Содержание

О какой новой финансовой пирамиде предупредили россиян? | Личные деньги | Деньги

Эксперты Роскачества предупредили россиян о новой финансовой пирамиде — южнокорейском проекте KOK Play. Организация включена в список Центробанка РФ компаний с признаками финансовой пирамиды.

Тексты на сайтах проекта больше похожи на машинный перевод, чем на русскую речь, обращают внимание специалисты. Впрочем, граждан это не смущает, и они несут в KOK Play накопления в надежде на солидную доходность.

Финансовая пирамида обещает достойный доход при небольших вложениях: минимальный взнос составляет всего-то 100 долларов (чтобы получить реферальные бонусы, нужно внести 300 долларов). К сожалению, достойным доход остается только в обещаниях. 

Во что именно KOK Play инвестирует деньги своих клиентов до конца неясно — на сайте используется ряд терминов, связанных с криптовалютой. 

Контора начисляет дополнительные бонусы за приглашение друзей — это классический признак финансовой пирамиды. И еще один классический признак — ни внесенные деньги, ни тем более начисленные проценты клиентам KOK Play вывести не удалось. 

«Учитывая высокую степень риска, пользователям без опыта вообще не рекомендуется самостоятельно искать в интернете возможность для инвестирования, поскольку риск нарваться на мошенников очень велик. Нечистые на руку граждане тоже ищут способы простого заработка — для этого они и создают такие проекты. Страшно то, что люди даже берут кредиты для того, чтобы инвестировать большую сумму в мошеннический проект», — говорит руководитель центра цифровой экспертизы Роскачества Сергей Бодров

В отличие от легальных организаций, у финансовых пирамид нет финансовой отчетности, может не быть договора и юридического лица. «Обещание высокой доходности, гарантий, ничем не обеспеченных. Организация бизнеса на принципе сетевого маркетинга», — рассказывала ранее начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского Главного управления Центробанка РФ Елена Дружинина.

Перед тем, как отдать свои деньги финансовой компании, следует запросить договор об инвестировании. В договоре должны быть подробно прописаны права и обязанности сторон. Если договора нет — это уже признак мошенничества. 

Далее следует поинтересоваться реквизитами юридического лица, проверить, есть ли оно в реестре, в госреестре и на сайте Банка России. Следует проверить это юридическое лицо по списку субъектов с признаками нелегальной деятельности. Кроме того, можно просто позвонить по номеру горячей линии (8 800 300 3000) и выяснить мнение Центробанка по поводу организации, предлагающей инвестировать под высокую доходность. 

Стоит потратить некоторое время и изучить отзывы о компании в интернете. Сейчас существует достаточно много сайтов и групп в социальных сетях, где описывается деятельность тех или иных финансовых мошенников.

Источники информации:

https://rskrf.ru/tips/eksperty-obyasnyayut/yuzhnokoreyskie-moshenniki-otnimayut-dengi-rossiyan-na-platforme-kok-play/

https://cbr. ru/inside/warning-list/

https://www.znak.com/2021-08-02/v_centrobanke_rasskazali_o_novom_proekte_pohozhem_na_finansovuyu_piramidu_finiko

Осторожно, аферисты! В России появилась новая финансовая пирамида | Личные деньги | Деньги

Буквально на днях в России лопнула финансовая пирамида «Финико»: один из ее основателей Кирилл Доронин арестован, другие успели покинуть страну. По предварительным данным, жертвами «Финико» стали около миллиона человек — ради баснословного дохода граждане продавали квартиры и влезали в кредиты.

Еще не успели утихнуть истории потерявших все вкладчиков «Финико», как на сцену вышла новая контора — Artery Network, с таким же харизматичным лидером, так же обещающая сверхдоходность (25% в месяц) на вложениях в криптовалюту и так же, по данным Центробанка РФ, имеющая признаки финансовой пирамиды. 

Вместе с доцентом кафедры национальной экономики ЭМИТ РАНХиГС при Президенте РФ, к. э. н. Владимиром Трегубовым АиФ. ru рассказывает, почему опасно вкладывать деньги в конторы, обещающие сверхдоходность.

Лихие 90-е

Существуют давно подмеченная закономерность — финансовые мошенники активизируются во время кризиса. Оно и понятно, поскольку люди, лишившиеся привычного дохода, пытаются компенсировать их за счет сверхприбыли, участвуя в различных финансовых махинациях.

Особенно урожайным на финансовые пирамиды оказались девяностые годы, когда люди, потеряв работу, столкнувшись с двузначной инфляцией, вынуждены были искать дополнительные средства к существованию в различных акционерных общество типа МММ, «Властилина» и др.

Принятый в 1996 году Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» положил конец действовавшим в то время финансовым пирамидам, запретив рекламировать будущую доходность инвестиций, а также выпускать акции на предъявителя, — доходность бизнеса связана с определенными рисками и никто не может ее гарантировать. 

Последние несколько лет, когда Центробанк резко понизил ключевую ставку в связи с кризисом, россияне стали искать возможности более выгодного размещения своих сбережений, чем привычные банковские депозиты.

Развитие криптовалют открыло новый перспективный рынок для финансовых мошенников. Криптовалюта представляет собой новый инструмент, отмеченный высокой волатильностью ее стоимости. Достаточно вспомнить, что Bitcoin несколько лет назад достигал отметки в 20000 долларов, а затем она скорректировалась до 3000 долларов. В этом году Bitcoin уже достиг отметки 40 000 долларов, и это заставило многих участников финансового рынка переключиться на криптовалюты.

Недавно появилась новая группа лиц, предлагающая жителям нашей страны участвовать в выпуске новой криптовалюты — Artery Network. 

Как заявила начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского Главного управления Банка России Елена Дружинина «данный проект имеет признаки финансовой пирамиды» и очень похож на нашумевшую в последнее время финансовую пирамиду «Финико».

«Одним из признаков финансовой пирамиды является отсутствие договора, финансовой отчетности, юридического лица. Обещание высокой доходности, гарантий, ничем не обеспеченных. Организация бизнеса на принципе сетевого маркетинга. Аналогичная деятельность, как в случае с пирамидой „Финико“, ведется под названием Artery Network. Гражданам предлагается инвестировать в криптовалюту, никаких документов не предоставляется», — заявила Дружинина.

Как бороться с мошенниками?

По словам Елены Дружининой, вычислить пирамидальные проекты можно с помощью нескольких простых приемов. Сначала стоит попросить договор об инвестировании средств. Если его нет, это уже признак мошенничества. Далее следует поинтересоваться реквизитами юридического лица, проверить, есть оно в реестре, в госреестре и на сайте Банка России. Следует проверить это юридическое лицо по списку субъектов с признаками нелегальной деятельности. Кроме того, можно просто позвонить по номеру горячей линии (8 800 300 3000) и выяснить мнение Центробанка по поводу организации, предлагающей инвестировать под высокую доходность. На сайте Банка России Artery Network уже включена в число компаний с признаками финансовой пирамиды.

Стоит потратить некоторое время и изучить отзывы о компании в интернете. Сейчас существует достаточно много сайтов и групп в социальных сетях, где описывается деятельность тех или иных финансовых мошенников. 

Надо отметить, что и сами организаторы финансовой пирамиды не дремлют, размещая заказные положительные отзывы. Но если даже попадется один отрицательный отзыв на десять положительных, это уже повод задуматься, стоит ли доверять деньги таким организациям. 

Владимир Трегубов советует избегать тех видов инвестирования, где обещается высокая гарантированная доходность. К тому же, контакты с организаторами проекта ограничены только электронной почтой. Возникает вопрос — а где искать мошенников? Даже люди, знакомые с торговлей криптовалютами на различных площадках, пишут вполне негативные отзывы о самой Artery Network, а также о бирже Сoinsbit, на которой размещается вышеупомянутая криптовалюта. Основная причина — биржа не выводит деньги инвесторов, часто списывает остаток по счету, техподдержка долго не отвечает на жалобы и т. д. А заманивали клиентов бесплатным зачислением на их счета значительного количества криптовалюты — т. н. Airdrop. Такой вид поощрения действительно применяется для раскручивания какой-либо новой криптовалюты, но вот только получают ее далеко не все желающие.

По следам финансовых мошенников

«Пару лет назад я проводил расследование вместе с коллегами с телеканала „Москва-24“ по поводу группы мошенников Ten Brokers. Их офис был зарегистрирован в Лондоне, хостинг-площадку для размещения серверов предоставляла Эстония (там же, кстати, находится и биржа Сoinsbit). Они проводили агрессивную рекламную кампанию в интернете и по телефону, в том числе среди совершенно неподготовленных людей, пенсионеров, предлагая заработать на колебаниях курсов валют, то есть на рынке Форекс. При любых действия вкладчика, несогласованных с этой группой, мошенники безжалостно списывали деньги со счетов клиентов. Для того, чтобы вывести оставшиеся средства со счетов инвесторов, они требовали внести дополнительные деньги. Естественно, никаких денег обратно инвесторы не получали.

Также и в случае с проектом Artery Network — деньги инвесторам никто не собирался возвращать», — резюмирует Трегубов.

Источники информации:

https://www.znak.com/2021-08-02/v_centrobanke_rasskazali_o_novom_proekte_pohozhem_na_finansovuyu_piramidu_finiko

https://cbr.ru/inside/warning-list/detail/?id=9592

«МММ» возродилась в новом обличье

Призрак 90-х, восставший из небытия. Примерно такую реакцию вызвала в городах России реклама возрожденной «МММ». «Финансовую сеть имени Сергея Мавроди», так теперь они себя именуют, Банк России уже внес в список сомнительных организаций. ФАС начала проверку. На рекламных щитах все тот же логотип, что и у крупнейшей в истории страны финансовой пирамиды, где потеряли свои деньги до 10 миллионов вкладчиков.

Провокационные плакаты, объявления и рекламные баннеры различных размеров о возрождении, пожалуй, самой знаменитой финансовой пирамиды России появились сразу в нескольких городах страны еще до Нового года. Сколько людей уже вложилось в систему, пока неизвестно.

«МММ» образца 2022 – это виртуальное сообщество. Вместо офисов теперь только социальные сети и онлайн-сервисы, вместо лидеров мавробот, в качестве консультантов уже реальные люди, так называемые «десятники».

«Я в Санкт-Петербурге, гуляю по улице, а тут «МММ», – удивлен один из туристов.

Одно осталось неизменным: новые владельцы возрожденной «МММ» пирамидой ее не называют. А новые пользователи также охотно, как и 30 лет назад, отправляют свои деньги на чужие счета.

«Мне нравится здесь идеология, то, что вот мы доверяем друг другу. Вот на самом деле я не знаю людей, которым уходят мои деньги», – делится впечатлениями вкладчица «МММ» Людмила Качалкова.

Впрочем, некоторые надеются быстро заработать и идут на риск.

«Абсолютно понятно, что это традиционная пирамида. Как она выглядит? То есть последующим платится за счет предыдущих – вот и все», – рассказывает вкладчик новой «МММ» Андрей Бурдовицын.

Новая система под брендом «Мавроди жив» при воссоздании обратилась к своим прежним вкладчикам, предлагая возможность вернуть потерянные в 2014 году средства.

«Прежде всего нас настораживает то, что этот проект как таковой совершенно неконкретный. С одной стороны, на сайте указана цифра 400%, с другой же стороны, говорится, что это некая взаимопомощь», – комментирует имеющуюся информацию начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского ГУ Банка России Елена Дружинина.

Имя знаменитого Мавроди, ушедшего из жизни еще в 2018-м, успешно использует его бывший ученик Данила Юсупов. Реанимированную «МММ» он называет кассой взаимопомощи.

«Вася переводит деньги Пете, свои свободные средства: накопления, сбережения – в надежде потом получить также помощь. Только и всего», – объясняет последователь Мавроди Данила Юсупов.

У вкладчиков нет ни договоров, ни чековых подтверждений транзакций. Но создатель новой «МММ» этого и не скрывает: «Абсолютно без всяких договоров, без всяких гарантий, без всяких условий срочности, возвратности. Только лишь в одной надежде».

Минимальная сумма «вклада» – 50 долларов. Курс так называемых «мавро» растет на 10% в месяц. Продать их якобы можно в любой момент, любые выплаты называют помощью. Если вложить больше, то эти деньги принимаются на биткоин-кошельки.

«Конечно, это финансовая пирамида, самая очевидная. Введена статья 172-я УК, которая позволяет на ранней стадии уже заводить уголовное дело по поводу пирамиды и даже сажать в СИЗО таких людей, как вот этот Данила Юсупов», – отмечает основатель проекта финансовой грамотности «Вкладер», финансовый эксперт, экономист Олег Анисимов.

Аргументы последователя Мавроди напоминают заявления небезызвестного Сергея Доронина – основателя финансовой пирамиды «Финико». На встречах с вкладчиками, которые Доронин превращал в настоящие шоу, звучали похожие обещания.

Сейчас основатель пирамиды «Финико» и его сподвижники ждут суда в следственном изоляторе. И у возрожденной «МММ»-финансовые эксперты уже насчитали восемь признаков финансовой пирамиды.

«Включение в «черный» реестр банка России, отсутствие лицензии – это уже два признака финансовой пирамиды. Обещание 400% годовых и гарантирование этой доходности – еще два признака», – перечисляет управляющий Федеральным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин.

Бывшие вкладчики «МММ», уже потерявшие деньги, настоятельно советуют забирать деньги.

«Если вы вдруг вложили туда свои деньги, забирайте, пытайтесь забрать их уже сейчас. Зарабатывает максимум условно тот, кто залез в первый раз, и не более. То есть кому-то какие-то платежи делают, чтобы потом из вас выманить больше денег», – советует один из пострадавших Максим Куриленко.

Деятельностью возрожденной «МММ» уже заинтересовались правоохранители. Список организаций с признаками нелегальной деятельности публикуется на сайте Банка России. Тем, кто сомневается, куда инвестировать свои средства, эксперты советуют изучать перечень лицензированных компаний.

Комиссия по торговле — Схемы пирамид

Эта страница была обновлена ​​1 год назад

Схемы продажи пирамид являются незаконными в Новой Зеландии.

Что такое финансовая пирамида?

Пирамида может принимать различные формы, но имеет следующие основные элементы:

  • она предлагает финансовую отдачу, основанную на платежах, сделанных новыми сотрудниками продукта или услуги
  • Основной мотивацией многих участников является возможность зарабатывать деньги, привлекая других.

Пирамидальные схемы продаж могут включать в себя «уловку» (например, сертификаты) или товары или услуги с завышенной ценой, которые имеют небольшую или нулевую стоимость при перепродаже и вряд ли будут куплены снова (например, программы личного развития или общая финансовая информация).

Пример: Три бизнесмена продвигали схему «быстрого обогащения». Потенциальным членам сказали, что потенциальная прибыль будет «огромной» — не менее 10 000 долларов США за 90 дней при «минимальном потенциальном доходе» в размере 160 000 долларов США.Это была финансовая пирамида, поскольку единственным способом заработать деньги для участников был набор новых участников. Если новых членов не набирали, деньги не зарабатывались. Три человека, которые продвигали эту схему, были осуждены, оштрафованы и обязаны выплатить компенсацию своим жертвам.

Почему они вызывают проблемы

Поскольку предлагаемое потенциальное вознаграждение зависит от набора новых людей для участия в схеме, многие участники всегда будут находиться в основании пирамиды или рядом с ним и не получат обещанной отдачи от своих «инвестиций». ‘.

Только несколько первоначальных участников на вершине пирамиды могут зарабатывать деньги, поскольку количество возможных новобранцев в любом сообществе ограничено.

Узнайте больше о финансовых пирамидах, в том числе о том, что нужно искать
PDF (411 КБ)

финансовых пирамид против микрофинансирования | Center for Financial Inclusive

> Автор: Sergio Guzman
В течение последних нескольких месяцев колумбийские экономические СМИ пристально следили за текущим финансовым кризисом, но внимание многих людей было приковано к компании с загадочными деньгами. Схема создания под названием DMG, основанная двадцатилетним Дэвидом Мурсия Гусманом, который в 2003 году основал свою компанию в маленьком городке недалеко от границы с Эквадором.Компания утверждает, что платит клиентам за «персонализированную рекламу», что на самом деле означает рефералов клиентов. Согласно журнала Dinero , клиенты инвестируют в предоплаченные карты, с помощью которых они покупают товары в фирменных магазинах. Они обязаны направить трех человек, а взамен компания платит им наличными или товарным гонораром в фирменных магазинах.
Аналогичная схема DRFE (по-испански «Легкие деньги, быстрые деньги») рухнула на прошлой неделе. Правительство закрыло его и вынуждает вернуть деньги «инвесторов». (Нажмите здесь, чтобы прочитать статью Washington Post о беспорядках, вызванных DRFE). Модель вызывает серьезную озабоченность банковских органов, налоговых органов и даже Генеральной прокуратуры. Многие сигнализировали, что операция представляет собой тщательно продуманную схему Понци. Были сообщения президента Урибе о том, что полицейские и даже некоторые сенаторы инвестировали в эту схему.Правительство вмешалось в DMG в понедельник, сославшись на незаконное изъятие депозитов.
По словам Марии Кристины Кортез, старшего директора по глобальным программам в ACCION International, некоторые люди брали кредиты у микрофинансовых организаций и кооперативов, чтобы инвестировать эти деньги в финансовые пирамиды. У некоторых вкладчиков возникает искушение разместить свои сбережения в другом месте из-за сочных доходов, которые, в свою очередь, истощают депозиты.
Крах пирамид может иметь серьезные последствия для микрофинансирования.Как говорит Элизабет Райн, управляющий директор Центра финансовой доступности, «большой риск финансовых пирамид заключается в том, что они наносят серьезный и часто долговременный ущерб готовности людей доверять финансовым учреждениям или, в данном случае, электронным картам как средству обмена. ” Она добавляет, что «крах финансовой пирамиды может также сделать регулирующие органы более подозрительными к новым участникам финансового сектора, что может привести к тому, что регулирующие органы повысят барьеры для входа».
Неудивительно, что бедняки инвестируют в DMG.Доверие к финансовым организациям, согласно Индексу потребительской ценности, представленному в Portafolio , упало. «Отчасти из-за отсутствия прозрачности и соблюдения требований со стороны банков, которые дают обещания клиентам, а затем не выполняют свои обязательства». Некоторые клиенты жалуются, что банки не обеспечивают им того обращения, которого они заслуживают, и обращаются к таким организациям, как DMG, которые, похоже, уделяют больше внимания их росту и развитию.
Ответы на финансовые пирамиды включают финансовую грамотность для обучения клиентов тому, как распознавать финансовые пирамиды и избегать предложений, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой.Этот эпизод является тревожным сигналом для финансовых учреждений, чтобы они активизировали свои инициативы по защите прав потребителей, чтобы сохранить доверие клиентов к финансовому сектору.

Взлет и падение схем пирамид в Албании на JSTOR

Абстрактный

Какие уроки можно извлечь из беспрецедентного роста и впечатляющего краха финансовых пирамид в Албании? В этой статье обсуждаются истоки финансовых пирамид и то, как с ними справились власти.В нем также анализируются экономические последствия схем финансовых пирамид, и делается вывод о том, что, несмотря на скатывание в анархию, вызванную крахом этих схем, их прямое влияние на экономику трудно определить и, по-видимому, оно было ограниченным. Наконец, в документе утверждается, что предотвращение финансовых пирамид лучше, чем лечение, и что правительства и международные финансовые учреждения должны проявлять бдительность в пресечении мошенничества.

Информация о журнале

Документы персонала МВФ издаются с 1950 года и являются авторитетным
и знаменитое издание по экономике и финансам.Как официальное исследование
журнал Международного валютного фонда (МВФ), журнал публикует
высококачественные рецензируемые статьи. Он также имеет значительный тираж,
читательская аудитория и статус.

Информация об издателе

Palgrave Macmillan — глобальное академическое издательство, предлагающее обучение и стипендии в сфере высшего образования и в профессиональном мире. Мы публикуем учебники, журналы, монографии, профессиональные и справочные работы в печатном виде и в Интернете.Наша программа сосредоточена на гуманитарных науках, социальных науках и бизнесе.
Являясь частью Macmillan Group, мы олицетворяем нерушимую 150-летнюю традицию независимых академических публикаций, постоянно обновляя себя для будущего.
Наша цель — быть предпочтительным издателем для всех заинтересованных сторон — для авторов, клиентов, деловых партнеров, научных сообществ, которым мы служим, и сотрудников, которые работают на нас. Мы стремимся сделать это, достигая максимальной читательской аудитории с работами самого высокого качества.

Юрист по защите от пирамид и схем Понци

Обзор

Законов и средств защиты от пирамид и схем Понци

Схемы пирамиды и схемы Понци очень похожи на незаконную финансовую деятельность, которая обычно связана с каким-либо видом мошенничества с инвестициями, которые обвиняются в соответствии с федеральными законами и рассматриваются в зале федерального суда.

Инвесторам и деловым партнерам можно было платить наличными или давать обещания получить прибыльные акции или хедж-фонды. В этих незаконных схемах мошенничества участвуют невиновные инвесторы, делающие инвестиции в надежде вернуть прибыль.

Проще говоря, любой, кто управляет пирамидой или схемой Понци, обычно обещает высокую норму прибыли.

По данным Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), схема Понци представляет собой мошенническую аферу с инвестициями, которая приносит положительную прибыль ранним инвесторам за счет денег более поздних инвесторов.

Инвесторы отдают деньги мошеннику, обычно управляющему портфелем, в обмен на доход от инвестиций.Затем старым инвесторам выплачивается доход от поступивших средств новых инвесторов.

Схема пирамиды обеспечивает доход инвесторам, находящимся выше в пирамиде, за счет средств, взятых у новых участников.

Похожи до степени смешения, но оба являются незаконными в Калифорнии и на федеральном уровне. Основное различие между этими двумя видами незаконной финансовой деятельности заключается в подходе.

Схемы Понци возникают, когда инвестор дает средства менеджеру для инвестирования и получает прибыль позже.

На самом деле «заработок», который получает инвестор, — это средства от новых инвесторов, присоединившихся позже. Схемы пирамид включают в себя процесс вербовки, когда один человек вербует другого и так далее.

Каждый новый рекрут платит тому, кто его завербовал, за право присоединиться. Любой, кто обвиняется в любом из этих преступлений, может быть подвергнут существенному наказанию и тюремному заключению.

Для получения дополнительной информации наши федеральные адвокаты по уголовным делам предоставляют обзор ниже.

Расследование пирамид или схем Понци

Уголовные расследования пирамид и схем Понци обычно начинаются как единоличное или совместное расследование несколькими федеральными правоохранительными органами.

Комиссия по ценным бумагам и биржам часто обеспечивает координацию, когда проводится более одного расследования одной и той же незаконной деятельности.

Комиссия по ценным бумагам и биржам поощряет и поощряет людей сообщать о подозрениях в финансовых пирамидах или схемах Понци и даже предоставлять номер телефона и контактную форму онлайн на своем веб-сайте для любого, кто может предоставить информацию для потенциального расследования. У Комиссии по ценным бумагам и биржам даже есть программа информирования о нарушениях.

Пирамиды и финансовые пирамиды расследуются опытными государственными правоохранительными органами с практически неограниченными ресурсами.

Если у вас есть основания полагать, что федеральное правительство ведет уголовное расследование в отношении вас, вам необходимо немедленно нанять адвоката по уголовным делам.

Пирамиды, финансовые пирамиды и финансовые пирамиды обычно исследуются:

  • Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC),
  • Федеральное бюро расследований (ФБР),
  • Министерство юстиции США (DOJ),
  • Федеральная торговая комиссия (ФТК).

Это означает, что если вас обвинили в участии в финансовой пирамиде или финансовой пирамиде, вам понадобится адвокат, имеющий опыт работы с этими федеральными агентствами.

Они должны знать свои склонности, уникальные характеристики, то, как они проводят расследования, как эффективно общаться с каждым из них, и кто завоевал доверие и авторитет за эти годы.

Если наша юридическая фирма будет нанята на ранней стадии процесса, возможно, удастся договориться с прокуратурой и предотвратить официальное возбуждение дела. Если возбуждено уголовное дело, мы умеем вести судебный процесс, замалчивать доказательства и добиваться положительного исхода.

Этот тип преступлений белых воротничков подлежит суровым федеральным правилам вынесения приговоров, тюремному заключению и реституции в зависимости от суммы потерянных денег.

Как правило, юридические санкции увеличиваются в зависимости от количества жертв и точной суммы финансовых потерь.

Схемы пирамид

Схемы пирамиды иногда называют схемами бесконечной цепочки, потому что каждый новый рекрут должен привлекать новых рекрутов, чтобы зарабатывать деньги.

В то время как некоторые финансовые пирамиды действительно продают продукт, основа возврата инвестиций для предыдущих инвесторов заключается в привлечении новых сотрудников. Вот почему их называют бесконечными цепочками — единственный способ получать доход — это нанимать новых людей. В финансовых пирамидах:

  • первый мошенник привлечет других инвесторов;
  • , который затем будет просить других; и
  • цикл повторяется;
  • инвесторы, присоединившиеся позже, платят лицу, которое их привлекло.

Схемы пирамид со временем усложняются из-за того, что инвесторы, которые были вовлечены позже, в конечном итоге станут частью схемы. Этот тип схемы будет оставаться прибыльным до тех пор, пока есть инвесторы, которые успешно привлекают других инвесторов.

Как только пирамида не сможет привлечь больше инвесторов, она начнет терпеть неудачу, а затем рухнет.

Схемы Понци

Словосочетание «схемы Понци» стало всемирно известным во время расследования и суда над Берни Мэдоффом, который был осужден за схему Понци, в результате которой инвесторы потеряли более 65 миллиардов долларов.

Он был приговорен к 150 годам тюремного заключения и скончался в Федеральном медицинском центре в Батнере, Северная Каролина, 14 апреля 2021 года.

Схемы Понци легче доказуемы, чем схемы пирамид, которые могут напоминать многоуровневый маркетинг, которые становятся незаконными только в том случае, если они пересекают черту в схеме пирамиды.

Любая компания, участвующая в финансовой пирамиде, в первую очередь сосредоточится на привлечении новых инвесторов. Мошенник будет вербовать новых инвесторов, обещая использовать их средства на прибыльных проектах с минимальным риском.

Как только мошенник сможет получить доход от новых инвесторов, он будет использовать его для выплаты прибыли первоначальным инвесторам, и это будет задокументировано как прибыль.

Проще говоря, схема Понци будет генерировать доход для первоначальных инвесторов от инвестиций новых инвесторов.Что еще более важно, однако, финансовые выплаты, сделанные старому инвестору, не являются законным прибыльным доходом, а скорее просто средствами от новых инвесторов.

Таким образом, подобно схеме пирамиды, схема Понци полагается на привлечение новых инвесторов, чтобы она могла продолжать выплачивать прибыль старым инвесторам. Неизбежно, что устойчивый поток новых инвесторов не сможет поддерживать доход, выплачиваемый старым инвесторам, и схема Понци потерпит неудачу.

Смарт-понци

Довольно новый вид мошенничества под названием «умная понци» начался с использования криптовалют, таких как крипто-токены.

Умная понци похожа на обычную понци, поскольку мошенник будет перераспределять «токены», полученные от новых инвесторов, для передачи старым инвесторам, а затем заявлять, что это была реальная прибыль от их возврата.

Опять же, если есть постоянные инвесторы, покупающие токен криптовалюты, мошенничество будет продолжаться, но в конечном итоге у него закончится достаточное количество новых инвесторов, и он потерпит неудачу.

Людям, которым предъявлены обвинения в схеме Понци, также могут быть предъявлены дополнительные уголовные обвинения, в том числе:

Какие штрафы?

Штрафы в соответствии с федеральными правилами вынесения приговоров за осуждение по схеме Понци могут быть суровыми. Тюремные сроки могут достигать 150 лет, как это было с Берни Мэдоффом. Другие штрафы включают в себя:

  • крупные штрафы,
  • реституция,
  • конфискация.

Это только наказания за саму схему Понци, и они не включают наказания за сопутствующие преступления.

Например, отмывание денег может привести к дополнительным 20 годам тюремного заключения и штрафу в размере до двухкратной стоимости вовлеченного имущества.

Виновная сторона

Как в схеме Понци, так и в финансовой пирамиде только инициатор может быть виновен в коррупции.Пока вы не знали о незаконной деловой практике, у вас может быть хорошее дело.

Комиссия по ценным бумагам и биржам может даже захотеть поговорить с вами о помощи в возмещении убытков с отправителя, что даст вам больше шансов выйти из этого юридического затруднения. Но вы не должны пытаться делать это в одиночку; доверенный адвокат защиты на вашей стороне может помочь.

Защита от пирамид и схем Понци

Когда вас обвиняют в схеме Понци или финансовой пирамиды, вы хотите устроить драку. Некоторые многоуровневые маркетинговые компании ошибочно обвиняют в финансовой пирамиде.

Если вам, например, было предъявлено обвинение в финансовой пирамиде, вы и ваш федеральный адвокат по уголовным делам можете работать над доказательством того, что существует реальный продукт или услуга. Пирамидальный бизнес сам по себе не является незаконным, если нет мошенничества или воровства.

Если у вас есть законная бизнес-модель, которая предоставляет вашим клиентам ценность за их участие в вашей компании, это будет иметь большое значение для решения ваших юридических проблем.

Защита от схемы Понци или финансовой пирамиды требует особых методов построения вашего дела посредством интенсивного расследования и сбора доказательств.

Ходатайства о раскрытии информации могут заставить федеральную прокуратуру передать важную документацию, которая может быть использована для вашей защиты.

Активизация усилий как на федеральном уровне, так и на уровне штатов повышает вероятность проведения расследований и публичного преследования компаний. На карту поставлены серьезные штрафы, тюремное заключение и репутация.

Мы можем помочь вам защитить вашу компанию, вашу свободу и вашу репутацию.

Eisner Gorin LLP представляет клиентов в Южной Калифорнии и на всей территории Соединенных Штатов по всем видам федеральных правонарушений.Наша юридическая фирма базируется в округе Лос-Анджелес.

Позвоните нам для первичной консультации по телефону (877) 781-1570, заполните нашу контактную форму.

Манхэттен Прокурор США объявляет об обвинениях против лидеров «OneCoin», многомиллиардной схемы пирамиды, связанной с продажей мошеннической криптовалюты | USAO-SDNY

Джеффри С. Берман, прокурор США в Южном округе Нью-Йорка, Сайрус Р. Вэнс-младший, окружной прокурор округа Нью-Йорк, Джон Р.Тафур, специальный агент, отвечающий за ньюаркское полевое управление Налоговой службы и уголовных расследований («IRS-CI»), Уильям Ф. Суини-младший и помощник исполняющего обязанности директора нью-йоркского полевого отделения Федеральное бюро расследований (ФБР) объявило, что КОНСТАНТИН ИГНАТОВ был арестован 6 марта 2019 года в международном аэропорту Лос-Анджелеса по обвинению в заговоре с использованием электронных средств связи, связанном с его ролью лидера международной финансовой пирамиды, в которой участвовали маркетинг мошеннической криптовалюты под названием «OneCoin. Вчера был обнародован обвинительный акт, обвиняющий сестру ИГНАТОВА, РУЖУ ИГНАТОВУ — основателя и первоначального руководителя OneCoin — в мошенничестве с использованием электронных средств, мошенничестве с ценными бумагами и отмывании денег. В результате искажений, сделанных ИГНАТОВЫМ, ИГНАТОВЫМ и другими в отношении OneCoin, жертвы вложили миллиарды долларов по всему миру в мошенническую криптовалюту. После ареста ИГНАТОВ предстал перед магистратским судом Центрального округа Калифорнии и был задержан по обвинению, содержащемуся в Жалобе.

Manhattan Прокурор США Джеффри С. Берман сказал: «Как утверждается, эти ответчики создали многомиллиардную «криптовалютную» компанию, полностью основанную на лжи и обмане. Они обещали большую прибыль и минимальный риск, но, как утверждалось, этот бизнес был финансовой пирамидой, основанной на дыме и зеркалах, а не на нулях и единицах. Инвесторы стали жертвами, а ответчики разбогатели. Наше Управление успешно выявляет, арестовывает и осуждает финансовых мошенников, и этот случай не исключение.

Окружной прокурор округа Нью-Йорк Сайрус Р. Вэнс-младший сказал: «Как утверждается в обвинительном заключении, эти ответчики реализовали схему финансовой пирамиды старой школы на платформе новой школы, ставя под угрозу целостность финансовой системы Нью-Йорка и обманывая инвесторов. миллиардов. Наш офис призывает всех криптоинвесторов тщательно изучить инвестиционные возможности, признать распространенность мошенничества в этом недостаточно регулируемом пространстве и действовать с осторожностью. Я благодарю прокурора США Бермана и Бюро по расследованию крупных экономических преступлений моего Управления за их всемирную следственную работу и общую приверженность защите наших рынков от изощренных мошенников из числа белых воротничков.

Ответственный специальный агент IRS Джон Р. Тафур сказал: «Это старая афера с виртуальным поворотом. Как утверждается в судебных документах, криптовалюта OneCoin была создана исключительно с целью обмана инвесторов. ИГНАТОВ и ИГНАТОВА якобы убедили жертв инвестировать в OneCoin, основываясь на полной лжи о виртуальной валюте. IRS Criminal Investigation занимается расследованием мошенничества с криптовалютой, чтобы защитить американскую общественность и привлечь к ответственности криптовалютных мошенников.

Помощник исполнительного директора ФБР Уильям Суини-младший сказал: «Как мы утверждаем, OneCoin была криптовалютой, существовавшей только в умах ее создателей и их сообщников. В отличие от подлинных криптовалют, которые хранят записи об истории транзакций своих инвесторов, OneCoin не имеет реальной стоимости. Он не предлагал инвесторам никакого способа отследить свои деньги, и его нельзя было использовать для покупки чего-либо. Фактически, единственными, кто выиграл от его существования, были его основатели и сообщники.Независимо от того, имеете ли вы дело с виртуальной валютой или холодными наличными деньгами, мы призываем общественность проявлять должную осмотрительность при любых инвестициях».

Согласно утверждениям, содержащимся в Жалобе на КОНСТАНТИНА ИГНАТОВА и Обвинительном акте на РУЖУ ИГНАТОВУ, а также в других судебных документах и ​​других документах, находящихся в открытом доступе:[1]

ИГНАТОВ в настоящее время является высшим руководителем OneCoin Ltd. , компании, занимающейся маркетингом предполагаемой криптовалюты под названием OneCoin, которая, как показало расследование, на самом деле является мошеннической схемой пирамиды.OneCoin Ltd. была основана в 2014 году IGNATOVA и базируется в Софии, Болгария. ИГНАТОВА была высшим руководителем OneCoin до своего исчезновения из поля зрения общественности в октябре 2017 года. С конца 2017 года ИГНАТОВ, младший брат ИГНАТОВОЙ, занимал высокие должности в OneCoin, а к середине 2018 года поднялся до высшей руководящей должности.

OneCoin Ltd. работает как многоуровневая маркетинговая сеть, через которую участники получают комиссионные за привлечение других для покупки пакетов криптовалюты.Эта многоуровневая маркетинговая структура, по-видимому, повлияла на быстрый рост сети участников OneCoin. Действительно, OneCoin Ltd. утверждает, что насчитывает более 3 миллионов членов по всему миру, включая жертв, живущих и/или работающих в Южном округе Нью-Йорка. OneCoin продолжает работать и по сей день.

В результате искажения фактов, сделанных ИГНАТОВЫМ, ИГНАТОВОЙ и другими представителями OneCoin, жертвы по всему миру переводили инвестиционные средства на банковские счета, контролируемые OneCoin, для покупки пакетов OneCoin.Записи, полученные в ходе расследования, показывают, что только в период с четвертого квартала 2014 года по третий квартал 2016 года OneCoin Ltd. получила доход от продаж в размере 3,353 миллиарда евро и заработала «прибыль» в размере 2,232 миллиарда евро.

Помимо ряда других заявлений, OneCoin Ltd. заявила, что криптовалюта OneCoin «добывается» с использованием майнинговых серверов, поддерживаемых и управляемых компанией, и что стоимость OneCoin основана на рыночном спросе и предложении. Предполагаемая стоимость OneCoin неуклонно росла с 0 евро.50 примерно до 29,95 евро за монету по состоянию на январь 2019 года. Фактически стоимость OneCoin определяется внутри компании, а не на основе рыночного спроса и предложения; и OneCoins не добываются с использованием ресурсов компьютера. Более того, расследование показало, что IGNATOVA и ее соучредитель задумали и построили бизнес OneCoin, полностью намереваясь использовать его для обмана инвесторов. Например, в одном электронном письме между IGNATOVA и ее соучредителем IGNATOVA описала свои мысли о «стратегии выхода» для OneCoin.Первый вариант, который перечислила ИГНАТОВА, был: «Берите деньги и бегите обвинять в этом кого-то другого. . . ».

Кроме того, OneCoin Ltd. заявила, что у нее есть частная «блокчейн» или цифровая книга, идентифицирующая OneCoins и записывающая исторические транзакции. Расследование показало, что в OneCoin отсутствует настоящий блокчейн, то есть общедоступный и поддающийся проверке блокчейн.[2] Более того, примерно к марту 2015 года ИГНАТОВА и ее соучредитель начали выделять членам OneCoin монеты, которых даже не существовало в предполагаемой частной цепочке блоков OneCoin, называя эти монеты «фальшивыми монетами».

Как основатель и руководитель OneCoin Ltd., ИГНАТОВА участвовала в усилиях по продаже OneCoin инвесторам-жертвам из США. Например, 4 июля 2015 года IGNATOVA приняла участие в онлайн-вебинаре, позже опубликованном на YouTube.com, на котором IGNATOVA объявила об официальном открытии рынка США для OneCoin.

Приняв на себя руководство OneCoin после исчезновения ИГНАТОВОЙ из публичного управления компанией, ИГНАТОВ сам давал ложные показания членам OneCoin, требуя от трейдеров покупки пакетов и инвестиций в компанию.Например, IGNATOV неоднократно заявлял, что «первичное публичное размещение» OneCoin будет происходить в разные даты в 2018 и 2019 годах, чтобы вызвать волнение и привлечь дополнительные инвестиции от участников-жертв. Однако предполагаемое предложение неоднократно откладывалось, и такого предложения не было. Более того, ИГНАТОВ лично участвовал в ручной установке и увеличении предполагаемой стоимости OneCoin в евро, что противоречит утверждениям о том, что стоимость определяется спросом и предложением.Наконец, расследование показало, что ИГНАТОВу известно, что средства, полученные от OneCoin, были направлены через ряд предполагаемых счетов «инвестиционных фондов», используемых для сокрытия происхождения денег, , т. е. , для отмывания доходов от мошенничества с OneCoin.

В период с 27 февраля 2019 г. по 6 марта 2019 г. ИГНАТОВ ездил в Соединенные Штаты для ведения бизнеса, связанного с OneCoin, в том числе в Лас-Вегасе, штат Невада, где он останавливался на курорте с казино. Находясь в Лас-Вегасе, ИГНАТОВ встретился с рядом аффилированных лиц OneCoin.Во время встречи одним из первых вопросов, заданных ИГНАТОВУ, был вопрос, когда участники OneCoin смогут монетизировать или «обналичить» свои OneCoins. ИГНАТОВ, как сообщается, ответил: «Если вы здесь, чтобы обналичить деньги, покиньте эту комнату сейчас, потому что вы не понимаете, о чем этот проект».

ИГНАТОВА, третий ответчик МАРК С. СКОТТ и другие согласились отмывать доходы от мошеннической схемы OneCoin. В частности, IGNATOVA, SCOTT и другие договорились с другими о проведении транзакций, связанных с мошенническими доходами OneCoin, чтобы скрыть и замаскировать характер, местонахождение, источник, право собственности и контроль над доходами. СКОТТ, бывший партнер крупной юридической фирмы США, помогал ИГНАТОВОЙ и другим в отмывании более 400 миллионов долларов США через ряд предполагаемых инвестиционных фондов, имеющих банковские счета в финансовых учреждениях на Каймановых островах и в Ирландии, среди прочего. Обвинительное заключение по обвинению СКОТТА ранее было раскрыто, и СКОТТ был арестован в Барнстейбле, штат Массачусетс, 5 сентября 2018 года. В настоящее время дело СКОТТА находится на рассмотрении у окружного судьи США Эдгардо Рамоса.

*               *                *

ИГНАТОВА, 38 лет, из Софии, Болгария, обвиняется по одному пункту обвинения в мошенничестве с использованием электронных средств, сговоре с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств, мошенничестве с ценными бумагами и сговоре с целью отмывания денег, каждое из которых влечет за собой максимальное наказание в виде 20 лет лишения свободы, и одно обвинение в сговоре с целью совершения мошенничества с ценными бумагами, которое влечет за собой максимальное наказание в виде пяти лет лишения свободы. ИГНАТОВА остается на свободе.

ИГНАТОВу, 33 года, из Софии, Болгария, предъявлено обвинение по одному пункту обвинения в сговоре с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств, за которое предусмотрено максимальное наказание в виде 20 лет лишения свободы.

50-летний СКОТТ из Корал-Гейблс, штат Флорида, обвиняется по одному пункту обвинения в заговоре с целью отмывания денег, за что предусмотрено максимальное наказание в виде 20 лет лишения свободы.

Максимально возможные приговоры по этому делу устанавливаются Конгрессом и приводятся здесь только в информационных целях, поскольку любой приговор подсудимому будет определяться судьей.

Г-н Берман и г-н Вэнс высоко оценили выдающуюся следственную работу IRS-CI и ФБР, которые совместно провели это расследование со специальными агентами из США.Прокуратура С. и аналитики Бюро по расследованию крупных экономических преступлений Управления окружного прокурора округа Нью-Йорк.

Судебным преследованием по этому делу занимается Группа Управления по борьбе с комплексным мошенничеством и киберпреступностью и Целевая группа по борьбе с мошенничеством с ценными бумагами и товарами. Помощники прокурора США Кристофер Дж. ДиМейс и Николас Фолли, а также специальный помощник прокурора США Джульетта В. Лозано из окружной прокуратуры округа Нью-Йорк несут ответственность за обвинение.

Обвинения, содержащиеся в Обвинительном акте и Жалобе, являются просто обвинениями, и подсудимые считаются невиновными до тех пор, пока их вина не будет доказана.

Если вы считаете, что могли быть жертвой в этом деле, или у вас есть дополнительная информация, обратитесь в прокуратуру США по телефону 866-874-8900 или по электронной почте [email protected]


[1]  Как следует из вступительной фразы, весь текст Жалобы и Обвинительного акта представляет собой только утверждения, и каждый описанный здесь факт следует рассматривать как утверждение.

[2] Частный блокчейн OneCoin Ltd. можно противопоставить блокчейну Биткойн, который является децентрализованным и общедоступным.

человек из Лос-Анджелеса приговорен к 10 годам тюремного заключения за ключевую роль в крупной инвестиционной пирамиде после расследования ICE инвесторов по всему миру в крупной инвестиционной афере, когда многонациональная компания выпустила фальшивую цифровую валюту, предположительно обеспеченную янтарем и другими драгоценными камнями на миллиарды долларов.

Это дело расследовал У.S. Иммиграционная и таможенная служба расследований национальной безопасности (HSI), уголовное расследование ФБР и IRS.

63-летний Стив Чен, также известный как «Ли Чен» и «Босс» из Брэдбери, был приговорен окружным судьей США Джоном Ф. Уолтером, который обнаружил, что «список лжи» Чена способствовал мошенничеству «эпических масштабов». В июне 2020 года Чен признал себя виновным по одному пункту обвинения в сговоре с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств связи и по одному пункту обвинения в уклонении от уплаты налогов.

Чен был владельцем и главным исполнительным директором U.S. Fine Investment Arts, Inc. (USFIA) и шесть других компаний, которые использовали тот же адрес Arcadia. С июля 2013 года по сентябрь 2015 года Чен мошенническим образом продвигал и привлекал инвестиции USFIA, и в конечном итоге он получил около 147 миллионов долларов от 72 000 жертв в рамках одной из крупнейших финансовых пирамид, когда-либо расследованных прокурором США в Центральном округе Калифорнии.

Он ложно продвигал USFIA как успешную многоуровневую маркетинговую компанию, которая добывала янтарь и другие драгоценные камни на несуществующих рудниках, «принадлежащих» ей в Соединенных Штатах, Доминиканской Республике, Аргентине и Мексике.

Чен «продвигал свою аферу с пирамидой / Понци, используя многоуровневую маркетинговую программу, в которой компенсация за привлечение других инвесторов в основном поступала из платежей новых инвесторов USFIA», — написали прокуроры в своем меморандуме о вынесении приговора. «Поскольку основное внимание уделялось привлечению других инвесторов, а не продаже продуктов USFIA розничным клиентам, подавляющему большинству инвесторов было суждено потерять деньги, сделав [Чена] очень богатым».

Инвесторов обманом заставили купить инвестиции USFIA на сумму от 1000 до 30 000 долларов каждая.Эти «пакеты» якобы включали янтарь и другие драгоценные камни, а также «баллы» USFIA, которые можно было конвертировать в акции USFIA, когда компания проводила IPO. Но Чен никогда не планировал, что USFIA станет публичной.

USFIA предлагала другие бонусы, в том числе наличные деньги, проезд, роскошные автомобили, дома в районе Лос-Анджелеса и визы EB-5 для инвесторов-иммигрантов, инвесторам, которые нанимали других людей для покупки этих «пакетов».

Начиная с сентября 2014 года, Чен и другие изменили акцию, заменив количество очков на «драгоценные монеты».Они ложно продвигали эти «монеты» как легитимную цифровую валюту, обеспеченную драгоценными камнями компании. Чен также ложно утверждал, что эти «монеты» уже были в широком обращении в ювелирной и финансовой отраслях.

Компания не получила значительных доходов от своей деятельности, за исключением продажи инвестиционных пакетов инвесторам-жертвам. Янтарь и другие драгоценные камни, представленные в инвестиционных пакетах, в том числе выставленные в штаб-квартире USFIA в Аркадии, были получены от местных и иностранных коммерческих поставщиков по сильно завышенным ценам и стоили намного меньше, чем инвесторы заплатили за них USFIA. «Геммонеты» не имели обращения ни в одной отрасли, не принимались ни одним торговцем и не имели экономической ценности.

Чен также совершил уклонение от уплаты налогов, когда сообщил, что его валовой доход за 2014 год составил 138 015 долларов США, хотя на самом деле его доход за этот год составлял приблизительно 4 816 193 долларов США, из которых Чен задолжал 1 885 094 доллара США — до вычета процентов и штрафов.

Судья Уолтер приказал Чену выплатить IRS реституцию в размере 1 885 094 долларов США по обвинению в уклонении от уплаты налогов и назначил слушание по реституции для инвесторов-жертв USFIA на 16 июля.

54-летний Леонард Стейси Джонсон из Хантингтон-Бич, работавший под руководством Чена по продвижению USFIA и Gem Coins, в июле 2019 года признал себя виновным по одному пункту обвинения в уклонении от уплаты налогов и одному пункту обвинения в даче ложных показаний в иммиграционном документе. Приговор Джонсону должен быть вынесен 24 мая.

Комиссия по ценным бумагам и биржам успешно возбудила принудительные действия против Чена, USFIA и 12 других организаций, контролируемых Ченом. Управляющий был назначен судом по этому делу и поддерживает веб-сайт для потерпевших по адресу: http://usfiareceiver.ком/.

Это дело было возбуждено прокуратурой США в Центральном округе Калифорнии, отделом по крупным мошенничествам, и прокуратурой США в округе Орегон.

По мере того, как экономика Китая замедляется, «бизнес-культы» охотятся на молодых соискателей

ТЯНЬЦЗИНЬ, Китай — Некоторые выглядят как высокотехнологичные фирмы, обещающие молодым выпускникам колледжей быстрый путь к богатству. Другие выдают себя за благотворительные группы, стремящиеся к членству, или компании, создающие сеть продаж нового продукта.Десятки миллионов по всему Китаю регистрируются и узнают, что все не так, как рекламируется.

За этими группами стоит надвигающаяся проблема для правящей Коммунистической партии: распространение схем финансовых пирамид, которые привлекли огромное количество последователей и огромные суммы денег, эксплуатируя — и усугубляя — широко распространенное беспокойство по поводу замедления экономики.

Более 40 миллионов человек в настоящее время попали в ловушку, возможно, намного больше, по данным Китайской ассоциации по борьбе с пирамидами, неправительственной группы.Сообщается, что одна схема, закрытая этим летом, зарегистрировала более пяти миллионов человек, а другая на юге Китая привлекла не менее 54 миллионов долларов. В прошлом году власти расследовали более 2800 дел, что на 19 процентов больше, чем в 2015 году.

Новобранцев просят сдать наличные и убедить других сделать то же самое. Чем больше людей они приводят, тем больше они и их боссы зарабатывают. Но если уйдет слишком много людей или у схем закончатся новые участники, готовые платить, пирамиды рухнут, разоряя семьи в цепной реакции и увеличивая нагрузку на финансовую систему Китая.

Схемы принимают разные формы, но китайские средства массовой информации назвали худшие из них «бизнес-культами», потому что они маскируются под элитные компании или стартапы, нанимающие выпускников колледжей, используют тактику идеологической обработки под давлением и требуют лояльности, подобной культу. Иногда они прибегают к похищениям и насилию, чтобы удержать деньги.

«Они обещают разбогатеть, — говорит Лю Либин, бывшая жертва, занимающаяся бизнесом, помогающим семьям находить пропавших родственников. «На самом деле они промывают вам мозги и удерживают против вашей воли.

В августе правительство объявило об общенациональном пресечении махинаций после смерти 23-летнего Ли Вэньсина, недавнего выпускника колледжа, чье тело было найдено в пруду в северном городе Тяньцзинь.

Г-н Ли переехал в Тяньцзинь на должность разработчика программного обеспечения, отчаянно нуждаясь в работе, которую его родители в сельской местности Китая сочли бы достойной образования, за которое они помогли заплатить. Но когда он пришел на работу, люди потребовали, чтобы он одолжил сотни долларов и отдал их, по словам его семьи и полиции.

Ли Вэньсин на выпускном в Северо-восточном университете в Шэньяне, Китай, в прошлом году. Его смерть и волна подобных случаев вызвали бурю негодования по поводу того, что китайские средства массовой информации назвали «бизнес-культами». потому что выпускники колледжей уже давно пользуются особым статусом в китайском обществе. Для многих китайцев охотящиеся на них группы являются симптомом более широких проблем в стране: огромного неравенства, кризиса ценностей и разгула экономики, который иногда может напоминать Дикий Запад.

Партию давно беспокоит дестабилизирующее воздействие финансовых пирамид, которые процветали в Китае с тех пор, как в 1980-х годах он начал ослаблять контроль над экономикой. В течение многих лет власти даже запрещали тактику многоуровневого маркетинга, сравнивая такие компании, как Amway и Avon, с «тайными обществами», прежде чем снять запрет в 2006 году. часть через социальные сети.Высокие доходы, которые они обещают, становятся еще более заманчивыми, поскольку экономический рост замедлился, особенно с учетом нехватки надежных вариантов инвестирования для простых китайцев.

Ключевой проблемой была непоколебимая лояльность, которую внушают некоторые группы, угрожающая жесткой власти партии над обществом. Недавние массовые протесты в Пекине усилили эти опасения: демонстранты не требовали компенсации или расследования пирамиды, а протестовали против ареста ее основателя.

Государственная газета Legal Weekly позже сообщила, что в течение года более пяти миллионов человек зарегистрировались в этой схеме Shanxinhui, или «Обмен добротой», которая представляла собой своего рода благотворительное предприятие.

В то время как мошенники пирамиды в Китае традиционно фокусировались на пожилых людях, бизнес-культы эксплуатируют высокообразованную молодежь из более бедных семей, говорят сотрудники правоохранительных органов. Поступая так, они ухватываются за тревоги поколения, готового пойти на многое, чтобы избежать позора безработицы.

После расширения доступа к высшему образованию Китай теперь страдает от избытка выпускников колледжей и нехватки высокооплачиваемых рабочих мест. В то время как высшее образование когда-то было билетом в средний класс, многие недавние выпускники теперь застряли на низкооплачиваемых должностях или отказались от поиска работы.

Согласно сообщениям китайских новостей, за последние месяцы сотни молодых людей по всему Китаю были уличены в схемах, в том числе многие в Тяньцзине, космополитическом портовом городе и технологическом центре недалеко от Пекина.

Группы научились играть на амбициях молодых китайцев, стремящихся присоединиться к стартапам. Жертв часто заманивают в отдаленные сельские районы, где они живут в замкнутых сообществах и им внушают сказки о том, как из грязи в князи. По словам бывших членов, некоторые группы размещают рекламу на популярных сайтах по поиску работы и объясняют скучные помещения и стесненные условия тем, что создают «среду для стартапов».

Несколько участников погибли при загадочных обстоятельствах.

25-летний Чжан Чао перенес тепловой удар и скончался в июле, когда его удерживали мошенники в Тяньцзине, сообщила полиция. Его тело бросили вдоль дороги.

Линь Хуаронг, 20 лет, который боролся с организаторами пирамиды, был найден мертвым в реке в прошлом месяце в центральной провинции Хубэй.

24-летний Цюй Пэнсюй был обнаружен плавающим в озере в марте. Полиция заявила, что он, похоже, бежал от группы возле Тяньцзиня.

Многие молодые люди присоединяются к группам и остаются в них добровольно, воодушевленные обещаниями модных автомобилей, заграничных поездок и щедрых встреч, на которых деньги раздаются драматическим образом.

China Youth Daily, государственная газета, недавно сообщила о полчищах молодых людей с «мечтами о золотой лихорадке», стекающихся в горячую точку финансовых пирамид недалеко от Пекина. Руководители одной схемы сказали участникам, что они могут превратить инвестиции в размере 7500 долларов почти в 700 000 долларов.

На самом деле, по словам сотрудников правоохранительных органов, многие инвестиционные схемы представляют собой изощренные уловки с единственной целью обогащения учредителей.

22-летний Лю Цзиньпэн, студент из южной провинции Гуандун, сказал, что был взволнован, когда его девушка устроила ему летнюю стажировку в своей компании, которую она описала как биотехнологическую фирму. Но он понял, что что-то не так, когда пришел на работу в начале июля.

Она вдруг сказала ему, что компания на самом деле специализируется на косметике. Затем компания взяла его телефон и попросила заплатить членский взнос в размере более 400 долларов.

Г-н Лю сказал, что группа назначила кого-то, кто охранял его круглосуточно в течение почти трех недель, и заполнила его график мероприятиями, направленными на «промывание мозгов».

«Каждый божий день у вас не будет времени на отдых», — сказал он в телефонном интервью. «Они не дают тебе времени наедине».

Он пытался выбросить в окно записку со словами «Спаси меня». В конце концов ему удалось забрать свой телефон и передать сообщение в полицию, которая спасла его, но не произвела никаких арестов, сказал он.

Чтобы завоевать доверие новых участников, группы часто приглашают любимых и надежных друзей, чтобы поделиться своими отзывами.

Ли Чжэнлян, студент колледжа в восточном Китае, сказал, что он с радостью согласился, когда школьный друг пригласил его в прошлом году посетить Тяньцзинь. Но затем его друг познакомил его с молодыми людьми, которые рассказали о том, как заработать миллионы долларов, обманом заставив людей инвестировать в таинственный продукт. Когда он попытался уйти, мужчины преградили ему путь и угрожали ножом.

«Я был в таком отчаянии и напуган», — сказал он в телефонном интервью. «Я думал, что обречен».

Г-н Ли сбежал через три дня и сообщил о группе в полицию Тяньцзиня, сказал он, но они закрыли дело после того, как только наказали молодых людей.

Ли Вэньсин, молодой человек, найденный мертвым в пруду, был одурачен предложением о зарплате 800 долларов в месяц в качестве программиста Java в Тяньцзиньском филиале настоящей пекинской технологической компании.

Г-н Ли надеялся, что эта работа позволит ему отплатить своим родителям за деньги, которые они потратили на его уроки программирования, по словам его друга Ван Сина. По словам г-на Вана, он был так полон решимости сэкономить деньги, что пропускал обеды в ресторанах.

Полиция задержала пятерых членов группировки из 7000 человек, известной как Дибейлей, в связи с г-ном Уилсоном.