Как заработать на обмене криптовалюты: Как заработать на обмене криптовалюты

Как заработать на обмене криптовалюты? | Блокчейн24

Содержание

Криптовалюты пока не смогли заменить фиат, однако они прочно занимают свою нишу на финансовых рынках по всему миру и влияют на экономические отношения людей из разных стран. Цифровая валюта считается наиболее перспективным финансовым инструментом, и существует масса способов заработка на криптовалюте. Одним из популярных методов стал заработок на обмене криптовалюты.

Принцип обмена

Принцип довольно прост: купить дешевле, а продать дороже. Разница в курсе продажи и покупки — прибыль трейдера. Рынок виртуальных валют несколько отличается от традиционных — курс   может существенно отличаться в пределах нескольких криптобирж. Для трейдера важно отслеживать события на крипторынке, которые могут повлиять на цену монеты.

Где можно обменять криптовалюту?

Для обмена криптовалюты существует специальные сервисы, предоставляющие услуги за небольшую комиссию. Трейдеру нужно выбрать надежный обменник с безопасными транзакциями. Помимо них существуют криптобиржи, где предоставляют услугу купли-продажи цифровых активов.

В чем разница между биржей и обменником?

Криптовалютная биржа более надежна в плане защиты от мошенничества, все процессы в них автоматизированы, однако есть сложности с выводом напрямую и курс альткоинов ниже, чем в обменнике. При выборе обменника стоит обратить внимание на популярные площадки с хорошими отзывами. В этом поможет ресурс BestChange, предоставляющий актуальную информацию обо всех известных обменниках. В большинстве случаев обменные площадки официально зарегистрированы в любом из государств, частные площадки должны вызывать подозрения. При выборе важно обращать внимание на скрытые комиссии и отсутствие завышенных курсов на популярные коины.

Обменники:

Биржи:

Как проходит обмен криптовалюты?

1. Необходимо пройти регистрацию на сайте обменника, существуют анонимные ресурсы и те, кто предлагает скидку за регистрацию у них
2. Далее нужно заполнить заявку на обмен с указанием валютной пары, реквизитов карты, адрес криптокошелька или идентификатор кошелька платежного сервиса
3. Оператор сервиса исполняет заявку, от пользователя требуется подтвердить операцию с помощью СМС. При первой транзакции необходимо пройти верификацию
4. В конце в личном кабине клиента появляется заявка, ожидающая исполнения, и транзакция выполняется в течение 3-10 минут

Необходимо сразу предостеречь позитивно настроенных новичков — постоянный и стабильный заработок на обмене возможен далеко не всегда сразу по нескольким причинам. Во-первых, рынок виртуальных активов крайне волатилен, цены стремительно взлетают и падают, возможность потерять все сбережения или многократно увеличить прибыль примерно равна при работе с нестабильными, новыми криптовалютами. Чем меньше волатильность валюты — тем меньше риск потерять активы, но и заработать огромные суммы тоже вряд ли удастся. Во-вторых, нужно уделить массу времени изучению надежных бирж, чтобы избежать мошенничества или заморозки счета. Новички часто отдают сбережения в руки мошенникам, желая получить легкую прибыль на сомнительном ресурсе.

Основные виды заработка на обмене криптовалют

Арбитраж — краткосрочный обмен криптовалюты с покупкой цифрового актива по низкой цене и продаже по высокой. Этот способ требует ежечасного мониторинга курсов, важных новостей индустрии и поиска минимальной цены на обменниках. Купля-продажа при арбитраже производится регулярно, с использованием нескольких методов торговли. Необходимо помнить, что волатильность цифрового коина пропорционально отражается на рисках. Торговля за счет разницы в курсах важно учитывать комиссии биржи, надежность кошельков и ресурсов, а также ограничения по выводу. У каждой биржи указанные показатели отличаются в зависимости от объемов торговых операций. В идеале разница в стоимости актива должна покрыть комиссии для обеспечения прибыли.

• Создание собственного обменника

Автоматические обменники можно создать на скриптах многих сервисов, в них владелец получает «белую» прибыль за счет комиссионных сборов с пользователей, которые покупают виртуальную валюту. Прибыль владельца формируется, исходя из размера комиссии и торгового оборота. Комиссия предусматривается не только с купли-продажи, но и с вывода.

• Долгосрочное удержание

Долгосрочное и краткосрочное удержание — действенная стратегия для новичков, чуть более стабильная, нежели краткосрочный обмен. При инвестировании выбирается перспективную монету, которая будет в будущем расти. После покупки криптовалюты никаких действий предпринимать не нужно, необходимо ждать рост курса коина, что и принесет владельцу актива прибыль. Эксперты советуют сформировать портфель из 4-5 волатильных коинов, отличающихся по стоимости и популярности. Средства лучше хранить на собственном кошельке, во избежание риска мошенничества.

• Участие в партнерских программах

Каждый из пользователей может привлекать на криптобиржи и обменные сервисы по реферальной ссылке неограниченное количество клиентов, и его доход формируется за счет активности приглашенных трейдеров (за счет процента с каждой транзакции)

Советы для начинающих трейдеров

• Лучше всего начинать торговлю с ликвидными коинами, которые менее волатильны и востребованы на рынке: BTC, LTC, ETH
• Важно помнить, что любая операция купли-продажи несет высокие риски, крипторынок слишком нестабилен — опасность потерять средства есть всегда
• Необходимо выбрать список лучших криптообменников и бирж, первые доступны на портале BestChange, рейтинг криптоплощадок с наибольшим объемом торгов доступен на CoinMarketCap
• Оптимальным вариантом будет сотрудничество с 3-4 надежными биржами и сервисами, чтобы иметь возможности для поиска лучшего курса
• Необходимо постоянно изучать последние новости индустрии блокчейна и криптовалют для игры на опережение — позитивные новости на рынке практически всегда приводят к росту ведущих коинов
• Не стоит доверять новым торговых площадкам с малым количеством отзывов и объемом торгов — есть большой риск потерять деньги
• Опытные трейдеры рекомендуют начинать с небольших сумм, чтобы вникнуть в особенности работы торговых площадок и выбрать для себя оптимальную стратегию обмена

Где обменивать криптовалюту и как зарабатывать на этом

Интернет-обменники валюты в том виде, в котором мы привыкли их видеть, существуют еще с конца 20 века. По сравнению с классическим обменом в банке, они обладают рядом преимуществ. Самое главное — это отсутствие очередей и быстрый обмен валюты. Кроме того, в отличие от офлайн банка, интернет-площадки располагают средствами для обмена. То есть, в обычном банке может не оказаться необходимой валюты, и придется либо заказывать, ожидая несколько дней, либо идти в другой банк, в котором также может не быть валюты.

Стоит ли говорить о том, что в обычных банках нет даже самого понятия «обмен электронных денег». В банке ты можешь поменять доллары, евро, иногда фунты стерлингов или швейцарские франки, но с виртуальной валютой там дел не имеют. И оно понятно, курс электронных денег непредсказуем, банки это знают и не связываются с такими рискованными активами. Почему? Все просто: сегодня Биткоин стоит 200, завтра 2 000, послезавтра 20 000, а потом снова 200. Банки, как ты знаешь, зарабатывают на обмене валют, и если они мирятся с небольшими скачками курса резервных валют и денег стран с высоким уровнем жизни, то непредсказуемость виртуальных средств пугает даже акул в мире экономики.

Если крупные банки предпочитают не связываться с виртуальной валютой, то интернет-площадки, наоборот, имеют основной доход от обмена электронных денег на обычные. В этом секторе конкуренция очень большая, и сервисы должны иметь свои фишки, чтобы привлечь новых клиентов и сохранить постоянных.

В сегодняшней статье мы расскажем о сервисе обмена электронных валют Alfacashier.

Обмен валюты

Для обмена тебе доступны распространенные электронные валюты. Отдельно стоит отметить хорошо известные майнерам и любителям интернет-магазинов Биткоин, Эфир, Даш, Лайткоин и еще 6 менее распространенных валют. В общей сумме, Alfacashier предлагает 9 самых популярных платежных систем и 8 фиатных валют для банковских переводов по России и миру.

Кроме обмена тебе доступна продажа и покупка валюты. Увидев современные тенденции к росту популярности виртуальных валют, а также взглянув на их курс и его постоянное стремление вверх, многие понимают, что неплохо было бы прикупить себе немного. Может, про запас, а может, для финансовой безопасности. Кто знает, что могут выкинуть страны, учитывая, что в наше время очень напряженная политическая обстановка и валюта может полететь следом за государством в пучину анархии. Электронные деньги застрахованы от этого, и политическая ситуация в мире не оказывает влияния на их курс.

Справа показывается резерв валют, в котором ты увидишь доступные средства. Если какой-либо из валют нет в резерве, то нажми на кнопку «Оповестить», чтобы тебя проинформировали о поступлении необходимых средств.

Так же тебе доступна функция «Автообмен», которая дает возможность совершать обменные операции по шаблону, не заходя на сайт. Как это делается? Ты выбираешь исходную криптовалюту, затем создаешь шаблон для необходимого способа выплат, после чего отправляешь криптовалюту и автоматически получаешь средства.

На сайте ты можешь ознакомиться с актуальными курсами валют, причем тебе доступны не только доллары, евро или рубли, но и юани, канадские доллары и тайские баты.
Кстати, ниже курсов валют есть колонка «Выгодные предложения», в которых отображаются варианты обмена валют и криптовалют без комиссии.

Сервис обмена электронных валют Alfacashier обеспечивает безопасность и конфиденциальность любых операций в системе. 390 000 обработанных заказов и 7 500 положительных отзывов позволяют считать этот сервис одним из самых успешных и популярных.

Дисконтная система

Сервис обмена электронных валют Alfacashier предоставляет систему скидок для зарегистрированных пользователей. Скидка является накопительной и увеличивается после завершения заказа. В зависимости от уровня, скидка бывает от 2,5 до 10 процентов.

Система автоматически подсчитывает скидку в долларовом эквиваленте, даже если обмен производится в криптовалюте.

Партнерская программа

Партнерская программа Alfacashier работает по принципу реферальной системы. Если ты уже зарегистрировался в сервисе и пользуешься обменом валют, то для участия в партнерской программе тебе не требуется дополнительно регистрироваться. Зайди в раздел клиента, скопируй отслеживаемую ссылку и распространяй ее среди друзей, знакомых и коллег. С каждой продажи перешедших по твоей ссылке людей ты будешь получать свой процент.

Существует 5 уровней партнерской программы. На первом ты получаешь 5% от комиссии сервиса, а на самом высоком — 20%.

Для получения уровня VIP тебе нужно заработать 1200 долларов. Пользователи сервиса заработали уже 84 600 $, так что в качестве дополнительного дохода партнерская программа будет очень кстати.

Как заработать на обмене криптовалюты? 2020

05 мая

16:55
2017

Рейтинг автора

Автор статьи

Дмитрий Рештей

Трейдер, инвестор с 2011 года

Написано статей

  Обменять криптовалюту на бирже!

За последние несколько лет цифровые валюты проделали путь от никому не известного финансового инструмента до необычайно востребованного, а главное ценного актива. Повышенный интерес поддерживается постоянно растущим курсом, что позволяет инвесторам зарабатывать баснословные суммы денежных средств.

Прибыльный арбитраж электронных денежных средств – реальность, а не миф, тем не менее, зарабатывать на этом гораздо сложнее, нежели может показаться с первого взгляда. Суть работы заключается в осуществлении торговых операций спекулятивного характера, т.е. необходимо купить как можно дешевле, чтобы потом продать дороже.

Чтобы зарабатывать на обмене криптовалют или же на арбитраже, инвестору необходимо пользоваться не только обменщиками, но и соответствующими биржами. На таких площадках реализована система переводов с минимальной комиссией.

Межбиржевой арбитраж цифровых валют

Постоянно растущий спрос на криптографические монеты способствует тому, что каждый желающим сможет заработать определенную сумму денежных средств на плавающих курсах. Однако чтобы не обжечься, необходимо тщательно изучать аналитические отчеты, в противном случае, спрогнозировать, когда именно цена двинется вверх, необычайно сложно.

На криптовалютных биржах реализована удобная система, которая позволяет хранить свои активы, к тому же, через специальные коды возможен обмен или перевод цифровой валюты на другие активы или рынки.

Постоянно отслеживайте котировки криптографической монеты, чтобы определить оптимальный момент для совершения той или иной торговой операции. Только так можно всерьез добиться впечатляющего профита.

Популярные площадки для торговли криптографическими монетами

На сегодняшний день, в интернете можно с легкостью отыскать огромное количество различных бирж, каждая из которых имеет свои сильные и слабые стороны. Тем не менее, наибольшей эффективностью характеризуются следующие площадки:

1. Биржа Exmo предлагает участникам торгового процесса максимальную анонимность, чтобы начать работу совершенно не обязательно проходить процедуру подтверждения личности, т.е. верификацию. Помимо этого, площадка может похвастаться значительным торговым объемом.

Каждый инвестор сумет заработать на обмене криптовалюты на обычные денежные единицы. Осуществляется мгновенное исполнение сделок. Для каждого новичка данная биржа является приоритетным вариантом.

2. Okcoin – китайская криптографическая биржа. Тем не менее, на площадке можно встретить множество европейских инвесторов, все это стало возможным благодаря англоязычному интерфейсу.

Опять-таки, проходить процедуру подтверждения личности и загружать отсканированные документы нет нужды. Однако если вы планируете работать с реальными валютами, то верификацию пройти все-таки придется.

3. Bitok – если сравнивать этот рынок с другими биржами, то в первую очередь бросается в глаза относительно небольшой торговый объем, тем не менее, это обуславливается незначительным возрастом площадки, иными словами она появилась недавно.

4. Из преимуществ следует выделить русскоязычный интерфейс, при желании можно обменивать цифровые валюты на рубли. Комиссионные издержки минимальны. Эксперты отмечают, что именно эта биржа имеет колоссальный потенциал для последующего роста.

5. Btc-trade – украинская торговая площадка, которая устанавливает самые доступные курсы для последующей конвертации криптографических монет на российские биржи. При желании, можно пополнить баланс торгового счета через систему интернет-банкинга Приват 24, уровень безопасности приятно удивит даже самых требовательных инвесторов.

Криптовалютные биржи позволяют не только зарабатывать на арбитраже, подобные площадки всегда пригодятся в процессе вывода или ввода денежных средств, что необычайно удобно.

Чтобы постоянно держать руку на пульсе событий создайте по учетной записи на каждой из перечисленных выше бирж, в частности, отслеживайте изменение курсов. Как только наметится внушительная разница, можно смело создавать код, чтобы перевести цифровую валюту на другую биржу. Многие, так и зарабатывают.

Специфика генерации прибыли на обмене цифровых валют

Схема заработка на обмене необычайно проста и понятно. Кроме того, классическую стратегию всегда можно дополнить с помощью обыкновенных обменников. Чтобы вам стало понятно, как заработать на обмене криптовалюты, рассмотрим реальный пример.

К примеру, на бирже Exmo стоимость одного биткоиона составляет 518 долларов США, в свою очередь торговая площадка Okcoin предлагает более выгодные условия, а именно на 22 доллара больше за 1 единицу указанной выше криптографической монеты. Тем не менее, если вычесть комиссионные издержки, то процент чистой прибыли будет крайне незначительным.

Представим, что вы переводите 1 биткоин с одной торговой площадки на другую, в результате получаете профит в размере 22 долларов. В дальнейшем, можно аналогичным методом отслеживать колебания курсов, чтобы потом опять перевести деньги на другую биржу. Подобные операции гораздо выгодней совершать с помощью обменника.

Поиск выгодных курсов осуществляется на мониторинге электронных валют, наиболее популярным сервисом в этой сфере является портал BestChange. Чтобы совершать ту или иную транзакцию и ознакомиться с условиями перевода, достаточно просто указать направление обмена.

Сегодня, за один Bitcoin можно получить более 1000 долларов, однако прибавьте к этому комиссионные издержки, естественно, что определенную сумму денежных средств, вы все-таки потеряете. Чтобы выполнять подобные транзакции, необходимо сделать своего рода круг, иными словами, на баланс электронного кошелька возвращается сумма, которая изначально была инвестирована в приобретение криптографической монеты.

К примеру, изначально вы вложили 1000 долларов, затем перевод цифровой валюты на другую биржу позволил вам увеличить прибыль на 22 долларов. Непосредственно в ходе вывода денежных средств инвестор получит еще дополнительный профит в размере 10 долларов.

Таким образом, суммарная прибыль составит около 32 долларов, если вычесть все комиссионные издержки, то чистый профит будет равен ориентировочно 20 долларам, вне всяких сомнений, это великолепный результат, особенно для новичка.

Запомните, что за вывод денежных средств взимается внушительная сумма, поэтому чтобы компенсировать потраченные на комиссию финансы, необходимо несколько раз прокрутить криптовалюту. Кроме того, следует отметить, что для такого вида заработка требуется внушительный первоначальный капитал.

В целом, заработать на обмене криптовалют, равно как и на арбитраже, действительно реально, но при этом, вам придется постоянно отслеживать изменение курса на разных биржах. Не говоря уже о том, что для такого заработка требуется первоначальный стартовый депозит. Но, несмотря на все это, данной стратегией обязательно нужно пользоваться, ведь порой разница в курсах колоссальная, что в итоге способствует генерации солидного профита с одной торговой операции.

  Обменять  криптовалюту на бирже

Загрузка…  

Заработок криптовалюты — ТОП-10 Лучших способов заработка на криптовалюте

Заработок криптовалюты на стекинге на Binance

Стекинг криптовалют это хранение криптовалюты у себя на счету и получение за это, процента вознаграждения. В среднем данный способ предлагает получать дополнительно 13-18% годовых, за хранение средств на кошельке. Так-же существует стекинг с плавающей процентной ставкой (вознаграждения) и закрытые (Locked) стекинги с более высокими процентами.

Единственным минусом стекинга является минимальный депозит в отличии от фарминга токенов на Binance Launchpool и Launchpad.

Плюсы: Пассивный доход, отсутствие риска, средняя доходность.

Заработок криптовалюты на предоставление ликвидности для Binance BSwap

Binance Liquid Swap  это пул ликвидности автоматического маркет-мейкера (AMM), который позволяет пользователям выступать в качестве поставщиков ликвидности, внося свои активы и получая проценты, а также доход от торговли, происходящей в пуле. Алгоритм ценообразования AMM обеспечивает стабильность цен и низкие комиссии для мелких и крупных транзакций.

Данный способ позволяет пассивно зарабатывать 12,69 — 15,59% годовых.

Плюсы: Пассивный доход, отсутствие риска, низко-средняя доходность.

Заработок на P2P обмене криптовалюты

Мы своего рода выступаем в качестве мерчанта, то есть мы как-бы обменник криптовалют, прямо на бирже криптовалют. Как пример, возьмем P2P обмен (прямой обмен между пользователями) на бирже Binance (аналог есть на Okex). Мы выставляем свой курс обмена, количество доступного актива и способы ввода/вывода. Как итог, мы зарабатываем на разнице курса и транзакциях, как и любой другой обменник средств. Данный способ при высокой востребованности у пользователей биржи, может стать крайне выгодным. (проценты доходности не рассчитать)

Плюсы: отсутствие риска, низкая-высокая доходность.

Заработок криптовалюты на Airdrops за хранение криптовалюты у себя на кошельке

Рассмотрим на примере криптовалюты SXP. Вы храните BNB на своем счете Binance и получаете часть от 16-миллионного airdrop токенов SXP, который проходит эксклюзивно для держателей BNB на бирже Binance. Это была 12-недельная программа, где участники получали токены SXP пропорционально своим балансам в BNB, каждую неделю.

Данный способы выгоден, так как вызывает спрос и рост курса BNB, в котором мы держим средства для получения SXP. Подробнее про токен BNB и почему он всегда будет расти: что такое BNB и его плюсы.

Плюсы: Халява, отсутствие риска, низкая доходность.

Заработок на кешбеке с карты Binance

Binance: Мы вкладываем новый смысл в фразу «Вы должны тратить деньги, чтобы зарабатывать деньги. С помощью карты Binance Visa, которая только что была запущена в Европе и скоро распространится на другие регионы, вы получаете вознаграждение BNB, когда используете ее для расходов. Ставка кэшбэка начинается с 1%, и чем больше BNB вы держите на своем счете Binance, тем выше ставка (до 7%).

Плюсы: Кешбек (халява), отсутствие риска, низкая доходность.

Как заработать на обмене криптовалюты?

В последние несколько лет криптовалютам уделяется много внимания. Их курс постоянно меняется, многие заработали миллионы на генерации Биткоинов, поэтому люди и интересуются этим видом электронных денег.

Про заработок Bitcoin мы уже рассказывали, а всё, что удастся собрать, можно будет приумножить.

Выгодный арбитраж криптовалют это не миф, но заниматься им не так просто. Суть заключается в проведении спекулятивных операций. Проще говоря, покупаешь дешевле, продаешь дороже.

Для этого необходимо использовать не только обменники, но и специальные биржи. Только на них доступны переводы через коды с маленькой или вообще без комиссии.

Межбиржевой арбитраж криптовалют

Спрос на криптовалюту есть и можно как минимум заработать на плавающих курсах. Для этого потребуется плотно взяться за аналитику, иначе просто не предугадать, когда котировки поползут вверх.

На биржах криптовалют удобно хранить свои средства, а также там можно создавать специальные коды для перевода средств на другие биржи.

Вам потребуется отслеживать курс покупки одной из валют постоянно, чтобы поймать момент, когда это будет выгодно.

Для этого пригодятся следующие биржи:

1. Exmo – верификация здесь не обязательная, а обороты огромные. Можно использовать рубли (т.е. переводить криптовалюту в обычную валюту). Ордеры исполняются мгновенно, для новичка это лучший вариант.
2. Okcoin – создана биржа китайцами, но используется на ней английский язык. Также не требуется верификация, но для использования долларов придется загрузить сканы документов.
3. Bitok – по сравнению с другими биржами, она молодая, поэтому здесь не самый высокий оборот. Зато есть русский язык, можно пользоваться рублями, комиссии минимальные и профессионалы уверенны в большом будущем проекта.
4. Btc-trade – украинская биржа, через которую предлагаются самые выгодные курсы перевода на российские биржи. Ввод и вывод доступен через Приват24. Безопасность на высоком уровне.

С помощью бирж криптовалюты, вы сможете не только заниматься арбитражем этого вида электронных денег. Они могут пригодиться для ввода и вывода средств.

Желательно зарегистрироваться на всех биржах сразу, чтобы следить за изменениями курсов. Как только заметите приличную разницу, сможете создать код и без труда перевести деньги на другую биржу.

Как заработать на обмене криптовалюты?

Схема предельно простая, но для её дополнения могут пригодиться обычные обменники.

Смотрите, сейчас на Exmo продаются биткоины по 518$, в то время как Okcoin ими торгуют почти по 540$. Разница очевидная, но за вычетом комиссий она становится не такой большой.

Предположим, вы переведете 1 Bitcoin с одной биржи на другую и получите 22$ прибыли. После этого можно ждать, пока не изменится курс на другой бирже в выгодную для вас сторону или просто перевести средства с помощью обменника.

Искать выгодные курсы нужно на BestChange, достаточно выбрать направление обмена:

Как видите, с одного Биткоина можно получить 529$, но придется отдавать комиссию, которая «сожрет» часть денег. После выполнения всех операций, вы делаете круг, т.е. возвращаете на электронный кошелек сумму, которую изначально потратили для покупки биткоина.

Смотрите, изначально было потрачено 518$, а после перевода на другую биржу, выходит на 22$ больше. Потом при выводе средств поступает ещё около 10$.

Общий профит 32$, за вычетом всех комиссий выходит около 20$, что очень неплохо. Но при выводе средств потребуется отдать приличную комиссию, поэтому придется много раз прокрутить деньги или начинать с большим стартовым капиталом.

Заработок на майнинге с Minergate приносит разные виды криптовалюты на автомате.

Арбитраж криптовалют выгодный, но сложный и требует больших стартовых вложений. Тем не менее, им можно и нужно пользоваться, ведь иногда курсы настолько меняются, что всего с одной сделки удается получить солидный профит.

Вам также будет интересно:
— Облачный майнинг криптовалюты
— Инвестиции в криптовалюту
— Как вывести криптовалюту Bitcoin, Dogecoin и Litecoin?

Как заработать на обмене электронных валют

Обмен валют – прибыльный и востребованный вид деятельности. В любом крупном населенном пункте можно повстречать множество точек обмена, причем с разницей в курсах. Обменники в сети Интернет мало чем отличаются от обычных, и они тоже могут принести доход внимательному пользователю. В нашем небольшом обзоре мы рассмотрим, что такое заработок на обмене электронных валют.

Как зарабатывать на обмене криптовалюты

Такой обмен – это обыкновенная спекулятивная сделка: купил дешевле, продал дороже. Заработок основывается на разнице в плавающих курсах. Этот вид дохода требует вложений, но на первоначальном этапе можно обойтись суммой в 500-600 долларов. Хорошо, если начинающий разбирается в аналитических прогнозах, так как без них будет сложно предугадать, какие котировки будут увеличиваться.

Как заработать на обмене криптовалюты? Для «прокручивания» сделок нужно использовать обменники и специальные биржи криптовалют. На биржах пользователям доступны переводы с минимальной комиссией путем введения кодов. Чтобы начать зарабатывать на обмене, необходимо постоянно следить за колебаниями курсов.

Для примера:

• Возьмем несколько бирж (самые распространенные – Bitok, Exmo, LiveCoin, SpectroCoin, Okcoin, есть десятки других). На каждой из них регистрируемся.
• Анализируем курсы: на данный момент на одной из бирж Okcoin продают биткоины по цене 618 долларов, тогда как на LiveCoin торги этой криптовалюты достигают 650 долларов за единицу.
• Переводим средства с одной биржи на другую, получаем прибыль в 32 доллара.
• Повторно анализируем курсы, выбираем самый выгодный для нас и проворачиваем сделку опять.
• После проведения обменов возвращаем на электронный кошелек сумму, потраченную на приобретение биткоина.
• Изначально мы потратили 618 долларов, а, проведя два обмена, заработали на 32 доллара больше, во время вывода сумма увеличивается еще на 10 долларов.
• Общий выигрыш составляет 42 доллара. Если отнять комиссии на вывод, останется около 30 долларов, что очень даже неплохо. Увеличивая начальный капитал, можно приумножать и прибыль.

Несколько кругов обмена приносят 3-10% прибыли и больше, в зависимости от выбранного обменника и разницы в курсах. Следует учитывать комиссии на вывод, которые «съедят» часть заработанных средств. Чтобы постоянно увеличивать вложенную сумму, нужно регулярно отслеживать колебания курсов, которые всегда различаются. Опытный аналитик способен без труда зарабатывать по нескольку тысяч долларов в месяц.

Для заработка на обменных операциях не нужны специальные знания или программы. Однако, как и в любом бизнесе, здесь есть риски. Но есть и заманчивый шанс получить приличный доход. Внимательно следите за курсами, изучайте аналитические данные. Иногда курсы валют меняются настолько, что за проведение нескольких простых операций можно получить солидную прибыль.

Проект легального обменника криптовалют / Хабр

Стоит задача создать легальный обменник криптовалют, через который можно получить от физлица крипту и выплатить ему средства в рублях на карту/счет в российском банке. При этом обязательно иметь для этого законные основания, предоставлять подтверждающие документы и не удерживать НДФЛ.

Потенциально проект может быть интересен операторам обменников из «серой» зоны, проектам для расчетов с фрилансерами, международным компаниям для реализации зарплатных проектов в России, финансовым консультантам (в т.ч. менеджерам премиум-банкинга), трейдерам – любым лицам и командам, у кого есть необходимость частично или полностью легализовать доходы в криптовалюте.

Технически реализовать проект реально уже сейчас, схема является рабочей несмотря на возможные пробелы и риски. Фактически ничего не изменится и с принятием закона о регулировании цифровых активов, который возможно будет принят в ближайшее время. В проекте закона, доступном на данный момент, рынок криптовалют остается фактически не урегулированным, все требования к обмену касаются только токенов с одним эмитентом. А потому в свете принятия этого закона, нас вероятно ждут изменения в налоговом, административном и уголовном кодексах, а также некоторых других законах и подзаконных нормативных актах, которые будут призваны максимально ограничить криптовалютные операции. Однако это пока не осязаемая перспектива.

Disclaimer. Проект не стоит рассматривать как бизнес-план или руководство к действию. Это исследование, в котором авторов интересует возможная юридическая схема взаимодействия участников.

Рабочие кейсы

Обменник как рекламный инструмент

Сам по себе факт запуска обменника является отличным инфоповодом. Основное преимущество работы через легальный обменник в том, что конечный клиент может не иметь аккаунтов в платежных системах и на биржах, не вникать в нюансы валютного законодательства и не бороться с банковскими службами, он всегда имеет подтверждающие документы и может легализовать доход от продажи криптовалюты.

Обменник может работать как канал привлечения аудитории и конверсии на другие площадки. При определенных условиях появляется возможность легально рекламировать сервис в Facebook и Google.

Обменник как частный клуб

Инициированный одиночным инвестором или группой инвесторов обменник с целью обеспечения потребностей ограниченного круга лиц, даст возможность частично или полностью легализовать доходы – т.е. получить на руки необходимые подтверждающие документы, подать декларацию 3-НДФЛ и оплатить налог.

Это может быть ваша собственная схема с полным контролем над компаниями, активами, счетами и цепочками операций. Риски, связанные с человеческим фактором, могут быть отработаны и сведены к разумному минимуму.

Благодаря зарубежной компании покупка-продажа криптовалют осуществляется по выгодным курсам непосредственно на подключенных биржах, где открываются корпоративные аккаунты с расширенными лимитами по сделкам.

Участники схемы и их активности

1. Клиент инициирует сделку и засылает Оператору крипту

• регистрируется на сайте зарубежной операционной компании;
• подгружает документы для KYC;
• соглашается с ценой сделки и комиссией, создает заявку на обмен;
• переводит криптовалюту на кошелек компании;
• получает в электронном виде договор займа.

2. Оператор выдает Клиенту договор займа с обязательством со своей стороны погасить долг по первому требованию и правом переуступки долга.

3. Клиент продает займ Партнеру

• Партнер связывается с Клиентом и предлагает выкупить займ с дисконтом – заранее обозначенной комиссией за проведение операции;
• Клиент предоставляет данные договора займа, повторно проходит упрощенную идентификацию (KYC), сообщает реквизиты банковской карты или счета;
• получает и подписывает договор цессии и акт оказанных услуг, по которому полностью переуступает займ и право требования Партнеру

4. Партнер выплачивает Клиенту деньги в рублях на карту или счет в российском банке.

5. Партнер выдает Клиенту подтверждающие документы, направляет в электронном виде документы по сделке, инструкции для банка на случай каких-либо вопросов, рекомендации по заполнению налоговой декларации – все что необходимо для легализации доходов и подачи 3-НДФЛ по итогам года.

6. Партнер предъявляет Оператору займ к возврату – направляет договор займа, договор цессии и данные Клиента с требованием погасить задолженность.

7. Оператор выплачивает Партнеру деньги на валютный счет в российском банке.

Конечный клиент

Физическое лицо, продавец криптовалюты, резидент РФ.

Зарубежная компания (Оператор)

Юридическое лицо в сryptofriendly-юрисдикции (Эстония, Мальта и др.). Имеет несколько счетов в банках и платежных системах для расчетов с партнерами и корпоративные аккаунты на биржах для покупки-продажи криптовалют. По законам своей юрисдикции может свободно покупать-продавать криптовалюты и отражать все операции в бухучете. Для осуществления операций обмена крипты на фиат и оказания услуг физическим лицам имеет соответствующую лицензию или аккредитацию (например, Providing services of exchanging a virtual currency against a fiat currency – для Эстонии). Компания выкупает криптовалюту у конечных клиентов, а впоследствии продает ее на бирже по наиболее выгодному курсу.

На сайте Оператора есть личный кабинет клиента, в котором конечные клиенты регистрируются, подгружают документы для KYC, видят текущий курс обмена, создают заявки на обмен и скачивают необходимые документы. Курс обмена формируется вручную, либо автоматически с учетом расходов (биржевых курсов, комиссий за транзакции в блокчейн, банковских комиссий, курсовых разниц) и заложенной маржинальности.

После создания заявки клиент переводит криптовалюту на кошелек компании и получает договор займа. Договор займа операционная компания готова погасить в любое время сразу после подтверждения транзакции в блокчейн. Выплата может производиться как в зарубежном офисе, так и через партнера в России. Возможно имплементировать условия схемы и договора займа таким образом, чтобы выплата осуществлялась только после прохождения всей цепочки транзакций и получения денег российской компанией.

Российская компания (Партнер)

Одно или несколько юридических лиц в РФ, обычных ООО без каких-либо специальных лицензий, разрешений или аккредитаций. Основной вид деятельности – оказание информационных и консультационных услуг по вопросам финансового посредничества. Имеет несколько счетов в банках и платежных системах для расчетов с операционной компанией и выплат физическим лицам. Партнер выкупает займы у конечных клиентов с дисконтом и погашает их в зарубежной компании по полной стоимости.

Выплата средств конечному клиенту происходит безналичным способом на счет/карту физического лица в российском банке или платежной системе. Выплата наличными требует отдельной проработки ввиду законодательных рисков, рисков блокировки банковских счетов в рамках процедур ПОД/ФТ, доп. затрат на обеспечение безопасности и инкассацию.

Компания-партнер не обязательно должна иметь сайт или даже публичный офис. Если встреча с клиентом является необходимостью, в целях идентификации клиента, а также в целях обмена документами, она может осуществляться выездным специалистом по договоренности.

Партнер может оказывать консалтинговые услуги и помогать с подготовкой налоговой декларации 3-НДФЛ и, например, помочь восстановить документы на покупку криптовалюты, чтобы не пришлось платить налог 13% со всей суммы продажи, а только с разницы между ценой продажи и ценой покупки.

Юридическое описание схемы

Когда физическое лицо (гражданин РФ) продает криптовалюту иностранной компании, он получает договор займа, по которому эта компания становится его должником за переданные в заем криптовалюты (криптоактивы) с условием погашения долга в любое время в фиатных деньгах.

Вексель или облигация не подойдут, т.к. согласно российскому законодательству, вексель может быть выражен только в документарной, то есть бумажной форме, а для выпуска облигаций необходимо получать лицензию.

Далее, физическое лицо переуступает свои права требования по договору займа, российской компании на основании договора цессии (опционально уступки будущего права требования ст. 388.1 ГК РФ), получая за это сумму в рублях по курсу, например ЦБ РФ на момент выплаты.

В целях финансирования собственной деятельности, российское юридическое лицо предъявляет договор займа к возмещению иностранной компании, а иностранная компания такой займ погашает.

При этом в РФ никаких криптовалютных операций не проходит. Стороны определяют применимое право и место совершения операции в иностранной юрисдикции, т.к. заемщиком (приобретателем) является иностранное юридическое лицо.

Формально Российская компания выплачивает физическому лицу стоимость уступки прав, не рискуя при этом нарваться на непонимание от банков и налоговой, несмотря на то, что предметом займа была криптовалюта, погашение займа осуществляется в понятной фиатной иностранной валюте. Даже переквалификации договора займа на договор купли-продажи цифровых активов (в терминологии проекта нового закона) не сделает российское юрлицо конечным бенефициаром по сделке, так как криптовалютный кошелек российской компании не принадлежит.

Положения 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» к данной схеме не применимы, так как российское юридическое лицо не является организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со ст. 5 указанного закона. К тому же, физическое лицо, являющееся получателем денежных средств по договору цессии, идентифицировано всеми сторонами и должно самостоятельно заплатить налоги.

Может возникнуть вопрос, не является ли в такой схеме российская компания налоговым агентом. Нет, т.к. согласно ст. 226 НК РФ налоговые агенты обязаны удерживать налог только с доходов, а так как, физлицо по договору займа несет расходы, которые полученной за уступку права требования суммой не окупаются, то и налог насчитывать не с чего.

Требования к зарубежной и российской компаниям:

• Все участники схемы должны быть не аффилированы друг с другом;
• Обе компании должны являться полноценными бизнесами, иметь экономический смысл своего существования, т.е. формировать прибыль с каждой сделки, выплачивать налоги (среднеотраслевые, по правилу вытянутой руки), зарплаты сотрудника и дивиденды бенефициарам;
• Обе компании должны иметь substance, т.е. физическое присутствие в своих странах, офис, телефон, адрес, реальных директоров и компетентных сотрудников;
• Зарубежная операционная компания должна иметь лицензию или аккредитацию на операции по обмену криптовалюты в своей юрисдикции, проводить внутренних и внешний комплаенс, имплементировать и применять KYC/AML policies;
• Партнер в РФ не должен явно позиционировать свои услуги как обмен криптовалют. Компания должна проводить идентификацию клиентов (KYC) и постоянно актуализировать модель рисков.

Выбор crypto-friendly юрисдикции для зарубежной компании

Мы рассматривали несколько юрисдикций, в частности Эстонию, Мальту, Кипр, Гибралтар, а также Беларусь, Швейцарию, Польшу, Финляндию и Словению. По факту, если нужен максимально комфортный способ создать и управлять юридическим лицом при ограниченном бюджете, идеально подойдет Эстония. За исключением определенных сложностей с местными банками, это страна с развитой цифровой экономикой и понятным законодательством. Также хороши Мальта и Гибралтар при существенных «но» в виде стоимости лицензии и общего восприятия юрисдикций как оффшоров. В рамках статьи мы не будем касаться конкретики по выбору юрисдикции, это можно сделать при наличии предметного интереса.

Основные риски

Санкции против российского юрлица

Статус криптовалюты в РФ не определен, что ведет к санкциям, накладываемым судами по представлению прокуратуры без какого-либо разбирательства по существу.

В настоящее время суды и налоговые органы рассматривают крипту как имущество, и это является попыткой подвести криптовалютные накопления к какой-то существующей основе и ввести в поле действия налогового кодекса, но не точным описанием правовой природы явления. Центробанк, Росфинмониторинг, прокуратура и силовики рассматривают крипту как денежные суррогаты согласно ст. 27 Закона №86-ФЗ «О Центральном банке РФ», признают оборот криптовалют средством отмывания преступных доходов и пытаются подвести к нарушению законов №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…» и №395-1 «О банках и банковской деятельности». За оборот криптовалют не установлена какая-либо ответственность, и хотя попытки ее ввести не прекращаются, пока ни в одном из законов не прописаны какие-либо обязанности для лиц, осуществляющих операции с криптовалютой. Сайты, которые открыто предлагают услуги по обмену, блокируются по решению суда, разместить рекламу в крупных сетках по тематике криптовалют практически невозможно.

В рассматриваемой схеме основные риски ложатся на российское юрлицо, но пять же риски эти не связаны с уголовным преследованием. К компании за рубежом, при правильном оформлении ее деятельности претензий не будет. Рано как не будет претензий к конечным клиентам, при условии сдачи ими отчетности и правильном расчете налоговой базы.

Российское юр. лицо также не будет иметь отношения к распоряжению криптовалютой, не будет давать соответствующую рекламу, а значит риск проверок, блокировок сайта и счетов, хоть и существует вполне осязаемо, но все же существенно понижен по сравнению с существующими на данный момент иными схемами. Как пример, можно вспомнить дело Lavka Lavka (а равно их совместную акцию с УАЗ) по продаже продуктов за биткоины, когда прокуратура потребовала объяснений, предупредила о том, что расчеты на территории РФ возможны только в рублях, но при этом нарушений не нашла. Хотя по сути там использовалась еще менее очевидная схема, когда покупатель переводил на счет кооператива биткоины, а сотрудники вносили деньги за него напрямую в кассу.

Притворность и недействительность сделок

Очевидно, что сделки по такой схеме могут посчитать притворными. Но для признания сделки недействительной это нужно еще доказать. В связи с притворностью, недействительной может быть признана лишь та сделка, которая направлена на достижение других правовых последствий и прикрывает иную волю всех участников сделки. Намерения одного участника совершить притворную сделку для применения законодательных норм недостаточно. В нашем случае, есть встречное предоставление, которое реально получено сторонами и которое не может оспариваться, то есть ни предмет, ни цена сделки (а значит и налоговая база), ни ее субъектный состав не меняются.

Прокуратура может потребовать признать недействительными сделки, совершенные с целью, заведомо противной основам правопорядка и нравственности, нарушающие требования законодательных актов. Однако, в настоящее время описанные сделки ни под один из этих критериев не подходят.

Проблемы с банками вне зависимости от юрисдикции

Банки являются «черными ящиками» и самым слабым звеном в схеме. Российские банки во исполнение рекомендаций ЦБ РФ, вероятно, будут запрашивать дополнительные документы по каждой входящей валютной операции, что вынудит комплаенсом не время от времени, а как процессом. Вероятны отказы в обслуживании, что потребует иметь несколько счетов и постоянно искать адекватные банки.

С зарубежными банками аналогичная картина, но в большей степени по причинам российского гражданства конечных бенефициаров компании и участников сделки.

Ключевые преимущества для конечного клиента

Правовая защита по сделке

В отличие от ‘серых’ схем на базе классических обменников и p2p-площадок, в легальном обменнике конечный клиент будет иметь какую-то правовую защиту, а следовательно может закладывать меньше рисков и нести меньше расходов на обеспечение безопасности.

Лучшее подтверждение источника доходов

При легальной сделке с российским юридическим лицом клиент получит на руки подтверждающие документы, а следовательно сможет проще и дешевле легализовать все или часть средств от продажи криптовалюты – подать декларацию 3-НДФЛ, заплатить налоги и иметь лучшее подтверждение источника доходов.

Конкурентные комиссии и высокие лимиты

Обмен крипты через биржи и платежные системы, поддерживающие ввод и вывод Qiwi, Яндекс.Деньги и банковскими картами (например, Exmo, Cex, Advcash) сопряжен с высокими комиссиями и низкими лимитами. Естественно, вместе с ‘налоговой составляющей’ стоимость обмена будет существенно выше чем на черном рынке. Однако уже на средних объемах обмена комиссионная составляющая будет сопоставима. Комиссии зарубежной компании будут оптимизироваться за счет обмена по выгодным биржевым курсам и банковских переводов в EUR по SEPA. Комиссии российской компании по валютному контролю оптимизируются путем выбора банков, заточенных на ВЭД, а для выплат средств физикам прорабатывать кобрендовые банковские продукты.

Если требуется играть по собственным правилам –

предлагаемая схема позволяет осуществлять обмен по любым собственным правилам и иметь полный контроль всех компаний, активов на счетах и цепочек операций.

Не нужно вникать в нюансы валютного законодательства

До 2020 года российское валютное законодательство вообще не позволяет физлицам полноценно работать с зарубежными счетами. Начиная с 2020 года это станет возможным, но только для 42 стран. Данные по состоянию сентябрь 2019 представлены в Google Spreadsheet. Это не исключает необходимости подавать уведомление об открытии зарубежного счета и отслеживать все законодательные изменения. Получение средств на счет в Российском банке по нашей схеме позволит не заниматься этим вопросом в принципе.

Риски холдирования средств и блокировки счета минимальны

Работая с крупными биржами (например, Bitfinex и Bitstamp) и осуществляя ввод и вывод посредством банковских счетов физлица как в российском, так и в зарубежном банке, возникают риски холдирования средств. Банки соблюдают антиотмывочное законодательство: российские – интересуют операции с криптовалютами, зарубежные – операции бенефициаров-нерезидентов. При обмене криптовалюты через легальный обменник конечный клиент (физлицо) может вообще не иметь счетов в зарубежных банках, платежных системах и на биржах, не вникать в нюансы валютного законодательства и не бороться со службами валютного контроля, безопасности и ПОД/ФТ банков. Выплата по договору цессии со счета российской организации на счет российского физического лица существенно снижает риски запроса документов банком. Но даже в случае запроса клиент имеет полный комплект документов на русском языке, заверенный российской организацией, и без упоминания keyword ‘криптовалюта’.

Оригинал статьи размещен на сайте lite.legal

Как зарабатывать деньги на криптовалютах, не покупая их

Загадка , как зарабатывать деньги на криптовалютах , стало намного проще решить благодаря платформе под названием Prism, которая скоро появится.

Любой, кто пытался инвестировать в криптовалюты, знает, насколько сложно может быть покупка и защита нескольких криптовалют одновременно.

После того, как люди покупают свои криптовалюты на бирже, многие избегают хлопот с настройкой кошелька, сохраняя свои активы на бирже и оставляя свои цифровые активы уязвимыми для кражи хакерами.

Erik Voorhees

Те, кто загружает цифровые кошельки на свои ПК, обнаруживают, что владение большим количеством криптовалют быстро становится громоздким, поскольку для каждой криптовалюты требуется собственный кошелек.

Вот где приходит на помощь Prism, проект обмена цифровыми активами ShapeShift.

«Мы хотели сделать что-то лучше, чем любой из этих вариантов, но сделать это не связанно с хранением», — основатель и генеральный директор ShapeShift Эрик Вурхиз сказал Деньги Утро .

Prism использует функцию смарт-контрактов Ethereum, чтобы клиенты могли создавать свои собственные криптовалютные фонды. Это позволяет инвесторам получать прибыль от выбранных ими криптовалют без хлопот по покупке и хранению базовых цифровых активов, подобно тому, как инвесторы используют биржевые фонды в мире торговли акциями.

Вурхиз — известный новатор в сообществе Биткойн. Он также занимал должность руководителя отдела маркетинга ранней биткойн-биржи BitInstant и был соучредителем компании по обработке платежей и кошельков Coinapult.

Примечание редактора: Оставайтесь на вершине быстро развивающегося мира биткойнов и криптовалют. Чтобы получать оповещения в реальном времени на ваш почтовый ящик — совершенно бесплатно — зарегистрируйтесь здесь .

Вурхиз создал ShapeShift как место, где люди могут обменивать криптовалюты на веб-сайте без создания учетной записи (что позволяет избежать громоздкого процесса проверки клиентов, которого требуют другие биржи).

И теперь он создал Prism, чтобы упростить инвестирование в криптовалюты.Сейчас проект находится на стадии тестирования, поэтому доступ к Prism только по приглашениям. Но ожидается, что Prism будет запущен где-то в начале 2018 года.

Вот как это работает…

Как инвестировать в криптовалюты с помощью Prism Way

Хотя опыт Prism упрощает инвестирование в криптовалюты, он требует, чтобы клиенты владели немного Ethereum, так как система основана на Ethereum.

Для начала инвестору необходимо создать учетную запись Prism и пополнить ее с помощью Ethereum, эквивалентного сумме, которую они хотят инвестировать.На этапе «бета» лимит составляет 10 ETH на сумму около 3000 долларов.

ShapeShift не хранит ваши средства; Часть смарт-контрактов Ethereum контролирует средства, которые вы можете вывести в любое время.

Вы можете выбрать до 20 криптовалют для включения в вашу призму и назначить в процентах, сколько стоимости будет распределено для каждого актива. Этот процесс аналогичен настройке пенсионного счета 401k. (См. Изображение.)

Текущая тестовая версия Prism имеет 45 доступных криптовалют, но Вурхиз сказал: «В конечном итоге у нас будут сотни.«

Но на самом деле вы не покупаете криптовалюты.

Вместо этого каждый смарт-контракт Prism является, по сути, производным контрактом. Его стоимость составляет всего , исходя из текущих цен базовых активов. ShapeShift не покупает также и криптовалюты. Цены поступают от «оракула», онлайн-агента, который определяет текущие цены на криптовалюту и обновляется на сайте каждые несколько минут.

Вы можете войти на сайт Prism, чтобы следить за ходом криптовалюты -портфолио.Если вы хотите внести какие-либо изменения, например добавить или удалить криптовалюту или перебалансировать свои активы, есть возможность для этого. Экран по сути такой же, как экран настройки. ShapeShift взимает комиссию в размере 0,5% за каждую перебалансировку.

Эта книга может сделать вас миллионером: Секреты этой книги дали 42 шанса удвоить, утроить или даже учетверить ваши деньги только в этом году. Получите бесплатную копию…

Чтобы закрыть свою Prism, вы отправляете транзакцию в 0 ETH на свой адрес Prism, что сигнализирует смарт-контракту о том, что вы готовы закрыть.Вы должны снять всю ценность призмы. Комиссия за закрытие составляет 0,05 ETH плюс 2,4% от вашего портфеля.

Полученный ETH — ваши прибыли или убытки — затем отправляются в ваш кошелек Ethereum.

Prism — это инновационный подход к инвестированию в цифровые активы, но некоторые представители криптовалютного сообщества выразили обеспокоенность…

Эрик Вурхиз отвечает критикам Prism

Присоединяйтесь к разговору. Щелкните здесь, чтобы перейти к комментариям…

Об авторе

Дэвид Цайлер, заместитель редактора журнала Money Morning в Money Map Press, был журналистом более 35 лет, в том числе 18 лет в The Baltimore Sun .В разные периоды своей карьеры он работал писателем, редактором и дизайнером страниц. Он взял интервью у ряда известных личностей — от иконы панк-рока Джои Рамона до соучредителя Apple Inc. Стива Возняка.

За свою журналистскую карьеру Дэйв затронул множество различных тем. С момента прибытия в Money Morning в 2011 году он сосредоточился в первую очередь на технологиях. Он эксперт как по Apple, так и по криптовалютам. Он начал писать об Apple для The Sun в середине 1990-х, а в 2007-2009 годах вел блог Apple на веб-сайте The Sun .Дэйв писал о Биткойне с 2011 года — задолго до того, как большинство людей даже слышало о нем. Он даже недолго добывал его.

Дэйв получил степень бакалавра английского языка и массовых коммуникаций в Университете Лойола, штат Мэриленд.

… Читать полную биографию

.

Как заработать на майнинге криптовалют без использования специализированного оборудования

Большинство майнеров считают, что соло-майнинг больше не является прибыльным, а облачный майнинг, как известно, сложен, в то время как крупномасштабный промышленный майнинг недоступен для большинства людей. Напротив, децентрализованные платформы снижают риски короткого замыкания, предлагают определенный доход, а также прозрачны и доступны.

Мы хотели бы поблагодарить команду OddoCash за их вклад в разработку и реализацию исследования и анализ результатов.

Домашний, облачный, крупномасштабный майнинг: прибыльны ли они?

Люди обращаются к майнингу по одной из двух причин: либо это их хобби, либо они надеются обогатить его. Если это хобби, вы можете использовать свой компьютер без дополнительных вложений. Если вы надеетесь разбогатеть, эксперты говорят, что вы войдете в бизнес с небольшой прибылью.

Домашний майнинг

В 2009 году вы могли бы зарабатывать около пяти долларов в день на стандартном многоядерном компьютере.По мере того, как некоторые криптовалюты (в частности, Биткойн, Эфириум и Лайткойн) становились более ценными, конкуренция за их майнинг усиливалась, и вам приходилось инвестировать в сверхмощное оборудование, чтобы получить прибыль. С 2018 года вам придется проводить больше времени за компьютером, решая алгоритмы, которые становятся все более и более сложными. Кроме того, поскольку цена на вычислительную мощность растет по мере колебания цен на криптовалюту, возможность получения прибыли становится крайне неопределенной.

Когда дело доходит до Биткойна, эта самая популярная криптовалюта уменьшается вдвое каждые четыре года, чтобы к 2040 году достичь максимального количества в 21 миллион биткойнов.Прямо сейчас существует около 16,9 миллионов биткойнов. Дефицит этой монеты заставил исследовательскую фирму Fundstrat недавно спрогнозировать, что цена биткойна приближается к безубыточности 1,0x, что означает, что награда за майнинг биткойна равна общей стоимости.

Облачный майнинг

Майнеры обращаются к облачному майнингу, чтобы сократить расходы на оборудование и электроэнергию, арендуя оборудование для майнинга или хэшируя мощность из удаленного центра обработки данных. Поскольку облачный майнинг предоставляется как услуга, надежные облачные провайдеры редко бывают прибыльными, а те, которые кажутся прибыльными, обычно оказываются мошенниками.Для надежных компаний, таких как Hashflare, вы должны платить годовую контрактную цену не только в размере 0,80 долларов США за 10 GH / s, но также и плату за обслуживание и электричество (MEF) в размере 0,0035 за каждые 10 GH в 24 часа. GH / s — это хешрейт майнера. Чем выше ваш хешрейт, тем больше вы добываете. Для 13,5 TH / s (13,5 тысяч триллионов хэшей в секунду; эквивалент Antminer S9) ваши первоначальные вложения составляют 1080 долларов США, а ваши сборы за обслуживание составляют 1417,50 долларов США в месяц, согласно калькулятору Hashflare.

Если в мире криптовалюты все останется неизменным, вы можете выйти из строя даже через шесть месяцев.К сожалению, шансы складываются против вас, поскольку курсы криптовалюты колеблются, а сложность майнинга возрастает.

Специализированная горная промышленность

Ваш самый дорогой вариант — это промышленные горнодобывающие установки, которые дают определенные и более высокие результаты. В крупномасштабном коммерческом майнинге используются мощные процессоры, которые потребляют несколько мегаватт электроэнергии, достаточной для освещения тысячи домов. Установка для майнинга, потребляющая пять мегаватт электроэнергии, могла бы зарабатывать 140000 долларов в день, когда цены на биткойны были на пике в декабре 2017 года.Эти установки проводят каждый день, весь день, просто добывая биткойны, и в основном расположены в таких странах, как Китай и Венесуэла, где затраты на электроэнергию почти бесплатны. В Китае, например, стоимость электроэнергии снижается до 0,08 доллара за кВтч (по сравнению с США — 0,13 доллара за кВтч).

Домашний или специализированный майнинг: сколько денег вы можете заработать?

На основе WhatToMine, калькулятора прибыли от майнинга, мы создали инфографику, чтобы лучше объяснить вам эту идею:

Бытовые операции

В настоящее время добыча в домашних условиях относительно дорога.Минимальный список требований включает:

• Компьютер : В зависимости от добываемой вами криптовалюты некоторые алгоритмы все еще могут работать более или менее «эффективно» на процессорах (например, Cryptonight), тогда как другие лучше всего работают на графических процессорах (Ethereum, Zcash, Vertcoin). В 2018 году высококачественный ASIC-майнер со скоростью 13,5 TH / s стоит от 800 до 1500 долларов. Самым популярным вариантом остается Antminer S9 .
• Energy : Каждый Antminer имеет свою собственную мощность. Для S9 запустите его в течение месяца (30 дней), и вы заплатите 396 долларов.24 (12,7 цента / кВтч, США) согласно данным WhatToMine. Это не считая вентиляторов, которые большинство майнеров используют для охлаждения.
• Прочие расходы : Майнеры платят за транзакции и членство в майнинговых пулах, где затраты составляют от одного до трех процентов дохода для самых популярных пулов по состоянию на 2018 год. В настоящее время три основных майнинговых пула:
  • Slush Pool — представляет около 11,4% хэш-мощности, с комиссией пула 2%.
  • AntPool — имеет чуть более четверти мировой хэш-мощности и взимает с пользователей 4% от выплат плюс 2% от любых заработанных комиссий за транзакции.
  • KanoPool — имеет только 0,3% глобальной хэш-мощности, но самые низкие комиссии за майнинг в размере 0,9% и комиссии за транзакции включены в вознаграждение за блок.

Сервисы облачного майнинга снимают эти затраты, но тогда вам придется заплатить огромную комиссию за эти услуги.

Короче говоря, самая большая стоимость домашнего майнинга — это действительно огромное количество необходимой электроэнергии. Если вы переезжаете в страну с низкими энергозатратами, вы значительно сокращаете свои расходы.

Крупная промышленная добыча

Чтобы собирать десятки тысяч криптовалют в день, затраты на такие установки могут доходить до миллионов.На примере HashTank h50 минимальные затраты компании включают:

• Горное оборудование — 1,85 миллиона долларов.
• Радиатор s — Теплопроводники, которые перенаправляют тепло от процессоров к вентиляторам или водоблокам.
• Водяные блоки — они эквивалентны радиатору и помогают охлаждать тепло, выделяемое процессорами.
• Вентиляторы — Для охлаждения большого количества выделяемого тепла.
• Поддерживающее оборудование — Подобно корпусам, защищающим оборудование от воды, солнца и загрязняющих веществ.
• Energy — 1286,40 доллара в месяц (0,08 доллара за кВтч, Китай) на основе WhatToMine.

Добавьте деньги на рабочую группу, поставщиков, затраты на техническое обслуживание, ремонт и необходимые постоянные обновления и закупки, и это станет дорогостоящим предприятием. Последние расходы необходимы из-за сокращения срока службы оборудования для майнинга, растущей конкуренции и резкого увеличения сложности сети.

Тогда неудивительно, что в майнинге деньги зарабатывают поставщики, а не майнеры.Короче говоря, майнинг криптовалют — это хобби, которое Джозеф Ван, инвестор в криптовалюту и советник из Гонконга, считает невыгодным для «обычного» человека.

Какие у вас есть альтернативы?

Совсем недавно появилось несколько децентрализованных платформ для устранения пробелов в майнинге, стоимости оборудования для майнинга, отсутствия прозрачности в облачном майнинге, рисков возврата криптовалюты, а также удаленности или недоступности крупных буровых установок. Три самых инновационных платформы:

OddoCash

OddoCash помогает майнерам использовать свою платформу и покрывать расходы, которые включают современное оборудование, технические и эксплуатационные расходы, а также энергию.Их смарт-контракты были проверены ABDK Consulting.

Их модель:

• Операционная структура — пользователям гарантируется определенный доход в зависимости от суммы их инвестиций, количества приглашенных пользователей, активности этих приглашенных пользователей и уровней их пирамид (т.е. экспоненциального числа приглашенных).

Криптовалюта

• — Oddo использует ETH, а не биткойн из-за скорости Ethereum (20-30 секунд), его смарт-контрактов и мощной технологии блоков.
• Минимальные вложения — Пользователь платит 0,01 ETH.
• Структура платежей — OddoCash дает пользователям еженедельные и ежедневные выплаты (ETH).
• Token — В системе есть собственный токен ERC20 ODC. Держатели получают еженедельную выплату в ETH.
• Преимущества — В отличие от облачного майнинга Oddo имеет открытый исходный код, поэтому он прозрачен. Пользователям не нужно тратить время на изучение тонкостей майнинга, и им не нужно ждать месяцами, пока они не увидят свой первый заработок. На его веб-сайте говорится, что он добывает тысячи долларов в день за счет добычи полезных ископаемых.

Терраминер

Чтобы компенсировать факторы недоступности специализированных гигантских горнодобывающих компаний, Terraminer поставляет мобильные майнинговые фермы, которые оснащены всеми необходимыми средствами связи, системой сигнализации, системой пожарной безопасности и продвинутой системой иммерсионного охлаждения (для охлаждения образующегося тепла от огромные потребности в энергии).

• Операционная структура — Чем больше вы инвестируете, тем больше мощности для майнинга вы покупаете.
• Структура платежей — доход от майнинга распределяется между держателями токенов и учредителями на равной основе.Майнеры получают ежедневный доход.
• Минимальные инвестиции — Минимальный инвестиционный сбор составляет 100 долларов США без верхнего предела.
• Токен — TRM2.

Преимущества

• — Компания обещает инвесторам «доступ к самой гибкой и надежной майнинг-ферме с самым коротким периодом окупаемости, доступным на рынке». Их фермы используют дешевую электроэнергию, а компания прозрачна и базируется в Болгарии, стране, которая поддерживает ICO.

Майнер Один

Miner One объединяет майнеров и при этом использует силу сообщества для получения современных технологий, минимальных затрат и максимальной прибыли.

• Операционная структура — профессиональные майнеры работают вместе и делятся ресурсами, а также распределяют доход так же, как это делают майнинговые пулы, но без затрат на оборудование и энергию централизованного майнинга.
• Token — Minor One использует токен MIO, который представляет членство в сообществе Miner One, а также долю в выходных данных.
• Преимущества — Преимущество Miner One в том, что он избавляет вас от хлопот самостоятельно добывать. Это более надежно, чем «облачный» майнинг, более эффективно, чем большинство майнинговых пулов, и более стабильно, чем покупка криптовалюты напрямую.ICO настаивает на том, что правильно выполненный майнинг может быть очень прибыльным.

Итог

Майнеры не могут ожидать отдачи от майнинга криптовалют. Для большинства людей домашний майнинг невыгоден, облачный майнинг — это риск, который дает небольшую отдачу, а специализированный майнинг недоступен. В любом случае майнинг стоит дорого, а колебания курса криптовалюты обещают неопределенную прибыль. Напротив, блокчейн-платформы, такие как OddoCash, Miner One и Terraminer, решают эти проблемы, делая майнинг дешевле, а значит, более прибыльным, простым и доступным.Поскольку их услуги децентрализованы, они также прозрачны и могут принести вам значительный доход.

Все материалы на сайте носят исключительно ознакомительный характер. Ни один из материалов не следует рассматривать как рекомендации по инвестированию.

.

Насколько рентабельно переводить деньги с использованием биткойнов?

Биткойн — это цифровая валюта, которая позволяет людям оплачивать покупки электронным способом. Это способ помочь людям избежать типичных недостатков перевода денег, таких как высокие комиссии за транзакции. Но до сих пор неясно, действительно ли это хороший вариант для денежных переводов.

Как биткойн подходит для денежных переводов и может ли он конкурировать на рынке денежных переводов?

Заявление об ограничении ответственности: Эта информация не должна интерпретироваться как одобрение криптовалюты или какой-либо конкретной
поставщик, услуга или предложение.Это не рекомендация торговать.

Традиционные методы перевода проще

Хотя многие люди до сих пор используют банки для международных денежных переводов, услуги онлайн-переводов становятся все популярнее благодаря своей простоте.

По сути, вот шаги для использования службы денежных переводов:

• Сообщите платформе денежных переводов, сколько вы хотите перевести и кому вы хотите отправить деньги.
• Отправьте деньги на платформу денежных переводов.

Вот и все. Служба денежных переводов позаботится о деталях отправки вашей валюты, и ваш получатель получит средства в тот же день.

Перевод через биткойн немного отличается

Вот основной процесс перевода денег через биткойн:

• Внесите свою фиатную валюту (государственную валюту, такую ​​как доллары, евро и иены) на платформу биткойнов.
• Купите биткойн и отправьте получателю.
• Ваш получатель продает биткойны за фиатную валюту на платформе биткойнов.
• Ваш получатель переводит фиатную валюту на свой банковский счет.

Этот процесс включает в себя на несколько шагов больше, чем при использовании традиционной платформы денежных переводов. Более того, вы должны заполнить их самостоятельно — никто не позаботится обо всем за вас.

Это может быть удар по биткойну.

Перевод денег через биткойн сложнее, чем через традиционные службы денежных переводов.
Сколько стоит перевод денег разными способами?

А как насчет стоимости?

Прежде чем мы поговорим о расходах на перевод денег через биткойн, давайте рассмотрим, как услуги денежных переводов обычно приносят прибыль:

Вот пример того, как услуга перевода искажает обменный курс для получения прибыли.

Допустим, вы хотите перевести 10 000 долларов во Францию. Ваши 10 000 долларов на самом деле могут стоить 9400 евро, но вместо этого банк может конвертировать ваши 10 000 долларов в 9 000 евро.Это означает, что вы фактически потеряли 400 евро.

Если вы конвертируете одну фиатную валюту (например, доллары США) в другую фиатную валюту (евро), вы потеряете деньги только один раз по обменному курсу.

С другой стороны, если вы переводите деньги через биткойн, вы потеряете дважды по обменному курсу.

Вот почему. Допустим, вы хотите конвертировать доллары США в евро, используя биткойны в качестве метода перевода. В данном случае:

• Сначала вам нужно обменять доллары США на биткойны, при этом вы потеряете деньги из-за обменного курса между этими валютами.
• Затем вам нужно обменять биткойны на евро, где вы снова потеряете деньги на обменном курсе.

В биткойнах с вас взимается дважды, а не один раз.

Эта «двойная оплата» является серьезной причиной того, почему перевод через биткойн, как правило, обходится дороже, чем перевод через одноранговые платформы, валюту (или «форекс») и даже через банки.

Сортировать по:

.Блог

Chainalysis | Отмывание денег в криптовалюте: как преступники перевели миллиарды в 2019 году

Этот блог представляет собой отрывок из отчета Chainalysis 2020 Crypto Crime Report. Щелкните здесь , чтобы загрузить полный документ!

Как только преступник получает груду незаконно полученной криптовалюты в кошельке, он должен ответить на следующий вопрос: «Как я собираюсь превратить это в наличные, не будучи арестованным?» Необходимость отмывания средств — это общая черта всех анализируемых нами форм криптопреступлений.

Итак, как это делают преступники? Благодаря прозрачности, присущей блокчейнам, мы можем взглянуть на экосистему отмывания денег криптовалюты с высокого уровня и сделать выводы, которые невозможны при изучении отмывания денег в мире традиционных фиатных валют. Давайте начнем с изучения наиболее распространенных мест назначения, куда преступники отправляли биткойны с течением времени.

Обратите внимание: рисковые услуги включают P2P-обмены, сервисы смешивания, обмены с высоким уровнем риска и сайты азартных игр.К незаконным услугам относятся адреса программ-вымогателей, санкционированные объекты, рынки даркнета и адреса, связанные с мошенничеством и похищенными средствами.

Хотя биржи всегда были популярным источником незаконной криптовалюты, с начала 2019 года их доля постоянно растет. В течение всего года мы отследили 2,8 миллиарда долларов в биткойнах, которые перешли от преступных организаций. к обменам. Чуть более 50% досталось двум лидерам: Binance и Huobi.

Binance и Huobi возглавляют все обмены незаконными биткойнами, полученными со значительным отрывом.Это может стать сюрпризом, учитывая, что Binance и Huobi — две из крупнейших действующих бирж, на которые распространяются правила KYC. Как они могут получать столько биткойнов из криминальных источников? Начнем с рассмотрения конкретных счетов, на которые поступают незаконные средства на обеих биржах.

В целом в 2019 году чуть более 300 000 индивидуальных аккаунтов на Binance и Huobi получили биткойны из криминальных источников. Кто стоит за этими аккаунтами? Есть ли среди них крупные трейдеры? Ниже мы разбили эти учетные записи на сегменты на основе общей стоимости всех биткойнов, которые они получили в 2019 году, с выявлением незаконных биткойнов (обратите внимание, что из-за характера того, как мы подключаем незаконные средства к определенным адресам, это график учитывает только 1 доллар.1 миллиард из общей суммы незаконных биткойнов на сумму 1,4 миллиарда долларов, полученных Binance и Huobi).

Как читать этот график:

• Зеленые полосы представляют количество уникальных учетных записей в каждой корзине. Опять же, корзины основаны на общей сумме биткойнов, полученных на учетные записи , индивидуально , как из криминальных, так и из некриминальных источников. На все показанные счета были получены хотя бы некоторые криминальные средства.
• Желтые и красные столбики с накоплением показывают общую сумму криптовалюты, полученную в совокупности всеми учетными записями в каждой корзине.Это означает, например, что 31 учетная запись в наиболее прибыльной корзине с правой стороны в совокупности получила биткойны на сумму чуть более 8 миллиардов долларов в 2019 году, и что каждый из этих 31 аккаунта в отдельности получил от 100 миллионов до 1 доллара. на миллиард.
• Красный сегмент столбцов показывает количество незаконных биткойнов, полученных всеми учетными записями в каждой корзине.
• Желтый сегмент представляет собой не криминальные средства, полученные на счета в каждой корзине.

Из этого графика видно, что небольшая часть этих счетов чрезвычайно активна. На 2196 аккаунтов в трех сегментах с наибольшим получением в 2019 году было получено биткойнов на общую сумму почти 27,8 миллиарда долларов. График также показывает, что биткойны из криминальных источников составляют лишь небольшую часть от общей суммы, полученной Binance и Huobi. Тем не менее, незаконные средства, показанные выше, составляют значительную общую стоимость — только 31 аккаунт в ведре с наибольшим доходом в 2019 году получил в общей сложности биткойны на сумму более 163 миллионов долларов от криминальных источников.

Давайте посмотрим на другую версию этой таблицы, где мы включаем только средства, поступившие со счетов, которые, как мы знаем, связаны с незаконной деятельностью (т. Е. Отмечены красным выше).

Небольшой сегмент учетных записей принял большую часть незаконных биткойнов, отправленных на Binance и Huobi. 810 аккаунтов в трех сегментах с наибольшим получением получили в общей сложности более 819 миллионов долларов в биткойнах из криминальных источников, что составляет 75% от общей суммы. Кто киты руководят этой деятельностью?

Наш анализ показывает, что многие из них являются внебиржевыми брокерами.

Внебиржевые (внебиржевые) брокеры облегчают сделки между отдельными покупателями и продавцами, которые не могут или не хотят совершать сделки на открытой бирже. Внебиржевые брокеры обычно связаны с биржей, но действуют независимо. Трейдеры часто используют внебиржевых брокеров, если хотят ликвидировать большое количество криптовалюты по установленной договорной цене. Внебиржевые брокеры являются важным источником ликвидности на рынке криптовалют. Хотя невозможно узнать точный размер внебиржевого рынка, мы знаем, что он огромен.Поставщик данных о криптовалюте Kaiko даже считает, что внебиржевые сделки могут облегчить большую часть всего объема торговли криптовалютой.

Проблема, однако, в том, что, хотя большинство внебиржевых брокеров ведут законный бизнес, некоторые из них специализируются на предоставлении преступникам услуг по отмыванию денег. Внебиржевые брокеры обычно имеют гораздо более низкие требования KYC, чем биржи, на которых они работают. Многие из них пользуются этой слабостью и помогают преступникам отмывать и обналичивать средства, обычно сначала путем обмена биткойнов и других криптовалют на Tether в качестве стабильной валюты-посредника, прежде чем они предположительно обналичивают фиатные деньги.

На основе нашего анализа транзакций, совершенных различными преступными группами, мы составили список из 100 крупных внебиржевых брокеров, которые, по нашему мнению, предоставляют услуги по отмыванию денег, исходя из того факта, что они получили большие суммы криптовалюты из незаконных источников. Это не полный список коррумпированных внебиржевых брокеров; скорее, это образец, который мы собрали на основе нашего опыта расследования отмывания денег с течением времени. Мы назовем их «Разбойник 100».

70 внебиржевых брокеров в Rogue 100 входят в группу аккаунтов Huobi, получающих биткойны из незаконных источников.32 из них входят в группу из 810 счетов, на которые поступает больше всего незаконных биткойнов, и 20 из них получили незаконный биткойн на сумму 1 миллион долларов или более в 2019 году. В общей сложности эти 70 внебиржевых брокеров получили 194 миллиона долларов в биткойнах от преступных организаций за на 2019 год. Интересно, что ни одна из этих 70 учетных записей Rogue 100 не работает на Binance, хотя возможно, что у некоторых из них также есть учетные записи там или на других биржах.

Имейте в виду, что Rogue 100 представляет только внебиржевых брокеров, которых мы вручную идентифицировали как лиц, занимающихся отмыванием денег в ходе наших расследований от имени клиентов Chainalysis.Мы считаем весьма вероятным, что некоторый процент других высокоактивных счетов Binance и Huobi, принимающих незаконные средства, также принадлежит коррумпированным внебиржевым брокерам, которых мы еще не идентифицировали.

Включенные валюты: BTC

Rogue 100 — чрезвычайно активные трейдеры и оказывают огромное влияние на экосистему криптовалюты. С конца 2017 года они ежемесячно получают стабильно увеличивающееся количество криптовалюты, но в этом году их активность резко возросла. В течение 2019 года они получили биткойнов на сумму более 3 миллиардов долларов, и многие из них сыграли существенную роль в мошенничестве с PlusToken, которое мы обсуждали ранее. В целом, средства, которые получает Rogue 100, могут составлять до 1% всей активности Биткойн в конкретный месяц.

Анализируя их транзакции в Chainalysis Reactor, мы можем увидеть, как два коррумпированных внебиржевых брокера получают средства из криминальных источников.

В крайнем левом углу мы видим, что средства начинаются с преступной организации, проходят через посреднический кошелек, а затем переходят к двум внебиржевым брокерам, оба из которых находятся в нашем списке Rogue 100. Затем внебиржевые брокеры переводят средства на Huobi, которые, скорее всего, будут конвертированы в наличные.

В Reactor мы также видим, что коррумпированные внебиржевые брокеры часто совершают сделки друг с другом. Ниже приведен пример трех внебиржевых брокеров из Rogue 100.

Это могут быть просто транзакции, выполняемые от имени законных внебиржевых клиентов. Тем не менее, из нашей оперативной разведки мы знаем, что отмыватели денег и другие преступники часто совершают крупные транзакции друг с другом, пытаясь «обмануть» программное обеспечение для анализа цепочки блоков, такое как Chainalysis, искусственно снижая их подверженность криминальным кошелькам — это может быть примером того, что.

Хотя трудно оценить, какой процент всей криптовалюты отправляется с криминальных кошельков внебиржевым брокерам, наш анализ показывает, что внебиржевые брокеры, которые проводят значительный процент всех транзакций биткойнов, получают незаконные средства и ведут себя так, будто желание скрыть характер своих сделок.

Что криптовалютная индустрия может сделать с внебиржевыми брокерами и отмыванием денег?

Инфраструктура отмывания денег, управляемая внебиржевыми брокерами, делает возможным практически все другие виды преступлений, которые мы охватываем в нашем отчете о криптопреступлениях.В конце концов, если бы злоумышленники не могли обналичить криптовалюту, полученную незаконным путем, у них было бы гораздо меньше стимулов для совершения преступлений. Это означало бы не только меньшее количество жертв, пострадавших от преступлений, но и помогло бы улучшить репутацию криптовалюты, поскольку отрасль стремится работать с регулирующими органами и традиционными финансовыми учреждениями и стимулировать более широкое внедрение.

К счастью, есть шаги, которые правоохранительные органы, регулирующие органы и компании, занимающиеся криптовалютой, могут предпринять, чтобы начать пресекать отмывание денег.Все начинается с прозрачности. Отмывание денег, особенно в мире бумажных денег, обычно рассматривается как черный ящик, который можно открыть и начать понимать, только получив ордер на обыск и изучив банковские записи подозреваемого. Но с помощью инструментов анализа цепочки блоков, таких как Chainalysis, мы можем анализировать транзакции, записанные в цепочке блоков, и получать представление о том, как преступники отмывают средства намного быстрее, как мы показали выше. Правоохранительные органы и регулирующие органы должны стать экспертами в этой технологии, чтобы начать борьбу с отмыванием денег в криптовалюте.

Мы также призываем биржи провести более тщательную проверку внебиржевых брокеров и других вложенных сервисов, работающих на их платформе. Большинство крупных бирж, включая Huobi и Binance, уже собирают информацию о клиентах с помощью KYC, как это требуется по закону в большинстве юрисдикций. Наш анализ показывает, что им необходимо последовательно распространять эту проверку на внебиржевые столы и обеспечивать, чтобы у внебиржевых столов были эффективные процессы KYC для своих клиентов, чтобы внести свой вклад в борьбу с отмыванием денег.

Этот блог — выдержка из отчета Chainalysis 2020 Crypto Crime Report. Щелкните здесь , чтобы загрузить полный документ!

Примечание от Binance

Мы поделились этим анализом с Binance перед публикацией этого блога. Их директор по комплаенсу Самуэль Лим ответил следующим курсивом:

«Binance стремится бороться с финансовыми преступлениями в криптографии и улучшать здоровье нашей отрасли.Мы продолжим совершенствовать наши проприетарные технологии KYC и AML, а также сторонние инструменты и партнеров, с которыми мы работаем, для дальнейшего укрепления наших стандартов соответствия.

Одной из наших основных ценностей в Binance является защита наших пользователей, будь то повышение безопасности платформы или остановка подозрительных транзакций. Мы осознаем нашу постоянную ответственность за обеспечение целостности нашей платформы и защиту ее от злоумышленников, включая любых трейдеров или брокеров, предоставляющих услуги по отмыванию денег.По мере того, как глобальный капитал перетекает в криптовалюту, мы осознаем растущую тенденцию и движение незаконных средств, и мы работаем с партнерами-единомышленниками, такими как Chainalysis, для улучшения существующих систем и решения этих проблем.

В каждой юрисдикции, в которой мы работаем, Binance соблюдает и соблюдает местные правила и требования KYC. Благодаря нашим разработкам и ценностям мы завоевали доверие среди регулирующих органов, финансовых учреждений и общественности, и мы продолжим поднимать планку в обеспечении соответствия требованиям AML на самом высоком уровне и в отношении самого большого покрытия активов.”

.