Содержание

Топ-5 компаний с лучшими дивидендами


Простыми словами, дивиденды – это ваша доля прибыли компании.


Обычно выплаты производятся ежеквартально. Некоторые компании, например, в Великобритании, выплачивают акционерам полугодовые дивиденды.


Важно отметить, что не все компании осуществляют эти платежи. Быстрорастущие технологические фирмы и предприятия из сферы биотехнологий часто отказываются от данных выплат, вместо этого реинвестируя в исследования и разработки для улучшения уже существующих продуктов или создания новых, благодаря которым с течением времени их продажи будут возрастать.


Какие компании выплачивают лучшие дивиденды


Если говорить о дивидендной доходности, по состоянию на 23 июля 2020 года в список лучших входят следующие компании:


· Lyondellbasell Industries – дивидендная доходность 6,1%


· Principal Financial Group – дивидендная доходность 4,98%


· AbbVie – дивидендная доходность 4,81%


· Bank Ozk – дивидендная доходность 4,48%


· Western Union Company – дивидендная доходность 3,96%


Lyondellbasell, Principal Financial и AbbVie занимают первые места в списке Dividend Leaders от Investor’s Business Daily. Вы можете следить за обновлениями в списке каждый день, если перейдете в раздел Data Tables в Stock Lists на сайте Investors.com. Годовой темп роста дивидендов трех вышеперечисленных компаний составил 8%, 10% и 22% соответственно.


Для удобства поиска дивидендных компаний также можно воспользоваться списками REIT Leaders и Utility Leaders от Investor’s Business Daily, в которых вы найдете предприятия с самыми большими выплатами и стабильной прибыльностью. Оба списка обновляются каждый день.


Что такое дивиденды


Чтобы понять, что такое дивиденды, вы должны сначала разобраться в том, почему инвесторы покупают акции. Акционерам компании гарантированы два ключевых права – они помогают избрать совет директоров для управления компанией, а также могут претендовать на долю прибыли этой компании.


Таким образом, если компания объявляет о выплате квартальных дивидендов в размере $0,25, а вам принадлежат 100 акций этой компании, вы получите выплату в размере $25. Если платеж остается неизменным в течение года, вам заплатят $100 только за владение этими 100 акциями.


Существует несколько типов выплат: обычные, в форме акций и дополнительные/специальные. По данным инвестиционной онлайн-платформы E-Trade Financial, наиболее распространенным вариантом является обычный. Некоторые компании могут экономить деньги, осуществляя платежи в виде дополнительных акций.


В редких случаях компания прибегает к дополнительным или специальным выплатам. В необычайно прибыльные годы предприятие может объявить о проведении специального единовременного платежа для распределения дополнительных денежных средств или акций.


Как работают дивидендные выплаты


1. Вы покупаете определенное количество акций компании. Скажем, у вас есть 100 акций Chevron.


2. Компания объявляет о выплате квартальных дивидендов. К примеру, руководство нефтяного гиганта заявило, что 29 января будет выплачено $1,29 за акцию всем держателям простых акций Chevron.


3. Чтобы определить свою долю прибыли, умножьте дивиденд на количество принадлежащих вам акций. Если бы вы владели бумагами Chevron в размере 100 штук, то получили бы ежеквартальный платеж в размере $129.


4. Компания обычно отправляет чек или переводит платеж на ваш брокерский счет.


5. Некоторые компании предлагают так называемую программу реинвестирования дивидендов. Это позволяет реинвестировать платеж обратно в компанию, иногда со скидкой.


Когда компания производит выплаты


Есть несколько важных дат, которые следует учитывать при решении о том, следует ли покупать акции той или иной дивидендной компании.


Обратите внимание на дату закрытия реестра, то есть составления списка лиц, имеющих право на получение дивидендов. Она важна как для покупателей, так и для продавцов ценных бумаг.


Второй основной момент – это экс-дивидендная дата. Она указывается при объявлении дивидендной выплаты как дата, по состоянию на которую нужно владеть акциями, чтобы иметь право на получение дивидендов.


Конечно, инвестор может купить акции и позже, но уже не получит самую последнюю дивидендную выплату. Чтобы компенсировать участнику рынка убыток, стоимость покупки акции обычно снижается. С другой стороны, если вы намереваетесь продать ценные бумаги, но при этом хотите получить самую последнюю квартальную выплату, вы должны дождаться окончания экс-дивидендной даты.


Как рассчитать доходность


Вы можете рассчитать годовой дивидендный доход, разделив годовую выплату на цену акций. Если ежеквартальные выплаты Chevron в размере $1,29 останутся неизменными в течение всего 2020 года, компания в конечном итоге выплатит $5,16 на акцию в качестве дивидендов за год. На данный момент акции Chevron торгуются в районе $90 за штуку. Таким образом, годовая доходность Chevron составит примерно 5%.


Это значение сильно превышает доходность для S&P 500 на уровне около 2%. Четкое понимание того, что такое дивидендные выплаты и как они осуществляются, поможет вам найти стоящую дивидендную компанию и таким образом увеличить свою доходность.


«Текущая рыночная ситуация предоставляет самые лучшие возможности для открытия короткой позиции. Беда надвигается. Я не знаю, когда придет ее время, но она надвигается», – предупреждает эксперт.


Так легендарный игрок на понижение Джим Чанос, недавно заработавший $100 млн на удачной ставке, охарактеризовал текущее состояние фондового рынка в недавнем интервью для Financial Times.


Продолжение

«Какие самые доходные акции в 2020 году?» – Яндекс.Кью

С сентября 2019 года по сентябрь 2020 года акции этих российских и зарубежных компаний показали наибольший рост. Рассматриваем акции наиболее крупных компаний фондового рынка.

Российские акции:

1) «Полюс Золото»: доходность +128,92%

Российская золотодобывающая компания. Одна из крупнейших в мире и первая в России по объёму добычи золота.

2) «Яндекс»: доходность +92,54%

Российская IT-компания, зарегистрированная в Нидерландах. Владеет одноимённой поисковой интернет-системой, различными интернет-порталами, службами такси и доставки еды.

3) «Мостотрест»: доходность +70,85%

Одна из главных компаний страны в области строительства и реконструкции железнодорожных, автодорожных, городских мостов и путепроводов.

4) ПИК: доходность +44,29%

Крупнейшая в России девелоперская и строительная компания. Строит и продаёт жильё комфорт-класса.

5) «Московская биржа»: доходность +42,85%

Компания, которая организовывает в России торги акциями, облигациями, валютой, драгоценными металлами, зерном и другими финансовыми инструментами.

6) «Русгидро»: доходность +31,56%

Российская энергетическая компания, владелец большинства ГЭС страны.

7) «М.Видео»: доходность +26,73%

Российская торговая сеть по продаже бытовой техники и электроники.

Акции США:

1) Tesla: доходность +680,77%

Американская автомобильная компания из Кремниевой долины, сфокусированная на производстве электромобилей.

2) Nvidia: доходность +168,05%

Американская технологическая компания, которая известна своими разработками графических процессоров в индустрии видеоигр.

3) Square: доходность +138,28%

Американская технологическая компания, которая разрабатывает решения для приёма и обработки электронных платежей.

4) Apple: доходность +119,26%

Американская корпорация, которая разрабатывает и производит ПК, планшетные компьютеры, смартфоны и программное обеспечение для них.

5) PayPal: доходность +83,76%

Крупнейшая электронная платёжная система. Помогает оплачивать счета и покупки, отправлять и принимать денежные переводы.

6) Netflix: доходность +78,09%

Американская развлекательная компания, поставщик фильмов и сериалов на основе потокового вещания.

7) Amazon: доходность +75,85%

Американская компания, крупнейшая в мире по обороту среди продающих товары и услуги онлайн.

Как купить доходные акции

Купить акции можно онлайн через интернет-витрину ценных бумаг.

1) Перейдите в карточку компании, например, «Яндекс» https://invlab.ru/action/yndx/.

2) Нажмите на кнопку «Купить».

3) Заполните заявку на брокерский счёт. Он открывается бесплатно у брокера «Тинькофф-Инвестиции».

Брокерский счёт нужен, чтобы зарегистрировать инвестора на бирже и учитывать его доходы.

Брокер – это компания-посредник, которая проводит операции инвестора с ценными бумагами по его команде. Торговать на бирже напрямую частному лицу нельзя. За каждую покупку или продажу брокер берёт комиссию – от 0,025% от всей суммы сделки.

4) Когда счёт откроют, пополните его банковской картой и потом купите бумаги через приложение или личный кабинет. Доступ туда вам тоже даст «Тинькофф».

ТОП 15 компаний выплачивающих большие Дивиденды

Успешные инвестиции в акции предполагают получение дивидендов, причем, как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе. Один из наиболее известных инвесторов, Уоррен Баффетт считает, что выбор компании для капиталовложений – это достаточно сложный процесс, который включает в себя текущую стоимость ценных бумаг, дальновидность руковоства компании, перспективы роста.

Компании, выплачивающие дивиденды, могут быть интересны не только инвесторам различных категорий, но и трейдерам. Ведь дивиденды – это фактически показатель успешности фирмы. Если они выплачиваются регулярно, а тем более, если они растут, значит и акции будут расти в цене. При анализе стоит обращать внимание не только на сам факт выплаты дивидендов, но и на динамику. Если она положительная, инвестировать в такую компанию может быть очень выгодно.

Компании выплачивающие дивиденды

Предлагаем вам список компаний, которые могут представлять определенный интерес для инвесторов.

Burberry

Этот известный бренд модной одежды представляет особый интерес для инвесторов. За последние пять лет объем выплаченных дивидендов вырос практически в три раза! Компания считается одним из наиболее надежных плательщиков дивидендов.

Reckitt Benckiser

Это известный в мире производитель различных лекарственных средств, кремов и бытовой химии. В частности, среди наиболее известных продуктов этой компании можно назвать Clearasil (средство для ухода за кожей), Strepsils (лекарство от боли в горле), Vanish (средство для удаления пятен). За пятилетний период объем выплат дивидендов этой компанией стабильно рос примерно на 7 процентов ежегодно. Причем у этого известного производителя еще есть резервы для увеличения доходности по дивидендам.

Sage

Это известная компания в области разработки программного обеспечения. Ее клиентами являются пользователи по всему миру. Доходность по акциям компании составляет 2,6%. Что касается свободных средств, этот показатель достигает 5,8%.

PZ Cussons

Эта компания очень известна на рынке товаров личной гигиены и производства чистящих средств. Доходность по акциям составляет 2,3%. Что касается свободных денежных средств, здесь доходность достигает 4,3%.

Spectris

Этот производитель занимается изготовлением различных вспомогательных приборов и производственного оборудования. Рост дивидендов компании наблюдается с 2000 года. Доходность по ценным бумагам составляет 2,3%. Что касается доходности по свободным капиталам, она составляет 5,3%.

Euromoney

Эта компания работает в корпоративном секторе. За последнюю пятилетку она смогла увеличить объем выплачиваемых дивидендов на 10 процентов. Что касается доходности по ее акциям, она составляет 2%. Доходность по свободным средствам превышает 7%, что говорит о существенном потенциале.

WS Atkins

Эта компания работает в сфере консалтинговых услуг (инженерные работы). Она стремится постоянно увеличивать объем выплат по дивидендам. Доходность по акциям этой компании составляет 2,%. Что касается доходности по свободным денежным средствам, она достигает почти 9%.

Лучшие брокеры для инвестиций в акции

  • Just2Trade
  • FinmaxFX
  • R Trader

Just2Trade — Международный брокер от ФИНАМ с европейской регистрацией. Здесь можно покупать более 30 000+ акций без статуса квалифицированного инвестора с более чем 20 бирж со всего мира и возможностью получать дивиденды.

Кроме акций с NYSE и NASDAQ, у Jus2Trade есть огромное количество европейских и азиатских компаний, например, Nestle, Porsche, Ubisoft, Rolls-Royce, Sony и другие. Также среди акицй есть более 2000 биржевых фондов и облигации.

Брокер регулируется FINRA, CySEC, MiFID и Банком России.

Минимальный депозит для открытия счета $500.

Cайт: Just2Trade

Брокер FinmaxFX предлагает более 2000 активов. Современная торговая платформа делает процесс покупки проще, чем заказ пиццы.

Брокер регулируется ЦРОФР, VFSC. Предоставляет профессиональную торговую платформу и лучшие условия. Минимальный депозит для открытия счета $250.

Сайт: FinmaxFX

Брокер RoboForex работает более 10 лет и позволяет торговать акциями с 14 европейских стран и США. На платформе R Trader (+ есть и другие) доступно более 12 000 активов. Брокер регулируется IFSC и The Financial Commission, также имеет сертификацию Verify My Trade (VMT).

Внедрена программа страхования до 5 000 000 EUR. Получено более 10 наград, включая IAFT Awards, International Business Magazine Awards и другие. Компания является официальным спонсором BMW M Motorsport.

Сайт: RoboForex

Rotork

Направление производства этой компании – различные клапаны для промоборудования. Объем выплат дивидендов увеличивается с 2000 года. Доходность по денежным средствам составляет 4%, а по акциям превышает 2%.

Diploma

Акции этой компании приносят прибыль в 2,4%. Доходность по свободным средствам составляет 4,4 процента. Фирма работает в сфере дистрибьюторства. За последнюю пятилетку она смогла увеличить объем выплаты дивидендов практически в два раза.

Paypoint

Компания работает в сфере оплаты счетов за мобильные и коммунальные услуги. Доходность по акциям достаточно высока и достигает практически пяти процентов. Что касается доходности по свободным средствам, он достигает почти 7%.

Boeing

В истории этой компании было множество взлетов и падений. К примеру. В конце 60-х годов прошлого столетия, она переживала настоящий кризис. Однако оставалась одним из лидеров самолетостроения. Дивиденды выплачивались акционерам, практически, регулярно, лишь с небольшими перерывами.

В современной истории эта компания опережает своих основных конкурентов. Боинг переживает настоящий бум ввиду того, что многие авиакомпании меняют устаревшие самолеты на новые. Размер дивидендов составляет 2,5%.

Рекомендованные для вас статьи:

General Electric

История развития этой компании не была простой. Особенно сложным оказался период в середине 70-х годов прошлого столетия, когда на фондовых рынках мира было существенное падение. Несмотря на это, многие инвесторы доверяли компании ввиду того, что она предлагала широкую диверсификацию, а также постоянно развивалась, в том числе, и в области исследований.

К 2000 году акции компании достигли своих исторических максимальных значений. Правда в период мирового экономического и финансового кризиса в конце первого десятилетия 2000-х акции компании вновь существенно просели и достигли отметки в 10 долларов за штуку. Затем выросли почти на 200%. Во втором десятилетии нового столетия компания вновь достаточно неплохо смотрится на фоне конкурентов.

Ford Motor

В 70-е годы прошлого столетия акции этой компании были явно недооценены. На это оказывал влияние кризис фондовых рынков. Однако многие инвесторы обратили внимание на ценные бумаги этой компании ввиду того, что у нее были явные преимущества по отношению к конкурентам.

В период восстановления американской экономики в 80-е годы прошлого столетия, Форд использовал низкую стоимость производства, как одно из своих важнейших преимуществ. К началу нового тысячелетия ценные бумаги этой компании выросли до 32 долларов за акцию.

Тем не менее в период последнего финансового и экономического кризиса, компания пострадала также, как и весь рынок в целом. Во втором десятилетии нового века, акции постепенно восстанавливаются. Дивиденды выплачиваются стабильно. Их объем составляет 4,2%.

Деятельность компании началась еще на заре 20 столетия. Изначально она специализировалась на горной добыче. Однако впоследствии расширила свое производство. Одним из преимуществ этой компании является то, что она всегда находит никем не занятые ниши на рынке.

История этой компании не была спокойной. Было и хорошее, и плохое. В кризисы акции компании снижались. Но затем достаточно быстро восстанавливались. Что касается политики выплаты дивидендов, руководство компании старается постоянно увеличивать объем, что очень хорошо для инвесторов. В период с 1975 года по середину второго десятилетия 2000-х дивиденды компании выросли с 0,04 доллара США до 1. Это очень существенно. Причем тенденция на рост сохраняется.

El du Pont de Nemours

Эта компания работает в химической промышленности. Изначально она специализировалась на производстве пороха. Но затем начала изготавливать иные материалы, смогла поглотить несколько производителей электроники.

Кризис середины 70-х годов прошлого столетия не обошел эту компанию стороной. Однако она достаточно быстро восстановилась и по сей день является привлекательной для капиталовложений. Интересно и то, что начиная с 1982 года, дивиденды компании постоянно растут.

Какие акции самые прибыльные (статистика), что покупать в 2021 году (прогноз)

Проследим курсы акции российских компаний, торгующихся на Московской бирже и выберем те, которые прибавили в стоимости за 30 торговых дней.

Рейтинг обновляется каждый торговый день. Начнём с голубых фишек:

Данные на 21.02.2021 (дельта за 30 дней)

ПИК (PIKK): +31%АФК Система (AFKS): +18%ФосАгро (PHOR): +16%Детский Мир (DSKY): +9%Ростелеком (RTKM): +9%Роснефть (ROSN): +8%Норильский Никель (GMKN): +4%Московская Биржа (MOEX): +4%РУСАЛ (RUAL): +3%ЛСР (LSRG): +2%МКБ — Московский Кредитный Банк (CBOM): +1%

Абсолютный топ — лучшие акции:

Но самыми прибыльными зачастую оказываются вовсе не самые ликвидные акции, вот топ по Московской бирже за месяц:

Хотите зарабатывать на акциях? Подпишитесь на Телеграм-бот @birzevikbot — он рассылает биржевые новости, тренды, лекции — рекомендую и новичкам и профи.

Варьеган (VJGZ): +168%Белуга (BELU): +89%Левенгук (LVHK): +56%Тинькофф (TCSG): +45%Красный Октябрь (KROT): +43%Кузбасская Топливная Компания (KBTK): +43%Ростовтоппром (ROTP): +40%Озон (OZON): +40%Русгрэйн Холдинг (RUGR): +38%СМЗ — Соликамский магниевый завод (MGNZ): +36%

Полезно: недооценённые акции Московской биржи.

Интересный топ по голубым фишкам за 1 торговый день или какие акции купить сегодня:

Данные на 21.02.2021 (дельта за 1 день)

ФосАгро (PHOR): +4%ММК — Магнитогорский металлургический комбинат (MAGN): +3%АФК Система (AFKS): +2%АЛРОСА (ALRS): +1%Газпром (GAZP): +1%

Подробнее: о том как вложить деньги в акции, что влияет на курсы акций.

Российский фондовый рынок зачастую довольно противоречив. Для него характерно явное разделение доходности и роста стоимости акций компаний, в зависимости от секторов экономики.

В 20 году сильно выросли золотодобытчики, прежде всего Полюс и Полиметалл.

Популярными среди частных инвесторов, безусловно, остаются нефтедобывающие и газодобывающие компании, чьи акции в этом году не показывают былого роста. Несмотря на нестабильность нефтяных цен, нефтедобыча остаётся прибыльной.

Также выделяются банковская сфера, добыча других полезных ископаемых, помимо углеводородов, и акции компаний — ритейлеров.

В ритейле интересны те, кто сумел наладить онлайн продажи — Мвидео, Детский Мир.

На основании того, какие отрасли экономики развиваются быстрее чем остальные, можно выявить крупнейшие и наиболее прибыльные компании, чьи акции будут выгодны для вложения в них.

Однако есть такой критерий как капитализация, который определяет самые надёжные компании, зачастую с высокой ликвидностью и самым весомым оборотом на бирже, здесь на Московской бирже лидируют: Сбербанк, Роснефть, Лукойл, Газпром, НОВАТЭК, Норильский никель, Татнефть, Газпром нефть, Сургутнефтегаз, НЛМК.

Акции крупных российских компаний

Динамика акций Газпрома совпадает с динамикой курса рубля — их стоимость стабильно снижается в долларовом эквиваленте. И в первую очередь это происходит из-за высокой степени политизированности компании. Стоимость её акций тесно связана с курсом национальной валюты и зависит от общей политической обстановки, хотя объёмы добычи и выручка «Газпрома» достаточно высоки.

В 2021 году планируется достройка Северного потока 2, что положительно скажется на цене акций, которые стабилизируются в долларовом значении.

Мнение: акции Газпрома сейчас недооцененны из-за снижения добычи, резкого спада спроса у основных покупателей. Но пандемия — не вечна и выход из ситуации обещает хороший рост.

Ценные бумаги Сбербанка стабильно растут на 15%-20% в год. И 2021 не станет исключением, так как «Сбербанк» отыгрывает своё практически всегда. И не забываем о большом количестве купленных компаний, стартапов — это целая инфраструктура, среда.

За последние несколько лет стоимость и масштаб данной компании значительно увеличились, и её положение на российском и европейском рынках упрочились, что и является залогом надёжности вложений в её акции.

Акции Лукойл также считаются одними из наиболее прибыльных на российском фондовом рынке — их стоимость за последний год выросла почти на 50%. И данная динамика сохраняется уже несколько лет.

Аэрофлот — в период карантина упал, но с возобновлением перевозок — снова будет расти. Поэтому важно найти правильную точку входа.

Акции Роснефти в 2021 году ожидает умеренный рост, связанный, прежде всего, с колебаниями цен на углеводороды и продукты нефтепереработки. Стабильность роста стоимости ценных бумаг обеспечит так же программа обратного выкупа акций, продлённая до 2021 года, подразумевающая выкуп 3% ценных бумаг.

Акции «Роснефти» привлекательны размером дивидендов — они определены на уровне в 50% от общей чистой прибыли компании, что является достаточно высоким показателем.

В 2021 году лидерами фондового рынка традиционно останутся компании, работающие в банковской и добывающей сфере — они смогут обеспечить инвестором высокий и стабильный рост стоимости акций и выплат по дивидендам. Обратите внимание на золотодобытчиков (в кризисные времена золото обычно растёт в цене).

Ведущие российские компании наиболее перспективны для вложения денежных средств в 2021 году.

Прогноз по акциям Сбербанка, Газпрома: какие акции будут расти в 2021 году?

Нефтяное соглашение ОПЕК делает привлекательными акции российских нефтедобывающих компаний. Наиболее любопытными в этом отношении выглядят акции Газпрома, активно продолжающего экспансию на внешние рынки и имеющего высокие дивиденды. Стоит обратить внимание так же и на Татнефть.

Стоит обратить внимание на ЛУКОЙЛ, у которого, как отмечают в Goldman Sachs, в связи с снижением капитальных затрат на зрелых месторождениях появилась возможность увеличить дивиденды.

Из банковского сектора традиционно интерес вызывает Сбербанк, рост финансовых показателей которого продолжается несмотря на кризис.

Если рубль покажет признаки к снижению, то это станет отрицательным фактором для всего рынка, но в особенности для компаний генерирующих рублёвую выручку. Побег в акции компаний с валютной выручкой — неплохой вариант переждать суровые времена.

Крупные банки под санкциями, поэтому здесь прорывов ждать не стоит.

Исключение — Сбербанк — чистка банковского рынка прибавляет ему очки, делая его более привлекательным у вкладчиков. Интеграция в ПС Мир, планы на развитие — всё это делает данную бумагу весьма привлекательной.

Энергетические компании страдают от снижения нефтяных котировок + санкционное давление, Газпром под серьёзным прессингом, также как и Роснефть. Однако энергетический рынок подсказывает вероятный рост этих активов.

Стоит обратить внимание на Мосэнерго, Русал, Яндекс, Мегафон, Россети и Лензолото.

Ввиду роста оборонзаказа хорошо будут чувствовать себя предприятия завязанные на военно промышленный комплекс.

Интересен Ритейл, который развивает доставку, онлайн продажи — X5, Магнит.

Пример от читателя на тему перспективные акции российсих компаний:

В конце декабря 20 года, когда стало ясно, что вакцинации — быть, собрал оптимистичный портфель. Туда включил Алросу, Пик и ФосАгро. Алросу — из-за восстановления рынка бриллиантов. ПИК — все видят как растёт ипотека. ФосАгро — начитался прогнозов на голод. За месяц портфель прибавил около 7%. 21 год начался очень живо.

Это прогноз: о том, как составляются посты — прогнозы

Автор поста: Alex Hodinar
Частный инвестор с 2006 года (акции, недвижимость). Владелец бизнеса, специалист по интернет маркетингу.

ДИВИДЕНДЫ: мечты и реальность | Журнал ПАРТНЕР

«Партнер» №5 (116) 2007г.

   Когда о ком-то говорят, что он или она «получает дивиденды», произносят это обычно с легкой долей осуждения или даже зависти. Дескать, вот они – богачи, с их легкими прибылями… Между тем в современной развитой экономике получение дивидендов является вполне обыденной вещью, касающейся миллионов простых граждан и даже вызывающей у них определенные, прежде всего, налоговые хлопоты.

  В теории, любой житель Германии, купивший через свой банк акции более менее крупной фирмы, в определенный момент получает извещение о выплате причитающейся ему доли в ее прибылях, т.е. дивидендов. Однако в последние десятилетия целый ряд компаний по всему миру отказались от этой практики. Например, предприятия, работающие в сфере высоких технологий, предпочитают сразу же инвестировать полученную прибыль в новые проекты, а увеличение сбережений акционеров происходит не за счет регулярных выплат, а за счет более динамичного роста курса акций. Поэтому если вас привлекает именно классическая роль акционера, регулярно получающего доход от приобретенных акций, свой выбор вам надо остановить на крупных компаниях, традиционно начисляющих дивиденды совладельцам.

  А тут выбор широк. Из 30 крупнейших компаний Германии, ценные бумаги которых входят в главный немецкий биржевой индекс DAX, аж 28 переведут этой весной и летом акционерам часть своей прибыли. Более того: общая сумма выплаченных дивидендов будет рекордной за всю историю и достигнет 27 миллиардов евро! В этом нет ничего удивительного: минувшие месяцы были для многих крупных немецких компаний самыми удачными за всё время их существования. Это касается Münchener Rück, Linde, Allianz, BMW, BASF, Deutsche Börse, Deutsche Bank, Continental, Commerzbank, Hypo Real Estate и ThyssenKrupp. Их акционеры на этот раз могут рассчитывать на щедрые дивиденды.

  Но что значит «щедрые»? Можно ли таковыми назвать выплату, к примеру, 90 центов на акцию – или это, напротив, крайне мало? И что тогда много? Среди биржевиков в качестве критерия для сравнения принято брать особый показатель – доходность по дивидендам, Dividendenrendite. Считается она очень просто: размер выплаты по акции делится на ее курс. Возьмем для примера концерн Deutsche Telekom. В этом году он выплатит дивиденды по каждой акции в размере 75 центов. Так как курс акций сейчас колеблется вокруг отметки в 13 евро, то доходность по дивидендам соответственно составляет около 5,7%.

  Эта нехитрая математика открывает перед мелким инвестором любопытные перспективы. Прежде всего, она дает ему инструмент для сравнения между собой акций совершенно разных фирм из совершенно разных отраслей экономики и позволяет выбирать подходящие ему ценные бумаги на основании объективного фактора. Кроме того, как показывает статистика, в долгосрочной перспективе акции с высоким показателем Dividendenrendite имеют лучшие шансы на устойчивый рост курса. Ведь для крупных финансовых компаний и банков, владеющих большими пакетами ценных бумаг, регулярные выплаты дивидендов представляют собой важный источник доходов.

  Тут, однако, хотим сразу предостеречь от соблазна упростить проблему. Если бы всё было так просто, то международные инвесторы покупали бы акции со стабильно высокими выплатами и неизменно радовались бы регулярным доходам и последовательному росту курса. Но жизнь инвестора сложнее. Начнем хотя бы с обстоятельства, которое наверняка уже заметили внимательные читатели: доходность по дивидендам зависит от курса акции, а он, в свою очередь, постоянно меняется в ходе торгов на бирже. Значит, меняется и доходность! В какой-то момент считавшаяся высокодоходной акция просто становится слишком дорогой и теряет свою привлекательность для тех, кто ищет высоких дивидендов. Это может привести к остановке в росте курса, а может быть, и к его падению.

  Другая опасность в упрощенном подходе к вопросу состоит в том, что фирмы в Германии каждый год заново решают, выплачивать ли им часть прибыли акционерам — и если да, то какую. Причем, сокращение выплат или даже полный отказ от них на некоторое время – случаи не такие уж редкие. «Лучшим» примером может быть немецкая туристическая компания TUI. Еще несколько лет назад ее акции были в числе самых доходных в индексе DAX с точки зрения размера дивидендов – а сейчас TUI как раз одна из тех двух компаний в главном биржевом индексе (вторая — Infineon), которая вообще в этом году не заплатит дивиденды совладельцам. Причина – ухудшение ее финансового положения.

  Приведенный в самом начале статьи Deutsche Telekom с его 5,7% Dividendenrendite также является ярким свидетельством непостоянства биржевого мира. Сейчас акции концерна — самые доходные по дивидендам в DAX. Но инвесторов это не радует. Щедрость концерна они объясняют давлением на него со стороны его главного акционера – немецкого государства, желающего получать от своей собственности регулярный доход. При этом, по мнению экспертов, концерну следовало бы лучше вложить свободные средства в новые технологии. Так что ближайшее будущее Deutsche Telekom вовсе не радужное, и многие на фондовом рынке ожидают в будущем году снижения выплат акционерам телекоммуникационного гиганта.

  Словом, и в вопросе дивидендов к выбору объектов для инвестиций нужно подходить дифференцированно. Если же выбор отдельных акций видится вам задачей слишком сложной, но идея получения дивидендов всё-таки привлекает, то можем порекомендовать любопытное решение, сравнительно недавно появившееся на немецком финансовом рынке. Речь идет о сертификатах, которые отражают движения нового биржевого индекса DivDax, объединяющего 15 самых привлекательных с точки зрения дивидендов акций в DAX. Наиболее многообещающими являются сертификаты с номерами DE000HV0ED72 и DE000CB52598, выпущенные на рынок HypoVereinsbank и Commerzbank. Они предназначены для средне- и долгосрочных инвесторов, которые спокойно смотрят на временные падения курсов и планируют держать приобретенные ценные бумаги не менее 4-5 лет. Собственно, только при таком (или более длительном) сроке и имеют смысл инвестиции в акции с высокими дивидендами. Спекулянтам они не подходят.

   Запись на платные телефонные консультации у экспертов агентства «ИнфоКапитал» и фирмы «КУРС Консалтинг» — на сайте www.kurs-consulting.de или по тел. 0221 / 340 61 80

ТОП 64 Дивидендных аристократов США. Список. Рейтинг доходности

Дивидендные аристократы (англ: dividend aristocrats) – компании, платящие дивидендные выплаты регулярно в течение более 25 лет, постоянно повышая их размер. Стратегия вложения в акции таких компаний имеет повышенную надежность, т.к. таким компаниям не в интересах прерывать постоянство своих выплат и снижать тем самым инвестиционную привлекательность.

Дивидендные аристократы США

Критерии вхождения компании в «элиту фондового рынка» США, четко обозначены:

Пройдите наш авторский курс по выбору акций на фондовом рынке → обучающий курс

  • Большой размер компании. Капитализация на фондовом рынке не меньше 3 млрд. долларов (входят в 500 крупнейших компаний США и торгуются на S&P500).
  • Регулярные выплаты дивидендов более 25 лет.
  • Ежегодное повышение выплат.

Компании, удовлетворяющие этим условиям, формируют официальный «индекс дивидендных аристократов США» – «S&P 500 Dividend Aristocrat».

Инфографика: Дивидендные аристократы США (основная информация)

Список 64 дивидендных аристократа США по отраслям

Ниже представлен таблица из 64 американских компаний «аристократов» ↓

Тикер Название Отрасль Продолжительность выплат 10-ти летний дивидендный рост Доходность
ABBV AbbVie Inc. Здравоохранение 47 13.99% 5. 65%
ABT Abbott Laboratories** Здравоохранение 47 5.51% 1.59%
ADM Archer-Daniels-Midland Co Потребительские товары 1-й необходимости 44 9.60% 3.16%
ADP Automatic Data Processing IT 45 10.61% 2.05%
AFL AFLAC Inc Финансы 37 6.79% 2.06%
ALB Albemarle Corp. Материалы 25 11.14% 1.81%
AMCR Amcor Материалы 25 3.50% 2.29%
AOS Smith A.O. Corp Производство 26 21.50% 2.11%
APD Air Products & Chemicals Inc Материалы 38 9.85% 2.20%
ATO Atmos Энергетика Коммунальные услуги 36 4. 96% 1.96%
BDX Becton Dickinson & Co Здравоохранение 48 8.91% 1.14%
BEN Franklin Resources Inc Финансы 40 14.02% 4.28%
BF.B Brown-Forman Corp B Потребительские товары 1-й необходимости 36 8.03% 0.98%
CAH Cardinal Health Inc Здравоохранение 24 17.52% 3.57%
CAT Caterpillar Inc Производство 26 8.45% 2.93%
CB Chubb Ltd Финансы 26 9.92% 1.97%
CINF Cincinnati Financial Corp Финансы 59 3.51% 2.11%
CL Colgate-Palmolive Co Потребительские товары 1-й необходимости 56 7.11% 2.45%
CLX Clorox Co Потребительские товары 1-й необходимости 42 7. 72% 2.68%
CTAS Cintas Corp Производство 37 18.43% 0.90%
CVX PBCT Энергетика 33 5.99% 3.81%
DOV Dover Corp Производство 64 8.58% 1.67%
ECL Ecolab Inc Материалы 28 12.63% 0.95%
ED Consolidated Edison Inc Коммунальные услуги 46 2.29% 3.27%
EMR Emerson Electric Co Производство 63 4.05% 2.61%
ESS Essex Property Trust Недвижимость 25 6.49% 2.52%
EXPD Expeditors International Производство 25 10.89% 1.35%
FRT Federal Realty Invt Trust Недвижимость 52 4. 65% 3.24%
GD General Dynamics Производство 28 10.35% 2.20%
GPC Genuine Parts Co Потребительские товары 2-й необходимости 63 6.58% 3.11%
GWW Grainger W.W. Inc Производство 48 12.30% 1.75%
HRL Hormel Foods Corp Потребительские товары 1-й необходимости 54 16.03% 1.97%
ITW Illinois Tool Works Inc Производство 45 12.62% 2.43%
JNJ Johnson & Johnson Здравоохранение 57 6.87% 2.56%
KMB Kimberly-Clark Потребительские товары 1-й необходимости 48 6.01% 2.98%
KO Coca-Cola Co Потребительские товары 1-й необходимости 57 6. 91% 2.77%
LEG Leggett & Platt Потребительские товары 2-й необходимости 48 4.44% 3.14%
LIN Linde plc Материалы 26 8.14% 1.67%
LOW Lowe’s Cos Inc Потребительские товары 2-й необходимости 57 19.39% 1.83%
MCD McDonald’s Corp Потребительские товары 2-й необходимости 44 8.72% 2.37%
MDT Medtronic plc Здравоохранение 42 10.23% 1.81%
MKC McCormick & Co Потребительские товары 1-й необходимости 34 9.04% 1.44%
MMM 3M Co Производство 61 10.94% 3.23%
NUE Nucor Corp Материалы 47 1.27% 3.20%
O Realty Income Corp. Недвижимость 25 4.68% 3.62%
PBCT People’s United Financial Финансы 27 1.54% 4.48%
PEP PepsiCo Inc Потребительские товары 1-й необходимости 47 7.96% 2.67%
PG Procter & Gamble Потребительские товары 1-й необходимости 63 5.56% 2.38%
PNR Pentair PLC Производство 44 0.54% 1.65%
PPG PPG Industries Inc Материалы 48 6.40% 1.62%
ROP Roper Technologies, Inc Производство 27 18.81% 0.54%
ROST Ross Stores Inc. Потребительские товары 2-й необходимости 25 24.95% 0.88%
SHW Sherwin-Williams Co Материалы 41 12. 28% 0.76%
SPGI S&P Global Финансы 46 9.74% 0.77%
SWK Stanley Black & Decker Производство 52 7.58% 1.66%
SYY Sysco Corp Потребительские товары 1-й необходимости 50 4.97% 2.18%
T AT&T Inc Коммуникационные услуги 36 2.21% 5.40%
TGT Target Corp Потребительские товары 2-й необходимости 52 14.35% 2.31%
TROW T Rowe Price Group Inc Финансы 33 11.76% 2.32%
UTX United Technologies Производство 26 6.68% 1.92%
VFC VF Corp Потребительские товары 2-й необходимости 47 12.36% 2.27%
WBA Walgreens Boots Alliance Inc Потребительские товары 1-й необходимости 44 13. 63% 3.52%
WMT Wal-Mart Потребительские товары 1-й необходимости 46 7.18% 1.85%
XOM Exxon Mobil Corp Энергетика 37 7.53% 5.25%

⇒ скачать Excel файл со списком див. аристократов и их доходности

Как вложиться сразу во всех дивидендных аристократов США

Для того чтобы сразу вложиться в эти надежные акции с дивидендными выплатами можно купить ETF на индекс ProShares  S&P 500 Dividend Aristocrat, который включает 64 акции. Второй вариант, вложение в более широкий ETF, который строится на основе индекса S&P 1500 Composite и включает крупные компании регулярно выплачивающие дивиденды более 20 лет.

Название ETF Тикер Описание
ProShares  S&P 500 Dividend Aristocrat NOBL Включает 64 акции див. Аристократов из индекса S&P 500.

Выплачивают регулярно более 25 лет

S&P High-Yield Dividend Aristocrats SDY Включает 111 акции дивидендных аристократов из индекса S&P 1500 Composite. Выплачивают более 20 лет (включает 53 компании из S&P500)

Помимо американских индексов из компаний дивидендных аристократов, есть другие. Например, S&P Europe 350 Dividend Aristocrats – который включает в себя 350 европейских компаний, которые устойчиво выплачивают дивиденды более 10 лет.

Название Тикер Описание
iShares S&P/TSX Canadian Dividend Aristocrats Index ETF  

CDZ

Канадские компании устойчиво платящие дивиденды более 7 лет
 S&P Europe 350 Dividend Aristocrats SPYW Европейские компании, платящие дивиденды более 10 лет

 Акции дивидендных аристократов включают многие ETF фонды для увеличения их надежности и привлекательности. Например, есть целевые фонды цель которых обогнать дивидендную доходность индекса S&P 500. Ниже представлены некоторые из них ↓

Название Тикер Описание
CBOE Vest S&P 500 Dividend Aristocrats Target Income  

KNG

ETF включает помимо дивидендных аристократов, опционы, акции из S&P500. Цель создание доходности выше чем у индекса S&P 500
Vanguard International Dividend Appreciation ETF VIGI Акции из индекса NASDAQ не включая REIT. Выплаты дивидендов более 7 лет

ТОП 10 дивидендных аристократов США с максимальным сроком выплат

В таблице ниже представлена 10-ка компаний регулярно выплачивающих дивидендные выплаты более 50-ти лет. Самыми стабильными являются компании Genuine Parts Co (GPC), Emerson Electric Co (EMR) и Procter&Gamble  осуществляющие выплаты более 60 лет!

Рейтинг компаний платящие дивиденды более 50 лет

ТОП 10 дивидендных аристократов США по доходности

В отличии от российских компаний, американские стараются платить повышающие дивидендные выплаты для максимизации своей стоимости и инвестиционной привлекательности. Так максимальные дивидендные выплаты осуществляет компания AbbVie Inc. (ABBV) – 5,65% годовых, что немного меньше чем платят отечественные.

Рейтинг доходности дивидендных аристократов США

Также важный аспект американских компаний по отношению к российским  это регулярность выплат, которые прописываются в дивидендной политике.

S&P 500 vs Портфель дивидендных аристократов

Если сравнить рост доходности инвестиционного портфеля из дивидендных аристократов и акций из индекса S&P500, то можно заметить что со временем накопится существенная разница. Вложение в акции дивидендных аристократов дает не только курсовой рост стоимости, но также и дивидендные выплаты. На рисунке ниже показана динамика изменения доходности за 30 лет.

Сравнение инвестиционных портфелей

Какие отрасли дивидендных аристократов США самые доходные

Рассмотрим какая доходность получается по отраслям. Так максимальные выплаты осуществляет сектор коммунальных услуг, энергетики и недвижимости. Такие сектора как IT, промышленность и сырье – большую часть полученных средств реинвестируют в производство и развитие.

Название Средняя доходность
Коммунальные услуги 5,4%
Энергетика 4,5%
Недвижимость 3,1%
Здравоохранение 2,7%
Коммунальные услуги 2,6%
Финансы 2,6%
Потребительские товары 1-й необходимости 2,4%
Потребительские товары 2-й необходимости 2,3%
IT 2,1%
Промышленность 1,9%
Сырьевой сектор 1,8%

Выводы

Дивидендные выплаты напрямую определяют инвестиционную привлекательность компании в глазах инвесторов и стимулируют рост цены акций на фондовом рынке. Вложение в дивидендных аристократов выгодно на период 20-30, так как постоянный дивидендный доход в результате принесет большую прибыль независимо от кризисов.

Также необходимо помнить, что высокие дивиденды платят компании, могут сигнализировать о стагнации компании, ведь большую часть полученной чистой прибыли они тратят на удовлетворение интересов инвесторов и акционеров, и не направляют на развитие. За всю историю S&P 500 более 30% компаний, которые входили в индекс были или поглощены или обанкротились. Поэтому не следует просто пассивно инвестировать даже в компании дивидендных аристократов, а рекомендуется осуществлять постоянный мониторинг их финансового состояния.

Дивидендные акции США с ростом выплат не менее 20 лет

Люди, которые занимаются долгосрочным инвестированием, высоко оценивают возможность регулярного увеличения дивидендов, хотя и остаются под большим влиянием от показателей прибыли. История показывает, что выгоднее полагаться на акции, где не выплачивают крупные суммы за один год сразу, а постепенно увеличивают процент отчислений.

Растущие дивиденды – верный признак, что результаты и потенциал компании станут ярче. Это прямой намёк, что вы держите хорошие активы. В обзоре мы рассказали про дивидендные акции США, которые стабильно увеличивают выплаты на протяжении 20 лет.

[Примечание: Цены на акции и показатели в статье, указаны на момент публикации. Актуальные цены акций вы можете увидеть в специальном виджете в конце текста. Перед покупкой акций всегда проводите собственный анализ. Вложение денег несёт риск их потери. Эта статья опубликована с целью обзора, а не призыва к покупке.]

 

1. Clorox Co. [NYSE: CLX]

• Цена акции: $147.21
• Дивидендная доходность: 2.52%

Основные продукты этой гигантской компании – это одноимённый отбеливатель, древесный уголь Kingsford и мусорные мешки Glad. Дивиденды Clorox за последние полвека растут, как и сама компании. С 1977 года акционеры CLX ежегодно узнают о прибавке. Производители чистящих средств и бытовой химии редко сталкиваются с резким подъёмом продаж. Но стабильный и небольшой рост – признак грамотного управления и прибыльной стратегии бизнеса. Это то, что нужно для долгосрочного дивидендного инвестирования.

 

2. AT&T [NYSE: T]

• Цена акции: $33.92
• Дивидендная доходность: 5.90%

AT&T – одна из крупнейших телекоммуникационных компаний в мире. Её акции больше 30 лет показывают образцовую стабильность дивидендов. Конгломерат управляет гигантской сетью беспроводных телекоммуникационных станций, и денежными потоками в размере $39 млн. Компания оценивается более чем в $230 млрд.

Такой масштаб означает, что AT&T может щедро делиться прибылью с акционерами. В конце 2017 года она немного увеличила квартальный дивиденд и продолжила 34-летнюю традицию повышений. Это безопасный актив для инвестора с долгосрочными планами.

 

3. McCormick & Co. [NYSE: MKC]

• Цена акции: $134.02
• Дивидендная доходность: 1.56%

Продовольственная компания McCormick выплачивает дивиденды акционерам уже около 100 лет и на протяжении 30 лет увеличивает их размер. Продукция промышленного гиганта это: соусы, специи, продукты национальной кухни. Бренду всегда находится место в магазинной тележке американского покупателя.

 

4. Hormel Foods Corp. [NYSE:​ HRL]

• Цена акции: $39.68
• Дивидендная доходность: 1.90%

Эта корпорация хорошо знает вкусы американских потребителей. Hormel выпускает фирменные обеды, арахисовое масло Skippy и молочные продукты Muscle Milk. Акции HRL – редкий случай постоянства по части увеличения дополнительных выплат – 52 года подряд корпорация прибавляет дивидендные отчисления. У Hormel нет сумасшедших цифр роста в цене акций, но необходимый для долгосрочного инвестирования фундамент более чем крепок.

 

5. Exxon Mobil Corp. [NYSE: XOM]

• Цена акции: $86.15
• Дивидендная доходность: 3.79%

Несмотря на развитие альтернативной энергетики, ископаемое топливо остаётся таким же базовым для человечества продуктом в 2018 году, как еда в супермаркетах. Корпорация Exxon 10 лет назад приняла решение выйти из нефтяной зависимости, и диверсифицировать бизнес. Так была заключена сделка о покупке XTO Energy за $41 млрд, а компания стала разрабатывать ещё и природный газ.

Диверсифицированный энергетический портфель Exxon и годовой доход до $300 млн гарантируют стабильность и дают основание полагать, что инвесторы продолжат получать дополнительную прибыль.

 

6. PepsiCo [NASDAQ: PEP]

• Цена акции: $107.52
• Дивидендная доходность: 3.41%

Под влиянием массовой культуры, которая мотивирует отказаться от газировок и нездоровой пищи, можно подумать, что у Pepsi незавидные перспективы. Но это не так. Сильные корпорации умеют подстраиваться под требования рынка.

Безалкогольные напитки и чипсы Doritos остаются главными источниками дохода для корпорации, но компания уже подготовила «здоровые» альтернативы – чипсы Stacy’s и чаи Pure Leaf. PepsiCo умеет продавать, отвечать требованиям покупателей и грамотно управляться. Поэтому на протяжении 45 лет подряд она увеличивает дивиденды акционеров.

 

7.

Target Corp. [NYSE: TGT]

• Цена акции: $85.97
• Дивидендная доходность: 2.96%

Ритейлер Target появился в Миннеаполисе в 1962 году, а в 1967 стала публичной. В момент выхода на фондовый рынок корпорация изначально ориентировалась на выплату дивидендов – акционеры получили их уже по итогам первого года. Target удалось 47 лет подряд ежегодно увеличивать эти отчисления. Несмотря на серьёзные вызовы эпохи электронной коммерции, сильный бренд и преданность принципам делают TGT хорошим выбором для долгосрочного инвестирования.

 

8. Abbott Laboratories [NYSE: ABT]

• Цена акции: $72.04
• Дивидендная доходность: 1.52%

Ещё один стабильный сектор, на который нужно обратить внимание, стремясь заработать на дивидендах – это здравоохранение. Люди болеют и в плохие, и в хорошие времена, поэтому спрос на услуги и продукты компаний не сильно зависит от кризисов. Abbott – один из старейших фармацевтических брендов, история которого уходит корнями в конец XIX века.

Список про дивидендные акции США не может обойтись без ABT. Эта компания – давний плательщик дивидендов на Уолл-Стрит. Акционеры получают их почти век, причём в последние 46 лет наблюдается ежегодный прирост.

Abbott Laboratories имеют диверсифицированную линейку продуктов, в которую входят медицинские препараты, здоровая пища и детское питание. У компании есть всё, что необходимо для успешной работы, поддержания имиджа и дальнейшего поощрения инвесторов.

 

9. Consolidated Edison [NYSE: ED]

• Цена акции: $76.11
• Дивидендная доходность: 3.71%

Дивидендные акции США есть и в секторе коммунальных предприятий. Электричество так же важно, как еда или сон, для человека 21 века. Спрос на коммунальные услуги не колеблется, поэтому и инвестирование в эту отрасль считается безопасным.

Правда, ожидать большого роста от коммунальных компаний тоже не приходится, поскольку есть географические монополии, отрасль жёстко регулируется, а возможности для конкуренции ограничены. Consolidated Edison обслуживает Нью-Йорк и прилегающие к нему территории. В начале этого года компания объявила, что процент дивидендов будет слегка увеличен. Таким образом, это уже 44-й год подряд ежегодного прироста выплат.


Читайте: Голубые фишки: самые надёжные акции для покупки


Источник

25 акций с высокими дивидендами и как в них инвестировать

В этой статье содержится информация и обучение инвесторов. NerdWallet не предлагает консультационных или брокерских услуг, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги.

Ищете инвестицию с постоянным доходом? Акции с высокими дивидендами могут быть хорошим выбором.

Дивидендные акции распределяют часть прибыли компании между инвесторами на регулярной основе. Большинство американских дивидендных акций выплачивают инвесторам установленную сумму каждый квартал, а самые крупные из них со временем увеличивают свои выплаты, так что инвесторы могут создавать денежный поток, подобный аннуитетному. (Инвесторы также могут реинвестировать дивиденды. Подробнее о дивидендах и о том, как они работают.)

Компании, выплачивающие дивиденды, обычно хорошо зарекомендовали себя, поэтому дивидендные акции могут добавить некоторую стабильность вашему портфелю. Это одна из причин, по которой они включены в наш список инвестиций с низким уровнем риска.

Инвестирование для получения дохода: дивидендные акции и дивидендные фонды

Есть два основных способа инвестирования в дивидендные акции: через паевые инвестиционные фонды, такие как индексные фонды или биржевые фонды, которые содержат дивидендные акции, или путем покупки индивидуальные дивидендные акции.

Дивидендные ETF или индексные фонды предлагают инвесторам доступ к выбору дивидендных акций в рамках одной инвестиции — это означает, что всего с одной транзакцией вы можете владеть портфелем дивидендных акций. Затем фонд будет регулярно выплачивать вам дивиденды, которые вы можете использовать в качестве дохода или реинвестировать. Дивидендные фонды предлагают преимущество мгновенной диверсификации — если одна акция фонда сокращает или приостанавливает выплату дивидендов, вы все равно можете рассчитывать на доход от других.

Будь то дивидендные акции или дивидендные фонды, реинвестирование этих дивидендов может значительно повысить рентабельность инвестиций; дивиденды обычно увеличивают доходность фонда акций или дивидендов на несколько процентных пунктов.Например, исторически совокупная годовая доходность (включая дивиденды) S&P 500 была в среднем примерно на два процентных пункта выше, чем годовое изменение стоимости индекса.

И эта разница действительно может складываться. Используя калькулятор инвестиций NerdWallet, мы можем увидеть, что инвестиции в размере 5000 долларов США, которые будут расти на 6% ежегодно в течение 20 лет, могут вырасти до более чем 16000 долларов США. Увеличьте этот рост до 8%, чтобы включить дивиденды, и эти 5000 долларов могут вырасти до более чем 24000 долларов.

В целом хорошее практическое правило — инвестировать большую часть своего портфеля в индексные фонды по указанным выше причинам. Но прямое инвестирование в отдельные дивидендные акции имеет свои преимущества. Хотя это требует от инвестора дополнительной работы — в форме исследования каждой акции, чтобы убедиться, что она вписывается в ваш общий портфель — инвесторы, выбирающие отдельные дивидендные акции, могут создать собственный портфель, который может предложить более высокую доходность, чем дивидендный фонд. Расходы также могут быть ниже с дивидендными акциями, поскольку ETF и индексные фонды взимают с инвесторов ежегодную плату, называемую коэффициентом расходов.

Получите надежную информацию об инвестициях

Получите доступ к выбору экспертов для паевых инвестиционных фондов, акций и ETF с 14-дневной бесплатной пробной версией * Morningstar Premium.

* После этого платная подписка см. На сайте Morningstar.com.

The Dividend Aristocrats

Инвесторы, ищущие дивиденды, могут искать высокодоходные дивидендные акции, подобные перечисленным на этой странице, но есть еще один фактор, который следует учитывать при инвестировании в дивиденды: последовательность, что особенно важно для фиксированных -доходы инвесторов. И именно здесь Dividend Aristocrats действительно сияют.

S&P 500 Dividend Aristocrats — это рыночный индекс, который включает избранные компании из S&P 500.Чтобы быть включенными, компании должны:

  • Увеличивать дивиденды каждый год в течение последних 25 лет.

  • Иметь рыночную капитализацию с поправкой на плавающий курс не менее 3 миллиардов долларов.

  • Иметь среднюю дневную торговую стоимость не менее 5 миллионов долларов.

Методология индекса также требует включения как минимум 40 компаний, и ни один сектор не может составлять более 30% веса индекса.

Итак, что это значит для инвесторов? Дивидендные аристократы — это крупные компании с надежными выплатами дивидендов и высокой ликвидностью, и индекс в целом может предложить большую диверсификацию, чем высокодоходные дивидендные индексы (которые обычно в значительной степени ориентированы на финансовый и коммунальный секторы).Инвесторы могут выбрать конкретных дивидендных аристократов для инвестирования, или есть ETF с аналогичными критериями надежности. Также существует индекс S&P 500 High-Yield Dividend Aristocrats, критерии которого несколько иные.

Как инвестировать в дивидендные акции

Создание портфеля индивидуальных дивидендных акций требует времени и усилий, но для многих инвесторов оно того стоит. Вот как купить дивидендные акции:

1. Найдите дивидендные акции.Вы можете проверить акции, по которым выплачиваются дивиденды, на многих финансовых сайтах, а также на сайте вашего онлайн-брокера. Мы также включили список акций с высокими дивидендами ниже.

2. Оцените запас. Чтобы заглянуть под капот акций с высокими дивидендами, начните со сравнения дивидендной доходности компаний-аналогов. Если дивидендная доходность компании намного выше, чем у аналогичных компаний, это может быть красным флагом. По крайней мере, стоит дополнительно изучить компанию и надежность дивидендов.

Затем посмотрите на коэффициент выплат по акциям, который показывает, какая часть дохода компании идет на выплату дивидендов. Слишком высокий коэффициент выплат — обычно выше 80%, хотя он может варьироваться в зависимости от отрасли — означает, что компания направляет большую часть своего дохода на выплату дивидендов. В некоторых случаях коэффициенты выплаты дивидендов могут превышать 100%, что означает, что компания может залезть в долги для выплаты дивидендов. (Прочтите наше полное руководство о том, как исследовать акции.)

3. Решите, сколько акций вы хотите купить.Если вы покупаете отдельные акции, вам нужна диверсификация, поэтому вам нужно определить, какой процент вашего портфеля приходится на каждую акцию. Например, вы покупаете 20 акций и можете вложить в каждую по 5% своего портфеля. Однако, если акции более рискованные, вы можете покупать их меньше и вкладывать больше денег в более безопасные варианты.

Главное соображение при покупке дивидендных акций — это надежность их дивидендов. Дивидендная доходность более 4% должна быть тщательно изучена; те, кто превышает 10%, твердо вступают на рискованную территорию. Среди прочего, слишком высокая дивидендная доходность может указывать на неприемлемость выплаты или на то, что инвесторы продают акции, что снижает цену акций и в результате увеличивает дивидендную доходность.

Список из 25 акций с высоким уровнем дивидендов

Ниже приведен список из 25 акций с высоким уровнем дивидендов с головным офисом в США, упорядоченный по дивидендной доходности. Приведенные ниже дивиденды представляют собой сумму, выплачиваемую за период, а не ежегодно. При составлении этого списка мы учитываем темпы роста дивидендов за последние пять лет и процент выплаты дивидендов, помимо дивидендной доходности и суммы.

9 0097

National Health Investors Inc.

Artisan Partners Asset Management Inc.

Prudential Financial Inc.

International Business Machines Corp.

Safety Insurance Group Inc.

Washington Trust Bancorp Inc.

Pinnacle West Capital Corp.

Principal Financial Group Inc.

American Electric Power Co Inc.

Данные по запасам на 14 января 2021 г.

Раскрытие информации: На момент публикации автор не занимал никаких позиций по указанным выше ценным бумагам.

Что такое дивиденды и как они работают?

В этой статье содержится информация и обучение инвесторов. NerdWallet не предлагает консультационных или брокерских услуг, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги.

Дивиденды — это выплаты, которые компания делает для распределения прибыли со своими акционерами. Им платят на регулярной основе, и они являются одним из способов получения инвесторами прибыли от вложения в акции.

Но не все акции приносят дивиденды — если вы заинтересованы в инвестировании в качестве дивидендов, вам нужно будет специально выбирать дивидендные акции.

Как работают дивиденды по акциям?

Дивиденды выплачиваются на акцию — если вы владеете 30 акциями компании и эта компания выплачивает 2 доллара в виде годовых дивидендов наличными, вы будете получать 60 долларов в год.

Виды дивидендов

Обычно дивиденды выплачиваются по обыкновенным акциям компании. Компания может выплачивать своим акционерам несколько типов дивидендов.

  • Денежные дивиденды. Самый распространенный вид дивидендов. Компании обычно выплачивают их наличными непосредственно на брокерский счет акционера.

  • Дивиденды по акциям. Вместо того, чтобы платить наличными, компании также могут платить инвесторам дополнительными акциями.

  • Программы реинвестирования дивидендов (DRIP). Инвесторы в программы DRIP могут реинвестировать полученные дивиденды обратно в акции компании, часто с дисконтом.

  • Специальные дивиденды.Эти дивиденды выплачиваются по всем обыкновенным акциям компании, но не повторяются, как обычные дивиденды. Компания часто выплачивает специальные дивиденды для распределения прибыли, накопленной за несколько лет и не нуждающейся в немедленной помощи.

  • Привилегированные дивиденды. Выплаты владельцам привилегированных акций. Привилегированные акции — это тип акций, которые функционируют не столько как акции, сколько как облигации. Дивиденды обычно выплачиваются ежеквартально, но, в отличие от дивидендов по обыкновенным акциям, дивиденды по привилегированным акциям обычно фиксированные.

Получите надежную информацию об инвестировании

Получите доступ к выбору экспертов для паевых инвестиционных фондов, акций и ETF с 14-дневной бесплатной пробной версией * Morningstar Premium.

* После этого платная подписка см. На сайте Morningstar.com.

Как часто выплачиваются дивиденды?

В США компании обычно выплачивают дивиденды ежеквартально, хотя некоторые платят ежемесячно или раз в полгода. Совет директоров компании должен утверждать каждый дивиденд.Затем компания объявит, когда будут выплачены дивиденды, размер дивидендов и дату экс-дивидендов.

«

Инвесторы должны владеть акциями до экс-дивидендной даты, чтобы получить дивиденды».

Дата экс-дивидендов

Дата экс-дивидендов чрезвычайно важна для инвесторов: для получения дивидендов инвесторы должны владеть акциями к этой дате. Инвесторы, купившие акции после экс-дивидендной даты, не имеют права на получение дивидендов.Инвесторы, которые продают акции после экс-дивидендной даты, по-прежнему имеют право на получение дивидендов, поскольку они владели акциями на экс-дивидендную дату.

Зачем покупать дивидендные акции?

Акции, по которым выплачиваются дивиденды, могут обеспечить стабильный и растущий поток доходов. Инвесторы обычно предпочитают вкладывать средства в компании, которые предлагают дивиденды, которые увеличиваются из года в год, что помогает опередить инфляцию.

Дивиденды с большей вероятностью будут выплачиваться устоявшимися компаниями, которым больше не нужно реинвестировать столько денег обратно в свой бизнес. Быстрорастущие компании, такие как технологические или биотехнологические компании, редко выплачивают дивиденды, потому что им необходимо реинвестировать прибыль в расширение этого роста.

Самые надежные американские компании демонстрируют рост дивидендов — без каких-либо сокращений — на протяжении десятилетий. Дивиденды по обыкновенным акциям не гарантированы. Однако, как только компания устанавливает или увеличивает дивиденды, инвесторы ожидают, что они сохранятся даже в тяжелые времена. Поскольку дивиденды считаются показателем финансового благополучия компании, инвесторы часто обесценивают акции, если думают, что дивиденды будут уменьшены, что снижает цену акций.

Примеры компаний, выплачивающих дивиденды, включают Exxon, Target, Apple, CVS, Disney, American Electric Power и Principal Financial Group.

Одно примечание: инвесторы, которые не хотят исследовать и выбирать отдельные дивидендные акции для инвестирования, могут быть заинтересованы в дивидендных паевых инвестиционных фондах и дивидендных биржевых фондах (ETF). Эти фонды владеют множеством дивидендных акций в рамках одной инвестиции и распределяют дивиденды между инвесторами из этих вложений.

Как оценить дивиденды

Инвестор может использовать различные методы, чтобы узнать больше о дивидендах компании и сравнить их с аналогичными компаниями.

Дивиденды на акцию (DPS)

Как упоминалось выше, компании, которые могут увеличивать дивиденды из года в год, пользуются спросом. Расчет дивидендов на акцию (DPS) показывает размер дивидендов, распределяемых компанией на каждую акцию в течение определенного периода времени. Отслеживание показателей DPS компании позволяет инвестору видеть, какие компании могут со временем увеличить свои дивиденды.

Дивидендная доходность

Финансовые веб-сайты или онлайн-брокерские платформы сообщают о дивидендной доходности компании, которая представляет собой меру годового дивиденда компании, деленного на цену акции на определенную дату.

Дивидендная доходность уравновешивает игровое поле и позволяет более точно сравнивать дивидендные акции: акция стоимостью 10 долларов, выплачивающая 0,10 доллара в квартал (0,40 доллара за акцию в год), имеет такую ​​же доходность, как и акция стоимостью 100 долларов, выплачивающая 1 доллар ежеквартально (4 доллара в год). В обоих случаях доходность составляет 4%.

Доходность и цена акции обратно пропорциональны: когда одна растет, другая падает. Таким образом, дивидендная доходность акций может увеличиться двумя способами:

  • Компания может увеличить свои дивиденды.Акция стоимостью 100 долларов с дивидендом в 4 доллара может увеличить дивиденды на 10%, в результате чего годовая выплата повысится до 4,40 доллара на акцию. Если цена акции не изменится, доходность составит 4,4%.

  • Цена акций может снизиться, если дивиденды останутся неизменными. Акция стоимостью 100 долларов с дивидендом в 4 доллара может упасть до 90 долларов за акцию. С теми же дивидендами в размере 4 долларов доходность составила бы чуть более 4,4%.

Для большинства акций хорошим практическим правилом является тщательный анализ всего, что превышает 4% доходности, поскольку это может указывать на неприемлемость выплаты дивидендов.

Однако есть некоторые исключения из этого правила 4% — в частности, секторы акций, созданные для выплаты дивидендов, включая инвестиционные фонды недвижимости. Для REIT нет ничего необычного в том, что безопасная доходность составляет от 5% до 6%, и при этом сохраняется потенциал роста.

Коэффициент выплаты дивидендов

Консультанты говорят, что один из самых быстрых способов измерить безопасность дивидендов — это проверить коэффициент выплат или ту часть чистой прибыли, которая идет на выплату дивидендов.Если компания выплачивает 100% или более своей прибыли, с дивидендами могут возникнуть проблемы. В более тяжелые времена прибыль может упасть слишком низко, чтобы покрыть дивиденды. Как правило, инвесторы ищут коэффициенты выплат, которые составляют 80% или ниже. Как и дивидендная доходность акций, коэффициент выплат компании будет указан на веб-сайтах финансовых или онлайн-брокеров.

Раскрытие информации: На момент публикации автор не занимал никаких позиций по указанным выше ценным бумагам.

Хотите надежное вложение? Рассмотрите эти варианты с низким уровнем риска

Когда рынки становятся волатильными, безопасные инвестиции часто получают момент под солнцем — и не зря. Депозитные счета, застрахованные FDIC, и другие инвестиции с низким уровнем риска могут помочь осторожным инвесторам бороться с инфляцией, сохраняя при этом свои сбережения в безопасности.

Однако помните: низкий риск обычно означает низкую доходность, а это означает, что эти счета имеют наибольший смысл, когда вы инвестируете в краткосрочной перспективе и, возможно, в ближайшее время вам может потребоваться снять деньги. (Наш полный список вариантов инвестиций охватывает более долгосрочные и более рискованные инвестиции.)

Если вы инвестируете на длительный срок — подумайте о целях на пять или более лет вперед — недорогие инвестиции в акционерный капитал, такие как индексные фонды, часто являются лучшим выбором. .(Если вы не уверены, почему это так, прочтите о различиях между краткосрочными и долгосрочными инвестиционными целями.)

Способы приумножения с минимальным риском

Все перечисленные ниже инвестиции сопровождаются страховкой, которая дает их риски практически отсутствуют. Но их доходность также очень низка по сравнению с долгосрочной доходностью, которую вы можете получить, инвестируя в фондовый рынок.

Счета денежного рынка

Какие они? По сути, это сберегательные счета, но они позволяют вам тратить деньги прямо со счета (в отличие от сберегательного счета) с ограниченным количеством транзакций в месяц.

Что в них безопасного? Эти счета поддерживаются Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC), которая гарантирует вклады до 250 000 долларов США на одно учреждение на одного инвестора.

Где я могу его получить? Большинство банков предлагают счета на денежном рынке, но средний показатель APY по стране на FDIC в настоящее время составляет всего 0,06% (эта ставка является переменной и может меняться). Однако многие онлайн-банки предлагают значительно более высокие ставки.

Получите надежную информацию об инвестициях

Получите доступ к выбору экспертов для паевых инвестиционных фондов, акций и ETF с 14-дневной бесплатной пробной версией * Morningstar Premium.

* После этого платная подписка см. На сайте Morningstar.com.

Онлайн высокодоходные сберегательные счета

Какие они? Они принципиально похожи на типичные сберегательные счета, но, работая строго онлайн, этим банкам не нужно тратить деньги на обычные операции. В свою очередь, они передают вам эти сбережения в виде более высоких APY.

Что в них безопасного? Хотя они не принадлежат традиционным обычным банкам, эти счета по-прежнему застрахованы FDIC.

Где я могу его получить? Все происходит в режиме онлайн, от выбора банка до регистрации и перевода в него денег.

Расчетно-кассовые счета

Какие они? Природа этих счетов немного различается между поставщиками сегодня, но большинство из этих продуктов ведут себя аналогично онлайн-сберегательным счетам. В последнее время они стали более популярными среди онлайн-брокеров и роботов-консультантов, в основном потому, что они позволяют своим клиентам легко переводить деньги на инвестиционный счет и обратно.

Что в них безопасного? Счета для управления денежными средствами предлагаются небанковскими финансовыми учреждениями, однако благодаря партнерству с банками они по-прежнему поддерживаются Федеральной корпорацией страхования депозитов.

Где я могу его получить? У онлайн-брокера или робо-консультанта.

Депозитные сертификаты (CD)

Что это? Банки предлагают компакт-диски, потому что они дают им заранее определенную сумму наличных на определенный период времени, которую они могут использовать для ссуды другим клиентам или инвестирования. Чтобы побудить вас начать выпуск компакт-дисков, они часто предлагают более высокие ставки, чем сберегательные счета.Обратная сторона? Если вам нужно получить доступ к наличным на вашем компакт-диске, вы столкнетесь с штрафом за досрочное снятие, который часто состоит из процентов за несколько месяцев.

Что в них безопасного? С их помощью вы кладете деньги на застрахованный FDIC счет на определенный период, в течение которого вы получите гарантированную процентную ставку.

Где я могу его получить? Большинство банков предлагают компакт-диски; однако в онлайн-банках доходность, как правило, намного выше по тем же причинам, которые указаны выше.

Казначейские билеты, векселя и облигации

Что это такое? Когда вы покупаете казначейские векселя, векселя и облигации, вы по сути даете ссуду правительству, и оно регулярно выплачивает вам проценты по этой ссуде.Если вы держите ее в течение всего периода, вам также вернется номинальная стоимость облигации.

Самая большая разница между векселями, векселями и облигациями заключается в том, как долго государство хранит ваши деньги и ваша процентная ставка.

  • Векселя погашаются в течение года.

  • Облигации подлежат погашению через 2, 3, 5, 7 или 10 лет.

  • Облигации подлежат погашению через 20 или 30 лет.

Что в них безопасного? Казначейские ценные бумаги (векселя, векселя и облигации) обеспечены «полной верой и кредитом США». S. Правительство ». Приобретая их в Казначействе, вы получаете все обещанные вам регулярные процентные выплаты, пока вы владеете облигацией, плюс номинальная стоимость облигации, если вы держите ее до погашения.

В качестве альтернативы вы также можете продать свою облигацию, если хотите, хотя вы потеряете процентные платежи, которые у вас были бы до наступления срока ее погашения.

Инвестиции с фиксированной ставкой и низким риском потери основной суммы

В отличие от вышеперечисленных вариантов, есть некоторые риски, которые следует учитывать при каждом из следующих, но они по-прежнему относятся к менее рискованной стороне инвестиционного спектра.

Для этих инвестиций вам также понадобится онлайн-брокер. Во-первых, узнайте, как выбрать лучший для вас. Затем, когда у вас есть брокерский счет, вы можете использовать его средство проверки инвестиций, чтобы помочь вам сделать покупки для любых инвестиций, указанных ниже.

Корпоративные облигации

Что это такое? Как и государственные облигации, корпоративные облигации похожи на небольшую ссуду от вас, но в данном случае конкретной компании. Самый безопасный способ купить облигации и извлечь из них выгоду — это выявить стабильные компании с долгим опытом выплаты долгов держателям облигаций.

Microsoft и Johnson & Johnson, например, являются двумя компаниями с самым высоким рейтингом в мире, и вероятность их дефолта очень мала. Когда вы покупаете облигацию с фиксированной процентной ставкой у качественной компании и планируете держать ее до наступления срока погашения, это обычно считается безопасным вложением.

Текущая доходность: от 3% до 4% за последние 10 лет на основе средней доходности корпоративных облигаций Moody’s Daily с рейтингом AAA.

Что в них безопасного? Корпоративные облигации поставляются с обещанием компании-эмитента: выплатить вам фиксированную процентную ставку в течение определенного периода времени и выплатить основную сумму в конце этого периода.Как правило, более длительные периоды приносят более высокую доходность.

В чем риск? Если компания, выпускающая облигацию, объявляет о банкротстве, она может не выплатить вам свой долг, что означает, что ваш фиксированный доход исчезнет. Но для сильных, устоявшихся компаний этот риск может быть относительно низким.

Где я могу его получить? У онлайн-брокера.

Привилегированные акции

Что это такое? Собственные акции компании, предлагающие владельцу фиксированные выплаты.

Текущая доходность: Зависит от компании.

Что в них безопасного? Подобно облигациям, привилегированные акции предлагают фиксированный доход, который часто выплачивается инвесторам ежеквартально. Например, если цена акции составляет 100 долларов США, а годовой дивиденд составляет 5 долларов США, дивидендная доходность составляет 5%.

При использовании наиболее привилегированных акций вы получите дивиденды по той же ставке, которую обещали при их покупке, даже если рыночная стоимость акций упадет. Это отличие от дивидендов по обыкновенным акциям, которые основаны на колебании стоимости акций и не являются фиксированными.Ознакомьтесь с нашим руководством по привилегированным акциям, чтобы получить более подробное представление об этих инвестиционных инструментах.

В чем риск? Выплата дивидендов остается на усмотрение каждой компании, и они могут отказаться от выплат в периоды жесткой экономии — хотя большинство компаний очень стараются избегать этого, поскольку это рассматривается как сигнал бедствия для бизнеса. Если компания обанкротится, держатели облигаций получают деньги раньше держателей привилегированных акций.

Также стоит отметить: рыночная стоимость привилегированных акций имеет тенденцию повышаться медленнее, чем обыкновенные акции той же компании.Как и в случае с облигациями, на стоимость привилегированных акций наиболее сильно влияют колебания процентных ставок, а не показатели компании.

Где я могу его получить? У онлайн-брокера.

Инвестиции с умеренным риском

Не впечатлены вышеуказанной доходностью и готовы взять на себя немного больший риск для более высокой потенциальной доходности? Изучите варианты ниже. Хотя они сопряжены с некоторым риском потери основной суммы, они также предлагают гораздо более высокую потенциальную доходность, чем перечисленные выше инвестиции, а их долгосрочные риски — особенно в случае паевых инвестиционных фондов — часто относительно низки.

Обыкновенные акции, выплачивающие дивиденды

Что это такое? Владение акциями компании, которая регулярно выплачивает владельцам часть прибыли компании.

Что в них безопасного? Когда компании предлагают акции с выплатой дивидендов, они платят вам определенную сумму на регулярной основе в зависимости от того, сколько акций у вас есть, как в примере с привилегированными акциями выше. Обычно он выплачивается наличными ежеквартально или ежемесячно.

В чем риск? Те же риски инвестирования в любые акции применимы и к дивидендным акциям.Когда цена обыкновенных акций падает, сумма, которую вы получите в виде дивидендов, тоже может упасть — и это в дополнение к деньгам, которые вы потеряете, если вам в конечном итоге придется продать акции по цене, меньшей, чем вы их купили.

Компании не имеют юридических обязательств по выплате дивидендов держателям обыкновенных акций, и это не гарантированный доход, в отличие от государственных облигаций. Если компания объявляет о банкротстве, дивиденды по обыкновенным акциям занимают последнее место в списке, подлежащем выплате, после держателей облигаций и держателей привилегированных акций.

Где я могу его получить? У онлайн-брокера.

Паевые инвестиционные фонды

Что это такое? Одна инвестиция, которая дает инвесторам доступ к нескольким активам.

Что в них безопасного? В паевых инвестиционных фондах вы покупаете не отдельную инвестицию, а целую корзину инвестиций. Эти пакеты могут включать акции различных компаний, государственные или корпоративные облигации, товары или комбинацию инвестиций. Покупка акций паевых инвестиционных фондов может помочь вам быстро создать правильно диверсифицированный портфель, в отличие от крупных инвестиций в отдельные компании.

Многие из перечисленных выше инвестиций можно найти в разных фондах. Фонды дивидендов состоят из акций с высокими и надежными дивидендами, фонды облигаций состоят из различных облигаций и так далее. Опять же, цель здесь — диверсификация и распределение вашего риска.

В чем риск? Как и отдельные акции, паевые инвестиционные фонды могут резко упасть в краткосрочной перспективе. Эти инвестиционные инструменты лучше подходят для долгосрочных инвесторов, которые готовы пережить неизбежные взлеты и падения рынка в обмен на более сильные долгосрочные перспективы роста.

Некоторые паевые инвестиционные фонды активно управляются, что приводит к более высоким комиссиям. В долгосрочной перспективе эти более высокие сборы могут существенно повлиять на вашу прибыль. Ключ к повышению ваших шансов на более высокую доходность — это поиск недорогих, пассивно управляемых фондов с низкими коэффициентами расходов.

Если вы новичок в этих инструментах, подумайте о том, чтобы узнать больше о паевых инвестиционных фондах. NerdWallet рекомендует использовать недорогие паевые инвестиционные фонды для формирования основы любого долгосрочного портфеля.

Где я могу его получить? Через онлайн-брокера.

В этой статье обновляются доступные условия казначейских облигаций.

Реклама

ТОРГОВЛЯ

4,0

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Сборы и минимумы:

Рекламная акция: Кредит наличными до 5 000 долларов США с соответствующим депозитом.

ИНТЕРАКТИВНЫЕ БРОКЕРЫ IBKR LITE

5,0

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Сборы и минимумы:

Продвижение: Нет.

SOFI ACTIVE INVESTING

4.5

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Сборы и минимальные суммы:

Акция: Бесплатные консультации по вопросам карьеры плюс скидки по кредиту с соответствующим депозитом.

Рыночная капитализация: что это такое и почему это важно

Рыночная капитализация — это общая стоимость всех акций компании, которая рассчитывается путем умножения количества акций в обращении на текущую цену акций.Если компания выпустила 10 миллионов акций и цена ее акций составляет 100 долларов, ее рыночная капитализация составляет 1 миллиард долларов. Акции, находящиеся в обращении, включают все акции — доступные для общественности и акции с ограниченным доступом, доступные для определенных групп и принадлежащие им.

Рыночная капитализация позволяет инвесторам оценить компанию в зависимости от ее ценности для общества. Чем выше значение, тем «крупнее» компания. Публичные компании также группируются по размеру — обычно компании с малой, средней и большой капитализацией.

Размер и стоимость компании могут повлиять на уровень риска, который вы можете ожидать при инвестировании в ее акции, а также на то, сколько ваши инвестиции могут окупиться с течением времени. Подобная классификация компаний помогает инвесторам создать сбалансированный портфель, оптимизированный для долгосрочного роста.

Часто данные о рыночной капитализации также используются для управления паевыми фондами. Эти фонды могут владеть акциями десятков или даже сотен компаний, что позволяет инвесторам покупать много акций за одну транзакцию.Паевые инвестиционные фонды часто инвестируют по категориям, поэтому инвесторы могут покупать фонды с малой или большой капитализацией.

Что такое рыночная капитализация с поправкой на плавающий курс?

В отличие от рыночной капитализации, рыночная капитализация с поправкой на количество акций в свободном обращении (иногда называемая рыночной капитализацией в свободном обращении) рассчитывается только с использованием акций, доступных широкой публике, за исключением заблокированных акций, например, принадлежащих учреждениям и государственным учреждениям.

Многие крупные фондовые индексы, такие как S&P 500 и Dow Jones Industrial Average, используют рыночную капитализацию с поправкой на плавающий курс, как и многие индексные фонды и биржевые фонды, которые представляют собой типы паевых инвестиционных фондов, которые выбирают свои инвестиции, отражая рынок индекс. Рыночная капитализация с поправкой на плавающие позиции призвана дать еще более точное представление о том, как рынок оценивает и оценивает акции компании. Изучите особенности S&P 500, чтобы узнать об этом больше.

Ниже приводится общее руководство по основным сегментам рыночной капитализации, но важно помнить, что порог четко не определен; компоненты с более высокой стоимостью одного сегмента могут смешиваться с сегментами с более низким значением в следующем. Индексы и управляющие фондами могут иметь разные определения рыночной капитализации или использовать более широкие или более узкие критерии.Цена акций компании может также достаточно колебаться, чтобы переместить ее в категорию с более высокой или более низкой рыночной капитализацией.

Получите надежную информацию об инвестициях

Получите доступ к выбору экспертов для паевых инвестиционных фондов, акций и ETF с 14-дневной бесплатной пробной версией * Morningstar Premium.

* После этого платная подписка см. На сайте Morningstar.com.

Компании с большой капитализацией: оценка в 10 миллиардов долларов или более

Компании с большой капитализацией, как правило, являются хорошо известными и прибыльными, и часто их называют нарицательными, в том числе:

Потому что они Таким образом, солидные компании с большой капитализацией обычно более стабильны — они надежны с точки зрения выплаты дивидендов и обычно не попадают в заголовки газет, как некоторые более яркие акции.Но, по словам Серины Шю, сертифицированного специалиста по финансовому планированию из Delta Community Retirement & Investment Services в Атланте, именно эта сдержанная природа делает их привлекательными для инвесторов.

«Акции с большой капитализацией довольно скучны, и инвестор хочет, чтобы их портфель был скучным», — говорит Шю. «Когда на рынках происходит сумасшествие, цены на акции с большой капитализацией могут соответственно расти или падать, но не так сильно, как цены на акции со средней или малой капитализацией».

Годовая 10-летняя общая доходность индекса S&P 100 — индекса 100 крупнейших U.С. компаний по рыночной капитализации, включая все акции с большой капитализацией, в настоящее время составляет около 14%.

Есть несколько фондов, которые отслеживают акции с большой капитализацией, в том числе iShares S&P 100 ETF, Vanguard Value ETF и Schwab U.S. Large-Cap Value ETF. Многие брокерские компании предлагают инструменты для проверки и обнаружения большего количества фондов, отслеживающих компании с определенной рыночной капитализацией.

Средняя капитализация: от 2 миллиардов до 10 миллиардов долларов

Если компании с большой капитализацией уже продемонстрировали быстрый рост, то компании со средней капитализацией часто находятся в его центре.Такой рост дает возможность для более высоких и быстрых прибылей, но также и возможность более резкого спада. Компании со средней капитализацией тоже часто бывают нарицательными, но обычно не являются национальными или международными гигантами, как компании, указанные выше. Вот несколько акций со средней капитализацией:

  • Boston Beer Company (производитель Сэмюэля Адамса).

  • Wyndham Hotels and Resorts.

Годовая совокупная доходность S&P MidCap 400 за 10 лет в настоящее время составляет около 12%, и есть несколько фондов, которые стремятся отразить аналогичную доходность, например SPDR Portfolio S&P 400 Mid-Cap ETF и Vanguard S&P Mid- Кепка 400 ETF.

Компания с малой капитализацией: от 250 млн до 2 млрд долларов

Акции с малой капитализацией часто являются молодыми компаниями с потенциалом для быстрого роста. Эти акции могут иметь возможность высокой доходности (эта акция с малой капитализацией действительно может вырасти до средней или большой капитализации), но они также могут нести значительные убытки.

Компании с малой капитализацией обычно имеют лишь несколько потоков доходов, зависят от общего экономического роста США и могут чувствовать влияние налогов и нормативных требований более глубоко, чем более устоявшиеся предприятия. Если большие круизные лайнеры — это большие круизные лайнеры, которые могут противостоять самым штормовым морям, то маленькие — это парусники, которые могут раскачать одна волна.

Тем не менее, возможность для роста, которую они предоставляют, может принести пользу портфелю инвестора, при условии, что потенциальный ущерб будет поддерживаться относительной стабильностью акций с высокой капитализацией. Примеры акций компаний с малой капитализацией:

Индекс Russell 2000, который отслеживает компании с малой капитализацией, включая все вышеперечисленное, в настоящее время имеет 10-летнюю годовую доходность около 11%.Есть несколько фондов, которые отслеживают Russell 2000, такие как iShares Russell 2000 ETF и Vanguard Russell 2000 ETF.

Микро- и мега-капитализация

Существуют две другие категории рыночной капитализации, обычно называемые микрокапитализацией (ниже 250 миллионов долларов) и мегакапитализацией (крупнейшие компании на фондовом рынке, некоторые из которых частично совпадают. с большой крышкой).

Акции с микро-капитализацией считаются одними из самых рискованных вложений. Многие из них практически не имеют репутации, и, возможно, у них даже нет активов, операций или доходов, о которых следует отчитываться.Между тем, мегакэповые компании представляют собой наиболее устоявшиеся компании, которые часто имеют большие денежные резервы, которые могут помочь им выдержать экономические спады.

Балансировка вашего портфеля

Когда дело доходит до балансирования вашего портфеля между компаниями с разной рыночной капитализацией, Шю сравнивает это с принятием повседневных решений — если крупные сетевые рестораны мира, то малые — местные фавориты вы никогда не слышали, но кто-то рекомендует.

«Вы хотите иметь бургеры Джо за углом или хотите иметь McDonald’s? В мире есть место для обоих, и в портфолио есть место для обоих», — говорит Шю.«Просто убедитесь, что у вас есть правильный процент каждого из них, прежде чем сильно полагаться на ту или иную рыночную капитализацию».

Как правило, чем дольше у вас инвестиционный горизонт, тем более рискованным может быть ваше размещение — более длительный график означает больше возможностей для вашего портфеля оправиться от волатильности. Долгосрочные инвесторы — например, те, кто откладывает деньги на пенсию через несколько десятилетий — могут извлечь выгоду из потенциального роста компаний с малой и средней капитализацией и все еще иметь время, чтобы пережить неожиданные спады.

Инвесторы, которые не хотят брать на себя такой большой риск, могут захотеть укоренить свой портфель в менее волатильных крупных и мега-капитализациях, с меньшим распределением малых и средних капиталовложений.

Рыночная капитализация и стоимость предприятия

Есть одно последнее различие, которое необходимо понять: рыночная капитализация — это не то же самое, что стоимость предприятия. В то время как рыночная капитализация измеряет стоимость капитала компании, стоимость предприятия измеряет общую стоимость бизнеса, включая его долги, активы и денежные средства. Стоимость предприятия подсчитать сложнее, но он также дает очень четкое представление о том, чего стоит компания.

Стоимость предприятия в основном используется для определения цены компании, если она будет приобретена напрямую. Однако опытные инвесторы могут использовать стоимость предприятия вместе с другими данными о производительности, чтобы определить, является ли цена акций в настоящее время заниженной или переоцененной по сравнению с аналогичными компаниями.

Раскрытие информации: На момент публикации автор не занимал никаких позиций по указанным выше ценным бумагам.

Лучшие дивидендные акции для покупки и удержания в 2021 году

Обновлено: 21 декабря 2020 г., 11:38

Дивидендные акции могут обеспечить инвесторам предсказуемый доход, а также долгосрочный потенциал роста. Однако не все дивидендные акции — отличные инвестиции, и многие инвесторы не знают, с чего начать поиск.

Имея это в виду, вот список дивидендных акций, которые вы, возможно, захотите рассмотреть. Ниже нашего списка акций мы даем вам знания, необходимые для самостоятельного выбора акций с отличными дивидендами.Получите краткое изложение наиболее важных вещей, на которые следует обратить внимание при оценке дивидендных компаний.

Five Dividend Aristocrats для покупки

Индекс Dividend Aristocrats, который поддерживается S&P Indices, — отличное место для начала. Это совокупность нескольких компаний, которые увеличивали свои дивиденды не менее 25 лет подряд. Это означает, что каждая компания в индексе успешно обеспечивала инвесторам повышение не только в хорошие времена на рынке, но и во время более волатильных спадов, таких как крах доткомов в начале 2000-х годов, финансовый кризис 2008-2009 годов и пандемия COVID-19.Они могут быть более безопасным вложением, чем обыкновенные акции, приносящие дивиденды.

Вот пять великих компаний из этого индекса, чтобы начать поиск, перечисленные в произвольном порядке, а затем подробные сведения о каждой компании:

  1. Procter & Gamble (NYSE: PG): Производитель потребительских товаров Procter & Gamble увеличился дивиденды за 63 года подряд. Он владеет впечатляющим портфелем брендов потребительских товаров, включая Pampers, Downy, Tide, Charmin, Gillette, Head & Shoulders и Crest, и это лишь некоторые из них.Эти бренды не только дают Procter & Gamble ценовую власть над конкурентами, но и большинство их продуктов являются товарами, которые нужны людям независимо от того, что делает экономика.
  2. AT&T (NYSE: T): Телекоммуникационный гигант AT&T ежегодно увеличивал свои дивиденды на протяжении почти четырех десятилетий и получает стабильный доход, сопоставимый с уровнем коммунальных услуг, от своих основных клиентов беспроводной связи и высокоскоростного Интернета. А агрессивные шаги компании в сфере развлечений могут обеспечить долгосрочный потенциал роста.
  3. Доход от недвижимости (NYSE: O): Это инвестиционный фонд недвижимости, или REIT, который в основном инвестирует в торговую недвижимость с одним арендатором. Большинство арендаторов управляют предприятиями, устойчивыми к рецессии, такими как аптеки, долларовые магазины и мини-маркеты, и все они подписывают долгосрочные договоры аренды с постепенным повышением арендной платы. Realty Income — один из новых членов Dividend Aristocrats, присоединившийся к Индекс в январе 2020 года по достижении 25 лет подряд дивидендов увеличивается.Обратите внимание, что компания не пропускала ежемесячных рассылок среди инвесторов за 50 лет.
  4. Johnson & Johnson (NYSE: JNJ): Как и Procter & Gamble, Johnson & Johnson владеет портфелем превосходных брендов, которые производят товары, которые нужны людям, в частности, товары здравоохранения. В дополнение к своим брендам Band-Aid, Neutrogena, Tylenol, Zyrtec, Benadryl и Johnson (среди прочих), Johnson & Johnson имеет обширные и стабильно прибыльные операции в области фармацевтики и медицинского оборудования, сочетание которых позволило компании увеличить дивиденды почти 60 лет подряд.
  5. Target (NYSE: TGT): Вы можете заметить здесь общую тему — Target продает товары, которые нужны людям. Он проделал отличную работу по увеличению своих онлайн-продаж и многоканальных продаж (например, предлагая пикап на обочине дороги), и хотя продажи в некоторых из его отделов, таких как электроника, могут пострадать во время рецессии, это, как правило, хорошо изолированный бизнес. в тяжелые времена, поэтому он дал инвесторам 52 года подряд повышения дивидендов.

Вы знали…

Dividend Aristocrats — часто отличные компании, но вы также можете найти большие доходные вложения в других местах.

Еще четыре лучшие дивидендные акции для покупки

Дивидендные аристократы — не единственное место, куда можно заглянуть. Многие отличные компании просто не выплачивают дивиденды (или не торгуются на бирже) достаточно долго, чтобы быть включенными в индекс, хотя они все еще могут делать отличные долгосрочные дивидендные инвестиции.

Вот список дивидендных акций с такими характеристиками, как отличные бренды, база лояльных клиентов и благоприятные демографические тенденции, на которые также стоит обратить внимание. Ниже приведены подробные сведения о каждой компании.

  1. Verizon (NYSE: VZ): Как и AT&T, Verizon получает доход от своих клиентов беспроводной связи и высокоскоростного Интернета, а тот факт, что Verizon имеет значительно меньший долг, привлекает многих инвесторов. В отличие от AT&T, Verizon больше ориентирована на свой основной бизнес и должна стать одним из крупнейших бенефициаров предстоящего перехода на мобильную технологию 5G.
  2. Microsoft (NASDAQ: MSFT): как одна из крупнейших компаний в мире, Microsoft неуклонно наращивает объемы продаж, и особенно привлекательной особенностью для инвесторов, инвестирующих в дивиденды, является ее ориентация на повторяющиеся источники дохода или источники дохода на основе подписки. У компании солидный баланс с большим объемом денежных средств, чем долга, и очень низким коэффициентом выплат, что оставляет массу возможностей для увеличения дивидендов. Учитывая 18-летнюю серию увеличения дивидендов, мы не удивимся, если Microsoft скоро присоединится к клубу Dividend Aristocrats.
  3. Apple (NASDAQ: AAPL): Технологический гигант Apple выплачивает дивиденды всего несколько лет назад, что понятно, учитывая быстрый рост, который он наблюдал в первые годы выпуска iPhone и iPad. Компании склонны реинвестировать прибыль в бизнес, находясь в «режиме роста». Несмотря на это, у Apple есть невероятно лояльная клиентская база, и, поскольку ее устройства спроектированы так, чтобы хорошо работать друг с другом, у компании есть хорошая технологическая экосистема, которая должна поддерживать высокие доходы.А стремительно развивающийся бизнес Apple по предоставлению услуг подписки является растущим источником регулярных доходов.
  4. Welltower (NYSE: WELL): инвестиционный фонд недвижимости (REIT), ориентированный на объекты здравоохранения (особенно жилье для престарелых), Welltower должен извлекать выгоду из долгосрочной демографической тенденции, поскольку старшие возрастные группы американского населения постепенно становятся намного больше в течение следующих нескольких десятилетий.

На что обращать внимание на дивидендные акции

Как мы и обещали ранее в этой статье, мы собираемся дать вам инструменты, необходимые для самостоятельного поиска дивидендных акций.

Если вы новичок в инвестировании в дивиденды, неплохо было бы ознакомиться с тем, что такое дивидендные акции и почему они могут делать отличные инвестиции.

Когда вы получите четкое представление о том, как работают дивиденды, несколько ключевых концепций помогут вам найти отличные дивидендные акции для вашего портфеля.

  • Коэффициент выплаты: Коэффициент выплаты акций — это сумма денег, которую она выплачивает в виде дивидендов на акцию, деленная на ее прибыль на акцию.Другими словами, это говорит вам, какой процент от прибыли акция выплачивает акционерам. Достаточно низкий коэффициент выплат (скажем, 60% или меньше) — хороший признак того, что дивиденды стабильны.
  • История повышения: Это очень хороший знак, когда компания год за годом увеличивает дивиденды, особенно когда она может продолжать делать это во время рецессий и других сложных экономических времен, таких как пандемия COVID-19.
  • Устойчивый рост выручки и прибыли: При поиске лучших дивидендных акций для долгосрочного владения сделайте упор на стабильность в компаниях, которые вы рассматриваете.Неустойчивый доход (вверх в один год, вниз в следующий) и совокупная прибыль могут быть признаками проблем.
  • Долговечные конкурентные преимущества: Это, пожалуй, самая важная особенность, на которую нужно обращать внимание. Устойчивое конкурентное преимущество может проявляться в нескольких формах, таких как запатентованная технология, высокие барьеры для входа, высокие затраты на переключение клиентов или мощный бренд, и это лишь некоторые из них.
  • Высокая доходность: Это последнее место в списке не зря. Очевидно, что высокая доходность предпочтительнее более низкой, но только при соблюдении остальных четырех критериев.Высокие дивиденды настолько сильны, насколько силен бизнес, который их поддерживает, поэтому сравнивая дивидендную доходность после , вы убедитесь, что бизнес здоров, а выплаты стабильны.

Дивидендные акции долгосрочные инвестиции

Конечно, даже самые высокие дивидендные акции могут испытывать значительную волатильность в течение коротких периодов времени. Просто существует слишком много рыночных сил, которые могут двигать их вверх или вниз в течение нескольких дней или недель, многие из которых не имеют ничего общего с самим основным бизнесом.

Таким образом, хотя перечисленные выше компании должны делать большие долгосрочные дивидендные инвестиции, не стоит слишком беспокоиться о ежедневных движениях цен. Вместо этого сосредоточьтесь на поиске компаний с отличным бизнесом, стабильными потоками доходов и (желательно) высокими показателями дивидендов, и в долгосрочной перспективе все позаботится о себе.

Последние статьи

Готовы увеличить свой пассивный доход? 3 дивидендные акции, с которыми нельзя ошибиться

Вложение в эти акции может принести пассивный доход в сотни или тысячи долларов.

Кэти Брокман |
21 февраля 2021 г.

Что, если Disney World устроил вечеринку по случаю дня рождения, и никто не пришел?

Вы будете праздновать 50-летие курорта Диснея во Флориде в конце этого года, то есть в 2023 году. В безумии Микки Мауса есть свой метод.

Рик Мунарриз |
20 февраля 2021 г.

3 акции для создания вашего портфеля около

Качественная прибыль, устойчивый рост и разумное использование финансовой гибкости — отличительные черты действительно отличных выборов.

Джеймс Брамли |
20 февраля 2021 г.

Индия сделает Disney + более популярным, чем Netflix к 2026 году

Но Disney, возможно, придется поработать, чтобы поднять цены до уровня Netflix.

Адам Леви |
19 февраля 2021 г.

Дисней Stock лучше, чем Netflix?

Пандемия не позволяет Disney работать на полную мощность, но сможет ли она опередить Netflix?

Нил Розенбаум |
19 февраля 2021 г.

Hormel Foods Corp (HRL) Q1 2021 Расшифровка телефонного разговора о доходах

Отчет о прибыли

HRL за период до 24 января 2021 г.

Расшифровщики Пестрого Дурака |
18 февраля 2021 г.

Вот мои лучшие акции Robinhood, которые стоит купить прямо сейчас

Может ли Дисней стать следующим Netflix?

Will Ebiefung |
18 февраля 2021 г.

Какие акции электромобилей стоят денег?

Электромобили станут большой индустрией.Компании, которые в конечном итоге будут доминировать в нем, могут вас удивить.

Дэвид Батлер |
18 февраля 2021 г.

Забудьте о биткойнах: купите эти акции доминирующих технологий

Биткойн вполне может оказаться бесполезным. Эти мега-технологические компании — другая история.

Тимоти Грин |
18 февраля 2021 г.

Почему акции Verizon поднялись сегодня

Оракул из Омахи накопил значительную долю в телекоммуникационном гиганте.

Эван Ню, CFA |
17 февраля 2021 г.

акций с высокими дивидендами, на которые вы можете рассчитывать

Легко гнать акции с высокими дивидендами — и еще легче потерять на них деньги, если они упадут.Есть лучший способ получить высокую дивидендную доходность, на которую вы можете рассчитывать, чтобы заработать деньги, — который включает в себя акции, такие как компания по производству материалов BHP Group (BHP), и финансовые компании, такие как Federal Agricultural Mortgage (AGM) плюс Timberland Bancorp (TSBK). .

Икс

При прочих равных условиях, когда акции падают, дивидендная доходность повышается. Другими словами, если вы владеете компанией с огромной растущей доходностью, вы, вероятно, теряете деньги на базовых акциях. Это не удачная долгосрочная стратегия.На самом деле это обычный способ потерять деньги.

Что же тогда делать инвестору, который ищет акции с высокими дивидендами? Найдите акции с рыночной доходностью и акции, которые хотя бы в долгосрочной перспективе идут в ногу с рынком. Таким образом вы получите богатые дивиденды, которые не будут подорваны падением цены акций.

Чтобы помочь вам найти такие возможности, Investor’s Business Daily определяет акции с высокими дивидендами, доходность которых составляет не менее 3%, что на 100% больше, чем у Standard & Poor’s 500 (доходность примерно 1.5%). Но, что не менее важно, у них есть цена акций, которая, по крайней мере, не отстает от рынка.

Акции с высокими дивидендами: математика искажает реальность

Рост дивидендной доходности может просто маскировать убыточные акции. Математика и способ расчета дивидендной доходности — вот почему это происходит. Формула дивидендной доходности:

Дивидендная доходность = Годовой дивиденд / Цена акции

Почему это уравнение имеет значение? Падающая акция может улучшить дивидендную доходность.

Допустим, вы покупаете акцию по 30 долларов за акцию, которая приносит дивиденды в размере 3 долларов в год. Сначала вы можете быть в восторге от впечатляющей годовой дивидендной доходности в размере 10% (дивиденды в размере 3 долларов, разделенные на цену акций в размере 30 долларов). Доходность акций на 500% больше, чем у S&P 500 примерно 1,6%.

Теперь цена акции падает до 15 долларов за акцию, и компания сохраняет дивиденды на прежнем уровне. При применении той же формулы дивидендной доходности дивидендная доходность акций удваивается до 20%. Выглядит отлично. Но подождите секунду, несмотря на более высокую доходность, вам будет хуже, потому что вы потеряли 15 долларов на акцию.

Потребуется пять лет выплаты дивидендов в размере 3 долларов, чтобы окупить потерю ваших акций.

Вот почему погоня за доходностью часто является плохой идеей при поиске акций с высокими дивидендами. Высокая доходность часто является математическим искажением падающей акции.

Погоня за доходностью может стоить вам денег

Потеря денег на акциях, приносящих дивиденды, — это не просто теория. Это обычное дело. Фактически, 405 акций в S&P 500 выплачивали дивиденды в 2020 году, сообщает S&P Global Market Intelligence.Из тех акций, приносящих дивиденды, 167, или 40%, за год упали настолько, что полностью обесценили дивидендную доходность за весь год или даже хуже. И это хороший рынок для S&P 500. Почти две трети дивидендных акций упали больше, чем их доходность в менее оптимистичный 2018 год. А в 2019 году 9% акций S&P 500, которые выплачивали дивиденды в течение года, упали. больше, чем доходность.

Возьмем, к примеру, компанию Occidental Petroleum (OXY), которая до недавнего времени была одной из любимцев Уоррена Баффета по акциям с высокими дивидендами. В 2020 году доходность по акциям составила 7,7%. Однако за год акции энергокомпании упали на 50%. Кроме того, компания сократила дивиденды. Это оставило инвесторов с чистым убытком более 50%, даже с оставшимися ничтожными 0,2% дивиденда.

Имейте в виду, что компании, выплачивающие высокие дивиденды, могут сократить их, когда бизнес идет на убыль. Компания Occidental сделала это в 2020 году. Ford (F) сократил свои легендарные дивиденды в первом квартале 2020 года до нуля по сравнению с 15 центами на акцию, которые компания платила ранее.Дивидендная доходность Ford в начале 2020 года составляла 6,5%.

Акции с высокими дивидендами: лучший подход IBD

Итак, если погоня за доходностью не работает, что делать? Одна стратегия IBD ориентирована на акции с высокими дивидендами и признаками стабильности. А именно на этих акциях:

  • Высокая дивидендная доходность 3% плюс. Это более чем на 100% выше, чем доходность S&P в 1,5%.
  • Трех- и пятилетний рост прибыли на 10% плюс.
  • Стабильность прибыли 20 или выше.Стабильность прибыли измеряется тем, насколько прибыль на акцию отклоняется от пятилетнего тренда. Меньшее число указывает на большую стабильность.
  • Никаких сокращений дивидендов (которые будет труднее найти после 2020 года).

IBD также рассматривает только те акции, которые, по крайней мере, не отставали от S&P 500 за последние пять лет (прирост 100% к началу февраля). Таким образом, владение акциями с высокими дивидендами по крайней мере не стоило вам упущенной возможности.

Наконец, акции также должны иметь составной рейтинг IBD 65 или выше из возможных 99.Это означает, что акции и фундаментальные показатели превосходят 65% всех акций в базе данных IBD.

Вы можете подумать, что никакие акции не могут преодолеть все эти препятствия. Собственно, четыре.

Победитель конкурса с высокой дивидендной доходностью : Федеральная ипотечная сельскохозяйственная ипотека

Когда вы так сузили список акций с высокими дивидендами, можно будет искать максимальную дивидендную доходность. Это название принадлежит Федеральной сельскохозяйственной ипотеке. Федеральная сельскохозяйственная ипотечная компания со штаб-квартирой в Вашингтоне, округ Колумбия, работает на вторичном рынке ссуд.Эти ссуды варьируются от кредитов до ферм и гарантий Министерства сельского хозяйства США. Доходность акций класса C составляет 4,1%, что значительно выше рыночной.

Акции Федеральной сельскохозяйственной ипотеки выросли на 147% за последние пять лет, что примерно на 50% лучше, чем у S&P 500. Прибыль выросла на 16% в годовом исчислении за последние три года и остается стабильной. Кроме того, за последние пять лет компания увеличила дивиденды более чем на 39%.

Итак, это надежный дивиденд.

Dividend Darling : B H P

Австралия.B H P на основе B H P добывает различные материалы, используемые во многих отраслях промышленности. Он исследует нефть, медь и железную руду. Он также добывает серебро, уран и золото.

Однако наибольшее значение для инвесторов имеет значение 3,6%. Это дивидендная доходность, которая подкрепляется среднегодовым, очень стабильным ростом прибыли на 28% за последние три года. Дивиденды также выросли на 32%. И вместо того, чтобы уничтожить дивиденды, акции выросли примерно на 130% больше, чем S&P 500 за последние пять лет.

Банки гибко используют свою дивидендную власть

Исторически банки, включая Timberland Bancorp, демонстрируют, почему стабильная прибыль в сочетании с дивидендной доходностью может быть мощной комбинацией.

Дивидендная доходность 3,1% банка из Хоквиама, штат Вашингтон, привлекает инвесторов, стремящихся к заработку. Но наш анализ показывает, что это нечто большее, чем просто выигрыш, опережающий рынок. Рост прибыли почти на 20% за последние пять лет и рост прибыли на 21% за последние три года показывают, что банк выбирает новые пути расширения.Наиболее перспективным является банк, настроенный на рост дивидендов. Timberland увеличила дивиденды на 25%. Все это вместе с приемлемым рейтингом IBD Composite Rating 92.

Полный список акций IBD с высокими дивидендами, на которые вы можете рассчитывать

Символ Компания Расчетная доходность% Темпы роста EPS за 3 года (%) Темп роста прибыли на акцию,% за 5 лет EPS 5-летний коэффициент стабильности Рост дивидендов (5 лет) Составной рейтинг Цена за 5 лет Ch.% Против. S&P 500
(л.с.) B H P Группа 3,6% 28% 38% 19 32% 92 127%
(AGM) Федеральная сельскохозяйственная ипотека 4,1% 16% 19% 5 39% 71 45%
(ЦБК) Timberland Bancorp 3.1% 17% 21% 4 25% 92 6%
(FITB) Пятый третий банк 3,4% 11% 14% 8 17% 89 2%
Источник: Investor’s Business Daily до 4 февраля 2021 г.

Следуйте за Мэттом Кранцем в Twitter @mattkrantz

ВАМ ТАКЖЕ МОЖЕТ ПОНРАВИТЬСЯ:

Лучшие дивидендные акции в 2019 году: 5 высокодоходных акций обошли S&P 500

«Опасные дивидендные акции» сжигают инвесторов тремя способами; Уроки GE, Kraft Heinz

11 «Дивидендные акции» (юридически) уклоняться от уплаты налогов

Что такое дивиденды? Плюс 5 лучших акций с выплатой дивидендов

Получите полный доступ к спискам акций и рейтингам IBD

лучших дивидендных акций на февраль 2021 года

На протяжении десятилетий инвесторы, ориентированные на доход, искали лучшие дивидендные акции.По моему опыту, главные критерии, на которые следует обращать внимание, делая ставки на акции с отличными дивидендами, — это наличие сильных фундаментальных показателей, увеличение распределения дивидендов с течением времени, отличные точки входа (технические характеристики) и история бычьей торговой активности по акциям.

Отличительный способ, которым я ищу лучшие дивидендные акции — выбросы, — это поиск тихой необычной торговой активности. Часто это может быть институциональная деятельность (например, большие деньги). Я немного расскажу, как выглядит эта необычная торговая деятельность.Но следующие пять акций являются хорошими кандидатами на долгосрочный рост дивидендов:

  • QUALCOMM Incorporated (QCOM)
  • ResMed Inc. (RMD)
  • Starbucks Corporation (SBU)
  • Texas Instruments Incorporated (TXN)
  • UnitedHealth Group Incorporated (UNH)

За десятилетия я понял, что истинное значение для хороших акций состоит в том, что большие деньги постоянно попадают в лучшие компании, особенно в акции, выплачивающие дивиденды.Некоторые из самых больших доходов когда-либо были получены от владения акциями в течение многих лет и реинвестирования дивидендов. Я очень долгосрочный человек и рассматриваю инвестирование в дивиденды как основу личных финансов и финансовой независимости.

Я использую всесторонний подход и ранжирую каждую акцию по техническим (долгосрочным), фундаментальным (долгосрочным) показателям и наличию больших денег, поддерживающих акцию. Я хочу, чтобы шансы были на моей стороне, когда я ищу дивидендные акции высочайшего качества, а многие из них мне принадлежат.Часто, когда акции находятся под давлением, их стоит проверить. По мере снижения цен на акции дивидендная доходность увеличивается. Это важно для тех, кто ищет дивиденды.

Первым идет QUALCOMM Incorporated (QCOM) , ведущая компания по производству полупроводников. Компания также является крупным игроком в сфере 5G. Выбирая сильного кандидата на долгосрочный рост дивидендов, я люблю искать акции, у которых есть долгосрочная восходящая динамика:

  • Работа за месяц: +11.28%
  • Исторические сигналы покупки больших денег

Чтобы наглядно показать вам, как мне нравится смотреть на акции, ниже приведены большие денежные сигналы, которые акции QUALCOMM сделали за последний год. Зеленые столбцы показывают, что акции QUALCOMM, скорее всего, покупала организация согласно MAPsignals, а красные столбцы указывают на продажу. В последнее время стало много зелени.

www.mapsignals.com; данные на конец дня взяты с Tiingo.com

Помимо технических аспектов, при выборе наилучших дивидендных акций вам следует заглянуть под капот, чтобы увидеть, поддерживает ли фундаментальная картина долгосрочные инвестиции.Как видите, QUALCOMM имеет сильную дивидендную историю:

  • Темпы роста дивидендов за три года: + 4,9%
  • Текущие дивиденды на акцию: 0,65 доллара США
  • Форвардная доходность: 1,58%
  • Темпы роста прибыли за три года: -136%

Далее идет ResMed Inc. (RMD) , ведущая компания в сфере здравоохранения. ResMed имеет долгую дивидендную историю, и в последнее время акции демонстрируют восходящий тренд. Выбирая сильного кандидата для долгосрочного роста дивидендов, рекомендуется рассчитывать на многолетний рост дивидендов. Теперь посмотрим на недавнюю производительность:

  • Доходность за месяц: + 4,85%
  • Исторические сигналы больших денег

Ниже приведены большие денежные сигналы, которые акции ResMed сделали за последний год. Понятно, что в последнее время акции стали зелеными.

www.mapsignals.com; данные на конец дня взяты с Tiingo.com

Помимо технических аспектов, при выборе наилучших дивидендных акций вам следует заглянуть под капот, чтобы увидеть, поддерживает ли фундаментальная картина долгосрочные инвестиции.Как видите, у ResMed хорошая дивидендная история. Рост прибыли также был звездным:

  • Темп роста дивидендов за три года: + 5,7%
  • Текущие дивиденды на акцию: 0,39 доллара США
  • Форвардная доходность: 0,70%
  • Темпы роста прибыли за три года: + 23,86%

Затем я смотрю на Starbucks Corporation (SBUX) , ведущую сеть кофеен. Starbucks имеет солидную дивидендную историю. При выборе сильного кандидата для долгосрочного роста дивидендов важны недавние результаты по акциям:

  • Производительность за один месяц: -0.85%
  • Последние сигналы о больших деньгах

Ниже приведены большие денежные сигналы, которые акции Starbucks сделали за последний год. Ясно, что акции демонстрируют хороший восходящий тренд:

www.mapsignals.com; данные на конец дня взяты с Tiingo.com

Помимо технических аспектов, при выборе наилучших дивидендных акций вам следует заглянуть под капот, чтобы увидеть, поддерживает ли фундаментальная картина долгосрочные инвестиции. Как видите, у Starbucks сильная дивидендная история:

  • Темп роста дивидендов за три года: +17.9%
  • Текущие дивиденды на акцию: 0,45 доллара США
  • Форвардная доходность: 1,74%
  • Темпы роста прибыли за три года: -6,23%

Следующие дивидендные акции, на которые я обращаю внимание, — это Texas Instruments Incorporated (TXN) , ведущая компания по производству полупроводников. Акции в последнее время падают. При выборе сильного кандидата для долгосрочного роста дивидендов недавние положительные результаты — это неплохо:

  • Работа за месяц: +7.09%
  • Последние сигналы о больших деньгах

Ниже приведены сигналы о больших деньгах, которые компания Texas Instruments сделала за последний год.

www.mapsignals.com; данные на конец дня взяты с Tiingo.com

Помимо технических аспектов, при выборе наилучших дивидендных акций вам следует заглянуть под капот, чтобы увидеть, поддерживает ли фундаментальная картина долгосрочные инвестиции. Как видите, у Texas Instruments сильная дивидендная история.

  • Темп роста дивидендов за три года: +25.1%
  • Текущие дивиденды на акцию: 1,02 доллара США
  • Форвардная доходность: 2,36%
  • Темпы роста прибыли за три года: + 17,46%

Наконец, я смотрю на UnitedHealth Group Incorporated (UNH) , ведущую медицинскую страховую компанию. Выбирая сильного кандидата для долгосрочного роста дивидендов, я люблю искать недавних лидеров:

  • Доходность за месяц: + 0,54%
  • Исторические сигналы больших денег

Ниже приведены большие денежные сигналы, которые UnitedHealth сделала за последний год.

www.mapsignals.com; данные на конец дня взяты с Tiingo.com

Помимо технических аспектов, при выборе наилучших дивидендных акций вам следует заглянуть под капот, чтобы увидеть, поддерживает ли фундаментальная картина долгосрочные инвестиции. Как видите, UnitedHealth неуклонно растет:

  • Темпы роста дивидендов за три года: + 18,9%
  • Текущие дивиденды на акцию: 1,25 доллара США
  • Форвардная доходность: 1,44%
  • Темпы роста прибыли за три года: +15.27%

Итог

Акции QUALCOMM, ResMed, Starbucks, Texas Instruments и UnitedHealth представляют собой потенциальную возможность покупки для долгосрочного инвестора в дивиденды.