиться и найти надежного продавца, предусмотрена специальная обучающая программа. Кроме того, предусмотрена специальная кнопка «Найти лучшее предложение», что существенно упрощает и ускоряет торги.

Примечательно, что на PaxFul продавцы имеют возможность создавать свои собственные способы оплаты, поэтому их общее количество постоянно растет.

3 LocalCryptos

LocalCryptos – p2p платформа, ранее известная под именем LocalEthereum. Позволяет проводить peer-to-peer торговлю такими криптовалютами, как ETH и BTC. В ближайших планах также добавление EOS, LTC и DASH. Сайт поддерживает большое количество способов оплаты – многие крупные банки, электронные платежные системы, наличные, подарочные карты и др.

Безопасность сделок обеспечивается принципом эскроу (условного депонирования), когда криптовалюта блокируется на счету пользователя до оплаты. Таким образом шанс потерять свои средства минимален, несмотря на то, что торговля осуществляется с живыми людьми. А полностью свести к нулю этот шанс можно, выбирая контрагентов с хорошим рейтингом и статистикой.

LocalCryptos не требует никакой верификации для работы, достаточно подтвердить адрес электронной почты. Комиссии сервиса достаточно низкие – 0,25% с создателя объявления, 0,75% с откликнувшегося на него пользователя. За ввод и вывод средств комиссия не взимается, за исключением сетевой.

4 LocalBitcoins

Основное преимущество биржи LocalBitcoins — биржа, работающая с 2012 года и сохраняющая лидерские позиции на протяжении всего этого времени. Позволяет всего за несколько минут совершить обмен среди множества направлений. Для безопасности каждой транзакции предоставляет услуги депонирования платежей (эскроу).

Из минусов отмечают то, что с нулевым аккаунтом искать партнера для сделки довольно сложно. Придется постараться прокачать его, чтобы завоевать доверие. Также на бирже можно продавать или покупать только Биткоины (зато фиатных валют поддерживается более 200).

Создатель объявления платит LocalBitcoins комиссию в размере 1% от суммы сделки. Также учитывается комиссия Биткоин-сети.

Существуют лимиты на размещение объявлений – новичок может создать не более пяти заявок – и два способа установки цены: точная или плавающая.

5 Bitpapa

Bitpapa — p2p обменник криптовалют Bitcoin, Ethereum и стейблкоина Tether. Доступны фиатные валюты: RUB, USD, EUR. Платформа зарегистрирована в Белизе и не требует верификации аккаунта. Нужно подтвердить email и номер телефона. Комиссии за ввод и торговые операции отсутствуют. При выводе взимается сбор: 0,5% от суммы перевода.

Мы лично протестировали платформу, совершили покупку криптовалюты, вывели её на внешний кошелек и можем рекомендовать её для совершения p2p сделок.

6 HodlHodl

Hodl Hodl — P2P-биржа, на которой безопасность обеспечивается путем применения мультиподписей (multisig контрактов). Комиссии невысокие (до 0,6% с суммы сделки). Нет необходимости верифицировать аккаунт, подтверждая свою личность.

Поддерживается большое количество фиатных валют, за которые можно купить или продать Биткоин или другую криптовалюту. Новым зарегистрированным пользователям устанавливаются определенные лимиты на количество офферов (предложений), это нужно в целях борьбы со спамом.

Служба поддержки платформы отвечает быстро и работает круглосуточно, без выходных и праздников.

7 LocalCoinSwap

Localcoinswap — это запущенная в 2018 году площадка, которая поддерживает около 30 криптовалют и множество фиатных методов оплаты. Начинать торговать можно сразу же после регистрации, без верификации аккаунта. Безопасность гарантируется эксроу-защитой каждой сделки. Вся прибыль платформы идет в развитие сообщества.

За каждую завершенную сделку создатель объявления платит 1% суммы. Комиссии за вывод ограничиваются теми, которые оптимальны для текущего уровня загрузки блокчейна. Воспользоваться услугами децентрализованной платформы могут жители всех государств мира.

8 Bitzlato

P2P-биржа Bitzlato создана на базе работающего еще с 2016 года телеграм-бота. Цель запуска – создание многофункциональной платформы, которая будет включать в себя не только обменник, но и майнинг-пул, мерчант-сервис, зашифрованные кошельки, биржу

Создатель объявления платит комиссию в размере 0,5%, для его контрагента комиссия не предусмотрена. В месяц площадкой пользуется более миллиона человек, суммарный оборот превышает 10 миллионов долларов.

9 Bisq

Bisq известен также как Bitsquare. Это полностью децентрализованная площадка с открытым исходным кодом, позволяющая обменивать криптовалюты на фиат и обратно без регистрации и тем более верификации. Доступ к торговле осуществляется мгновенно; есть возможность обменять желаемые средства за десять минут.

Как и другие P2P-биржи, Bisq не держит деньги пользователей на своих счетах, а просто связывает между собой кошельки. За работой и развитием проекта любой желающий может следить на GitHub или Slack.

Принцип работы p2p бирж. Отличие от обычных криптовалютных бирж

Программное обеспечение биржи используется для автоматического соединения друг с другом продавцов и покупателей с учетом установленных ими условий.

Сначала вспомним, как работают обычные криптовалютные биржи. Человек, который хочет продать Биткоины, указывает стоимость и сумму. Созданная заявка называется ордером и размещается в так называемом стакане или книге ордеров. Когда другой пользователь хочет купить Биткоины, то он либо создает собственный ордер на покупку, либо откликается на уже существующий чужой заказ, соответствующий условиям. После этого система обрабатывает сделку.

В естественном виде Биткоин-транзакции могут занимать длительное время (5-10 минут, а иногда и несколько часов). Если речь идет о фиатных переводах, то иногда их обработка занимает у банков несколько дней. Чтобы ускорить процесс торговли, биржа криптовалют играет роль доверенного посредника и мгновенно разрешает все сделки, даже если по факту в сети они еще не завершены.

Биржи P2P работают по-другому, чтобы устранить посредников. Вместо того, чтобы сопоставлять ордеры, они сопоставляют стоящих за этими ордерами людей. То есть, увидев совпадающие заказы на продажу и покупку, платформа не обрабатывает их мгновенно, а сначала связывает продавца с покупателем, избавляя их от необходимости обращаться к услугам посредников.

Хотя по умолчанию для работы системы не требуется человеческого участия, иногда сотрудники биржи могут выступать в роли арбитров при возникновении споров. В остальном же программное обеспечение точно настроено на децентрализованное сопоставление трейдеров между собой.

Как выбрать p2p-обменник

Выбирая площадку, следует обращать внимание не следующие показатели:

  1. Репутация. Лучше всего обращаться к проектам, работающим уже несколько лет без нареканий. Так вы будете уверены в том, что не столкнетесь с мошенничеством. Также система работы на этих площадках уже досконально отлажена, нет риска программных ошибок.
  2. Безопасность – какие средства защиты пользовательских финансов предусмотрели разработчики.
  3. Способы оплаты. Чем больше выбор поддерживаемых платежных систем для продажи/покупки, тем больше возможностей для гибкого управления своими средствами.
  4. Комиссионные сборы. Какой процент от суммы сделки площадка берет в свою пользу.
  5. Ликвидность.

В последнюю очередь можно смотреть на пользовательский интерфейс и удобство управления – если вы планируете долго и активно пользоваться биржей, то этот показатель для вас тоже будет иметь значение.

Немного о том, как уберечься от мошенничества. Разные биржи используют для этого разные решения. Как правило, это репутационная система арбитража, очные встречи трейдеров или замораживание средств на время осуществления торговли.

Метод торгов на P2P биржах не полностью защищает пользователей, оставляя некоторые уязвимости для мошенничества. BTC-транзакции окончательные, их невозможно отменить, а фиатные переводы, напротив, часто отменяются. Из-за этого существует риск, что покупатель отправит свой фиатный платеж, получит Биткоины, после чего просто потребует в своем банке возврат, и продавец останется с пустыми руками.

Для профилактики таких ситуаций P2P-площадки интегрируют различные функции для повышения безопасности. К примеру, проект Coinffeine работает с системой обязательных депозитов: до совершения сделки контрагенты вносят на счета по определенной сумме криптовалюты. Если сделка успешно завершается, они возвращаются назад пользователям.

В случае, когда все же возникает повод для спора, назначенный сообществом арбитр выслушивает версии обеих стороны и делает выводы. Замороженные депозиты уходят на компенсацию той стороне, которая оказалась права, и на оплату арбитражных услуг. Чтобы у арбитров был стимул судить честно и не превышать полномочия, для них существует репутационная система.

Совершенно другой подход у LocalBitcoins: он позволяет клиентам организовать личную встречу для проведения сделки. За время, проведенное вместе, они должны полностью завершить транзакцию. Конечно, вариант возможен только в случае совпадения местоположения трейдеров. Само название сайта говорит о том, что эта возможность считается в нем самой важной («местные» Биткоины). Это надежное средство повышения безопасности.

Преимущества и недостатки P2P

Плюсы

  • Отсутствие «слабого звена» — централизованного органа, при взломе которого счета пользователей могут оказаться под угрозой.
  • Независимость от государственных структур. В то время как на обычные биржи и обменники оказывается давление извне, P2P-площадки не имеют за собой компаний, на которые можно было бы надавить.
  • Анонимность. Подавляющее большинство одноранговых платформ не просит верифицировать личность, а некоторые работают даже без регистрации.
  • Безопасность. Средства никто не сможет перехватить, поскольку они отправляются непосредственно от одного пользователя к другому, а не проходят через валютные счета третьих лиц.

Минусы

  • Низкая ликвидность. Количество торговых пар, как и пользователей, несравнимо меньше, чем на привычных централизованных площадках. Профессиональным трейдерам P2P-биржи не интересны, они используются в основном для разовых обменов.
  • Зависимость переводов от состояния банков и платежных систем.
  • Долгое время ожидания перевода.
  • Менее интуитивный интерфейс.

Заключение

Криптовалютные P2P биржи имеют некоторые преимущества по сравнению с централизованными криптообменниками. Если их разработчики смогут сделать эти площадки еще более удобными, быстрыми и интуитивно понятными, то привлекут к себе значительно больше трейдеров. Ведь конфиденциальность и беспрецедентно низкие комиссии абсолютно всем по вкусу.

Биржи криптовалют – лучшие и международные биржи 2021

Криптовалюта – обобщённое название виртуальной (цифровой) валюты. Эта монета защищена от подделки, так как содержит в себе зашифрованную информацию. В результате на сегодняшний день является одним из самых популярных видов электронных денег. Многие биржи майнинга, кроме торгов, предлагают свои услуги по обмену по выгодным курсам. Но как сделать правильный выбор среди целого множества обменников? Биржа криптовалют: проведённый мониторинг позволяет сделать следующие выводы.

Список рекомендуемых бирж криптовалют 2021 – все на русском

  1. Binance – китайская биржа криптовалют – одна из крупнейших (обзор). Расположена в Гонгконге. Занимает лидирующие позиции в мире по объёму торгов. Bitcoin биржа работает со многими виртуальными валютами. К тому же на её платформе возможен быстрый обмен и вывод;
  2. EXMO – лучшая биржа биткоинов России. Здесь принимаются платежные системы: AdvCash, Payeer, Yandex, Qiwi и многие другие. Поэтому преобладающему большинству пользователей лучше работать на данной площадке. EXMO (обзор) ведёт торговлю криптовалютами таких видов: Bitcoin, BCH, Ethereum, DogeCoin, DASH, др. и осуществляет их снятие в USD, EUR, RUR;
  3. YoBit – больше 280 видов виртуальных денежных средств (обзор). К тому же может предложить их выгодную покупку за RUR, USD и быстрый перевод на карты Mastercard и VISA. RoboTrade — автоматическая покупка и продажа любых активов. Виртуальный майнинг.
  4. Bybit – популярная британская биржа биткоин. Более 7 возможных пар валют. Комиссия всего от -0,025% (рибейт) для мейкера, от 0,075% для тейкера с каждой сделки;
  5. Kucoin была основана в 2017 году и входит в топ бирж криптовалют по наибольшему объёму торгов биткоинов в Азии. Поддержка большого количества крипты и низкие комиссии;
  6. Bitmex – знаменитая крипто биржа (обзор) работает с биткоином и другими виртуальными видами денег;
  7. Okcoin насчитывает множество валютных пар. Входит в топ бирж обмена биткоинов. Работает со многими валютами: Bitcoin, Ethereum, BCH, Litecoin и многие другие;
  8. Nominex (обзор) – низкие торговые комиссии, продвинутые ордера: стоп, трейлинг, стоп — лимитные, масштабируемые. Стейкинг, пулы ликвидности, фарминг NMX, дисконтные карты, многоуровневая партнерская программа;
  9. Coinsbit – обменник международного значения (обзор). Занимает 7-е место в списке криптовалют по объемам торгов. Из языков поддерживаются 13: английский, русский и др. К тому же bitcoin на ней можно выгодно обменять на USD с минимальной комиссией и дальнейшим выводом на карты Visa/MasterCard и AdvCash.
  10. Payeer – это биржа обмена криптовалюты на русском языке с удобным интерфейсом. Хотя работает только с 10 наиболее популярными виртуальными видами денег, в том числе btc. Эстония.

 

 

Биржа криптовалют Exmo: обзор, кошелек, обмен, перевод денег

Poloniex — обзор. Как работать. Как торговать криптовалютой.

Z4CKF5XA — код на скидку 10% на комиссию за торговлю, при регистрации аккаунта.

Тройка китайских лидеров

Яркими представителями и гигантами как международного, так и китайского биткоин-рынка выступают:

Биржа btcchina.com

btcchina.com – китайская биткоин биржа криптовалюты находится на первом месте в мире по объёмам торгов.

Главными особенностями работы на данной платформе считаются:

  • предоставление полной информации о пользователе согласно китайским законам;
  • осуществляется вывод и ввод HKD, CNY, USD;
  • наличие обменного сервиса криптовалют и платёжной системы;
  • комиссия составляет 0,3%;
  • отсутствие облачного майнинга;
  • комиссия на операции внутри системы ниже, чем на других электронных кошельках;
  • языковая поддержка только на китайском;

Okcoin.com

Okcoin занимает второе место в списке китайских бирж криптовалют. Была основана в 2013 году в Пекине. Насчитывает больше 120 000 активных пользователей. К тому же её по праву называют лидером платёжной инфраструктуры. Среди главных особенностей её работы стоит отметить:

  • для вывода денежных средств необходимо пройти идентификацию;
  • биржевой курс биткоина позволяет торговать деривативами и проводить выгодный обмен на USD c дальнейшим переводом на банковские карты, осуществлением денежных переводов;
  • есть возможность маржинальной торговли;
  • комиссия отсутствует;

Huobi.com

huobi.com или BitYes занимает третье место в мире в списке биткоин бирж по объёму торгов. К тому же она развивается стремительными темпами, насыщая свой ассортимент услуг новыми операциями и модификациями интерфейса. В результате в 2014 году вышла пробная версия com, на которой проводятся торги btc и ltc за usd. К главным особенностям работы стоит отнести:

  • авторизация пользователя считается завершённой после предоставления email, личных данных;
  • работает с долларами через систему гонконгского оффшора;
  • комиссия минимальна;
  • есть API;
  • на данной платформе поддерживается китайский и английский языки;
  • к тому же вывод виртуальных денежных средств проводится в автоматическом режиме;
  • служба поддержки работает через электронную почту либо Skype.

Китайские криптовалютные биржи, уже несколько лет подряд удерживают лидирующие позиции рынка в своих руках. Однако стремительно развивающаяся японская BitFlyer в этом году была хорошо проинвестирована государством и теперь составляет достойную конкуренцию китайской тройке. В результате аналитики в своих прогнозах не исключают возможности, что совсем скоро первенство рынка перейдёт именно к японскому творению.

А с какими биржами предпочитаете работать Вы и почему? Ответьте в комментариях ниже.

Читайте далее:

Лучшие комиссии на биржах криптовалют

Крупнейшие биржи криптовалют. ТОП-10 лучших бирж (рейтинг 2021)

Биржи криптовалют – это особые веб-ресурсы, которые дают возможность продавать и приобретать в онлайн-режиме криптовалюту. В настоящее время действует более 310 всевозможных децентрализованных бирж. При сравнении стоимости одной и той же пары валют на различных площадках можно без труда определить те, которые позволяют своим пользователям использовать разницу курсов с выгодой и зарабатывать на ней. Мониторинг бирж криптовалют позволил создать ТОП-10 с учетом надежности, безопасности, объёмов торгов, размеров комиссий.

Лучшие биржи криптовалют 2021

Предлагаем вашему вниманию краткий обзор бирж криптовалют, пользующихся сегодня наибольшей популярностью у русскоязычной аудитории и отвечающих требованиям трейдеров. В рейтинг попали крупнейшие биржи криптовалют в России и в мире с отличной репутацией на рынке, приличным объёмом торгов, высоким уровнем безопасности и относительно незначительными комиссиями.

1. PAYEER Exchange

  • Дата регистрации: 2019 год.
  • Страна регистрации: Эстония.
  • Верификация: не обязательна.
  • Способы ввода и вывода средств: банковские карты; сервисы Advcash, PerfectMoney; криптовалюты, наличные деньги.
  • Комиссия пополнения: 0 – 4,99% в зависимости от способа пополнения.
  • Комиссия за вывод: 0 – 1,99%.
  • Торговая комиссия: 0.095%.
  • Торговые пары: BTC; LTC; ETH; BCH; DASH; XRP; USDT, фиатные валюты.
  • Языки интерфейса: русский, английский, испанский, французский, китайский.
  • Уровень безопасности: высокий.
Достоинства Недостатки
✅  официальная лицензия Министерства экономики Эстонии ⛔ при выводе свыше $2000 требуется верификация аккаунта
✅  бесплатное обслуживание счета
✅  невысокие комиссии
✅  русскоязычная служба поддержки

Популярная платежная система Payeer недавно добавила в свой функционал биржу, с помощью которой можно торговать не только ведущими криптовалютами, но и валютными парами. Биржа отличается невысокими торговыми комиссиями — всего 0.095%, а также разнообразием способов оплаты и вывода. Для каждой страны представлен широкий список электронных платежных систем, терминалов для пополнения наличными и мобильных операторов.

2. Binance

  • Дата регистрации: 2017 г.
  • Страна регистрации: Гонконг (КНР).
  • Верификация: отсутствует обязательная верификация.
  • Вывод и ввод: Visa/MasterCard, crypto.
  • Комиссия пополнения: отсутствует.
  • Комиссия на вывод: 0.0005 BTC; 0.01 ETH; 0.01 LTC.
  • Торговая комиссия: 0.1%.
  • Торговые пары: EOS/USDT, BTC/USDT, RUB/BTC, BNB/BTC и прочие, всего 380.
  • Языки интерфейса: русский, украинский, английский, китайский и т.д.
  • Уровень безопасности: отличный.
Достоинства Недостатки
✅. огромные объёмы
✅. выгодная партнёрская программа
✅. надёжная защита от взломов
✅. оперативная обработка заявок
⛔. недоступна для граждан США

Открывает рейтинг бирж криптовалют Binance – крупнейшая китайская криптобиржа, которая в 2017 году ворвалась во вселенную подобных ресурсов и захватила место лидера.

Потрясающая скорость, с которой ей удалось захватить рынок поражает. За первый год существования этой платформе удалось стать лидером в мире по суточному обороту торгов ($10 млн.). Добиться этого удалось благодаря оперативной работе, гармоничному и широкому ассортименту пар и множеством различных достоинств.

Перейти на Binance

Кроме того, у Binance есть специальное предложение для трейдеров – скидка до 45% на все трейдинговые комиссии! Узнать подробнее и получить код на скидку можно на сайте CexCashBack.

3. EXMO

  • Дата регистрации: 2014 г.
  • Страна регистрации: Великобритания.
  • Верификация: нет обязательной верификации.
  • Способы вывода и ввода: криптой либо фиатными валютами посредством платежных систем Киви, Skrill и прочих.
  • Комиссия пополнения: отсутствует.
  • Комиссия за вывод: 0-6%.
  • Торговая комиссия: 0.2%.
  • Торговые пары: BTC/RUB, BTC/USD и прочие, всего 77 шт.
  • Языки интерфейса: русский, украинский, английский, китайский, польский, французский, немецкий.
  • Уровень безопасности: хороший.
Достоинства Недостатки
✅. имеется зеркало, на случай,
если Интернет-ресурс окажется недоступным
✅  комфортный и современный интерфейс
✅. широкий ассортимент способов снятия
и пополнения
⛔. ограниченное число активов
⛔. нет мобильного приложения
⛔. ограниченный набор
аналитических инструментов

Это самая топовая европейская биржа электронных валют и плюс к тому ещё и наиболее удобная для пользователей из государств СНГ, поскольку помимо основных языков мира (11 языков в общей сложности) обладает ещё и качественным русскоязычным интерфейсом, поддержку популярных в этих странах платёжных систем. Помимо того эта российская биржа криптовалют обладает поддержкой российских мобильных операторов, благодаря чему можно обменять крипту на рубли, вывести на баланс телефона.

4. CEX.IO

  • Дата регистрации: 2013 г.
  • Страна регистрации: Великобритания.
  • Верификация: нет обязательной верификации.
  • Способы вывода и ввода: посредством банковских переводов.
  • Комиссия пополнения: отсутствует.
  • Комиссия за вывод: 0-1%.
  • Торговая комиссия: 0-0.25%.
  • Торговые пары: BTC/USD, ETH/USD и прочие, всего 25 шт.
  • Языки интерфейса: русский, испанский, китайский.
  • Уровень безопасности: отличный.
Достоинства Недостатки
✅. собственное мобильное вебприложение
✅. ВТС можно приобретать за рубли
✅  возможность обмена напрямую
✅. быстрое зачисление средств
⛔. незначительное количество валютных пар
⛔. лимит на осуществление операций
с главного аккаунта
⛔  трудности с прохождением верификации

Одна из старейших криптобирж. Появилась в 2013 году. Сначала она занималась предоставлением услуг облачного майнинга и обладала наибольшим пулом. С 2015 года предоставляет услуги по торговле криптой. Имеется возможность торговать с плечом 1:3.

5. HitBTC

  • Дата регистрации: 2014 г.
  • Страна регистрации: Гонконг (КНР).
  • Верификация: нет обязательной верификации.
  • Способы ввода и вывода: SWIFT-платежи в долларах, SEPA-платежи в евро, в криптовалюте.
  • Комиссия пополнения: 0.0006 ВТС.
  • Комиссия на вывод: 0.001 BTC; 0.00958 ETH;0.002 ETC.
  • Торговая комиссия: 0.1%.
  • Торговые пары: BTC/GBR, BTC/EUR, BTC/USD.
  • Языки интерфейса: английский, китайский.
  • Уровень безопасности: отличный.
Достоинства Недостатки
✅. возможность начать без верификации
✅. возможность осуществлять вывод и пополнение
в фиатных денежных средствах
✅. отличная репутация
✅. серьёзная защита пользователей
⛔. отсутствие русскоязычного варианта
⛔. нет мобильного приложения

HitBTC является одной из 10 крупнейших криптобирж по объёму торгов. Перевод ресурса на русский отсутствует, однако всё и без того всё понятно на интуитивном уровне. Можно пополнять криптой на адрес кошелька пользователя. Пользуется огромной популярностью в государствах СНГ, поскольку большинство токенов после ICO попадают в листинг данной криптобиржи.

6. Livecoin

  • Дата регистрации: 2013 г.
  • Страна регистрации: Великобритания.
  • Верификация: нет обязательной верификации.
  • Способы ввода и вывода: Яндекс.Деньги, Киви, Вебмани.
  • Комиссия пополнения: отсутствует.
  • Комиссия на вывод: 0-6%.
  • Торговая комиссия: 0.02-0.18%.
  • Торговые пары: ETH/BTC, BTC/USD и прочие, всего 348.
  • Языки интерфейса: русский, китайский, турецкий, французский, индонезийский.
    Уровень безопасности: хороший.
Достоинства Недостатки
✅. огромный выбор активов
✅. высококачественная
русскоязычная локализация
✅. отличная реферальная программа,
позволяющая получать 50% комиссионных
✅. имеется возможность производить ставки
на курс ВТС на особом тотализаторе
⛔. большая комиссия за снятие
определенных разновидностей крипты
⛔. иногда бывают задержки при
осуществлении обработки тикетов

Еще одна превосходная биржа криптовалют на русском, появившаяся в 2013-м и поддерживающий более 200 разновидностей криптовалют. Здесь также имеется гигантский выбор направлений для вывода и ввода, типа Яндекс.Денег. Интерфейс доступен на 8 языках, включая русский. Однако здесь довольно высокая комиссия и сложная система ввода стандартных денег.

7. BitMEX

  • Дата регистрации: 2014 г.
  • Страна регистрации: Гонконг (КНР).
  • Верификация: отсутствует.
  • Способы ввода и вывода: исключительно в криптовалюте.
  • Комиссия на пополнение: отсутствует.
  • Комиссия на вывод: отсутствует.
  • Торговая комиссия: 0.075-0.25%.
  • Торговые пары: BTC/USD, BTC/EUR.
  • Языки интерфейса: китайский, русский, корейский, японский, английский.
  • Уровень безопасности: хороший.
Достоинства Недостатки
✅. возможность получать прибыль
от падения и от роста активов
✅. высококачественная русскоязычная локализация
✅. огромные суточные объёмы (более $1 млрд)
✅. простая система регистрации
⛔. пополнение и съем средств возможен
лишь в Биткоинах

BitMEX – лидирующая на сегодняшний день биткоин биржа по суточным объемам торгов. Каждый год на ней торгуется до 3 млрд. $. Сервис ориентирован главным образом на международный рынок. Главная аудитория – трейдеры-профи. Однако и новички смогут легко разобраться здесь. Это пиринговая платформа, на которой можно работать с контрактами с помощью кредитного плеча. Все операции осуществляются в биткоинах. Работать с фиатными денежными средствами здесь нельзя.

На интернет-ресурсе содержится информация о команде и множество иных полезных данных. Имеется раздел с ответами на наиболее часто задаваемые вопросы, руководство по контрактам, ведению маржинальной торговли, сравнение Битмекс с иными криптобиржами. Своими главными конкурентами руководители биржи считают Битфлекс и OKCoin.

8. Bitfinex

  • Дата регистрации: 2012 г.
  • Страна регистрации: КНР.
  • Верификация: обязательная.
  • Способы ввода и вывода: посредством банковских переводов.
  • Комиссия пополнения: 0.01%.
  • Комиссия за вывод: 0.0004 BTC;0.0027 ETH; 0.13325 EOS.
  • Торговая комиссия: 0-0.2%.
  • Торговые пары: BTC/USD, BTC/EUR и прочие, всего 36.
  • Языки интерфейса: английский, китайский, русский.
  • Уровень безопасности: отличный.
Достоинства Недостатки
✅. русскоязычный гид по криптобирже
✅. имеется возможности вести маржинальную торговлю
✅. высокая безопасность
✅. торги Биткоин имеют весьма значительные объемы
✅. кредитное плечо и масса разнообразных типов ордеров
✅. пользовательские аккаунты надежно защищены
✅. солидный перечень инструментов.
⛔. средства невозможно вывести ночью
⛔. сложная процедура верификации

Крупная гонконгская криптобиржа. Как и прочие многочисленные китайские биржи отличается качественной русскоязычной версией. Кроме стандартной биржевой торговли на клиентские деньги, позволяет брать кредиты у иных пользователей. Счёт можно пополнять долларами посредством банковского перевода, однако, лишь после осуществления верификации. Последнее осложняется необходимостью перевода документации на английский.

Интерфейс сервиса отличается высокой функциональностью, обилием настроек и веб-инструментов. Можно корректировать параметры отображения всевозможных графиков; устанавливать несколько разновидностей ордеров и прочее. Для осуществления торговых операций необходимо пополнить депозит на $10 000.

9. Kraken

  • Дата регистрации: 2011 г.
  • Страна регистрации: США.
  • Верификация: обязательная.
  • Способы ввода и вывода: посредством банковских переводов.
  • Комиссия пополнения: отсутствует.
  • Комиссия на вывод: 0.001 LTC, 0.0005 BTC.
  • Торговая комиссия: 0-0.26%.
  • Торговые пары: BTC/EUR, BTC/USD и прочие, всего 56 шт.
  • Языки интерфейса: английский.
  • Уровень безопасности: отличный.
Достоинства Недостатки
✅. превосходная репутация
✅. отличная защита средств
✅. качественное мобильное приложение
✅. возможность обменивать крипту на фиат
⛔. нет русскоязычной версии
⛔. пользоваться всем набором инструментов
можно лишь после прохождения верификации
⛔. крайне сложный интерфейс и инструментарий
⛔. ограниченный перечень способов ввода и вывода
средств

Данная криптобиржа появилась в 2011 году в США. Она является одной из крупнейших криптобирж по объёму торгов с американскими и канадскими долларами, евро, иеной. Она стала первой биржей, чья стоимость на крипту нашла отражение в особом терминале телеканала Блумберг. Кракен стала первой среди подобных ей платформ, кому удалось пройти непростой криптографический аудит. Всё вышеперечисленное дает возможность тысячам пользователей из различных государств мира доверять данному сервису.

10. Bittrex

  • Дата регистрации: 2014 г.
  • Страна регистрации: США.
  • Верификация: нет обязательной верификации.
  • Способы ввода и вывода: посредством банковских карт.
  • Комиссия пополнения: отсутствует.
  • Комиссия на вывод: 0.0005 BTC; 0.006 ETH; 1 XRP.
  • Торговая комиссия: 0.25%.
  • Торговые пары: BTC/USD, BTC/EUR и прочие, всего 250 шт.
  • Языки интерфейса: английский.
  • Уровень безопасности: отличный.
Достоинства Недостатки
✅. надежная защита
✅. незначительная комиссия
✅. имеются редкие криптомонеты
✅. огромные объёмы торгов
⛔. ориентация на англоязычных пользователей
⛔. отсутствуют популярные платёжные системы

Данная платформа обладает репутацией надежной криптобиржи с огромным набором инструментов. За 4 года своего существования этот сервис ни разу не был взломан. Основатели этой биржи – опытные специалисты в сфере кибербезопасности, работавшие в свое время на таких «монстров», как Майкрософт, Blackberry, Amazon.

11. Bitstamp

  • Дата регистрации: 2011 г.
  • Страна регистрации: Великобритания.
  • Верификация: обязательна.
  • Способы ввода и вывода: посредством банковских переводов, SEPA-платежи, электронные переводы.
  • Комиссия пополнения: отсутствует.
  • Комиссия на вывод: отсутствует, если выводить криптовалюту.
  • Торговая комиссия: 0.10-0.25%.
  • Торговые пары: BTC/USD, BTC/EUR и прочие, всего 27 шт.
  • Языки интерфейса: английский, китайский, итальянский.
  • Уровень безопасности: отличный.
Достоинства Недостатки
✅. возможность пополнять счет с банковской карточки
и осуществлять вывод на неё
✅. огромный объём торгов
⛔. отсутствует русскоязычный интерфейс
⛔. нет возможности пополнить счет посредством Вебмани,
Яндекс.Деньги и прочих популярных систем
⛔. обязательная верификация

Замыкает ТОП бирж криптовалют одна из крупнейших биткоин-бирж – Битстамп. Это довольно простой и удобный сервис для ведения торговли и самый первый подобный ресурс, который заработал в европейском правовом поле.

Как выбрать биржу криптовалют?

Выбор криптобиржи – дело сугубо индивидуальное. Но при осуществлении выбора следует обращать внимание на такие важнейшие критерии:

  • Условия верификации пользователей. Определенные площадки предъявляют весьма жесткие требования, в то время как иные дают возможность производить операции не верифицированным клиентам, но с определенным суточным лимитом оборота.
  • Опции платежей. Одни ресурсы позволяют выводить и вводить средства только в криптовалюте, в то время как иные поддерживают большое количество способов по выводу электронных или фиатных денег.
  • Ликвидность. Данный критерий напрямую зависит от суточного объема торгов: на ликвидных платформах ежесекундно будут возникать продавцы и покупатели.
  • Численность торговых пар. Одним пользователям удобнее осуществлять торговые операции высоколиквидной криптой из ТОП-10, а иным – волатильными альткоинами.
  • Комиссии. При каждой продаже и покупке электронной валюты пользователю приходится платить бирже комиссию, размер которой на разных платформах отличается, но, как правило, колеблется в диапазоне от 0.1 до 0.25%. Существуют также биржи криптовалют без комиссии.
  • Репутация. Перед тем, как заводить свои средства на незнакомую криптобиржу, внимательно изучите отзывы о ней на специализированных форумах, к примеру, Reddit либо Bitcointalk.

В числе прочих критериев выбора выделяют:

  • Наличие возможности ведения маржинальной торговли. Это даст возможность получать пассивную прибыль, предоставляя займы иным пользователям криптобиржи.
  • Комфортная статистика по осуществляемым операциям.
  • Богатый инструментарий графического и технического анализа.
  • Комфортный пользовательский интерфейс.
  • Возможность проводить торги с кредитным плечом. С помощью этого инструмента трейдер может существенно увеличить прибыльность, однако и риск при этом будет довольно велик.
  • Государство, в котором находятся торговые площадки. К примеру, на криптобиржи, расположенные в Южной Корее и Японии пользователей из иных государств не пускают.

Помимо того, следует учитывать, что криптовалюту в основном продают организации-посредники, реже – сами создатели электронных денег. Создатели либо собственники крипты занимаются её реализацией посредством собственных дочерних организаций, что тоже оказывает определенное влияние как на курс, так и на иные условия покупки. Данный фактор следует учитывать.

Выводы

Мы представили вам самые крупные биржи криптовалют на рынке. Какую биржу криптовалют выбрать, решать пользователю. При выборе нужно исходить из индивидуальных целей. При этом можно не ограничиваться какой-то одной площадкой – можно зарегистрироваться на нескольких площадках, чтобы иметь максимальную выгоду.

Post Views: 6 086

5 ресурсов для мониторинга курса криптовалют

Вместе с криптоиндустрией начали развиваться сайты, которые аккумулируют статистические данные, хранят исторические сведения, строят графики и даже могут влиять на рынок. Разберёмся, кто есть кто.

1. CoinMarketCap – самый популярный

Наиболее цитируемый крипторесурс. Про него знают как новички, так и старожилы индустрии. А фраза “по данным сoinmarketcap” стала традиционной для всех СМИ, затрагивающих тему криптовалют.

СoinMarketCap – это бесплатный инструмент для поверхностного анализа криптовалют. Если на рынке появляется новая монета, основную информацию про неё можно будет вскоре найти на этом сайте.

Главная страница по-умолчанию показывает рейтинг монет по капитализации с указанием цен, объёмов торговли за сутки, количества валюты в обращении и другими данными. Информация обновляется раз в 5 минут.

Нажав на конкретную монету, можно подробней изучить график её стоимости, перейти на официальный сайт проекта или посмотреть данные о разработке. СoinMarketCap стабильно работает, просто и понятно выглядит, быстро предоставляет нужную информацию и не раздражает лишними функциями. Вот они, секреты успеха.

Данные СoinMarketCap не стоит использовать напрямую для инвестиционных решений, так как все графики и рейтинги составляются из усреднённых значений и отражают пускай немного, но устаревшую информацию.

На сайте есть русская локализация, но такое ощущение, что она сделана с помощью гугл-транслейта. Также ресурс показывает немного рекламных объявлений, которые успешно режутся большинством адблокеров.

СoinMarketCap прочно стоит во главе нашего списка, на него ссылаются топовые новостные ресурсы, а пользователи души не чает в проверенном источнике. Однако ситуация может изменится. В конце марта неизвестные начали публиковать материалы про то, что ресурс манипулирует рынком и предоставляет ложные сведения.

Анонимные авторы заявляют, что администрация часто допускает на сайт устаревшую информацию, не реагирует на сообщения об ошибках и даже целенаправленно “топит” некоторые монеты.

Около 75% монет на СoinMarketCap могут отображаться с неверными данными. Если сведения подтвердятся, сайт перестанет поставлять информацию о крипторынке всему интернету и уступит место другим ресурсам.

2. СryptoСompare – самый информативный

Настоящий портал (в смысле масштабности и разноплановости) о криптовалютах. CryptoCompare не ограничивается графиками и статистикой, публикует статьи, топы и обучающие материалы, собирает новости, поддерживает форум и позволяет отслеживать личный портфель инвестиций.

На сайте есть разделы для трейдеров, майнеров, инвесторов и обычных пользователей. Здесь есть отзывы и рейтинги криптобирж, кошельков, асиков, видеокарт и ICO-проектов.

Посетитель может создать профиль, подписаться на интересующие криптовалюты или компании, отслеживать сделки на разных торговых площадках, изучать исторические сведения и анализировать влияние соцсетей на рынок. Данные о ценах на сайте меняются в реальном времени.

Сайт предоставляет все функции бесплатно. Реклама здесь встречается часто. Она одновременно заметна, но ненавязчива. Например, в рейтинге ICO первые строчки отведены под рекламные места и помечены как sponsored.

Публичный релиз CryptoCompare состоялся в 2015 году. Сайт разработала команда из Лондона, может, поэтому он работает только на английском языке.

Поначалу возможности CryptoCompare и количество информации могут сбивать с толку, но, как только пройдёт период адаптации, оставить портал будет сложно.

3. Coin360 – самый наглядный

Проект издания Сointelegraph. Ресурс лишь показывает данные о капитализации и курсах криптовалют. Зато как!

Сайт является одной плиточной диаграммой, где каждой монете отведён прямоугольник, размер которого соответствует доле на рынке. Кроме того, цвет плитки зависит от курса валюты: если цена идёт вниз — плитка краснеет, если вверх – зеленеет, а если не меняется – остаётся серой. Шаг цветовой кодировки 5%.

При наведении на плитку появляется окошко с графиком цены, суточными изменениями и объёмами торговли, рыночной капитализацией и протоколом, на котором работает конкретная криптовалюта.

В боковом меню можно отфильтровать данные типу валюты и времени, убрать ненужные монеты и настроить другие параметры. Чтобы рассмотреть самые мелкие альткоины придётся приблизить диаграмму с помощью кнопок + и – в правом верхнем углу. 

Несмотря на минимум функций, Coin360 может быстро и наглядно представить как состояние целого рынка, так и конкретной валюты. Особенно впечатляюще сайт выглядит в периоды тотального снижения или роста.

4. Live Coin Watch – самый перспективный

Главный оппонент СoinMarketCap появился в сентябре 2017 года и уже смог отвоевать часть аудитории. Сайт работает аналогично лидеру топа, но старается делать это лучше. Здесь есть обновление данных в реальном времени, персональное портфолио, агрегатор новостей и другие мелкие, но удобные опции.

Live Coin Watch (LCW) получил первую волну популярности, когда СoinMarketCap внезапно убрал данные южнокорейских криптобирж из своей статистики, чем немного уронил цены на криптовалюты. Создатели LCW быстро сориентировались и добавили на сайт простой переключатель для сведений из Южной Кореи.

Также пользователи LCW могут изменять период обновления информации в интервале от 1 до 60 секунд, перетаскивать столбцы с данными и быстро конвертировать валюты на странице конкретной монеты.

5. СoinСheckup – самый научный

Сайт позиционирует себя, как исследовательскую платформу для рынка криптовалют. За его простым интерфейсом скрываются интересные возможности. Например, прогноз цен на ближайший год, сводка о доходности каждой монеты с момента её запуска и рейтинг криптовалют на основе вороха объективных данных: активности разработчиков, качества бренда и продукта, общения в соцсетях и других особенностей конкретного проекта.

По заявлениям создателей, СoinСheckup появился для того, чтобы сделать рынок криптовалют более прозрачным. Разработчики занимались инвестициями, не нашли подходящего ресурса и создали свой с фундаментальным анализом и прогностическими алгоритмами.

Главная страница СoinСheckup порадовала тем, что без ущерба для восприятия, умещает на экране намного больше полезных данных, чем конкуренты.

Будь в курсе! Подписывайся на Криптовалюта.Tech в Telegram

Влияние на предприятия, связанные с криптовалютой

Чтобы лучше снизить уникальные риски операций с криптовалютой, предприятиям, связанным с криптовалютой, необходимо будет использовать лучшие программные инструменты AML, ориентированные на криптовалюту, которые соответствуют потребностям их учреждения. Предприятиям, связанным с криптовалютами, необходимо будет рассмотреть и решить, какое программное обеспечение AML для криптовалюты лучше всего соответствует их конкретным рискам AML, но им также необходимо будет обновить свои политики и процедуры, обучение и, возможно, укомплектование персоналом.Риск невыполнения этих изменений может стоить очень дорого. В конце 2020 года BitMEX, торговая платформа P2P-криптовалюты, получила уголовные и гражданские обвинения от Министерства юстиции США. BitMEX якобы не смог зарегистрироваться, как того требует правила CFTC, и не поддержал соответствующую программу соответствия BSA и AML. CFTC добивается изгнания доходов, полученных незаконным путем, гражданских денежных штрафов и реституции. [11] В октябре 2020 года FinCEN оштрафовал компанию из Нью-Джерси на 60 миллионов долларов за нарушение требований к отчетности и регистрации в соответствии с Законом о банковской тайне.Человек владел двумя биткойн-бизнесами и смог отмыть криптовалюту на сумму более 300 миллионов долларов, сотни раз обменивая биткойны от имени клиентов, управлял нелицензированным бизнесом по переводу денег и переводил деньги без лицензии [12].

Следующие процессы могут лучше помочь снизить риски операций с криптовалютой:

A. Обновление политик и процедур

Политики и процедуры

необходимо будет пересматривать и регулярно обновлять для включения новых и / или изменяющихся типов транзакций с криптовалютой, предоставления рекомендаций о том, как просматривать и завершать генерируемые предупреждения, а также определять подозрительную активность, которая может иметь место.Политики и процедуры должны соответствовать последним законопроектам и постановлениям, принятым правительством, чтобы сотрудники были хорошо информированы об этих изменениях и имели надлежащие рекомендации при проверке транзакций с криптовалютой.

B. Обновление обучения

Наряду с обновлением политик и процедур, также необходимо будет обновить инструкции по обучению и семинары для сотрудников, чтобы включить в них способы адекватного анализа транзакций с криптовалютой и правильного выявления незаконных действий, таких как структурирование.Криптовалютные транзакции очень

отличается от обычных транзакций с наличными или ACH, поскольку информация, которая предоставляется монитору транзакций, уникальна. Сотрудники, которые следят за транзакциями с криптовалютой, должны быть обучены чтению и расшифровке доступной информации, такой как «TX Hash» и «Выходной адрес», как определять незаконную деятельность и как точно составлять отчет о подозрительной активности и какую информацию включать в них. отчеты. Кроме того, специалистам по комплаенсу и следователям потребуется обучение различным криптовалютам и типам транзакций, предлагаемым учреждением.

C. Достаточный персонал

Предприятия, связанные с криптовалютой, должны будут проанализировать свой персонал и решить, достаточно ли их текущие ресурсы для поддержки притока дополнительных клиентов, криптовалют и типов транзакций, которые будут происходить при предложении услуг, связанных с криптовалютами. SAR необходимо подавать в течение 30 дней после обнаружения подозрительной деятельности, а отсутствие адекватного персонала может негативно повлиять на эти сроки и подвергнуть учреждения репутационному риску и возможным значительным штрафам.Персонал также может потребоваться для улучшения и / или калибровки систем мониторинга транзакций с криптовалютой в соответствии с потребностями вашего учреждения. Чтобы избежать этих негативных воздействий, учреждения могут обучить свой нынешний персонал и / или нанять экспертов в предметной области, чтобы обеспечить выявление всех подозрительных действий и соблюдение сроков.

D. Обработка предупреждений

Обработка предупреждений во всем мире является сложной задачей из-за различных правил AML и криптовалюты в разных странах.По этой причине учреждениям может потребоваться рассмотреть возможность развертывания различных сред в каждом регионе, чтобы соблюдать законы в каждой юрисдикции и параллельно поддерживать среду, отслеживающую предупреждения в глобальном масштабе. Это особенно актуально для транзакций с криптовалютой, поскольку правила различаются от штата к штату и от страны к стране.

E. Обновление средств мониторинга транзакций

Системы мониторинга транзакций

и программное обеспечение AML должны иметь возможность обрабатывать и выявлять незаконные транзакции с криптовалютой, которые преступники попытаются провести.Независимо от того, хочет ли компания обновить свои собственные существующие инструменты мониторинга транзакций или внедрить новую систему, крайне важно, чтобы инструмент / система была в состоянии адекватно выявлять подозрительные транзакции и сообщать о них, чтобы предотвратить контроль со стороны регулирующих органов и снизить риски, связанные с транзакциями с криптовалютой.


[11] https://www.jdsupra.com/legalnews/bitmex-trading-exchange-earns-crimina…

[12] https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/news/fincen-hits-helix-a…

Сравнение трекеров цен на криптовалюту

Когда дело доходит до криптовалют, инвесторы обычно проводят много времени в поисках последней монеты: той, которая имеет самые интересные перспективы, или той, которая наиболее недооценена.Опытные инвесторы также обращают внимание на различные криптовалютные биржи, приложения и услуги, чтобы максимально увеличить свой инвестиционный потенциал.

Но меньше людей, которые вкладывают время и деньги в сферу криптовалюты, тратят достаточное количество времени, учитывая влияние, которое трекер цен на цифровую валюту оказывает на их опыт. Читайте сравнение нескольких самых популярных сайтов и услуг по отслеживанию цен.

Ключевые выводы

  • Трекер цен на криптовалюту отслеживает текущую стоимость цифровых валют, а также информацию о рыночной капитализации, объеме торгов, графиках цен и других типах данных.
  • Точность трекера может существенно повлиять на решения инвестора; по этой причине инвесторы должны тщательно выбирать свой ценовой трекер.
  • Трекеры цен на криптовалюту должны использовать надежные данные и постоянно обновлять свои данные.
  • CoinMarketCap — самый популярный и узнаваемый трекер цен на криптовалюту; другие трекеры включают Coinlib и Bitgur.

Что такое трекер цен на криптовалюту?

Трекер цен на криптовалюту отслеживает текущую стоимость различных цифровых валют и токенов.Многие из этих сервисов также предоставляют исторические данные, позволяя пользователям сравнивать текущие цены со старыми значениями. Некоторые из этих сервисов даже имеют инструмент, который позволяет пользователям сравнивать производительность нескольких криптовалют друг с другом.

Хотя это может показаться очевидным, точность трекера цен, который решит использовать инвестор, окажет значительное влияние на их решения, а также на сроки и успех их инвестиций. Совершенно очевидно, что трекер, который постоянно обновляется и использует надежные данные для расчета своих значений, имеет решающее значение.

Однако при выборе трекера цен на криптовалюту следует учитывать множество других факторов, в том числе простоту использования клиентами, диапазон охватываемых цифровых валют и токенов, а также набор дополнительных инструментов и доступной информации.

Взгляните на то, что могут предложить некоторые из самых популярных трекеров цен.

Ценники

предоставляют инвесторам полный спектр информации, включая ежедневные торговые цены, рыночную капитализацию, объем торгов и графики цен.

CoinMarketCap

Согласно Bitcoin.com, CoinMarketCap — это мировой инструмент для проверки цен на криптовалюту, пока кто-нибудь его помнит. Есть ряд причин, по которым этот сайт является доминирующей силой в сфере услуг по отслеживанию цен.

Сайт, основанный в 2013 году, довольно удобен в использовании и содержит список 100 лучших криптовалют по рыночной капитализации. Для каждой цифровой валюты есть информация о ее текущей рыночной капитализации, цене, 24-часовом объеме торгов, оборотном предложении, процентном изменении стоимости за предыдущие 24 часа и семидневном графике цен.Например, Binance Coin заняла 4-е место по величине криптовалюты по состоянию на 4 сентября 2021 года с рыночной капитализацией в 83,3 миллиарда долларов. На тот день он торговался около 497 долларов, а объем торгов составил 2,3 миллиарда долларов. В обращении находится 100% из 168 137 036 монет.

Информация об отдельных криптовалютах также включает в себя исторические графики производительности за различные периоды времени, общий объем предложения и многое другое. Особенно полезна разбивка торговых пар, 24-часовой объем и текущая цена на разных биржах.

Инвесторы также могут сравнивать цены на валюту на нескольких биржах одновременно, что позволяет им определить лучший вариант для покупки или продажи. Кроме того, CoinMarketCap также перечисляет менее известные цифровые валюты (те, которые выходят за рамки 100 лучших цифровых валют).

Coinlib

Хотя CoinMarketCap может быть самым узнаваемым из трекеров цен на криптовалюту, есть и другие веб-сайты, которые также предлагают конкурентоспособные услуги. Несмотря на то, что Coinlib является менее известным сайтом отслеживания цен, он включает в себя несколько полезных инструментов, помимо базовой системы мониторинга цен.

Учитывая, что биткойн остается самой популярной и крупнейшей цифровой валютой по рыночной капитализации, Coinlib включает показатель «доминирования биткойнов» в верхней части своей страницы. Эта цифра, наряду с рыночной капитализацией и набором данных для каждой отдельной криптовалюты, обновляется в режиме реального времени.

Coinlib также включает в себя инструмент сравнения, который позволяет пользователям просматривать статистику до четырех монет или токенов рядом. Он также предлагает анализатор цен, который может помочь инвесторам определить возможности арбитража в дополнение к биржам, которые могут предложить им наибольшую ценность для их покупок и продаж.

Bitgur

Bitgur был запущен в 2017 году и, согласно его веб-сайту, подключен к ряду различных бирж. Сайт предлагает полезную систему фильтрации, которая позволяет пользователям фильтровать результаты по криптовалюте по типу категории, году и технологии.

Это означает, что инвесторы с особым акцентом, например на криптовалюты, связанные с сырьевыми товарами, могут настроить свой поиск. Bitgur также предлагает собственный инструмент для прогнозирования комиссионных сборов BTC, индекс волатильности и функцию списка наблюдения, аналогичную брокерским услугам.

Итог

Хотя точность и надежность могут быть двумя наиболее важными соображениями при выборе трекера цен на криптовалюту, приведенный выше список показывает, что есть много других услуг и функций, которые следует учитывать. Поскольку изменения цен на цифровые валюты почти постоянны, может оказаться невозможным обратиться к нескольким сайтам в разгар потенциальной транзакции. Тем не менее, сбор и выбор из различных функций, включенных в список выше, — это хороший способ собрать как можно больше информации, прежде чем совершать покупку или продажу.

Инвестирование в криптовалюты и первоначальные предложения монет («ICO») очень рискованно и спекулятивно, и эта статья не является рекомендацией Investopedia или автора вкладывать средства в криптовалюты или ICO. Поскольку ситуация каждого человека уникальна, перед принятием каких-либо финансовых решений всегда следует проконсультироваться с квалифицированным специалистом. Investopedia не делает никаких заявлений и не дает никаких гарантий относительно точности или своевременности информации, содержащейся в данном документе. На момент написания этой статьи автору принадлежат биткойны и Ripple.

Страница не найдена

  • Образование

    • Общий

      • Словарь

      • Экономика

      • Корпоративные финансы

      • Рот ИРА

      • Акции

      • Паевые инвестиционные фонды

      • ETFs

      • 401 (к)

    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования

      • Фундаментальный анализ

      • Управление портфелем

      • Основы трейдинга

      • Технический анализ

      • Управление рисками

  • Рынки

    • Новости

      • Новости компании

      • Новости рынков

      • Торговые новости

      • Политические новости

      • Тенденции

    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)

      • Тесла (TSLA)

      • Amazon (AMZN)

      • AMD (AMD)

      • Facebook (FB)

      • Netflix (NFLX)

  • Симулятор

  • Твои деньги

    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием

      • Бюджетирование / экономия

      • Банковское дело

      • Кредитные карты

      • Домовладение

      • Пенсионное планирование

      • Налоги

      • Страхование

    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры

      • Лучшие сберегательные счета

      • Лучшие домашние гарантии

      • Лучшие кредитные карты

      • Лучшие личные займы

      • Лучшие студенческие ссуды

      • Лучшее страхование жизни

      • Лучшее автострахование

  • Советники

    • Ваша практика

      • Управление практикой

      • Продолжая образование

      • Карьера финансового консультанта

      • Инвестопедия 100

    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство

      • Финансовое планирование

  • Академия

    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих

      • Станьте дневным трейдером

      • Торговля для начинающих

      • Технический анализ

    • Курсы по темам

      • Все курсы

      • Торговые курсы

      • Курсы инвестирования

      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

  • О нас

  • Условия эксплуатации

  • Словарь

  • Редакционная политика

  • Рекламировать

  • Новости

  • Политика конфиденциальности

  • Связаться с нами

  • Карьера

  • Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии

  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование

    • Общий

      • Словарь

      • Экономика

      • Корпоративные финансы

      • Рот ИРА

      • Акции

      • Паевые инвестиционные фонды

      • ETFs

      • 401 (к)

    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования

      • Фундаментальный анализ

      • Управление портфелем

      • Основы трейдинга

      • Технический анализ

      • Управление рисками

  • Рынки

    • Новости

      • Новости компании

      • Новости рынков

      • Торговые новости

      • Политические новости

      • Тенденции

    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)

      • Тесла (TSLA)

      • Amazon (AMZN)

      • AMD (AMD)

      • Facebook (FB)

      • Netflix (NFLX)

  • Симулятор

  • Твои деньги

    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием

      • Бюджетирование / экономия

      • Банковское дело

      • Кредитные карты

      • Домовладение

      • Пенсионное планирование

      • Налоги

      • Страхование

    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры

      • Лучшие сберегательные счета

      • Лучшие домашние гарантии

      • Лучшие кредитные карты

      • Лучшие личные займы

      • Лучшие студенческие ссуды

      • Лучшее страхование жизни

      • Лучшее автострахование

  • Советники

    • Ваша практика

      • Управление практикой

      • Продолжая образование

      • Карьера финансового консультанта

      • Инвестопедия 100

    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство

      • Финансовое планирование

  • Академия

    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих

      • Станьте дневным трейдером

      • Торговля для начинающих

      • Технический анализ

    • Курсы по темам

      • Все курсы

      • Торговые курсы

      • Курсы инвестирования

      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

  • О нас

  • Условия эксплуатации

  • Словарь

  • Редакционная политика

  • Рекламировать

  • Новости

  • Политика конфиденциальности

  • Связаться с нами

  • Карьера

  • Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии

  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Изучение рисков AML и красных флажков криптобирж

  1. Блог
  2. Изучение рисков AML и красных флажков криптобирж

Криптовалюта биткойн молниеносно развивается в финансовом мире с момента ее запуска в 2009 году. Криптобиржи растут день ото дня.Даже самые популярные банки мира теперь приветствуют криптоактивы. Криптобиржи также несут некоторые риски отмывания денег, как и в других финансовых секторах, и учреждения, обслуживающие этот сектор, должны защищать себя от этих рисков. Итак, , что такое биткойн Launderi ng? Вы можете найти ответ на этот вопрос в этом блоге.

Риски криптовалютных бирж AML

Биткойн в криптовалюте является довольно новым и одновременно популярным.Кроме того, отмывание денег в биткойнах — это преступление, совершенное на криптовалютных биржах. Криптообменники быстро становятся важными в финансовых системах, и, помимо финансовых систем, большинство людей интересовались и исследовали эти рынки. К сожалению, факт, что преступники также появлялись на криптобиржах и использовали недостатки системы. По этой причине криптобиржи стали важным полем преступной деятельности. Поскольку криптобиржи и криптовалюты являются новым рынком, они имеют множество системных пробелов и поэтому более уязвимы для рисков отмывания денег, чем другие финансовые системы.По-прежнему остаются серьезные безответные вопросы о рисках ОД в этом секторе, и регулирующие органы осознали это и недавно начали принимать меры для их устранения.

Риски отмывания денег, связанные с криптовалютами, такими как биткойн, очень похожи на новые финансовые продукты и технологии на рынке. Криптообменники подвержены мошеннической деятельности, неясно, как они работают, а неопределенность возрастает по мере быстрого развития этих отраслей. Когда мы смотрим на причины криптовалютных рисков AML на криптобиржах, они, например, сопряжены с рисками, связанными с технологиями, и некоторыми рисками мошенничества;

  • Анонимность транзакций, совершаемых на криптобиржах
  • Уязвимости в системе безопасности
  • Вредоносное ПО (программы-вымогатели)
  • Использование нелегальных товаров и услуг для оплаты терроризма

Криптобиржи AML Red Flags

Поскольку криптовалюты настолько популярны, компании, обслуживающие криптобиржи, борются с рисками AML.Из-за отсутствия надзора и регулирования со стороны регулирующих органов в отрасли преступники в значительной степени извлекают выгоду из пробелов в этом секторе. Фактически, эта ситуация такова, что отмыватели денег избегают жестких правил в банках, конвертируя деньги в криптовалюту, чтобы очистить средства, полученные ими от своих преступлений. Таким образом, скорость улова снижается. Согласно исследованию, сумма денег, отмытых через криптовалютную биржу в 2019 году, составляет примерно 2,8 миллиарда долларов. Большинство этих цифр требуют знания и понимания красных флажков AML для криптобирж.Отчет, подготовленный Financial Action Task (FATF) в 2020 году, направлен на то, чтобы помочь компаниям, занимающимся криптовалютными кошельками и биржами, разрабатывать программы AML. Основными показателями в отчете являются следующие:

  • Технологические особенности, повышающие анонимность
  • Географические риски
  • Размер транзакции
  • Шаблоны транзакций
  • Профили отправителя или получателя
  • Источник средств

Мы объясним, что Детальное определение этих показателей — в оставшейся части нашей статьи.

Технологические особенности, повышающие анонимность

Этот набор индикаторов использует преимущества присущих технологиям функций и уязвимостей, лежащих в основе виртуальных машин. Следующие различные технологические особенности повышают анонимность и добавляют барьеры для обнаружения преступной деятельности. Эти факторы делают VA привлекательными для преступников, которые хотят скрыть или скрыть свои средства. Однако простое присутствие этих функций в действии не означает автоматически незаконную операцию.

Например, использование аппаратного или бумажного кошелька может быть законным для защиты виртуальных машин от кражи. Опять же, эти показатели следует оценивать в контексте других характеристик клиента и взаимоотношений или обоснованного бизнес-заявления.

Географические риски

Лица, отмывающие деньги, используют лазейки в AML и переводят свои незаконные средства в VASP в юрисдикциях, которые не существуют или имеют минимальные правила ПОД / ФТ для виртуальных активов (VA) и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).В этих юрисдикциях может не быть режима регистрации или, возможно, не распространены требования к отчетам о подозрительных транзакциях на VA и VASP. Эти регионы могли не полностью реализовать свои превентивные меры, как того требуют стандарты ФАТФ. В юрисдикциях с высоким уровнем риска риски связаны с юрисдикцией источника, назначения и транзита.

Это также относится к рискам, связанным с отправителем транзакции и получателем средств, подпадающих под юрисдикцию с высоким уровнем риска.Кроме того, это может относиться к гражданству, месту жительства или месту работы клиента.

Размер и частота транзакции

Размер и частота транзакций также являются важными тревожными флажками для криптобирж. Например; Структурируйте переводы или клиринговые транзакции на суммы ниже пороговых значений для ведения учета или отчетности, аналогично структурированию денежных транзакций. Совершение нескольких последовательных транзакций на крупные суммы в течение короткого периода времени, например 24-часового периода.Бойцы-террористы покупают оружие на криптобиржах.

Внесение денег в кошельки с криптовалютами с обнаруженными украденными средствами, сокращение транзакций с криптовалютой до небольших сумм, не превышающих пороговые значения для отчетности. Мгновенный перевод криптовалютных депозитов поставщикам услуг из низкорегулируемых юрисдикций. Такие факторы, как мгновенный вывод криптовалютных депозитов, которые не имеют транзакционной активности, могут отображаться как индикаторы красного флажка.

Шаблоны транзакций

Еще один фактор, отмеченный красным флажком на криптобиржах, — это шаблоны транзакций.Некоторые из упомянутых здесь отчетов о тревоге: множественные транзакции без коммерческого объяснения, учетные записи криптовалюты, которые не соответствуют профилю клиента, частые криптографические переводы крупных сумм от многих людей на одну учетную запись в течение определенного периода, небольшие транзакции с несвязанных учетных записей, проведенные для фиатные валюты.

Профили отправителя или получателя

Некоторые перемещения отправителей и получателей на криптобиржах являются тревожным сигналом для отмывания денег.По этой причине на криптовалютных биржах следует понимать движение грузов и покупателей и при необходимости принимать меры. Примерами этих красных флажков являются Пользователи, которые часто пытаются открыть учетную запись, используя один и тот же IP-адрес, чтобы преодолеть ограничения, существующие в криптобирже — транзакции, исходящие с ненадежных адресов или юрисдикций с высоким уровнем риска.

Пользователи, которые не принимают процедуры KYC и информацию, которая должна выполняться при обмене. Несоответствие IP-адресов учетных записей клиентов, частая смена личного IP-адреса, электронной почты и личной информации клиентов.Если один и тот же человек пытается выполнить обработку с разными IP-адресами в один и тот же день, эти факторы определяются как индикатор красного флага AML.

Источник средств

На криптовалютных биржах источник средств в криптовалюте может быть связан с незаконной деятельностью. Есть некоторые индикаторы, указывающие на это, например, средства с платформ с недостаточным контролем ПОД / ФТ. Один кошелек для криптовалюты привязан к нескольким банковским / кредитным картам, используемым для снятия больших сумм денег.Более высокие депозиты, чем обычные депозиты в кошельки с криптовалютой, также выводятся в виде фиатной валюты сразу после этой транзакции. Клиенты не прозрачны в отношении источника средств инвесторов.

А пока вы можете просмотреть наш пример использования криптобирж: соответствие требованиям AML для криптобирж — пример использования.

«Sanction Scanner предоставил профессиональные решения, которые ускорили наши процессы соблюдения требований регулирующих органов в индустрии азартных игр, а также предоставили быстрые решения, справедливую цену и безопасность для нашей компании.”

Карл Хенрикссон / генеральный директор Loistokasino

Ответ регулирующих органов на существующий риск AML

Регулирующие органы осведомлены о рисках отмывания денег на криптобиржах, и по мере того, как регулирующие органы развивают свою отрасль, . Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) — еще одно учреждение, работающее в этом направлении. Государства-члены ФАТФ должны реализовать соответствующие меры в соответствии с Рекомендациями ФАТФ поставщиками услуг виртуальных активов (VASP).Страны должны выявлять, оценивать и понимать риски отмывания денег и финансирования терроризма в результате деятельности или операций VASP. Все VASP должны подлежать лицензированию и регистрации, даже если они являются физическими лицами. Власти должны принять необходимые меры регулирования для предотвращения преступлений ОД в VASP.

Страны должны применять все необходимые санкции для идентификации физических или юридических лиц, осуществляющих деятельность VASP. Страна не должна внедрять отдельную систему лицензирования или регистрации для физических или юридических лиц, уже авторизованных или зарегистрированных в качестве финансовых учреждений в этой стране.VASP должен находиться под надзором и контролем компетентного органа. Эти аудиты должны проводиться с мониторингом на основе рисков. Страны должны гарантировать, что первоначальный подписчик VASP получает и хранит информацию, необходимую для их НПК, и чтобы эта информация была доступна компетентным органам.

Организации, обслуживающие криптобиржи, должны выполнять свои обязательства по AML и KYC в процессе регистрации клиентов. С помощью нашего программного обеспечения для проверки AML сканера санкций криптобиржи могут сканировать своих клиентов на предмет санкций, PEP и данных о нежелательных средствах массовой информации из более чем двухсот стран.Вы можете запросить демонстрацию для получения подробной информации. Пожалуйста, не стесняйтесь обращаться к нам и запросить демонстрацию.

Встречайте сканер санкций сегодня!

Не позволяйте соблюдению требований быть болезненным, удовлетворите свои потребности в борьбе с отмыванием денег с помощью наших комплексных решений.

Запросить подробную информацию о продукте

Crypto AML Red Flags (биржи и кошельки)

Технология, которая защищает криптовалютные кошельки и биржи от угроз, также увеличивает анонимность клиентов, использующих услуги для торговли, и препятствует надзору со стороны властей.Отмывание денег, использующее анонимность, связанную с услугами криптовалюты, может иметь следующие красные флажки:

  • Транзакции с участием более чем одного типа криптовалюты, и особенно криптовалюты, предлагающие высокий уровень анонимности, которые влекут за собой дополнительные сборы.
  • Клиент переводит свои средства из прозрачной публичной цепочки блоков на централизованную биржу криптовалют, а затем немедленно обменивает эти средства на AEC или конфиденциальную монету.
  • Клиенты, которые выступают в качестве поставщиков нелицензионных услуг для других пользователей на нелицензированных одноранговых (P2P) сайтах обмена криптовалютой.Эти клиенты могут обрабатывать крупные переводы криптовалюты от имени своих клиентов и взимать более высокую плату за свои услуги, чем лицензированные биржи.
  • Необычный объем или частота транзакционной активности с участием P2P-платформ или платформ, использующих службы смешивания и перемешивания без логического бизнес-объяснения.
  • Средства, внесенные в кошелек для криптовалюты из подозрительного источника, например торговых площадок даркнета, сайтов азартных игр или других незаконных сайтов.
  • Пользователи, входящие в обмен криптовалютой с IP-адресов, связанных с подозрительными источниками, или осуществляющие транзакции с партнерами с использованием программного обеспечения для шифрования.
  • Использование децентрализованного и не размещенного на хосте оборудования или автономных бумажных кошельков для транспортировки криптовалютных средств через международные границы.
  • Использование прокси или регистраторов доменных имен (DNS), которые позволяют пользователям скрывать свои доменные имена при регистрации для обмена криптовалютой.
  • Несколько кошельков с криптовалютой, управляемые с одного IP-адреса.
  • Использование недокументированных криптовалют, связанных с мошенничеством или схемами Понци.
  • Средства, отправленные или полученные биржами криптовалют с явно неадекватными процедурами надлежащей проверки клиентов (CDD) или «знай своего клиента» (KYC).
  • Использование криптовалютных банкоматов или киосков для облегчения множественных небольших транзакций или которые находятся в юрисдикциях с особенно высоким риском.

Пример из практики ФАТФ: P2P-рынок в темной сети AlphaBay использовался для покупки и продажи огромного количества нелегальных товаров, включая наркотики, поддельные документы и огнестрельное оружие. В период с 2015 по 2017 год более 200 000 пользователей и 40 000 поставщиков провели транзакций на сумму более 1 миллиарда долларов с использованием различных криптовалют — до тех пор, пока правительство США не отключило серверы AlphaBay.

Регулируемые биржи криптовалют: признак созревания рынка или оксюморон?

Многие криптовалютные биржи сейчас гордо заявляют о своем регулируемом статусе, но действительно ли «регулируемый» означает то, что думают инвесторы? Martin C.W. Walker и Winnie Mosioma проверяют 16 ведущих бирж, чтобы узнать.


Обмен криптовалюты

уже давно является предметом споров, в основном в связи с многочисленными инцидентами взлома и проблемами, связанными с мерами по борьбе с отмыванием денег.Регулирующие органы, однако, постепенно переключаются на их основную деятельность — торговлю. В марте 2021 года Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFCT) выпустила постановление о взимании платы за регистрацию и урегулирование (включая расчет в размере 6,5 миллионов долларов США) в отношении криптовалютной биржи Coinbase за «опрометчивую, ложную, вводящую в заблуждение или неточную отчетность, а также промытую торговлю» на своем GDAX. Платформа. Другие ведущие криптовалютные биржи, которые исследовали свою торговую практику, включают Bitfinex и Binance.

Обычные платформы для торговли ценными бумагами, иностранной валютой, деривативами, товарами и другими более традиционными финансовыми активами строго регулируются, независимо от того, классифицируются ли они официально как биржи или альтернативные торговые системы (ATS).ATS, хотя и не является строго фондовой биржей, должна соблюдать правила, которые применяются либо к бирже, либо к брокерам-дилерам в зависимости от ряда критериев (различающихся в зависимости от юрисдикции), таких как объем торгов и рыночная доля. Какой бы ни была классификация, обычные торговые платформы должны следовать строгим правилам, призванным защитить инвесторов и избежать дестабилизации финансовой системы. В частности, правила, требующие высокого уровня прозрачности и гарантии операционной устойчивости.

Фундаментальный недостаток в конструкции инфраструктуры Сатоши Накамото для исходной криптовалюты, биткойна, заключался в отсутствии какого-либо очевидного способа ее взаимодействия с существующей финансовой инфраструктурой; в частности, чтобы облегчить обмен биткойнов на обычные валюты, такие как доллары, фунты стерлингов и евро. Пробел, которого не было у предшественников биткойнов в области цифровой валюты, электронного золота и доллара Liberty Reserve. Оба с самого начала имели сети независимых обменов, и оба были закрыты после судебного преследования и уголовного преследования.С момента запуска биткойна до создания первой независимой биржи bitcoinmarket.com, которая позволила торговать биткойнами за доллары, потребовалось 18 месяцев. В отличие от Liberty Reserve или электронного золота, биткойн (как валюта, а не платформа) не был привязан по стоимости к какому-либо реальному активу. Это означало, что биржи криптовалюты не просто обменивали криптовалюту и обычную валюту за плату, они должны были облегчить торговлю между несколькими сторонами для установления цен, как на фондовой бирже.

Учитывая фундаментальную роль криптовалютных бирж в общей крипто-экосистеме и растущую степень взаимосвязи между криптовалютой и традиционными финансами, важно понимать не только то, регулируются ли криптовалютные биржи, но и то, как они регулируются. Чтобы понять текущую картину регулирования, мы провели качественный обзор 16 ведущих бирж (см. Таблицу 1), включая семь, которые вносят свой вклад в базовую ставку биткойнов CME, которая измеряет ежедневную стоимость одного биткойна в долларах США и используется для расчета цен на фьючерсы на биткойны на Чикагской товарной бирже, деятельность, регулируемая Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFCT).

Обзор выявил неоднородность регулирования, а в некоторых случаях и его полное отсутствие. Ведущие биржи, определенные в рейтинге Cryptocompare.com за март 2021 года, включают: Coinbase, Binance, Gemini, Bitstamp, Kraken, itBit, Luno, Cex.io, Liquid, LMAX Digital, Bitfinex, eToroX, Bitflyer, Currency.com, Bittrex, OKCoin. Определение нормативного статуса этих платформ часто оказывалось сложной задачей, учитывая их сложную корпоративную структуру. Было обнаружено, что из 16 ведущих платформ только четыре подпадают под значительный уровень регулирования, связанного с торговлей.

itBit, американская биржа с расчетным ежедневным объемом торгов почти в 12 миллионов долларов (одна из небольших бирж), возможно, является самой безопасной, благодаря надзору со стороны Департамента финансовых услуг Нью-Йорка (DFS) и регистрации в качестве банка. . Это означает, что обмен регулируется положениями Закона США о банковской тайне (BSA), Закона США о патриотизме и Общих правил банковского совета. eToroX и LMAX Digital работают как многосторонние торговые системы и находятся под надзором Федерального управления финансового надзора Германии и Управления финансового надзора Великобритании (FCA) соответственно.Однако фундаментальная причина такого надзора связана с более традиционной деятельностью в сфере FX и акций, а не с криптовалютами. Белорусская биржа Currency.com подлежит всестороннему контролю в отношении отчетности о транзакциях, мониторинга подозрительной активности, требований AML и даже правил честной рекламы, которые соответствуют требованиям белорусских бирж ценных бумаг. Однако Беларусь — не совсем ведущий финансовый центр.

Семь из оставшихся бирж работают как лицензированные компании по предоставлению денежных услуг (MSB) или эквивалентные, включая вездесущую Coinbase.Это означает, что они должны зарегистрироваться в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) в США и / или в Управлении финансового поведения (FCA) в соответствии с Правилами платежных услуг 2017 года в Великобритании. Это не означает, что их торговая деятельность регулируется.

На другом конце спектра три ведущие биржи, похоже, не подлежат никакому контролю со стороны регулирующих органов. Bittrex с местонахождением в Лихтенштейне, сингапурский Luno и Bitfinex с Британских Виргинских островов являются нерегулируемыми организациями и не имеют лицензий каких-либо крупных международных организаций.И это несмотря на то, что Bitfinex подвергся взлому в 2016 году, что привело к потере около 72 миллионов долларов в биткойнах. Событие привело к тому, что Комиссия США по торговле товарными фьючерсами (CFTC) отдала приказ, который, в частности, не смог заставить Bitfinex предпринять какие-либо позитивные действия.

Хотя регистрация бирж может немного утешить инвесторов, регулирующие органы, как правило, уделяют внимание борьбе с отмыванием денег (AML) и мерам должной осмотрительности, а не торговле.В Великобритании криптовалюты регулируются только для целей отмывания денег, и нет более широкой основы, регулирующей деятельность обменных платформ, за исключением случаев, когда они пересекают черту в других областях регулируемой финансовой деятельности.

Многие из этих бирж также с гордостью заявляют о своем обладании лицензией на технологию распределенного реестра от Комиссии по финансовым услугам Гибралтара. Такие компании, как Cex.io, провозглашают это признаком легитимности и респектабельности, но на практике, похоже, очень мало постоянных проверок после получения разрешения.

Учитывая отсутствие значительного нормативного надзора за фактической торговой деятельностью, вероятно, неудивительно, что многие криптовалютные биржи проводят сомнительную деятельность, например, предлагают своим клиентам кредитное плечо и промывают торговлю, и все это в контексте необъяснимых сбоев системы во время нестабильности рынка. Причины вмешательства регулирующих органов в обычный мир. Мало кто применяет какие-либо меры против злоупотреблений на рынке, в то время как некоторых даже обвиняют в торговле против своих клиентов в том, что экономист Нуриэль Рубини сравнил с дилером казино, делающим ставки против игрока, карты которого они видели.

Криптовалюты в настоящее время образуют основной класс активов с номинальной стоимостью 1,77 триллиона долларов США по состоянию на март 2021 года, при этом инвестиции осуществляются публично зарегистрированными компаниями, такими как Tesla и MicroStrategy, и большей готовностью крупных финансовых учреждений предлагать услуги, связанные с криптовалютой. Однако нормативно-правовая база, в которой он существует, вызывает серьезное беспокойство. В целом, в криптовалютах нет никого, кто действительно отвечал бы за основные процессы, такие как передача прав собственности, проверка торговли и создание криптовалют.Беспокойство, которое в конечном итоге может быть решено только принятием ситуации или прямым запретом. Однако почти полное отсутствие регулирования высокоцентрализованных обменов криптовалютами должно стать проблемой, которую легче восполнить. Регулируемые организации, полагающиеся на цены «бирж» для учета или расчета стоимости фьючерсных контрактов, явно подвергают себя значительному риску. По крайней мере, до тех пор, пока биржи криптовалюты не станут объектом такого же нормативного надзора, как и другие финансовые рынки.

Таблица 1. Регулирование ведущих криптобирж

♣♣♣

Примечания:

  • Сообщение отражает точку зрения его авторов, а не позицию LSE Business Review или Лондонской школы экономики.
  • Изображение от Пьера Бортири на Unsplash
  • Оставляя комментарий, вы соглашаетесь с нашей Политикой комментирования

.