Где найти инвестора для стартапа: 60 полезных сайтов для поиска инвестиций в стартап — Финансы на vc.ru

Как найти инвестиции для стартапа: пошаговая инструкция :: Здоровье :: РБК Стиль

В 2013 году мы с подругой запустили проект Trusbox — подписку на нижнее белье. Если вы тоже подумываете о том, чтобы развить свой стартап или запустить что-то с нуля, то наш опыт наверняка будет вам полезен.

Мы потратили на проект немного своих денег, чтобы проверить жизнеспособность идеи, но для роста и тестирования серьезных маркетинговых гипотез средств уже не хватало. Тогда мы стали искать инвестиции и нашли.

«Трусбокс» не является в чистом виде технологическим сервисом, но в нем определенно есть потенциал развития в сторону IT, поэтому инвестиции мы искали именно такие. Технологические проекты зачастую требуют длительной и сложной разработки, а результат измеряется не только такими метриками, какими мы привыкли исходя из университетских уроков экономики 10 лет назад. Так что если вы хотите открыть салон красоты или автомастерскую, то вам мои советы, увы, не подойдут. А вот если вы придумали программу, которая облегчает работу автомастерской, то сможете найти инвестиции в проект, следуя нашему опыту.

Анна Городецкая

Мои документы: что нужно подготовить

На первом этапе работы проекта часто рекомендуют составить очень много документов: описание концепции, миссия, необходимые регламенты — то есть материалы, без которых новые члены команды с трудом поймут, о чем ваш проект. Не факт, что все файлы вам обязательно понадобятся затем в работе, но они точно пригодятся вам, когда вы будете составлять ключевые документы для инвесторов.

• Подробная презентация проекта
  
  У вас обязательно должен быть готов документ, из которого человек, не имеющий представления о сфере вашего проекта, поймет, что вы делаете, для кого и как. Документ отвечает на привычные вопросы: что мы делаем, для кого мы это делаем, как мы это делаем, кто мы такие, какие у нас планы, кто наши конкуренты. Если вас, как и меня, вводят в рабочий ступор открытые пустые файлы, то воспользуйтесь шаблоном презентаций на canva.com — там уже есть структурированные шаблоны с минимальным дизайном и иконками, которыми вы сможете визуализировать процессы и цифры.
• Бизнес-план проекта
  
  Даже если вы не сделали еще ни одной продажи, у вас все равно должно быть представление о том, где в вашем проекте деньги, пусть небольшие и не скоро. Но если ваш проект в принципе не предполагает заработка, то, возможно, он относится к социальной или арт-сфере, и вам лучше помогут не инвесторы, а спонсоры.
• Road map
  
  Документ, в котором будет расписано, что, когда и какими силами вы планируете достигать. Он должен состоять из нескольких вех и описания процессов и ресурсов, которые помогут вам к ним прийти.

© LinkedIn Sales Navigator/Unsplash

Где я: определите стадию проекта 

Чтобы правильно выбрать потенциального инвестора и стратегию презентации проекта, сначала надо определиться с тем, что у вас есть. Для проектов на первых стадиях развития есть простая классификация.

• Pre-seed — у вас есть идея, команда, работающий прототип, гипотезы об аудитории и каналах сбыта, подтвержденные небольшими цифрами. То есть у вас проект, в котором есть какие-то люди, и проект уверенно, пусть и на небольших оборотах, работает.
• Seed — вы обошли все ловушки предыдущей стадии, не сошли с ума, не уехали в Непал и теперь готовы резко и сильно вырасти.

От того, на каком этапе находится ваш проект, будет зависеть ваша стратегия поиска инвестора: некоторые фонды могут специализироваться на проектах разных этапов. Когда вы будете обращаться в конкретный фонд, вам нужно будет указать, какой у вас текущий статус проекта.

Если ваша стадия — уверенный pre-seed и вы еще не выпустили, по сути дела, ничего, то это не значит, что вы не сможете найти инвестора. Первый вариант поиска инвестора не потребует от вас наличия готового продукта.

О пользе хакатонов

Если у вас есть команда разработчиков, пусть небольшая, то обязательно участвуйте в тематических или корпоративных хакатонах. Хакатон — это краткосрочное мероприятие (чаще всего они проводятся на выходных), на котором команды или отдельные разработчики решают одну озвученную организатором проблему. Кроме возможного выигрыша внушительного приза, который можно пустить на развитие проекта, вы познакомитесь с серьезными людьми в вашей отрасли.

Компании, которые проводят хакатоны, очевидно, заинтересованы в дополнительных продуктах, если ваш проект им понравится, у вас есть серьезные шансы привлечь в качестве инвестора организаторов хакатона, как это было сразу с тремя командами на хакатоне «Собери университет». Список предстоящих хакатонов можно смотреть здесь.

Если хакатон вам не подходит, то ничто не мешает обратиться к инвестору напрямую, ведь благодаря документам, которые вы уже подготовили, вы знаете, какой объем инвестиций вам нужен (хотя этот пункт как раз и будет обсуждаемым).

© QIWI Universe/facebook

1. Идем по следу

Если ваш продукт определенно можно отнести к «что-то tech» (медицинские технологии, финансовые технологии и так далее) и он решает некую понятную проблему, то обратите внимание на крупные компании в вашем секторе, у многих из них есть свои инвестиционные решения. Например, у QIWI есть отдельная площадка, через которую вы можете обратиться в компанию с запросом инвестиций.

2. Подсматриваем за соседями 

Если вы тщательно и внимательно готовили презентацию своего проекта, то наверняка знаете все конкурентные стартапы в своей отрасли. Информация о сделках — это крупный инфоповод, который очень редко прячут. Вы можете проверить в интернете, получали ли ваши конкуренты инвестиции за последний год, и если да, то у кого. Смело обращайтесь в фонды, которые инвестировали в проекты, похожие на ваш: это значит, что фонд уже работает с вашей тематикой, что-то в ней понимает и сможет оценить ваш проект для последующего инвестирования.  

3. Обращаемся напрямую

Самый простой и очевидный совет, которым почему-то никто не пользуется: просто написать в инвестфонды. На сайте Firrma есть рейтинг самых активных (то есть тех, кто провел больше всего сделок) венчурных фондов за год. Там есть и посевные, и новые фонды. Алгоритм в этом случае следующий: вам надо зайти на сайт инвестфонда, попробовать найти там шаблон презентации проекта, заполнить его и вместе с сопроводительным письмом отправить на адрес, указанный на сайте. Инвестиционные фонды действительно читают письма, которые к ним приходят. Они зарабатывают деньги на инвестициях и, конечно, не хотят пропустить интересные варианты.

Настоятельно рекомендую найти шаблон презентации конкретного фонда и работать с ним, потому что вас в любом случае попросят предоставить информацию в стандартном виде, и вы просто потеряете время и какой-то кредит доверия, если не воспользуетесь документом, находящимся в открытом доступе.

© cartierawards/instagram

Одним из форматов выхода на инвестиции являются конкурсы стартапов. Чаще всего для их организации объединяются инвестиционный фонд и некая крупная фирма, а победители получают призы от обоих: в виде инвестиций, в виде услуг фирмы или и то, и другое. Например, конкурс «Первая высота» проводится совместно консалтинговым гигантом McKinsey & Company и крупным инвестфондом Winter Capital. Но самый известный конкурс стартапов в России — это GenerationS. Кроме основного конкурса в нем каждый год есть разные номинации, процесс подачи заявки и экспертной проверки в них может быть проще, поэтому проверьте, есть ли в этом году спецноминация по тематике вашего проекта, и если есть, то смело подавайте заявку на сайте (список спецноминаций находится внизу главной страницы сайта).

Отдельно обратите внимание на конкурсы, стимулирующие развитие женского предпринимательства. Так, у знаменитого ювелирного дома Cartier есть конкурсная программа для женщин — бизнес-лидеров со всего мира.

Кстати, отдельные женские акселерационные и инвестиционные проекты есть не только у Cartier. Подробнее об особых возможностях в IT для женщин Pink уже писал.

Выбор инвестора

Важное и ответственное дело. Потому что инвестор дает вам не только деньги — он дает вам связи и возможности эти деньги сделать еще большими деньгами.

Кроме того, инвестиционные деньги не дают просто так — вы сможете получить их только в обмен на долю в компании. То есть, пустив в свой проект еще одного участника, интересы которого будут уже точно исключительно коммерческими, вы должны быть готовы к тому, что ваши действия в качестве руководителя проекта должны учитывать и возможную выгоду для инвестора.

В этом основное отличие инвестиций от кредитования: кредит можно просто вернуть и забыть, а инвестор останется с вами, пока сам не выйдет из проекта (не продаст свою долю). Так что если ваш проект предполагает условно простой цикл разработки и требует не так много средств, то, вероятно, вам будет проще и быстрее взять кредит на развитие бизнеса, а уже потом привлекать более крупные инвестиции для масштабирования проекта.

Какой бы вариант вы ни выбрали, я желаю вам удачи и смелости: вне зависимости от исхода вашей охоты на инвестиции опыт общения с фондами и составления презентаций останется с вами навсегда. 

17 сайтов для поиска частных инвесторов в ваш бизнес, которые мы нашли, перебрав 143 площадки и потратив 5,5 млн ₽

Рассказывает Максим Серяков, основатель Акселератора по привлечению инвестиций “Народное IPO”.

Общаясь с большим количеством предпринимателей, привлекающих инвестиции в свой бизнес, я сталкиваюсь с тем, что главный вопрос, который у них есть — где и как искать инвесторов и размещать свое предложение, чтобы был конкретный “выхлоп”, готовые инвестировать “теплые” потенциальные инвесторы.

Типичная ситуация с продвижением выглядит так:

• Вы разместили какие-то объявления на 1-2 площадках, но потенциальных инвесторов реально мало
• Те отклики, что есть, сложно назвать целевыми — люди вообще “не в теме” вашего бизнеса, не готовы к рискам, требуют 100 % гарантий и доходности от 40 %
• Пишут одни мошенники — предлагают купить страховку/оценку рисков/бизнес-план и все такое прочее
• Потенциальных инвесторов, которые есть, практически невозможно убедить вложить деньги. После первичного общения они пропадают и переговоры в “замороженном” состоянии

Не устаю повторять, что в привлечении инвестиций действуют такие же экономические законы, как и везде. Для хороших “продаж” нужно много потенциальных инвесторов. Для того, чтобы обеспечить себе такой “поток”, нужно активно рекламироваться — в том числе и на инвестиционных площадках и досках объявлений.

Инвесторы не упадут на вас “с неба”. Когда мы сами привлекали инвестиции в свой бизнес, то потратили на тесты 5,5 млн ₽ рекламного бюджета, протестировав 143 инвестиционных площадки → выделилось 17 адекватных. Вот этот список.

! Данный список составлен исключительно на собственном опыте и не несет какой-то рекламной цели. Это площадки, с которых к нам приходили инвесторы нашего портрета. У вас могут быть совсем другие результаты.

• beboss.ru

• businessesforsale.ru
• business-platform.ru
• Avito.ru
• start2up.ru
• biznet.ru
• finatica.com
• deloshop.ru
• newton.finance
• business-asset.com
• bbport.ru/business/
• cian.ru/kupit-gotoviy-biznes
• investclub.ru/invest_in/
• investtalk.ru
• investorov.net
• rb.ru
• investbaza.ru

Рекомендации по размещению ваших инвестиционных проектов

• Используйте все возможности сайтов и площадок — размещайтесь на витрине инвестиционных предложений и готового бизнеса, занимайте ТОП в выдаче инвестпроектов, делайте рассылки по базе инвесторов, пишите статьи и публикуйте их на сайте (на многих сайтах из списка такая возможность)
• На площадках по продаже бизнеса подкрутите ваши объявления, упирая на пассивность дохода для потенциального инвестора (никто не хочет покупать себе работу, все инвесторы хотят получать деньги на карточку)
• Авито — неоднозначная площадка. Раздел “готовый бизнес” отлично подойдет для поиска инвесторов, если ваш бизнес понятен и очевиден массам — на авито крутые результаты показывают инвестпредложения ломбардов, торговых бизнесов, ресторанов и т.д.

Советы для предприним

10 реальных способов в 2020 году (+ предложения)

Автор Кристиан На чтение 14 мин. Просмотров 1.5k. Опубликовано 26.06.2020 Обновлено 26.06.2020

И начинающие, и опытные предприниматели нередко задумываются о том, как найти инвестора для привлечения дополнительного капитала в развитие своего дела. Даже в сложном 2020 году можно подобрать выгодные инвестиции и выйти на новый уровень. Разберем реальные способы и предложения.

10 лучших способов поиска инвесторов в 2020 году

Найти деньги для открытия предприятия или средства для его поддержания даже в сложное время – посильная задача. Справиться с ней можно многочисленными путями. Поиск инвестора при грамотном подходе принесет ожидаемый эффект, а задуманный проект своевременно претворится в жизнь.

Подходить к процессу следует не с позиции просителя – вы предлагаете другому человеку получить пассивный доход с имеющихся у него средств. Представьте информацию как достойное вложение капитала в успешное предприятие с многообещающим будущим. Ни один деловой человек не откажется от возможности поучаствовать в подобном деле.

Привлечь инвестиции в бизнес можно следующими способами:

Способ 1 – Родственники

Мне нравится1Не нравится4

Начать поиск инвестора можно с обращения к родственникам, которые не откажут близкому человеку. Родители, дяди и тёти, братья и сёстры посчитают такую помощь делом долга и совести.

Еще одно достоинство способа – родне дают деньги в долг обычно без процентов. Что означает возможность существенно сэкономить на выплатах.

Способ 2 – Друзья

Мне нравится1Не нравится3

Обращаться за деньгами к родне готовы не все. Выходом станет займ у друзей, которые знают личностные качества человека и верят в его успешное будущее. В кругу близких нередко есть люди, имеющие накопления. Незнакомцам одолжить значительные суммы готовы редко, но поддержать хорошего друга с положительной репутацией – святое дело.

По словам психологов, легче одолжить денежные средства тому, кого ты хорошо знаешь и уверен в возвратности займа.

Долг можно взять под небольшие проценты. Это станет дополнительным стимулом – друзья охотно откликнутся на предложение получения прибыли с предоставленного займа.

Способ 3 – Успешные бизнесмены

Мне нравится2Не нравится

В каждом городе существует категория опытных бизнесменов, заработавших внушительное состояние. Многие из них ищут варианты пассивного получения дохода. Эта категория людей охотно вкладывает инвестиции в чужой бизнес, если он сулит результативность.

Инвестирование может происходить двумя путями – через займ с начислением определенного процента или через получение доли в уставном фонде.

Второй путь может принести множество сложностей. Наличие партнера ограничивает человека в принятии деловых решений и способен привести к краху любой проект. Если вы только начинаете работу или привыкли вести все дела самостоятельно, этот путь должен быть тщательно обдуман изначально.

Способ 4 – Специальные фонды

Мне нравится1Не нравится

Во многих населенных пунктах действуют компании по содействию малому предпринимательству. Они готовы рассматривать кандидатов на капитал, но процесс получения инвестиций от данных фондов сопряжен с трудностями.

Придется собрать немало документов, составить грамотный бизнес-план. Модель развития представляют комиссии. Самое важное – убедить ее в успехе будущего дела.

Но дар убеждения является неотъемлемым качеством каждого успешного предпринимателя.

Фонды поддержки предпринимательства и малого бизнеса делятся на государственные и частные.

Наиболее простой вариант – обратиться в местный Центр занятости. Среди прочих услуг, он ведёт и это направление. Гражданину, в случае одобрения, выдают субсидию для целевого использования. Благодаря этим деньгам многие предприниматели начинали свой старт. Сейчас они успешно ведут свои дела.

Способ 5 – Банки

Мне нравится1Не нравится6

Путь к успеху у многих компаний начинался с банковского кредита. Финансовые учреждения предлагают специальные продукты на открытие и развитие бизнеса. Если условия не подходят, можно попробовать с небольшого потребительского займа.

Недостаток – в высоких процентах, требовании залога и др. Но, имея собственные накопления, с небольшим кредитом вполне реально открыть некое новое дело или развить остановившееся производство.

Способ 6 – Венчурные фонды

Мне нравится1Не нравится

Отличительной особенностью венчурного инвестирования является вложение средств в потенциально новые, новаторские проекты. К ним относятся:

• сфера высоких технологий;
• телекоммуникации;
• мобильная связь;
• программное обеспечение.

Реже можно привлечь инвестора в производства. В России они не развиваются такими стремительными темпами, как ожидают вкладчики. Суть венчурных вложений заключается в долгосрочном ожидании высокой прибыли. Чаще всего, вкладчики получают за свои деньги долю в компании в виде акций. В момент «взлета» стартапа их продают намного дороже.

Способ 7 – Краудфандинг

Мне нравитсяНе нравится1

Современный способ поиска денег через интернет. На электронной площадке человек размещает просьбу о денежной помощи на открытие фирмы. В заявке подробно объясняется, почему это необходимо ему и всем.

Неравнодушные люди с разных стран охотно перечисляют средства на благое дело – поддержать амбициозного человека в начале пути.

В России популярна площадка краудфандинга planeta.ru.

Способ 8 – Собственный блог

Мне нравитсяНе нравится1

Отличный вариант поиска потенциальных спонсоров в Москве без особых вложений – создать свой блог. В нем потребуется подробно описать идею или проект, все бизнес-процессы в будущем. Работа по созданию займет время, но станет прекрасным стартом.

Многие известные деловые люди начинали свое дело с привлечения инвестиций в блоге. Достоинство способа – при правильной подаче информации, у кандидата найдется немало подписчиков. Они будут готовы вложить капитал в вызывающий доверие проект в 2020 году.

Способ 9 – Бизнес-инкубаторы

выбираем стартапы для инвестиций по их презентациям — Финансы на vc.ru

Меня зовут Александр Горный. Я сооснователь проекта United Investors. Это клуб бизнес-ангелов для совместных инвестиций в онлайн-проекты. Будучи администраторами, мы находим десятки и сотни стартапов, показываем их потенциальным инвесторам. Инвесторы самостоятельно принимают решение — инвестировать или нет.

Эта статья о том, как быстро проанализировать презентацию стартапа. Вы видите документы о новом проекте, который хочет ваших денег, ваших инвестиций, и вы должны очень быстро принять решение — продолжать общение или просто выкинуть проект в мусорную корзину.

Почему скорость важна? Потому что хорошая сделка не приходит сама по себе. Вы должны увидеть сотню проектов, прежде чем найти то зерно, которое стоит того, чтобы в него инвестировать.

Но если вы будете тратить много времени на изучение всех ста проектов, у вас просто не хватит времени. Хорошая воронка — выкинуть 90 плохих сразу, 10 подробно изучить и с одним последним заключить сделку.

О чём расскажет материал:

Общие замечания

Итак, стартап прислал материалы, чаще всего это классическая презентация в pptx- или в PDF-формате. В ней может быть один слайд, может быть два, может быть 30 — любое число. Ваша задача — потратить минимальное время на то, чтобы определить, «отстой» или «не отстой» и есть ли смысл изучать подробнее.

Я рекомендую набор вопросов, ответы на которые вы должны получить из этого документа. Если с ними всё более-менее в порядке — думайте дальше, если проблемы возникли уже на этом уровне — беда.

Учимся читать слайды

Первое: помните, что это именно презентация, то есть стартап себя презентует, стартап себя хвалит. Всё плохое разумные основатели оставят за скобками, всё хорошее — выпятят и преувеличат. Они постоянно выдают желаемое за действительное и округляют в нужную сторону.

При этом обычно в презентациях не врут, хотя кажется, что рациональнее соврать: это увеличит все шансы, а потом не поймают. Тем не менее прямое вранье встречается редко, люди не пишут 5 там, где на самом деле 3 или 189.

Если вы видите совсем очевидную ложь, знаете, что что-то точно не так, дальше просто не читайте: зачем с обманщиками работать? Это не норма рынка, вы ещё встретите честных основателей.

Обычно они не врут. Если вы сталкиваетесь с непроверяемым для вас, но однозначным «числовым» утверждением, то ему на этом этапе можно доверять.

Отличаем фантазию от фактов, а факты — от желаний

Как найти инвестора для стартапа

Стартапы недавно пережили огромный бум и в мире экономики и бизнеса наступило небольшое затишье. Тем не менее, желающие вложить свои инвестиции в перспективный проект всегда найдутся. Стартапы, как правило, имеют оттенок информационных технологий, однако это не приговор. Есть проекты, занимающиеся и другими сферами. Найти инвестора для стартапа может оказаться сложной задачей, если его руководители имеют только теоретические знания о своем бизнесе, продвижении и маркетинге продукта, который собираются производить.

Стартап — это компания с короткой историей, создающая продукт в условиях высокой неопределенности. Именно поэтому большинство стартапов проваливаются еще до налаживания эффективного производства. Развитие стартапа сложно предсказать по причине некоторой инновационности, а также неопытности ее руководителей и сотрудников. Также у стартапа на ранних этапах нет большой суммы денег на изучение потребительского спроса.

Представляем вашему вниманию несколько способов привлечения инвестиций для стартапа.

1

Венчурные фонды

Венчурный фонд — это инвестиционный фонд, ориентированный на работу с инновационными предприятиями и проектами. Главная особенность венчурного фонда в том, что они, как правило, инвестируют свои деньги в ценные бумаги с высокой степенью риска. По статистике 70-80% проектов проваливается, однако оставшиеся 20-30% приносят большую прибыль и окупают все убытки.

Участниками фонда являются, как правило, частные лица, банки, компании, пенсионные фонды. Часть денег вносит и сама венчурная компания, создавшая фонд.

Если у вас есть бизнес-проект, то вы можете выступить с его презентацией на конференциях и мероприятиях венчурных фондов. Схемы, графики и абстрактные цифры полезно, но в идеале вы должны иметь хотя бы сырой, но работающий прототип.

Изучайте условия венчурных капиталов, потому что порой они разительно отличаются друг от друга.

2

Бизнес-ангелы

Основное различие между бизнес-ангелом и венчурным фондом в том, что первый является обычно человеком, а второй предприятием. Это частный венчурный инвестор, который обеспечивает экспертную и финансовую поддержку стартапов на ранних этапах развития. То есть он вкладывает свои личные деньги, в отличии от венчурных фондов.

Понятие «ангел» сформировалось в начале XX века на Бродвее. Ангелами называли обеспеченных поклонников театра, которые инвестировали свои деньги в новые постановки. В 1978 году эту характеристику получили обеспеченные люди, непублично вкладывающие свои деньги в рискованные проекты на ранних этапах развития.

Бизнес-ангел менее требователен с точки зрения бюрократии, чем венчурные фонды. Для того, чтобы получить средства для своего стартапа, нужно понравиться этому человеку. Человеческие взаимоотношения играют в этом случае ключевую роль. Умение общаться с людьми, особенно богатыми, может помочь вам привлечь большие суммы денег. К тому же бизнес-ангел не особо старается поддерживать свою репутацию, поэтому может вложить деньги в стартап с очень высоким риском. Тогда как любая неудача венчурного фонда больно бьет по их имиджу.

По некоторым данным, количество бизнес-ангелов в Европе составляет около 125 тысяч человек. При этом каждый пятый является миллионером. Вы можете найти сайты с предложениями от бизнес-ангелов, мы же не можем вам рекомендовать конкретных людей. Некоторых из них вы можете найти на сайте angel.co.

Существуют и так называемые бизнес-дьяволы. Они тоже вкладывают свои деньги в проекты, но их главными целями является финансовый рейдерский захват компаний и самостоятельная реализация проекта.

3

Краудфандинг

Вы регистрируетесь на платформе для краудфандинга, публикуете информацию о своем продукте, снимаете небольшой ролик и указываете сумму, которую вы хотите собрать. Некоторые сайты работают по принципу «Все или ничего» — то есть если вы указали, что хотите собрать 20 тысяч долларов и по истечении конкретного срока вам удалось собрать только 10 тысяч, вы не получаете ничего. С другой стороны, если вы собрали 100 тысяч долларов (превышение запрашиваемой суммы в десятки раз не редкость), то забираете всю эту сумму.

Когда вы разместили свой проект на такой платформе, самое время продвигать рекламу своего продукта везде, где только возможно — в соцсетях, на блогах, форумах. Заинтересуйте людей, общайтесь с ними напрямую, здесь очень важно показать людям, что они могут вам доверять.

Некоторые сайты (вроде Kickstarter) требуют наличия счета в американском банке, однако находятся люди, которые обходят это ограничение. Зато огромный плюс таких площадок в том, что вы получаете деньги почти безвоздмездно. Наиболее активным жертвователям можете подарить свой продукт или отблагодарить как-то еще. Желательно показывать людям, на что идут их деньги. К тому же никто не запрещает вам после сбора денег воспользоваться услугами инвесторов.

4

Гранты

Грант — это безвоздмездная субсидия организациям, предприятиям и физическим лицам в денежной или натуральной форме. Как правило, гранты нацелены на некоммерческие проекты. Стоит помнить, что гранты получают проекты, которые ставят своей целью решение проблем современного общества.

Если ваш проект способен решать общечеловеческие проблемы, можете попытать счастья в таких организациях как ЮНЕСКО, ООН, USIA, Microsoft, US AID.

Грант предоставляется с некоторыми условиями. Назначается так называемый администратор гранта, который тщательно следит за тем, чтобы средства тратились только на цели, обозначенные заявки. Также деньги поступают порциями.

И последнее. Помните, что люди инвестируют деньги не только в сам проект, но и в людей, которые стоят за ними.

А какие способы привлечения инвестиций для стартапа (например, правило 3F) знаете вы? Поделитесь этим в комментариях.

Как и где стартапу искать инвестиции — Трибуна на vc.ru

Отношениям между инвесторами и стартаперами посвящены гигабайты текста в интернете, но практических советов во всем этом многообразии крайне мало. Кроме того, обычно в подобных материалах идет речь о США или, на худой конец, о Европе. Но мы-то знаем, что в России необходимо делать поправку на местные реалии, а значит, большой объем доступной по теме информации просто неприменим в нашей стране.

Что в итоге делать российскому стартаперу — непонятно. Как найти инвестора, нужно ли это вообще, и кто те люди, что здесь дают деньги на развитие интернет-проектов? Вопросов очень много, а конкретики мало. В результате все выкручиваются, как могут, и даже добиваются каких-то результатов, но сложностей по-прежнему масса.

Недавно на сервисе для стартаперов «Спарк» как раз обсуждалась тема привлечения инвестиций российскими компаниями. Дискуссия включала в себя довольно много интересных примеров из личного опыта фаундеров многих проектов, так что мы собрали все лучшее из неё в отдельный пост.

***

Направление обсуждению задал вопрос от фаундера, которому предложили на развитие проекта $20к с обязательным условием в виде переезда в Киев всей командой. В такой ситуации возникают сомнения в целесообразности таких инвестиций, ведь команда из нескольких человек за пару месяцев может только на жилье и пропитание истратить довольно значительную часть привлеченных денег. Такие предложения сразу же проливают свет на сложную ситуацию с инвестициями на венчурном рынке постсоветсткого пространства.

Мнение о том, что «заниматься поиском» инвестиций вообще не нужно, пользуется определенной популярностью — ничто же не мешает стартаперу продать машину или взять кредит для развития собственного бизнеса.

К вопросу о кредитах:

С другой стороны — денег родителей или родственников может не хватить, да и банки не жалуют тех, кто ушел с работы, чтобы пилить свой проект. Проблема решается, если деньги вам нужны на запуск нового стартапа, но при этом имеется и старый, который генерирует прибыль.

Идея финансировать стартап самостоятельно, опираясь на предыдущие успешные проекты, вообще выглядит как одна из немногих стопроцентно рабочих. Проблемы начинаются, если такой успешной компании за вашими плечами еще нет — общение с фондами часто вызывает у стартаперов только негативные эмоции.

Хотя некоторым удается решить вопрос с инвестициями именно с их помощью.

Есть и удачные кейсы привлечения финансирования по итогам выступлений на различных стартап-тусовках.

Важным моментом является и правильный выбор времени для поиска инвесторов — в России редко кто готов давать денег под идею, обычно фаундеров просят показать работающий прототип и первых платящих клиентов, или хотя бы продемонстрировать звездную команду. Если ничего этого нет, рассчитывать особенно не на что.

В целом, российские стартаперы, как и многие их соотечественники, привыкли в этой жизни полагаться исключительно на собственные силы и не искать поддержки у государства, фондов и ангелов.

Да и прежде чем задумываться о поиске денег, не мешало бы сначала побольше времени уделить развитию самого проекта, а там, кто знает, может и деньги придут.

А где и как ищете инвесторов вы?

Как инвестировать в стартап и где найти достойные варианты

Приветствую своих уважаемых читателей. Сегодня я подробно расскажу о том, в какие бизнес проекты лучше всего вкладывать свои денежные средства начинающему инвестору и о том, где их находить. Также важно уделить внимание именно той сфере, в которой будет развиваться проект. Ведь согласно печальной статистике, 70% из всех стартующих бизнес проектов обречены на провал и сдуваются уже в первый год своей работы.

Зачем инвестировать капитал в бизнес

Зачем люди вкладывают свои единственные деньги в чужой бизнес? Первым делом ради преумножения своего капитала и получения пассивного дохода в будущем. Если все сделать грамотно, то можно будет при минимальных рисках в течение долгого времени обеспечить себе финансовую независимость, не прикладывая к этому особых усилий.

В России пока что сфера инвестирования не так сильно развита, как зарубежом. Да и стартапы пока что сильно отстают по развитию от того уровня, который в США или Европе. Наши соотечественники в большинстве случаев думают, что для инвестиций в стартапы необходимы огромные финансовые вложения. Что простым людям со средним доходом здесь пока что делать нечего.

Из-за таких стереотипных мышлений многие люди даже не пытаются стать инвесторами, так как изначально думают, что этот бизнес только для богатых людей. В итоге, они только мечтают о том, чтобы получать пассивный доход и стать финансово независимыми людьми. Но не делают никаких шагов к осуществлению своей мечты.

Поверьте моему личному опыту! Шанс есть у каждого. Но для этого вам нужно совершить серьезную работу с самим собой, немного переделать свое мышление, начать интересоваться финансами и больше узнавать про инвестиционную деятельность, чтобы научиться определять перспективные стартапы от заведомо убыточных.

В современном мире стать инвестором могут даже те, у кого нет большой суммы в качестве первоначального инвестиционного капитала.  Открою вам секрет, вам даже не нужно быть экспертом и знатоком в экономической и финансовой деятельности страны.

Преимущества и недостатки инвестиций в стартап

Как и любой бизнес, инвестиции в стартап имеют свои особенности. Сразу хочу предупредить вас, что такой бизнес обладает одними из самых высоких рисков потери собственного капитала.

Поэтому важной составляющей вашей деятельности является диверсификация рисков. Ранее я уже писала о том, что это такое. Если коротко, то это распределение своего капитала на разные проекты и разными уровнями риска и доходности во избежании полной потери средств в случае банкротства одного из проектов.

Преимущества

Можно выделить основные аспекты, ради которых люди выбирают инвестиции в стартап:

• Вы получаете возможность принимать участие в управлении компанией, решать важные задачи, а также оказывать влияние и что-то менять в ее уставе.
• Можно выбрать инвестиции в любую сферу — от робототехники до производства мебели для садовых участков. Выбирайте то, что вам больше по душе. Так в будущем вы сможете принимать участие в управлении компанией, и быть может, ваши нововведения пойдут на пользу бизнесу и как следствие — увеличение вашей же доходности.
• Даже если у вас не столь большой капитал, вы все равно сможете найти такой стартап, который не требует крупных первоначальных вложений.
• От вас не требуется особенных знаний и навыков по управлению бизнесом. Инвестиции в стартап отличаются простотой и доступностью. Любой человек благодаря этому сможет стать инвестором.
• Ваш потенциальный доход не имеет никаких ограничений и «потолков». Вы сможете при желании зарабатывать столько, сколько захотите вы сами.

Недостатки

Несмотря на то, что такой бизнес имеет много весомых преимуществ, все же он обладает и некоторыми недостатками, которые и влияют на решение многих людей обходить стороной такую сферу.

• Инвестирование в стартапы обладает одним из самых высоких уровней риска. Если неправильно составить план и подход, то можно будет потерять не только часть своего капитала, но и все вложения.
• Направление у стартапов могут быть самые разнообразные, порой даже не совсем легальные. Они будут иметь некоторые ограничения с законодательной точки зрения, которые могут ограничить вашу деятельность. Это повышает риски. В любой момент может появиться проверка, которая закроет вашу компанию, а в некоторых случаях еще и наложит большой штраф.
• В случае долевого инвестирования, один из инвесторов может внезапно вывести свои вложения. Это напрямую скажется на итоговой доходности всего проекта. А может и вовсе затормозить его в развитии.
• В случае активного инвестирования могут понадобиться определенные знания и умения.
• Прибыль не всегда бывает стабильной. У любой компании бывают периоды процветания и простоя. Поэтому и прибыль инвесторов будет зависеть от этого, соответственно она не будет постоянной.
• Первая прибыль может быть только через несколько месяцев. Ну а до этого компания будет в убытках.
• Не всегда первоначальной суммы инвестиций будет достаточно для развития компании. Порой вам потребуются дополнительные взносы. Так что будьте готовы к большим тратам, чем это предполагалось ранее.

Чтобы точно решить для себя, становиться ли инвестором или нет, нужно предварительно взвесить все «за» и «против». Лучше заранее подготовить себя к любому исходу, даже самому печальному.

Разновидности инвестиций

На первый взгляд инвестирование может показаться простым. Вложил деньги — ждешь отдачи в виде процентов. На самом же деле эта сфера очень разнообразна. Ее можно классифицировать по нескольким параметрам.

• По праву собственности.

Здесь разделяют инвестирование в развитие собственного бизнеса или чужого. Первый вариант возможен тогда, если у вас имеется достаточно денег, чтобы открыть свое дело и все свое свободное время заниматься его развитием и продвижением. Большинство инвесторов стремятся к этому, но не у всех получается из-за нехватки денег. Гораздо приятнее вести свое дело и не делить прибыль с другими участниками в рамках долевого инвестирования.

Здесь вы сможете реализовать все свои идеи. Но есть риск того, что ваших знаний и умений будет недостаточно, чтобы в верном направлении управлять компанией. Ну и вам потребуется огромная сумма денег.

• По объему вложений.

Здесь можно выделить полное и частичное финансирование. В первом случае вся сумма ложится на вас, а во втором она делится на несколько людей. Полное инвестирование чаще всего встречается в случае создания и развития собственного дела.

• По этапу развития проекта.

В большинстве случаев инвестирование в стартапы происходит на самом раннем этапе создания проекта. Именно в такие этапы денежные средства особенно нужны на создание и дальнейшее продвижение компании.

Но как я уже упоминала ранее, некоторые проекты требуют вложений и тогда, когда компания уже получает первую прибыль, но все равно нуждается в средствах чтобы развиваться далее.

Как инвестировать в стартапы — лучшие биржи

В современном мире особенно популярным становится пассивный заработок в виде вложения денег в стартапы. Это хоть и рискованный, но отличный способ получить внушительный заработок.

Само слово «стартап» уже означает воплощение новых и уникальных технологий, которые могут изменить жизнь людей к лучшему. Ведь в составе команды — молодые перспективные люди с гениальными свежими идеями, которые легко могут перевернуть этот мир!

Биржи стартапов — это отличная возможность начать карьеру инвестора, даже если у вас недостаточно знаний и умений. Эти площадки помогут вам научиться разглядывать среди тысяч проектов тот, который действительно является перспективным и в будущем сможет взлететь и принести вам огромную прибыль.

Кickstarter

Этот проект обладает удобным и комфортным сайтом, который объединяет творческих личностей, способных придумать гениальную идею, способную привлечь инвесторов со всего мира!

Свыше 7,5 миллионов пользователей уже добавили на сайт свои проекты. Здесь представлены самые разнообразные категории идей для стартапов, не только в сфере современных технологий. Музыка, искусство, кино, фото и много другое. Таким образом, вы сможете найти для себя ту сферу, которая будет ближе вам.

В рамках этого проекта уже было инвестировано свыше 1 миллиарда долларов в развитие идей.

Smipon

Эта площадка для стартапов больше ориентирована для русскоязычной аудитории. Основная сфера — это бизнес. Но помимо нее особенной популярностью пользуются экология, образование, а также творческие направления.

Самым распространенным способом привлечения инвестиций здесь является краудфандинг. Помимо этого стартаперам удается знакомиться здесь с партнерами и потенциальными будущими инвесторами, которые могут согласиться поддержать бизнес.

Boomstarter

Название этой биржи уже говорит само за себя! На ней собраны поистине взрывные и перспективные проекты, которые можно встретить на российском рынке. Даже если вы не собираетесь становиться инвестором, все же рекомендую посетить этот красивый и современный сайт, где вы удивитесь гениальности молодых умов, которые придумывают совершенно уникальные проекты.

Конечно же, далеко не все идеи адекватны, но способны позабавить вас. К примеру, создание мыла, которое будет спасать вас от зомби. И то даже эти стартапы собирают пусть даже и небольшие суммы в рамках краудфандинга.

Именно здесь многие проекты собрали в свой фонд миллионные суммы для продолжения развития и реализации идеи в реальность.

Planeta

Если вы хотите инвестировать средства только в перспективные и серьезные проекты, то рекомендую посетить сайт этой биржи стартапов. Здесь у вас будет возможность рассмотреть поистине революционные идеи и вложить свои средства в проверенные компании, которые уже зарекомендовали себя на рынке.

Indiegogo

Англоязычный сайт, где вы сможете попробовать себя в качестве инвестора, а также благодаря уникальному конструктору создать свой собственный стартап. Для этого просто создаете проект, выбираете идею из готового банка, и далее просто занимаетесь привлечением средств в свою компанию.

Лучшие направления для инвестиций в стартапы

За рубежом инвестиции в стартап уже давно пользуются спросом. На российском рынке этот сектор только начал набирать обороты несколько лет назад. И сейчас с каждым годом объемы инвестирования в него растут все больше.

Если вы решились стать инвестором, то важно выбрать правильное направление, которое с большей степенью вероятности принесет вам прибыль и отдачу в будущем. Так как только в среднем 20-30% стартапов имеют успех, то нужно отнестись к выбору компании со всей ответственностью. Ведь это уже будет половина вашего будущего успеха.

С каждым годом направления для инвестирования расширяются. По мере развития современных технологий появляются все больше сфер, в которые можно вложить свои средства ради получения дальнейшей выгоды.

Безусловные лидеры — это IT-проекты, чуть отстает от них сфера энергетики. Также с каждым годом набирают популярность инвестиции в создание экологических продуктов и товаров, так как среди населения эта сфера становится все больше востребованной.

Сфера IT

Это разнообразное и интересное направление, где можно встретить множество самых разнообразных стартапов и идей для дальнейшего развития.

• Робототехника.

В последние годы особенно востребована, так как получает миллионы долларов инвестиций в самые разные проекты. Люди долгое время работают над тем, чтобы сделать свою жизнь еще более комфортной. Поэтому создаются и совершенствуются роботы, на которых можно переложить часть из своих обязанностей.

Уже сейчас роботы активно внедряются в сектор промышленности. Также очень востребованы роботы в социальной сфере. Особенно в помощь для людей с ограниченными возможностями.

Это стало настоящим прорывом в современных технологиях в последние годы. Поэтому сейчас особенно актуальны проекты, которые занимаются разработкой новых программ для усовершенствования этой технологии.

• Устройства для здоровья.

В последнее время все больше людей начинают уделять внимание на здоровье. Поэтому на рынке стало появляться множество приложений и мобильных гаджетов, которые отслеживают ваш пульс, давление и многие другие жизненно важные показатели. 

Есть много приложений для смартфонов, которые могут стать вашим личным диетологом или фитнес тренером.

На площадках краудфандинга, которые я перечислила выше, это направление для стартапов является самым популярным и крупным по объемам инвестиций.

Аналитики и эксперты уверяют, что в будущем их популярность не иссякнет, а наоборот. Поэтому пока есть спрос, то можно спокойно инвестировать свой капитал в подобные проекты.

• Облачные диски для хранения данных.

Профессиональные эксперты прогнозируют, что в будущем интерес к таким проектам не иссякнет, а наоборот, будет расти еще больше. Это очень удобно, хранить свои данные в облаках в сети. В любой момент вы сможете получить к ним доступ из любой точки мира, имея при себе только лишь смартфон и доступ в интернет.

Ну а сейчас разработчики уделяют больше времени не интерфейсу и красивой подаче, а безопасности хранения данных в сети. Ведь будет очень неприятно, если ваш облачный диск взломают хакеры и откроют доступ к личным фото и информации всему интернету.

• Дистанционное обучение.

Тоже очень перспективное направление для инвестирования, которое набирает активную популярность в последнее время. Поэтому стартаперы все больше создают программы для проведения дистанционного обучения.

Согласно статистике, спрос на сегодняшний день крайне высок, поэтому в ближайшее время будут появляться новые проекты с усовершенствованием программы для дистанционного обучения. Поэтому будет очень выгодно инвестировать свои средства в такие стартапы.

• Мобильные приложения для детей.

Современные дети уже с малых лет умеют пользоваться смартфонами и планшетами. Поэтому стали актуальны специальные приложения, которые развивают детей. Они создаются в игровой форме, зато включают в себя массу полезной информации.

• Онлайн консультации.

Большие объемы инвестирования идут в развитие приложений, которые способны облегчить жизнь людей, позволяют узнать ответ на любой интересующий их вопрос. Но сложность для стартаперов заключается в том, что конкуренция у них огромная. Поэтому нужно постараться придумать такую программу, которая будет уникальна и ничем не похожа на конкурентов.

 Малый бизнес

Сфера IT технологий является безусловным лидером в области инвестиций в стартапы. Но и малый бизнес не отстает по популярности и востребованости.

• Переработка отходов.

Ранее я уже упоминала, что люди стали все больше беспокоиться об экологии и своем здоровье. Поэтому стала очень востребована утилизация мусора и отходов, которых скопилось много по всему земному шару.

Для создания такого бизнеса нужно просто купить или взять в аренду все необходимое оборудование. Помимо средств частных инвесторов, компания по утилизации отходом может рассчитывать и на государственное финансирование. Так как это пойдет в первую очередь на благо человечеству.

Такие компании позволяют сэкономить приличную сумму денег, при этом, получив услуги на качественном уровне.

Информация — это мощное средство для продвижения современного бизнеса. Много полезной информации можно взять с иностранных сайтов и порталов. Ну а для этого крайне востребованы переводчики.

Способы инвестирования в стартапы

Допустим, вы определились для себя со сферой инвестирования и даже выбрали конкретный проект, который по вашему мнению сможет принести внушительную прибыль. Следующим этапом будет решение, каким именно способом вы будете инвестировать деньги.

Есть несколько самых популярных способов.

Краудфандинг

Для новичков это самый лучший способ инвестирования. Существует множество подобных краудфандинговых платформ, на которых инвесторы могут внести средства одновременно в несколько понравившихся им проектов. Это позволит новичкам в принципе узнать, что такое инвестиции в стартап и понять принцип их работы и отдачи в будущем. Набравшись опыта, позже можно будет переходить уже в более дорогостоящие (и как следствие — прибыльные) проекты.

Что касается прибыли, то она будет возвращаться инвестору в виде процентов. Но важно понимать, что такой способ инвестирования является очень рискованным. Ведь на таких порталах мало какие проекты будут полноценно реализованы и приносить прибыль в будущем.

Да и если за рубежом этот способ инвестирования крайне распространен, то у нас в РФ даже с точки зрения законодательства он никак еще не определен.

Бизнес-ангел

Так называют инвесторов, которые соглашаются вносить крупные суммы денег. Помимо этого, часто такие люди не только помогают деньгами, но и своими знаниями и опытом. Они принимают активное участие в развитии компании, так как сами заинтересованы в получении большой прибыли. Естественно, такие труды не остаются без оплаты. Бизнес ангелы получают большую долю в управлении проекта или же могут полностью выкупить его в будущем.

Если первый способ не требует наличия знаний и навыков в сфере бизнеса, то здесь этот фактор является обязательным.

Инвестиционные клубы

Инвестор регистрируется в подобных клубах, после чего перечисляет ему определенную сумму, заполнив подробную заявку. Далее система начинает поиск подходящего стартапа. Такой подход позволяет сэкономить массу времени на поиски подходящего проекта для инвестирования. К тому же, здесь могут регистрироваться и те люди, которые не обладают достаточными знаниями и опытом в поиске достойных кандидатов.

Но и здесь присутствуют свои риски. В частности — недобросовестность самого клуба. В таких высокодоходных сферах инвестирования встречаются и много мошенников, которые обманным путем забирают деньги своих вкладчиков.

Венчурные фонды

Такой тип инвестирования больше похож на пассивный. Вы просто оплачиваете определенную комиссию, ну а после за вас всю работу сделают высокоспециализированные специалисты. Опять же в России этот способ пока что плохо развит. Да и они будут устанавливать крайне жесткие условия для своих вкладчиков. К примеру, могут установить сумму минимального взноса в размере 500 000 долларов, которую смогут себе позволить далеко не все компании.

Пошаговая инструкция начинающему инвестору

Ни одна сфера бизнеса не будет приносить доход без четко продуманного бизнес плана. Так и здесь, инвестирование требует детального инвестиционного плана, который будет прописан в деталях и предусматривать любые сценарии развития событий, а также варианты выхода из плохих ситуаций.

Согласно статистике, 70% стартапов становятся убыточными уже в первый год, и 90% — во второй год. И одна из главных причин на то — отсутствие четкого плана и руководства, который будет предусматривать минимизацию рисков.

Представляю вашему вниманию примерную инструкцию, которой должен следовать любой начинающий инвестор.

№1: Поиск подходящей сферы бизнеса

Профи знают не понаслышке, что крайне сложно бывает найти подходящую сферу бизнеса, которая в будущем будет приносить свои плоды.

Многие люди боятся нового, неизведанного. В сфере инвестирования нужно забыть про этот страх. Ведь именно инновационные и революционные идеи и становятся самыми высокодоходными проектами в будущем.

Но сложность заключается именно в поиске такого инновационного проекта и идеи, по которой еще никто никогда ранее не работал.

Это самый прибыльный вариант. Но если вы все же боитесь, что такие инновации не приживутся, то можно попробовать что-то более консервативное. Но помните о конкуренции. Всегда просчитывайте соотношение спроса и предложения. Если вокруг будет много фирм, предоставляющих аналогичные услуги, то вряд ли ваша компания будет приносить прибыль в условиях такой жесткой конкуренции.

№2: Налоги

Любая предпринимательская деятельность в России обязательно подлежит налогообложению. Поэтому следующим шагом будет выбор подходящей системы. Рекомендую схему упрощенного налогообложения, которая предлагается со стороны государства малому предпринимательству. Это позволит существенно снизить расходы.

№3: Регистрация компании

Далее нужно определиться с организационно-правовой формой. Он будет также зависеть от размера вашего капитала. Зачастую малому бизнесу предлагают выбрать ООО или ИП. Которую из них выбрать — решать непосредственно вам. Но ИП подразумевает упрощенную процедуру регистрации и последующей сдачи отчетности.

№4: Открытие расчетного счета

Необходим для того, чтобы на него поступала ваша будущая прибыль. На этом этапе нужно определиться с банком, который будет его обслуживать.

№5: Реализация своего проекта

Ну и после всех подготовительных этапов вам нужно приступать к самому главному и сложному — началу деятельности своей компании.

Риски при инвестировании

В любой сфере инвестирования есть два основных участника: это инвестор и владелец бизнеса.

Инвестор преследует цель не только вложения средств в развитие бизнеса. Делает это он только с одной целью — преумножить свой собственный капитал.

Цель компании — найти инвестора, который даст деньги для развития бизнеса. Чтобы в будущем он приносил чистую прибыль.

Как видите, конечные цели у двух сторон одинаковые — получение прибыли. Только достигается она разными способами.

Помимо получения прибыли есть и второстепенная задача — минимизировать риски! Их можно разделить на организационные, финансовые, юридические и государственные.

Управлять рисками можно и в процессе самого бизнеса, но предварительно нужно указать их в договоре. Обращайте внимание на бизнес план, который предоставляет вам владелец стартапа. Если вы не очень хорошо разбираетесь в этом аспекте, то лучше будет нанять независимого специалиста, который внимательно проверит все разделы.

Часто начинающие стартаперы, которые и сами не особо разбираются в ведении бизнеса, допускают в своих планах серьезные ошибки. Порой это делается преднамеренно, чтобы завысить прибыль и больше заинтересовать инвесторов.

Чтобы снизить риски, лучше всего инвестировать деньги в ту сферу, в которой вы и сами разбираетесь очень хорошо. Так вы сможете самостоятельно контролировать все действия и пресечь любой факт мошенничества со стороны владельца бизнеса. И такие случаи бывают в современном мире.

Заключение

Инвестиции в стартапы на текущий момент являются одними из самых выгодных способов преумножения своего капитала. Но хочу вас сразу предупредить, что вместе с высокой доходностью такой способ заработка обладает высокими рисками, которые не всегда сможет контролировать начинающий инвестор самостоятельно. Важно уделять особое внимание не только подборке самих проектов, но и дальнейшему ведению бизнеса. Пусть многие говорят, что не всегда требуются специализированные знания, но их наличие способно еще больше снизить риски в таком бизнесе. Надеюсь, что мои рекомендации помогут вам начать карьеру инвестора и стать в будущем финансово независимым человеком!

Пошаговое руководство о том, как найти подходящие стартапы для инвестиций

Итак, вы готовы пополнить свой инвестиционный портфель. Теперь вы хотите узнать, как находить стартапы для инвестиций. Вот что вам нужно знать, чтобы найти свои следующие инвестиции.

Простые шаги, чтобы узнать, как найти подходящие стартапы для инвестиций

1. Определите, какой вы инвестор

Два основных типа инвесторов — бизнес-ангелы и венчурные капиталисты.Инвестор-ангел обычно имеет высокий собственный капитал и обеспечивает финансовую поддержку небольшим стартапам или предпринимателям. Венчурный капиталист (ВК) — это инвестор, который предоставляет финансовую поддержку компаниям с высоким потенциалом роста в обмен на долю в капитале.

Если вы предпочитаете работать в одиночку и в начале компании, вам может быть лучше быть инвестором-ангелом, тогда как тем, кто хорошо работает с другими, следует склоняться к тому, чтобы стать венчурным капиталистом, поскольку они работают с компанией. Другое различие связано с тем, сколько они вкладывают; Бизнес-ангелы обычно вкладывают от 25 000 до 100 000 долларов, в то время как средний размер инвестиций венчурного капитала достигает миллионов.

Определите свою нишу на рынке

Одна из причин, по которой стартапы терпят поражение, заключается в том, что они слишком обширны на рынке. То же самое и с инвесторами. Как инвестору, важно сузить область поиска до рыночной ниши. Ниша нацелена на отдельный отраслевой сегмент, в котором инвесторы с гораздо большей вероятностью найдут стартапы и предприятия, которые решают конкретные, мало обслуживаемые проблемы.

Источник: Marketing-Schools.org

По сути, найти свою нишу означает инвестировать в то, о чем вы любите говорить и чем вас заинтригованы, и стать самым умным из возможных в этой области.Это больше, чем погружение в предмет. Он исследует опыт в предметной области, проводит с ним время и решает, следует ли делать ставку на продукты, которые его поддерживают. Например, возьмем этих 10 влиятельных инвесторов, которые нашли свои особые ниши и интересы в инвестиционном пространстве.

10 известных инвесторов и их инвестиционная ниша

1. Брайан О’Малле

   Генеральный партнер Forerunner Ventures — основные направления деятельности включают розничные торговцы нового поколения, торговые площадки и компании-производители программного обеспечения для коммерции

2. Эстер Дайсон

   Основатель и партнер Way to Wellville — в последние несколько лет она обратила внимание на информационные технологии и здравоохранение.

3. Алексис Оганян

   Генеральный партнер Initialized Capital — предприниматель и инвестор в области Интернета и технологий, известный благодаря Reddit

4. Голубые перила

   Партнер в Founders Fund — инвестирует в разные сектора и этапы с интересом к дополненной реальности, рождаемости, строго регулируемым отраслям и предприятиям, которые помогают людям с базовыми навыками найти значимую работу

5. Питер Тиль

   Управляющий партнер Founders Fund — технологический предприниматель и инвестор, известный своими инновациями, в частности, в банковском деле и финансировании стартапов

6. Арлан Гамильтон

   Основатель и управляющий партнер Backstage Capital — инвестирует в перспективных основателей цветных, женщин и / или ЛГБТ

7. Бет Зайденберг

   Генеральный партнер Kleiner Perkins — специализируется на инвестировании в биологические науки, работе с предпринимателями над созданием компаний, использующих передовые технологии для лечения пациентов и улучшения здоровья

8. Джефф Льюис

   Основатель и управляющий партнер Bedrock Capital — специализируется на услугах по запросу, пищевых технологиях, мобильной коммерции, а также возглавляет первые венчурные инвестиции в легальное пространство каннабиса

9. Рид Хоффман

   Партнер в Greylock Partners — основные направления деятельности включают такие секторы, как потребительский Интернет, социальные игры, онлайн-рынки, социальные сети

10. Энтони Дэвис

    Партнер-основатель Anslinger Capital — страстно увлечен технологиями, которые решают проблемы бизнеса.

Многие инвесторы также используют это как возможность работать с предприятиями, которые могут изменить мир к лучшему, поскольку это может быть способом превратить сочувствие в усилия и действия и участвовать в постоянно меняющейся и прогрессивной атмосфере диверсифицированных основателей.

Сосредоточенность и ясность важны для того, чтобы занять свою нишу, поэтому, если вы пытаетесь решить, начните с исследования, какие отрасли находятся в центре внимания для роста. Среди множества плюсов четко определенной ниши эксперты утверждают, что компании, ориентированные на рыночную нишу, скорее всего, потребуют большего мультипликатора, потому что мы живем в эпоху специализации, что делает нишевые предприятия гораздо более масштабируемыми.

2. Как найти стартап для инвестиций: проанализируйте потенциальные инвестиции перед презентацией

Процесс инвестирования начинается задолго до выступления предпринимателя.Инвесторы должны анализировать собственные цели и мотивы. Им следует погрузиться в публичные документы и детали компании. Наконец, инвесторы должны изучить тенденции и конкурентов в отрасли.

Как проводить инвестиционные исследования

Независимо от того, новичок вы в инвестировании или имеете большой опыт, всегда есть что узнать о процессе инвестиционного исследования. Прежде чем углубляться в каждый аспект исследования, подумайте об использовании стороннего инструмента, который собирает большой объем информации в одном месте.Это делает процесс менее трудным и более инстинктивным.

Качественный анализ: понимание «почему» ваших инвестиций

После определения вашей рыночной ниши, пора немного лучше узнать компании в этой сфере — на качественной и количественной основе. В качественном смысле вы оцениваете нематериальные проблемы, которые больше отвечают на вопрос «зачем» вы инвестируете. Взглянув на социальные и практические аспекты компании, а не только на математические, вы можете изучить состояние компании на неточных уровнях, прежде чем погрузиться в цифры.

Вопросы, которые следует задать перед инвестированием в команду

Самый важный качественный элемент — это люди (команда). Больше всего вы инвестируете в них. Инвесторам следует искать надежные управленческие команды, укомплектованные людьми, обладающими богатым опытом, навыками и различными дисциплинами. Прежде чем инвестировать в команду, задайте себе следующие вопросы:

• Есть ли у учредителя какие-либо финансовые вложения? У них тоже должен быть скин в игре.
• Может ли эта команда привести компанию к положительному выходу?
• Есть ли здоровая химия и общение между предпринимателем и вами (инвестором)?
• Обладает ли он устойчивым конкурентным преимуществом / преимуществом — в отношении бизнес-модели, бренда, распределения, операций, владения патентами / интеллектуальной собственности, уникальной способности к инновациям и т. Д.? (Конкуренты нелегко преодолеть их.)
• Решает ли это серьезную проблему или болевой пункт в значительной степени?

Эти вопросы помогут сформировать ваше «чутье» о компании. Как только вы получите удовлетворительные ответы на перечисленные выше вопросы, вы можете начать оценивать компанию на более осязаемом уровне.

Количественный анализ: понимание цифр, связанных с вашими инвестициями

Теперь вы можете взглянуть на количественную сторону, исследуя компанию.Как выглядит рост этой компании? Первое, что вам следует сделать как потенциальному инвестору, — это ознакомиться с цифрами, ключевой статистикой компании и финансовыми документами. Они помогают раскрыть эффективность бизнеса, конкурентное позиционирование и потенциальные риски. Ключевые финансовые отчеты компании включают:

• Годовой отчет: краткое изложение того, что произошло в бизнесе за

год

• Форма 10-K: включает баланс, отчет о прибылях и убытках и юридические раскрытия
• Отчет о движении денежных средств: дополняет указанные выше документы и резюмирует суммы денежных средств и их эквивалентов, поступающих и выбывающих из компании

Источник: Intellspot

Используя эти документы, вы можете затем выполнить анализ для определения потенциального роста и стоимости компании.Хотя не существует идеального способа предсказать будущие доходы, вы можете сделать свои собственные оценки, оценив прошлые цифры и размер прибыли, а также отраслевые и инвестиционные тенденции. С помощью ключевых финансовых коэффициентов, таких как соотношение цена / прибыль (P / E), которое показывает, как работает компания по сравнению с другими в своей отрасли, или прибыль на акцию (EPS), которая показывает прибыльность компании на основе -доля основы, вы можете более легко сравнивать компании.

На что обращать внимание при анализе показателей компаний, в которые вы хотите инвестировать

Лучшие компании, в которые можно инвестировать, обладают глубоким пониманием рынка и хорошими показателями.Важные показатели включают годовой регулярный доход (ARR), ежемесячный периодический доход (MRR) и общий адресный рынок (TAM). Хороший способ убедиться, что компания генерирует стабильный поток ARR, — это убедиться, что продукт имеет большой и постоянный спрос на большом рынке.

В конечном итоге, чем больше рынок, тем выше вероятность совершения продажи и тем быстрее может расти бизнес. Темпы роста компаний, хотя они могут варьироваться в зависимости от размера, отрасли и страны, могут помочь спрогнозировать доходы.

Инвесторы

серии A (ранняя стадия) обычно не волнуются, если стартап не растет на 200% или более, в то время как инвесторы серии B сосредоточены на ускорении темпов роста, в среднем от 125% до 175%. Инвесторы серии C больше заинтересованы в непрерывном масштабном росте, которого трудно достичь, в то время как инвесторы серии D или более поздней версии начинают видеть, что ряды значительно сокращаются, часто снижаясь до 60–93% в год.

Как исследовать отрасль: знать рынок и его тенденции

Погрузитесь в индустрию своей ниши.Знание отрасли помогает инвесторам лучше понять, какие компании являются обычными, а какие действительно выдающимися. Прочтите отраслевые журналы и отраслевые статьи и, возможно, даже сравните годовые отчеты трех или четырех компаний, чтобы получить достойный прогноз по отрасли. Будьте в курсе текущих новостей и отчетов, которые могут повлиять на эту отрасль и, по умолчанию, на ваши инвестиции. Узнавая, как найти стартап для инвестиций, важно иметь представление о выбранной отрасли.

Вы чувствуете себя комфортно после всего этого, инвестируя в эту отрасль? Вы знаете и понимаете это так, как должны? Более того, понимает ли руководство компании свою отрасль так, как должно?

3. Как найти стартап для инвестиций: на что обратить внимание при выборе инвестиционного предложения

Инвестиционная презентация — это такая же рыночная возможность для вас, как и для предпринимателя.Это шанс для вас, как инвестора, принять участие в потенциально процветающем предприятии, а для предпринимателя это возможность сформулировать рыночную стратегию и прогнозы в отношении продукта или услуги, которые ему нравятся. Это момент истины для стартапа, поскольку на протяжении всей презентации вам следует искать несколько моментов, которые определят «да» или «нет» для этих инвестиций.

Установили ли они реалистичные ожидания?

Тан Кабра, основатель и генеральный директор LaunchByte, считает, что способность выражать реалистичные ожидания от компании является признаком солидного предпринимателя.Хотя можно произвести революцию на рынке целиком, лучше всего сосредоточиться на том, как решается проблема, характерная для данного рынка. Остальное приложится.

Указывают ли они точные суммы?

Предприниматели должны сообщить вам, потенциальному инвестору, точную сумму желаемых инвестиций. Им также следует спланировать использование этих средств для расширения бизнеса. Кроме того, им следует проанализировать ожидаемую рентабельность инвестиций, ожидаемый объем расходов, подробную информацию о целевой аудитории и временные рамки потенциальных будущих инвестиций.

Решает ли это проблему?

Основатели, предлагающие вам представить, должны хорошо понимать болевые точки, которые решает их продукт / услуга. Чувствуете ли вы их понимание проблемы и то, как их решение решит эту проблему?

Хорошо ли они осведомлены об отраслевом климате и конкурентах?

В идеале, основатель стартапа должен хорошо разбираться в своей области продукта, знать самых серьезных конкурентов компании и быть хорошо осведомленным о текущем климате и тенденциях в отрасли.Вы сможете это сказать, потому что будете хорошо осведомлены об условиях в отрасли и о конкурентах.

Есть ли у них прототип?

При определении того, как найти стартап для инвестирования, большинство инвесторов сразу обратятся к продукту. Прототип продукта имеет решающее значение для вашего понимания того, что клиенты увидят и испытают. Это позволяет связать идею с реальностью. Если не на что посмотреть или испытать, это все теория, а на теорию делать ставки непросто.

Чувствуете ли вы страсть?

История продукта очень важна. С чего это началось? Почему? Предприниматели должны жить и дышать своей компанией, продуктом и видением. Это свидетельствует о приверженности и стремлении осуществить эту потенциально разделяемую мечту. Стефани Палмери, партнер Uncork Capital, считает, что личная история предпринимателя помогает передать опыт, мотивацию и настойчивость для достижения этих бизнес-целей.

Хороша ли химия между инвестором и предпринимателем?

Вы приобретаете делового партнера, пока длится это предприятие.Важно, чтобы вы чувствовали здоровую химию между вами и предпринимателем. Честное и честное общение очень важно в построении компании.

Есть ли у них карта прогнозов (затраты, цены, маржа)?

Продуманное представление прогнозов доходов и затрат должно повысить доверие к предпринимателю в ваших глазах как инвестору. Брайан Коэн, председатель New York Angels, считает, что у предпринимателя должен быть надежный финансовый план с учетом рыночных тенденций.Две вещи, на которые следует обратить внимание: вы хотите видеть валовую прибыль в диапазоне 50 процентов или выше, и у предприятия также должен быть достаточно большой общий адресный рынок (TAM) — рынок должен иметь возможность приносить доход в размере 1 миллиарда долларов или более. .

Установлены ли сроки?

Ощутимые сроки и сроки не только показывают, что предприниматель серьезно относится к получению необходимого финансирования и организованности, но и что он или она привержены этому предприятию в долгосрочной перспективе.

Есть ли у них индивидуальная маркетинговая стратегия и планы продаж?

Бизнес — это не только сам продукт и валовая прибыль. Что насчет планов по распространению? Партнерские отношения? Каналы сбыта? Убедитесь, что они касаются этих вопросов, а также использования социальных сетей и современного и традиционного маркетинга для расширения бизнеса.

4. Как принять решение об инвестировании и найти подходящий стартап для инвестирования в

Вы провели исследование и прослушали презентацию.А как узнать, пора ли финансово сделать решительный шаг? Все сводится к нескольким деталям, которые в конечном итоге помогут вам предсказать (насколько это возможно), насколько выгодным будет для вас это решение.

Как структурировать инвестиционную сделку

Вот правда: если сделка не выгодна обеим сторонам, это не совсем хорошая сделка. Речь идет о создании долгосрочных деловых отношений, выгодных обеим сторонам. Вы хотите, чтобы переговоры вел правильный человек, обладающий большим опытом ведения сделок.И вам нужен опытный юрист, который поможет в обсуждении и согласовании того, что в конечном итоге попадет в список условий.

Рассчитайте рентабельность инвестиций

Без определения прибыли от ваших потенциальных инвестиций, какой вообще будет смысл инвестиций? Рентабельность инвестиций — это ключевой финансовый показатель вероятности, который вы можете использовать для измерения прибыли или прибыли от инвестиций. Это можно сделать для оценки одной инвестиции или сравнения нескольких.

Хотя очень трудно предсказать, какие инвестиции принесут наибольшую прибыль, есть способ оценить.Формула ROI не слишком сложна: ROI = (Чистая прибыль / Стоимость инвестиций) x 100. ROI, обычно выражаемый в процентах, также является очень гибкой метрикой, которой можно манипулировать для различных целей. Однако это не учитывает время. Следовательно, определенный процент доходности за один год может быть менее идеальным, если бы это был тот же результат за два года.

Источник: Институт корпоративных финансов

Для венчурного капиталиста минимальный респектабельный доход составляет от 20 до 25 процентов в год.Поскольку это сложно точно предсказать, очень важно отслеживать и поддерживать диверсифицированный портфель с высококачественными компаниями.

Спланируйте стратегию выхода из инвестиций

Большая часть изучения того, как найти правильный стартап для инвестирования, — это понимание стратегии выхода. Если заранее знать предварительную стратегию выхода из бизнеса — как учредители / собственники намерены продать компанию — может дать вам представление о том, насколько далеко вперед задумал предприниматель.Это также даст вам представление о том, какой контроль или участие они планируют получить после выбора одной из основных стратегий выхода: первичное публичное размещение акций (IPO), стратегические приобретения или выкуп менеджментом (MBO).

Что касается вас и вашей собственности, средний и средний уровень венчурных капиталистов на момент их выхода в нашей оценке Crunchbase составлял 53 процента и 50 процентов соответственно. Другими словами, к моменту выхода вы, скорее всего, будете владеть половиной бизнеса. Следовательно, продать свою долю компании так же важно, как и купить ее.Итак, когда вы продаете?

Когда вы продаете акции своей компании?

Возможно, вы недавно изменили свою жизнь, например, вступили в брак, развод или рождение ребенка. Найдите время, чтобы скорректировать свой портфель и привести его в соответствие со своими инвестиционными целями. Освободите немного капитала, чтобы сделать крупную покупку для жизни или оплатить счет за лечение. Хотя налоговая сторона дела неприятна, не позволяйте ей удерживать вас от продажи. Осознайте свои потери, чтобы компенсировать прибыль.

У каждого бизнеса есть не очень хороший квартал.Не позволяйте низкой производительности за квартал или даже за один тяжелый год стать причиной ваших продаж. Есть множество внешних факторов, которые могли вызвать спад в году. Откровенно говоря, к тому времени, когда вы об этом слышите, вы уже реагируете на то, что произошло некоторое время назад. К настоящему времени к новому году должны быть внесены определенные исправления. Просто держитесь подальше от реакции. Будьте стратегическими.

Управление инвестиционным портфелем

Управление, анализ и отслеживание ваших инвестиций может быть утомительным и даже сложной задачей, но это необходимо.С помощью передового программного обеспечения для отслеживания портфеля, такого как Crunchbase Pro, упорядоченность и наблюдение за вашими портфельными компаниями и последующими инвестициями становится более рациональным. Следите за успехами своих компаний с помощью нашей платформы управления и находите другие отличные компании, в которые можно инвестировать на протяжении всего процесса, и помогайте вам определить, как найти подходящий стартап для инвестиций.

.

Как найти бизнес-ангела

Что такое бизнес-ангел?

Бизнес-ангелы — это обычно состоятельные люди, которые очень рано вкладывают средства в создание новой стартап-компании, обычно в обмен на конвертируемые долговые обязательства или акции. Роль бизнес-ангелов служит важным мостом между потребностями компании в финансировании стартапа и их более крупными потребностями в капитале позже.

Кто может быть бизнес-ангелом?

Чтобы быть бизнес-ангелом, человек не должен быть аккредитованным инвестором.Однако многие бизнес-ангелы являются аккредитованными инвесторами.

Чтобы стать аккредитованным инвестором, согласно Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), человек должен:

• Заработать не менее 200000 долларов в год (или 300000 долларов на пару) в течение последних двух лет и иметь ожидание получения этой суммы снова

OR

• Иметь чистую стоимость более 1 миллиона долларов, самостоятельно или вместе с супругом (за исключением стоимости основного места жительства человека)

Узнайте больше об аккредитованных инвесторах на Инвестор.gov веб-сайт.

Каков основной источник финансирования для бизнес-ангелов?

Бизнес-ангелы инвестируют собственные деньги, поэтому они могут поступать из различных источников.

Может они продали собственный стартап. Может быть, они заработали много денег в другой отрасли. Может быть, это семейные деньги.

Нет ни одного «места», на которое мы могли бы указать в качестве основного источника финансирования для бизнес-ангелов.

Типичный инвестиционный профиль бизнес-ангелов

Бизнес-ангелы склонны вкладывать средства в компании, работающие в тех отраслях, о которых они хорошо знают.

Так, например, если бизнес-ангел заработал много денег в сфере недвижимости, вы можете представить, что ему будет удобнее всего вкладывать деньги обратно в эту отрасль.

В конце концов, они знают отрасль, включая правильные вопросы, которые нужно задавать, какие существуют возможности и кто их обманывает.

Нельзя сказать, что это единственный критерий для бизнес-ангелов. Возможно, они заработали свои деньги на добыче золота, но хотят вкладывать средства в технологические компании, потому что думают, что именно здесь есть большие возможности для роста.

Хотя вы не хотели бы сбрасывать со счетов ангела-инвестора, который пришел не из вашей отрасли, вы определенно захотите сначала найти тех, кто может иметь встроенную близость к вашей отрасли.

Как найти бизнес-ангела?

Хотя этих инвесторов называют «ангелами», не волнуйтесь — их легче найти, чем когда-либо. Вот четыре места, где вы можете найти бизнес-ангелов, заинтересованных в вашем стартапе.

Друзья и семья

Хорошее место для начала — это друзья и семья.Есть ли в ваших личных сетях состоятельные люди, которые уже инвестируют в стартапы? Когда вы собираете средства для стартапа, теплая связь всегда идет вам на пользу, поскольку большинство людей более охотно вкладываются в людей, которых они знают, чем в тех, кого они не знают.

Так поспрашивайте.

Вы можете быть удивлены, обнаружив дядю, который хочет вложить деньги, или двоюродного брата, который только что заработал немного денег и ищет что-то, что с ними делать.

Ангельские группы и сети

Существуют ангельские сети и группы, которые на первый взгляд выглядят как лучший и эффективный способ связаться с бизнес-ангелами.Но подумайте об одном: если вы могли их найти, то могли бы и другие учредители.

Это означает, что их засыпают электронными письмами, предложениями и предложениями. Выполняйте домашнее задание и найдите теплый контакт, даже когда вы приближаетесь к группе ангелов или знакомым. Это лучший вариант, если ваша цель — действительно предстать перед бизнес-ангелом, а не просто автоматически оказаться в куче отказов.

Мероприятия для бизнес-ангелов

Мероприятия для бизнес-ангелов проходят по всей стране. Это прекрасная возможность представить ваш стартап бизнес-ангелам, которые активно хотят вложить средства.Выполните быстрый поиск в поисковой системе, чтобы увидеть, всплывают ли какие-либо в вашем регионе.

Онлайн-платформы

В последние годы также произошел небольшой взрыв онлайн-платформ для бизнес-ангелов. Ассоциация Angel Capital Association объединяет более 13 000 аккредитованных бизнес-ангелов. Однако у каждого сайта будут свои требования и ожидания в отношении связи с ангелами, поэтому обратите внимание на правила и процессы, изложенные на их сайтах.

Как заставить ангела-инвестора инвестировать в ваш стартап?

Нетрудно понять, как правильно представить бизнес-ангелам.По большей части это сводится к здравому смыслу и простому отношению к бизнес-ангелам так, как вы бы хотели, чтобы к ним относились.

Несмотря на то, что вы думаете, если вы хотите привлечь инвесторов-ангелов, от вас не ждут, что вам придется пройти через сложную процедуру продаж. Нужно подавать важную информацию убедительно, но делать это честно и с состраданием.

1. Участок в лифте

Первое, что вы отправите бизнес-ангелам, — это презентация в лифте.
Ваша презентация в лифте — это не рекламный ход.Это краткое, хорошо продуманное объяснение проблемы, которую вы решаете, как вы ее решаете и насколько велик рынок для этого решения.

Вот и все.

Вам не нужно «продавать» бизнес-ангела во введении. Ваша возможность должна говорить сама за себя.

2. Профиль презентации

Но отправка вашей презентации вместе с 20-мегабайтным PDF-документом — верный способ никогда не пройти сквозь спам-фильтры инвестора.

Вместо этого вы должны отправить ссылку на свой профиль презентации, который представляет собой онлайн-профиль, который немного объясняет вашу сделку и дает возможность инвестору запросить дополнительную информацию.

Когда и если бизнес-ангел ответит на ваше электронное письмо, вы получите либо короткое «нет», либо запрос на дополнительную информацию. Большинство ангелов запросят либо резюме, либо презентацию, которые очень похожи.

Бизнес-ангел не заинтересован в получении как можно большего количества информации о вашей сделке на данном этапе. Фактически, они хотят узнать немного информации о вашей сделке — ровно столько, чтобы определить, хотят ли они проводить с вами больше времени.

Так что не засыпайте инвестора последней информацией, которую вы когда-либо собирали, из страха, что он «не все увидит».

Скорее всего, они просматривают с десяток других сделок одновременно, поэтому они не смогли бы просмотреть ваш фолиант знаний, даже если бы захотели (что, опять же, они не делают).
Просто сообщите им, что дополнительная информация доступна по запросу.

3. Краткое содержание

Более традиционный запрос от инвестора — запросить резюме.За последнее десятилетие это стало все реже и реже, и большинство предпочитает питч-деку.

Краткое изложение представляет собой краткое изложение бизнес-плана на двух-трех страницах, охватывающее такие вещи, как проблема, решение, размер рынка, конкуренция, команда менеджеров и финансовые показатели. Обычно он имеет повествовательный формат и охватывает параграф или два о каждом разделе.

Вы можете ожидать, что бизнес-ангел перейдет к тому разделу, который его больше всего волнует, прочтет пару абзацев, а затем, возможно, заглянет немного глубже.Он полагает, что вы ответите на большинство этих вопросов на своем питч-совещании, поэтому он не собирается тратить слишком много времени на ваши документы.

4. The Pitch Deck

Более вероятный запрос — это отправить вам презентацию. Питч-колода — это, по сути, ваш бизнес-план или резюме, размещенное на 10–20 слайдах в документе PowerPoint.

Инвесторам нравятся питч-колоды, потому что они заставляют предпринимателя быть кратким и, надеюсь, использовать визуальные эффекты вместо бесконечного списка пунктов.Питч-колода — ваш друг и самый надежный союзник в процессе подачи предложений бизнес-ангелам.

Вы будете использовать его в качестве основного вспомогательного элемента для встреч, он будет в центре внимания ваших встреч, и это будет то, что инвесторы будут рассматривать после ваших встреч.

5. Питч-собрание

После того, как бизнес-ангел ознакомится с вашими материалами и определит, что он заинтересован во встрече с вами, вы, очевидно, назначите время для питч-встречи.

Ваша питч-встреча больше связана с тем, что инвестору нравятся вы как личность, а не просто для продвижения вашей идеи.Потратьте немного времени, чтобы попытаться установить взаимопонимание.

Инвесторы будут чаще вкладывать средства в понравившегося им предпринимателя с идеей, по поводу которой у них есть некоторые сомнения, чем с идеей, которая им нравится, и предпринимателем, которого они считают придурком.

Во время презентации вы будете бегать по своей презентации и отвечать на вопросы. Цель не в том, чтобы добраться до конца презентации за 60 минут или меньше. Цель должна состоять в том, чтобы найти аспект бизнеса, который действительно волнует инвестора, и сосредоточиться на нем.

Если инвестор хочет потратить 60 минут на обсуждение первого слайда, не торопитесь. Вы не получаете баллов за презентацию 20-го слайда.

Сосредоточьтесь на разговоре.

6. Цель процесса презентации

Цель ваших первых нескольких встреч не в том, чтобы «закрыть» бизнес-ангела, а в том, чтобы установить отношения, которые естественным образом приведут к закрытию.

Инвестор — это не тот, кто хочет купить машину, которой нужно много отдавать.

Будь собой.Представьте возможность и вашу страсть к бизнесу. Это все, что вам нужно, чтобы убедить кого-то заключить сделку.

Другие источники финансирования

И, конечно, бизнес-ангелы — не единственные варианты финансирования стартапов. Есть венчурный капитал. Частный акционерный капитал. Займы. Краудфандинг. Есть целый мир спонсоров! Не пропустите наши руководства по полному спектру вариантов финансирования стартапов, приведенные ниже.

Типы бизнес-грантов

Венчурный капитал: что это такое и зачем его использовать

Финансирование серий A, B, C, D и E: как это работает

Что такое краудфандинг?

Типы краудфандинга: пожертвования, вознаграждения и акции

Частные инвесторы для стартапов: все, что вам нужно знать

Конвертируемые облигации

(также известные как конвертируемый долг): полное руководство

Ссуды для малых предприятий: что вам нужно Знать

.

Лучшие способы привлечь бизнес-инвесторов для вашего стартапа

На каждом этапе своего жизненного цикла стартапу требуется финансирование. Как бы ни была велика идея, для ее реализации требуются определенные ресурсы, как финансовые, так и материальные. Таким образом, каждый стартап задумывается, как и где привлечь такие ресурсы. Итак, давайте посмотрим, что нужно стартапам и что они могут сделать, чтобы это получить.

Для начала каждый стартап должен решить, что ему еще нужно для развития своего бизнеса — деньги или помощь и поддержка? Или оба?

Где взять финансирование для своего стартапа?

Может случиться так, что на начальном этапе так называемый начальный капитал будет предоставлен самими стартаперами с небольшим краудфандингом.Начальный капитал необходим для финансирования первоначального исследования рынка, подготовки бизнес-плана и создания MVP или прототипа продукта. На данном этапе наиболее сложно найти инвесторов для бизнеса, так как посевные инвестиции считаются очень рискованными. По этой причине учредители стартапов стараются получить первые инвестиции собственными силами и начинают искать инвесторов, когда их бизнес обретает определенную форму и уже есть что «показать».

Однако, если ваших собственных ресурсов недостаточно и вашему бизнесу требуется финансирование, чтобы начать работу, вам следует искать способы привлечь инвесторов для своего стартапа.

Бизнес-ангелы против венчурных капиталистов: в чем разница?

Большинство стартапов получают финансирование от двух основных типов инвесторов — бизнес-ангелов и венчурных капиталистов . У них другой подход к финансированию стартапов, который может определять как ваш выбор типа инвестора, так и вашу стратегию их привлечения. Итак, в чем разница между ними?

Бизнес-ангелы — это в основном люди, которые вкладывают свои личные деньги в поддержку стартапов, которые они считают многообещающими.Их основной интерес заключается не только в получении прибыли от своих инвестиций, но и в желании идти в ногу с текущими тенденциями и делиться своим опытом с молодыми предпринимателями. Некоторые бизнес-ангелы просто увлечены отраслью, в которой вы работаете, и хотят быть ее частью. Они охотнее поддерживают стартапы на самых начальных этапах их роста.

Венчурные капиталисты , напротив, — это компании и фонды, финансовые активы которых принадлежат другим корпорациям или фондам.Другими словами, они несут ответственность перед своими партнерами за те деньги, которые готовы вложить в идею, и этот факт влияет на их подход к финансированию стартапов. Венчурные капиталисты более склонны вкладывать средства в предприятия, которые уже показали определенный прогресс.

Имея это в виду, мы можем выделить следующие важные различия между бизнес-ангелами и венчурными капиталистами, которые следует учитывать при поиске инвесторов для вашего стартап-бизнеса:

• Поскольку бизнес-ангелы управляют своими собственными средствами, они обычно предлагают меньшие сумм, чем венчурные капиталисты.Если вы планируете привлекать бизнес-ангелов для своего стартап-бизнеса, вы должны учитывать, что их максимальный размер вложения будет в диапазоне от 100 000 до 200 000 долларов. Если ваш проект требует больших вложений в несколько миллионов, вам следует обратиться к венчурным капиталистам. В среднем они инвестируют в стартап от 5 000 000 до 7 000 000 долларов.
• Риски ангелов выше, поэтому они требуют большей рентабельности инвестиций, чем венчурные капиталисты, которые сталкиваются с меньшим риском при инвестировании в более или менее устоявшиеся компании.
• Бизнес-ангелы готовы поделиться своим опытом и связями, но могут отказаться от управления компанией. Напротив, венчурные капиталисты требуют места в совете директоров компании и настаивают на очень строгих условиях, дающих им больше контроля.

Подводя итог, прежде чем обращаться к потенциальным инвесторам с предложениями по поддержке вашего стартапа, мы рекомендуем определить, какая помощь вам нужна, сколько денег вам нужно, сколько капитала и контроля вы готовы передать своим инвесторам.После того, как вы сделаете эти оценки, вы получите общее представление о типе инвестора, необходимом для вашего стартапа.

Как привлечь инвесторов для стартапа

Это ключевой вопрос, потому что поиск инвесторов — это само по себе вложение, и вы не должны приходить к ним с пустыми руками. Итак, что нужно, чтобы убедить других людей в том, что инвестирование в ваш стартап того стоит?

• Начните с собственного исследования . Узнайте как можно больше о своем потенциальном инвесторе.Это хорошо работает как для бизнес-ангелов, так и для венчурных капиталистов. Узнайте об их прошлых инвестициях, попытайтесь определить, в чем заключаются их интересы, если возможно, узнайте, инвестировали ли они ранее в подобные проекты. Конечно, некоторая информация может быть конфиденциальной, но стоит подготовиться к встрече с вашим инвестором, изучив его биографию. Кроме того, это может дать вашей встрече положительное начало, показав будущему инвестору, что вы серьезно относитесь к этому вопросу.
• Будьте реалистичны на своем поле . Подойдите к потенциальному инвестору с четким и обоснованным описанием того, какие инвестиции необходимы и на какой срок. В то же время представьте честную и убедительную картину того, как далеко продвинулся ваш стартап и чего вы уже достигли. Инвестор должен получить объективное представление о том, когда его вклад может начать приносить прибыль. Составьте подробный бизнес-план с указанием достижимых целей и практических шагов по их достижению.
• Подготовить маркетинговое исследование .Чтобы обезопасить инвестиции, вы должны убедить инвестора, что ваша идея решает реальную проблему и что для нее есть рынок. Итак, прежде чем поговорить с инвесторами, мы рекомендуем сделать небольшие инвестиции в серьезное маркетинговое исследование, чтобы заложить основу для вашей презентации.
• Ищите на своем уровне . Если ваш бизнес находится на начальной стадии, лучше обратиться к лицам и компаниям, которые еще не достигли национального или глобального масштаба. Более мелкие инвесторы могут с большей вероятностью рискнуть финансировать небольшой стартап.
• Будьте готовы предоставить инвестору возможность участвовать . Если вы планируете привлечь ангельского инвестора, он может стать вашим консультантом, наставником или представителем, если у них есть полезные связи для вашего бизнеса. Венчурный капиталист может претендовать на право занять место в совете директоров в обмен на свои инвестиции. Когда вы обращаетесь к потенциальному инвестору, вы должны быть открыты для таких предложений и иметь гибкое решение.
• Покажи страсть .Это может показаться немного неуместным в «сугубо деловых» переговорах, но люди, которых вы ожидаете предоставить финансовые ресурсы для своего стартапа, должны видеть, что вы серьезно относитесь к этому проекту и стремитесь заставить его работать. Однако страсть всегда должна подкрепляться фактами и цифрами.
• Знай свой бизнес . Вы должны быть в состоянии ответить на любой вопрос о своем стартапе, даже если он выходит за рамки вашего бизнес-плана. Вы представляете свой бизнес, и не должно быть вопросов, в которых вы запутаетесь или не уверены.
• Учитесь на ошибках . Если ваши переговоры с потенциальным инвестором не привели к соглашению, проанализируйте, в чем может быть причина этого. Ответы инвестора на ваши заявления могут дать вам представление о том, что было принято хорошо, а что вызвало некоторые отклонения. Такой анализ поможет вам разработать лучшую стратегию обращения к другому ангелу или компании для поддержки вашего стартапа.

Эта стратегия может помочь вам привлечь инвестора на свою сторону и обеспечить как финансовую поддержку, так и ценный вклад в виде консультаций, обмена опытом или ознакомления с полезными связями в деловом мире.

Помощь и поддержка

Однако на начальном этапе запуску может потребоваться другой тип ресурсов — в виде поддержки. Молодому бизнесу могут понадобиться офисные помещения, технические устройства, доступ к высокоскоростному Интернету, и для этого тоже есть решения.

Коворкинг

Коворкинг-пространства, по праву получившие неофициальное название «пространство как услуга», — отличное решение для стартапов. Коворкинг не предоставляет финансирования и, напротив, взимает плату за свои услуги, но помогает значительно снизить начальные затраты на запуск.

Помещения для коворкинга избавят вас от головной боли, связанной с арендой офисного помещения, выбором офисного оборудования, заключением контракта с интернет-провайдером, организацией переговорных комнат для переговоров с потенциальными клиентами и инвесторами. В таких объектах все это уже есть в достаточном количестве.

WeWork, глобальная коворкинговая сеть, возглавляющая большинство рейтингов коворкинга, описывает свои услуги следующим образом: «Вы сосредотачиваетесь на своих делах, мы позаботимся обо всем остальном». Действительно, вы найдете удобное пространство для своего офиса с необходимым оборудованием и услугами, а также конференц-залы, кафетерии и зоны отдыха.

И прелесть коворкингов в том, что они взимают ежемесячную плату, поэтому нет необходимости в долгосрочных инвестициях.

[Изображение предоставлено WeWork]

Бизнес-инкубаторы

В отличие от коворкингов, бизнес-инкубаторы предлагают не только помещения и инструменты для ведения бизнеса, но и целый набор исследовательских, консультационных и обучающих услуг. Там вы можете получить консультацию по различным аспектам управления бизнесом — финансовым, юридическим, интеллектуальной собственности, человеческим ресурсам и многому другому.Инкубаторы могут объединить вас с экспертами по маркетингу, которые помогут вам в подготовке исследования рынка, тренерами по менеджменту, которые помогут вам создать команду стартапов, профессиональными тренерами, которые ознакомят вас с лучшими практиками современного бизнеса.

Еще одним большим преимуществом бизнес-инкубаторов является то, что они могут связать вас с потенциальными инвесторами для вашего стартапа или организовать банковский кредит, если это ваша предпочтительная стратегия. Некоторые бизнес-инкубаторы работают только в режиме онлайн, не предоставляя коворкинг-услуг и вместо этого сосредотачиваясь на консультировании и содействии.

В принципе, назначение бизнес-инкубаторов можно понять прямо из названия — их цель — помочь развивающимся компаниям «инкубировать» свои бизнес-идеи, превратить их в прототип для привлечения инвесторов и, в целом, поддержать начинающих бизнес, пока не расправит крылья. Бизнес-инкубаторы иногда могут быть частью государственных программ с государственным финансированием, в то время как другие спонсируются венчурными капиталами или крупными корпорациями.

Примером бизнес-инкубатора является Idealab, который ищет перспективные идеи и помогает им стать успешным бизнесом.

Акселераторы

Они на один шаг выше бизнес-инкубаторов, поскольку именно здесь стартап уже может обеспечить определенные первоначальные инвестиции. В то же время у бизнес-акселераторов есть некоторые входные барьеры и условия, которые стартап должен выполнить, чтобы претендовать на начальные инвестиции от акселератора:

• Программы акселераторов открыты для всех кандидатов, однако не все из них выбраны. Уровень приема самых известных акселераторов не превышает 3%.
• Акселераторы обычно неохотно принимают индивидуальных кандидатов, отдавая предпочтение командам стартапов.Общий подход заключается в том, что у команды больше шансов начать бизнес, чем у индивидуального предпринимателя.
• Стартапы, принимаемые для участия в программах акселератора, обычно получают небольшие инвестиции в обмен на некоторый капитал в пользу ускорителя.
• Программы ускорителей имеют определенный график, план , и крайний срок. Во время программы стартапам предоставляются интенсивные консультации, помощь и обучение, и к концу они должны иметь возможность представить демонстрацию. Демонстрация демонстрируется бизнесменам, представителям СМИ и потенциальным инвесторам для принятия решения о дальнейших инвестициях в конкретный проект.

Стартапы, включенные в программы акселераторов, получают выгоду не только от наставничества, но и от самого факта их выбора.Таким образом, команда, стремящаяся создать программу, должна представить действительно выдающееся приложение, чтобы убедить правление в том, что их идея действительно имеет ценность.

Techstars — глобальная сеть ускорителей со штаб-квартирой в США и программами работы в Израиле, Германии, Южной Африке, Австралии и других странах. В 2017 году генеральный директор и соучредитель DA-14 Дмитрий Сушко принял участие в Techstars Boston в качестве технического специалиста, чтобы помочь стартапам создавать прототипы и автоматизировать бизнес-операции при поддержке удаленных разработчиков JavaScript из команды DA-14.Techstars сформулировал несколько простых рекомендаций для стартапов, которые надеются, что их примут в свои программы:

• Подавайте заявки заранее, чтобы совет познакомился с проектом и командой и следил за их прогрессом.
• Продемонстрируйте быстрое выполнение, обновив приложение фактическими достижениями.
• Подготовьте короткое, но впечатляющее видео и краткое описание проекта
• Предоставьте ссылки и опишите историю и опыт вашей команды
• Продемонстрируйте некоторую индивидуальность, чтобы показать, что за проектом стоят люди

В принципе, эти рекомендации могут быть полезны для соискателей любой программы акселератора, поскольку все они призваны показать (и доказать!), что у вас есть отличная идея и вы знаете, как воплотить ее в жизнь.Есть много программ акселераторов стартапов на выбор, так что вы можете выбрать ту, которая вам больше всего подходит — Techstars , о которых мы уже упоминали, 500 стартапов , которые представляются как «крутая глобальная семья основателей стартапов, наставников. , и инвесторы », Y Combinator , которые гордятся тем, что поддерживают своих выпускников на протяжении всей жизни своего бизнеса, и многое другое.

И последнее: поиск инвесторов — трудный путь, на котором никто не застрахован от неудач.Однако, если вы хорошо подготовлены и решительны, вам удастся найти человека или компанию для финансирования вашего проекта. Тогда успех вашего стартапа будет в ваших руках.

.

частных инвесторов для стартапов: все, что вам нужно знать

Что такое частный инвестор?

Краткий ответ: Частный инвестор — это лицо или компания, которые вкладывают свои деньги в компанию с целью помочь этой компании добиться успеха и получить прибыль от своих инвестиций.

Длинный ответ: Сфера частных инвестиций более разнообразна, чем может показаться на первый взгляд кратким ответом. Важно отметить, что, хотя частные инвесторы могут быть из фирм, которые сосредотачиваются исключительно на инвестициях, таких как фирмы венчурного капитала и бизнес-ангелы, они никогда не поступают из банков.

Четыре основных типа частных инвесторов

а. Друзья и семья

Друзья и семья часто являются первыми частными инвесторами, к которым обращаются стартапы и малые предприятия. Они являются отличным ресурсом для начального финансирования и стартапов, поскольку у друзей и семьи уже есть та база доверия и участия, которую учредители обычно создают с нуля вместе с другими частными инвесторами.

г. Бизнес-ангелы

Бизнес-ангелы — это состоятельные люди, инвестирующие в стартапы, как правило, на ранних стадиях.Иногда бизнес-ангелы объединяют свои деньги с другими бизнес-ангелами, образуя пул инвесторов.

Типичный бизнес-ангел — это тот, чей собственный капитал, вероятно, превышает 1 миллион долларов, или кто зарабатывает более 200 000 долларов в год. Кстати, это очень похоже на полномочия аккредитованного инвестора.

Однако осознайте, что бизнес-ангел играет своими деньгами, а не вложенным капиталом, поэтому даже при том, что они могут быть состоятельными людьми, они все равно смотрят на деньги, поступающие с их личного банковского счета.

г. Венчурные капиталисты

Вопреки распространенной мифологии, венчурные капиталисты — это просто обычные люди, которые делают ставки на большие возможности, как и все на фондовом рынке.

Однако они отличаются от «обычных людей» тем, что работают в венчурных компаниях. В отличие от бизнес-ангелов, они вкладывают не собственные деньги, а деньги своего работодателя. Они делают все, что в их силах, чтобы убедиться, что их ставки окупаются, но в конечном итоге даже лучшие из них пропускают гораздо чаще, чем выигрывают.

Венчурному капиталисту поручено найти относительно небольшое количество инвестиций (обычно менее дюжины в год) на период от семи до десяти лет. В то время как венчурная компания может рассматривать тысячи сделок за год, они могут выбрать лишь несколько сделок для заключения.

г. Частные инвестиционные компании

В отличие от любого другого типа капитала, частный капитал на самом деле не связан со стартовым капиталом — он связан с капиталом роста.Прямые инвестиции — это тип инвестиций, обычно предназначенных для компаний, которые уже выросли до более крупных размеров и ищут особую стратегию роста или выхода, недоступную при традиционном финансировании.

Если у вас стартап только с идеей, вам, скорее всего, еще рано заниматься частным капиталом. Как правило, частные инвестиционные компании ищут компании на более поздних стадиях, которым требуются гораздо большие суммы денег — обычно не менее 5 миллионов долларов — в компаниях, у которых уже есть какие-то активы, которые можно использовать.

Как работают частные инвестиции?

Каждый тип частных инвестиций работает иначе, чем другие. Вот как работают четыре наиболее распространенных типа частных инвестиций.

а. Друзья и семья

Друзья и семья — отличный источник ранних инвестиций, но в этих отношениях может быть сложно ориентироваться. Люди часто думают, что они могут быть случайными и личными с этими типами инвестиций, потому что их отношения с инвесторами личные.Это ошибка.

Учредители должны относиться к инвестициям друзей и семьи как к профессиональному дополнению их существующих личных отношений. Было бы неплохо получить письменный договор, в котором оговаривались бы условия инвестирования, а также было бы ясно, что очень, очень вероятно, что они не вернут свои деньги.

Помните: подавляющее большинство стартапов терпят неудачу, и хотя каждый основатель изо всех сил старается удостовериться, что их компания не входит в число этих неудач, статистика против них.

г. Бизнес-ангелы

Бизнес-ангелы — обычно состоятельные люди, которые стремятся вложить относительно небольшие суммы денег в стартапы, обычно от нескольких тысяч долларов до миллиона долларов.

Ангелы часто являются одной из наиболее доступных форм капитала на ранней стадии для предпринимателя и, как таковые, являются важной частью экосистемы сбора средств на акционерный капитал.

Не существует окончательного ограничения на то, что может инвестировать один-единственный ангел-инвестор, но типичный диапазон будет от всего лишь 5 000 до 5 000 000 долларов, хотя большинство ангелов, как правило, вкладывают около 500 000 долларов.

Angels также могут инвестировать поэтапно, предлагая учредителям небольшие инвестиции прямо сейчас с возможностью в дальнейшем сделать дополнительные инвестиции, как правило, когда с бизнесом происходит что-то важное.

Получение хорошей структуры бизнес-ангелов — это все о создании беспроигрышной ситуации. Как только основатель заинтересует ангела-инвестора своей сделкой и согласится с основными условиями, ему нужно будет обсудить лучший способ структурировать инвестиции.

Будьте осторожно оптимистичны

На этом этапе многие предприниматели настолько воодушевляются, что забывают расставить все точки над «i» и «перечеркнуть» в своей сделке.

Важно, чтобы учредители тщательно изучили все условия сделки с юристом, чтобы убедиться, что они полностью понимают структуру и условия сделки.

Лучший способ сделать это — предложить структуру сделок, которую учредители уже придумали.

Две наиболее распространенные инвестиции ангелов на посевной стадии

Существует два основных типа инвестиций ангелов на начальном этапе: акций и конвертируемых облигаций .

Существуют и другие типы структур, но есть вероятность, что основатели стартапов будут говорить об одном из этих инструментов.

В любом случае учредители решают, какой капитал получит инвестор за свои инвестиции. Разница между ними заключается в том, когда учредитель принимает решение о размере капитала.

Доля акций — это просто учредитель, который сейчас принимает решение.

Конвертируемая векселя предполагает, что обе стороны согласны с тем, что оценка будет определена позже на основе нескольких критериев.

Доля капитала

Доля акций — это когда инвестор обменивает свои деньги на долю в компании.

Сумма капитала, получаемого инвестором, будет зависеть от оценки, согласованной между инвестором и учредителем. Таким образом, если основатель оценил компанию в 1 000 000 долларов, а инвестор вложил 150 000 долларов наличными, инвестор получил бы 15 процентов компании.

После этого вопрос с долей участия может усложниться. Учредители могут начать выпуск акций разных классов, некоторые из которых имеют право голоса, а некоторые окупаются быстрее, чем другие.

Если учредитель заходит достаточно далеко, чтобы начать разговор с этими деталями, он окупит привлечение юриста, потому что вариации в этих положениях могут быть значительными.Основатели не могут позволить себе не понимать, что предлагается.

Большинство сделок будет заключено в виде доли в капитале в обмен на денежные средства.

Конвертируемая банкнота

Иногда инвестор и предприниматель не могут прийти к единому мнению о том, какая оценка компании сегодня.

В этом случае они могут решить выпустить конвертируемую вексель, которая в основном позволяет обеим сторонам установить стоимость компании на более поздний срок, обычно, когда поступает больше внешних денег и затем оценивается компания.

Конвертируемая векселя настраивается в качестве ссуды компании. Таким образом, если инвестор вложит 150 000 долларов в качестве конвертируемой векселя, срок погашения (погашения) наступит в определенную дату в будущем, скажем, через год.

За это время, вероятно, будут начислены проценты. При наступлении срока погашения в будущем инвестор может либо попросить вернуть деньги наличными (например, ссудой), либо конвертировать эти деньги обратно в компанию в качестве капитала на основе оценки, определенной на тот момент.

Конвертируемые облигации

с годами стали более популярными среди бизнес-ангелов и предпринимателей, поскольку они объединяют обе стороны с целью максимизации инвестиций.

Условия использования

В контексте стартапов перечень условий — это первый формальный, но не имеющий обязательной силы документ между основателем стартапа и инвестором.

В таблице условий изложены условия инвестирования. Он используется для согласования окончательных условий, которые затем записываются в контракт.

Хороший список условий согласовывает интересы инвесторов и учредителей, потому что в долгосрочной перспективе это лучше для всех участников (и компании).Плохой список условий настраивает инвесторов и учредителей друг против друга.

Это не будет сделано, пока не будет сделано

Самая распространенная ошибка начинающих предпринимателей — думать, что сделка уже сделана. Это не.

Даже получить список условий — это не то же самое, что завершить завершающие юридические документы, указанные в списке условий.

Это включает в себя множество обменов мнениями между поверенными с обеих сторон и может легко занять от 30 до 60 дней, если все будет сделано правильно.

Нет ничего необычного в том, что этот процесс занимает более 90 дней, но если он начинает тянуться более 120 дней, сделка рискует сорваться.

г. Венчурные капиталисты

Фирмой венчурного капитала обычно управляет горстка партнеров, которые привлекли крупную сумму денег от группы партнеров с ограниченной ответственностью (LP) для инвестирования от их имени.

LP, как правило, представляют собой крупные учреждения, такие как государственная пенсионная система учителей или университет, которые используют услуги венчурного капитала для получения больших доходов на свои деньги.

У партнеров тогда есть окно в 7-10 лет, в течение которого они могут сделать эти инвестиции и, что более важно, получить большую прибыль.

Создание большой прибыли за такой короткий промежуток времени означает, что венчурные капиталисты должны инвестировать в сделки, которые имеют гигантский результат.

Эти большие результаты не только обеспечивают большую прибыль фонду, но также помогают покрыть убытки от большого количества неудач, которые влечет за собой инвестирование с высоким риском.

Небольшое количество вложений

Хотя венчурные капиталисты имеют большие суммы денег, они обычно вкладывают этот капитал в относительно небольшое количество сделок.Венчурный капитал с капиталом в 100 миллионов долларов нередко управляет менее чем 30 инвестициями за все время существования своего фонда.

Причина этого в том, что после каждой инвестиции партнеры должны лично управлять этой инвестицией в течение 10 лет. Хотя денег часто бывает много, время венчурного капитала очень ограничено.

При таком небольшом количестве инвестиций венчурные капиталисты, как правило, очень избирательны в типах сделок, которые они заключают, обычно делая всего несколько ставок в год.

Тем не менее, они все еще могут видеть тысячи предпринимателей в конкретном году, поэтому вероятность того, что предприниматель станет счастливым получателем крупного чека, довольно мала.

Самый распространенный чек, выписываемый фирмой венчурного капитала, составляет около 5 миллионов долларов и считается инвестицией «серии А». Относительно редко эти чеки становятся первым капиталом для стартапа. Большинство стартапов начинают с поиска денег у друзей и семьи, затем у бизнес-ангелов, а затем у фирмы венчурного капитала.

В зависимости от размера фирмы венчурные капиталисты выпишут чеки от 250 000 до 100 миллионов долларов. Чеки меньшего размера, как правило, являются прерогативой бизнес-ангелов, поэтому венчурные капиталисты будут вкладывать меньшие суммы только в том случае, если они чувствуют, что есть веская причина начать работу в стартапе на раннем этапе.

Отрасли, благоприятствующие венчурному капиталу

Венчурные капиталисты также склонны мигрировать в определенные отрасли или направления, которые с большей вероятностью принесут большую прибыль.Вот почему так часто наблюдается так много венчурного капитала и бизнес-ангелов вокруг технологических компаний, потому что они потенциально могут принести огромную прибыль.

И наоборот, другие типы отраслей могут приносить большой бизнес, но не гигантские прибыли. Например, ландшафтный бизнес может быть чрезвычайно успешным и прибыльным, но вряд ли он принесет огромную отдачу от инвестиций, которая необходима венчурному капиталу для работы своего фонда.

Другая причина, по которой венчурные капиталисты склонны вкладывать средства в несколько отраслей, заключается в том, что именно там их экспертные знания наиболее сильны.Для кого-то было бы трудно принять многомиллионное решение по поводу ресторана, если бы все, что он когда-либо знал, было микрочипами. Когда дело доходит до крупных долларовых инвестиций, венчурные капиталисты обычно используют то, что они знают.

венчурных капиталистов знают, что из каждых 20 инвестиций, которые они делают, только одна, вероятно, будет огромной победой. Выигрыш венчурного капитала может быть одним из двух: компания, в которую они инвестировали, становится публичной или продается за крупную сумму.

венчурных капиталистов нуждаются в такой большой прибыли, потому что остальные 19 инвестиций, которые они делают, могут оказаться полной потерей.Проблема, конечно, в том, что венчурные капиталисты понятия не имеют, какая из 20 инвестиций будет выгодной, поэтому им приходится делать ставку на компании, у каждой из которых есть потенциал стать следующим Google.

В отличие от банка, который принимает всех заинтересованных клиентов, венчурные капиталисты, как правило, гораздо более избирательны в том, от кого они получают предложения. Часто эти отношения основаны на других профессионалах в их сети, таких как бизнес-ангелы, которые сделали меньшие инвестиции в компанию на ранней стадии, или предприниматели, которых они, возможно, финансировали в прошлом.

венчурных капиталистов ожидают, что предприниматели будут очень застегнутыми. Они выписывают большие чеки небольшому количеству компаний, поэтому могут позволить себе роскошь инвестировать только в хорошо подготовленный бизнес.

Хотя некоторые венчурные капиталисты на самом деле будут принимать предложения из незапрашиваемых источников, лучше всего найти введение через надежный ресурс. Венчурные капиталисты — это высшая лига, поэтому учредители захотят убедиться, что они делают все, чтобы максимально использовать время, проведенное перед ними.

г.Частные инвестиционные компании

Прямые инвестиции — это тип инвестиций, обычно предназначенных для компаний, которые уже выросли до более крупных размеров и ищут особую стратегию роста или выхода, недоступную при традиционном финансировании.

Когда частный капитал имеет смысл

Большинство стартапов и малых предприятий мало используют частный капитал. Технически венчурный капитал считается частным капиталом, но для целей этого объяснения оставим венчурный капитал вне его.

Стартап с идеей, скорее всего, слишком рано для прямых инвестиций. Как правило, частные инвестиционные компании ищут компании более поздней стадии, которым требуются гораздо большие суммы денег, обычно не менее 5 миллионов долларов, в компаниях, у которых уже есть какие-то активы, которые можно использовать.

Для предприятий с существующей выручкой или активами, опять же, обычно выше нескольких миллионов долларов, частный капитал становится интересным вариантом.

Прямые инвестиции ценны для компаний, которые могут иметь сильный операционный профиль, но не имеют перспектив роста прибыли, как у технологического стартапа или какого-либо другого модного типа инвестиций.

Как работает частный капитал

Частные инвестиционные компании объединяют свои деньги с ограниченными партнерами (LP), которые, как правило, представляют собой пенсионные фонды, страховые компании, состоятельные частные лица и целевые фонды. LP инвестируют в фонд прямых инвестиций, чтобы нанять группу управления для поиска высокодоходных инвестиций от их имени.

В отличие от венчурных компаний, которые делают большие ставки на ранней стадии, которые, как они надеются, принесут огромную прибыль, когда компания будет стремительно расти, частные инвестиционные компании делают немного меньше ставки на спекулятивный рост и немного больше на продемонстрированный рост или возможности.

Группа сосредоточена на покупке компании, которую они могут либо вывести на IPO, либо продать, либо получить прибыль. Группа прямых инвестиций, по сути, делает ставку на то, что актив будет стоить больше в будущем, чем он будет стоить сейчас.

Это может означать предоставление большего количества операционных денежных средств, предоставление собственникам ликвидности (покупка у них бизнеса) или потенциально организация слияния или поглощения, которые принесут больше прибыли.

Работа с фондом прямых инвестиций

Существуют всевозможные фонды прямых инвестиций, от тех, которые заключают небольшие сделки на сумму вложенных 5 миллионов долларов или меньше, до тех, которые управляют многомиллиардными сделками.В каждом случае они ищут существующие активы, которые можно было бы лучше позиционировать за счет внешнего капитала.

Работа с фондом прямых инвестиций потребует, мягко говоря, большой подготовки и усердия. В момент, когда будет задействован частный капитал, финансы бизнеса станут центральным компонентом, поэтому основатель, знающий цифры внутри и снаружи, будет иметь решающее значение, поскольку частный капитал меньше ориентирован на видение и больше сосредоточен на цифрах.

Преимущества и недостатки работы с частными инвесторами

Во-первых, важно признать, что привлечение капитала — это сложный, деморализующий и длительный процесс, который иногда заканчивается без выплаты.Поэтому, прежде чем привлекать капитал, учредители должны потратить много времени и энергии на то, чтобы спросить себя, действительно ли им нужно привлекать капитал.

С учетом сказанного, вот преимущества и недостатки привлечения трех основных типов частных инвестиций, которые, вероятно, будут искать стартап.

а. Друзья и семья

Преимущества работы с друзьями и семьей

Самое большое преимущество привлечения денег от друзей и семьи заключается в том, что у основателя уже сложились доверительные отношения с этими людьми.Это означает, что с ними легче договориться о встрече, они более склонны говорить «да» и с большей вероятностью будут гибкими в отношении своих ожиданий и сроков.

Структура инвестиций также, вероятно, будет проще, чем структура инвестиций, полученных более формальными способами. Учредителям, берущим взаймы у друзей и родственников, не нужно беспокоиться о длинных и сложных заявках.

Недостатки работы с друзьями и семьей

Однако, несмотря на эти преимущества, есть много причин, по которым предприниматель может не захотеть инвестировать вместе с друзьями и членами семьи.

Причины номер один? Внесение больших сумм денег в отношения, которые раньше были исключительно личными, может разрушить эти отношения.

Это особенно большой риск, если стартап потерпит неудачу — как это делает большинство — и инвесторы потеряют все свои вложения. Основателям важно четко осознавать потенциальные убытки, вкладывая деньги от друзей и семьи.

Друзья и члены семьи также могут быть не в состоянии повысить стоимость компании так, как это могут сделать более официальные, устоявшиеся инвесторы.

Венчурные капиталисты, например, обычно инвестируют в стартапы в областях, с которыми они знакомы. Наличие таких знаний — огромное преимущество для любой новой компании.

г. Бизнес-ангелы

Преимущества работы с бизнес-ангелами

Одним из больших преимуществ работы с бизнес-ангелами является тот факт, что они часто более склонны брать на себя больший риск, чем традиционные финансовые институты, такие как банки.

Кроме того, в то время как бизнес-ангел берет на себя больший риск, чем банк, основатель берет на себя меньший риск, поскольку в случае провала стартапа ангельские инвестиции обычно не возвращаются.

Поскольку бизнес-ангелы, как правило, являются опытными бизнесменами, за плечами которых уже много лет успешной деятельности, они привносят в стартап много знаний, которые могут ускорить его рост.

Многие основатели стартапов учатся всему с нуля, поэтому наличие таких знаний в команде — огромное преимущество.

Недостатки работы с бизнес-ангелами

Основным недостатком работы с бизнес-ангелами является то, что учредители отказываются от некоторого контроля над своей компанией, когда они берут на себя этот тип частных инвестиций.

Бизнес-ангелы покупают долю в стартапе и ожидают определенного участия и сообщают об этом по мере продвижения компании.

Точные сведения о том, сколько бизнес-ангел получает в обмен на свои инвестиции, следует указать в таблице условий.

г. Венчурные капиталисты

Преимущества работы с венчурными капиталистами

Подобно бизнес-ангелам, венчурные капиталисты также подходят к делу с большим объемом деловых и институциональных знаний.

У них также хорошие связи с другими предприятиями, которые могут помочь новому стартапу, профессионалами, которых стартап может взять на себя, и, разумеется, с другими инвесторами.

Недостатки работы с венчурными капиталистами

Также как и бизнес-ангелы, часть того, что венчурные капиталисты хотят получить взамен своих инвестиций, — это капитал стартапа.

Это означает, что учредитель отказывается от части своей собственности, когда привлекает венчурный капитал.

В зависимости от сделки венчурный инвестор может даже получить контрольный пакет — более 50 процентов — в стартапе. Это означает, что основатель или учредители по сути теряют управленческий контроль над своей компанией.

Где найти частных инвесторов

Поиск частных инвесторов зависит от типа инвестора, которого ищет стартап.

Мы не собираемся отказываться от семьи и друзей, потому что это очевидно, и мы также не собираемся отказываться от прямых инвестиций по всем причинам, изложенным выше.

Но давайте взглянем на два других основных типа частных инвесторов.

Где найти бизнес-ангелов.

Большинство людей рекомендуют искать бизнес-ангелов в первую очередь через собственную сеть основателей. Личные связи — всегда хороший ход, когда человек просит кого-то вложить много денег и доверять.

Однако не у всех есть сети, в которые входят очень богатые люди — или даже друзья очень богатых людей.

В этом случае доступно несколько ресурсов.

Сайты для доступа к бизнес-ангелам:

Мероприятия для бизнес-ангелов:

Еще один способ пообщаться с бизнес-ангелами лично — на инвестиционных мероприятиях.

Многие из этих событий происходят в районе залива, что имеет смысл — Кремниевая долина по-прежнему является центром технологических стартапов.

Но если основатель не может поехать в Сан-Франциско, стоит поискать «мероприятия для бизнес-ангелов» и регион, в котором расположен стартап, на предмет мероприятий ближе к дому.Однако может потребоваться поехать в соседний город.

Где найти венчурных капиталистов.

Первый шаг к поиску венчурного капитала — это грамотное знакомство с фирмой венчурного капитала, в которой заинтересован основатель. Венчурные капиталисты в значительной степени полагаются на надежные связи для проверки сделок.

Учредители не должны пытаться связаться с как можно большим количеством людей; им следует попытаться найти фирмы венчурного капитала, которые лучше всего подходят для их сделки.

Чем больше основатель увлечен потребностями венчурной фирмы, тем больше вероятность, что они найдут фирмы венчурного капитала, готовые выписать им чек.

Учредители

должны заранее провести обширное исследование как онлайн, так и через существующие сети, чтобы определить, какие типы инвестиций делает фирма, а также имеют ли они какие-либо связи с этой фирмой.

Каждый шаг к венчурной фирме начинается с знакомства с кем-то в фирме. Это помогает узнать точный профиль венчурного капиталиста, чтобы понять, какой уровень знакомства имеет смысл.

Обычно все начинается с знакомства с партнером, а затем учредители могут перейти к полноценному партнерству.

Как заставить частных инвесторов вложить деньги

Получение обязательства от частного инвестора зависит от силы предложения основателя. Но процесс подачи начинается задолго до того, как учредитель оказывается перед инвестором с презентацией.

Первоначальный подход немного отличается для бизнес-ангелов и венчурных капиталистов. Проще говоря, венчурные капиталисты занимаются финансированием компаний, а бизнес-ангелы — нет.

В результате у большинства венчурных фирм есть документированный процесс, которому должны следовать учредители, чтобы руководствоваться своим подходом.Напротив, учредители, обращающиеся к бизнес-ангелам, могут следовать процессу, описанному ниже.

Учредители, интересующиеся только информацией о венчурных капиталистах, могут перейти к разделу «презентация».

Будьте готовы

Учредителю пора собрать все эти материалы воедино, прежде чем он решит начать работу с венчурными компаниями и бизнес-ангелами.

Инвесторы предполагают, что учредитель готов к работе и хорошо подготовлен.

Неделями ожидания в попытках собрать материалы после того, как основателя попросили сделать презентацию, не закончится хорошо, так что будьте готовы.

Лифт (для бизнес-ангелов и венчурных капиталистов)

Первое, что учредитель должен отправить инвесторам-ангелам, — это презентация в лифте. Лифт — это не рекламный ход.

Это краткое, хорошо продуманное объяснение проблемы, которую решает стартап, того, как они ее решают и насколько велик рынок для этого решения. Это оно.

Учредителям не нужно «продавать» бизнес-ангела во введении. Возможность должна говорить сама за себя.

Для получения дополнительной информации о презентациях по электронной почте прочтите «Как создать идеальную электронную почту.”

Подготовьте презентацию (для бизнес-ангелов и венчурных капиталистов)

В наши дни почти все делается по электронной почте, а это значит, что почти все также доступно в Интернете.

Отправка презентации вместе с 20-мегабайтным PDF-документом — верный способ никогда не пройти сквозь спам-фильтры инвестора.

Вместо этого учредители должны отправить ссылку на свой профиль презентации, который представляет собой онлайн-профиль, который немного объясняет сделку и дает возможность инвестору запросить дополнительную информацию.

Учредители могут создать профиль финансирования на Fundable.com. Это займет немного времени и является более простым способом вернуть ссылку на профиль компании, чем возиться с вложениями.

Первый отзыв (для бизнес-ангелов)

Когда и если бизнес-ангел ответит на электронное письмо, учредитель получит короткое «нет» или запрос на дополнительную информацию.

Большинство ангелов запросят либо резюме, либо презентацию, которые очень похожи.На данном этапе бизнес-ангел не заинтересован в получении как можно большего количества информации о сделке.

Фактически, они стремятся узнать как можно меньше информации о сделке, чтобы определить, хотят ли они проводить больше времени с этой компанией и ее основателем.

Не стоит засыпать инвестора последней информацией, когда-либо собранной, из опасения, что он «не все увидит».

Скорее всего, они просматривают дюжину других сделок одновременно, поэтому они не могут просмотреть ни одного тома знаний, даже если бы захотели (что, опять же, они не делают).

Учредители

должны просто сообщить им, что дополнительная информация доступна по запросу.

Краткое содержание (для бизнес-ангелов и венчурных капиталистов)

Более традиционный запрос от инвестора — запросить резюме. За последнее десятилетие это стало все реже и реже, и большинство предпочитает питч-деку.

Краткое изложение представляет собой краткое изложение бизнес-плана на двух-трех страницах, охватывающее такие вещи, как проблема, решение, размер рынка, конкуренция, команда менеджеров и финансовые данные.Обычно он имеет повествовательный формат и охватывает параграф или два о каждом разделе.

Учредители могут ожидать, что ангел-инвестор перейдет к тому разделу, который их больше всего волнует, прочтет пару абзацев, а затем, возможно, заглянет немного глубже.

Они полагают, что основатель ответит на большинство этих вопросов на питч-встрече, поэтому они не собираются тратить слишком много времени на документы.

Питч-колода (для бизнес-ангелов и венчурных капиталистов)

Более вероятный запрос состоит в том, чтобы основатель прислал презентацию.Питч-колода также потребуется при обращении к венчурным капиталистам.

Презентация презентации — это, по сути, бизнес-план или краткое изложение, размещенное на 10-20 слайдах в документе PowerPoint.

Вот полное описание того, как создать презентацию: Pitch Deck: Полное руководство по презентации презентации

Инвесторам нравятся питч-колоды, потому что они заставляют предпринимателя быть кратким и, надеюсь, используют визуальные эффекты вместо бесконечного списка пунктов. Питч-колода — друг основателя и самый надежный союзник в процессе подачи предложений бизнес-ангелам.

Они будут использовать его в качестве основного вспомогательного элемента для встреч, он будет в центре внимания их встреч, и это будет то, что инвесторы будут рассматривать после встреч.

Питч-встреча (для бизнес-ангелов и венчурных капиталистов)

После того, как инвестор ознакомился с материалами учредителя и определил, что он заинтересован во встрече с основателем, следующим шагом будет назначить время для питч-встречи.

Особенно для бизнес-ангелов (но в некоторой степени и для венчурных капиталистов) питч-встреча больше касается инвестора, который любит основателя как человека, а не просто продвигает идею.

Учредителям нужно немного времени, чтобы попытаться установить взаимопонимание. Инвесторы будут чаще вкладывать средства в понравившегося им предпринимателя с идеей, в отношении которой у них есть некоторые сомнения, чем с идеей, которая им нравится, и предпринимателем, которого они считают придурком.

Во время питча учредитель пробегает по своей презентации и отвечает на вопросы. Цель не в том, чтобы добраться до конца презентации за 60 минут или меньше.

Цель должна заключаться в том, чтобы найти аспект бизнеса, который действительно волнует инвестора, и сосредоточиться на нем.Если инвестор хочет потратить 60 минут на обсуждение первого слайда, основатель не должен их торопить.

За презентацию 20-го слайда баллов не начисляется. Сосредоточьтесь на разговоре.

Бизнес-план (для ВК)

Фирмы венчурного капитала на самом деле не читают бизнес-планы, но они уверены, что они рады, когда у основателей есть один. Бизнес-планы на самом деле не о самом документе — они о планировании, которое входит в состав документа.

Маловероятно, что учредителей попросят представить полный бизнес-план венчурной компании, но вполне вероятно, что им зададут все сложные вопросы, на которые можно было бы ответить в бизнес-плане, поэтому задайте один вместе — отличное подготовительное упражнение.

К счастью, у нас есть программа для бизнес-планирования Bizplan, которая поможет вам на этом этапе.

Финансовые показатели (для венчурных капиталистов)

Из всех документов, которыми, как ожидается, будет вооружен учредитель, финансовые показатели являются наиболее важными.

Большинство венчурных компаний рассчитывают на разумный четырехлетний прогноз доходов и расходов своего бизнеса.

Они захотят узнать, как быстро учредители смогут вывести бизнес на уровень безубыточности.Они захотят знать, на что учредители намерены тратить свои деньги. И, конечно же, они захотят знать, как основатели намерены вернуть им это с хорошей прибылью.

Учредители должны быть готовы предоставить как минимум отчет о прибылях и убытках, использование выручки и анализ безубыточности.

Комплексная проверка (для венчурных капиталистов)

Последний пункт — это своего рода обобщающий элемент, который мы называем «должной осмотрительностью». Когда венчурная компания становится более заинтересованной в сделке, следующий этап открытия называется комплексной проверкой.

На этом этапе они будут копаться во всех деталях бизнеса, от финансовых до деталей того, как работает бизнес-модель.

Здесь будут проверены все исследования и поддержка, которые собрал основатель. Скорее всего, они попросят учредителей доказать, как они достигли размера рынка, к которому стремятся.

Основателей могут попросить поговорить с их первыми клиентами с венчурной компанией. Предположим, что фирма сделает все возможное, чтобы убедиться, что все, что сказал основатель, действительно подтвердилось.

Цель процесса презентации PrivaTe INvestor

Цель первых нескольких встреч не в том, чтобы «закрыть» инвестора, а в том, чтобы установить отношения, которые естественным образом приведут к закрытию.

Инвестор — это не тот, кто хочет купить машину, которой основатель должен много предоставить.

Основатели должны быть самими собой. Они должны представлять возможности и свою страсть к бизнесу. Это все, что им нужно, чтобы убедить кого-то заключить сделку.

.