Содержание

Куда инвестировать деньги в 2018 году: практические советы от экономистов

МТС Инвестиции — объект авторского права ПАО «МТС», используемый ООО УК «Система Капитал» на основе лицензионного договора.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Приобрести паи, получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29. 11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9, телефону: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://www.sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР». ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Акции» (в настоящем материале — Мобильный. Акции) (зарегистрированы Банком России за номером 2744 от 21. 02.2014 г.) (доходность на 29.06.18 за 3мес.- 1,22%, 6мес. 6,74%, 1 г. 24,72%), ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Облигации» (в настоящем материале — Мобильный. Облигации) (зарегистрированы Банком России за номером 3194 от 11.08.2016 г.) (доходность на 29.06.18 за 3мес. 0,49%, 6мес. 4,64%, 1 г. 11,74%). ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Облигации. Валютный» (в настоящем материале — Мобильный. Облигации. Валютный) (зарегистрированы Банком России за номером 3193 от 11.08.2016 г.) (доходность на 29.06.18 за 3мес.- 0,56%, 6мес. -0,96%, 1 г. 1,22%). ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Система Капитал- Мобильный. Акции. Валютный» (в настоящем материале — Мобильный. Акции. Валютный) (зарегистрированы Банком России за номером 3417 от 09.11.2017 г.) (доходность на 19.07.18 за 3мес.1,18%, 6мес. 7,1%)

Новости: Куда вложить деньги под проценты в 2018 году — Эксперт

Рано или поздно, каждый задается вопросом, куда можно инвестировать под хороший ежемесячный процент, чтобы получать стабильный дополнительный доход? В наше время возможностей очень много и каждый может выбрать то, что ему по душе. Разберем, куда можно инвестировать, а также какой вариант выгоднее и безопаснее.

Инвестиции в реальный сектор экономики

Здесь достаточно широкий выбор для опытного инвестора. Но для начинающего, первое, что приходит каждому на ум – это банковский сектор. Например, положить деньги на депозит или купить акции, подходит для более продвинутых инвесторов. Второе – вклад в недвижимость.

Разумные ли это вложения? Да, в плане надежности. Нет, если вы хотите получать действительно хороший доход. Как правило, инвестиции в эти сектора самые популярные. Банки работают долго и стабильно, а недвижимость практически всегда в цене. Кроме того, недвижимость можно сдавать в аренду и получать дополнительных доход.

Но в тоже время доходность от процентов по депозиту или акций, в годовом исчислении едва ли превышает инфляцию. Поэтому прибыли здесь практически нет, если только вы не выдаете кредиты. А выбрать хорошую недвижимость, которая принесет высокую прибыль совсем не просто. Поэтому такие инвестиции больше подходят для сохранения денег на длительный период.

Инвестиции в Интернете

Всемирная паутина предоставляет поистине огромные возможности выгодно вкладывать средства. При этом основным преимуществом таких инвестиций является то, что они могут начинаться от 1 доллара и доступны абсолютно всем.

Кроме того, инвестиции в интернете очень разнообразны по уровню доверия, доходности и типам. Это могут быть:

  • Стартапы – вложения в новые сайты. Могут выстрелить и принести баснословную прибыль, а могут и не пойти. Последних, к сожалению, большинство, поэтому они достаточно рискованные.
  • Хайпы – вложения в уже существующие проекты под высокий процент. Такие проекты находятся на волне популярности и требуют дополнительных инвестиций. Это выгодно, если проект проверенный, но в тоже время можно легко попасть на мошенников.
  • Инвестиционные продукты – сюда можно отнести различные инвестиционные портфели, предлагаемые брокерами и финансовыми компаниями. А также доверительное управление, типа популярных ПАММ площадок. Такие инвестиции также предлагают различные возможности, от довольно надежных вложений под 50-70% годовых до рискованных под 300-500% годовых.

Есть также множество других возможностей инвестировать в интернете под большой процент. Но все они требуют серьезных знаний. Независимо от того, во что инвестор собирается сделать вложение, ему необходимо тщательно разобраться в том, что это такое. При этом, даже такой подход не дает гарантии получения прибыли.

Но все же в интернете есть один способ инвестировать действительно стабильно и выгодно. Это возможность стать частью новой цифровой экономики.

Инвестиции в Системе Bitbon

Криптовалюты и технологии Блокчейн все больше набирают популярность, поэтому неудивительно, что миллионы людей уже инвестировали миллиарды долларов в подобные проекты. Одной из платформ для инвестирования таких проектов является Система Bitbon.

Это целостная децентрализованная система на базе технологии Блокчейн. При этом, в отличии, от других платформ, Cистема Bitbon обладает абсолютной прозрачностью. Это обосновано тем, что каждый Bitbon обеспечен определенной частью имущественных прав, также как, в свое время, каждый доллар был обеспечен золотым запасом.

Инвестирование в Cистеме Bitbon предлагает Участникам широкие возможности:

  • С помощью Bitbon можно зарабатывать, инвестируя в проверенные и реальные проекты, для этого достаточно обменять свои Bitbon на Projectbon выбранных проектов.
  • Можно зарабатывать на росте стоимости Bitbon.
  • Можно использовать Bitbon в качестве инструмента для торговли на бирже и зарабатывать на этом.

Важно отметить, что благодаря использованию технологии Блокчейн, достигается принцип прозрачности договорных отношений в Системе Bitbon: можно видеть количество Участников в Системе, Bitbon невозможно подделать и самое главное, здесь сведена к абсолютному минимуму возможность мошенничества, поскольку все транзакции записаны в Блокчейн и не могут быть отозваны или изменены.

Из всего этого следует, что инвестиции в Bitbon не только выгодны, но и надежны. А это, несомненно, приведет к тому, что в 2019 году эта Система станет одним из лидеров в новой цифровой экономике.

Куда вложить деньги в 2020 году? 12 «неудобных» вопросов для проверки бизнеса перед инвестициями

{«id»:128790,»url»:»https:\/\/vc.ru\/finance\/128790-kuda-vlozhit-dengi-v-2020-godu-12-neudobnyh-voprosov-dlya-proverki-biznesa-pered-investiciyami»,»title»:»\u041a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0432 2020 \u0433\u043e\u0434\u0443? 12 \»\u043d\u0435\u0443\u0434\u043e\u0431\u043d\u044b\u0445\» \u0432\u043e\u043f\u0440\u043e\u0441\u043e\u0432 \u0434\u043b\u044f \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u043a\u0438 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0434 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438″,»services»:{«facebook»:{«url»:»https:\/\/www. facebook.com\/sharer\/sharer.php?u=https:\/\/vc.ru\/finance\/128790-kuda-vlozhit-dengi-v-2020-godu-12-neudobnyh-voprosov-dlya-proverki-biznesa-pered-investiciyami»,»short_name»:»FB»,»title»:»Facebook»,»width»:600,»height»:450},»vkontakte»:{«url»:»https:\/\/vk.com\/share.php?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/128790-kuda-vlozhit-dengi-v-2020-godu-12-neudobnyh-voprosov-dlya-proverki-biznesa-pered-investiciyami&title=\u041a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0432 2020 \u0433\u043e\u0434\u0443? 12 \»\u043d\u0435\u0443\u0434\u043e\u0431\u043d\u044b\u0445\» \u0432\u043e\u043f\u0440\u043e\u0441\u043e\u0432 \u0434\u043b\u044f \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u043a\u0438 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0434 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438″,»short_name»:»VK»,»title»:»\u0412\u041a\u043e\u043d\u0442\u0430\u043a\u0442\u0435″,»width»:600,»height»:450},»twitter»:{«url»:»https:\/\/twitter. com\/intent\/tweet?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/128790-kuda-vlozhit-dengi-v-2020-godu-12-neudobnyh-voprosov-dlya-proverki-biznesa-pered-investiciyami&text=\u041a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0432 2020 \u0433\u043e\u0434\u0443? 12 \»\u043d\u0435\u0443\u0434\u043e\u0431\u043d\u044b\u0445\» \u0432\u043e\u043f\u0440\u043e\u0441\u043e\u0432 \u0434\u043b\u044f \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u043a\u0438 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0434 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438″,»short_name»:»TW»,»title»:»Twitter»,»width»:600,»height»:450},»telegram»:{«url»:»tg:\/\/msg_url?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/128790-kuda-vlozhit-dengi-v-2020-godu-12-neudobnyh-voprosov-dlya-proverki-biznesa-pered-investiciyami&text=\u041a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0432 2020 \u0433\u043e\u0434\u0443? 12 \»\u043d\u0435\u0443\u0434\u043e\u0431\u043d\u044b\u0445\» \u0432\u043e\u043f\u0440\u043e\u0441\u043e\u0432 \u0434\u043b\u044f \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u043a\u0438 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0434 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438″,»short_name»:»TG»,»title»:»Telegram»,»width»:600,»height»:450},»odnoklassniki»:{«url»:»http:\/\/connect. ok.ru\/dk?st.cmd=WidgetSharePreview&service=odnoklassniki&st.shareUrl=https:\/\/vc.ru\/finance\/128790-kuda-vlozhit-dengi-v-2020-godu-12-neudobnyh-voprosov-dlya-proverki-biznesa-pered-investiciyami»,»short_name»:»OK»,»title»:»\u041e\u0434\u043d\u043e\u043a\u043b\u0430\u0441\u0441\u043d\u0438\u043a\u0438″,»width»:600,»height»:450},»email»:{«url»:»mailto:?subject=\u041a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u043b\u043e\u0436\u0438\u0442\u044c \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438 \u0432 2020 \u0433\u043e\u0434\u0443? 12 \»\u043d\u0435\u0443\u0434\u043e\u0431\u043d\u044b\u0445\» \u0432\u043e\u043f\u0440\u043e\u0441\u043e\u0432 \u0434\u043b\u044f \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u043a\u0438 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0434 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u044f\u043c\u0438&body=https:\/\/vc.ru\/finance\/128790-kuda-vlozhit-dengi-v-2020-godu-12-neudobnyh-voprosov-dlya-proverki-biznesa-pered-investiciyami»,»short_name»:»Email»,»title»:»\u041e\u0442\u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043f\u043e\u0447\u0442\u0443″,»width»:600,»height»:450}},»isFavorited»:false}

18 578

просмотров

В России трудно получить вменяемую доходность на свои деньги.

  • Крупные банки с государственным участием предлагают ставки по депозитам аж 5-6 %. Маленькие банки закрываются раз в месяц, держать в них больше страховой суммы нельзя
  • Облигации крупных компаний дают доходность 7-9 %, и это еще до вычета инфляции
  • Доллары под подушкой не создают регулярного денежного потока
  • Покупка квартир с целью сдачи в аренду и ростом стоимости дает доходность ниже плинтуса. Держать там деньги, чтобы их убивала инфляция — не интересно. К тому же недвижимость в кризис слабо ликвидна
  • Фондовый рынок не совсем ясен — нужно следить, лезть в акции и котировки, постоянно мониторить и т.д.

Вы склоняетесь к вложениям в российский малый и средний бизнес — он как минимум понятен и осязаем. Там можно получать хорошую доходность с разумными рисками.

Предложений на рынке полно. Открываете Avito или любую другую инвестиционную площадку, доску объявлений или агрегатор — их там сотни и тысячи. Но не все так просто.

99% инвестиционных предложений в малый бизнес

это полная дичь и 100 % потеря денег

Сегодня разберем на живых примерах, как не отдать деньги жуликам/дурачкам и выбрать действительно адекватные живые проекты. Мошенники, как правило, поверхностные и все легко раскапывается — просто дело навыка.

Посмотрев > 5 000 различных проектов, я могу буквально за 1-2 минуты отличить реальное предложение от заведомой ерунды — получится и у вас. В общем, читайте.

1. “Безрисковые” предложения

Пример из выдачи Яндекса

Любой здравомыслящий инвестор понимает, что риски есть всегда. Особенно при вложениях в малый бизнес. Чудес не бывает — рынок меняется, конкуренты не дремлют и т.д. Поэтому один из первых вопросов бизнесу, в который вы потенциально хотите положить деньги — это “какие у вас риски, расскажите пожалуйста?

Часть соискателей инвестиций “не парится” и говорит об отсутствии рисков. Не продолжайте общение — перед вами либо неопытные дурачки, либо мошенники.

У вас как инвестора 3 основных риска

  • Риск не получения/неполного получения доходности (обещали среднюю доходность 25%, по факту получилось меньше или вообще ее нет)
  • Риск утраты тела капитала (все закрылось/обанкротилось, инвестор потерял до 100% вложенной суммы)
  • Риск неликвидности (инвестор вложил деньги, обещали вернуть по первому требованию в течение 3 месяцев, по факту «динамят» и затягивают сроки)

2. Проверьте бизнес как “тайный покупатель”

На рынке много скрытых финансовых пирамид. Чаще всего маскируются под МФО и КПК — микрофинансовые организации и кредитно-потребительские кооперативы. Но есть и “псевдо-парикмахерские”, компании, занимающиеся торгами по банкротству и т.д.

Мы рекомендуем проводить тест “тайного покупателя”. Закажите продукцию фирмы, пройдите “путь клиента” и многое станет ясно.

Ваша задача — выяснить, ведет ли бизнес свою реальную деятельность,

или только собирает бабло с инвесторов

  • Оцените продукт самостоятельно (его конкурентные преимущества, историю, сильные и слабые стороны)
  • Посмотрите на сайт/мобильное приложение компании, привлекающей инвестиции (насколько он удобен, нативен и т. д.)
  • Обратите внимание на социальные сети бизнеса (если вам заявляют о 10-летней успешной работе, а первая запись в условном фейсбуке сделана 2 месяца назад — это повод задуматься и задать вопросы)
  • Позвоните в компанию под видом клиента и сделайте заказ. Задавайте вопросы о продукции, доставке, оплате и т.д. Российское инвестиционное жулье, как правило, очень поверхностное и пляшет по верхам — здесь посыпется большинство
  • Посмотрите отзывы клиентов компании в интернете. Если это розничный товар с массовым покупателем, то отзывов (положительных и отрицательных) должно быть много
  • Сделайте полноценный аудит присутствия компании в интернете. Проверьте домены и адреса

На прошлой неделе один из наших инвесторов “присмотрел” себе объект для вложения денег и обратился с запросом, мол, “что скажете?”. Это оказалась финансовая пирамида (справедливости ради, хорошо замаскированная).

3. Соотношение текущих бизнес результатов и суммы привлекаемых инвестиций

Все знают поговорку “Бери ношу по себе, чтоб не падать при ходьбе”. Вам надо проверить бизнес на адекватность планов. Задайте несколько вопросов:

  • Сколько инвестиций ищется всего?
  • На что нужны деньги?
  • Почему именно столько? (посмотрите инвестиционную смету)
  • Каких измеримых результатов и когда планируете добиться, если получите деньги? Как изменится выручка/чистая прибыль бизнеса?

Опасайтесь общих ответов “деньги на рост” и т. д. Вам нужна конкретика. Из нашего опыта, есть определенное соотношение между текущими результатами и привлекаемой у частных инвесторов суммой.

Таблица корреляции между месячной выручкой и теми инвестициями которые реально получить

В общем, если перед вами “голый” стартап без выручки, который при этом привлекает 20-30 млн ₽, или дедушка с проектом строительства завода на 2 млрд ₽ — то таким лучше денег не давать!

4. Как дела сейчас, в кризис?

Инвестировать сейчас в офлайн фитнес-клубы, без онлайн-составляющей — так себе идея. Не надо быть гением аналитики, чтобы это понять — отрасль мертва (вы будете смеяться, есть товарищи, которые сейчас продолжают привлекать инвестиции в эту сферу).

Я о другом — дело не в коронавирусе и пандемии, а в самом кризисе. Эпидемия рано или поздно закончится — изменится (уже изменилась) структура потребления. Люди стали по-другому принимать решения о покупке. Часть продуктов/услуг, которые были популярны до кризиса — отомрут.

Бизнес либо уже перестроился в новых реалиях,

либо ему кранты и вас вводят в заблуждение

Спрашивайте у компаний, куда хотите дать денег: «Как “подрулили” ситуацию?», «Как дела сейчас?», «Что изменили?» Лезьте в “мякотку”:

  • Просите банковские проводки и справки об оборотах за последние 2 месяца
  • Спрашивайте, как люди изменили и адаптировали свой продукт (систему продаж), средний чек
  • Просите комментарии по тому, что происходит сейчас, спрашивайте о планах и прогнозах на ближайший год

5. Узнайте про гарантии

Вот здесь самое интересное. По ответу на этот вопрос можно понять вообще все — какой бизнес перед вами, что он из себя представляет, и стоит ли иметь дело

  • 100% гарантии. «Наша деятельность застрахована! Гарантирую доходность 30 % в месяц, инвестируй! Бизнес застрахован на выполнение плана продаж!»

Пример таких гарантий

  • Залоги. А не пытаются ли впарить неликвид? Объективно, бизнес у которого есть хорошие залоги — банкопригоден. И привлекать частных инвесторов под 20-30 % годовых такие бизнесы не будут
  • Поручительство собственников. Лучше, чтобы оно было. Смотрите их историю как физических лиц. Плюс суды и так далее. Гляньте реестр имущества
  • Помните, 100 % гарантий не существует, это фикция и миф

6. Факторы надежности/ненадежности бизнеса

Обращайте внимание на 3 момента:

  • Живучесть компании (насколько приспособлены к тому, что, если что-то случится, они не крякнут, а выживут)
  • Репутация (если запахнет жареным, кинут ли вас или нет — как относятся к своим обязательствам — история предыдущих взаимодействий с партнерами)
  • Сколько времени и денег вложено в бизнес

Положительные примеры и знаки:

  • Давно на рынке
  • Высокие наценки, хорошая маржинальность — защита от ошибок
  • Опыт прохода кризисов в помощь
  • Большой рынок + есть возможность роста

  • Сами в бизнес вложили кучу денег
  • Опытная команда, не школьники
  • Сильное УТП, у продукта есть «ров«

7. За счет чего будет получена доходность, как она получается? Схема инвестиционной доходности

Фундаментально ничего нового не скажу — есть займы и есть доли. Мой совет — если нет большого опыта инвестирования в бизнес, начинайте с займов с ежемесячной выплатой %.

В них максимально быстрая обратная связь — платят или нет, максимально быстрое столкновение с реальной действительностью.

А в долях тебе пообещали что начнут платить дивиденды через 2 года (или выкупят твою долю через 3) и ты сидишь ждешь.

Через 2-3 года говорят “Кря, у нас не получилось!”. И ты понимаешь, что все, что у тебя осталось — это запись в ЕГРЮЛ.

8. Встреча — что говорят и как реагируют

Скажите, что хотите встретиться лично в офисе/на складе/производстве бизнеса, который привлекает инвестиций и все увидеть своими глазами.

Смотрите реакцию — человек поплывет, начнет увиливать/сьезжать, или уверенно согласится.

Потрошите + лезьте в конкретику. Представьте себе что проводите собеседование и оцениваете кандидата.

Приезжайте в офис

Но не на встречу в стиле: “посмотрели друг другу в глаза, я понял, что этот парень меня не кинет, и вообще, он такой харизматичный и уверенный в себе, у него точно все получится”.

Вообще забейте на основателя (или человека, который “продает” вам инвестирование в конкретную компанию, чаще всего это сам основатель).

Ваша цель — вывернуть этот бизнес наизнанку. И это реально не сложно, особенно человеку с “бизнесовым” мышлением. Займет максимум полдня:

  • Приезжаешь в офис. Идешь к бухгалтеру и финансистам. 30 минут поговорили, позадавал вопросы, посмотрел ОПУ и ДДС, погонял по управленке и бухгалтерской отчетности — уже очень многое в бизнесе ясно
  • Потом к маркетологам. Кто аудитория, в чем ваши отличия от конкурентов, какие каналы рекламы используете, покажите вашу аналитику, сколько бюджета потратили за последний месяц, а какой вообще план вам поставили на год/квартал/месяц. Час времени в отделе маркетинга — вам все станет ещё яснее
  • Дальше к продажникам. Смотрим их дашборд, CRM, статистику в телефонии, планы опять же годовые/квартальные/месячные, спрашиваем кто сколько по времени работает и сколько зарабатывает. Сравниваем планы маркетологов и продажников друг с другом. Говорим с РОП-ом
  • Идем на склад/производство. Потом к логистам и юристам. Все по аналогии

Прошелся за полдня по всем отделам — обладаешь 90 % полнотой информации. Сразу понимаешь, где есть нестыковки, несоответствия или преувеличения. В чем тебя обманывают или не договаривают.

9. Надо что-то делать вместе — все сразу вскрывается и проявляется

Наше ноу-хау как инвестиционной компании — тщательно проверяем бизнес и собственника. Мы не предлагаем руку и сердце на 1 шаге — наблюдаем, смотрим

  • как держат слово
  • как выполняют обязательства
  • натура и подноготная
  • характер человека

Бизнес делают люди. И чтобы оценить нужно время.

10. Персонажи, которые ведут несколько проектов, “серийные привлекальщики”

Обратите внимание, по рынку ходит много людей, бизнес которых — раскручивать инвесторов на бабки. Запустили какой-то проект, собрали денег инвесторов, просрали, запустили новый. И так по кругу. Свои деньги как правило никуда не вкладывают, такие типа “многолюбы”.

В общем, смотрите историю взаимодействия проекта и предпринимателя отдельно как физ. лица с инвесторами. Попросите рассказать о предыдущих проектах и истории с инвесторами. Попросите отзывы других инвесторов (если есть) и переговорите с ними.

11. Анализ финансовой модели

Проверьте управленческую отчетность бизнеса и сравните с бухгалтерской. Совпадает ли выручка? (ключевое). В целом проверьте управленку на адекватность

  • Пренебрежение сезонностью
  • НДС и другие налоги
  • Вымышленные цифры расходов
  • Откровенный бред по среднему чеку и т. д.
  • Стоимость привлечения клиентов
  • Зарплата собственника фигурирует? А то бывают ребята, которые говорят о чистой прибыли, а она равна его зарплате.
  • Динамика бизнеса — растет/падает/стоит на месте
  • Кредиторскую задолженность — объем долгов на текущий момент. Последите за соотношением долг/EBITDA(прибыль до вычета расходов по выплате процентов, налогов, износа и начисленной амортизации). Если 3-4 — ок, 5-7 — жить можно, 10 и выше — бизнес сильно закредитован, лучше не вкладываться
  • Посмотрите бухгалтерскую отчетность: баланс, прибыли, убытки

12. Юридический аудит

  • Посмотрите договор, который вам показывают, покажите юристу. Только выбирайте по профилю. 100 % обязательный пункт. Недавно видел договор займа с веселой формулировкой “Если у инициатора проекта не получилось, он может ничего не платить”
  • Учредители и генеральный директор, что есть на них
  • Суды, исковые требования/заявления

Резюме:

чтобы найти 1 годный бизнес, надо посмотреть и отсеять 400 — 500.

Это большой труд — собрать адекватные проекты, которые не только возьмут деньги, но и вернут их с выгодой. Мы ежемесячно получаем заявки на финансирование от 200 — 400 компаний, отсекая 99,9 %, и эта статистика подтверждена на опыте и больших числах.

Подробнее с нашим регламентом можно ознакомиться по ссылке. Независимо от результатов нашей проверки, мы просим инвесторов лично проверять бизнес перед вложением денег.

Если вы нашли бизнес, который вам интересен в качестве объекта инвестирования, но есть сомнения и нужен взгляд со стороны — обращайтесь, поможем и подскажем.

Всем хорошей доходности! Ну и буду рад вашим комментариям.

виды инвестиций, инвестирование в бизнес в РБ

Преумножение прибыли – цель любого бизнеса, если мы не говорим о социальном предпринимальстве или благотворительности. Редкое бизнес-предприятие обходится без привлечения инвестиций. Что такое инвестиции? Если объяснить простыми словами – это деньги или другие активы, которые их владелец вкладывает в коммерческую компанию. Конечная цель инвестирования – получение прибыли. 

Инвестиции в бизнес – это не только деньги, но и иные вложения – умственные, духовные, временные и пр. Но во главе инвестирования находятся, конечно, деньги и понимание, какую доходность в результате сможет получить инвестор. 

Существует разветвленная классификация видов инвестиций, которая зависит от типа инвесторов, формы собственности, характера участия инвестора в деятельности компании и периоду инвестирования. 

Сфокусируемся на наиболее популярных видах инвестиций в РБ. 

Реальные инвестиции 

Как правило, долгосрочные вложения в конкретные производственные предприятия либо другие материальные виды деятельности. Например, если вы решите вложиться в техническое переоснащение обувной фабрики «Луч», чтобы на ней стали производить туфли по итальянским лекалам, которые будут пользоваться спросом у белорусских девушек. Цель реальных инвестиций – развитие производства, закупка современного оборудования, станков, лекал, сырья, переобучение персонала. 

Реальный сектор экономики в Беларуси привлекает довольно много иностранного инвестирования. В 2019 году лидерами среди стран-инвесторов стали Россия и Великобритания. 

Подробную структуру инвестиций, которые поступили в реальный сектор экономики в 2019 году, вы можете увидеть в диаграмме. 

Портфельные инвестиции 

Портфельная инвестиция – это вложение денег инвесторов в приобретение акций предприятия, облигаций, иных ценных бумаг либо валюты без необходимости активно участвовать в деятельности бизнеса. Если в примере с обувной фабрикой вы должны будете глубоко вовлекаться в процесс ее работы, то портфельные инвестиции предполагают минимальное участие в процессе развития компании. 

В Беларуси частный бизнес довольно молодой, и инвесторам приходится более активно вмешиваться в работу компаний, чтобы помочь бизнес не только деньгами, но и компетенциями. В любом случае, временные затраты на портфельные инвестиции гораздо ниже, чем на реальные. Доход от портфельной инвестиции инвестор получает и в виде дивидендов, и от роста стоимости актива.

Давайте рассмотрим основные виды инвестиций в реальный сектор экономики Беларуси. 

В данный момент преобладают прямые инвестиции в капитал компании. Хотя в 2015 году из-за кризиса можно было наблюдать небольшое снижение объемов прямых инвестиций в реальный сектор. 

Распределение и объем инвестиций от иностранных инвесторов в реальный сектор Беларуси вы можете видеть на графике. 

  

2014

2015

2016

2017

2018

2019

Объем иностранных инвестиций, поступивших в реальный сектор экономики Республики Беларусь, млн. долларов США

15 084,4

11 344,2

8 559,8

9 728,5

10 842,0

10 006,8

в том числе:

 

 

 

 

 

 

прямые

10 168,9

7 241,4

6 928,6

7 634,2

8 537,1

7 233,2

портфельные

10,6

5,1

2,8

8,4

3,9

6,7

прочие

4 904,9

4 097,7

1 628,5

2 085,9

2 301,0

2 766,9

Прямые иностранные инвестиции на чистой основе (без учета задолженности прямому инвестору за товары, работы, услуги), млн. долларов США

1 811,7

1 611,8

1 307,2

1 246, 8

1 634,9

1 327,2

Источник: Белстат

Отдельно выделяют краткосрочные и долгосрочные инвестиции. Если мы говорим об инвестициях в производство или строительство, то речь идет о долгосрочной стратегии получения прибыли. Краткосрочные инвестиции связаны с покупкой ценных бумаг либо драгоценностей, которые планируется быстро продать, как только рынок начнет расти. 

Согласно Докладу «Ведение бизнеса» (Doing business), который каждый год публикует Всемирный банк, в 2020 году Беларусь заняла 49-е место среди 190 стран и обогнала в рейтинге такие страны как Италия, Украина, Саудовская Аравия, Хорватия и др. За последние 20 лет в стране созданы и продолжают создаваться условия развития бизнеса, а также привлечения инвесторов в Беларусь.  

Географическое расположение 

Беларусь находится в выгодном географическом положении. Местные компании имеют отличную возможность работать на ключевые быстрорастущие и ёмкие рынки: страны Европейского союза (508,2 млн потребителей) и СНГ (в том числе Россия, Украина, Казахстан) с 282 млн. потребителей.

Выгодное географическое положение, развитая логистическая система поддерживаются членством Беларуси в международных интеграционных объединениях. В частности, это Евразийский экономический союз (ЕАЭС).

Белорусы очень образованные

90% населения имеет среднее или высшее образование. Более 50% рабочих имеет высшее образование. В Беларуси исторически сильная подготовка по техническим специальностям и в области фундаментальных наук. По количеству выпускников по этим направлениям мы не только опережаем соседей, но также такие страны, как Германия и Швеция. 

Конкурентоспособный инвестиционный и налоговый климат

В Беларуси есть ряд преференциальных режимов, которые полезны иностранным и местным компаниям с целью оптимизации издержек и налоговых выплат. Рассмотрим основные из них. 

Свободные экономические зоны созданы во всех областных городах Беларуси и Минске. Их цель — способствовать развитию технологичных производств по всей республике, а также увеличение числа рабочих мест и объемов производства. 

«Великий камень» – белорусско-китайский проект, который представляет собой особую экономическую зону с беспрецедентными условиями для развития производства. Важное преимущества индустриального парка, удобная логистика. Он располагается вблизи Национального аэропорта «Минск». 

«Парк высоких технологий» — один из крупнейших в Восточной Европе технологических и ИТ-кластеров, построенный по принципу экстерриториальности. На данный момент, среди резидентов ПВТ более 750 компаний. 

Налоговые льготы для бизнесов, работающих в малых городах и сельской местности предназначены для стимулирования развития производства не только в столице и областных городах, но и небольших поселениях.  

Беларусь открыта для привлечения инвестиций во все отрасли экономики за исключением производства оружия и наркотических веществ. Среди приоритетных отраслей для инвестиций выделяют следующие: 

  • Биотехнологии
  • Фармацевтика
  • Высокотехнологичная промышленность
  • Нанотехнологии 
  • Производство оборудования
  • Сельское хозяйство 
  • Строительство
  • ИКТ

Что касается инвестиций в бизнес (в основной капитал, если быть точнее) в Беларуси, то последние 5 лет наибольший рост наблюдается в секторе информации и связи, а также в секторе операций с недвижимым имуществом. 

В 2017-2018 году наибольший рост инвестиций был в горнодобывающей промышленности, обрабатывающей промышленности, строительстве, деятельность в сфере административных и вспомогательных услуг. 

Самый высокий рост в 2018 году показал сектор творчества, спорта, развлечения и отдыха (75% по сравнению с 2017 годом). В абсолютном выражении лидером остается обрабатывающая промышленность (5,62 млрд. BYN), вплотную за ним расположились операции с недвижимым имуществом (5,59 млрд. BYN). Инвестиции в остальные сектора, в большинстве своем, не превышают 1 млрд. BYN.

Ключевая сложность при инвестировании в РБ заключается в относительно слабой развитости инвестиционной инфраструктуры. Фондовый рынок в стране находится на крайне низком уровне, поэтому не стоит надеяться на привлечение инвестиций через продажу акций компаний на бирже. 

При инвестировании в государственные или частично государственные предприятия важно учитывать их роль в социальной жизни страны: в данный момент они обеспечивают рабочие места. Частные инвестиции, которое приведут к массовым сокращениями, могут обернуться для инвестора негативно. 

 Частный бизнес в Беларуси активно развивается особенно в сфере высоких технологий и новых бизнес-моделей. Каждый год увеличивается число экспортоориентированных компаний, которые готовы привлекать инвестиции. Но для эффективной работы на рынке Беларуси, важно четко соблюдать местное законодательство и правила ведения бизнеса в Беларуси.

Выбор вложения в первую очередь зависит от ваших целей. Аналитики «Зубр Капитал» проанализировали ключевые виды вложений с точки зрения следующих критериев: простота, надежность, доходность, порог входа, ликвидность. Оценка производилась от 1 до 10 по возрастающей. 

Простота

Доходность

Надежность

Порог входа

Ликвидность

Банковский депозит

10

1

9

8

7

Инвестиционные фонды

8

4

8

4

3

Доверительное управление

7

3

7

7

8

Посевные инвестиции

7

6

6

10

7

Венчурные инвестиции

5

6

6

6

7

Бизнес

1

6

7

2

3

Недвижимость

2

3

9

2

3

Облигации

7

3

3

9

10

Валюта и драгметаллы

8

1

5

10

10

  • Банковский депозит предназначен скорее для того, чтобы компенсировать инфляцию, а не приумножить сумму инвестиций. Это достаточно простой инструмент, доходы по которому легко прогнозировать. Но при этом он показывает низкую доходность. 
  • Инвестиционные фонды, дают среднюю доходность, но при этом довольно надежны, если имеют сбалансированный портфель проектов. 
  • Инвестиции в недвижимость имеют высокий порог входа, поскольку любой девелоперский проект предполагает инвестиции в десятки миллионов долларов. Но при правильном распределении средств, они могут принести неплохую доходность. 
  • Посевные и венчурные инвестиции могут дать очень высокую доходность, но сопряжены с высокими рисками.

 

Успешные инвестиционные проекты в Беларуси 

Сегодня Беларусь может похвастаться успешными международными инвестиционными проектами. В 2019 году только в реальный сектор было вложено порядка 10 млрд USD иностранных инвестиций. Проекты были реализованы совместно с партнерами из России, Польши, Германии и Великобритании. 

Среди успешных кейсов можно выделить совместный проект Беларуси и Швейцарии по производству городского и железнодорожного транспорта «Штадлер Минск», а также белорусско-китайский проект «БелДжи» по производству автомобилей.  

Среди локальных инвестиционных проектов хотелось бы отметить рост белорусских компаний, которые привлекли инвестиции. Среди наиболее успешных кейсов – онлайн-гипермаркет 21vek.by, который в апреле 2017 года привлек инвестиции «Зубр Капитал». Инвестор получил миноритарный пакет акций компании, сумма инвестиций – от 3 до 7 млн. USD. 

Если сравнивать показатели компании в 2017 году и в 2020, то заметен колоссальный рост.

Год

2017 г.

2020 г.

Количество сотрудников

400

1700

Доля рынка 

14%

18%

Количество товаров на сайте

90 000

500 000

Число поставщиков

800

1000

Число заказов (2016 г. )

более 280 000 

240 000 в месяц

На данный момент, компания является лидером местного рынка с более чем 1700 сотрудниками, собственной логистикой, сетью ПВЗ и самым большим ассортиментом в стране. Это стало возможно в том числе благодаря сфокусированной стратегии развития и привлечении инвестирования в бизнес. 

Еще один интересный кейс с привлечением инвестиций от локальной инвестиционной компании – объединение лидеров рынка в сфере автоклассифайдов – av.by («Автомалиновка») и AUTO.TUT.BY. Инвестиционная компания «Зубр Капитал» в данной сделке выступила в роли «третейского судьи» и привлекла инвестиции в бизнес. В итоге, инвестор получил миноритарный пакет акций. 

Сравнение ключевых показателей компании в 2017 году и сейчас показывает, что привлечение инвестиций было правильным решением. 

Год

2017 г.

2020

Аудитория сайта

360 000 уникальных пользователей в месяц

1 200 000 уникальных пользователей в месяц

Просмотры страниц в месяц

140 000 000 

180 000 000 

Компания является Лидером рынка с точки зрения бренда и в 2,5 раза обгоняет ближайших конкурентов по узнаваемости и размеры базы объявлений. 

Чтобы привлечь инвестиции в свой проект, нужно ответить себе на следующие вопросы: 

  • Какие инвестиции сейчас необходимы? Денежные средства каком объеме и в какой срок нужны? 

  • Оцените свою компанию, сделайте «продающую» презентацию вашего бизнеса

  • Оцените рынок и нишу, в которой работает компания

  • Очертите потенциальный круг инвесторов

Привлечение инвестиций в проект – непростая задача, которая требует предварительной подготовки. Подробнее, как привлечь инвестиции в бизнес, можете прочитать в этой статье. 

Несмотря на все риски, которые предстают перед инвестором, Беларусь является перспективной страной для инвестирования. В данный момент наблюдается низкая конкуренция среди инвесторов, а это значит, что шанс «собрать сливки» и проинвестировать в лучшие проекты повышается. 

Узнать больше о бизнесе в Беларуси вы сможете из книги «Все компании счастливы одинаково», которая рассказывает истории успеха белорусских предпринимателей. Скачать книгу можно здесь. 

Куда вложить деньги в 2018 году, или криптовалюту не предлагать

Сегодня средняя максимальная ставка по депозитам в рублях в надежных российских банках составляет порядка 7%. Достаточно, чтобы наши денежные средства не съедала инфляция, и мало, если хочется заработать. Что делать? Копить с трудом заработанное, а потом вложить в недвижимость? Или лучше в акции, или в криптовалюту? Генеральный директор компании «Персональный советник» Наталья Смирнова рассказала Fingramota. org, во что инвестировать в 2018 году, чтобы получить прибыль, а не убыток.

Не криптовалютой единой

Частный инвестор с низкой финансовой грамотностью отличается от частного инвестора с высоким уровнем финансовой грамотности тем, что склонен бОльшую часть своих сбережений инвестировать в самый хайп, то есть в актив, цены на который ажиотажно растут, причем далеко не всегда обоснованно. Яркий пример – криптовалюта в 2017 году. И чем дороже она становилась, тем больше людей в нее заходили, пик пришелся на конец года. А в итоге биткойн обрушился на 50% в декабре-январе на фоне планов по блокировке всех криптоплатформ в Китае и запрета криптовалют ЦБ Индонезии. Да, если сравнить крипту начала 2017-го и начала 2018-го, то рост все равно сумасшедший, но если вы заходили к концу 2017 года, вы – в минусе. Причем до 50%. Может ли самая популярная в мире криптовалюта еще упасть? Да, так как в 2018 году многие страны определяются с регулированием крипторынка, активов, ICO. При ужесточении регулирования дальнейшая коррекция весьма вероятна.

РФ не в стороне, а в гуще событий: к лету 2018 года ожидается законопроект о криптовалютах, над которым работают комитет Госдумы по финрынкам, ЦБ и Минфин. Ведомства уже представили свое видение вопроса. Скорее всего, криптовалюту будут считать финансовым активом. Законопроект должен будет урегулировать порядок приобретения криптовалюты, регистрацию участников, которые захотят инвестировать в криптовалюту, иными словами, рынок хотят привести в соответствии с финансовым, чтобы на рынке криптовалют работали только профучастники, покупка «крипты» была регламентирована, как и идентификация участников рынка, расчеты в «крипте» должны также быть подконтрольны регулированию. Видимо, рынок крипты регуляторы хотят сделать максимально приближенным к фондовому.

Также будут определены требования к майнингу, регистрация майнеров и налогообложение доходов от майнинга, а также ожидается регулирование ICO. Все зависит от принятия закона о рынке криптовалют, но можно сделать предположения, что в ходе его обсуждения

  • Есть шансы, что майнинг разрешат только юридическим лицам, причем только прошедшим специальную регистрацию, плюс только на лицензированных площадках. Возможно, их организуют примерно как валютную секцию на бирже. Но в части доступа физических лиц к майнингу пока ведутся горячие споры.
  • Скорее всего, «крипту» не признают платежным средством, она будет финансовым активом с соответствующим налогообложением (как ценные бумаги или иное имущество). Значит, налогом будет облагаться не только разница в цене покупки и продаже, но и курсовая разница, как и положено всем валютным активам.
  • В части ICO, возможно, тоже будут созданы специальные площадки для этого с привлечением пула экспертов, которые смогли бы отбирать и одобрять отдельные ICO. Также остается вопрос, ограничат ли доступ к ICO только квалифицированным инвесторам, будет ли для неквалифицированных разрешен какой-то порог инвестиций, либо вообще не будет ограничений.

Риски при инвестировании в криптовалюту

В условиях, когда законодательное регулирование отсутствует практически полностью, всегда есть риски полного запрета криптовалюты. Или частичного запрета, как это случилось с криптобиржами в Китае. Тогда есть риск резкого спада спрос на данный актив с дальнейшим падением его цены.

Есть также риск сильной зарегулированности криптовалюты, что может повысить издержки, открытость, другими словами, и лишить данный рынок его текущих преимуществ, что тоже приведет к спаду спроса и цены на крипту.

Есть риски хакерских атак, сбоев, как это было с DAO, кошельком Parityи т.д., когда цена на валюту также может упасть, можно лишиться доступа к своим криптосредствам (как с Parity).

Есть риски появления нового финансового хайпа, куда устремятся инвесторы из криптовалюты, что тоже может обвалить ее цену.

Иными словами, риски существуют, которые могут так или иначе обвалить стоимость «крипты». Вывод – криптовалюта остается рискованным, спекулятивным активом, а по классике инвестиционного планирования на такие активы должно приходиться не более 5% портфеля.

Но что же делать, если хочется заработать выше депозита? Дополните ваш портфель легитимными прозрачными инструментами, которые подходят под ваши цели и склонность к риску.

Самый «консервативный» вариант – «голубые фишки»

Если вы желаете большей стабильности, то имеет смысл выбирать акции компаний системной значимости с минимальным риском банкротства или ухода с рынка, хотя по ним вероятен менее привлекательный потенциал роста цены, чем по компаниям средней и малой капитализации. И будете получать доход в двух вариантах: прирост стоимости акции (если мы исключаем варианты спекуляций в короткую, а имеем в виду, что инвестируем в бизнес хотя бы среднесрочно на рост), а также дивиденды. Тем не менее, это все равно акции, так что консервативным такое вложение не назовешь.

Если вас интересует нечто максимально приближенное к владению бизнесом, то, наверное, имеет смысл выбирать дивидендные акции, чтобы участвовать в прибыли.

Если речь о российских – список наиболее интересных можно найти, например, здесь: http://stocks.investfunds.ru/stocks/leaders_dividend_yield/.

Если же интересуют иностранные акции, то можно порекомендовать следующие ресурсы:

Вы можете создать портфель из акций/дивидендных ETF, которые будут приносить вам дивидендный доход и потенциальный прирост.

Агрессивный вариант — IPO

Вам мало идеи держать портфель акций – «голубых фишек», которые платят дивиденды? Вам бы хотелось получить адреналин от инвестиций в перспективную бизнес-идею, но чтобы прочувствовать это максимально быстро, не ожидая нескольких лет выхода проекта на окупаемость? Вы рассуждаете категориями потенциальных 30-40% за несколько месяцев и выше? Тогда можно добавить в свой портфель инвестиции в IPO – первичное размещение акций. Но речь не о российском рынке, а об американском, где в год несколько сотен компаний выходят на IPO. Основной смысл заработка – это рост акций компании, вышедшей на IPO, в первые дни-недели после этого события на ожиданиях инвесторов относительно перспектив ее бизнеса. Данные инвестиции – это скорее спекуляция на ожидании стремительного взлета котировок вверх в первое время после размещения, чтобы потом захеджировать данный прирост и по итогам периода ожидания (3 месяца) получить капитал с ожидаемой прибылью для инвестиций в новые размещения. Да, бывают неудачные IPO с убытками более 20% по итогам IPO, но некоторые, особенно если успеть зафиксировать цену, могут принести существенно выше 20% прироста к начальной цене меньше, чем за месяц.

Отслеживать ожидаемые IPO можно как вариант здесь – https://ffin.ru/market/directory/ipo/news/.

Статистику IPO можно видеть ниже:

Пороги входа на данный рынок начинаются, в зависимости от брокера, выводящего на IPO, от $5-10 тысяч. И это неплохая альтернатива тому, чтобы попробовать начать свой бизнес. Впрочем, и как дополнение к своему бизнесу такой вариант подойдет.

Инвестиции в стартапы

Все это замечательно, но что если хочется не только инвестиций в компании с многолетней историей и не спекуляции на IPO? А если хочется также инвестировать в бизнес еще на уровне стартапа, которому далеко до IPO, но который, если разовьется, может принести инвесторам существенно выше 100% годовых?

Здесь придется стать венчурным инвестором и выбирать компании и стартапы, куда вы хотели бы разместить ваш капитал. Однако попробуйте ввести в поисковик «инвестиции в стартапы» или «венчурные инвестиции» — и у вас будет пестрить от вариантов проектов, которые ищут инвесторов. Возникает вопрос: как их систематизировать, как их оценить, как создать портфель стартапов, чтобы он удачно сочетался с вашим портфелем «голубых фишек» и, возможно, IPO на американском рынке?

Российский рынок стартапов пока что не  очень структурирован, чтобы я могла дать ссылку, где они все были бы представлены, но, в любом случае, все равно за советом о том, что есть на рынке, какие тенденции, какие варианты подобрать, – стоит идти не в отдельные стартапы, а в акселераторы, то есть структуры, созданные для выращивания, поддержки стартапов и отбора перспективных для инвесторов (физлиц, юрлиц, фондов и т.д.). Проблема только в том, что бизнес-акселераторов на рынке тоже немало, так что для решения задачи нужно взять еще на уровень выше – и смотреть на объединение (ассоциацию) акселераторов. Ассоциация выполняет функцию единого окна для потенциального венчурного инвестора: создает реестр стартапов, профайлы команд, осуществляет качественную и количественную аналитику по каждому проекту, его историю и динамику. Так что инвестор, обращаясь в такую ассоциацию, сразу может получить представление о перспективных стартапах. Плюс ассоциация также помогает провести экспертизу каждого стартапа, помогая создать портфель для инвестора под его цели и задачи. В России подобная структура уже есть, она так и называется – Ассоциация Акселераторов.

Разумеется, указанными вариантами инвестиции в бизнес не ограничиваются, но мне это сочетание представляется покрывающим все запросы потенциального бизнесмена:

  • стабильный, насколько возможно для бизнеса, источник дохода – «голубые фишки» с дивидендными выплатами;
  • быстрый заработок на ожиданиях рынка от той или иной бизнес-идеи – через IPO
  • инвестиции на перспективу с потенциалом свыше 100% годовых – через вложения в стартапы

Подобный портфель будет и устойчивым за счет доли в акциях компаний с многолетней историей и системной значимостью, и способным принести быстрый заработок на самых разнообразных перспективных идеях за счет IPO, и позволит заработать в перспективе за счет портфеля стартапов. Добавим преимущества отраслевой, страновой и валютной диверсификации – и получим весьма перспективное решение для тех, кто хочет стать владельцем бизнеса. Ведь оно вполне сочетаемо и с собственным бизнесом, и с работой по найму.

Куда вложить, чтобы не прогадать | Статьи

Москва и сверхприбыль

На сверхдоходы не рассчитывайте — так можно коротко сформулировать позицию специалистов рынка недвижимости. Чтобы получить значительный доход от купленных квадратных метров, сегодня надо как следует подготовиться к покупке: понимать, какая квартира может быть инвестиционно привлекательной, а какая не принесет ничего, кроме головной боли.

«Заработать на приобретении недвижимости в Москве в 2018 году можно, если соблюсти правильный алгоритм. Например, купить квартиру у застройщика на закрытых продажах, то есть до старта официальных продаж. В этом случае вам предложат самые выгодные цены и полный спектр предложений. Естественно, застройщик должен быть надежный, с реализованными проектами, — поясняет гендиректор агентства недвижимости Golden Brown Real Estate Татьяна Бурлаковская. — На закрытых продажах можно найти предложения с отделкой от 3,5 млн руб­лей. Это будут апартаменты 20 кв. м на стадии строительства, и сдать вы их сможете за 30–35 тыс. руб­лей самостоятельно или через управляющую компанию. Компания в этом случае берет за свои услуги 10–20%. Также на рынке выставлены апартаменты под управлением отеля, такие варианты в основном в премиум-сегменте, и цены начинаются от 20 млн».

Самое важное для покупателя — из огромного числа предложений выбрать ликвидный проект. «Выбирать надо осторожно, потому что московский рынок очень разнообразен и в Бирюлево динамика стоимости одна, а в цент­ре — другая. И все зависит от цены сделок, от арендной привлекательности. Ежегодная прибыль сейчас сопоставима со ставками на ипотечные кредиты, 10–12%, — говорит эксперт рынка недвижимости Наталья Словесникова. — Прибыль зависит от конкретного дома, привлекательности квартиры».

Кроме Москвы интересными для инвестора могут стать проекты в курортных городах. К примеру, в 2015 году на старте продаж стоимость квадратного метра в Имеретинской низменности в Адлерском районе Сочи была 85 тыс. руб­лей, а в 2018 году перешагнула рубеж 200 тыс. Летом апартаменты 55 кв. м сдаются за 5000 руб­лей в сутки, зимой — за 2500».

Зависимость от управляющего?

Популярная у россиян Черногория, где «и недвижимость недорогая, и туристов много», как оказалось, может принести не только доходы, но и дополнительные хлопоты с поиском управляющей компании. Средняя стоимость простых апартаментов в стране — €1500–2500 за квадрат, жилье бизнес-класса стоит €3000–4000 за кв. м, а сегмент люкс — €7000–8000. Казалось бы, стои­мость адекватная, но чтобы начать зарабатывать на этой недвижимости, придется для начала поискать ответственного управляющего.

«Прибыль больше 5–6% годовых возможна, только если удастся найти хорошего управляющего, которых на всю Черногорию человек шесть. С квартирами постоянно что-то происходит: где-то потекли трубы, кто-то из арендаторов потерял ключи, постоянно звонят туристы с бытовыми вопросами. И поэтому, инвестируя в такую недвижимость, для начала надо решить вопрос с управляющей компанией, — комментирует директор компании Expert Consulting Montenegro Диана Войтенко. — В лакшери-сегменте прибыль больше 5% вообще никто не гарантирует. Кто решил сдавать квартиру круглый год, получит не более 3–4% годовых с учетом средней стоимости аренды квартиры ценой €120 тыс. за €400 и после уплаты всех налогов».

В целом же в 2018 году наиболее привлекательной по инвестициям является Прага. Чешские застройщики в последние годы выбрали политику максимального привлечения инвесторов из разных стран и за счет этого сумели сделать местный рынок интересным для людей с деньгами.

«Чешский застройщик предлагает очень интересные инвестиционные продукты, например с минимальным порогом входа от €30 тыс. на срок от года до трех лет и доходностью 20%, — говорит Татьяна Бурлаковская. — С суммой от €500 тыс. можно вой­ти в интересный проект на Кипре off plan с гарантированным ростом цены на стадии завершения строительства. В данном случае важны выбор проекта, его локация и преимущества перед конкурентами».

До 2014 года инвестиции в московские квадратные метры считались гарантированно высокодоходными. Сегодня так утверждать нельзя, рынок показывает небольшой рост, цены иногда даже падают, поэтому многие начинают задумываться над покупкой недвижимости за рубежом. И здесь самое важное — выяснить, какая недвижимость и в какой стране может стать источником реального дохода, а не причиной для расстройства из-за не очень удачной инвестиции.

Куда инвестировать деньги в 2018 году. Надежные стратегии создания капитала


На мастер-классе мы рассмотрим:

  1. Анализ Вашей текущей финансовой ситуации:
  • что есть сегодня: анализ активов-пассивов;
  • управление бюджетом: как вести учет за 3 минуты в день.
  • Постановка финансовых целей:
    • cоздание личного капитала;
    • cоздание финансовой независимости, ренты, пенсионного дохода;
    • фонд на образование детям;
    • создание наследства;
  • Выбор подходящих финансовых инструментов:
    • пять категорий финансовых инструментов для вложения денег;
    • надежные инвестиции с доходностью в 2-5 раз выше банковской;
    • куда не стоит вкладывать деньги;
    • тренды рынка финансовых услуг;
    • выгодные финансовые возможности в Мировой кризис 2018-2020 гг. Как использовать его с выгодой для себя.


    В том числе мы рассмотрим следующие кейсы:

    • Как создавать капитал с нуля
    • Куда вложить деньги и получать пассивный доход
    • Как создать гарантированный план
    • Как выгодно купить квартиру в ближайшие 2-3 года.

    В результате построения грамотной финансовой стратегии Вы сможете:


    • Сохранить высокий уровень жизни
    • Достичь финансовой независимости
    • Не зависеть от доходов бизнеса
    • Путешествовать много раз в год
    • Отправить детей учиться в лучшие ВУЗы мира
    • Пользоваться услугами врачей в лучших частных клиниках
    • Обеспечить финансовую защиту бизнеса и партнеров
    • Гарантированно воплотить финансовые мечты
    • Cформировать наследство

    Мастер-класс ведёт:

    Илья Пантелеймонов — персональный сертифицированный финансовый советник, практик. Независимый финансовый советник с 2012 года и представитель консалтинговой компании Logic Planning Group. Преподаватель Британской школы бизнеса MMU Business School. Общественный деятель, эксперт МТПП. Член Премьер Ассоциации финансовых профессионалов MDRT (Million Dollar Round Table), основанной в 1927 году. Член некоммерческого партнерства «Профессиональных независимых финансовых советников» — инвестиционных консультантов. Автор 250 статей, в том числе в разные СМИ: РБК, Ведомости, Коммерсант, Генеральный Директор, Деловой Петербург, ЛайфХакер, The Village и т. д. Регулярный гость на ведущих телеканалах: НТВ, МИР, Пятница, и т.д. -Обучил финансовой грамотности более 29 000 сотрудников в крупных компаниях.

    Контактная информация


    Тел: +7 (495) 921-41-80 доб. 120 (Васева Марина)
    Время работы с 9.00 до 19.00, время Московское
    E-mail: [email protected] 
    Адрес: г. Москва, ул. Марксистская, 34 корп. 7

    4 лучшие инвестиции в этом году

    Наступает рассвет нового года, и у вас , наконец, есть деньги для инвестиций. Возможно, вам только что повысили зарплату. Или, может быть, бонус к концу года прожигает дыру в вашем кармане. В любом случае, вам нужно быть умным в инвестировании, если вы хотите, чтобы эти дополнительные доллары учитывались.

    Проблема в том, что вы не знаете , куда вложить свои деньги. Вы знаете о бесчисленном множестве доступных вариантов инвестирования, но их огромное количество.

    В мире инвестирования это называется «паралич анализом». Вы тратите так много времени на анализ своих вариантов, что откладываете их и вообще не инвестируете. И, в конце концов, дополнительные деньги, которые вы откладываете, тратятся на счета или непредвиденные расходы. Другими словами, бывает жизни.

    4 Инвестиции, которые вы обязательно должны сделать в 2018 году

    Если вы хотите быть уверенным, что лишние деньги не исчезнут, вам нужно сразу их вложить.Определенный объем анализа — это нормально, если он поможет вам найти правильные варианты инвестиций для ваших целей, но вам все равно нужно действовать быстро.

    Имея это в виду, я хотел поделиться тем, что, по моему мнению, является четырьмя лучшими способами инвестирования ваших избыточных средств в 2018 году.

    # 1: Фондовый рынок

    Хотя «инвестируйте в фондовый рынок» — это один из самых простых советов, которые вы когда-либо читали, пожалуйста, выслушайте меня по этому поводу. Хотя всем известно, что инвестирование в фондовый рынок исторически окупалось, слишком много людей не доверяют финансовым рынкам и предпочитают вообще оставаться в стороне.

    Кроме того, есть люди, которые думают, что фондовый рынок сейчас настолько переоценен, что они были бы сумасшедшими, чтобы прыгнуть в него. Но вот в чем дело: никто не говорит вам вкладывать каждый лишний цент, который у вас есть, в акции. Вместо этого я предлагаю вам инвестировать небольшие суммы денег с течением времени, используя метод, называемый «усреднением долларовых затрат».

    При усреднении стоимости

    долларов мы должны вкладывать деньги в инвестиции в течение любого периода времени. Это могло быть 12 месяцев. Это будет 18 месяцев. Черт возьми, это могло быть пять лет.

    Финансовый советник из Колорадо Дэвид Хендерсон из Jenkins Wealth идет дальше, объясняя, как работает усреднение долларовой стоимости: «Когда рынок высок, вы покупаете меньше акций, а когда рынок низкий, вы покупаете больше акций», — говорит он. Это означает, что с течением времени средняя цена акций при использовании этого метода будет ниже. Очевидно, нетрудно понять, почему это было бы полезно.

    Теперь, когда мы поговорили о важности инвестирования в фондовый рынок, давайте поговорим о , куда вложить ваши деньги.Какие инструменты и средства передвижения мы можем использовать лучше всего?

    Это еще одна ситуация, в которой есть множество вариантов. Тем не менее, я обычно предлагаю людям попробовать паевые инвестиционные фонды или ETF.

    Если у вас есть финансовый консультант, работающий от вашего имени, он может отделить хорошо работающие активно управляемые паевые инвестиционные фонды от тех, которые не так хороши. В противном случае вы можете инвестировать в индексные фонды, которые не управляются активно, но имеют долгую историю стабильной доходности.

    Если у вас уже есть брокерский счет, вы можете оставить его. В противном случае вам нужно будет найти новое место, где вы сможете вложить свои средства. Одна компания, которую я всегда предлагаю, — это Betterment. С Betterment ваши деньги можно инвестировать в ETF, и они не взимают плату за управление ими. Кроме того, они фактически выбирают ETF, в которые вы инвестируете, в зависимости от вашего аппетита к риску, инвестиционных целей и других факторов.

    Что это значит? Это означает, что вы можете инвестировать свои кровно заработанные деньги, а затем расслабиться, наслаждаться прибылью и позволить им делать тяжелую работу.

    Если вы хотите иметь больший контроль над своими инвестициями, брокерские онлайн-фирмы, такие как Ally Financial, TD Ameritrade и E-Trade, помогут вам оставаться в курсе дел с низкими комиссиями и простыми в использовании платформами. Кроме того, есть множество других «робо-советников» на выбор.

    В заключение, есть еще один простой способ инвестировать в фондовый рынок с еще меньшими усилиями — увеличить ваш вклад на свой пенсионный счет, спонсируемый работой. Финансовый планировщик из Аризоны Чарльз С.Скотт говорит, что это, возможно, ваш лучший вариант, особенно если вы вносите недостаточно, чтобы получить работу от своего работодателя.

    «Каждый доллар, который вы внесете, может быть равен доллару», — говорит Скотт. «Это 100% возврат ваших инвестиций».

    Если вы не извлекаете максимальную пользу из своего 401 (k) или не вносите достаточный вклад, чтобы получить совпадение, то вам, вероятно, лучше начать с этого.

    # 2: Одноранговое кредитование

    Второе место, где можно спрятать часть своих лишних денежных средств в этом году, — это платформы однорангового кредитования, такие как Lending Club и Prosper.С этими компаниями вы можете ссужать деньги физическим лицам небольшими порциями, как если бы вы были банком. Самое приятное то, что вы получаете довольно приличную доходность — обычно выше 6% или больше.

    Как инвестор в одноранговое кредитование вы инвестируете в других людей и их цели. Приятно знать, что вы не ссужаете людям, которых не знаете, большие суммы денег. Вместо этого деньги, которые вы вкладываете, делятся на небольшие части, от 25 долларов, по сотням или даже тысячам ссуд.

    Может показаться странным слышать, как финансовый консультант предлагает людям инвестировать в одноранговое кредитование, но я не единственный, кто видит ценность этих платформ. Финансовый консультант Канзас-Сити Клинт Хейнс сказал мне, что поддерживает одноранговое кредитование как альтернативу фондовому рынку по нескольким причинам. Во-первых, эти компании позволяют легко зарегистрироваться и начать работу. Во-вторых, ваша норма прибыли может варьироваться от 5 до 7 процентов для более безопасных ссуд и даже выше для более рискованных ссуд. И последнее, но не менее важное: обычно вы можете открыть новую учетную запись всего за 1000 долларов.

    # 3: Недвижимость

    Помимо фондового рынка и веб-сайтов по одноранговому кредитованию, третьей инвестиционной стратегией, которую следует рассмотреть в этом году, является недвижимость. Дело в том, что я не предлагаю всем выбежать и купить инвестиционную недвижимость. В конце концов, не каждый может быть домовладельцем.

    Конечно, нет. Семь лет назад я пытался инвестировать в физическую недвижимость и чуть не потерял рубашку. Я извлек много уроков из своего набега на то, чтобы стать домовладельцем, главный из которых заключался в том, что мне не нужен такой стресс в моей жизни.

    К счастью, есть много способов инвестировать в недвижимость, не имея дела с недвижимостью. Один из вариантов, который следует рассмотреть, — это инвестирование в купюры недвижимости. Я начал инвестировать в облигации с недвижимостью, потому что один мой действительно хороший друг раздавил их недвижимостью и предлагал своим друзьям возможность инвестировать.

    Он покупал несколько объектов недвижимости, а затем инвесторы вроде меня вкладывали деньги в его проект. Оттуда он будет управлять недвижимостью и выплачивать мне дивиденды или проценты с этих денег.Для меня это был привлекательный способ инвестировать деньги без необходимости быть арендодателем или иметь дело с арендаторами.

    Очевидно, что в такой ситуации есть масса риска. Вы должны иметь большое доверие, чтобы инвестировать в облигации с недвижимостью, предлагаемые физическим лицом.

    Хорошая новость в том, что есть и другие способы инвестирования в недвижимость, помимо купюр. Один из вариантов, который мне очень нравится, — это компания под названием Fundrise. Fundrise предлагает сценарий инвестирования, аналогичный приведенному выше.Они покупают коммерческую недвижимость и позволяют инвесторам вкладывать небольшие суммы денег. Очевидно, это еще одно невмешательство. Вы можете владеть частью проекта коммерческой недвижимости, но вы даже не видите и не имеете дело с самой недвижимостью.

    Как и Lending Club, Fundrise требует предоплаты в размере около 1000 долларов, чтобы начать работу. Однако после инвестирования Fundrise в основном позволяет «установить и забыть». Более того, вы можете получить довольно высокую доходность через эту платформу.На веб-сайте компании Fundrise утверждает, что его доходность в среднем за последние пять лет составила от 8,76% до 12,42%. Не так уж и плохо.

    Очевидно, что инвестирование в платформу, подобную этой, тоже сопряжено с риском. Во-первых, компания новее, поэтому у нее нет данных за десятилетия, которыми можно поделиться. Во-вторых, вы позволяете третьей стороне выбирать здания и инвестиции от вашего имени, что означает, что вы полностью утратили контроль.

    Тем не менее, я думаю, это здорово, что технологии позволили инвесторам получить доступ к коммерческой недвижимости, чего мы не могли делать раньше.

    # 4: Инвестируйте в You

    Этот последний вариант инвестиций может показаться банальным, но это одна из лучших инвестиций, которую может сделать каждый. Инвестируя в себя, вы улучшаете самый большой актив, который у вас когда-либо был.

    Хотите верьте, хотите нет, но существует масса способов инвестировать в себя, которые совсем не стоят кучу денег. Один из лучших способов улучшить себя — это бесплатно , если у вас есть библиотека.

    Верно; прочитал кучу книг! Но сколько вы должны прочитать? Специалист по финансовому планированию из Миннеаполиса Морган Ранстром говорит, что чтение трех-пяти книг об успешных стратегиях личных финансов или лидерских качествах абсолютно сделает вас умнее в течение нескольких месяцев.

    Если у вас будет больше времени, вы можете прочитать даже больше. Если вы не знаете, что читать, вы можете даже подумать о подписке на Leaderbox — услугу с ежемесячной подпиской, которая включает книги и стратегии лидерства, курируемые идейным лидером Майклом Хаяттом.

    Было заявлено, что руководители крупных корпораций читают в среднем 60 книг в год. Эти парни и девушки управляют предприятиями стоимостью в миллионы или миллиарды, и они все еще могут читать 60 книг в год. Представьте, насколько они заняты.Теперь спросите себя, насколько вы заняты.

    Если вы посвятите себя чтению только одной книги в месяц — 12 книг в год — я обещаю, вы будете поражены результатами.

    Конечно, чтение — не единственный способ инвестировать в себя. Еще одна инвестиция, которую вы можете сделать в себя, — это обучение или приобретение материалов, которым вы можете научиться у других. Поверьте мне; у каждого есть чему-нибудь , чтобы научиться.

    Лично я добился большого успеха, обучаясь у других в своей нише.Недавно я даже заплатил 3500 долларов за курс о том, как запустить успешный канал на YouTube. Некоторым это может показаться безумием, но я уже сделал вложения обратно, а некоторые уже вложил.

    Третий способ инвестировать в себя — это личный коучинг. Я сделал несколько разных способов. Я ходил к тренеру по бизнесу и предпринимательству на пять лет и потратил кучу денег, которую едва мог оправдать. Дело в том, что эти вложения окупились с избытком, хотя и были дорогими.

    Вы также можете нанять личного тренера, который поможет вам в достижении ваших целей.Есть карьерные тренеры. Есть бизнес-тренеры. Есть фитнес-тренеры. Есть лайф-коучи.

    Хотя коучинг стоит дорого, удивительно, чего вы можете достичь, когда у вас есть кто-то, перед кем стоит подотчетность.

    И последнее, но не менее важное: не отказывайтесь от идеи вернуться в школу. Брайан Бел, советник по вопросам благосостояния Бронфмана Ротшильда, сказал мне, что, по его мнению, слишком многие люди упускают из виду этот вариант, когда он может стать их билетом к долгосрочному богатству.

    Допустим, вы можете потратить 10 000 долларов на получение диплома или ученой степени, но это увеличит ваш годовой доход на 10 000 долларов или более.По словам Беля, это невероятная норма прибыли, но она становится еще более выгодным вложением, если учесть, насколько больше вы заработаете за 20 или 30 лет работы.

    «Хотя было бы здорово вложить эти средства в свой портфель, нет инвестиций, которые, вероятно, окупятся таким образом», — говорит Бель.

    И если вы думаете, что слишком заняты, чтобы вернуться в колледж, не забывайте об онлайн-дипломах, — говорит финансовый советник Orange County Энтони Монтенегро из Blackmont Group.

    «Многие из лучших школ страны также принимают занятых профессионалов, предлагая онлайн-программы для получения сертификатов и получения степени», — говорит он. «Если вы заинтересованы в том, чтобы стать более привлекательным для вашего нынешнего работодателя или хотите изучить возможности в конкурирующей компании, подумайте о том, чтобы выделить время на обучение для получения ученой степени или специального назначения для вашей отрасли»

    Инвестирование в себя может показаться клише, и это так, но это ставка, которая может полностью окупиться.И если вы хотите получить максимальную отдачу от своих инвестиций в этом году, ставка на себя — один из самых разумных шагов, которые вы можете сделать.

    5 лучших инвестиций, которые вы можете сделать в 2018 году

    Самый странный год подходит к концу всего через несколько недель. Пора уже начинать составлять свои финансовые планы на 2018 год. Итак, чего нам ожидать в новом году? И, что немаловажно, какие наилучшие вложения вы можете в нее вложить?

    Давайте начнем с того, что мы знаем, или, по крайней мере, с того, что, по нашему мнению, мы знаем.

    Федеральная резервная система планирует в следующем году повысить процентные ставки три или четыре раза. Относитесь к любым прогнозам с недоверием, но можно с уверенностью сказать, что будет по крайней мере небольшое ужесточение денежно-кредитной политики и что краткосрочные ставки будут немного выше. Это никоим образом не гарантирует турбулентности на рынке, но создает встречный ветер для дальнейшего роста. Просто помните: ФРС повышает ставки, потому что экономика сильна и становится сильнее. Безработица приближается к минимуму за несколько десятилетий, и даже давно спящие европейские страны и страны с формирующимся рынком подают признаки жизни.Мы начнем новый год с очень сильным экономическим импульсом.

    Мы также знаем, что фондовый рынок начнет 2018 год на дорогих территориях. В настоящее время у S&P 500 соотношение цены и прибыли Шиллера составляет 32, что почти вдвое превышает долгосрочное среднее значение. Дорогие рынки регулярно дорожают, но на этом этапе цикла вы должны быть более осторожны с тем, куда вы инвестируете.

    Наконец, инвесторы привыкли игнорировать политические и макроэкономические риски — от напыщенных комментариев президента Дональда Трампа до угрозы войны с Северной Кореей.Но это самоуспокоение может длиться, а может и не длиться. Достаточно сказать, что 2018 год должен быть интересным.

    Сегодня я собираюсь порекомендовать пять лучших инвестиций, которые вы должны сделать в 2018 году. Это не очередной горячий список акций, а полная стратегия на год вперед. Однако некоторые из них требуют серьезного планирования, поэтому вы захотите сделать первые шаги сегодня.

    Данные по состоянию на 6 декабря 2017 г. Щелкните ссылки с тикером на каждом слайде, чтобы просмотреть текущие цены акций и многое другое.

    1 из 5

    Инвестируйте (как можно больше) в свой план 401 (k)

    По общему мнению, налоговые убежища являются прерогативой сверхбогатых.Но хотя у богатства есть свои преимущества, правда в том, что самое лучшее налоговое убежище в истории доступно для обычных, повседневных инвесторов.

    Я говорю о скромном 401 (k).

    Знаю, знаю. Средний план 401 (k) — это набор посредственных паевых инвестиционных фондов, загруженных высокими комиссиями. Как бы то ни было, это все еще потрясающе хорошее место для пополнения ваших сбережений.

    Предположим, вы попадаете в категорию 25% налогов. На каждый доллар, который вы инвестируете в свой 401 (k), это дополнительные 25% от ваших инвестиций, которые могут увеличиваться, что может быть мощным фактором, когда вы говорите о десятилетиях безналогового режима.И если ваш работодатель совпадает с вашим взносом, вы, по сути, зарабатываете дополнительные 100% на эти средства.

    IRS повышает годовые лимиты взносов по планам 401 (k) до 18 500 долларов США, при этом , а не , включает подбор работодателя. А если вам 50 лет и старше, вы можете вносить дополнительные 6000 долларов в год, что в общей сложности составляет 24 500 долларов.

    Сделайте себе одолжение: попробуйте максимально использовать свой план 401 (k) в 2018 году. Если вы нервничаете по поводу рынка, не проблема — вы можете инвестировать остаток на счете в денежный рынок или фонд стабильной стоимости.Вы по-прежнему будете получать налоговые льготы и возможность подбора работодателя. Вероятно, это будет лучшее решение, которое вы примете за весь год.

    2 из 5

    Инвестируйте в альтернативы

    Фондовый рынок — самая большая машина для создания богатства в истории человечества, и это не преувеличение. Акции дают вам небольшую часть экономики США. Так что если вы настроены оптимистично в отношении долгосрочного будущего Америки, вы настроены оптимистично на фондовом рынке.

    Но хотя фондовый рынок может быть лучшим местом для хранения ваших денег на протяжении всей инвестиционной жизни, он не обязательно всегда лучший дом для них. Учтите, что с 1968 по 1981 год промышленный индекс Доу-Джонса был неизменным, не принося ни единого красного цента. С поправкой на инфляцию они фактически потеряли деньги. Но цены на товары и золото в те годы были фантастическими. С 1971 по 1980 год цена унции золота выросла более чем на 2000%.

    Урок здесь не обязательно в том, чтобы покупать золото, а скорее в диверсификации. Получите некоторую часть своего богатства в виде альтернатив, которые не очень сильно коррелируют с рынком. Сюда может входить что угодно, от драгоценных металлов и произведений искусства до аренды недвижимости и даже активно управляемых стратегий, которые меняют направление, когда рынок замирает.

    «Включение альтернативных инвестиций в портфель — это форма страхования», — говорит Эндре Добози, менеджер FTM Limited, фирмы, специализирующейся на альтернативных инвестициях с низкой волатильностью. «Как показал мировой финансовый кризис, акции остаются диверсифицированными до тех пор, пока они не перестают существовать. Включая в свой портфель альтернативные инвестиции, которые практически не связаны с рынком, вы можете компенсировать часть любых рыночных потерь и снизить общую просадку вашего портфеля.”

    Альтернативное пространство менее регулируется, чем традиционные классы активов, такие как акции и облигации, поэтому вы должны провести здесь небольшую дополнительную проверку. И никогда не вкладывайтесь в то, чего не понимаете. Но добавление альтернатив в ваш портфель, если все сделано правильно, может стать тем волшебным эликсиром более высокой доходности с меньшим риском.

    3 из 5

    Инвестируйте в свою карьеру

    Когда я был ребенком, только что окончившим колледж, финансовый советник моей матери Дэниел дал мне несколько замечательно хороших жизненных советов, которые я был слишком молод и незрел, чтобы принимать их.Он сказал мне, что рынки — прекрасное место для хранения ваших излишков сбережений, но самая большая инвестиция, которую я должен сделать, — это моя собственная карьера. Идите на работу, станьте лучше и посвятите свою энергию работе, потому что именно она оплачивает ваши счета.

    Это был конец 1990-х, так что это было последнее, что я хотел слышать. Все быстро разбогатели, торгуя акциями технологических компаний, и я был уверен, что стану миллионером на пенсии к 25 годам. Однако медвежий рынок 2000–2002 годов научил меня некоторому смирению, и я понял, что если я хочу прилично заработать, жив, мне придется засучить рукава и пойти на работу.

    Я рад, что тогда у меня был хороший медвежий рынок, потому что он заставил меня лучше расставлять приоритеты. Я стал более сосредоточенным, и 20 лет спустя я стал намного лучше в жизни благодаря тем изменениям, которые я тогда сделал.

    Итак, снова инвестируйте свои сбережения в акции, биткойны или что-нибудь еще, что вам нравится. Но вкладывайте свое время и энергию в карьеру. И это не означает, что нужно принимать жизнь как корпоративный автомат. Обладая навыками, опытом и контактами, которые вы получаете на своей работе, вы можете заложить основу для открытия собственного дела и лучше контролировать свою финансовую судьбу.

    Но все начинается с работы по утрам.

    4 из 5

    Инвестируйте в самосознание и осмотрительность

    Когда мне было 10 лет, я считал себя «экспертом» по бейсбольным карточкам. У меня была библиотека из журналов Beckett Baseball Card Monthly и много денег, потраченных на торговлю с друзьями. И я вложил все свои скромные сбережения в бейсбольные карточки, полностью веря, что однажды стану богатым человеком.

    Так не вышло. В конце 1980-х — начале 1990-х годов бейсбольные карточки были пузырем, но не только мальчики с веснушками, как я, повышали цены. Взрослые мужчины, которым следовало бы знать лучше, потратили бы тысячи долларов на серийные картонные изображения других мужчин в бейсбольной форме. В конце концов, этот нелепый пузырь лопнул. К тому времени, как пыль осела, большинство карточек уже не стоили той бумаги, на которой они были напечатаны.

    Пока я пишу это, Биткойн только что превысил 14 000 долларов.Еще в прошлом году вы все еще могли купить его менее чем за 400 долларов.

    Кто я такой, чтобы спорить с таким ростом? Бычий рынок биткойнов и других криптовалют, кажется, каждый день создает новых миллионеров. Если вам посчастливилось стать одним из тех миллионеров, поздравляю с совершением торговли монстрами. Но если вы смотрите вовнутрь, будьте осторожны. Биткойн начинает показывать все классические признаки пузыря. И, как я обнаружил в детстве, такие причудливые инвестиции, как известно, трудно точно оценить.

    По словам Родни Джонсона, соучредителя компании Dent Research, занимающейся экономическим прогнозированием: «Если у компании или товара нет активов, нет прибыли и поддержки, сколько она стоит? Одним словом, «бесценный». Одни увидят нулевую ценность, другие — бесконечную ».

    Если вы все еще хотите баловаться биткойнами, дерзайте, но не вкладывайте больше, чем вы можете позволить себе потерять. «Я бы не стал рисковать какой-либо значительной частью своего состояния ради этого, — говорит Джонсон. «Но я мог бы вложить несколько долларов, например, купить билет инвестиционной лотереи.

    Иногда предметы коллекционирования фантастически хороши. Но когда они это делают, обычно это происходит потому, что покупатель обладает специальными знаниями в этой области и является настоящим знатоком. Я не могу назвать себя экспертом по биткойнам, поэтому я не буду вкладывать в него реальные деньги.

    5 из 5

    Инвестируйте в ценные бумаги

    Итак, я рассмотрел пару общих стратегий и даже лучшие инвестиции, которые вы можете сделать в себя, но я еще не сказал ни слова о том, какие акции покупать.

    На это есть причина. Хотя выбор акций имеет значение, он всегда должен быть вторичным по отношению к более широким решениям о распределении и сбережениях. Но как только у вас есть деньги, готовые для инвестирования, вам все равно нужно что-то с ними делать. А в 2018 году я предлагаю вам сосредоточиться на стоимостных акциях.

    В наши дни это может показаться спорным заявлением. В конце концов, в последние годы, и в 2017 году в частности, акции растущих компаний полностью опередили акции стоимости. Индекс Barron обработал все цифры и обнаружил, что до середины октября индекс роста Russell 1000 опережал индекс стоимости Russell 1000 примерно на 22–9%.Перевод: доходность растущих акций более чем на удвоила доходности акций в этом году.

    Но относительная динамика имеет тенденцию быть циклической. Вспомните технический пузырь 1990-х годов. В те годы акции роста полностью уничтожили и ценные бумаги. Даже почтенный Уоррен Баффет получил удар по хвосту. Старик не «понял» новую экономику.

    Что ж, то, что произошло дальше, было предсказуемо. В то время как технический спад вынудил основные фондовые индексы перейти на территорию медвежьего рынка, акции, приносящие дивиденды, имели фантастический рост.2000-01 годы были фантастическим временем, чтобы стать ценным инвестором.

    Я не могу гарантировать, что в 2018 году стоимость будет опережать рост, но я определенно верю, что в условиях маятниковых колебаний рынков стоимостные акции будут демонстрировать лучшие результаты в течение следующих пяти или более лет. Итак, убедитесь, что в вашем портфеле есть акции или фонды с хорошей стоимостью. В частности, мне очень нравятся акции автопроизводителей, такие как Ford (F, 12,53 долл. США) и General Motors (GM, 42,02 долл. США), и я думаю, что также можно найти большую ценность в акциях энергетической инфраструктуры.

    Чарльз Льюис Сайзмор на момент написания этой статьи занимал длинную позицию F и GM.

    3 наиболее популярные акции на 2018 г. и далее

    Новый год — прекрасное время для инвестиций в акции. Это не только когда многие люди устанавливают новогодние решения, но и хорошее напоминание о том, что инвесторы ограничены во времени, чтобы сделать соответствующие взносы в IRA. Конечно, проблема для тех, кто рассматривает возможность инвестирования в акции в преддверии нового года, состоит в том, чтобы решить, в какие акции инвестировать.

    Для терпеливых инвесторов, готовых вкладывать средства на длительный срок, отличное место для начала поиска — это опытные и прибыльные лидеры рынка. Три хороших примера качественных компаний, занявших прочные лидирующие позиции на своих рынках: Apple (NASDAQ: AAPL), Walt Disney (NYSE: DIS) и Amazon.com (NASDAQ: AMZN).

    Вот почему эти акции представляют собой привлекательные долгосрочные инвестиции — и почему вам следует подумать о их покупке сегодня.

    Источник изображения: Getty Images.

    Яблоко

    Поскольку это самая дорогая в мире публичная компания, некоторые инвесторы могут предположить, что у технологического гиганта мало возможностей для роста. Но это далеко от истины.

    Не только Apple продолжает расти, и руководство указывает на рекордную квартальную выручку в первом квартале 2018 финансового года в размере от 84 до 87 миллиардов долларов (рост на 7–11% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года), но и прибыль на акцию. растут еще более резко — тенденция, которая, похоже, продолжится благодаря огромному свободному денежному потоку компании, который позволяет ей тратить миллиарды на выкуп своих акций. Прибыль Apple на акцию за последние 12 месяцев выросла на 11% в годовом исчислении, а прибыль на акцию Apple в последнем квартале выросла на 17% в годовом исчислении.

    Лучше всего то, что инвесторы могут купить Apple по консервативной оценке. В настоящее время отношение цены к прибыли для акций составляет чуть менее 19. Это сопоставимо со средним коэффициентом P / E, равным 25 для акций в S&P 500.

    Уолт Дисней

    В отличие от Apple, Disney в последнее время изо всех сил пытается увеличить выручку и прибыль на акцию. Выручка и прибыль на акцию за последние 12 месяцев снизились примерно на 1% в годовом исчислении.Тем не менее, год от года волатильность студийного развлекательного бизнеса компании является одной из основных причин этого снижения — и обзор сегмента с высоты 10 000 футов предполагает, что снижение операционной прибыли сегмента носит временный характер. В прошлом году Disney выиграла от блокбастера франшизы Star Wars , что усложнило сравнение в 2017 финансовом году. Но благодаря обширному портфелю мощных кинематографических фильмов Disney и постоянно растущему потоку новых релизов компания снова и снова доказывала, что может устанавливать новые рекорды.

    Крис Хемсворт в роли Тора в фильме «Тор: Рагнарок». Источник изображения: Уолт Дисней.

    Забегая вперед, Disney позиционирует себя, чтобы лучше монетизировать свой контент, одновременно устраняя некоторую волатильность своего студийного бизнеса. Запустив свои собственные потоковые сервисы — сервис ESPN в начале следующего года и сервис под брендом Disney во второй половине 2019 года — Disney может доставлять свой контент напрямую потребителям, предлагать лучший опыт и со временем поднимать цены по мере создания. из его библиотек содержимого.

    Конечно, инвесторы, покупающие Disney, берут на себя некоторый риск, делая ставки, что менеджмент может обернуться снижением операционной прибыли ESPN. Генеральный директор Disney Боб Айгер предполагает, что это не будет проблемой, поскольку компания извлекает выгоду из возможностей, предоставляемых развивающимся медиа-ландшафтом. Но возможно, что встречный ветер в ESPN окажется более постоянным, чем ожидает руководство.

    Помогая учесть некоторые риски оживления бизнеса ESPN, Disney также торгует консервативно, с соотношением цены и прибыли чуть менее 19.

    Amazon.com

    В последнее время рост Amazon неожиданно ускорился, что доказывает, что агрессивная инвестиционная стратегия компании приносит свои плоды. Выручка в третьем квартале выросла на 34% в годовом исчислении, или на 29% в годовом исчислении, если исключить продажи от недавно закрытого приобретения Amazon Whole Foods. Выручка Amazon во втором и первом квартале 2017 года и в четвертом квартале 2016 года увеличилась на 25%, 23% и 22% в годовом исчислении соответственно, что свидетельствует о том, насколько быстро рост ускорился.Что касается четвертого квартала Amazon, компания прогнозирует, что выручка компании вырастет на безумные 28% до 38% за год.

    Источник изображения: Amazon.com.

    Это ускорение роста доходов связано с тем, что Amazon активно инвестирует в свое международное расширение, новые центры исполнения, цифровой контент и высокоприбыльный бизнес Amazon Web Services. В условиях возобновления роста инвесторов следует воодушевлять постоянное стремление руководства делать амбициозные инвестиции в области роста, чему руководство сохраняет приверженность.

    Инвесторам придется заплатить значительную премию, чтобы принять участие в истории роста Amazon. Соотношение цены и продаж акций составляет 3,5, по сравнению со средним соотношением цены и продаж 2,8 в специализированной розничной торговле — отрасли, в которую входят такие компании, как eBay , Best Buy и Alibaba. .

    Конечно, инвесторы, покупающие Amazon, делают ставку на то, что гигант электронной коммерции может со временем увеличить свою прибыль и значительно увеличить свои доходы.Это ожидание особенно подтверждается отношением цены акций к прибыли, равным почти 300. К счастью, Amazon уже продемонстрировала свою способность умножать прибыль с течением времени; его чистая прибыль за 12 месяцев в размере 1,9 миллиарда долларов значительно превосходит его чистую прибыль в 600 миллионов долларов в 2015 году и убыток в 241 миллион долларов в 2014 году.

    Долгосрочные инвестиции

    Самое главное, что все три компании обладают значительными конкурентными преимуществами. Apple может похвастаться лучшими в отрасли ценовыми возможностями и прибыльностью благодаря своему мощному бренду.Disney управляет ценовой политикой и лояльностью клиентов, используя свои всемирно известные нематериальные активы и репутацию производителя качественных развлечений. А экономия масштаба Amazon в сфере электронной коммерции и коммерческих облачных сервисов не имеет себе равных.

    Сочетая свои сильные конкурентные преимущества с ожиданиями дальнейшего роста всех трех компаний, эти акции имеют хороший шанс обойти рынок в долгосрочной перспективе.

    , поскольку Dow Jones превысил 25000, такие инвестиционные профи U.S. Stocks в 2018 году | Фондовые новости и анализ фондового рынка

    Многие менеджеры паевых инвестиционных фондов греются в тепле от горячих результатов за 2017 год для широкого рынка. Индекс S&P 500 вырос на 1,11% в декабре, подняв рост в четвертом квартале до 6,64% и достигнув уровня 21,83% за год. Промышленные индексы Dow Jones выросли за год на 28,11%, впервые в четверг превысив отметку в 25 000 пунктов.

    Икс

    S&P 500 уже вырос еще на 2,63% в этом году.Dow вырос на 2,20%.

    Американские диверсифицированные паевые инвестиционные фонды выросли в среднем на 0,73% в декабре, увеличив свою прибыль в 4 квартале до 5,13%, а в 2017 году — до 18,26%, по данным Lipper Inc. Мировые фонды акций, частично опирающиеся на более слабый доллар, показали прибыль 2% в декабре, 4,92% в 4 квартале и 28,52% в прошлом году.

    Фонды общих внутренних налогооблагаемых облигаций в среднем за 4 квартал прибавили 0,57% после декабрьского роста на 0,39%. По итогам года они выросли на 4,86%.

    Но управляющие фондами и инвестиционные стратеги также обратили внимание на 2018 год, когда многие ожидают в целом более скромной прибыли.


    Список руководителей паевых инвестиционных фондов за шесть месяцев

    Лучшие паевые инвестиционные фонды в 4 квартале

    Показатели категории паевых инвестиционных фондов

    Почему Buffalo Discovery Fund продолжает опережать результаты

    Какие акции покупают ведущие управляющие фондами?


    Управляющие фондами и стратеги рассчитывают больше полагаться на иностранные акции и на ценные бумаги для получения прибыли. Тем не менее, управляющие фондами, конечно же, не бросили У.S. акции полностью, имея в 2018 году ставки на такие акции, как First Solar (FSLR), часть S&P 500; Amazon (AMZN), ключевой элемент Nasdaq Composite; и Boeing (BA), лучший промышленный индекс Dow Jones в 2017 году.

    Одна из причин, по которой менеджеры фондов и стратеги ожидают, что в 2018 году они будут искать большую прибыль в более отдаленных районах: история. С 1963 года индекс S&P 500 рос более чем на 15% ежегодно за 19 лет. И каждый раз, когда это происходило, в следующем году общий прирост рынка составлял в среднем всего 7.5%.

    Еще две причины ожидаемого обращения в иностранные акции и ценные бумаги стоимости: более низкая оценка многих иностранных акций дает им больше возможностей для роста в 2018 году и прогнозы относительно более быстрого экономического роста за рубежом.

    «Мы находимся в модели синхронного роста», — сказал Боб Долл, главный стратег по акциям Nuveen Asset Management и управляющий или со-управляющий семи его паевых инвестиционных фондов с совокупными активами в 1,7 миллиарда долларов. «У нас редко бывает рост в США, а также на ключевых рынках за рубежом.В такой экономической среде стоимость (акции) в целом должна опережать рост (акции) «.

    Акции также должны по-прежнему попадать под попутный ветер из-за медленного повышения процентных ставок Федеральной резервной системой. «Медленные темпы роста обнадеживают инвесторов», — сказал Аллен Бонд, менеджер фонда Jensen Quality Growth Fund (JENSX) с оборотом 6,6 млрд долларов, который превзошел S&P 500 в 2017 году, а также за последние три и 10 лет, и только что уступил последние пять лет.

    Одна из основных причин, по которой Doll ожидает, что стоимость превысит доход, заключается в том, что корпоративные доходы были на подъеме и должны оставаться такими.По словам Долла, это свидетельствует о нарастающей экономической активности, которая способствует росту акций всех мастей, в том числе недорогостоящих. Кроме того, по мере того, как укрепление экономики увеличивает прибыль обоих типов акций, инвесторы, вероятно, будут устремляться к оценке акций, которые имеют более привлекательную цену, чем акции роста.

    «Инфляция и процентные ставки ведут себя нормально, позволяя росту прибыли идти на убыль», — добавил он.

    Долл добавил, что налоговая реформа в США должна повысить прибыль компаний.Кроме того, растет доверие как генерального директора компании, так и потребителей. Спрос на многие товары и услуги высок, особенно в сфере технологий, здравоохранения и некоторых потребительских областях.


    ВЗЯТИЕ IBD: Чтобы узнать, как налоговая реформа влияет на таких людей, как вы, ознакомьтесь с этим отчетом IBD.


    «Большая часть потребительской сферы чувствует себя хорошо, капитальные расходы улучшаются до налогового закона, (принятие которого) приведет к увеличению капитальных расходов», — сказал Долл.«Это должно быть хорошо для промышленных предприятий и многих технологических компаний».

    В сфере высоких технологий Doll любит софтверные компании и компании, выпускающие кредитные карты, которые используют программное обеспечение для упрощения цифровых платежей для транзакций. Карты Visa (V) и Mastercard (MA) входили в четверку крупнейших активов крупнейшего портфеля Doll, Nuveen Large Cap Core (NLCIX) на сумму 563,8 млн долларов, по состоянию на 30 ноября

    .

    Среди акций здравоохранения «я бы выделил диверсифицированные биотехнологические компании и поставщиков регулируемых медицинских услуг», — сказал он.«Меня меньше интересуют фармацевтические компании и некоторые компании, производящие оборудование … Мы предпочитаем диверсифицированные биотехнологии фармацевтике, поскольку у них более быстрый рост и аналогичные оценочные характеристики».

    Nuveen Large Cap Core также является поставщиком услуг облачных вычислений Red Hat (RHT). Red Hat позволяет клиентскому корпоративному программному обеспечению, не являющемуся облачным, взаимодействовать с облачной инфраструктурой, например Amazon AWS или Microsoft Azure.

    Поставщик управляемой медицинской помощи UnitedHealth Group (UNH) была третьим холдингом. UnitedHealth извлекает выгоду из роста числа участников, обусловленного ростом занятости и более широким использованием управляемой медицинской помощи правительством США для контроля расходов. Фирма также извлекает выгоду из использования аналитики данных.

    Дополнительные активы включали First Solar, Amazon и Boeing. Солнечная энергетическая компания First Solar была новичком в фонде в ноябре. 27 октября он опубликовал результаты за третий квартал, которые превзошли ожидания аналитиков. После четырех кварталов снижения прибыли на акцию прибыль на акцию за последние две строфы выросла на 0% и 64%.Горячие, как солнечная вспышка, в 2017 году акции выросли на 110,41%.

    Торговля около 125, First Solar расширяется. Он имеет очень высокий композитный рейтинг IBD — 98. Композитный рейтинг IBD оценивается по шкале от 1 до 99. Акции, готовые к росту, часто имеют рейтинг компании 95 или выше. Его рейтинг SMR от IBD равен A. Это означает, что он входит в число 20% лучших акций с точки зрения роста продаж, рентабельности и коэффициента рентабельности капитала согласно собственной формуле IBD.

    Amazon подорожал почти на 56% в прошлом году.Лидер электронной коммерции снизился 29 декабря на фоне сообщений о том, что президент Трамп призвал Amazon — также лидера в области облачных услуг — платить почтовой службе США более высокие сборы за доставку посылок. Кроме того, акции FAANG заявляют, что в 2017 году они отгрузили более 5 миллиардов единиц продукции по программе Prime, за которую клиенты платят 99 долларов в год.

    Amazon находится рядом с точкой покупки. Акции выросли в четверг, но закрылись чуть ниже точки покупки плоского основания. Сейчас акция снова поднялась выше своего правильного входа в 1,213.51.

    А титан авиакосмической и оборонной промышленности Boeing подорожал более чем на 2% 12 декабря после заявления о повышении дивидендов на 20% до 1,71 доллара на акцию с 1,42 доллара, в результате чего дивидендная доходность по акциям составит 2,3%. Boeing также увеличил программу обратного выкупа акций.

    В 2018 году индекс Dow-component Boeing вырос на 4,19%.

    Перспективы Дженсена

    В технологическом секторе Дженсен Бонд любит акции, которые выигрывают от продолжающегося перехода к облачным вычислениям. Ему нравятся компании, которые помогают себе, переключаясь, или зарабатывают деньги, помогая другим перейти на облако.

    Microsoft (MSFT) является двойным бенефициаром, говорит он. Oracle (ORCL) позволяет клиентам использовать локальное корпоративное программное обеспечение или перейти на облачные вычисления. «Они являются постоянным поставщиком программного обеспечения для баз данных для компаний с чрезвычайно конфиденциальной информацией, которая не может допустить ошибок», — сказал Бонд.

    Ему также нравится Alphabet (GOOGL). «GOOGL — это больше игрок в сфере облачной инфраструктуры», — сказал он. «Если клиенту нужен доступ к облачной структуре, он его продает.Но большая часть их бизнеса связана с их основной рекламной моделью, которая является следствием их повсеместной позиции в онлайн-поиске и покупке онлайн-рекламы ».

    Бонду также нравятся определенные темы в области здравоохранения. Одна из таких тем — рост благосостояния на развивающихся рынках. Это позволяет пациентам получать более качественное медицинское обслуживание.

    «Когда система здравоохранения начинает расти и развиваться на развивающемся рынке, иглы и шприцы являются одними из первых вещей, которые им нужны, чтобы заставить эту работу работать», — сказал он.В результате ему нравится Becton, Dickinson & Co. (BDX), ведущий производитель игл и шприцев.

    В 2015 году компания приобрела компанию CareFusion, производителя инфузионных насосов (которые доставляют медицинские жидкости с течением времени).

    И в прошлом месяце об этом заявил Becton Dickinson, и C.R. Bard договорились о продаже двух производственных линий, чтобы получить одобрение регулирующих органов на их слияние. Бард производит катетеры и устройства для биопсии.

    Бонду также нравится Stryker (SYK), чьи ортопедические имплантаты, хирургические инструменты и медицинские устройства позволяют ему извлекать выгоду из старения населения в США. С., Европа и Япония.

    Перспективы A Top Fund

    По данным Morningstar Direct, фонд Kinetics Internet Fund (WWWFX) с оборотом 174 миллиона долларов был одним из самых эффективных диверсифицированных паевых инвестиционных фондов США в 2017 году, показав прирост 57,43%.

    По состоянию на 30 сентября у фонда было 36 холдингов, включая 12% акций Bitcoin Investment Trust (GBTC). Криптовалюта, которая нестабильна, в прошлом году выросла примерно на 1166%. «Мы не боимся ошибиться», — сказал со-менеджер Питер Дойл. «Многие люди не будут участвовать в росте« согласованных денег »и криптовалют, потому что им нужно внешнее подкрепление.Мы не говорим, что криптовалюты не могут потерпеть неудачу. Но мы контролируем наш риск, контролируя размер нашей позиции ».

    Дойл сказал, что доля фонда «намного выше», чем то, что он официально раскрыл, из-за повышения курса акций.

    Что касается инвестиционных возможностей в целом, то фонд смотрит не только на многие популярные компании с большой капитализацией, которые в 2017 году и в другие последние годы значительно увеличились. По словам со-менеджера Джеймса Даволоса, их высокая оценка оставляет им недостаточно места для дополнительных прибылей.

    Во-первых, фонд владеет акциями девяти компаний, в которых известный инвестор и председатель Liberty Global (LBTYK) Джон Мэлоун владеет крупными пакетами акций, в том числе Liberty Media (LSXMK), Liberty Broadband (LBRDK) и Liberty Global.«Если вы доверяли Джону Мэлоуну (владея акциями его компаний) на протяжении многих лет, вы почти все без исключения преуспели», — сказал Дойл.

    Kinetics Internet также любит Live Nation Entertainment (LYV). По словам Дойла, компания помогает исполнителям популярной музыки зарабатывать на жизнь живыми выступлениями, льготными продажами, корпоративным спонсорством и рекламой.

    Управляющим фондами также нравится Copart (CPRT), которая проводит аукционы по продаже подержанных автомобилей.«Эта компания продолжает увеличивать долю рынка, обеспечивая ценность как для покупателей, так и для продавцов автомобилей, обеспечивая прозрачность цен и более низкие транзакционные издержки», — сказал Даволос.

    Лидеры четвертого квартала

    Индексные фонды

    S&P 500 лидировали во всех диверсифицированных категориях США в 4 квартале со средним приростом 6,76% после роста на 1,28% в декабре.

    Мировые фонды акций в 4 квартале уступили диверсифицированным фондам акций США, в среднем увеличившись на 4,92% после доходности в декабре на 2%. Фонды индийского региона опередили все категории иностранных фондовых фондов, взлетев на 12.64% в четвертом квартале, чему способствовал декабрьский рост на 4,77%.

    Глобальные фонды природных ресурсов превзошли другие крупные секторы, продемонстрировав прирост на 6,45% за 4 квартал, чему способствовал декабрьский гейзер на 4,96%. Это дало им доходность 8,49% за год. Но фонды сырьевых и цветных металлов показали еще лучшие результаты: рост составил 7,68% в декабре, 10,97% в 4 квартале и 28,69% за год.

    Фонды потребительских услуг прибавили 2,52% в декабре, в результате чего прибыль выросла до 8,42% в 4 квартале и 18,23% в 2017 году.

    Фонды участия в ссуде были лидерами среди общих категорий внутренних налогооблагаемых облигаций, увеличившись на 1%.Их декабрьский прирост составил 0,35%.

    Среди фондов с мировым доходом фонды в твердой валюте из развивающихся стран показали лучший результат в четвертом квартале, прибавив 0,73%, что на оттенок лучше, чем их доходность в декабре.

    Фонды муниципальных облигаций в среднем за 4 квартал прибавили 0,44% после доходности 0,81% в декабре.

    СВЯЗАННЫЕ:

    Акции, за которыми нужно следить: кто присоединится к Apple и BofA в списке новых покупок ведущих фондов

    Как показали результаты паевых инвестиционных фондов в 2017 году?

    Вам нужно много пенсионных сбережений в вашем возрасте и доходе

    10 «Лучшие из лучших акций» для покупки на 2018 год

    Есть два основных ключа к успешному инвестированию: покупка нужных акций и их продажа в нужное время.Это звучит просто, но каждый инвестор знает, что оба этих простых ингредиента намного сложнее, чем кажется.

    Десять лучших из лучших акций для покупки на 2018 год — это акции с прямым рейтингом А, что означает, что у них есть технические и фундаментальные факторы, чтобы сделать 2018 год сильным годом для каждой из них.

    Это выборочные ставки, а не ставки на секторы. И большинство из них происходят из самых разных секторов. Это дает вам широкий выбор при выборе того, что вы хотите купить.

    Если вы перегружены технологиями, выберите фирму по производству строительных материалов.Если у вас есть запасы медицинских товаров, обратите внимание на нишевого ритейлера, который продолжает оставаться незамеченным. Варианты ваши, но суть в том, что все эти акции будут в выигрыше на этот раз в следующем году.

    Лучшие акции для покупки:

    Align Technology (ALGN)

    Источник: Shutterstock

    Align Technology, Inc. (NASDAQ: ALGN ) имеет рыночную капитализацию в 19 миллиардов долларов, коэффициент P / E 73 и вырос на 153% с начала года. И делает подтяжки.Для твоих зубов.

    Дело в том, что ALGN разрушила традиционную модель ортодонтических устройств. Вместо металлических скоб и проводов «каппы» ALGN представляют собой твердый прозрачный пластик, который придают форму вашим зубам.

    И в зависимости от того, насколько серьезны ваши корректирующие потребности, вы можете носить их дома, в дороге и в любом месте.

    Эта система выравнивания также означает, что теперь прямые зубы будут не только у детей. ALGN прорвался сквозь ров, который десятилетиями окружал ортодонтию.А сейчас прямые зубы — это такой косметический вариант, как пластическая операция.

    Китай только начал бурно развиваться на рынке США.

    Лучшие акции для покупки:

    Coherent, Inc. (COHR)

    Источник: Shutterstock

    Coherent, Inc. (NASDAQ: COHR ) — это все о фотонике. Точнее лазеры.

    Может показаться, что это не очень большая отрасль, не говоря уже о большой растущей отрасли, но это так.

    Видите ли, лазеры сейчас становятся предпочтительным инструментом, когда дело доходит до ряда секторов.Лазеры заменяют хирургические инструменты, особенно в офтальмологии и других деликатных операциях. В производстве они используются для сканеров и испытательного оборудования, и они намного точнее и надежнее.

    В сфере обороны и безопасности лазеры находятся на грани замены боеприпасов. Теперь вы можете стрелять дронами и ракетами в воздухе с помощью дронов или уничтожать транспортное средство на земле.

    Более того, они обычно дешевле и долговечнее, чем технологии, которые они заменяют.

    COHR — пионер в этой области. Это была одна из первых технологических компаний, штаб-квартира которой находится в Пало-Альто — центре Кремниевой долины — еще в 1960-х годах. И сегодня он все еще силен.

    Повышение на 110% с начала года и торгуется только с коэффициентом P / E выше 30.

    Лучшие акции для покупки:

    Arista Networks (ANET)

    Источник: Shutterstock

    Arista Networks Inc (NYSE: ANET ) — компания, о которой я много говорил в прошлом году. И похоже, что 2017 год — это скорее начало моего комментария к этой акции, чем конец.

    ANET — компания, занимающаяся облачными сетевыми решениями, которая в этом году выросла почти на 130% и только начинает свой рост. Если вы следите за технологиями, вы знаете, что облачные вычисления долгое время были модным словом.

    Но сейчас все эти разговоры перерастают в зрелый рынок, где работа в облаке становится больше необходимостью, чем вариантом. Все технологии следующего поколения зависят от надежного и молниеносно быстрого облака — большие данные, умные автомобили / дома / машины, игры, мобильные вычисления и другие.

    И сейчас ANET — это фирма, к которой обращаются, как и Cisco Systems, Inc. (NASDAQ: CSCO ) снова переживает бум доткомов.

    Лучшие акции для покупки: Abiomed (ABMD)

    Источник: Shutterstock

    Abiomed, Inc. (NASDAQ: ABMD ) имеет легендарное прошлое, которое перешло в убедительное будущее.

    В 1981 году ABMD стала первой в мире компанией, построившей первое в мире полностью замененное сердце.И теперь он создает самую маленькую в мире сердечную помпу.

    Сердечные насосы марки Impella — единственные продукты, которые производит ABMD. А учитывая ее репутацию в этой важной области и передовой характер своей продукции, это хорошо развитая компания с огромным долгосрочным рынком роста в США, Европе и Азии.

    В большинстве развитых стран население стареет, а это означает, что большая часть населения станет жертвами сердечных заболеваний.

    Более того, простой процесс введения Impella намного дешевле, чем серьезные операции, которые будут продолжать привлекать внимание страховых компаний и больниц.

    Лучшие акции для покупки:

    Trex Company (TREX)

    Источник: Shutterstock

    Trex Company Inc (NYSE: TREX ) может быть хорошо известна, если вы хотите заменить колоду дома, но обычно это не то имя, которое всплывает, когда говорят об акциях, которые стремительно растут.

    Но, учитывая экономику, мы именно здесь. За последние 6 месяцев акции TREX выросли более чем на 70%.

    Этот рост также совпадает с усилиями банка по предоставлению ссуд денег в виде ссуд под залог собственного капитала.Домовладельцы не выставляют свои дома на продажу, и хотя экономические данные показывают, что экономика восстанавливается, домовладельцы предпочитают ремонтировать, а не переезжать.

    И это идеальный сценарий для TREX. Прочные и привлекательные материалы для настила и перил, заменяющие дерево, становятся все более популярными, особенно если посмотреть на то, насколько легко за ними ухаживать. У этого рынка есть ноги.

    Лучшие акции для покупки:

    Westlake Chemical (WLK)

    Westlake Chemical Corporation (NYSE: WLK ) — мировой производитель пластмасс.Все, от пленок для упаковки пищевых продуктов до трубопроводов из ПВХ промышленного размера, производится на одном из их многочисленных предприятий по всему миру.

    Самым большим вызовом в этой отрасли была глобальная рецессия. Когда экономика не растет, спрос на все продукты и компоненты, которые производит WLK, вял.

    Но это один из тех секторов, который является надежным индикатором экономической мощи. Например, если девелоперы настроены оптимистично, они начинают покупать материалы для жилищного строительства.Это означает рост заказов на трубы из ПВХ и других строительных материалов.

    Пластмассы настолько укоренились в нашей повседневной жизни, что мы даже не замечаем, насколько они распространены.

    Но когда акции WLK за последний год выросли почти на 80%, пора обратить внимание.

    Лучшие акции для покупки:

    Paycom Software (PAYC)

    Paycom Software Inc (NYSE: PAYC ) — это облачная компания по управлению человеческим капиталом (HCM).

    По сути, PAYC — это кадровая компания нового поколения с мощными аналитическими инструментами, которые могут оценивать сотрудников, начиная с объявления о желании, на которое они ответили, и заканчивая собеседованием на выходе, когда они уходят.

    Затем он может взять все данные, накопленные между этими двумя точками, и оценить, насколько хорошими они были сотрудниками, как лучше всего привлечь таких сотрудников, как создать среду, которая способствует производительности и вознаграждает их усилия. HCM помогает создавать диапазоны заработной платы, а также пакеты льгот.

    И это контрактная услуга, поэтому это не означает, что для ее выполнения нужно нанимать кучу людей.

    Прирост на 74% с начала года, этот новый вид инструментов управления только набирает обороты.

    Лучшие акции для покупки:

    Pilgrim’s Pride Corporation (PPC)

    Источник: Shutterstock

    Pilgrim’s Pride Corporation (NASDAQ: PPC ) — одна из крупнейших компаний по производству курятины в США. И он также имеет значительное распространение в Мексике.

    Хотя компания по производству курятины, возможно, не первая инвестиция, которая приходит на ум большинству инвесторов в рост, у PPC пока что был изумительный год. Он вырос на 96% и торгуется по текущему коэффициенту P / E всего 14.

    Спрос на более нежирное мясо растет, и во всем мире стали популярны утильные части, такие как крылышки. Этот растущий спрос помог увеличить маржу и расширить сбыт.

    Конечно, это более долгосрочный победитель, чем некоторые решения в области технологий или здравоохранения, но это ключевой игрок отрасли, который знает, как зарабатывать деньги в данном секторе.Возможно, это не сексуально, но, учитывая его отдачу, это не обязательно.

    Лучшие акции: пять ниже (ПЯТЬ)

    Five Lower Inc (NASDAQ: FIVE ) — специализированный розничный торговец, специализирующийся на товарах для подростков и подростков. В основном все в магазине стоит 5 долларов или меньше.

    Поскольку компания заняла определенную нишу в секторе долларовых магазинов, она смогла выделиться и добиться успеха.

    Кроме того, поскольку он обслуживает молодежь, он становится отличным местом для покупки подарков и вкусностей на день рождения или, в это время года, для наполнения чулок. Как и у многих дисконтных ритейлеров, у FIVE были сильные показатели за 3 квартал, которые предвещают хорошие результаты на 4 квартал и далее.

    Еще одна причина, по которой FIVE имеет долгосрочный потенциал, заключается в том, что, несмотря на высокие показатели занятости, заработная плата все еще остается на прежнем уровне. Это означает, что многие потребители по-прежнему очень заинтересованы в повышении ценности своих денег.

    Прирост почти на 70% с начала года, еще не поздно сделать некоторые шаги вверх.

    Лучшие акции для покупки: Nvidia (NVDA)

    Источник: Shutterstock

    Nvidia Corporation (NASDAQ: NVDA ) — один из крупнейших бенефициаров следующего этапа в эпоху цифровых технологий.

    Акции выросли на 100% за последний год и более чем на 1500% за последние 5 лет. И каждый год есть люди, которые говорят, что рост NVDA переоценен и что он не может расти такими же темпами.

    Дело в том, что NVDA слышала истории о своей кончине, даже когда она производила высокопроизводительные графические процессоры (GPU), обычно для заядлых геймеров и ученых.

    Но сейчас все изменилось. А с появлением облачных вычислений, огромным спросом на мобильные вычисления, ростом Интернета вещей (IoT) и новых технологий виртуальной и дополненной реальности NVDA оказалась в центре всего этого.

    Даже после столь значительного роста коэффициент P / E составляет всего 48.

    Луи Навелье — известный инвестор в рост. Он является редактором пяти информационных бюллетеней по инвестициям: Blue Chip Growth, Emerging Growth, Ultimate Growth, Family Trust и Platinum Growth. Его самая популярная услуга, Blue Chip Growth, за последние 14 лет опередила рынок со счетом 3: 1. Он использует комбинацию количественного и фундаментального анализа для выявления акций, опережающих рынок. Мистер.Навелье сделал свою проверенную формулу доступной для инвесторов с помощью своего бесплатного онлайн-инструмента оценки акций PortfolioGrader.com. Луи Навелье может держать некоторые из вышеупомянутых ценных бумаг в одном или нескольких своих информационных бюллетенях.

    Где инвесторы, управляющие своими миллионами, видят рыночную стоимость в 2018 году

    Президент США Дональд Трамп и президент Китая Си Цзиньпин прибывают на государственный обед в Китае 9 ноября 2017 года.

    Томас Питер | Бассейн | Getty Images

    Признаки того, что бычий рынок акций навсегда стал глобальным, есть повсюду.

    Профессор экономики Гарварда Кеннет Рогофф сказал на этой неделе, что сейчас «лучший момент в мировой экономике с 50-х годов».

    По состоянию на пятницу в отрасль ETF США поступило более 61 миллиарда долларов, что побило месячный рекорд, установленный после избрания Трампа. И большая часть этих действий по-прежнему связана со ставками на акции США.

    Но, согласно предварительным данным TrimTabs за месяц, в январе также наблюдались массовые потоки в фондовые ETF развитых и развивающихся рынков и традиционные глобальные паевые инвестиционные фонды.Приток около 30 миллиардов долларов в зарубежные ETF делает его вторым по величине месяцем за два с половиной года. В традиционных паевых инвестиционных фондах примерно 15 миллиардов долларов в глобальных портфелях в январе — это максимум с июля 2015 года.

    По многим техническим индикаторам и индикаторам настроений, все эти рыночные покупки сигнализируют «Продавать!» — будь то продажа акций или облигаций.

    «Люди просто берут на себя риски, — сказал Уинстон Чуа, аналитик TrimTabs.

    Люди тоже гонятся за выступлениями.В прошлом году зарубежные рынки, как в развитых, так и в развивающихся странах, преуспели лучше, чем S&P 500.

    Но более богатые инвесторы, которые управляют своими собственными рыночными деньгами, также демонстрируют тонкую ориентацию на оценку, которая, по мнению результаты финансового исследования электронной торговли.

    Девяносто один процент инвесторов, у которых на брокерских счетах более 1 миллиона долларов, оценили экономику США на уровне A или B в первом квартале, что является самым высоким уровнем, когда-либо зафиксированным в исследовании E-Trade, проведенном исключительно для CNBC. Доля этих инвесторов, оценивающих экономику США на уровне А, увеличилась с 8 процентов в четвертом квартале прошлого года до 24 процентов в январе. Восемьдесят один процент также считает, что экономика достаточно здорова для дополнительного повышения ставки ФРС, по сравнению с 67 процентами в 4 квартале 2017 года.

    Но процент этих инвесторов, которые настроены оптимистично по отношению к акциям США, на самом деле немного снизился. И эти инвесторы говорят, что в этом году у них гораздо больше шансов инвестировать за рубежом.

    Есть и погоня за производительностью, но это тенденция, ломающая рост фондового рынка после 2009 года.Это напоминает людям, что существует целый другой мир. Половина мировой капитализации фондового рынка находится за пределами США, и с точки зрения оценки это выглядит более привлекательно.

    Майк Лёвенгарт

    вице-президент по инвестиционной стратегии E-Trade Financial

    В прошлом квартале только около половины (51 процент) этих инвесторов заявили, что международные рынки выглядят для них привлекательными. В этом квартале 67 процентов тех же инвесторов со счетом в миллион долларов сказали E-Trade, что зарубежные акции выглядят привлекательно.И наоборот, процент инвесторов, которые заявили, что международные отношения не привлекают их, сократился в половине квартала по сравнению с предыдущим кварталом с 22 процентов в 4 квартале 2017 года до 11 процентов сейчас.

    «Возможности за рубежом в первую очередь обусловлены перспективой оценки, — сказал Майк Лёвенгарт, вице-президент по инвестиционной стратегии E-Trade. По его словам, в то время как в 2017 году зарубежные акции росли, «у них не было того объема, который они имели после выхода из кризиса».

    «Есть и погоня за производительностью, но это тенденция, выходящая за рамки фондового рынка после 2009 года», — сказал Лёвенгарт.«Это напоминает людям, что существует целый другой мир. Половина мировой капитализации фондового рынка находится за пределами США, и это выглядит более привлекательно с точки зрения оценки», — сказал он.

    Данные TrimTabs показывают, что в этом году потоки были особенно сильными в развивающиеся рынки и азиатские акции. E-Trade заявила, что наблюдаемые торги также подтверждают это.

    С начала года по четверг iShares Core Emerging Markets ETF (IEMG) отстает только от S&P 500 по потокам, составляющим около 3 миллиардов долларов, в то время как iShares MSCI Japan (EWJ) получил более 2 миллиардов долларов, что делает его единственный страновой фонд в топ-20 среди всех ETF по данным XTF.com. IShares Core MSCI EAFE (IEFA) также входит в пятерку лучших среди всех ETF.

    Развивающиеся рынки снова опережают фондовый рынок США в начале 2018 года на несколько процентных пунктов.

    «Свежие деньги продолжают поступать в Азию и на развивающиеся рынки на фоне роста мирового фондового рынка и ослабления доллара США», — сказал Чуа. Данные TrimTabs показывают, что фондовые ETF, ориентированные на Китай, Японию и развивающиеся рынки, в этом месяце привлекли более 3 процентов своих общих активов.

    Китай, безусловно, был самым популярным регионом. Китайские фондовые биржевые фонды выпустили 1 миллиард долларов (4,9% активов) за месяц до даты, и они получали притоки каждый торговый день в течение четырех недель подряд. Приток в этом месяце должен быть максимальным с мая 2015 года, когда они привлекли 1,4 миллиарда долларов (5,8 процента активов).

    «Только в этом месяце эти фонды выросли на ошеломляющие 9,6%, что делает их второй по эффективности категорией после Латинской Америки», — отметил Чуа. Биржевые фонды Бразилии резко выросли после того, как суд решил оставить в силе обвинительный приговор против бывшего президента Луиса Инасио Лула да Силва.

    Азиатские ставки на акции лидируют

    ETF Январские потоки % активов Декабрьские потоки % активов
    $ $ 6,4B B 1,20%
    Китай 1 доллар B 4,90% 600 млн долл. 3,50%
    Япония 1,4 млрд долл. 3,70% долл. США50%
    Европа 700 млн долларов 1,10% (- 950 млн долларов) 1,6% отток

    Этот более тонкий взгляд на оценку акций также применяется среди владельцев брокерских счетов на миллион долларов Позиционирование акций США в январе. Здравоохранение — это сектор, который, по мнению большинства (53%) этих инвесторов, имеет наибольший потенциал в этом квартале. Это единственный сектор, получивший вотум доверия от большинства инвесторов, за которым следуют технологический (47%), финансовый (46%) и энергетический (44%).

    Акции здравоохранения менее высоко оценены с точки зрения форвардного отношения цены к прибыли, согласно статистике, обновленной на этой неделе Yardeni Research, хотя они не являются самыми дешевыми секторами S&P 500 на основе форвардного P / E. Реальные собаки, телекоммуникации и коммунальные услуги имеют более низкую P / E, как и финансовые показатели.

    Лёвенгарт сказал, что интерес к здравоохранению, скорее всего, связан с тем, что этот сектор не имел такого хорошего роста, как некоторые другие популярные фондовые секторы США в последние несколько лет, что сделало оценки «немного более привлекательными».Он также отметил, что некоторые инвесторы могут заключить сделку после снижения налогов на здравоохранение и возможность для крупных фармацевтических компаний репатриировать наличные за границей, а также участие в трансграничных слияниях и поглощениях в результате налоговой сделки. Здравоохранение забота также имеет тенденцию быть немного более оборонительной, чем другие секторы S&P 500, что означает меньшую волатильность в случае падения всего рынка.

    По состоянию на пятницу сектор здравоохранения был лучшим сектором на рынке США с доходностью более 10,6 процента с начала года.

    Примечание к опросу: Опрос E-Trade проводился с 1 по 15 января 2018 года среди онлайн-выборки 923 активных инвесторов из США, которые управляют не менее 10000 долларов США на онлайн-брокерском счете. Для CNBC составляется подгруппа инвесторов, которые управляют активами на сумму не менее 1 миллиона долларов.

    Ознакомьтесь с нашим списком из 19 лучших предложений на 2019 год

    ЗАКРЫТЬ

    Внося свой вклад в свой традиционный план 401 (K), вы можете сэкономить на налогах сегодня и в то же время инвестировать в свою пенсию.

    НЬЮ-ЙОРК — 28 апреля: витрина с рекламой Grand Theft Auto IV 28 апреля 2008 года в Нью-Йорке. Популярная и неоднозначная видеоигра Take-Two Interactive Software Inc. прославляет грязную сторону городской культуры. По прогнозам, Grand Theft Auto IV побьет отраслевые рекорды продаж видеоигр после того, как завтра будет выпущена в магазинах США. (Фото Спенсера Платта / Getty Images) ORG XMIT: 80858292 GTY ID: 58292SP005_Gaming_World_ (Фото: Спенсер Платт, Getty Images)

    После того, как практически все акции оказались в бедственном положении, какие компании стоит покупать в следующем году?

    USA TODAY предлагает 19 лучших предложений на 2019 год от некоторых ведущих управляющих взаимными фондами страны.

    В следующем году прибыльные акции, по словам управляющих портфелями, будут теми, которые смогут выжить и процветать, несмотря на все трудности.

    По их словам, компании, лучше всего готовые к восстановлению, будут теми, которые смогут увеличить свои доходы быстрее, чем остальной рынок, даже если экономика замедлится, как многие опасаются.

    Акции, соответствующие профилю, включают компании, которые получат выгоду от новых продуктовых циклов, технологических инноваций или лидирующих позиций в развивающемся бизнесе, например, в играх с улучшенной реальностью.Акции в их списках покупок также включают имена, которые презираются, превысили свои максимумы и не пользуются популярностью у инвесторов.

    Подробнее: От Аляски до Нью-Йорка: Эти штаты повышают минимальную заработную плату в 2019 году

    Подробнее: Сильные стороны экономики в 2019 году: сильный рынок труда, потребительские расходы и низкая инфляция

    Подробнее: 5 способов сократить расходы бизнеса, сократить расходы и заработать больше денег в 2019 году

    Tiffany (TIF)

    Роскошный американский ювелир, известный своей синей коробкой, бриллиантами и флагманским магазином на Пятой авеню Нью-Йорка, подвергается обновлению, чтобы повысить свою крутость благодаря новое поколение покупателей. Перезагрузка 181-летнего ритейлера, возглавляемая генеральным директором Алессандро Больоло и художественным директором Ридом Кракоффом, может привести к росту его отстающих акций, говорит Дэн Чанг, главный инвестиционный директор Alger, который управляет Alger Small Cap Focus и Alger. Спектра фонды. Действия, вдохновленные новой командой менеджеров, такие как выпуск своего первого нового обручального кольца почти за десять лет и запуск этой осенью линии украшений Paper Flowers, по словам Чунга, помогут сделать бренд «более актуальным и современным» и повысить продажи и прибыль. .Он говорит, что сейчас «отличное время для покупки» акций Tiffany, которые упали более чем на 40% с июльского пика. «Тиффани существует уже давно и никуда не денется».

    Take-Two Interactive Software (TTWO)

    Этот производитель видеоигр является бенефициаром некоторых ключевых долгосрочных тенденций: продолжающегося перехода к более прибыльным цифровым играм и возможного перехода к играм, усовершенствованным за счет виртуальной реальности и других потрясающих технологий. , а также демографическая золотая середина геймеров-миллениалов, достигающих пика своих доходов и расходов, — говорит Чанг из Алджера.У Take-Two Interactive Software есть линейка игр с «фанатичной фанатской базой», — говорит Чанг, включая такие игры, как «Grand Theft Auto», «Red Dead Redemption» и «NBA 2K». Акции привлекательны тем, что выскочки не могут проникнуть в этот технологически ориентированный бизнес развлечений, больший потенциал прибыли от распространения игр в цифровом формате и даже более совершенные технологии, которые в будущем привлекут еще больше игроков. «Видеоигры здесь, чтобы оставаться формой развлечения и общения, — говорит Чанг.«Виртуальная реальность и игры — это союз, заключенный на небесах».

    Председатель и главный исполнительный директор Blackstone Group Стивен А. Шварцман дает интервью Марии Бартиромо во время ее программы «Утро с Марией Бартиромо» в Fox Business Network в Нью-Йорке в пятницу, 27 апреля 2018 г. (AP Photo / Richard Drew) ORG XMIT: OTKRD112 [Via MerlinFTP Drop] (Фото: Ричард Дрю, AP)

    Blackstone (BX)

    Blackstone, одна из самых влиятельных частных инвестиционных компаний на Уолл-стрит, имеет одну вещь, работающую против ее акций: ее структура партнерства делает это не имеют права на включение в индексные фонды, такие как те, которые отслеживают фондовый индекс Standard & Poor’s 500. А индексные фонды, часто называемые «пассивными» инвестициями, были тем местом, куда в последние годы направлялась основная часть инвестиционных долларов. По словам Чарли Бобринского, главы инвестиционной группы Ariel Funds в Чикаго и менеджера Ariel Focus and Ariel Focus and. Фонды Ariel Focused Value. «Все признают, что это отличная компания в большом бизнесе, но люди не покупают акции», потому что это не часть популярного индекса, такого как S&P 500, — объясняет Бобринской.По его словам, с учетом 10-процентного роста прибыли компании и ниже рыночного отношения цены к прибыли акции недооценены.

    24 мая 2015 г .; Индианаполис, Индиана, США; Общий вид пагоды и трофея Борга-Уорнера перед гонкой Indianapolis 500 2015 года на автодроме Indianapolis Motor Speedway. Обязательный кредит: Thomas J. Russo-USA TODAY Sports ORG XMIT: USATSI-225298 [Via MerlinFTP Drop] (Фото: Thomas J. Russo, Thomas J. Russo-USA TODAY Sports)

    BorgWarner (BWA)

    BorgWarner делает привод поезда, которые приводят в действие автомобили. Причина, по которой акции так недооценены и имеют возможность вырасти, заключается в том, что инвесторы ошибочно считают, что бизнес компании сосредоточен исключительно на газовых транспортных средствах, упуская из виду революцию электромобилей, говорит Бобринской из Ариэля. Но это неправильно. По его словам, его технология уже глубоко внедрена в электромобили и гибриды. На своем веб-сайте BorgWarner оценивает, что к 2023 году «на нем будет содержаться примерно половина гибридов и более 30 процентов электромобилей, производимых во всем мире.«Что делает акции более заманчивыми, так это то, что у BorgWarner все еще есть большой бизнес по производству автомобилей с бензиновым двигателем, которые, по прогнозам Бобринского, будут« по-прежнему основным топливом в следующие 15 лет ».

    Пока другие ждут своей очереди, Конджо Могес раскручивает игровое колесо в рамках ее собеседования во время ярмарки вакансий, устроенной новым владельцем Borgata Hotel Casino & Spa для строящегося комплекса казино в Мэриленде, в среду, 9 августа 2016 г. , в Атлантик-Сити. MGM заявляет, что это так. ищет сотни сотрудников для персонала казино и лаунджей в MGM National Harbour, который строится в графстве Принс-Джордж, штат Мэриленд.(AP Photo / Mel Evans) ORG XMIT: NJME107 (Фото: Mel Evans, AP)

    MGM Resorts International (MGM)

    Более чем год спустя после массовых убийств на концерте в отеле Mandalay Bay в Лас-Вегасе Джефф Роттингхаус, управляющий фондом T. Rowe Price US Large-Cap Core, делает ставку на акции MGM Resorts International. В то время как акции упали примерно на 40% по сравнению с пиком января 2018 года, менеджер фонда говорит, что его прибыль и денежный поток вырастут в следующем году за счет наращивания объемов его новой собственности MGM Cotai в Макао, вновь открытого и отремонтированного Park MGM Las. Вегас, и рост числа бронирований на съезды после трагической массовой стрельбы октября.1, 2017. «Учитывая замедление роста доходов на рынке, мы сосредотачиваемся на идеях или компаниях с легким сравнением доходов и на новых циклах продуктов, которые позволят темпы роста выглядеть лучше, чем на рынке в целом», — говорит Роттингхаус.

    ДОПОЛНИТЕЛЬНО ДЛЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ В ЛЮБОЕ ВРЕМЯ. Одна прядь оптического волокна, произведенная Corning Inc., освещается лазерным лучом в Корнинге, штат Нью-Йорк, в пятницу, 6 октября 2000 г. Одна прядь оптического волокна может выдержать 5 миллионов телефонных звонков. разговоры сразу. (AP Photo / David Duprey) ORG XMIT: NY132 (Фото: DAVID DUPREY, Associated Press)

    Corning (GLW)

    Большая роль Corning в наращивании волоконно-оптических линий для 5G, пятого поколения сотовой связи. коммуникаций, это лишь одна из причин, почему Роттингхаус Т.Роу Прайс чувствует себя связанным с акциями. Компания Corning, которая также производит стекло, используемое в смартфонах и плоскопанельных телевизорах, за последние годы увидела, что многие из ее конкурентов по оптоволоконным кабелям исчезли из-за перенасыщения оптоволоконными кабелями. В результате он готов воспользоваться преимуществами революции 5G. «5G уникальна и обеспечит лучший рост благодаря новому продуктовому циклу, — говорит Роттингхаус. Стекло Gorilla Glass от Corning, тонкое, легкое, устойчивое к повреждениям и небьющееся, также найдет новые применения помимо iPhone. «Стекло Gorilla Glass только начинает применяться в электрических транспортных средствах в дисплеях приборной панели и лобовых стеклах», — говорит он.Он добавляет, что сначала рынок стекла будет небольшим, но он будет расти по мере того, как электромобили начинают проникать на рынок все больше.

    ФАЙЛ — На этой фотографии из архива от 23 ноября 2015 года изображен банк Capital One в Нью-Йорке. Capital One Financial Corp. сообщает о прибылях во вторник, 24 апреля 2018 г. (AP Photo / Mark Lennihan, File) ORG XMIT: NYBZ257 (Фото: Mark Lennihan, AP)

    Capital One Financial (COF)

    Несмотря на выгоды от снижения налогов и рост чистой прибыли, акции банков в 2018 году показали гораздо худшие результаты, чем рынок в целом.Но Билл Найгрен, менеджер фонда Oakmark, считает, что они готовятся к хорошему году в 2019 году. Ему нравится одна из банковских акций Capital One, ведущего кредитора кредитных карт, которую, по словам стоимостного инвестора, продает по гораздо более низкой цене по сравнению с ее прибыли, чем у других крупных банков, таких как JPMorgan Chase, Citigroup и Wells Fargo. Отмечая, что «есть риск для любого кредита в плохой экономике», Нигрен не предвидит рецессии в следующем году. По его словам, это хорошая новость для Capital One, который продолжает искать новых клиентов для кредитования, даже тех, у которых более низкий кредитный рейтинг, но с которых они взимают более высокую процентную ставку.Нигрену также нравится, что банк использует свой избыточный капитал для выкупа своих акций, которые, по его мнению, недооценены.

    Логотип Ally (Фото: Ally)

    Ally Financial (ALLY)

    Интернет-банк Ally, один из крупнейших независимых автокредиторов страны, также включен в список покупок Nygren в 2019 году. Одним из положительных моментов является ориентация Ally на более низкую стоимость Интернета, что позволило ей платить более высокие процентные ставки по сберегательным и текущим счетам, что привлекло много депозитов от ключевого целевого клиента: миллениалов.В то время как критики утверждают, что Ally столкнется с большим количеством плохих кредитов, если экономика ухудшится, Нигрен утверждает, что эти опасения раздуты, потому что инвесторы оценивают возможные потери, основываясь на последней рецессии, которая была одной из худших в истории.

    ФАЙЛ — В этот вторник, 30 июня 2015 г., фотография из файла, в Омахе, штат Небраска, демонстрируется ассортимент продуктов, произведенных ConAgra Foods. ConAgra Foods Inc. сообщает финансовые результаты в четверг, 29 сентября 2016 г. (AP Фото / Нати Харник, файл) ORG XMIT: NYBZ402 [Via MerlinFTP Drop] (Фото: Нати Харник, AP)

    Conagra Brands (CAG)

    Возможно, вы не слышали о Conagra, но, вероятно, слышали о таких брендах, как Healthy Choice, Birds Eye и Boom Chicka Pop.И это хорошо, потому что Кевин Драйер, со-директор по инвестициям и управляющий портфелем в Gabelli Funds, говорит, что эти бренды Conagra являются частью двух самых модных и пользующихся спросом областей в сфере продуктов питания: замороженных продуктов и снеков. Пищевой гигант также находится в центре движения за здоровье и благополучие. «Это суть того, что они делают», — говорит Дрейер. «Они очень в тренде». Он отмечает, что замороженные продукты не требуют большого количества консервантов и имеют высокое удобство. Ассортимент закусок также стал более здоровым благодаря прошлогодней покупке Angies Boom Chicka Pop.

    21 ноября 2018 г .; Нью-Йорк, Нью-Йорк, США; Вратарь «Нью-Йорк Рейнджерс» Александар Георгиев (40) спасает мяч от «Нью-Йорк Айлендерс» в первом периоде в Мэдисон-Сквер-Гарден. Обязательный кредит: Adam Hunger-USA TODAY Sports ORG XMIT: USATSI-383340 ИДЕНТИФИКАЦИОННЫЙ ФАЙЛ: 20181121_arh_sh5_0004.jpg (Фото: Adam Hunger, Adam Hunger-USA TODAY Sports)

    Madison Square Garden (MSG)

    Вы несгибаемые рейнджеры или поклонник Никс? Или постоянный посетитель известных концертов в Мэдисон-Сквер-Гарден, который часто называют «самой известной ареной мира»? «Если так, то сейчас хорошее время, чтобы стать владельцем части команды и легендарной арены», — говорит Крис Маранги, со-главный инвестиционный директор и управляющий портфелем в Gabelli Funds.Есть несколько катализаторов, которые могут катапультировать курс акций. Сосредоточенность миллениалов на опыте, например, на тратах на концерты и спортивные мероприятия, является одним из них. Другой — перспектива отделения спортивной части бизнеса от развлекательной. «Это откроет ценность», — говорит Маранги.

    Guidewire Software (GWRE)

    Производитель программного обеспечения для страховых компаний и страховщиков от несчастных случаев переводит свой бизнес в облако. И этот цифровой переход имеет большой потенциал дохода, поскольку миграция клиентов в облако теперь будет приносить 3 доллара на каждый доллар, говорит Майкл Липперт, менеджер Baron Opportunity Fund.Страховщики теперь смогут передать все технические аспекты компании Guidewire, которая будет управлять данными и повседневными бизнес-потребностями, начиная от андеррайтинга политики и заканчивая обработкой претензий и выставлением счетов.

    1/2016 Admeter 2016 -Wix.com В рекламе Super Bowl 50 «Начни сногсшибательно» представлены персонажи из фильма «Кунг-фу Панда». (Через OlyDrop) (Фото: wix.com)

    Wix.com (WIX)

    Нужно создать веб-сайт? Wix.com, платформа для создания веб-сайтов, может помочь. Но причина, по которой Липперт из Baron Opportunity Fund любит акции компании, заключается в том, что израильская компания также участвует во многих сферах деятельности по сбору доходов, таких как веб-приложения на основе электронной коммерции, включая заказы, платежи и маркетинговую помощь.«Wix.com занимает лидирующую позицию на рынке и генерирует большой денежный поток», — говорит Липперт.

    (Фото: ROKU)

    Roku (ROKU)

    Инвесторам, ищущим технологическую игру с потенциалом роста и шансом стать следующей рок-звездой технологических акций, следует искать компании с гораздо более низким профилем, чем Facebook и Netflix, говорит Кевин. Ландис, менеджер фонда Firsthand Technology Opportunities. Roku, пионер потоковой передачи видеоконтента из Интернета на телевизор, отвечает всем требованиям. «Если у вас уже есть Netflix, Roku — вторая акция потокового вещания, которую вы хотите купить», — говорит он.Roku — это чистая игра на разрезании аккордов, или тенденция к тому, что потребители отказываются от более дорогих услуг по подписке, таких как кабельное телевидение, в поисках более удобных и экономичных вариантов. Однако акции очень волатильны, поэтому остерегайтесь резких колебаний цен.

    (Фото: Cree)

    Cree (CREE)

    Cree, благодаря своим компонентам из карбида кремния, более известным как SiC, также находится в списке покупок Landis. По его словам, компания «наконец нашла отличный конечный рынок для этого эзотерического материала»: его использование на развивающемся рынке электромобилей.Ранее в этом году компания заявила, что одно из новых переключающих устройств, например, приводит в действие трансмиссию электромобилей. «Акции, — говорит Лэндис, — имеют большой потенциал роста». Он добавляет, что одним из преимуществ владения Cree является то, что это не слишком популярные акции, о которых слышал каждый инвестор во всем мире.

    Не говори, что деньги Бринк мертвы. В прошлом году компания по управлению наличностью и безопасности сокрушила рынок. (Фото: Pixabay)

    Brink’s (BCO)

    Кто сказал, что наличные деньги мертвы, их заменили пластиковые платежи? Грузовики Brink, которые вы видите перед торговыми точками с вооруженной охраной, по-прежнему актуальны, — говорит Уорд Секстон, менеджер фонда William Blair Small Cap Growth Fund. «Еще есть деньги, которые можно заработать, перевозя деньги грузовиком», — говорит он. Компания Brink’s, обслуживающая клиентов в более чем 100 странах, начала укреплять свои управленческие позиции еще в 2016 году с назначением генерального директора Дугласа Перца. Новая команда, по словам Секстона, нацелена на «увеличение прибыли, снижение затрат и повышение эффективности», шаги, которые помогли увеличить ее операционную прибыль на 25 процентов в третьем квартале 2018 года. Недавнее партнерство Brink с Canopy Growth, ведущим канадским производителем каннабиса, даст импульс развитию бизнеса.Brink’s не только обеспечит безопасную логистику и услуги по управлению денежными средствами для горшечной компании, но также предоставит транспортные услуги своим производителям и розничным клиентам.

    epa07130774 (ФАЙЛ) Фотография из архива от 31 марта 2015 года, на которой индонезийский рабочий стоит рядом с продуктами Coca-Cola на заводе Cikekodan Coca Cola Amatil Indonesia (CCAI) в Бекаси, Западная Ява, Индонезия (переиздано 30 октября 2018 г. ). The Coca-Cola Company, крупнейшая в мире компания по производству напитков, 30 октября 2018 года опубликует финансовые результаты за 3 квартал 2018 года.EPA-EFE / BAGUS INDAHONO ORG XMIT: BGS83 (Фото: BAGUS INDAHONO, EPA-EFE)

    Coca-Cola (KO)

    В наши дни Coca-Cola — это больше, чем просто продавец газированных напитков. Например, она расширилась в быстрорастущий кофейный бизнес, купив в августе Costa Coffee после более ранних приобретений витаминной воды, чая и других компаний, связанных с напитками. «Они превращаются из компании, производящей в основном газированные напитки, в компанию, производящую напитки, за счет приобретений за пределами своего основного бренда», — говорит Сайра Малик, глава отдела глобальных акций Nuveen.Что также делает их акции привлекательными, так это то, что Coca-Cola продает продукты, которые потребители покупают на регулярной основе в хорошие и плохие времена, что нравится инвесторам в тяжелые экономические времена.

    ФАЙЛ — На этой комбинации фотографий от 25 августа 2018 г. показаны демонстрационные модели имплантируемых нейростимуляторов, в верхнем ряду слева, Medtronic Intellis и Boston Scientific Spectra WaveWriter SCS. В нижнем ряду слева находятся Abbott / St. Имплантируемый генератор импульсов Jude’s Proclaim 7 и имплантируемый генератор импульсов Proclaim DRG.В понедельник, 26 ноября 2018 г., представители здравоохранения США заявили, что они планируют пересмотреть национальную систему одобрения большинства медицинских устройств, созданную десятилетиями, которая давно подвергается критике со стороны экспертов за то, что они не могут выявить проблемы с опасными имплантатами и медицинскими инструментами. (AP Photos / Mary Altaffer, File) (Фото: Mary Altaffer, AP)

    Boston Scientific (BSX)

    Производитель медицинского оборудования Boston Scientific имеет две вещи, которые инвесторы будут искать в 2019 году: способность обеспечить рост в любом виде по словам Малика из Nuveen, экономической среды и «рычагов, которые нужно использовать» для развития бизнеса. Приобретение медицинской компанией в ноябре британской BTG, компании, которая продает продукты, помогающие врачам лечить пациентов с помощью минимально инвазивных процедур, дает возможность повысить рентабельность. Также наблюдается рост кардио-области.

    Алкермес ВИВИТРОЛ. РЕКЛАМНЫЙ ПРОСПЕКТ. Фото Грега М. Купера. [Через MerlinFTP Drop] (Фото: Грег М. Купер)

    Alkermes (ALKS)

    Судьба производителя лекарств Alkermes может зависеть от успеха двух препаратов, говорит Коннор Браун, менеджер фонда Thornburg Value.Лекарства, которые, по его словам, могут повлиять на их прибыль, отношение цены к прибыли и стоимость акций в 2019 году, — это вивитрол, который лечит опиоидную зависимость, и аристада, препарат от шизофрении и биполярных расстройств.

    ORG XMIT: MAWS201 На этой фотографии от 12 мая 2011 года вывеска по недвижимости сообщает о предстоящей продаже жилого дома в Уэйланде, штат Массачусетс. Незавершенные продажи домов упали в апреле с региональными колебаниями после роста в феврале и марте, с необычной погодой и экономическими по данным Национальной ассоциации риэлторов (R), мягкость усугубляет текущие проблемы, препятствующие выздоровлению.